I. Streszczenie.

Celem poniższego planu założenia firmy jest pozyskanie środków finansowych na dofinansowanie firmy w początkowym okresie jej działalności. Środki te mają pochodzić z kredytu inwestycyjnego udzielonego przez Bank(...). Działalność firmy - występującej jako spółka cywilna - polegać będzie na udostępnieniu w ramach leasingu operacyjnego sprzętu audio - video oraz na jego późniejszym serwisie. W przyszłości w zakresie swoich usług spółka zamierza włączyć również sprzedaż sprzętu audio - video.

Ofertę swoją kierujemy do wszystkich tych podmiotów gospodarczych, które nie są w stanie - bądź z pewnych względów nie chcą - zakupić wybranego sprzętu audio - video, a które są zainteresowane korzystaniem z takiego rodzaju urządzeń. Wszystkim tym klientom oferujemy dogodne warunki leasingowe oraz możliwości wykupienia wybranego sprzętu na własność w momencie zakończenia leasingu.

Ukazane w poniższym planie powodzenie przedsięwzięcia potęguje fakt, iż przy sporządzaniu analizy finansowej przyjęto ostrożne założenia, zatem ryzyko niepowodzenia tego przedsięwzięcia wydaje się bardzo niewielkie.

Poniższy plan ma skłonić inwestora do udzielenia kredytu inwestycyjnego w wysokości, niezbędnego m. in. do zakupu sprzętu audio - video, będącego przedmiotem leasingu operacyjnego.

Jesteśmy przekonani, iż zawarte w business planie wnioski wpłyną pozytywnie na rozpatrzenie wniosku o przyznanie kredytu.

2. Charakterystyka Firmy.

1. MISJA FIRMY.

„Będziemy starać się w jak najlepszym stopniu zaspokajać potrzeby naszych klientów związane z chęcią posiadania wybranego sprzętu audio - video, poprzez udostępnianie im na dogodnych warunkach wybranego sprzętu oraz świadczenie innych usług dodatkowych, takich jak: transport i serwis, mających na celu pełniejsze zaspokojenie potrzeb poszczególnych klientów, przy uwzględnieniu ich pozycji finansowej.”

2. CELE.

Cele działalności przedsiębiorstwa AUDUID są następujące:

1. Osiągnięcie zadowalającego poziomu zysku na rynku głównym przekraczającego poziom 40%, w przeciągu do 6 miesięcy od dnia rozpoczęcia działalności, poprzez prowadzenie działalności leasingowej.

2. Po zdobyciu stabilnej pozycji i poziomu zysku 75%, podjęcie działań zmierzających do rozszerzenia zasięgu działalności firmy poprzez otwarcie filii firmy AUDUID poza terenem województwa katowickiego oraz podjęcie starań o uzyskanie zgody na autoryzowaną sprzedaż i serwis sprzętu RTV jednej z zagranicznych firm.

3. Po zdobyciu odpowiedniej liczby klientów na rynku lokalnym oraz znacznym wzrości zainteresowania usługami serwisowymi sprzętu RTV, wyodrębnienie punktu serwisowego z siedziby firmy poprzez otwarcie w wynajętym na terenie dzielnicy lokalu - punktu serwisowego sprzętu RTV.

4. FORMA SPÓŁKI.

1. Przedsiębiorstwo usługowe AUDUID występuje jako spółka cywilna, posiadająca trzech udziałowców:

- studentów Politechniki Śląskiej.

Są oni równoprawnymi członkami spółki w sprawach reprezentowania firmy na zewnątrz. Stanowią zarazem jedyny personel zatrudniony w spółce.

Umowa zawarcia spółki została zawarta na piśmie.

2. Kapitał spółki.

Strukturę kapitału spółki przedstawia tabela:

KAPITAŁ (OGÓŁEM)	184.640	100%
WKŁAD PIENIĘŻNY: GOTÓWAKA WŁASNA KREDYT BANKOWY	129.330 29.330 100.000	70% 16% 54%
WKŁAD RZECZOWY	55.310	30%

Wysokość oraz formę wniesionego wkładu przez poszczególnych współwłaścicieli firmy została określona w umowie zawarcia spółki.

Wysokość wniesionego aportu przez każdego ze wspólników miała decydujący wpływ przy ustalaniu wysokości wkładu pieniężnego, jaki powinien wnieść każdy ze wspólników.

Udział kapitału własnego w całkowitym majątku spółki wynosi 46%; pozostałe 54% to kapitał obcy w postaci kredytu bankowego.

3. Siedziba spółki.

Nasz firma zlokalizowana jest w Chorzowie (ul.....) w pobliżu drogi szybkiego ruchu. Siedziba firmy mieścić się będzie na parterze domu jednorodzinnego, w przystosowanych do tego trzech pomieszczeniach. Właścicielem domu jest jeden ze wspólników spółki -........, co znacznie wpłynie na obniżenie kosztów stałych działalności firmy, związanych z ewentualnym wynajmem odpowiedniego lokalu.

Infrastruktura terenu, na którym znajduje się siedziba spółki jest bardzo dobrze rozwinięta. Podłączona jest również linia telefoniczna.

Całkowita powierzchnia użytkowa lokalu wynosi 96 m², przy czym pomieszczenie, w którym będzie znajdować się biuro firmy ma 35 m². Na przeznaczono pomieszczenie o powierzchni 40 m², z osobnym wyjściem na zewnątrz. W pomieszczeniu trzecim - o powierzchni 21m² znajdować się będzie warsztat, w którym dokonywać się będzie poważniejszych napraw serwisowych.

W biurze firmy, poza standartowym wyposażeniem, będzie wystawiona również część sprzętu oferowanego w ramach leasingu.

Lokal zajmowany przez spółkę oszacowano na wartość 48.000 zł.

3. Strategia.

Strategia zawiera zestaw działań niezbędnych do podjęcia w celu realizacji założonych celów strategicznych.

Cel: „Zdobycie znaczącej pozycji na rynku, a następnie jej utrzymanie.”

1. Zainteresowanie potencjalnych klientów oferowaną usługą leasingu;

1. Podjęcie odpowiednich działań reklamowych:

• kampania reklamowa w telewizji regionalnej;

• zwiększanie ilości emisji reklam w początkowej fazie działalności,

• stopniowe zmniejszanie ilości emisji reklam w kolejnych miesiącach działalności,

• reklamy w prasie lokalnej;

2. Pozyskiwanie indywidualnych klientów (dotyczy tylko Chorzowa i najbliższych okolic):

• dostarczenie ulotek reklamowych do wybranych firm i przedsiębiorstw

3. Umożliwianie klientom dostępu do bliższych informacji:

• telefoniczne udzielanie wszystkich szczegółowych informacji,

• przesyłanie katalogów z pełną ofertą sprzętu audio - video wszystkim bliżej zainteresowanym,

• przyjmowanie zamówień i wstępne załatwianie formalności drogą telefoniczną,

2. Zdobycie zaufania klienta poprzez wizerunek firmy - „małej, ale solidnej”

1. Świadczenie części usług bezpłatnie lub na bardzo korzystnych dla klienta warunkach (dotyczy tzw. usług uzupełniających).

1. Możliwie najszybsza realizacja napraw serwisowych oraz dostaw.

2. Ścisłe przestrzeganie terminów dostaw oraz napraw serwisowych z korzyścią dla klienta.

3. Fachowy montaż i instalacja.

Cel: „Rozwój firmy i ekspansja na nowe rynki.”

1. Rozwinięcie działalności usługowej w najbliższym otoczeniu firmy (dotyczy dzielnicy willowej, w której znajduje się siedziba firmy).

1. Otwarcie punktu serwisowego sprzętu RTV:

• dokonywanie drobnych napraw na miejscu,

• bezpłatny transport - w razie napraw poważniejszych dokonywanych w punkcie serwisowym,

• telefoniczne przyjmowanie zleceń.

2. Poszerzenie zakresu oferowanych usług o sprzedaż sprzętu audio - video.

2. Okresowy skup używanego sprzętu audio - video (na potrzeby leasingu), odpowiednia reklama nowej działalności usługowej:

• ulotki reklamowe dostarczane wszystkim mieszkańcom dzielnicy,

• tablica reklamowa.

2. W miarę wzrostu zainteresowania leasingiem sprzętu audio - video, zwiększenie liczby oferowanych marek sprzętu audio - video.

2. Podjęcie działań zmierzających do uzyskania autoryzacji serwisu sprzętu RTV jednej z wybranych firm i podpisania umowy na naprawy gwarancyjne i pogwarancyjne.

Czynnik ryzyka - analiza SWOT:

Potencjalnie mocne strony: Dysponujemy wystarczającymi zasobami. Dobrze przemyślane strategie funkcjonalne. Jesteśmy w stanie wyrobić sobie dobrą opinię u klientów. Brak silnej presji konkurencji. Duża zdolność do innowacji. Wykształcona kadra.	Potencjalne słabe strony: Ograniczone środki własne Niska rentowność w początkowym okresie działalności. Brak lidera. Możliwość występowania problemów organizacyjnych w zakresie podejmowania decyzji. Brak środków na finansowanie zmian organizacyjnych.
Potencjalne szanse: 1.Wzrastające zainteresowanie klientów. Możliwość poszerzenia asortymentu. Wejście na nowe rynki. Możliwość wprowadzenia dywersyfikacji usług. Umacnianie pozycji firmy z czasem.	Potencjalne zagrożenia: Możliwość pojawienia się nowych konkurentów Wzrost świadczonych usług substytucyjnych. Brak zainteresowania klientów. Niekorzystne rozwiązania systemowe. Zmiana potrzeb i gustów klientów.

4. Produkt.

1. OPIS PRODUKTU (USŁUGI).

- Główny obszar działalności firmy -

1. Leasing operacyjny sprzętu audio - video - pozwala na przeniesienie praw własności użytkowanego sprzętu na osobę, która z niego korzysta;

• przedmiot leasingu:

• telewizory

• magnetowidy

• kamery video

• zestawy satelitarne

• wieże stereofoniczne

• zestawy „home theatre”

• inne

• cechy produktu (usługi):

• wybór wariantu systemu rat leasingowych uzależniony od czasu trwania leasingu,

• różne wysokości stawek rat leasingowych oraz opłaty wstępnej dla poszczególnych wariantów leasingu,

• wartość „początkowa” sprzętu uzależniona od stopnia zużycia.

2. Usługi „uzupełniające” - oferowane głównie w celu pełniejszego zaspokojenia potrzeb klientów i zwiększania atrakcyjności oferowanej usługi leasingu.

W ich zakres wchodzi:

• transport

• serwis

• montaż (podłączenie, regulacja) sprzętu objętego leasingiem

• cechy (tzw. Pakietu Usług Bezpłatnych):

• montaż - bezpłatny,

• serwis - o ile konieczność naprawy nie wynika z winy klienta (niewłaściwe użytkowanie), jest bezpłatny,

• transport - do 10 km włącznie - bezpłatny.

3. Ustalanie cen na oferowane usługi.

1. Transport.

Wszystkie usługi transportu, obliczony za pomocą poniższego wzoru, uwzględnia koszt transportu i 10% marżę:

C_T = [ ( 0,08 * p ) * 2] * 1,1 [ zł/1km]

gdzie: p - aktualna cena paliwa

2. Usługi serwisowe oraz montaż i instalacja.

Wskaźnik ceny usług serwisowych opiera się na ustalonej z góry stawce godzinnej, ale uwzględnia również:

• stawkę podatku obrotowego,

• założony poziom zysku.

Wskaźnik ten przedstawia się następująco:

C = [ ^{stała stawka godzinna} / _{( 100% - stawka podatku obrotowego )} ] * X %

gdzie: X - oznacza założony poziom zysku;

Na rok 1998 wartość „stałej stawki godzinnej” ustalona została na poziomie 3 zł.

Regulowanie podatku dochodowego odbywać się będzie za pomocą zryczałtowanego podatku dochodowego, wg stawki 9,5%.

Wartość „poziomu zysku X” zależna jest od rodzaju prac serwisowych oraz ich trudności i złożoności. Ustala się następujące progi:

• 75% - prace wymagające zaledwie lekkiego wysiłku fizycznego (np. regulacja, montaż ręczny itp. ),

• 100% - prace wymagające większego wysiłku fizycznego (np. montaż anten satelitarnych, drobniejsze prace naprawcze),

• 150% - prace wymagające dużej koncentracji i prace precyzyjne (np. lutowanie obwodów scalonych).

Dla poszczególnych progów wartości zysku X cenę jednostkową usługi wchodzącej w skład: napraw serwisowych, montażu, instalacji itp., wyrazić możemy wzorem:

- Działalność uzupełniająca -

3. Sprzedaż sprzętu audio - video - m. in. obejmuje sprzęt nieużywany (nieobjęty dotąd leasingiem) i dotyczy sprzętu nie budzącego przez dłuższy czas zainteresowania klientów korzystających z usług leasingu;

• cechy usługi:

• dotyczy sprzętu „mało atrakcyjnego” z punktu widzenia leasingu - biorców,

• sprzedaż następuje po cenie umownej (ustalonej w wyniku negocjacji z zainteresowanym),

• może dotyczyć również każdego innego sprzętu - - w tym wypadku cena uwzględnia koszt nabycia, transport i ustaloną marżę.

4. Serwis sprzętu RTV

• zakres usługi:

• naprawa sprzętu RTV w domu klienta (drobne usterki) lub zakładzie (punkcie) serwisowym,

• przestrajanie: telewizorów,

magnetowidów

radioodbiorników

• montaż: anten satelitarnych

anten konwencjonalnych

• cechy usługi:

• bezpłatny transport,

• telefoniczne przyjmowanie zleceń;

5. Serwis autoryzowany sprzętu RTV - prowadzony na podstawie umowy zawartej z jednym z regionalnych przedstawicielstw handlowych, takich jak: Diora, Eltra, Unimer, Curtis;

• zakres usługi:

• naprawy gwarancyjne,

• naprawy pogwarancyjne.

2. ATRAKCYJNOŚĆ USŁUG.

1. Atrakcyjność leasingu:

• możliwość dostosowania wysokości rat leasingowych do możliwości finansowych klienta dzięki różnorodności sprzętu audio - video nie tylko pod względem klasy, ale również stopnia zużycia,

• możliwość zakupu sprzętu na własność przez klienta po cenie uwzględniającej wysokość opłat pocztowej,

• atrakcyjne warunki usług uzupełniających, świadczonych dodatkowo do usługi leasingu:

• bezpłatny montaż i instalacja,

• bezpłatny serwis,

• bardzo korzystne warunki transportu;

5. Rynek i Marketing.

1. ANALIZA RYNKU.

1. Opis rynku.

• Rynek „Główny” - głównym obszarem zainteresowania spółki jest województwo katowickie, w szczególności miasto Katowice, Chorzów i inne pobliskie duże miasta (Łaziska, Mikołów, Żory itp.); przeprowadzana kampania reklamowa obejmie całe województwo katowickie, ale w obrębie najbliższej okolicy siedziby spółki przeprowadzone zostaną dodatkowe działania reklamowe.

• Rynek „Lokalny” - obszarem zainteresowania świadczeniem dodatkowych usług przez firmę jest najbliższe otoczenie firmy - dzielnica willowa, w której znajduje się m. in. siedziba firmy; na tym terenie firma zamierza świadczyć takie usługi jak:

• sprzedaż sprzętu audio - video

• serwis sprzętu RTV

• autoryzowany serwis gwarancyjny i pogwarancyjny.

1.2. Klienci.

- Rynek główny -

• Nieduże firmy i przedsiębiorstwa - oferta lesingu skierowana jest przede wszystkim właśnie na niewielkie podmioty gospodarcze, które nie są w stanie, bądź nie chcą, wypłacić jednorazowo całej sumy dokonać zakupu wybranego sprzętu. Szacuje się ich ilość na około 300 tyś. „potencjalnych klientów”, na terenie całego województwa katowickiego, a w samym Orzeszu i jego najbliższej okolicy - na około kilkaset.

- Rynek lokalny -

• Mieszkańcy dzielnicy - oferta usług świadczonych na tym niewielkim rynku lokalnym skierowana jest do wszystkich mieszkańców dzielnicy. Szacuje się, iż w całej dzielnicy znajduje się prawie dwieście gospodarstw domowych, a wraz z najbliższą okolicą (i pobliskim osiedlem domków wielorodzinnych) - ponad pięćset.

3. Konkurencja.

• Konkurencja na rynku głównym - jak wynika z przeprowadzonych przez nas analiz, konkurencja w województwie katowickiem jest nieduża. Na terenie całego województwa znajduje się zaledwie kilka firm (lub ich przedstawicielstw regionalnych) świadczących zbliżone usługi jak nasza spółka, ale żadna z nich nie specjalizuje się w leasingu sprzętu audio - video (świadczą usługi substytucyjne względem naszej usługi np. wynajem sprzętu audio - video, sprzedaż ratalna, itp. lub identyczne ale ukryte, w ramach szerokiej oferty świadczonych usług - np. „Uniservice - Rent” - placówka handlowa z siedzibą spółki w Warszawie. Należy zatem stworzyć wizerunek firmy - jako niedużej, ale solidnej firmy specjalizującej się w leasingu sprzętu audio - video. Zagrożenie ze strony usług komplementarnych jest stosunkowo duże.

Ocena:

• poziom konkurencji: bardzo mały substytutami

• zagrożenia: bardzo duże

• Konkurencja na rynku lokalnym - zarówno w dzielnicy, jak i w obrębie najbliższej okolicy, nasza firma nie ma konkurentów świadczących takie usługi. Najbliższy tego typu zakład jest odległy o około 2 km. Jest to zatem bardzo atrakcyjne miejsce na świadczenie powyższych usług, problemem może być jedynie długi okres adaptowania się otoczenia do firmy (z reguły w takich wypadkach występuje dość długi okres trwania nieufności klienta do zakładu)

Ocena:

• poziom konkurencji: brak konkurencji

• zagrożenia: brak adaptacji otoczenia (brak zaufania)

6. Personel.

Współwłaściciele firmy będący jedynym personelem zatrudnionym w firmie, do czasu otwarcia filii firmy lub uruchomienia nowego punktu serwisowego.

Wspólnicy i założyciele firmy są równorzędnymi partnerami, którzy obok wkładów materiałowych wnoszą do przedsiębiorstwa również własną pracę. W związku z kierunkiem ich studiów jakim jest: „Zarządzanie i Marketing”, posiadają oni podstawowe wiadomości i kwalifikacje w zakresie zarówno zarządzania spółką, jak i prowadzenia jej spraw finansowych.

Zakres odpowiedzialności każdego ze współwłaścicieli spółki określono w umowie zawarcia spółki cywilnej. Zawieraniem umów leasingowych, a w przyszłości również umów sprzedaży oraz sprawami finansowymi spółki zajmuje się(....). Transportem oraz sprawami technicznymi (serwisem i instalacją) zajmują się: (....)i(....), oni również są odpowiedzialni za dostawę nowego sprzętu. Dodatkowo wszelkich napraw serwisowych dokonywać będzie Łukasz Knot jako technik-elektronik.

Po otwarciu filii firmy zajmującej się leasingiem, zatrudnionych zostanie trzech pracowników. Po przeniesieniu punktu serwisowego do nowego pomieszczenia, zatrudniony zostanie dodatkowo jeden pracownik (technik-elektronik).

POLITECHNIKA ŚLĄSKA

WYDZIAŁ INŻYNIERII MATERIAŁOWEJ,

METALURGII I TRANSPORTU

LOGISTYKA

T - 33

Paweł Gruszka

---