Po

ś

rednik finansowy

(331103)

Technicy i inny

ś

redni personel

2

Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej, Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich

Publikacja opracowana w ramach projektu systemowego pn. „Rozwijanie zbioru
krajowych

standardów

kompetencji

zawodowych

wymaganych

przez

pracodawców”. Priorytet I PO KL, Działanie 1.1

Krajowy standard kompetencji zawodowych
Po

ś

rednik finansowy (331103)

© Copyright by Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich, Warszawa 2013

Kopiowanie i rozpowszechnianie mo

ż

e by

ć

dokonane za podaniem

ź

ródła

ISBN 978-83-7951-000-9 (cało

ść

)

ISBN 978-83-7951-099-3 (99)


Nakład 1000 egz.

Publikacja bezpłatna

Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich
00-697 Warszawa, Aleje Jerozolimskie 65/79, tel. [phone], fax [phone]
e-mail: [e-mail] http://www.crzl.gov.pl

Wydawnictwo Naukowe Instytutu Technologii Eksploatacji – Pa

ń

stwowego Instytutu Badawczego

26-600 Radom, ul. K. Pułaskiego 6/10, tel. centr. (48) 364-42-41, fax [phone]
e-mail: [e-mail] http://www.itee.radom.pl

3

Spis tre

ś

ci

1. Dane identyfikacyjne zawodu ...................................................

4

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfika-

cjach .................................................................................

4

1.2. Notka metodologiczna i autorzy .......................................

4

2. Opis zawodu ................................................................................

6

2.1. Synteza zawodu ..............................................................

6

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary wyst

ę

-

powania zawodu .............................................................

6

2.3.

Ś

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narz

ę

dzia

pracy, zagro

ż

enia, organizacja pracy) ............................

6

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym prze-

ciwwskazania do wykonywania zawodu .........................

7

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

ę

dne do podj

ę

cia

pracy w zawodzie .............................................................

7

2.6. Mo

ż

liwo

ś

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-

dacji kompetencji .............................................................

7

2.7. Zadania zawodowe ..........................................................

8

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych ....................................

8

2.9. Relacje mi

ę

dzy kompetencjami zawodowymi a pozio-

mem kwalifikacji w ERK/PRK ..........................................

9

3. Opis kompetencji zawodowych ................................................ 10

3.1. Obsługiwanie klientów oraz analizowanie ich potrzeb fi-

nansowych Kz1 ............................................................... 10

3.2. Wyszukiwanie ofert na rynku instytucji finansowych

i dopasowywanie ich do potrzeb klientów Kz2 ................ 11

3.3. Kompetencje społeczne KzS .......................................... 12

4. Profil kompetencji kluczowych ................................................. 13

5. Słownik ........................................................................................ 14

4

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu
w klasyfikacjach

Według Klasyfikacji zawodów i specjalno

ś

ci na potrzeby rynku pracy (KZiS

2010):

331103 Po

ś

rednik finansowy

Grupa wielka 3 – Technicy i inni

ś

redni personel (w Mi

ę

dzynarodo-

wej Klasyfikacji Standardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 4).

Grupa elementarna 3311 – Dealerzy i maklerzy aktywów finanso-
wych (w Mi

ę

dzynarodowym Standardzie Klasyfikacji Zawodów ISCO-

08 odpowiada grupie 3311 Securities and finance dealers and brokers).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalno

ś

ci (PKD 2007):

Sekcja K. Działalno

ść

Finansowa i Ubezpieczeniowa, Dział 66. Dzia-

łalno

ść

wspomagaj

ą

ca usługi finansowe oraz ubezpieczenia i fundu-

sze emerytalne, Grupa 66.1. Działalno

ść

wspomagaj

ą

ca usługi finan-

sowe, z wył

ą

czeniem ubezpiecze

ń

i funduszów emerytalnych.

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie:
analizy

ź

ródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, mi

ę

dzynarodowe)

oraz głównie wyników bada

ń

analitycznych na 15 stanowiskach pracy

w 9 przedsi

ę

biorstwach (małe – 2, mikro – 7, w tym usługowe – 9),

przeprowadzonych w marcu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

•

Aleksandra Korpysa – ING Bank

Ś

l

ą

ski w Szczecinie,

•

Jacek Głazik – Capital Home Sp. z o.o. w Bydgoszczy,

•

Jacek Ilnicki – Firma Usługowa FINANZ w Deszcznie,

•

Alina Przerwa – Wydział ds. ewaluacji Kuratorium O

ś

wiaty w Szcze-

cinie.

Ewaluatorzy:

•

Andrzej Daniszewski – NEDA w Toruniu,

•

Marcin Biskupski – Zachodniopomorska Agencja Rozwoju Regio-

nalnego w Szczecinie.

5

Recenzenci:

•

Katarzyna Przerwa – Po

ś

rednictwo Finansowe w Bydgoszczy,

•

Jarosław Korpysa – Wy

ż

sza Szkoła im. Bogdana Ja

ń

skiego, Wy-

dział Zarz

ą

dzania w Szczecinie.

Komisja Bran

ż

owa (zatwierdzaj

ą

ca):

•

Dariusz Puchalik (przewodnicz

ą

cy) – Izba Rzemie

ś

lnicza Małej

i

Ś

redniej Przedsi

ę

biorczo

ś

ci w Szczecinie,

•

Aleksandra G

ą

sior – NSZZ Solidarno

ść

w Kamieniu Pomorskim,

•

Marta Szyma

ń

ska – przedstawiciel pracodawców, Bank Pocztowy

we Wrocławiu.

Data zatwierdzenia:

•

15.10.2013 r.

6

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Po

ś

rednik finansowy oferuje klientom produkty i usługi ró

ż

nych in-

stytucji finansowych.

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,

obszary wyst

ę

powania zawodu

Po

ś

rednik finansowy jest zawodem o charakterze usługowym. Ce-

lem pracy po

ś

rednika finansowego jest wyszukiwanie i oferowanie

klientowi najlepszych dla niego produktów finansowych, spo

ś

ród oferty

dost

ę

pnej na rynku. Przeprowadza on badanie potrzeb i mo

ż

liwo

ś

ci

finansowych klientów, analizuje tendencje rynkowe i informuje poten-
cjalnych klientów o warunkach i perspektywach rynków finansowych.
Działa w celu powi

ę

kszania i zabezpieczenia maj

ą

tku klientów. Dora-

dza i uczestniczy w negocjacjach dotycz

ą

cych warunków wzajemnych

ś

wiadcze

ń

: struktury kredytów, lokowania akcji i obligacji na rynku fi-

nansowym, wskazuje mo

ż

liwo

ś

ci do zawarcia umowy, kontaktuje si

ę

ze

stronami transakcji. Po

ś

rednik finansowy rejestruje i przekazuje stro-

nom transakcji zlecenia, wnioski oraz inne dokumenty finansowe doty-
cz

ą

ce transakcji, w której po

ś

redniczy. Tworzy baz

ę

ofert produktów

i usług finansowych na podstawie podpisanych umów współpracy
z wieloma instytucjami finansowymi.

2.3.

Ś

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny

i narz

ę

dzia pracy, zagro

ż

enia, organizacja pracy)

Miejscem pracy po

ś

rednika finansowego jest zazwyczaj pomiesz-

czenie biurowe. Bezpo

ś

rednie kontakty z klientem wymagaj

ą

tak

ż

e

pracy w terenie. Praca jest wykonywana najcz

ęś

ciej w pozycji siedz

ą

-

cej. Po

ś

rednik finansowy posługuje si

ę

urz

ą

dzeniami biurowymi (faks,

drukarka, skaner, komputer – równie

ż

komputer przeno

ś

ny). Zagro

ż

e-

nia w zawodzie wynikaj

ą

najcz

ęś

ciej z obci

ąż

enia psychicznego, stresu

spowodowanego odpowiedzialno

ś

ci

ą

, presj

ą

czasu w kontaktach

z klientami. Po

ś

rednik finansowy to zawód wykonywany w systemie

jedno- lub dwuzmianowym, w okre

ś

lonym wymiarze czasu pracy, lub

w systemie zadaniowym. Po

ś

rednik finansowy mo

ż

e by

ć

zatrudniony

w instytucjach działaj

ą

cych na rynku finansowym lub prowadzi

ć

własn

ą

działalno

ść

gospodarcz

ą

.

7

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,

w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Po

ś

rednik finansowy powinien mie

ć

zdolno

ś

ci organizacyjne – skru-

pulatnie prowadzi

ć

notatki, utrzymywa

ć

porz

ą

dek w korespondencji

i dokumentach. Konieczna jest łatwo

ść

nawi

ą

zywania kontaktów, sta-

nowczo

ść

poł

ą

czona z uprzejmo

ś

ci

ą

, łatwo

ść

komunikowania si

ę

w mowie i pi

ś

mie oraz podzielno

ść

i koncentracja uwagi. Osoba wyko-

nuj

ą

ca ten zawód powinna wykazywa

ć

si

ę

aktywno

ś

ci

ą

w działaniu

i wysokim stopniem odpowiedzialno

ś

ci, a tak

ż

e umiej

ę

tno

ś

ci

ą

logiczne-

go rozumowania. Po

ś

rednik finansowy to osoba o wysokiej kulturze

osobistej i miłym usposobieniu. Zawód po

ś

rednika finansowego mog

ą

wykonywa

ć

osoby niepełnosprawne ruchowo, a jednocze

ś

nie zdolne

do wykonywania pracy biurowej.

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

ę

dne do podj

ę

cia

pracy w zawodzie

Osoba wykonuj

ą

ca zawód po

ś

rednika finansowego powinna posia-

da

ć

wykształcenie

ś

rednie ogólnokształc

ą

ce. Pracodawcy zatrudniaj

ą

cy

po

ś

redników finansowych zazwyczaj preferuj

ą

osoby z wykształceniem

ś

rednim ekonomicznym lub wy

ż

szym ekonomicznym. Mo

ż

liwe jest

równie

ż

szkolenie praktyczne na stanowisku pracy i zdobywanie do-

ś

wiadczenia w trakcie pracy. Posiadanie prawa jazdy nie jest koniecz-

no

ś

ci

ą

, mo

ż

e natomiast ułatwia

ć

prac

ę

w zawodzie. Niektóre instytucje

finansowe wymagaj

ą

przedstawienia za

ś

wiadczenia o niekaralno

ś

ci.

2.6. Mo

ż

liwo

ś

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/

/walidacji kompetencji

Po

ś

rednik finansowy powinien zdobywa

ć

wiedz

ę

i umiej

ę

tno

ś

ci

uczestnicz

ą

c w szkoleniach, konferencjach oraz targach bran

ż

owych.

Pracuj

ą

c na stanowisku po

ś

rednika finansowego mo

ż

na awansowa

ć

na

stanowiska kierownicze w oddziałach i regionach lub zosta

ć

trenerem

wewn

ę

trznym. Po

ś

rednik finansowy uczestnicz

ą

c w szkoleniach orga-

nizowanych przez instytucje finansowe, z którymi współpracuje, mo

ż

e

zdobywa

ć

certyfikaty potwierdzaj

ą

ce jego kwalifikacje do oferowania

konkretnych produktów. Po

ś

rednik finansowy mo

ż

e po uko

ń

czeniu

specjalistycznych kursów pracowa

ć

w równorz

ę

dnym stanowiskach

w zawodzie 332401 Makler giełd towarowych lub działa

ć

jako agent

firmy inwestycyjnej. Dalszy rozwój zawodowy jest mo

ż

liwy po uzyska-

8

niu wykształcenia wy

ż

szego pierwszego lub drugiego stopnia na kie-

runkach zawi

ą

zanych z finansami, bankowo

ś

ci

ą

czy ekonomi

ą

.

2.7. Zadania zawodowe

Z1. Zawieranie umów o współpracy z instytucjami finansowymi (nie-

zb

ę

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z2. Pozyskiwanie klientów (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z3. Analizowanie potrzeb finansowych klienta (niezb

ę

dne kompeten-

cje: Kz1, KzS).

Z4. Wyszukiwanie i oferowanie najlepszych dla klienta produktów finan-

sowych (niezb

ę

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z5. Rejestrowanie zlece

ń

, wniosków oraz innych dokumentów finan-

sowych dotycz

ą

cych transakcji i przekazywanie ich kontrahento-

wi (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z6. Organizowanie stanowiska pracy zgodnie z zasadami BHP, ochro-

ny ppo

ż

., ochrony

ś

rodowiska i wymaganiami ergonomii (niezb

ę

dne

kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych

Kz1 – Obsługiwanie klientów oraz analizowanie ich potrzeb finanso-

wych (potrzebne do wykonywania zada

ń

: Z2, Z3, Z5, Z6).

Kz2 – Wyszukiwanie ofert na rynku instytucji finansowych i dopasowy-

wanie ich do potrzeb klientów (potrzebne do wykonywania zada

ń

:

Z1, Z4, Z6).

KzS – Kompetencje społeczne (potrzebne do wykonywania zada

ń

:

Z1÷Z6).

9

2.9. Relacje mi

ę

dzy kompetencjami zawodowymi

a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK

Kompetencje zawodowe potrzebne do wykonywania zada

ń

w za-

wodzie sugeruje si

ę

wykorzysta

ć

do opisu kwalifikacji na poziomie 4

wła

ś

ciwym dla wykształcenia

ś

redniego w Europejskiej i Polskiej Ramie

Kwalifikacji. Poziom ten jest uzasadniony miejscem usytuowania zawo-
du w Klasyfikacji zawodów i specjalno

ś

ci (grupa wielka 3 i jej odpo-

wiednik w ISCED 2011).

Osoba wykonuj

ą

ca zawód po

ś

rednika finansowego:

1) w zakresie wiedzy: zna i rozumie poszerzony zbiór podstawowych

faktów, umiarkowanie zło

ż

onych poj

ęć

i teorii oraz zale

ż

no

ś

ci mi

ę

-

dzy wybranymi zjawiskami w zawodzie po

ś

rednika finansowego;

w okre

ś

lonych dziedzinach w szerszym zakresie rozumie fakty,

umiarkowanie zło

ż

one poj

ę

cia, teorie i zale

ż

no

ś

ci mi

ę

dzy nimi; zna

podstawowe uwarunkowania prowadzonej działalno

ś

ci po

ś

rednic-

twa finansowego;

2) w zakresie umiej

ę

tno

ś

ci: potrafi wykonywa

ć

niezbyt zło

ż

one zadania

w cz

ęś

ci bez instrukcji w zakresie po

ś

rednictwa finansowego, roz-

wi

ą

zywa

ć

niezbyt proste, w pewnej cz

ęś

ci nietypowe problemy cz

ę

-

sto w zmiennych warunkach oraz uczy

ć

si

ę

samodzielnie w zorgani-

zowanej formie; potrafi odbiera

ć

zło

ż

one i tworzy

ć

niezbyt zło

ż

one

wypowiedzi dotycz

ą

ce szerokiego zakresu zagadnie

ń

w dziedzinie

rynku finansowego, odbiera

ć

i formułowa

ć

proste wypowiedzi w j

ę

-

zyku obcym.

10

3. Opis kompetencji zawodowych

Opis kompetencji dotyczy tylko kompetencji zawodowych zdefinio-

wanych w badaniach na stanowiskach pracy.

Wykonanie zada

ń

zawodowych Z2, Z3, Z5, Z6 wymaga posiadania

kompetencji zawodowych Kz1.

3.1. Obsługiwanie klientów oraz analizowanie

ich potrzeb finansowych Kz1

Wiedza – zna i rozumie poszerzony
zbiór podstawowych faktów, umiar-
kowanie zło

ż

onych poj

ęć

i teorii

oraz zale

ż

no

ś

ci zwi

ą

zanych z ob-

sługiwaniem klientów i analiz

ą

ich

potrzeb, w szczególno

ś

ci zna:

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

ż

., ergonomii, ochrony

ś

rodowiska w zakresie pozy-

skiwania klientów i analizy ich
potrzeb finansowych;

−

zasady pozyskiwania, przecho-
wywania i udost

ę

pniania danych

osobowych;

−

hierarchi

ę

potrzeb człowieka,

w tym potrzeb finansowych;

−

ustaw

ę

Prawo Bankowe;

−

procedury w obrocie instru-
mentami finansowymi;

−

procedury w zakresie przeciw-
działania praniu pieni

ę

dzy oraz

finansowaniu terroryzmu;

−

rodzaje zobowi

ą

za

ń

;

−

rodzaje inwestycji;

−

podstawowe zasady windykacji
nale

ż

no

ś

ci;

−

zasady etykiety w biznesie.

Umiej

ę

tno

ś

ci – potrafi rozwi

ą

zy-

wa

ć

niezbyt zło

ż

one zadania zwi

ą

-

zane z obsługiwaniem klientów
i analiz

ą

ich potrzeb, w szczególno-

ś

ci potrafi:

−

przestrzega

ć

zasad i przepisów

BHP, ochrony ppo

ż

., ergonomii,

ochrony

ś

rodowiska i w zakresie

pozyskiwania klientów i analizy
ich potrzeb finansowych;

−

budowa

ć

baz

ę

klientów;

−

tworzy

ć

listy potencjalnych klien-

tów;

−

analizowa

ć

potrzeby finansowe

klientów;

−

udziela

ć

informacji w sposób

zrozumiały dla klientów;

−

ocenia

ć

sytuacj

ę

maj

ą

tkow

ą

i finansow

ą

klientów;

−

bada

ć

zdolno

ść

kredytow

ą

klien-

tów;

−

analizowa

ć

skłonno

ść

klientów

do podejmowania ryzyka;

−

interpretowa

ć

wyci

ą

gi z rachun-

ków bankowych klientów;

−

wypełnia

ć

wnioski, formularze

danych, umowy itp.;

−

rozpoznawa

ć

i interpretowa

ć

podstawowe post

ę

powania win-

dykacyjne.

11

Wykonanie zada

ń

zawodowych Z1, Z4, Z6 wymaga posiadania kom-

petencji zawodowej Kz2.

3.2. Wyszukiwanie ofert na rynku instytucji finansowych

i dopasowywanie ich do potrzeb klientów Kz2

Wiedza – zna i rozumie poszerzony
zbiór podstawowych faktów, umiar-
kowanie zło

ż

onych poj

ęć

i teorii

oraz zale

ż

no

ś

ci zwi

ą

zanych z wy-

szukiwaniem ofert na rynku instytu-
cji finansowych i dopasowywaniem
ich do potrzeb klientów, w szcze-
gólno

ś

ci zna:

−

zasady i przepisy BHP, ochrony
ppo

ż

., ergonomii, ochrony

ś

ro-

dowiska w zakresie wyszukiwa-
nia ofert na rynku instytucji fi-
nansowych i dopasowywania ich
do potrzeb klientów;

−

ofert

ę

kontrahentów;

−

rodzaje produktów i usług fi-
nansowych;

−

zasady i przepisy prawne doty-
cz

ą

ce przyznawania kredytów;

−

mechanizmy działania giełdy,
rekomendacje kredytowe i ten-
dencje panuj

ą

ce na rynku fi-

nansowym;

−

techniki negocjacji;

−

techniki sprzeda

ż

owe;

−

zasady formułowania pism i wy-
pełniania dokumentów;

−

zasady zawierania umów współ-
pracy;

−

zasady obsługi edytora tekstu,
arkusza kalkulacyjnego;

−

techniki prezentacji produktów
i usług finansowych.

Umiej

ę

tno

ś

ci – potrafi rozwi

ą

zy-

wa

ć

niezbyt zło

ż

one zadania zwi

ą

-

zane z wyszukiwaniem ofert na
rynku instytucji finansowych i dopa-
sowywaniem ich do potrzeb klien-
tów, w szczególno

ś

ci potrafi:

−

przestrzega

ć

zasad i przepisów

BHP, ochrony ppo

ż

., ergonomii,

ochrony

ś

rodowiska i w zakresie

wyszukiwania ofert na rynku in-
stytucji finansowych i dopaso-
wywania ich do potrzeb klien-
tów;

−

wyszukiwa

ć

oferty spełniaj

ą

ce

wymagania klientów;

−

negocjowa

ć

warunki współpra-

cy i zawiera

ć

umowy z instytu-

cjami finansowymi;

−

przygotowywa

ć

propozycje pro-

duktów, inwestycji i usług;

−

opracowywa

ć

i upowszechnia

ć

informacje o posiadanej ofercie;

−

prezentowa

ć

oferty produktów

i usług instytucji finansowych;

−

dobiera

ć

produkt do potrzeb

i mo

ż

liwo

ś

ci klientów;

−

analizowa

ć

tendencje rynkowe;

−

negocjowa

ć

warunki kredytów

i lokowania oszcz

ę

dno

ś

ci;

−

informowa

ć

klientów o warun-

kach i perspektywach rynków
finansowych;

−

wskazywa

ć

mo

ż

liwo

ś

ci do za-

warcia umów;

12

−

przyjmowa

ć

wnioski kredytowe

i przeprowadza

ć

procedur

ę

przyznania kredytu;

−

podpisywa

ć

umowy w zakresie

sprzeda

ż

y produktów i usług

finansowych;

−

stosowa

ć

techniki sprzeda

ż

o-

we;

−

zatwierdza

ć

dokumenty w ra-

mach posiadanego pełnomoc-
nictwa, uprawnie

ń

i kompetencji;

−

weryfikowa

ć

na bie

żą

co prefe-

rencje, potrzeby oraz stan

ś

rodków pieni

ęż

nych klientów;

−

obsługiwa

ć

edytor tekstu, arkusz

kalkulacyjny i program pocztowy
w celu przygotowania oferty
i sporz

ą

dzenia dokumentacji;

−

uczestniczy

ć

aktywnie w kam-

paniach sprzeda

ż

owych, ogól-

nopolskich oraz regionalnych
akcjach komercyjnych, promo-
cyjnych, marketingowych zwi

ą

-

zanych z prowadzon

ą

działalno-

ś

ci

ą

.

Wykonanie wszystkich zidentyfikowanych w standardzie zada

ń

zawodowych wymaga posiadania kompetencji społecznych KzS.

3.3. Kompetencje społeczne KzS:

−

ponosi odpowiedzialno

ść

za realizacj

ę

zada

ń

w zakresie po

ś

rednic-

twa finansowego,

−

działa samodzielnie jako po

ś

rednik finansowy i współdziała w zor-

ganizowanych warunkach instytucji finansowej,

−

dostosowuje zachowanie do zmiennych okoliczno

ś

ci pracy,

−

ocenia swoje działania oraz działania wykonywane w ramach

współpracy zespołowej i przyjmuje odpowiedzialno

ść

za ich skutki.

13

4. Profil kompetencji kluczowych

Ocen

ę

wa

ż

no

ś

ci kompetencji kluczowych dla zawodu po

ś

rednika fi-

nansowego przedstawia rys. 1.

Wykaz kompetencji kluczowych opracowano na podstawie wykazu

stosowanego w Mi

ę

dzynarodowym Badaniu Kompetencji Osób Doro-

słych − projekt PIAAC (OECD).

1

2

3

4

5

Umiejętność obsługi komputera i wykorzystania Internetu

Umiejętności matematyczne

Umiejętność czytania ze zrozumieniem i pisania

Sprawność motoryczna

Planowanie i organizowanie pracy

Wywieranie wpływu/przywództwo

Komunikacja ustna

Współpraca w zespole

Rozwiązywanie problemów

Serie1

Zbędne

Mało ważne

Ważne

Istotne

Bardzo ważne

Rys. 1. Profil kompetencji kluczowych dla zawodu 331103 Po

ś

rednik finansowy

14

5. Słownik

Zawód

−

zbiór zada

ń

(zespół czynno

ś

ci) wyodr

ę

bnionych w wyniku społecz-

nego podziału pracy, wykonywanych stale lub z niewielkimi zmianami
przez poszczególne osoby i wymagaj

ą

cych odpowiednich kwalifikacji

i kompetencji (wiedzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompetencji społecznych)

zdobytych w wyniku kształcenia lub praktyki. Wykonywanie zawodu
stanowi

ź

ródło dochodów.

Specjalno

ść

−

jest wynikiem podziału pracy w ramach zawodu, zawiera cz

ęść

czynno

ś

ci o podobnym charakterze (zwi

ą

zanych z wykonywan

ą

funkcj

ą

lub przedmiotem pracy) wymagaj

ą

cych pogł

ę

bionej lub do-

datkowej wiedzy i umiej

ę

tno

ś

ci zdobytych w wyniku dodatkowego

szkolenia lub praktyki.

Zadanie
zawodowe

−

logiczny wycinek lub etap pracy w ramach zawodu o wyra

ź

nie okre-

ś

lonym pocz

ą

tku i ko

ń

cu, wyodr

ę

bniony ze wzgl

ę

du na rodzaj lub

sposób wykonywania czynno

ś

ci zawodowych powi

ą

zanych jednym

celem, ko

ń

cz

ą

cy si

ę

produktem, usług

ą

lub decyzj

ą

.

Kompetencje
zawodowe

−

wszystko to, co pracownik wie, rozumie i potrafi wykona

ć

, odpowied-

nio do sytuacji w miejscu pracy. Opisywane s

ą

trzema zbiorami: wie-

dzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompetencji społecznych.

Wiedza

−

zbiór opisów faktów, zasad, teorii i praktyk przyswojonych w procesie

uczenia si

ę

, odnosz

ą

cych si

ę

do dziedziny uczenia si

ę

lub działalno-

ś

ci zawodowej.

Umiej

ę

tno

ś

ci

−

zdolno

ść

wykonywania zada

ń

i rozwi

ą

zywania problemów wła

ś

ci-

wych dla dziedziny uczenia si

ę

lub działalno

ś

ci zawodowej.

Kompetencje
społeczne

−

zdolno

ść

autonomicznego i odpowiedzialnego uczestniczenia w

ż

yciu

zawodowym i społecznym oraz kształtowania własnego rozwoju,
z uwzgl

ę

dnieniem kontekstu etycznego.

Kompetencje
kluczowe

−

wiedza, umiej

ę

tno

ś

ci i postawy odpowiednie do sytuacji, niezb

ę

dne

do samorealizacji i rozwoju osobistego, bycia aktywnym obywatelem,
integracji społecznej i zatrudnienia.

Standard
kompetencji
zawodowych

−

norma opisuj

ą

ca kompetencje zawodowe konieczne do wykonywania

zada

ń

zawodowych wchodz

ą

cych w skład zawodu, akceptowana

przez przedstawicieli organizacji zawodowych i bran

ż

owych, praco-

dawców, pracobiorców i innych kluczowych partnerów społecznych.

Kwalifikacja

−

zestaw efektów uczenia si

ę

(zasób wiedzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompe-

tencji społecznych), których osi

ą

gni

ę

cie zostało formalnie potwier-

dzone przez uprawnion

ą

instytucj

ę

.

Europejska
Rama
Kwalifikacji

−

przyj

ę

ta w Unii Europejskiej struktura i opis poziomów kwalifikacji,

umo

ż

liwiaj

ą

cy porównywanie kwalifikacji uzyskiwanych w ró

ż

nych

krajach. W Europejskiej Ramie Kwalifikacji wyró

ż

niono 8 poziomów

kwalifikacji opisywanych za pomoc

ą

efektów uczenia si

ę

; stanowi

ą

one układ odniesienia krajowych ram kwalifikacji.

Polska Rama
Kwalifikacji

−

opis hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowane-

go rejestru kwalifikacji w Polsce.

Krajowy
System
Kwalifikacji

−

ogół rozwi

ą

za

ń

słu

żą

cych ustanawianiu i nadawaniu kwalifikacji

(potwierdzaniu efektów uczenia si

ę

) oraz zapewnianiu ich jako

ś

ci.