Warszawa
maj 2012 r.
Czas na większą aktywność, czyli
gdzie szukać zysków?
Typy inwestycyjne
Union Investment
Warszawa
maj 2012 r.
Czas na większą aktywność, czyli
gdzie szukać zysków?
Typy inwestycyjne
Union Investment
Co ma potencjał zysku?
Typy inwestycyjne na 12 miesięcy
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
maj 2012
2
Kategorie aktywów cieszące się
największym zainteresowaniem
inwestorów private banking
Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy
Kategoria aktywów o najwyższym
potencjale wzrostu
Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy
Subfundusz
UniLokata
UniObligacje Nowa Europa
UniKorona Akcje
Szanse
●
W czasach
dużej zmienności na rynkach finansowych
subfundusz UniLokata jest
rozwiązaniem inwestycyjnym
o
minimalnych
wahaniach
ceny
jednostki,
wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych
kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku
międzybankowym.
●
Okres inwestycji
zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji
terminu
wypłaty środków.
●
Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez
utraty dotychczas wypracowanych
zysków.
●
Podwyżki stóp procentowych dokonane przez Radę
Polityki
Pieniężnej w minionym roku oraz podwyżka w maju
tego roku
skutkują wzrostem krótkoterminowych
rynkowych
stóp procentowych, co przekłada się na
wyższe stopy zwrotu subfunduszu UniLokata z
obligacji o zmiennym kuponie,
znajdujących się w jego
portfelu.
●
Konstrukcja
potfela
zbliżona jest do funduszu
UniWIBID,
którego wyniki były wyższe od rentowności
lokat opartych o oprocentowanie 1-
miesięcznego
WIBID-u,
zarówno w średnim okresie jak i w krótkich
okresach.
UniLokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się
z inwestycji bez utraty odsetek
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
maj 2012
3
UniObligacje: Nowa Europa – duży potencjał wzrostu obligacji
krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej
maj 2012
4
Szanse
●
Poprawa sytuacji gospodarczej w krajach regionu
może przyczynić się do wzrostu zainteresowania
inwestorów
zagranicznych
ich
obligacjami
rządowymi.
●
Dywersyfikacja portfela
wśród krajów, takich jak:
Polska, Czechy,
Węgry czy Turcja - geograficzne
rozproszenie ryzyka inwestycyjnego.
●
Wyższy poziom nominalnych stóp
procentowych
w porównaniu do rynków obligacji
stanowiących punkt odniesienia dla światowych
inwestorów (Stany Zjednoczone, Niemcy) szansą
osiągnięcia atrakcyjnych zysków.
●
Bardzo dobre i stabilne wyniki subfunduszu
UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku:
wzrost
wartości jednostki uczestnictwa o 13,7% (do
30.04.2012 roku), oraz w minionych latach: 2008:
13,39%, 2009: 13,88% 2010: 8,26%, 2011: 5,26%.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Szanse
●
Gospodarka Stanów Zjednoczonych zachowuje się
umiarkowanie stabilnie, czego potwierdzeniem mogą
być odczyty makroekonomiczne, które na ogół
mieszczą się w prognozach analityków.
●
Fundamenty polskiej gospodarki wydają się być
mocne i odporne na zawirowania z zewnątrz ,co w
obliczu obecnych poziomów indeksów giełdowych
sprawia, że akcje mogą być relatywnie tanie.
●
Biorąc pod uwagę powyższe fakty, bieżący moment
może być okazją do długoterminowej inwestycji w
akcje.
●
UniKorona Akcje
został uznany przez Puls
Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich
w 2011 roku.
UniKorona Akcje – dobre perspektywy dla akcji w długim
horyzoncie
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
maj 2012
5
Dzwoń 0-800 567 662, czytaj www.unionklub.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
●
Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji
rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
●
Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy.
●
Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy, oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
●
Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
Chcesz wiedzieć więcej?
maj 2012
6
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków.
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona
Akcje, UniKorona
Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze.
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona
Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w
przypadku UniDolar
Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię,
Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę
Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany
Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank
Odbudowy i Rozwoju).
Prospekt informacyjny, jego skrót, tabela opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie
maj 2012
7