PRODUKTY

INWESTYCYJNE

DLA

PRZEDSIĘBIOR

STW

OFEROWANE

PRZEZ BANKI W

POLSCE

Marcinkiewicz Anna

Kożuchowska Izabela

PLAN PREZENTACJI

1. Wprowadzenie

2. Wybrane produkty inwestycyjne dostępne w

ofercie polskich banków

3. Produkty inwestycyjne oferowane przez banki

w Polsce na przykładzie ING

4. Porównanie oferty innych banków w Polsce

5. Podsumowanie

6. Źródła

Produkt inwestycyjny



zakupiony z myślą o osiągnięciu w
przyszłości korzystnego zwrotu



może mieć charakter dochodowy, tzn. ze
stałym oprocentowaniem lub spekulacyjny,
bardziej ryzykowny, np. akcje czy opcje



szeroka gama takich instrumentów na
rynku: od certyfikatów depozytowych po
fundusze inwestycyjne

NAJPOPULARNIEJSZE PRODUKTY

INWESTYCYJNE DOSTĘPNE

W POLSCE



Fundusze inwestycyjne



Papiery wartościowe znajdujące się
w publicznym obrocie



Oferta domów maklerskich



Obligacje skarbowe



Produkty strukturyzowane

OFERTA PRODUKTÓW

INWESTYCYJNYCH NA PRZYKŁADZIE

ING BANKU ŚLĄSKIEGO

LOKATY O STAŁYM

OPROCENTOWANIU



atrakcyjnie oprocentowane lokaty terminowe

dostosowane do potrzeb przedsiębiorców



możliwość ustalenia okresu lokowania



minimalne formalności niezbędne do

założenia lokaty

 DEPOZYT KORPORACYJNY W PLN



Daje szansę lepszego zarządzania
nadwyżkami finansowymi dzięki
oprocentowaniu wyższemu,
niż w przypadku rachunku bieżącego oraz
możliwości ustalenia okresu inwestycji



Depozyt Korporacyjny można zakładać na
okres od 7 do 365 dni



Oprocentowanie depozytu jest stałe, a jego
wysokość zależy od kwoty depozytu oraz
terminu, na jaki jest zakładany

 LOKATA

TERMINOWA



Daje możliwość lokowania nadwyżek, na okres
od 1 dnia do 365 dni



Oprocentowanie jest stałe, ustalane
indywidualnie między firmą a Bankiem, a jego
wysokość jest uzależniona od kwoty i okresu
lokaty



Kapitalizacja odsetek - po upływie okresu
umownego depozytu



Lokatę Terminową można zakładać
w złotówkach oraz walutach wymienialnych

 LOKATY NEGOCJOWANE



Zawierane są telefonicznie, bezpośrednio
z dealerem lub specjalistą ds. rynków finansowych



Zawierane zarówno w złotych, jak i walutach
wymienialnych



Wysokość oprocentowania i termin lokaty podlega
każdorazowo indywidualnym uzgodnieniom



W zależności od potrzeb przedsiębiorców, może
być założona na dowolny okres od jednego dnia
do roku

OTWARTE KONTO OSZCZĘDNOŚCIOWE

BUSINESS



Połączenie wysoko oprocentowanego produktu
depozytowego z rachunkiem bankowym



Już od pierwszego dnia naliczane jest atrakcyjne

oprocentowanie (miesięczna kapitalizacja odsetek)



Wypłata środków nie powoduje utraty już

naliczonych odsetek



Wpłaty i wypłaty dokonywane są za
pośrednictwem rachunku bieżącego

LOKATA O ZMIENNYM

OPROCENTOWANIU



Lokata eCall łączący w sobie zalety rachunku
bieżącego oraz lokaty terminowej



Odsetki naliczane są od dnia wpływu środków na
rachunek do dnia poprzedzającego wypłatę
(kapitalizacja miesięczna)



Lokatę można otworzyć w walutach PLN, USD i

EUR



Transakcje na rachunku lokaty mogą być
prowadzone wyłącznie w systemach bankowości
elektronicznej ING

LOKATY

STRUKTURYZOWANE



Krótkoterminowa forma lokowania
nadwyżek finansowych



Oferuje możliwość uzyskania wyższego
oprocentowania niż w przypadku
tradycyjnych depozytów



Wiąże się z ryzykiem kursowym



TRANSAKCJA DCD



Krótkoterminowa forma lokowania nadwyżek
finansowych



Środki powierzane Bankowi są w określonej
walucie (walucie podstawowej), przy czym
zwrot zainwestowanych środków wraz z
odsetkami może nastąpić w tej samej walucie
lub w walucie zastępczej



Waluta, w której nastąpi spłata depozytu,
zależy
od kształtowania się uzgodnionego między
stronami transakcji kursu walutowego
względem fixingu NBP
z dnia rozliczenia

 TRANSAKCJA DCD Z BARIERĄ



Kurs barierowy



Uzgadniając kurs z Bankiem, firma ogranicza
ryzyko kursowe związane z zawarciem transakcji



Wypłata depozytu w walucie zastępczej następuje
dopiero wtedy, gdy na podstawie porównania
kursu barierowego z fixingiem NBP z dnia
rozliczenia, waluta podstawowa zyskała na
wartości wobec waluty zastępczej



niższe oprocentowanie inwestycji w stosunku do
standardowej transakcji DCD

 INWESTYCYJNA LOKATA

TERMINOWA



Połączenie najlepszych cech tradycyjnej
lokaty terminowej oraz inwestycji, np. na
rynku walutowym



Gwarantuje zwrot zainwestowanego kapitału,
a w niektórych przypadkach także z góry
określoną stopę zwrotu



Jeżeli sytuacja na rynku walutowym rozwinie
się zgodnie z przewidywaniami Klientów,
otrzymają oni dodatkowy zysk w postaci
wyższego oprocentowania

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE



ING Bank Śląski oferuje
możliwość lokowania
nadwyżek finansowych w
papiery dłużne –
komercyjne oraz skarbowe

 SKARBOWE PAPIERY DŁUŻNE



Jedna z najbardziej bezpiecznych form
lokowania nadwyżek finansowych



Inwestycja w skarbowe papiery
wartościowe charakteryzuje się często
wyższą stopą zwrotu niż lokaty
terminowe

 NIESKARBOWE PAPIERY DŁUŻNE



Instrumenty emitowane przez
przedsiębiorstwa, jednostki samorządu
terytorialnego lub inne podmioty



Cel: pozyskanie środków pieniężnych
potrzebnych na finansowanie działalności

 TRANSAKCJE TYPU

BUY-SELL BACK I

REPO



Przeprowadzane najczęściej na obligacjach
i bonach skarbowych



Polegają na zakupie przez Klienta papierów
wartościowych z jednoczesnym ustaleniem
ich odkupu w przyszłości przez Bank



Data oraz cena odkupu ustalana jest z
Bankiem w chwili zakupu papierów -
transakcje bezpieczne

 

FUNDUSZE INWESTYCYJNE



Podstawowe rodzaje funduszy: gotówkowy, obligacji,
stabilnego wzrostu, zrównoważony oraz fundusz akcji



Produkty innowacyjne:

•

ING Subfundusz Selektywny Plus

•

ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa
i Nieruchomości Plus

•

ING Subfundusz Środkowoeuropejski Sektora
Finansowego Plus

•

ING Subfundusz Środkowoeuropejski Sektorów
Wzrostowych Plus

•

ING Subfundusz Środkowoeuropejski Sektorów
Defensywnych Plus

•

ING Subfundusz Mieszany Ochrony Kapitału 90

PORÓWNANIE OFERTY INNYCH BANKÓW

W POLSCE

Deutsche

Bank

Kredyt

Bank

Citi

Handlowy

PKO BP

Alior Bank

Lokaty o stałym
oprocentowaniu
(lokaty tradycyjne,
walutowe,
negocjowane)

Lokaty biznes
progres, euro
biznes, biznes
zysk, biznes
constans,
krótkoterminow
e

Lokaty o
zmiennym i stałym
oprocentowaniu,
depozyty

Lokaty
standardowe,
negocjowane

Lokaty
terminowe,
negocjowane

Depozyty
strukturyzowane

Lokaty
inwestycyjne,
certyfikaty
depozytowe,
inwest.
dwuwalutowe

Depozyt
automatyczny

Produkty
strukturyzowane

Bony skarbowe
i obligacje

Bony i obligacje
skarbowe,
obligacje
struktoryzowane,
commercial papers

Inwestycje w
obligacje
komercyjne

Fundusze
inwestycyjne

Fundusze
inwestycyjne

Fundusze
inwestycyjne

Fundusze
inwestycyjne

Fundusze
inwestycyjne

Usługi maklerskie

Usługi maklerskie

Usługi
maklerskie

Rachunki
brokerskie dla
firm

PORÓWNANIE OFERTY INNYCH

BANKÓW W POLSCE

PODSUMOWANIE

ŹRÓDŁA



Ulotki reklamowe banków



Kontakt bezpośredni z pracownikiem oddziału banku



http://www.ingbank.pl/przedsiebiorstwa-i-jst/zarzadzanie-nadwyzkami



http://prnews.pl/bgzoptima/jak-wybrac-produkt-strukturyzowany-i-na-
nim-zarobic-6544880.html



http://db-polska.pl/content/pl/843.html



http://kamilgemra.blox.pl/2009/07/RODZAJE-FUNDUSZY-
INWESTYCYJNYCH.html



http://www.instytut-edukacji.eu/inwestycyjne/



http://www.kredytbank.pl/przedsiebiorstwa/inwestowanie/inwestowanie.
html



http://www.aliorbank.pl/pl/przedsiebiorstwa/inwestycje



http://www.online.citibank.pl/retail/gold/files/Prod_inw_brosz_inf_big.pd
f



http://www.comperia.pl/fundusze-inwestycyjne-nowosci-
produktowe.html



http://www.finanse.egospodarka.pl/76004,PKO-BP-nowe-produkty-
inwestycyjne,1,48,1.html



http://inwestycjefinansowe.com/



http://www.pkotfi.pl/pl/klienci-instytucjonalni

DZIĘKUJEMY

ZA UWAGĘ 