Matem Finansowa!2

212 Zastosowania teorii procentu w finansach

Uwaga!

Posługując się koncepcją średniego terminu trwania ciągu kapitałów (por. wzór 4.11) dla określenia średniego terminu płatności weksli, otrzymujemy następujące równanie równoważności:

K(l-dt)=£Kj(l—dtp,    (5.35)

j=l

n

K=^Kj - suma nominałów weksli,

,i=i

K j - nominał (kwota) j- tego weksla, t j - termin płatności j- tego weksla, t - średni termin jednorazowej płatności weksli.

Jeżeli z równania (5.35) wyznaczymy zmienną t, to dla średniego terminu jednorazowej płatności weksli otrzymamy wzór:

Średni termin jednorazowej płatności weksli.
	( . n ^
	l J^=1 J

(5.36)

Rozwiązanie:

Po podstawieniu danych do wzoru (5.36) mamy:

t=-

l

'~id

0,15

a stąd t =0,1296 lat.

Zamieniając lata na dni, t = 0,1296 360 = 46,656 = 47 dni.

\V

>

)),

Odpowiedź: Średni termin jednorazowej płatności trzech weksli Pana Kowalskiego przypada na 47 dni od momentu przesłania weksli do banku.

*