18.06.21

 

1

ANALIZA  EFEKTYWNEGO 

OSZCZĘDZANIA  W  

FUNDUSZU 

INWESTYCYJNYM

NA PRZYKŁADZIE PIONEER - 

PIERWSZEGO POLSKIEGO 

TOWARZYSTWA FUNDUSZY 

INWESTYCYJNYCH

.

18.06.21

 

2

ZASTANAWIASZ SIĘ JAK 

POMNOŻYĆ SWOJE 

PIENIĄDZE ...?

• Chcesz efektywnie 

i bezpiecznie 
ulokować swoje 
pieniądze. 
Zastanawiasz się 
nad optymalnym 
wyborem. 
Zapoznaj się z 
ofertą funduszy 
inwestycyjnych!

18.06.21

 

3

FUNDUSZ INWESTYCYJNY

• uczestnik rynku kapitałowego i 

pieniężnego jako inwestor 
instytucjonalny;

• lokuje środki pieniężne zebrane 

publicznie w określone ustawowo 
papiery wartościowe i inne prawa 
majątkowe.

18.06.21

 

4

TOWARZYSTWO

FUNDUSZY 

INWESTYCYJNYCH

DEPOZYTARIUSZ

FUNDUSZ

INWESTYCYJNY

BIURO 
MAKLERSKIE

GIEŁDA

KDPW

DYSTRYBUTOR

AGENT

OBSŁUGUJĄCY

INWESTORZY

śr. pieniężne

dokumenty

umowy

PODMIOTY OBSŁUGUJĄCE FUNDUSZ INWESTYCYJNY

18.06.21

 

5

RODZAJE    FUNDUSZY 

INWESTYCYJNYCH:

• fundusze inwestycyjne otwarte;
• fundusze inwestycyjne 

specjalistyczne;

• fundusze inwestycyjne zamknięte;

• fundusze inwestycyjne mieszane

18.06.21

 

6

RÓŻNICE POMIĘDZY 

FUNDUSZEM OTWARTYM A 

ZAMKNIĘTYM

•

FUNDUSZ OTWARTY

:

•

emituje jednostki 
uczestnictwa;

•

obowiązek sprzedania 
jednostek każdemu kto 
dokona wpłaty;

•

obowiązek odkupu- na 
żądanie klienta;

•

jednostki nie mogą być 
powtórnie 
sprzedawane

.

• FUNDUSZ  

ZAMKNIĘTY

:

• emituje certyfikaty 

inwestycyjne;

• certyfikaty nie mogą być 

umarzane- przedmiot 
obrotu na giełdzie;

• certyfikaty są nabywane 

podczas publicznej 
subskrypcji lub w 
obrocie publicznym na 
rynku regulowanym.

18.06.21

 

7

TYPY  FUNDUSZY 

INWESTYCYJNYCH

f .     z a c h o w a w c z e

f .   z r o w n o w a ż o n e g o   w z r o s tu

f .   a g r e s y w n e g o   w z r o s tu

p o l i ty k a

i n w e s ty c y j n a

f.   s t a n d a r d o w e

f.   s e k t o r o w e

f.   s p e c ja lis ty c z n e

z a k r e s   d o k o n y w a n y c h

i n w e s ty c j i

f.   m ie s z a n e

f.   o b lig a c ji

f.   a k c y jn e

s u b s ta n c j a
m a j ą tk o w a

K R Y T E R I U M

18.06.21

 

8

FUNDUSZ OBLIGACJI- na 

przykładzie Pioneer PPTFI

• polecany dla 

inwestycji 
długoterminowych 
o jak najmniejszym 
ryzyku;

• inwestuje w 

papiery 
wierzycielskie i 
instrumenty rynku 
pieniężnego.

18.06.21

 

9

FUNDUSZ ZRÓWNOWAŻONY- na 

przykładzie Pioneer PPTFI

• oferuje 

ponadprzeciętne 
zyski bez ponoszenia 
nadmiernego ryzyka;

• inwestuje w akcje 

spółek o dużym 
potencjale wzrostu 
oraz wierzycielskie 
papiery wartościowe.

18.06.21

 

10

FUNDUSZ INDEKSOWY- na 

przykładzie Pioneer PPTFI

• nastawiony na 

dynamiczny wzrost 
inwestycji klientów, 
akceptujących ryzyko 
związane z 
inwestowaniem na 
giełdzie;

• inwestuje w akcje, 

których wartość jest 
brana przy obliczaniu 
WIG20

18.06.21

 

11

FUNDUSZ AKCJI- na przykładzie 

Pioneer PPTFI

• nastawiony na 

dynamiczny wzrost 
inwestycji klientów, 
akceptujących 
ryzyko związane ze 
zmiennością rynku 
akcji;

• inwestuje w akcje 

przedsiębiorstw 
najzyskowniejszych

.

18.06.21

 

12

ZALETY  INWESTOWANIA  W 

FUNDUSZU  INWESTYCYJNYM

• usługi doświadczonych 

specjalistów;

• dywersyfikacja portfela;
• efektywność inwestycji;
• płynność- nieograniczony dostęp 

do swoich pieniędzy

.

18.06.21

 

13

WZROST POPULARNOŚCI 

FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH 

NA RYNKU POLSKIM

• Od kilku lat zauważalny jest spadek 

popularności depozytów bankowych. 
Stopniowo maleje również tempo zaciąganych 
kredytów. Badania dowodzą, ze klienci coraz 
częściej wybierają fundusze inwestycyjne.

18.06.21

 

14

ZAKOŃCZENIE

• OSZCZĘDZAJĄC 

Z FUNDUSZEM 
INWESTYCYJNY
M MOŻNA 
ZREALIZOWAĆ 
KAŻDE SWOJE 
MARZENIE!