Michał Lisiecki 12.09.2007

3. ZESPÓŁ SZKÓŁ OGÓLNOKSZTAŁCĄCYCH I SPORTOWYCH
PODSTAWY PRZEDSIĘBIORCZOŚCI
Imię i nazwisko	Klasa	Data inicjacji	Data prezentacji
Michał Lisiecki	III c	10.09.2007	12.09.2007
Temat lekcji: Lokaty
Koordynator:
Temat zadania:
Lokaty: Lokaty ocenia się z punktu widzenia trzech kryteriów: Zyskowności - im większy zysk daje lokata, tym jest lepsza Ryzyka - wybieramy chętniej te lokaty, które dają pewność, że nie stracimy ani zysku, ani kapitału Płynności - dobre są lokaty, które w każdej chwili można sprzedać i odzyskać gotówkę Porównanie lokat: Inwestycje kapitałowe dziadków Janka. Dziadkowie Janka utrzymują się z emerytury dziadka (1200zł). Dwa lata temu starsi państwo Nowakowscy sprzedali trzypokojowe mieszkanie w centrum miasta i zamieszkali razem z synem. Połowę sumy ze sprzedaży mieszkania podarowali synowej na rozkręcenie własnej firmy a pozostałe 60tys. zł dziadek ulokował w banku na długoterminowych lokatach. Niedawno pan Mateusz dowiedział się, że wkrótce na jego konto wpłynie 15tys. zł, które otrzymał jako rekompensatę za pracę przymusową dla Rzeszy. Koło kombatantów do którego należy pan Mateusz zorganizowało spotkanie z doradcą inwestycyjnym jednego z banków. Doradził on, jak najlepiej zainwestować otrzymane odszkodowania. Po powrocie z zebrania pan Mateusz stwierdził, że dotąd bardzo rozsądnie gospodarował swoimi i żony pieniędzmi. Podczas kolacji odbyła się następująca rozmowa: Dziadek: Doradźcie mi, co mam zrobić z oszczędnościami, żeby przyniosły jak największe zyski. Nasz doradca powiedział, że trzymanie pieniędzy na kontach bankowych to metoda bezpieczna, ale wiele się w ten sposób nie zyska. Marek: Pewnie dziadku. Jak chcesz możemy razem pograć na giełdzie i zebrać niezłą kasę. Ojciec mojego kolegi zarobił miliony, żyją sobie teraz z tych milionów i o nic ich głowa nie boli. Babcia: Stanowczo protestuję! Te 75 tys. To nasz jedyne oszczędności. Bez nich nie mielibyśmy z czego dokładać do emerytury dziadka. A ja znam takich, co na giełdzie wszystko stracili! Mama: A może tata bałby te 15tys. zł na remont domu, a resztę zainwestował w bezpieczny sposób? Dziadek: Nie możemy zmniejszać kapitału, bo będziemy mieli coraz mniejszy dodatkowy dochód. Myślcie, jak pomnożyć, a nie roztrwonić kapitał, bo to sam potrafię! A na remont dołożę wam z oprocentowania lokat bankowych w następnym kwartale. Janek: Czytałem w poradniku dla inwestorów, że trzeba tak kombinować, żeby nie ryzykować straty kapitału, a jednocześnie mieć jak największy zysk. To się nazywa budowa portfela inwestycyjnego. Ojciec: Janek ma rację. Trzeba cały kapitał podzielić na dwie części. Za jedną kupić obligacje lub przedłużyć korzystne lokaty długoterminowe, a drugą ulokować w jednostkach uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Tam najlepsi fachowcy zadecydują, jakie akcje lub inne papiery kupić za pieniądze klientów, żeby przyniosły największy zysk. Dziadek: Chyba muszę się zastanowić. Może razem z Jankiem zrobimy zestawienie różnych możliwości pomnożenia naszych oszczędności i policzymy, który sposób będzie najkorzystniejszy.

Rodzaj lokaty	Zyskowność	Ryzyko	Płynność
Lokata bankowa	MAŁA	MAŁE	ŚREDNIA
Obligacje	MAŁA	MAŁE	ŚREDNIA
Akcje	TRUDNA DO OKREŚLENIA	DUŻE	DUŻA
Jednostka uczestnictwa	ŚREDNIA	ŚREDNIE	DUŻA
Nieruchomości	TRUDNA DO OKREŚLENIA	ŚREDNIE	MAŁA
Złoto	TRUDNA DO OKREŚLENIA	ŚREDNIE	DUŻA

Pieniężne	Rzeczowe
Lokaty bankowe Akcje Obligacje Jednostki uczestnictwa	Złoto Nieruchomości Dzieła sztuki Kolekcje

---