10. 2. Plan kosztów
Plan spłaty kredytu
Rok |
Miesiąc |
Stan kredytu |
Rata kapitałowa |
Odsetki |
Wysokość spłaty (rata+odsetki) |
I |
I |
20 000,00 zł |
555,00 zł |
166,67 zł |
721,67 zł |
|
II |
19 445,00 zł |
555,00 zł |
162,04 zł |
717,04 zł |
|
III |
18 890,00 zł |
555,00 zł |
157,42 zł |
712,42 zł |
|
IV |
18 335,00 zł |
555,00 zł |
152,79 zł |
707,79 zł |
|
V |
17 780,00 zł |
555,00 zł |
148,17 zł |
703,17 zł |
|
VI |
17 225,00 zł |
555,00 zł |
143,54 zł |
698,54 zł |
|
VII |
16 670,00 zł |
555,00 zł |
138,92 zł |
693,92 zł |
|
VIII |
16 115,00 zł |
555,00 zł |
134,29 zł |
689,29 zł |
|
IX |
15 560,00 zł |
555,00 zł |
129,67 zł |
684,67 zł |
|
X |
15 005,00 zł |
555,00 zł |
125,04 zł |
680,04 zł |
|
XI |
14 450,00 zł |
555,00 zł |
120,42 zł |
675,42 zł |
|
XII |
13 895,00 zł |
555,00 zł |
115,79 zł |
670,79 zł |
II |
I |
13 340,00 zł |
555,00 zł |
111,17 zł |
666,17 zł |
|
II |
12 785,00 zł |
555,00 zł |
106,54 zł |
661,54 zł |
|
III |
12 230,00 zł |
555,00 zł |
101,92 zł |
656,92 zł |
|
IV |
11 675,00 zł |
555,00 zł |
97,29 zł |
652,29 zł |
|
V |
11 120,00 zł |
555,00 zł |
92,67 zł |
647,67 zł |
|
VI |
10 565,00 zł |
555,00 zł |
88,04 zł |
643,04 zł |
|
VII |
10 010,00 zł |
555,00 zł |
83,42 zł |
638,42 zł |
|
VIII |
9 455,00 zł |
555,00 zł |
78,79 zł |
633,79 zł |
|
IX |
8 900,00 zł |
555,00 zł |
74,17 zł |
629,17 zł |
|
X |
8 345,00 zł |
555,00 zł |
69,54 zł |
624,54 zł |
|
XI |
7 790,00 zł |
555,00 zł |
64,92 zł |
619,92 zł |
|
XII |
7 235,00 zł |
555,00 zł |
60,29 zł |
615,29 zł |
III |
I |
6 680,00 zł |
555,00 zł |
55,67 zł |
610,67 zł |
|
II |
6 125,00 zł |
555,00 zł |
51,04 zł |
606,04 zł |
|
III |
5 570,00 zł |
555,00 zł |
46,42 zł |
601,42 zł |
|
IV |
5 015,00 zł |
555,00 zł |
41,79 zł |
596,79 zł |
|
V |
4 460,00 zł |
555,00 zł |
37,17 zł |
592,17 zł |
|
VI |
3 905,00 zł |
555,00 zł |
32,54 zł |
587,54 zł |
|
VII |
3 350,00 zł |
555,00 zł |
27,92 zł |
582,92 zł |
|
VIII |
2 795,00 zł |
555,00 zł |
23,29 zł |
578,29 zł |
|
IX |
2 240,00 zł |
555,00 zł |
18,67 zł |
573,67 zł |
|
X |
1 685,00 zł |
555,00 zł |
14,04 zł |
569,04 zł |
|
XI |
1 130,00 zł |
555,00 zł |
9,42 zł |
564,42 zł |
|
XII |
575,00 zł |
575,00 zł |
4,79 zł |
579,79 zł |
|
|
|
|
Razem: |
23 086,25 zł |
Plan kosztów
Lp. |
Wyszczególnienie |
Miesiące - rok I |
Razem |
|||||||||||
|
|
I |
II |
III |
IV |
V |
VI |
VII |
VIII |
IX |
X |
XI |
XII |
|
1 |
Czynsz za wynajem biura |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
24000 |
2 |
Oplata za serwer i hosting strony www |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
3600 |
3 |
Pensja :Senior Banquet Manager (x2) |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
60000 |
4 |
Pensja: Junior Banquet Manager (X2) |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
43200 |
5 |
Pensja : Sekretarka |
|
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
12100 |
6 |
Pensja: Sprzątaczka |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
4200 |
7 |
Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne (47%) |
7936,79 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
8912,26 |
105972 |
8 |
Usługi telekomunikacyjne |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
1908 |
9 |
Usługi prawnicze przy konstruowaniu umowy założycielskiej |
200 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
10 |
Usługi prawnicze przy konstruowaniu umowy wynajmu lokalu |
100 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
11 |
Usługi prawnicze przy konstruowaniu ogólnej umowy z klientem na organizację zamówienia |
200 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
12 |
Ogłoszenie w książce telefonicznej (3 książki) na 1 rok |
450 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
450 |
13 |
Materiały biurowe |
800 |
|
300 |
|
|
300 |
|
|
300 |
|
|
150 |
1850 |
14 |
Reklama w prasie biznesowej |
|
1800 |
1700 |
|
3400 |
|
|
|
1800 |
|
|
3300 |
12000 |
15 |
Paliwo samochodu |
650 |
650 |
650 |
650 |
700 |
650 |
700 |
650 |
650 |
650 |
650 |
650 |
7900 |
16 |
OC i AC samochodu |
2359 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2359 |
17 |
Serwis samochodu |
|
|
3500 |
|
|
|
|
|
|
1200 |
|
|
4700 |
18 |
Usługi księgowe |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
3000 |
19 |
Odsetki od kredytu w wys. 20 tyś PLN |
166,667 |
162,042 |
157,417 |
152,792 |
148,167 |
143,542 |
138,917 |
134,292 |
129,667 |
125,042 |
120,417 |
115,792 |
1694,75 |
Razem |
24521,5 |
24283,3 |
27978,7 |
22474,1 |
25919,4 |
22764,8 |
22510,2 |
22455,6 |
24550,9 |
23646,3 |
22441,7 |
25887,1 |
289433 |
|
Lp. |
Wyszczególnienie |
Miesiące - rok II |
Razem |
|||||||||||
|
|
I |
II |
III |
IV |
V |
VI |
VII |
VIII |
IX |
X |
XI |
XII |
|
1 |
Czynsz za wynajem biura |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
24000 |
2 |
Oplata za serwer i hosting strony www |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
3600 |
3 |
Pensja :Senior Banquet Manager (x2) |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
60000 |
4 |
Pensja: Junior Banquet Manager (X2) |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
3600 |
43200 |
5 |
Pensja : Sekretarka |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
1100 |
13200 |
6 |
Pensja: Sprzątaczka |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
4200 |
7 |
Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne (47%) |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
8912,3 |
106947 |
8 |
Usługi telekomunikacyjne |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
159 |
1908 |
9 |
Reklama w prasie biznesowej |
|
1600 |
|
700 |
|
|
1400 |
|
3300 |
1100 |
|
1800 |
9900 |
10 |
Banner firmy (zewnętrzny) |
|
|
|
|
|
|
|
3400 |
|
|
|
|
3400 |
11 |
Ogłoszenie w książce telefonicznej (3 książki) na 1 rok |
400 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
12 |
Paliwo samochodu |
800 |
800 |
890 |
800 |
900 |
800 |
800 |
800 |
800 |
800 |
900 |
800 |
9890 |
13 |
OC i AC samochodu |
1989 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1989 |
14 |
Serwis samochodu |
|
|
1200 |
|
|
4000 |
|
|
|
900 |
|
|
6100 |
15 |
Usługi księgowe |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
3000 |
16 |
Materiały biurowe |
180 |
|
300 |
|
|
300 |
|
|
300 |
|
|
150 |
1230 |
17 |
Odsetki od kredytu w wys. 20 tyś PLN |
111,17 |
106,54 |
101,92 |
97,292 |
92,667 |
88,042 |
83,417 |
78,792 |
74,167 |
69,542 |
64,917 |
60,292 |
1028,75 |
|
Razem |
25151 |
24178 |
24163 |
23269 |
22664 |
26859 |
23955 |
25950 |
26145 |
24541 |
22636 |
24482 |
293993 |
Lp. |
Wyszczególnienie |
Miesiące - rok III |
Razem |
|||||||||||
|
|
I |
II |
III |
IV |
V |
VI |
VII |
VIII |
IX |
X |
XI |
XII |
|
1 |
Czynsz za wynajem biura |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
2000 |
24000 |
2 |
Oplata za serwer i hosting strony www |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
300 |
3600 |
3 |
Pensja :Senior Banquet Manager (x2) |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
5000 |
60000 |
4 |
Pensja: Junior Banquet Manager (x3) |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
6000 |
72000 |
5 |
Pensja : Sekretarka |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
1400 |
16800 |
6 |
Pensja: Sprzątaczka |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
350 |
4200 |
7 |
Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne (47%) |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
11306,6 |
135679,2 |
8 |
Usługi telekomunikacyjne |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
2268 |
9 |
Reklama w prasie biznesowej |
|
1600 |
|
700 |
|
|
1400 |
|
3300 |
1100 |
|
1800 |
9900 |
10 |
Ogłoszenie w książce telefonicznej (3 książki) na 1 rok |
380 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
11 |
Paliwo samochodu |
800 |
800 |
890 |
800 |
900 |
800 |
800 |
800 |
800 |
800 |
900 |
800 |
9890 |
12 |
OC i AC samochodu |
1679 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1679 |
13 |
Serwis samochodu |
|
|
1200 |
|
2500 |
|
|
400 |
|
900 |
|
|
5000 |
14 |
Usługi księgowe |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
250 |
3000 |
15 |
Materiały biurowe |
180 |
|
300 |
|
|
300 |
|
|
300 |
|
|
150 |
1230 |
16 |
Odsetki od kredytu w wys. 20 tyś PLN |
55,6667 |
51,0417 |
46,4167 |
41,7917 |
37,1667 |
32,5417 |
27,9167 |
23,2917 |
18,6667 |
14,0417 |
9,41667 |
4,79167 |
362,75 |
|
Razem |
29890,3 |
29246,6 |
29232 |
28337,4 |
30232,8 |
27928,1 |
29023,5 |
28018,9 |
31214,3 |
29609,6 |
27705 |
29550,4 |
349989 |