1

What Does Private Banking Mean?

Personalized financial and banking

services that are traditionally offered to a

bank's rich, high net worth individuals

(HNWIs). For wealth management

purposes, HNWIs have accrued far more

wealth than the average person, and

therefore have the means to access a

larger variety of conventional and

alternative investments. Private banks

aim to match such individuals with

the most appropriate options.

(Forbes/Investopedia)

Investopedia explains Private Banking

In addition to providing

exclusive investment-related advice,

private banking

goes beyond managing

investments to address a client's entire

financial situation. Services include:

protecting and growing assets in the

present, providing specialized financing

solutions, planning retirement and passing

wealth on to future generations.

2

While an individual may be
able to conduct some private
banking with $50,000 or less in
investable assets, some
exclusive private banks only
accept clients with at least
$500,000 worth of investable
assets. The rationale is that
such high levels of wealth
allow these individuals to
participate in alternative
investments such as hedge
funds and real estate.
Furthermore, this level
of wealth often prevents
liquidity problems.

Określając kryteria, których

spełnienie kwalifikuje danego

klienta do segmentu private

banking, bierze się przede

wszystkim pod uwagę:

• wartość zgromadzonych aktywów

finansowych

• uzyskiwane przychody

Wartość
zgromadzonych
aktywów finansowych
(i innych):

- znaczenie tezauryzacji
- geneza / źródła i „sposoby na”
wzbogacenie się
- rodzaje zasobów (znaczenie
motywu ilość x cena)

3

Znaczenie tezauryzacji

Geneza / źródła i
„sposoby na”
wzbogacenie się

Rodzaje zasobów (znaczenie
motywu ilość x cena)

4

Rodzaje zasobów (znaczenie

bezpieczeństwa i motywu ilość x

cena)

• pieniądze (rodzaj waluty?)
• kruszce
• biżuteria, kamienie szlachetne, i inne

wyroby jubilerskie

• dzieła sztuki
• ziemia i nieruchomości
• ruchomości
• inne

Uzyskiwane
przychody:

- PIT
- CIT
- inne („szara strefa”?)

Wartość
zgromadzonych
aktywów finansowych
(i innych):

- znaczenie tezauryzacji
- geneza / źródła i „sposoby na”

wzbogacenie się
- rodzaje zasobów (znaczenie

motywu ilość x cena)
-

skłonność do „zawierzania

komuś” składników majątku

5

Skłonność do „zawierzania komuś”
składników majątku a… oferta?

Efektywne zarządzanie własnym

majątkiem wymaga dziś dostępu do

bardzo szerokiej palety narzędzi i

produktów finansowych. Znaleźć się
powinny w niej zarówno instrumenty

lokalne, związane z polskim

rynkiem, jak i globalne,

umożliwiające inwestowanie w

międzynarodowe firmy, surowce lub

waluty.

•

Mateusz Morawiecki – prezes BZWBK:

Zamożny Polak, czyli klient
zainteresowany ofertą private
banking, ma dziś bardzo
wysokie wymagania dotyczące
zarówno jakości, jak i zakresu
usług finansowych. Oczekuje
też, że będą one dostosowane
do jego indywidualnych
potrzeb.

6

Mateusz Morawiecki (c.d.):

Nasza koncepcja zakłada zbudowanie
bankowości prywatnej dla lokalnego odbiorcy,
któremu dostarczamy globalny produkt.
Rzecz polega na tym, że usługi tego typu są
z reguły oferowane przez wielkie,
międzynarodowe korporacje, które mają
wystandaryzowane produkty i usługi, takie
same dla klientów amerykańskich, milionerów
z Bliskiego czy Dalekiego Wschodu oraz z
Europy Zachodniej.

Mateusz Morawiecki (c.d.):

Twórcy bankowości prywatnej
Banku Zachodniego WBK –
pracując wcześniej w Polsce,
Rosji i na Ukrainie, ale w ramach
globalnych instytucji – wiedzą, że
potrzeby klientów w naszym
regionie są inne niż potrzeby
milionerów z Kalifornii, Londynu
bądź Dubaju.

TRZY PROCESY:

1. Tworzenie produktów dla klientów

DPB

2. Pozyskanie i obsługa klienta DPB

3. Poufność danych o kliencie i

transakcjach

BANK