IG Aneks nr 1 Dyn Start w Bizn RESIDENT 01 11 2011

PREAMBUŁA

W ramach organizowanego przez Zleceniodawcę cyklu szkoleń pod nazwą „Akademia Biznesu” przygotowujących do egzaminu Komisji Nadzoru Finansowego oraz do wykonywania zawodu doradcy ubezpieczeniowo-finansowego, Zleceniobiorca (Resident Kwalifikowany) weźmie udział w zajęciach teoretycznych oraz warsztatowych (zwanych dalej „Akademią”), w ramach których będzie pobierał szkolenia i realizował na rzecz Zleceniodawcy czynności opisane w niniejszym Aneksie do Umowy:

POSTANOWIENIA OGÓLNE
§ 1

Pojęcia użyte w niniejszym Aneksie, pisane wielką literą, należy rozumieć zgodnie ze znaczeniem nadanym im w Umowie oraz w załącznikach do Umowy.
W czasie trwania „Akademii”, realizując program „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” Zleceniobiorca posiadać będzie status Residenta (zgodnie z Partnerskim Planem Kariery) i w dalszej części niniejszego Aneksu zwany będzie Residentem Kwalifikowanym.
Zajęcia „Akademii” prowadzone będą od dnia zawarcia niniejszego Aneksu. Zakończenie każdego etapu „Akademii” potwierdzane będzie dokonaniem odpowiedniego wpisu przez uprawnionego przedstawiciela Zleceniodawcy w indeksie Akademii Biznesu, który otrzymał Resident Kwalifikowany.
W ramach części teoretycznej „Akademii” Resident Kwalifikowany uczestniczył będzie w zajęciach realizowanych zgodnie z planem szkoleń przygotowujących go do egzaminu Komisji Nadzoru Finansowego oraz egzaminu wewnętrznego Zleceniodawcy.
W ramach części praktycznej „Akademii” realizując program „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” Resident Kwalifikowany uczestniczył będzie w zajęciach warsztatowych, podczas których podejmował będzie czynności faktyczne, mające cechy czynności telemarketingowych i pomocniczych, wspierających czynności agencyjne wykonywane przez uprawnionych przedstawicieli Zleceniodawcy, opisane szczegółowo w § 4 ust. 3.

ZMIANA UMOWY

§ 2

W związku z zawarciem niniejszego Aneksu, Strony zgodnie ustalają iż dokonują zmiany łączącej je Umowy w ten sposób, iż:
1. uchyla się dotychczasową treść § 6 ust. 1 Umowy, której nadaje się nowe zmienione brzmienie:

„Zleceniobiorcy na poziomie RESIDENT za czynności pomocnicze przysługuje wyłącznie Wynagrodzenie określone „Aneksie nr 1 / Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”;

uchyla się dotychczasową treść § 6 ust. 2 Umowy, której nadaje się nowe zmienione brzmienie:

„W przypadku budowy przez Zleceniobiorcę Zespołu lub Struktury, w trakcie trwania „Aneksu nr 1 / Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, Zleceniobiorcy nie przysługuje Wynagrodzenie Międzyprowizyjne określone w Załączniku nr 1 i Załączniku nr 5 do Umowy oraz prawo do Bonusu Celowego określone w Załączniku nr 6 do Umowy”.

Pozostałe postanowienia Umowy nie ulegają zmianie w związku z zawarciem niniejszego Aneksu.
W sytuacji rozbieżności pomiędzy treścią niniejszego Aneksu a Umową, postanowieniami nadrzędnymi są postanowienia Umowy oraz dotychczasowych załączników.

OBOWIĄZYWANIE ANEKSU

§ 3

Postanowienia Aneksu obowiązują począwszy od dnia zawarcia Aneksu, do dnia oficjalnego zakończenia programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, tj. do dnia uzyskania przez Zleceniobiorcę uprawnień do wykonywania Czynności Agencyjnych (data uzyskania wpisu do rejestru KNF).
Zleceniobiorca rozpocznie „Akademię” i program „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” w terminie wyznaczonym przez Zleceniodawcę w planie szkoleń.

WYKONANIE ANEKSU

§ 4

W okresie trwania „Akademii” Resident Kwalifikowany zobowiązuje się aktywnie uczestniczyć we wszystkich zajęciach, formach kształcenia i szkolenia organizowanych przez Zleceniodawcę (bądź na zlecenie Zleceniodawcy), a także, w sytuacji gdy jest to wymagane przepisami prawa lub postanowieniami Umowy, zdać odpowiedni egzamin kwalifikacyjny.
W trakcie uczestniczenia w programie „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” Resident Kwalifikowany w ramach zajęć warsztatowych (szkoleń praktycznych), zobowiązuje się do wykonywania czynności obejmujących pomoc techniczno-biurową dla Zleceniobiorców wskazanych przez Zleceniodawcę, posiadających zezwolenia na wykonywanie czynności agencyjnych, z zachowaniem zasady należytej staranności w działaniu (zwanych dalej „Licencjonowanymi Przedsiębiorcami IG”).
Do czynności, do wykonania których Resident Kwalifikowany jest zobowiązany w trakcie trwania programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” należą w szczególności:
1. rzetelne zapoznanie się z ofertą produktową oferowaną za pośrednictwem Zleceniodawcy,
2. uczestniczenie w rozmowach handlowych i współudział w prezentacjach ofert produktowych prowadzonych przez Licencjonowanych Przedsiębiorców IG dla osób potencjalnie zainteresowanych nabyciem produktu z oferty Zleceniodawcy, bez prawa do wykonywania jakichkolwiek czynności agencyjnych przed dniem uzyskania stosowanych zezwoleń KNF,
3. pomoc Licencjonowanym Przedsiębiorcom IG w spotkaniach z klientami zakresie obsługi biurowej polegającej w szczególności na technicznym wypełnianiu pod nadzorem Licencjonowanego Przedsiębiorcy IG Wniosków, umów oraz innych dokumentów związanych z produktami oferowanymi za pośrednictwem Zleceniodawcy,
4. pomoc w gromadzeniu od klienta dokumentacji oraz wszelkich niezbędnych oświadczeń dotyczących zawieranych umów oraz wniosków o ubezpieczenie,
5. praktyczne poznanie udostępnianych Residentom Kwalifikowanym narzędzi w ramach systemu informatycznego Zleceniodawcy (Aplikacji), w tym zapoznanie się z procedurami, regulaminami i wewnętrznymi instrukcjami funkcjonującymi w przedsiębiorstwie Zleceniodawcy,
6. wykonywanie czynności marketingowych i prowadzenie badań preferencji klienta w trakcie zajęć tzw. „skautingu”,
7. korzystanie z powszechnie dostępnych źródeł kontaktów telefonicznych (internet, książki telefoniczne) w celu budowy przez Residentów Kwalifikowanych listy kontaktów biznesowych, wykorzystywanych przez Zleceniobiorcę w trakcie zajęć praktycznej nauki technik umawiania spotkań i telefonicznej obsługi klienta,
8. wspieranie Licencjonowanych Przedsiębiorców IG w zakresie organizacji spotkań handlowych, Planów Otwartych i Konferencji Edukacyjno - Biznesowych, wykonywane w ramach warsztatów telemarketingowych i biznesowych, nie stanowiących czynności agencyjnych,
Resident Kwalifikowany zobowiązuje się wykonywać czynności opisane w ust. 3 powyżej sumiennie, starannie i rzetelnie, zgodnie ze wskazaniami Zleceniodawcy, swoją najlepszą wiedzą i nabytym doświadczeniem oraz dbając o interes i dobry wizerunek Zleceniodawcy.
Resident Kwalifikowany podejmował będzie wyłącznie czynności określone w niniejszym Aneksie (§ 4 ust.3). Resident Kwalifikowany nie jest uprawniony do podejmowania żadnych innych czynności na rzecz Zleceniodawcy ani też nie jest uprawniony do składania żadnych oświadczeń w imieniu i na rzecz zakładu ubezpieczeń, które wykraczają poza zakres czynności określonych w § 1 ust. 3 powyżej.
Resident Kwalifikowany nie ma prawa pobierać jakichkolwiek świadczeń od klientów lub potencjalnych klientów w związku z wykonaniem czynności o charakterze szkoleniowym lub marketingowym.
W przypadku wypełniania przez Residentów Kwalifikowanych Wniosków lub umów na polecenie Licencjonowanych Przedsiębiorców IG, osobą wyłącznie odpowiedzialną za poprawne wypełnienie tych dokumentów oraz za uzyskanie od klienta wszelkich niezbędnych oświadczeń i dokumentów do zawarcia umowy ubezpieczenia są Licencjonowani Przedsiębiorcy IG lub inni przedstawiciele Zleceniodawcy uczestniczący w spotkaniu sprzedażowym, którzy posiadają odpowiednie uprawnienia KNF.
Resident Kwalifikowany nie posiada prawa ani jakiegokolwiek upoważnienia do podpisywania w imieniu Zleceniodawcy lub AEGON jakichkolwiek dokumentów, Wniosków lub umów przy zawarciu których uczestniczył jako osoba szkoląca się w trakcie trwania programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”.
Przy konieczności poprawienia Wniosku, uzupełnienia danych, bądź przeprowadzenia dodatkowych badań, obowiązek poinformowania klienta i odebrania od niego wymaganych dokumentów i dostarczenia ich do Zleceniodawcy spoczywa na tym Licencjonowanym Przedsiębiorcy IG, który jako upoważniona osoba podpisała się na Wniosku, umowie lub dokumencie.
W ramach czynności pomocniczych wykonywanych przez Residenta Kwalifikowanego w trakcie praktycznej nauki zawodu, prowadzonej w trakcie trwania programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, Resident Kwalifikowany nie jest upoważniony do odbioru jakiejkolwiek korespondencji kierowanej do Zleceniodawcy lub AEGON.
W przypadku naruszenia przez Residenta Kwalifikowanego postanowień niniejszego Aneksu i postanowień Umowy w zakresie czynności obsługowych, Zleceniodawca ma prawo, po uprzednim powiadomieniu Residenta Kwalifikowanego, pozbawić go możliwości wykonywania czynności dotyczących bezpośredniej obsługi klienta.
Resident Kwalifikowany ponosi pełną odpowiedzialność za narażenie Zleceniodawcy lub AEGON na szkodę, wynikającą z niewłaściwego wykonywania czynności obsługowych w zakresie określonym w postanowieniach niniejszego Aneksu - do pełnej wysokości szkody.
W ramach wykonywania czynności określonych w postanowieniach niniejszego Aneksu, Resident Kwalifikowany będzie odpowiedzialny za przekroczenie postanowień niniejszego Aneksu i Umowy, w tym w szczególności za wykonywanie czynności agencyjnych bez uprawnień udzielonych mu przez KNF.
Resident Kwalifikowany ponosi pełną odpowiedzialność za wszelkie szkody poniesione przez Zleceniodawcę lub AEGON w następstwie niewykonania obowiązków wynikających z treści niniejszego Aneksu, przekroczenia zakresu umocowania określonego powyżej lub niezachowania należytej staranności przy wykonywaniu obowiązków wynikających z Umowy oraz czynności wykonywanych w ramach szkoleń praktycznych.
Resident Kwalifikowany ponosi także pełną odpowiedzialność z tytułu źródła pochodzenia, sposobu i zakresu przetwarzania danych osobowych, z których korzysta w ramach zajęć telemarketingowych lub które przetwarza w ramach systemu informatycznego udostępnionego mu przez Zleceniodawcę dla celów szkoleniowych.
Resident Kwalifikowany wyraża zgodę na potrącenie z należnego mu Wynagrodzenia kwot odpowiadających szkodzie poniesionej przez Zleceniodawcę lub AEGON.

WYNAGRODZENIE

§ 5

W trakcie obowiązywania niniejszego Aneksu, Residentowi Kwalifikowanemu przysługiwać będzie jedynie wynagrodzenie za efekt nazywane dalej „Premią Residencką”.
W sytuacji gdy Resident Kwalifikowany nie spełnił minimalnych kryteriów określonych w Tabeli nr 1 lub nie uzyskał pozytywnej oceny Koordynatora Akademii odpowiedzialnego za koordynację programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, Residentowi Kwalifikowanemu nie jest należne żadne wynagrodzenie.
Pierwszym parametrem stosowanym do określenia wysokości „Premii Residenckiej” jest „Biznes Pakiet” (skrót „BP”), zdefiniowany w następujący sposób:

1 BP	=	każda osoba lub para osób, zaproszona przez Residenta Kwalifikowanego na Konferencję Edukacyjno - Biznesową organizowaną przez Zleceniodawcę, która dokonała płatności i faktycznie wzięła udział w Konferencji;
1 BP	=	każde spotkanie handlowe umówione telefonicznie przez Residenta Kwalifikowanego, które zostanie sfinalizowane przez Licencjonowanego Przedsiębiorcę IG zawarciem umowy „Indywidualnego Planu Finansowego AEGON ALFA”, w ramach której klient dokona opłaty wymaganej składki;
1 BP	=	Partnerski Program Powitalny;
1 BP	=	każde 3 osoby lub 3 pary osób, zaproszone przez Residenta Kwalifikowanego na Plan Otwarty organizowany przez Zleceniodawcę, które faktycznie wzięły udział w Planie Otwartym i wypełniły Ankietą Uczestnika;
1 BP	=	każde 4 spotkania biznesowo - handlowe, umówione przez Residenta Kwalifikowanego na rzecz Licencjonowanego Przedsiębiorcy IG, zaraportowane przez Koordynatora Akademii jako spotkania faktycznie zrealizowane;
1 BP	=	każde 15 wizytówek pozyskanych w trakcie jednego dnia treningowego od przedsiębiorców, z którymi Resident Kwalifikowany nawiązał kontakt w ramach spotkania bezpośredniego B2B w miejscu wykonywania działalności gospodarczej, potwierdzonych przez Koordynatora Akademii w dniu następującym bezpośrednio po dacie treningu;
1 BP	=	każde 15 ankiet potrzeb ubezpieczeniowych sporządzonych w trakcie jednego dnia treningowego z osobami, z którymi Resident Kwalifikowany nawiązał kontakt w ramach spotkania bezpośredniego, potwierdzonych podpisem ankietowanych osób i złożonych u Koordynatora Akademii w dniu następującym bezpośrednio po dacie treningu.

Drugim parametrem biznesowym stosowanym do określenia wysokości „Premii Residenckiej” jest Wartość Punktowa Biznesu (WPB), wyrażona w Punktach Kwalifikacyjnych (PK), uzyskana z umów ubezpieczenia na życie „Indywidualny Plan Finansowy AEGON ALFA” (z wyłączeniem „Partnerskiego Programu Powitalnego”), zrealizowanych przez Licencjonowanych Przedsiębiorców IG, pochodzących ze spotkań biznesowo - handlowych umówionych bezpośrednio przez Residenta Kwalifikowanego, wyliczona zgodnie z przelicznikami określonymi w Załączniku nr 1 i Załączniku nr 4 do Umowy. Na potrzeby niniejszego Aneksu przyjmuje się dodatkowo zasadę, że w przypadku umów ubezpieczenia na życie z miesięczną częstotliwością opłacania składki, WPB przyjęta do naliczenia „Premii Residenckiej” wyliczana będzie na podstawie sześciokrotności składki miesięcznej.
W trakcie obowiązywania niniejszego Aneksu, Residentowi Kwalifikowanemu przysługiwać będzie „Premia Residencka” należna pod warunkiem zaliczenia przez niego Egzaminu KNF i Egzaminu Praktycznego (w części pisemnej), po spełnieniu wymagań określonych w Tabeli nr 1 poniżej:

Tabela nr 1

liczba PK liczba BP	10 PK (2.400 zł) Skł. Roczna	15 PK (3.600 zł) Skł. Roczna	20 PK (4.800 zł) Skł. Roczna	26 PK (6.000 zł) Skł. Roczna	34 PK (8.000 zł) Skł. Roczna	43 PK (10.000 zł) Skł. Roczna	51 PK (12.000 zł) Skł. Roczna


2 BP	480 zł	720 zł	960 zł	1 200 zł	1 680 zł	2 080 zł	2 480 zł
3 BP	510 zł	765 zł	1 020 zł	1 275 zł	1 770 zł	2 195 zł	2 620 zł
4 BP	540 zł	810 zł	1 080 zł	1 350 zł	1 860 zł	2 310 zł	2 760 zł
5 BP	570 zł	855 zł	1 140 zł	1 425 zł	1 950 zł	2 425 zł	2 900 zł
6 BP	600 zł	900 zł	1 200 zł	1 500 zł	2 040 zł	2 540 zł	3 040 zł
7 BP	630 zł	945 zł	1 260 zł	1 575 zł	2 130 zł	2 655 zł	3 180 zł
8 BP	660 zł	990 zł	1 320 zł	1 650 zł	2 220 zł	2 770 zł	3 320 zł
9 BP	690 zł	1 035 zł	1 380 zł	1 725 zł	2 310 zł	2 885 zł	3 460 zł
od 10 BP	720 zł	1 080 zł	1 440 zł	1 800 zł	2 400 zł	3 000 zł	3 600 zł

W okresie obowiązywania niniejszego Aneksu Residentowi Kwalifikowanemu nie przysługuje żadne inne wynagrodzenie lub premie wynikające z Umowy i Załączników do Umowy.
W sytuacji jeżeli w jakiejkolwiek z umów ubezpieczenia pochodzących ze spotkań biznesowo – handlowych umówionych przez Residenta Kwalifikowanego klient odstąpi od umowy w terminie określonym w OWU lub nie opłaci pierwszych dwunastu miesięcznych składek regularnych w terminie 14 miesięcy kalendarzowych od daty wystawienia polisy Zleceniodawcy przysługuje prawo do skorygowania naliczonej „Premii Residenckiej” a Zleceniobiorca może być zobowiązany do zwrotu całości lub części „Premii Residenckiej” na rzecz Zleceniodawcy.
Wszystkie kwoty wskazane w § 5 są kwotami brutto.

Pozostałe zasady oraz terminy naliczenia i wypłaty Wynagrodzenia i „Premii Residenckiej” na rzecz Residenta Kwalifikowanego realizowane będą na zasadach określonych w Umowie oraz obowiązujących załącznikach do Umowy. W szczególności, w przypadku wykonywania przez Residenta Kwalifikowanego czynności określonych w niniejszym Aneksie na podstawie Umowy Zlecenia kwoty brutto, podane w Tabeli nr 1 zostaną każdorazowo pomniejszone o 25%, zgodnie z treścią Umowy Zlecenia zawartej pomiędzy Residentem Kwalifikowanym a Zleceniodawcą.
W okresie wypowiedzenia Umowy albo Umowy w zakresie niniejszego Załącznika, Residentowi Kwalifikowanemu nie przysługuje „Premia Residencka” wskazana w niniejszym Załączniku do Umowy.

ZASADY SZYBKIEGO AWANSU

RESIDENTA KWALIFIKOWANEGO

§ 6

Poziom Residenta Kwalifikowanego w Partnerskim Planie Kariery po zakończeniu programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, zostanie ustalony na podstawie preferencyjnych warunków wskazywanych w tabeli nr 2 poniżej:

Tabela nr 2

Poziom Zleceniobiorcy w Partnerskim Planie Kariery	Liczba PK z Umów Ubezpieczenia*
Resident	0 – 9,99
Business Consultant	10 – 16,99
Senior Consultant	17 – 25,99
Team Leader	od 26

* - Liczba Punktów Kwalifikacyjnych naliczonych w oparciu o zasady wskazywane w § 5 ust.4 niniejszego Aneksu, uzyskanych z umów ubezpieczenia zawartych z klientami poleconymi przez Residenta Kwalifikowanego Osobie Rekomendującej posiadającej status Licencjonowanego Przedsiębiorcy IG.

ZASADY SZYBKIEGO AWANSU

POPRZEZ PARTNERSKI PROGRAM POWITALNY

§ 7

W okresie obowiązywania niniejszego Aneksu Residentowi Kwalifikowanemu przysługuje jednorazowe prawo do uruchomienia własnego „Indywidualnego Planu Finansowego AEGON ALFA” na preferencyjnych warunkach przewidzianych wyłącznie dla Residentów Kwalifikowanych objętych Programem „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, określonych w Regulaminie promocji „Partnerski Program Powitalny”.
Wykorzystując promocję „Partnerski Program Powitalny” Resident Kwalifikowany gwarantuje sobie preferencyjne warunki awansu w ramach Partnerskiego Planu Kariery po zakończeniu programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, na podstawie zasad wskazanych w tabeli nr 3 poniżej:

Tabela nr 3

Poziom Zleceniobiorcy w Partnerskim Planie Kariery	Liczba PK z Umów Ubezpieczenia*
Resident	0 – 16,99
Business Consultant	17 – 25,99
Senior Consultant	26 – 50,99
Team Leader	od 51

* - Liczba Punktów Kwalifikacyjnych uzyskanych z umowy ubezpieczenia zawartej przez Residenta Kwalifikowanego w ramach promocji „Partnerski Program Powitalny”.

Strony jednocześnie uzgadniają, że po zakończeniu programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”, Resident Kwalifikowany uzyska w ramach Partnerskiego Planu Kariery poziom wynikający z § 6 lub § 7 powyżej, w zależności od tego który z tych poziomów będzie wyższy.

POSTANOWIENIA KOŃCOWE

§ 8

Resident Kwalifikowany oświadcza, że zapoznał się z przepisami ustawy o działalności ubezpieczeniowej, ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym i zobowiązuje się do przestrzegania wszystkich przepisów dotyczących sposobu świadczenia czynności w okresie szkolenia realizowanego w ramach „Akademii” oraz programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident”.
Zważywszy, iż celem programu szkoleniowego „Akademia” oraz programu „Dynaminczy Start w Biznesie - Resident” jest przygotowanie Zleceniobiorców do wykonywania Czynności Zlecanych na rzecz Zleceniodawcy, w przypadku, gdy łącząca Strony Umowa zostanie rozwiązana z winy lub inicjatywy Residenta Kwalifikowanego przed upływem okresu 4 miesięcy, licząc od daty jej podpisania, a Resident Kwalifikowany podejmie pracę lub współpracę z firmą konkurencyjną względem działalności Zleceniodawcy, Zleceniodawca może żądać od Residenta Kwalifikowanego zwrotu części kosztów szkoleniowych w kwocie 1.500,00 zł (słownie: jeden tysiąc pięćset 0/100).
Resident Kwalifikowany może uchylić się od zobowiązania wskazywanego w §8 ust.2 powyżej jeżeli zachowa 4-miesięczny „okres karencji” tj. nie podejmie pracy lub współpracy z firmą konkurencyjną względem działalności Zleceniodawcy w okresie 4 miesięcy po rozwiązaniu Umowy ze Zleceniodawcą lub gdy w trakcie trwania programu „Dynamiczny Start w Biznesie - Resident” doprowadzi do zawarcia Umów Ubezpieczenia na łączna WPB nie niższą niż 26 PK. Z tytułu ograniczeń wskazanych w niniejszym ust. Residentowi Kwalifikowanemu nie przysługuje żadne roszczenie względem Zleceniodawcy.
Niniejszy Aneks został sporządzony w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.
Niniejszy Aneks może zostać rozwiązany przez Zleceniodawcę w każdym czasie, w przypadku nienależytego wywiązywania się przez Residenta Kwalifikowanego z określonych w niniejszym Aneksie obowiązków.

IG Aneks nr 1 Dyn Start w Bizn RESIDENT 01 11 2011

ZASADY UCZESTNICTWA W PROGRAMIE „DYNAMICZNY START W BIZNESIE - RESIDENT”