Projektant pakietów usług finansowych

(241303)

Specjali

ś

ci

2

Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej, Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich

Publikacja opracowana w ramach projektu systemowego pn. „Rozwijanie zbioru
krajowych

standardów

kompetencji

zawodowych

wymaganych

przez

pracodawców”. Priorytet I PO KL, Działanie 1.1

Krajowy standard kompetencji zawodowych
Projektant pakietów usług finansowych (241303)

© Copyright by Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich, Warszawa 2013

Kopiowanie i rozpowszechnianie mo

ż

e by

ć

dokonane za podaniem

ź

ródła

ISBN 978-83-7951-000-9 (cało

ść

)

ISBN 978-83-7951-032-0 (32)

Nakład 1000 egz.

Publikacja bezpłatna

Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich
00-697 Warszawa, Aleje Jerozolimskie 65/79, tel. [phone], fax [phone]
e-mail: [e-mail] http://www.crzl.gov.pl

Wydawnictwo Naukowe Instytutu Technologii Eksploatacji – Pa

ń

stwowego Instytutu Badawczego

26-600 Radom, ul. K. Pułaskiego 6/10, tel. centr. (48) 364-42-41, fax [phone]
e-mail: [e-mail] http://www.itee.radom.pl

3

Spis tre

ś

ci

1. Dane identyfikacyjne zawodu ...................................................

4

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfika-

cjach .................................................................................

4

1.2. Notka metodologiczna i autorzy .......................................

4

2. Opis zawodu ................................................................................

6

2.1. Synteza zawodu ..............................................................

6

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary wyst

ę

-

powania zawodu .............................................................

6

2.3.

Ś

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narz

ę

dzia

pracy, zagro

ż

enia, organizacja pracy) ............................

7

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym prze-

ciwwskazania do wykonywania zawodu .........................

7

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

ę

dne do podj

ę

cia

pracy w zawodzie .............................................................

8

2.6. Mo

ż

liwo

ś

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-

dacji kompetencji .............................................................

8

2.7. Zadania zawodowe ..........................................................

9

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych ....................................

9

2.9. Relacje mi

ę

dzy kompetencjami zawodowymi a pozio-

mem kwalifikacji w ERK/PRK .......................................... 10

3. Opis kompetencji zawodowych ................................................ 11

3.1. Opracowywanie pakietów usług i produktów finanso-

wych Kz1 ......................................................................... 11

3.2. Analizowanie i ocenianie efektywno

ś

ci wdro

ż

onych pa-

kietów usług finansowych Kz2 ........................................ 13

3.3. Kompetencje społeczne KzS .......................................... 14

4. Profil kompetencji kluczowych ................................................. 15

5. Słownik ........................................................................................ 16

4

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu

w klasyfikacjach:

Według Klasyfikacji zawodów i specjalno

ś

ci na potrzeby rynku pracy (KZiS

2010):

241303 Projektant pakietów usług finansowych

Grupa wielka 2 – Specjali

ś

ci (w Mi

ę

dzynarodowej Klasyfikacji Stan-

dardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 6).

Grupa elementarna 2413 – Analitycy finansowi (w Mi

ę

dzynarodowym

Standardzie Klasyfikacji Zawodów ISCO-08 odpowiada grupie 2413 Fi-
nancial analysts).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalno

ś

ci (PKD 2007):

Sekcja K. Działalno

ść

finansowa i ubezpieczeniowa, Dział 66. Dzia-

łalno

ść

wspomagaj

ą

ca usługi finansowe oraz ubezpieczenia i fun-

dusze emerytalne, Grupa 66.1. Działalno

ść

wspomagaj

ą

ca usługi

finansowe, z wył

ą

czeniem ubezpiecze

ń

i funduszów emerytalnych.

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie:
analizy

ź

ródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, mi

ę

dzynarodowe)

oraz głównie wyników bada

ń

analitycznych 15 stanowisk pracy w 8

przedsi

ę

biorstwach (du

ż

e – 4,

ś

rednie – 1, małe − 2, mikro – 1, w tym

produkcyjno-handlowe − 7, usługowe − 4, inne (finansowa) – 4), prze-
prowadzonych w marcu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

•

Marcin Kuszyk – Biuro Maklerskie Bank DnB Nord Polska

w Warszawie,

•

Leszek Traczyk – Dom Maklerski D

ą

browski Finance Sp. z o.o.

w Warszawie,

•

Robert Mikulec – Multiagencja Robert Mikulec w Krakowie,

•

Joanna Wójcik-Jakubowska – ekspert niezale

ż

ny, Regionalny

Zarz

ą

d Gospodarki Wodnej w Warszawie.

5

Ewaluatorzy:

•

Remigiusz Lesiuk – Europejska Federacja Doradców Finanso-

wych w Warszawie,

•

Bogdan Drewnowski – ARUM S.A. w Prze

ź

mierowie.

Recenzenci:

•

Krzysztof Grabowski – Konferencja Przedsi

ę

biorstw Finanso-

wych w Warszawie,

•

Jana Chudzik – ekspert niezale

ż

ny, były pracownik Instytutu

Rynku Kapitałowego – WSE Research S.A., Grupa Kapitałowa
GPW w Warszawie.

Komisja Bran

ż

owa (zatwierdzaj

ą

ca):

•

Monika Zakrzewska (przewodnicz

ą

ca) – PKPP Lewiatan w War-

szawie,

•

Franciszek Zi

ę

ba – Europejska Federacja Doradców Finanso-

wych w Warszawie,

•

Hanna Leokadia Kasparek – NSZZ „Solidarno

ść

” Region Ma-

zowsze w Warszawie.

Data zatwierdzenia:

•

07.10.2013 r.

6

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Projektant pakietów usług finansowych ł

ą

czy pojedyncze produkty

finansowe tworz

ą

c odr

ę

bn

ą

ofert

ę

produktow

ą

.

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,

obszary wyst

ę

powania zawodu

Projektant pakietów usług finansowych nie ma bezpo

ś

redniego kon-

taktu z klientami. Podstawowe zadanie polega na tworzeniu pakietów
usług finansowych. Projekt pakietu jest zbiorem dokumentów umo

ż

li-

wiaj

ą

cych wdro

ż

enie go do oferty instytucji finansowej. W jego skład

wchodzi: katalog usług (produktów) stanowi

ą

cych pakiet, akty prawa

wewn

ę

trznego wprowadzaj

ą

ce pakiet do oferty, regulaminy, taryfy opłat

i prowizji, wzorce umów oraz procedury operacyjne, jak równie

ż

kanały

dystrybucji i wskazanie wymaganych rozwi

ą

za

ń

informatycznych. Pro-

jektant pakietów usług finansowych

ś

wiadczy prac

ę

dla instytucji finan-

sowych lub z nimi współpracuje. Jego zadaniem jest opracowanie wa-
runków, procedur oraz sposobu dystrybucji produktów finansowych
oferowanych w pakietach. W ramach pracy projektant korzysta z bazy
produktowej jednej lub kilku instytucji finansowych. Od projektanta pa-
kietów usług finansowych wymagana jest znajomo

ść

rynku finansowe-

go, trendów i standardów rynkowych, a tak

ż

e potrzeb klientów oraz

oczekiwa

ń

sprzeda

ż

owych instytucji finansowych. Projektant powinien

obiektywnie i racjonalnie ocenia

ć

dost

ę

pn

ą

baz

ę

produktow

ą

oraz

umiej

ę

tnie selekcjonowa

ć

wła

ś

ciwe produkty finansowe. Ł

ą

czenie po-

jedynczych produktów i usług finansowych w pakiety ma w swoim zało-

ż

eniu poprawi

ć

sprzeda

ż

przy lepszym i efektywniejszym dopasowaniu

do preferencji i oczekiwa

ń

klientów.

7

2.3.

Ś

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny

i narz

ę

dzia pracy, zagro

ż

enia, organizacja pracy)

Miejscem wykonywania pracy projektanta pakietów usług finanso-

wych s

ą

instytucje finansowe, w tym: banki, towarzystwa ubezpiecze-

niowe, fundusze inwestycyjne, firmy inwestycyjne oraz przedsi

ę

biorstwa

po

ś

rednictwa finansowego. Jest to samodzielne biurowe stanowisko

pracy, które w strukturach organizacyjnych firm nie ma bezpo

ś

redniego

wpływu na sprzeda

ż

usług (produktów) finansowych, a jedynie j

ą

wspie-

ra. Mo

ż

e to by

ć

równie

ż

stanowisko wchodz

ą

ce w skład zespołu projek-

towego. Projektanta powinna cechowa

ć

dobra umiej

ę

tno

ść

obsługi kom-

putera i urz

ą

dze

ń

biurowych, które s

ą

niezb

ę

dne na tym stanowisku i s

ą

podstawowymi narz

ę

dziami pracy. Praca projektanta wykonywana jest

w systemie godzinowym lub zadaniowym. Praca wymaga współdziałania
z osobami odpowiedzialnymi za pojedyncze produkty finansowe wcho-
dz

ą

ce w skład pakietu, obsług

ę

informatyczn

ą

oraz prawn

ą

dotycz

ą

c

ą

oferowanych produktów. Wykonywanie czynno

ś

ci zawodowych jest

w małym stopniu uci

ąż

liwe. Na zdrowie i samopoczucie projektanta ma

wpływ ograniczenie ruchowe zwi

ą

zane z prac

ą

biurow

ą

oraz oddziały-

wanie urz

ą

dze

ń

generuj

ą

cych fale elektromagnetyczne.

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,

w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Czynno

ś

ci wykonywane przez projektanta s

ą

czynno

ś

ciami wyko-

nywanymi w pomieszczeniach biurowych, dlatego wymóg pełnej
sprawno

ś

ci fizycznej na stanowisku nie musi by

ć

spełniony i wymaga-

ny. Wymagane s

ą

: dobry wzrok, umiej

ę

tno

ść

czytania ze zrozumie-

niem, łatwo

ść

wyra

ż

ania my

ś

li oraz umiej

ę

tno

ść

ich przedstawiania na

pi

ś

mie, komunikatywno

ść

. Wa

ż

na jest koncentracja i podzielno

ść

uwagi

oraz odporno

ść

na stres zwi

ą

zany z presj

ą

czasu. Osoba wykonuj

ą

ca

zawód projektanta powinna posiada

ć

zdolno

ś

ci analitycznego i logicz-

nego my

ś

lenia, które wynikaj

ą

z charakteru wykonywanej pracy (praca

projektowa poł

ą

czona z analiz

ą

).

Specyfika zawodu wymaga kreatyw-

no

ś

ci wykorzystywanej przy tworzeniu pakietów. Osoba na tym stano-

wisku powinna wykazywa

ć

cechy osoby dociekliwej, która potrafi prze-

analizowa

ć

, zbada

ć

a nast

ę

pnie zaoferowa

ć

optymalne rozwi

ą

zania

(pakiety usług finansowych) dopasowane do oczekiwa

ń

klientów.

8

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

ę

dne do podj

ę

cia

pracy w zawodzie

Kompetencje i kwalifikacje projektanta pakietów usług finansowych

mo

ż

na uzyska

ć

w systemie szkolnictwa wy

ż

szego, w ramach którego

mo

ż

na zdoby

ć

wykształcenie w zakresie: ekonomii, rynków finanso-

wych oraz produktów i usług finansowych. Niezb

ę

dna na tym stanowi-

sku jest dogł

ę

bna wiedza dotycz

ą

ca funkcjonowania rynku finansowe-

go, oferowanych na nim produktów i usług finansowych oraz wiedza
w zakresie potrzeb klienta. Kompetencje w zakresie projektowania
pakietów usług finansowych mo

ż

na zdoby

ć

na specjalistycznych kur-

sach zawodowych, których uko

ń

czenie jest potwierdzane certyfikatami.

Projektant pakietów usług finansowych powinien bra

ć

udział w szkole-

niach przedstawiaj

ą

cych produkty i usługi finansowe oraz trendy na

rynku. Szkolenia produktowe powinny by

ć

organizowane w macierzy-

stej instytucji finansowej, dla której

ś

wiadczy prac

ę

lub w firmach

współpracuj

ą

cych. Wymagana jest tak

ż

e znajomo

ść

j

ę

zyków obcych,

głównie j

ę

zyka angielskiego, w przypadku nawi

ą

zywania relacji zawo-

dowych i biznesowych z zagranicznymi instytucjami finansowymi
w ramach wykonywanego zawodu.

2.6. Mo

ż

liwo

ś

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/

/walidacji kompetencji

Projektant pakietów usług finansowych mo

ż

e uczestniczy

ć

w kursach

i szkoleniach specjalistycznych dotycz

ą

cych tematyki rynków finanso-

wych, w szczególno

ś

ci produktów finansowych, organizowanych przez

firmy szkoleniowe, stowarzyszenia bran

ż

owe, instytucje nadzoruj

ą

ce

rynki finansowe oraz inne instytucje finansowe. Posiadaj

ą

c kompetencje

w zawodzie projektanta pakietu usług finansowych, mo

ż

na pracowa

ć

w zawodach pokrewnych, takich jak: 241202 Doradca finansowy; 241306
Analityk finansowy; 243104 Menad

ż

er produktów.

9

2.7. Zadania zawodowe

Z1. Analizowanie rynku produktów i usług finansowych w aspekcie

mikro- i makroekonomicznym z wykorzystaniem wiedzy z zakre-
su matematyki finansowej oraz narz

ę

dzi do analizy finansowej

(niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

Z2. Współpracowanie z instytucjami oferuj

ą

cymi usługi i produkty

finansowe (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

Z3. Okre

ś

lanie grupy docelowej klientów produktów i usług finanso-

wych na podstawie analizy potrzeb (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1,

KzS).

Z4. Dobieranie usług i produktów wchodz

ą

cych w skład pakietów

usług finansowych (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z5. Ustalanie warunków cenowych pakietów usług finansowych (nie-

zb

ę

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z6. Okre

ś

lanie kanałów dystrybucji oraz sposobów sprzeda

ż

y pakie-

tów usług finansowych (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z7. Wykonywanie pilota

ż

owego wdro

ż

enia pakietów usług finanso-

wych (niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

Z8. Analizowanie wyników wdro

ż

onych pakietów usług finansowych

(niezb

ę

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z9. Monitorowanie realizacji projektu i reagowanie na zachodz

ą

ce

zmiany na rynku (niezb

ę

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z10. Organizowanie stanowiska pracy, w tym przestrzeganie zasad

i przepisów BHP, ochrony ppo

ż

., ergonomii i ochrony

ś

rodowiska

(niezb

ę

dne kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych

Kz1 – Opracowywanie pakietów usług i produktów finansowych (po-

trzebne do wykonywania zada

ń

: Z1, Z2, Z3, Z4, Z5, Z6, Z7, Z10).

Kz2 – Analizowanie i ocenianie efektywno

ś

ci wdro

ż

onych pakietów usług

finansowych (potrzebne do wykonywania zada

ń

: Z1, Z2, Z7, Z8,

Z9, Z10).

KzS – Kompetencje społeczne (potrzebne do wykonywania zada

ń

:

Z1÷Z10).

10

2.9. Relacje mi

ę

dzy kompetencjami zawodowymi

a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK

Kompetencje potrzebne do wykonywania zada

ń

w zawodzie sugeru-

je si

ę

wykorzysta

ć

do opisu kwalifikacji na poziomie 6 wła

ś

ciwym dla

wykształcenia wy

ż

szego pierwszego stopnia w Europejskiej i Polskiej

Ramie Kwalifikacji. Poziom ten jest uzasadniony miejscem usytuowania
zawodu w Klasyfikacji zawodów i specjalno

ś

ci (grupa wielka 2 i jej od-

powiednik w ISCED 2011).

Osoba wykonuj

ą

ca zawód projektanta pakietów usług finansowych:

1) w zakresie wiedzy: zna i rozumie w zaawansowany sposób zasady,

fakty i metody tworzenia pakietów usług finansowych oraz zło

ż

one

zale

ż

no

ś

ci mi

ę

dzy nimi, tak

ż

e w powi

ą

zaniu z innymi dziedzinami;

zna ró

ż

norodne i zło

ż

one uwarunkowania w zakresie prowadzonej

działalno

ś

ci w obszarze funkcjonowania rynków finansowych oraz

oferowania produktów i usług z tego rynku;

2) w zakresie umiej

ę

tno

ś

ci: umie innowacyjnie opracowywa

ć

pakiety

usług finansowych oraz formułowa

ć

i rozwi

ą

zywa

ć

problemy z wyko-

rzystaniem wiedzy z zakresu rynków finansowych, tak

ż

e z innych

dziedzin, samodzielnie planuje własne uczenie si

ę

przez całe

ż

ycie;

skutecznie komunikuje si

ę

z otoczeniem bran

ż

y finansowej, potrafi

odpowiednio uzasadnia

ć

własne stanowisko w zakresie tworzenia

pakietów usług finansowych.

11

3. Opis kompetencji zawodowych

Opis kompetencji dotyczy tylko kompetencji zawodowych zdefinio-

wanych w badaniach na stanowiskach pracy.

Wykonanie zada

ń

zawodowych Z1, Z2, Z3, Z4, Z5, Z6, Z7, Z10 wy-

maga posiadania kompetencji zawodowej Kz1.

3.1. Opracowywanie pakietów usług i produktów

finansowych Kz1

Wiedza – zna i rozumie w za-
awansowany sposób fakty, metody
oraz zło

ż

one zale

ż

no

ś

ci mi

ę

dzy

nimi, tak

ż

e w powi

ą

zaniu z innymi

dziedzinami zwi

ą

zanymi z opraco-

waniem pakietów usług i produk-
tów finansowych, w szczególno

ś

ci

zna:

−

zasady i przepisy BHP, ochro-

ny ppo

ż

., ergonomii, ochrony

ś

rodowiska w zakresie opra-

cowania pakietów usług i pro-
duktów finansowych;

−

przepisy, regulacje i sposób

funkcjonowania rynku finanso-
wego w aspekcie mikro- i ma-
kroekonomicznym;

−

rodzaje

produktów

finanso-

wych na rynku finansowym;

−

trendy i zachowania rynkowe;

−

zasady i procedury tworzenia

pakietu usług finansowych;

−

metody wdra

ż

ania opracowa-

nego

pakietu usług finanso-

wych;

−

kanały dystrybucji pakietów

usług finansowych;

−

zasady przygotowywania ra-

portów z realizacji projektu;

−

zasady organizacji pracy pro-

Umiej

ę

tno

ś

ci – umie innowacyjnie

wykonywa

ć

zadania oraz formuło-

wa

ć

i rozwi

ą

zywa

ć

problemy z wy-

korzystaniem posiadanej wiedzy,
tak

ż

e z innych dziedzin w zakresie

opracowania pakietów usług finan-
sowych, potrafi odpowiednio uza-
sadnia

ć

własne stanowisko i wnio-

ski dotycz

ą

ce czynno

ś

ci zawodo-

wych, w szczególno

ś

ci potrafi:

−

przestrzega

ć

zasad i przepisów

BHP, ochrony ppo

ż

., ergonomii,

ochrony

ś

rodowiska podczas

opracowania

pakietów usług

i produktów finansowych;

−

dobiera

ć

wła

ś

ciwe produkty do

pakietu usług finansowych;

−

przestrzega

ć

przepisów obo-

wi

ą

zuj

ą

cych na rynkach finan-

sowych;

−

współpracowa

ć

ze specjalistami

produktowymi opracowuj

ą

cymi

produkty i usługi wchodz

ą

ce

w skład pakietu usług finanso-
wych;

−

przygotowywa

ć

raporty przed-

stawiaj

ą

ce efekty prac projek-

towych (na etapie wdro

ż

enio-

wym oraz ko

ń

cowym) zgodnie

z obowi

ą

zuj

ą

cymi procedurami

i standardami;

12

jektodawcy pakietu usług fi-
nansowych i współpracuj

ą

cych

instytucji finansowych;

−

wymagania odbiorców pakie-

tów usług finansowych;

−

sposoby analizowania rynku

usługi produktów finansowych
wykorzystuj

ą

ce arkusze kalku-

lacyjne oraz wiedz

ę

i umiej

ę

t-

no

ś

ci w obszarze matematyki

finansowej;

−

narz

ę

dzia analityczne wyko-

rzystywane w analizie i ocenie
rynku usług i produktów finan-
sowych;

−

zasady obiegu dokumentacji
w instytucjach finansowych.

−

u

ż

ytkowa

ć

komputer, urz

ą

dze-

nia biurowe i teleinformatyczne
wykorzystywane

w

ocenie

i analizie usług i produktów fi-
nansowych (w tym: pakiety biu-
rowe, np. programy do tworze-
nia i edytowania dokumentów,
arkusze kalkulacyjne, w tym na-
rz

ę

dzia do analizy finansowej,

komunikatory sieciowe, serwisy
informacyjne);

−

analizowa

ć

rynek usług i produk-

tów finansowych oraz wyci

ą

ga

ć

wnioski z analiz;

−

przedstawia

ć

wnioski wynika-

j

ą

ce z analizy i oceny rynku

usług i produktów finansowych
w formie pisanej i ustnej;

−

opracowywa

ć

dokumentacj

ę

zwi

ą

zan

ą

z procesem projekto-

wym;

−

pozyskiwa

ć

informacje rynko-

we o trendach na rynku finan-
sowym;

−

wykonywa

ć

analizy maj

ą

c

ą

na

celu poznanie preferencji od-
biorców w kontek

ś

cie tworzo-

nych pakietów usług finanso-
wych;

−

projektowa

ć

, wdra

ż

a

ć

, modyfi-

kowa

ć

zasady tworzenia i dys-

trybucji pakietów usług finan-
sowych zgodne z prawem
obowi

ą

zuj

ą

cym na rynku finan-

sowym i wewn

ę

trznymi proce-

durami zleceniodawcy.

13

Wykonanie zada

ń

zawodowych Z1, Z2, Z7, Z8, Z9, Z10 wymaga po-

siadania kompetencji zawodowej Kz2.

3.2. Analizowanie i ocenianie efektywno

ś

ci wdro

ż

onych

pakietów usług finansowych Kz2

Wiedza – zna i rozumie w za-
awansowany sposób fakty, metody
oraz zło

ż

one zale

ż

no

ś

ci mi

ę

dzy

nimi, tak

ż

e w powi

ą

zaniu z innymi

dziedzinami w zakresie analizowa-
nia i oceniania efektywno

ś

ci wdro-

ż

onych pakietów usług finanso-

wych, w szczególno

ś

ci zna:

−

zasady i przepisy BHP, ochro-

ny ppo

ż

., ergonomii, ochrony

ś

rodowiska w zakresie anali-

zowania i ocenia efektywno

ś

ci

wdro

ż

onych pakietów usług fi-

nansowych;

−

rodzaje grup docelowych klien-

tów dla opracowywanych pa-
kietów usług finansowych;

−

formy kontaktowania si

ę

z oso-

bami pracuj

ą

cymi w ramach pro-

jektu.

−

aspekty prawne, procedury,

normy i zasady wprowadzania
pakietów usług finansowych;

−

narz

ę

dzia i metody monitoro-

wania oraz analizowania efek-
tów wprowadzenia opracowa-
nych pakietów usług finanso-
wych;

−

zasady i sposoby dystrybucji

oferowanych rozwi

ą

za

ń

pro-

duktowych.

Umiej

ę

tno

ś

ci – umie innowacyjnie

wykonywa

ć

zadania oraz formuło-

wa

ć

i rozwi

ą

zywa

ć

problemy z wy-

korzystaniem posiadanej jak i nowej
wiedzy tak

ż

e z innych dziedzin

w zakresie analizowania i oceniania
efektywno

ś

ci wdro

ż

onych pakietów

usług finansowych, potrafi odpo-
wiednio uzasadnia

ć

własne stano-

wisko i wnioski dotycz

ą

ce czynno

ś

ci

zawodowych,

w

szczególno

ś

ci

potrafi:

−

stosowa

ć

zasady i przepisy

BHP, ochrony ppo

ż

., ochrony

ś

rodowiska podczas analizo-

wania i oceniania efektywno

ś

ci

wdro

ż

onych pakietów usług fi-

nansowych;

−

ustala

ć

grup

ę

docelow

ą

klien-

tów projektowanych usług pa-
kietowych;

−

ocenia

ć

sposoby oraz narz

ę

-

dzia wspomagaj

ą

ce sprzeda

ż

oferowanych pakietów;

−

analizowa

ć

mo

ż

liwo

ś

ci zaspoko-

jenia wspólnego celu zawieraj

ą

-

cego zarówno oczekiwania od-
biorców, zleceniodawców, jak
i sprzedawców pakietów usług
finansowych;

−

u

ż

ytkowa

ć

narz

ę

dzia i progra-

my słu

żą

ce do komunikowania

si

ę

wykorzystuj

ą

ce sie

ć

telein-

formatyczn

ą

;

14

−

prowadzi

ć

bie

żą

c

ą

kontrol

ę

nad

etapami projektowania i wdra-

ż

ania pakietu usług finanso-

wych;

−

interpretowa

ć

wyniki wst

ę

p-

nych i ko

ń

cowych analiz wyni-

kaj

ą

cych z wdro

ż

enia danego

pakietu usług finansowych;

−

prowadzi

ć

dokumentacj

ę

zwi

ą

-

zan

ą

z procesem wdra

ż

ania

pakietu;

−

współpracowa

ć

z

osobami

nadzoruj

ą

cymi proces wdro

ż

e-

nia pakietu usług finansowych
oraz rekomendowa

ć

zmiany.

Wykonanie wszystkich zidentyfikowanych w standardzie zada

ń

zawodowych wymaga posiadania kompetencji społecznych KzS.

3.3. Kompetencje społeczne KzS:

−

kreuje i upowszechnia wzorce wła

ś

ciwego post

ę

powania na rynkach

finansowych zgodne z zasadami obowi

ą

zuj

ą

cymi w organizacji i

ż

yciu

społecznym,

−

rozumie potrzeb

ę

uczenia si

ę

przez całe

ż

ycie, w szczególno

ś

ci w za-

kresie funkcjonowania rynków finansowych oraz wyst

ę

puj

ą

cych na nich

trendów i zmian w kontek

ś

cie produktów i usług wyst

ę

puj

ą

cych na ryn-

ku finansowym,

−

dostosowuje zachowanie do okoliczno

ś

ci,

−

pracuje samodzielnie, krytycznie ocenia swoje działania wykonywa-
ne w ramach współpracy zespołowej w obszarze projektowania pa-
kietów usług finansowych oraz przyjmuje odpowiedzialno

ść

za ich

skutki,

−

potrafi przyjmowa

ć

odpowiedzialno

ść

za skutki działa

ń

swoich

i zespołu, w którym pracuje.

15

4. Profil kompetencji kluczowych

Ocen

ę

wa

ż

no

ś

ci kompetencji kluczowych dla zawodu projektanta

pakietów usług finansowych przedstawia rys. 1.

Wykaz kompetencji kluczowych opracowano na podstawie wykazu

stosowanego w Mi

ę

dzynarodowym Badaniu Kompetencji Osób Doro-

słych − projekt PIAAC (OECD).

1

2

3

4

5

Umiejętność obsługi komputera i wykorzystania Internetu

Umiejętności matematyczne

Umiejętność czytania ze zrozumieniem i pisania

Sprawność motoryczna

Planowanie i organizowanie pracy

Wywieranie wpływu/przywództwo

Komunikacja ustna

Współpraca w zespole

Rozwiązywanie problemów

Serie1

Zbędne

Mało ważne

Ważne

Istotne

Bardzo ważne

Rys. 1. Profil kompetencji kluczowych dla zawodu 241303 Projektant pakietów

usług finansowych

16

5. Słownik

Zawód

−

zbiór zada

ń

(zespół czynno

ś

ci) wyodr

ę

bnionych w wyniku społecz-

nego podziału pracy, wykonywanych stale lub z niewielkimi zmianami
przez poszczególne osoby i wymagaj

ą

cych odpowiednich kwalifikacji

i kompetencji (wiedzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompetencji społecznych)

zdobytych w wyniku kształcenia lub praktyki. Wykonywanie zawodu
stanowi

ź

ródło dochodów.

Specjalno

ść

−

jest wynikiem podziału pracy w ramach zawodu, zawiera cz

ęść

czynno

ś

ci o podobnym charakterze (zwi

ą

zanych z wykonywan

ą

funkcj

ą

lub przedmiotem pracy) wymagaj

ą

cych pogł

ę

bionej lub do-

datkowej wiedzy i umiej

ę

tno

ś

ci zdobytych w wyniku dodatkowego

szkolenia lub praktyki.

Zadanie
zawodowe

−

logiczny wycinek lub etap pracy w ramach zawodu o wyra

ź

nie okre-

ś

lonym pocz

ą

tku i ko

ń

cu, wyodr

ę

bniony ze wzgl

ę

du na rodzaj lub

sposób wykonywania czynno

ś

ci zawodowych powi

ą

zanych jednym

celem, ko

ń

cz

ą

cy si

ę

produktem, usług

ą

lub decyzj

ą

.

Kompetencje
zawodowe

−

wszystko to, co pracownik wie, rozumie i potrafi wykona

ć

, odpowied-

nio do sytuacji w miejscu pracy. Opisywane s

ą

trzema zbiorami: wie-

dzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompetencji społecznych.

Wiedza

−

zbiór opisów faktów, zasad, teorii i praktyk przyswojonych w procesie

uczenia si

ę

, odnosz

ą

cych si

ę

do dziedziny uczenia si

ę

lub działalno-

ś

ci zawodowej.

Umiej

ę

tno

ś

ci

−

zdolno

ść

wykonywania zada

ń

i rozwi

ą

zywania problemów wła

ś

ci-

wych dla dziedziny uczenia si

ę

lub działalno

ś

ci zawodowej.

Kompetencje
społeczne

−

zdolno

ść

autonomicznego i odpowiedzialnego uczestniczenia w

ż

yciu

zawodowym i społecznym oraz kształtowania własnego rozwoju,
z uwzgl

ę

dnieniem kontekstu etycznego.

Kompetencje
kluczowe

−

wiedza, umiej

ę

tno

ś

ci i postawy odpowiednie do sytuacji, niezb

ę

dne

do samorealizacji i rozwoju osobistego, bycia aktywnym obywatelem,
integracji społecznej i zatrudnienia.

Standard
kompetencji
zawodowych

−

norma opisuj

ą

ca kompetencje zawodowe konieczne do wykonywania

zada

ń

zawodowych wchodz

ą

cych w skład zawodu, akceptowana

przez przedstawicieli organizacji zawodowych i bran

ż

owych, praco-

dawców, pracobiorców i innych kluczowych partnerów społecznych.

Kwalifikacja

−

zestaw efektów uczenia si

ę

(zasób wiedzy, umiej

ę

tno

ś

ci oraz kompe-

tencji społecznych), których osi

ą

gni

ę

cie zostało formalnie potwier-

dzone przez uprawnion

ą

instytucj

ę

.

Europejska
Rama
Kwalifikacji

−

przyj

ę

ta w Unii Europejskiej struktura i opis poziomów kwalifikacji,

umo

ż

liwiaj

ą

cy porównywanie kwalifikacji uzyskiwanych w ró

ż

nych

krajach. W Europejskiej Ramie Kwalifikacji wyró

ż

niono 8 poziomów

kwalifikacji opisywanych za pomoc

ą

efektów uczenia si

ę

; stanowi

ą

one układ odniesienia krajowych ram kwalifikacji.

Polska Rama
Kwalifikacji

−

opis hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowane-

go rejestru kwalifikacji w Polsce.

Krajowy
System
Kwalifikacji

−

ogół rozwi

ą

za

ń

słu

żą

cych ustanawianiu i nadawaniu kwalifikacji

(potwierdzaniu efektów uczenia si

ę

) oraz zapewnianiu ich jako

ś

ci.