Slajd 1

Zarządzanie instytucjami

finansowymi ZIF 2014

RAMOWY PROGRAM

WYKŁADÓW
na

08.03.2014

Dr Zbigniew R. WIERZBICKI

Program do v.1.6.4. (na bazie ZIK 9.2.4.)

Zarządzanie instytucjami

finansowymi

Cele podstawowe „strategiczne” naszych zajęć

Zrozumieć „filozofię biznesu” instytucji finansowych, w tym

zwłaszcza banków, zakładów ubezpieczeń i funduszy

inwestycyjnych oraz podstawowe uwarunkowania ich strategii.

Zrozumieć specyfikę zarządzania przedsiębiorstwem bankowym,

ubezpieczeniowym oraz TFI czyli skąd jest zysk i jakie są rodzaje

ryzyka.

Zrozumieć jak działa podstawowa instytucja finansowa czyli bank

jako instytucja kredytowa, jak się zmienia jako pośrednik

finansowy i co determinuje jego ewolucję (rynek, klienci,

konkurencja, technologie), a także jak się zmieniają inni

podstawowi pośrednicy finansowi

Zrozumieć kształtowanie się relacji między instytucją kredytową,

ubezpieczeniową, funduszową a ich klientami > bo zarządzanie

instytucją finansową jest jednocześnie CRM czyli customer

relationship management

Jak zmienia się rynek i relacje na rynku pośrednictwa finansowego

w konsekwencji pojawienia się na nim holdingów finansowych?

Cele „operacyjne” naszych

zajęć:

1. Zrozumieć co się dzieje we współczesnym sektorze pośrednictwa

finansowego, głównie na przykładzie sektora bankowego ale także

ubezpieczeniowego i funduszy inwestycyjnych

2. Poznać modele i strategie instytucji kredytowych, ubezpieczeniowych

i funduszowych (TFI).

3. Zrozumieć zasady zarządzania strategicznego pozycją rynkową i
rozwojem, a także operacyjną działalnością banku i innych

instytucji finansowych

4. Poznać uwarunkowania i specyfikę decyzji menedżerskich w

zakresie

zarządzania bankiem, zakładem ubezpieczeń i TFI.

5. Poznać „filozofię zysku” instytucji finansowej na przykładzie banku i

zrozumieć obszary i progi „wrażliwości

” i z tego punktu widzenia raz

jeszcze popatrzeć na znane z przedmiotu Bankowość

zasady

kalkulacji czyli rachunku efektywności i ryzyka banku

6. Poznać jeszcze lepiej i zrozumieć w jakim kierunku zmieniają się

zasady
nadzoru nad bankami i innymi instytucjami finansowymi i jakie są

tego konsekwencje dla sposobu zarządzania bankiem, a w ślad za tym

jakie są nowe wyzwania dla operacyjnego i strategicznego

zarządzania bankiem i innymi instytucjami finansowymi, a także

holdingami finansowymi.

7. Zrozumieć tendencje zmian w otoczeniu banku i innych

podstawowych instytucji finansowych i ich wpływ na zarządzanie tymi

instytucjami, w tym holdingiem finansowym, i na relacje z klientami.

Modele współczesnych instytucji

finansowych, w tym kredytowych, a

także co nowego we współczesnej

bankowości, ubezpieczeniach i w TFI?

Systemy instytucji finansowych

Ewolucja i tendencje zmian we współczesnej
bankowości.

Współczesne modele systemów instytucji
finansowych, w tym bankowych, – konwergencja
i integracja

Modele współczesnych instytucji finansowych.

Rola holdingów i konglomeratów finansowych.

Co nowego we współczesnej bankowości,

ubezpieczeniach i obszarze funduszy ?

Nowe produkty, nowe kanały dystrybucji, nowe
wyzwania w procesie zarządzania bankiem i innymi
instytucjami finansowymi.

Podstawowe czynniki zmian w instytucjach finansowych
na przykładzie bankowości, w ich sposobie
funkcjonowania w wymiarze strategicznym i
operacyjnym

Ewolucja zarządzania bankiem na tle procesów zmian w
systemie pośrednictwa finansowego.

Konkurencja na rynku usług finansowych – banki a
niebankowe instytucje finansowe, a instytucje
świadczące usługi finansowe niepodlegające nadzorowi
finansowemu, a problem tzw. shadow banking. >>>4
kręgi

Strategie rozwoju i

zarządzania instytucją

finansową na przykładzie

banku

•Ewolucja banku jako

przedsiębiorstwa

•Determinanty zmian struktury

organizacyjnej banku i metod
zarządzania

•Bank wczoraj, dziś i jutro
•Bank a inne instytucje pośrednictwa

finansowego > droga do holdingu

Strategie rozwoju i

zarządzania instytucją

finansową na przykładzie

banku

• Współczesne podejścia do zarządzania bankiem.
• Determinanty strategii banku.
• Zarządzanie strategiczne bankiem.
• Zarządzanie strategiczne pozycją rynkową banku.
• Zarządzanie wartością banku.
• Zarządzanie operacyjne bankiem.
• Zarządzanie zyskiem i zarządzanie ryzykiem banku
• Zarządzanie płynnością.
• Zarządzanie zakładem ubezpieczeń i TFI

Strategie rozwoju i zarządzania

instytucja finansową na

przykładzie banku

• Ewolucja metod zarządzania bankiem
• Komitet ALCO – jego rola w zarządzaniu

rentownością, ryzykami bankowymi oraz
płynnością i wypłacalnością banku.

• Od komitetów kredytowych do pionu ryzyka >

ewolucja sposobu podejścia do ryzyka i
zarządzania nim w obszarze ryzyka kredytowego,
depozytowego i działalności pośredniczącej.

• Ewolucja sposobu identyfikacji ryzyka – od oceny

ryzyka jednostkowego klienta do oceny
wieloczynnikowej ryzyka działalności banku

• Zarządzanie bankiem i przedsiębiorstwem

ubezpieczeniowym – podobieństwa i różnice

Strategie rozwoju i zarządzania

instytucja finansową na

przykładzie banku

• Strategia banku a polityki szczegółowe:

> asortymentowa,
> cenowa,
> sprzedażowa,
> segmentacyjna,
> HR czyli personalna etc.

• Rola tzw. analiz obszarowych w wyborze strategii banku, a

następnie szczegółowych polityk realizacyjnych.

• Znaczenie podejścia portfelowego w zarządzaniu bankiem.
• Sprzężenie zwrotne między podejściem portfelowym a

analizą wieloczynnikową w zakresie oceny ryzyka

• Sprzężenia zwrotne między podejściem portfelowym,

analizą wieloczynnikową w zakresie oceny ryzyka a
segmentacją klientów

Strategie rozwoju i zarządzania

instytucja finansową na

przykładzie banku

• Rola i koszt kapitałów własnych banku jako

strategicznego uwarunkowania rozwoju banku.

• Wpływ nowych regulacji na strategię i

zarządzanie bankiem.

• Wykorzystanie controllingu w zarządzaniu

bankiem.

• Znaczenie kapitałów własnych w zarządzaniu

zakładem ubezpieczeń Działu I i Działu II oraz
TFI

• Wpływ nowych regulacji na strategię i

zarządzanie zakładem ubezpieczeń i TFI

Organizacja i zarządzanie
instytucjami finansowymi

• Bank, zakład ubezpieczeń i TFI jako

organizacja.

• Tradycyjne i współczesne zasady

organizacji i zarządzania tymi
instytucjami finansowymi.

• Ewolucja struktur organizacyjnych

banków i innych instytucji
finansowych

• Holdingi finansowe – nowe wyzwania

Organizacja i zarządzanie
instytucjami finansowymi

• Współczesne modele organizacyjne

central banku i oddziałów, zakładów
ubezpieczeń i TFI, a także holdingów
finansowych

• Modele zarządzania kanałami

dystrybucji.

• Zarządzanie obszarami (zarządzanie

macierzowe).

• Znaczenie outsourcingu.

Organizacja i zarządzanie
instytucjami finansowymi

• Zarządzanie wiedzą i kapitałem

intelektualnym w instytucjach
finansowych.

• Specyfika HR Management w

instytucjach finansowych.

• Ewolucja profilu kwalifikacyjnego

kadr w bankowości i w całym
systemie pośrednictwa finansowego

Rola segmentacji w wyborze

strategii i w zarządzaniu

bankiem i innymi instytucjami

finansowymi

• Wpływ otoczenia na zarządzanie

bankiem, zakładem ubezpieczeń i
TFI.

• Marketing w instytucjach

finansowych

• Cechy produktu bankowego,

ubezpieczeniowego i funduszowego

• Determinanty wyboru koncepcji

marketingowych

Rola segmentacji w wyborze

strategii i w zarządzaniu

instytucją finansową na

przykładzie banku

• Współczesne instrumenty strategii marketingu

mix (4P, cykl życia produktu bankowego, cena
produktu bankowego, promocja i dystrybucja
produktu bankowego) przy wielokanałowej
dystrybucji produktów bankowych.

• Kryteria segmentacji klientów w strategii

bankowej.

• Zarządzanie relacjami z klientami (bankowe

CRM) w wielokanałowej dystrybucji produktów
bankowych.

Rola segmentacji w wyborze

strategii i w zarządzaniu

bankiem i innymi instytucjami

finansowymi

• Rodzaje strategii

marketingowych

• Znaczenie strategii segmentacji

rynku.

• Ewolucja ofert banków,

ubezpieczycieli i TFI dla
podstawowych segmentów
klientów instytucji finansowych.

Zarządzanie sprzedażą we

współczesnej instytucji

finansowej

• Rola i specyfika bankowych i

niebankowych kanałów dystrybucji.

• Ewolucja marketingu bankowego,

ubezpieczeniowego i funduszowego.

• Stopniowa integracja oferty bankowej z

produktami oferowanymi przez innych
pośredników finansowych.

• Holding finansowy jako integrator

sprzedaży produktów pośrednictwa
finansowego

Zarządzanie sprzedażą we

współczesnej instytucji

finansowej

• Nowe generacje ustrukturyzowanych

produktów finansowych.

• Wpływ internetyzacji kanałów dystrybucji

na zarządzanie sprzedażą produktów
finansowych.

• Znaczenie współpracy różnych

pośredników finansowych.

• Od współpracy rynkowej do

współczesnych form bancassurance.

• Rola holdingów finansowych

Zarządzanie sprzedażą we

współczesnej instytucji

finansowej

• Tradycyjne i nowe formy konkurencji

wobec banków ze strony innych
banków oraz innych pośredników
finansowych i niefinansowych.

• Wpływ zmian w technologii i w

formach oraz płaszczyznach
konkurencji na zarządzanie sprzedażą
i ryzykiem w instytucji kredytowej,
ubezpieczeniowej i funduszowej (TFI)

Dywersyfikacja działalności

banków i innych instytucji

finansowych

Determinanty dywersyfikacji
działalności

Dywersyfikacja działalności
współczesnych instytucji kredytowych i
innych finansowych.

posoby i formy dywersyfikacji oraz ich

konsekwencje dla zarządzania
sprzedażą i ryzykiem banku, zakładu
ubezpieczeń i TFI.

Dywersyfikacja działalności

instytucji finansowych na

przykładzie banków

• Dywersyfikacja > Rozwój działalności

banków na rynkach OBS tj. aktywów
pozabilansowych off-balance sheet.

• Czy podobne strategie stosuja zakłady

ubezpieczeń i TFI?

• Wpływ globalizacji na strategie i

zarządzanie bankami i innymi instytucjami
finansowymi

• Globalne, regionalne i lokalne holdingi

finansowe

Dywersyfikacja działalności

banków i innych instytucji

finansowych

• Wykorzystanie instrumentów pochodnych

w zarządzaniu sprzedażą, strukturalnym
zarządzaniem ryzykami banku i zakładu
ubezpieczeń oraz ich zyskiem.

• Rozwój bankowości uniwersalnej versus

rozwój bankowości wyspecjalizowanej.

• Znaczenie bankowości inwestycyjnej.
• Ewolucja reasekuracji w działalności

zakładów ubezpieczeń

Sekurytyzacja w

zarządzaniu bankiem

• Przyczyny rozwoju sekurytyzacji.
• Rodzaje sekurytyzacji.
• Znaczenie sekurytyzacji aktywów

bankowych i pozabankowych w
zarządzaniu instytucją kredytową.

• Wpływ sekurytyzacji na działalność

innych pośredników finansowych

Sekurytyzacja w

zarządzaniu bankiem

• Rozwój instrumentów typu ABS, MBS, CMO i

CDO.

• Rola bankowości inwestycyjnej m.in.:
w procesie substytucji klasycznych produktów

bankowych przez produkty nowych generacji,

w rozwoju instrumentów pochodnych i
w procesach sekurytyzacji aktywów.

Rodzaje ryzyka wnoszone do zarządzania
bankiem przez bankowość inwestycyjną i
sekurytyzację.

Jak będzie wyglądał bank i inne

instytucje pośrednictwa finansowego i

zarządzanie nimi w następnej

dekadzie?

•

Czynniki warunkujące strukturę europejskiego
systemu bankowego i całego systemu
pośrednictwa finansowego.

•

Nowe płaszczyzny i formy konkurencji oraz
nowe ryzyka

•

Trendy w zakresie bancassurance i assurfinance
oraz nowych form pośrednictwa finansowego.

•

Ewolucja form pośrednictwa finansowego.

•

Zmiany w systemie nadzoru nad działalnością
banków i innych instytucji pośrednictwa
finansowego

Jak będzie wyglądał bank i

inni pośrednicy finansowi

oraz zarządzanie nimi w

następnej dekadzie?

• Wpływ holdingu finansowego na

zarządzanie instytucja kredytową i innymi
formami pośrednictwa finansowego.

• Wpływ nowych technologii na zarządzanie

i na relacje z klientami.

• Nowe rodzaje bankowego CRM.

• Prognozy - Jak będzie wyglądał klient i

bank oraz zarządzanie nim w następnych
10-15-20 latach?

Warunki zaliczenia egzaminu

• Przedmiot jest zakończony egzaminem pisemnym - obejmującym całość

materiału wykładów, ćwiczeń i literatury przedmiotu szczegółowo wskazanej
przez prowadzących zajęcia i dotyczy problemów objętych syllabusem
przedmiotu - opartym na:

• Wariant 1: odpowiedziach na wybrane pytania problemowe, których kompletny

wykaz jest wcześniej przekazywany studentom. Finalny indywidualny zestaw
egzaminacyjny obejmuje 6 otwartych pytań, przy czym warunkiem zaliczenia egzaminu
na poziomie dostatecznym jest poprawna dostateczna odpowiedź na 3 wybrane
pytania); czas trwania egzaminu – 60 minut; Egzamin dotyczy zagadnień objętych
zakresem przedmiotowym syllabusa, o różnym stopniu trudności pozwalającym określić
stopień realizacji zakładanych w przedmiocie efektów kształcenia.

• Wariant 2: odpowiedziach na pytania testowe jedno- i wielokrotnego wyboru.

Egzamin testowy dotyczy problemów objętych syllabusem o różnym stopniu trudności co
pozwala określić stopień realizacji zakładanych w przedmiocie efektów kształcenia. Czas
trwania egzaminu - 45 minut. Warunkiem uzyskania oceny dostatecznej jest uzyskanie
minimum 16 pkt. z egzaminu testowego (30 pytań w zestawie).

• Prowadzący wykład ustala ze studentami podczas pierwszych zajęć wybór wariantu

egzaminacyjnego, a następnie na kolejnych wybranych zajęciach omawia szczegółowo
zasady wybranego wariantu.

• Warunkiem przystąpienia do egzaminu pisemnego (problemowego lub

testowego jest uzyskanie zaliczenia ćwiczeń !!!

A od tych pozycji zaczynają Państwo przypomnienie

problematyki z zakresu Bankowości. Jest to

szczególnie istotne dla tych Osób, które na innych

uczelniach nie miały zajęć z przedmiotu

„Bankowość”

• M. Iwanicz –

Drozdowska, W. L.
Jaworski, Z. Zawadzka,
Bankowość,
zagadnienia
podstawowe, Poltext,
Warszawa 2011.

• Szelągowska A., Iwanicz-

Drozdowska M.,
Zawadzka Z., Jaworski
W.L., Bankowość,
Instytucje. Operacje.
Zarządzanie, Poltext W-
wa 2013

Literatura zalecana

Literatura podstawowa
1. Bankowość., red W. L. Jaworski i Z. Zawadzka, Poltext, W-wa

2008;

2. Capiga M., Finanse banków, Wolters Kluwer, W-wa 2011.
3. Heffernan S., Nowoczesna bankowość, Wyd. Naukowe PWN W-

wa 2007;

4. Iwanicz-Drozdowska M., Zarządzanie finansowe bankiem, PWE,

W-wa 2010;

5. Ubezpieczenia, red. Iwanicz-Drozdowska M., Wyd. PWE, W-wa

2013;

6. Współczesna bankowość, pr.zb. pod red. M.Zaleskiej, DIFIN, W-

wa 2007;

7. Zarządzanie instytucjami kredytowymi, red. A.Gospodarowicz,

A.Nosowski, CH Beck,W-wa 2012;

Literatura uzupełniająca

1. Innowacyjne usługi banku, red. D. Korenik, Wyd.Naukowe PWN W-wa 2006;
2. Kidacka I., Finanse zintegrowane,DIFIN, W-wa 2006;
3. Kudła J., Struktury organizacyjne banków komercyjnych, TWIGGER, W-wa

2001;

4. Usługi i procedury bankowe, red. E. Bogacka-Kisiel, Wyd. AE Wrocław 2000;
5. Zarządzanie ryzykiem, red. K. Jajuga, Wyd. Naukowe PWN, W-wa 2007;
6. Żółtkowski W., Zarządzanie ryzykiem bankowym w praktyce, CeDeWu.pl, W-

wa 2007.

7. Ostrowska D., System nadzoru i bezpieczeństwa na rynku finansowym w

Polsce, Wyd. DIFIN, W-wa 2013;

8. Perez K., Fundusze inwestycyjne.Rodzaje, zasady funkcjonowania,

efektywność, Wyd. WoltersKluwer W-wa 2012 wyd.2;

9. Swacha-Lech M., Bancassurance. Sprzedaż produktów bankowo-

ubezpieczeniowych, Wyd. CEDEWU, W-wa 2008;

10. Szelągowska A., Iwanicz-Drozdowska M., Zawadzka Z., Jaworski W.L.,

Bankowość, Instytucje. Operacje. Zarządzanie, Poltext W-wa 2013

Zarządzanie instytucjami

finansowymi

Co zrobić aby zaliczyć ?!?!?!

Po pierwsze > powtórzyć materiał z Bankowości

i z Polityki Pieniężnej oraz z Rynków

Finansowych

Po drugie > być na wykładach

i osobiście notować

Po trzecie > aktywnie uczestniczyć w

ćwiczeniach

Po czwarte > czytać literaturę przedmiotu i

min. 1xraz

w tygodniu

Rzeczpospolita / Puls Biznesu

/ Dziennik

Gazeta Prawna etc. &

www.bankier.pl

www.money.pl

Po piąte > spełnić kryteria zaliczenia określone

przez osobę prowadzącą ćwiczenia

Po szóste > zdać egzamin

Document Outline