SKĄD MAMY PIENIĄDZE

I NA CO JE WYDAJEMY

Czym jest budżet?

Budżet jest rocznym planem finansowym uchwalonym w formie uchwały budżetowej, obejmującym dochody i wydatki oraz przychody i rozchody.

Jak to rozumieć?

Dochody - to pieniądze które dostajemy do dyspozycji i możemy je wydać, innymi słowy są to środki pobierane bezzwrotnie od podmiotów gospodarczych oraz osób fizycznych, jak również środki otrzymane z budżetu państwa tj. subwencje i dotacje.

Samorząd terytorialny realizuje szeroki zakres zadań i niemożliwe jest finansowanie ich dochodami własnymi. Zadania zlecone są finansowane z budżetu państwa i są to dochody uzupełniające.

Wydatki - to środki przekazywane z tego budżetu na realizację zadań. Rozróżniamy wydatki bieżące związane z bieżącym funkcjonowaniem gminy oraz dotacje i wydatki majątkowe tj. wydatki przeznaczone na finansowanie inwestycji oraz udziały gminy w spółkach.

Przychody - to środki, które dodatkowo wprowadzamy do budżetu najczęściej w postaci kredytów i pożyczek zaciąganych zazwyczaj w bankach wtedy, gdy pieniędzy w budżecie jest za mało. Przychody pochodzą również ze sprzedaży papierów wartościowych wyemitowanych przez gminę, z prywatyzacji majątku, nadwyżki budżetu z lat ubiegłych oraz wolnych środków jako nadwyżki na rachunku bieżącym, wynikających z rozliczeń kredytów i pożyczek z lat ubiegłych.

Rozchody - to spłaty otrzymanych pożyczek i kredytów, wykup papierów wartościowych i inne operacje finansowe oraz udzielone przez gminę pożyczki.

I jeszcze dwa pojęcia, które nierozerwalnie wiążą się budżetem:

nadwyżka budżetu - to dodatnia różnica pomiędzy dochodami, a wydatkami budżetu (stanowi źródło pokrycia deficytu w kolejnych latach budżetowych),

oraz - to co zapewne sami doskonale znamy z domowych budżetów - deficyt budżetowy, czyli ujemna różnica pomiędzy dochodami i wydatkami. W przypadku jego wystąpienia, część wydatków musi być pokryta z przychodów.

A jak to wygląda w naszym budżecie?

DEFICYT BUDŻETOWY = 2.819.000

SPŁATA POŻYCZEK I KREDYTÓW w 2006r. - 181.000

Na ile wolno nam się zadłużyć?

Formą kontroli wielkości zadłużenia jednostek samorządu terytorialnego jest ustawa o finansach publicznych, która stanowi, iż łączna kwota długu jednostki samorządu na koniec roku budżetowego nie może przekraczać 60% dochodów.

Poziom zadłużenia w naszej Gminie jest bezpieczny,

gdyż jest mniejszy od 60%

wynosi:

Przyjrzyjmy się dochodom budżetowym dokładniej

1. DOCHODY WŁASNE - czyli to, co sami gromadzimy 9.255.381 zł

1. Dochody z gospodarki gruntami i nieruchomościami 3.981.700 zł

- opłaty za wieczyste użytkowanie działek i nieruchomości 1.361.700 zł

- czynsze i dzierżawy składników majątku gminy 480.000 zł

- wpłaty z tytułu przekształcenia prawa użytkowania wieczystego

w prawo własności 200.000 zł

- pozostałe dochody związane z gruntami i nieruchom. 120.000 zł

- wpływy ze sprzedaży budynków, lokali i gruntów 1.820.000 zł

2. Dochody od osób prawnych, fizycznych i innych jednostek

nieposiadających osobowości prawnej 5.120.281 zł

- podatek od nieruchomości od osób prawnych 2.231.981 zł

- podatek od nieruchomości od osób fizycznych 1.500.000 zł

- podatek od środków transportowych 22.000 zł

- podatek od posiadania psów 4.000 zł

- opłata lokalna - opłata targowa 55.000 zł

- opłata lokalna - opłata miejscowa 540.000 zł

- opłata za zezwolenia na sprzedaż alkoholu 310.000 zł

- różne inne opłaty i podatki 457.300 zł

3. Administracja Publiczna 65.900 zł

- wpływy z różnych opłat 65.000 zł

- pozostałe dochody 900 zł

4. Działalność usługowa 73.000 zł

- AZ - na drogach powiatowych 73.000 zł

5. Pozostałe dochody własne 14.500 zł

- grzywny mandaty kary od ludności 9.700 zł

- wpływy z usług opiekuńczych 4.800 zł

DOCHODY Z ZEWNĄTRZ - czyli to, co otrzymujemy 11.049.475 zł

1. Dochody z budżetu państwa 1.827.650 zł

1. Udział w podatku dochodowym od osób fizycznych 1.782.650 zł

2. Udział w podatku dochodowym od osób prawnych 45.000 zł

2. Subwencje: oświatowa, wyrównawcza, równoważąca 1.449.885 zł

III.Dotacje z zewnątrz 7.771.940 zł

1. Dotacje na zadania z zakresu opieki społecznej 1.858.000 zł

2. Dotacje na sprawy administracyjne 37.762 zł

3. Dotacja na obronę cywilną i narodową 10.200 zł

4. Dotacja na aktualizację rejestru wyborców 928 zł

5. Dotacje z funduszy celowych na dofinansowanie inwestycji

własnych gminy 3.118.000 zł

6. Środki na dofinansowanie własnych inwestycji gminy

pozyskane z innych źródeł 2.747.050 zł

Źródła finansowania inwestycji Gminy Karpacz w 2006 roku.

Środki własne		Środki wewnętrzne
Budżet	Kredyt	Dotacje WFOŚ	Unia Europejska
2.838.756,- zł	0	3.118.000	2.747.050,- zł

WYDATKI

Po zapoznaniu się z wnioskami do budżetu oraz potrzebami związanymi z realizacją zadań wynikających z funkcjonowania miasta i jednostek organizacyjnych gminy powstał plan wydatków budżetu gminy na 2006 r.; wynoszą one 23.123.856

WYDATKI BIEŻĄCE - 14.411.050 zł

Związane z utrzymaniem miasta, funkcjonowaniem szkół, zakładów budżetowych, Miejskiego Ośrodka Pomocy Społecznej, Rady Miejskiej, Urzędu Miejskiego, Straży Miejskiej, Obrony Cywilnej, realizację gminnego programu przeciwdziałania alkoholizmowi oraz wydatki związane z działalnością kulturalną i sportową.

WYDATKI MAJĄTKOWE - 8.712.806 zł

• na finansowanie zadań inwestycyjnych 8.661.806 zł

• na finansowanie inwestycji realizowanych przez zakład budżetowy 51.000 zł

DOTACJE DLA ZAKŁADÓW BUDŻETOWYCH 0 zł

DOTACJE DLA INSTYTUCJI KULTURY - 186.500 zł

(Biblioteka, Miejskie Muzeum Zabawek)

DOTACJA NA ZADANIA WŁASNE zlecone

do realizacji podmiotom nie zaliczanym do sektora finansów publicznych

Ochotniczej Straży Pożarnej w Karpaczu 60.000 zł

- dotacje dla niepublicznych placówek oświatowych 330.369 zł

z tego dla:

►Przedszkola Niepublicznego w Karpaczu 222.425 zł

►Niepublicznej Szkoły Podstawowej w Centrum Pulmonologii

i Alergologii w Karpaczu 80.958 zł

►Niepublicznego Gimnazjum w Centrum Pulmonologii

i Alergologii w Karpaczu 26.986 zł

Przyjrzyjmy się temu szczegółowo

Poniżej przedstawiono wydatki w poszczególnych działach budżetu:

Dział 010 - Rolnictwo i Łowiectwo - 30,-

Wydatki w kwocie 30,- zł stanowią środki należne Dolnośląskiej Izbie Rolniczej we Wrocławiu i stanowią 2% odpisu z tytułu podatku rolnego uzyskanego przez gminę od podatników.

Dział 400 - Wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz i wodę - 174.168,-

W ramach tych wydatków zaplanowano środki na opłaty z tytułu dzierżawy ujęć wody pitnej, które stanowią własność Związku Gmin Karkonoskich w kwocie 123.168 zł Pozostałą kwotę stanowią dotacje na inwestycje realizowane przez zakład budżetowy w wys. 51.000 zł

Dział 600 - Transport i Łączność - 2.658,000,-

Wydatki na utrzymanie dróg - 2.658,000,-

W ramach tych wydatków zaplanowano 2.000,000,- zł na inwestycje: Budowa dróg Nad Łomnicą i Dolnej. Pozostała kwota związana jest z bieżącym utrzymaniem dróg tj. oznakowaniem poziomym i pionowym, bieżącymi naprawami, remontami dróg.

Dział 700 - Gospodarka Mieszkaniowa - 1.412,067,-

Wydatki bieżące - 1.277,665,-

Związane są głównie z utrzymaniem i gospodarowaniem mieniem komunalnym:

►wydatki ponoszone z tytułu dzierżawy gruntów nie będących własnością gminy

►wykonanie podziałów geodezyjnych nieruchomości

►podatek VAT

Wydatki majątkowe - 134.402,-

►spłata rat leasingu - zakup samochodu do wywozu nieczystości stałych - 134.402,-

Dział 710- Działalność usługowa - 20.000,-

Wydatki bieżące - 20.000,-

Związane są z opracowaniem zmian w miejscowym planie zagospodarowania przestrzennego miasta.

Dział 750 - Administracja Publiczna - 3.513.524,-

►działalność Rady Miejskiej (diety, wydatki bieżące) - 139.778,-

►płace pracowników wykonujących zadania zlecone oraz pozostałe wydatki bieżące - 37.762,-

►funkcjonowanie Urzędu Miejskiego - 3.050.726,-

w tym:

- wydatki na zakupy inwestycyjne - 59.700,- zł

- odpisy na zakładowy fundusz świadczeń socjalnych - 45.600,- zł

- zakupy materiałów i wyposażenia - 89.250,- zł

- zakup energii - 109.500,- zł

- zakup usług pozostałych - 251.300,- zł

- różne opłaty i składki - 30.250,- zł

- podróże służbowe - 15.000,- zł

- wynagrodzenia osobowe - 1.890.509,- zł

- dodatkowe wynagrodzenia roczne - 117.800,- zł

- pochodne od wynagrodzeń - 381.787,- zł

- wynagrodzenia bezosobowe - 50.530,- zł

- pozostałe wydatki - 9.500,-

►Promocja jednostek samorządu terytorialnego (wynagrodzenia pracowników pochodne od

wynagrodzeń, udział w imprezach targowych) - 257.917,- zł

►Pozostała działalność -27.341 zł

Dział 751 - Urzędy naczelnych organów władzy państwowej, kontroli i ochrony prawa oraz sądownictwa - 928,-

Wydatki bieżące obejmują finansowanie kosztów prowadzenia aktualizacji rejestru wyborców.

Dział 752 - Obrona narodowa - 500,-

Wydatki bieżące związane z działaniami w zakresie reagowania kryzysowego

Dział 754 - Bezpieczeństwo Publiczne i ochrona P.Poż. - 296.402,-

w tym: wydatki związane z działalnością Ochotniczej Straży Pożarnej, wydatki na obronę cywilną i związane z utrzymaniem sprzętu przeciwpowodziowego, Straży Miejskiej, działania prewencyjne Policji podczas wzmożonego ruchu turystycznego (ferie, wakacje, imprezy masowe).

Dział 756 - Dochody od osób prawnych, osób fizycznych i innych jednostek nieposiadających osobowości prawnej oraz wydatki związane z ich poborem - 73.000,-

Wydatki te przeznaczone są na wynagrodzenia dla inkasentów opłaty miejscowej oraz targowej oraz działania związane z egzekucją należności podatkowych.

Dział 757 - Obsługa długu publicznego - 222.296,-

Wydatki na spłatę odsetek od kredytu inwestycyjnego i pożyczki z WFOŚ i GW.

Dział 801 - Oświata i Wychowanie - 3.260,882,-

►wydatki na bieżące utrzymanie szkół podstawowych - 1.423.098,-

►wydatki inwestycyjne - 10.518,-

►wydatki związane z funkcjonowaniem gimnazjów - 1.080.212,-

►dotacja dla przedszkoli - 661.979,-

z tego:

- dla Przedszkola Niepublicznego - 222.425,- zł

- dla Przedszkola Publicznego - 439.554,- zł

- dowożenie uczniów do szkół - 73.100,-

- dokształcenie i doskonalenie nauczycieli - 11.975,-

Dział 851 - Ochrona zdrowia - 310.000,-

Wydatki te zaplanowano na realizację działań w zakresie przeciwdziałania alkoholizmowi, i narkomanii

Dział 852 - Opieka społeczna - 2.658.700,-

w tym: dodatki mieszkaniowe, świadczenia rodzinne, usługi opiekuńcze, zasiłki jednorazowe, częściowe utrzymanie MOPS, domy pomocy społecznej.

Dział 854 - Edukacyjna opieka wychowawcza - 122.173,-

w tym: wydatki na utrzymanie świetlic w Szkole Podstawowej i Gimnazjum

Dział 900 - Gospodarka Komunalna i Ochrona Środowiska - 7.211.186,-

►zadania bieżące - 1.063.000,- w tym: oczyszczanie miasta, „Akcja zima”, konserwacja zieleni, oświetlenie, konserwacja urządzeń kanalizacji deszczowej

►zadania inwestycyjne - 6.148.186,-

►realizacja projektu „Wzrost atrakcyjności inwestycyjnej Gminy Karpacz poprzez rozbudowę infrastruktury ochrony środowiska”

►budowa oświetlenia ulicznego ul. Myśliwska

►odpłatne przejęcie kanalizacji ul. Wolna

Dział 921 - Kultura i Ochrona Dziedzictwa Narodowego - 199.500,-

Dotacje w wysokości 186.500,- przeznaczone dla instytucji kultury tj.:

►Miejskiej Biblioteki Publicznej - 111.500,-

►Miejskiego Muzeum Zabawek - 75.000,-

Zadania realizowane przy udziale organizacji pozarządowych - 13.000,-

Dział 926 - Kultura Fizyczna i Sport - 990.500,-

►utrzymanie i remonty obiektów sportowych - 47.500,-

►masowe imprezy sportowe i kulturalne - 643.000,-

- wydatki inwestycyjne - budowa sali sportowej - 300.000

Lata	2002	2003	2004	2005
Dochody	13.364.249,-	15.202.458,-	12.720.254,-	20.783.817,-
Wydatki	10.849.176,-	11.498.628,-	14.168.084,-	21.819.200,-
Zobowiązania	7.761.634,-	3.024.875,-	3.269.188,-	4.840.334,-
Należności	3.647.280,-	3.527.061,	4.349.534,-	3.939.712,-

Planowane na 2006 rok dochody budżetu gminy w przeliczeniu na mieszkańca gminy wynosi 4.000,17 zł planowane wydatki 4.555,53 zł w stosunku rocznym.

Szczegółowe informacje dotyczące prezentowanych powyżej danych uzyskać można w siedzibie Urzędu Miejskiego w Karpaczu - budynek „A” pokój nr 1.

Wydatki na inwestycje w stosunku do całości wydatków

Dochody własne

ich źródła znajdują się na terenie działania samorządu i są to dochody z majątku komunalnego, opłaty lokalne itp.

Dochody uzupełniające

są to udziały w dochodach budżetu państwa tj. subwencje ogólne, dotacje celowe

DOCHODY

Wydatki bieżące

związane z utrzymaniem miasta, funkcjonowaniem szkół, zakładów budżetowych itp.

WYDATKI

Dotacje

udzielane z budżetu dla zakładów budżetowych i innych instytucji

Wydatki majątkowe

wydatki na finansowanie inwestycji oraz udziały Gminy w spółkach

DOCHODY

20.304.856

WYDATKI

23.123.856

Dla pokrycia brakujących środków zaciągamy kredyt w wysokości 3.000.000

37,26%

DOCHODY BUDŻETOWE

DOCHODY OGÓŁEM - 20.304.856 zł

WYDATKI

WYDATKI OGÓŁEM 23.123.856,-

Informacje

o budżecie

Gminy

Miejskiej

Karpacz

na rok 2006

---