Warszawa
maj 2012 r.

Czas na większą aktywność, czyli
gdzie szukać zysków?


Typy inwestycyjne
Union Investment

Co ma potencjał zysku?

Typy inwestycyjne na 12 miesięcy

Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

maj 2012

2

Kategorie aktywów cieszące się

największym zainteresowaniem

inwestorów private banking

Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy

Kategoria aktywów o najwyższym

potencjale wzrostu

Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy

Subfundusz

UniLokata

UniObligacje Nowa Europa

UniKorona Akcje

Szanse

●

W czasach

dużej zmienności na rynkach finansowych

subfundusz UniLokata jest

rozwiązaniem inwestycyjnym

o

minimalnych

wahaniach

ceny

jednostki,

wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych
kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku
międzybankowym.

●

Okres inwestycji

zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji

terminu

wypłaty środków.

●

Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez
utraty dotychczas wypracowanych

zysków.

●

Podwyżki stóp procentowych dokonane przez Radę
Polityki

Pieniężnej w minionym roku oraz podwyżka w maju

tego roku

skutkują wzrostem krótkoterminowych

rynkowych

stóp procentowych, co przekłada się na

wyższe stopy zwrotu subfunduszu UniLokata z
obligacji o zmiennym kuponie,

znajdujących się w jego

portfelu.

●

Konstrukcja

potfela

zbliżona jest do funduszu

UniWIBID,

którego wyniki były wyższe od rentowności

lokat opartych o oprocentowanie 1-

miesięcznego

WIBID-u,

zarówno w średnim okresie jak i w krótkich

okresach.

UniLokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się
z inwestycji bez utraty odsetek



Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

maj 2012

3

UniObligacje: Nowa Europa – duży potencjał wzrostu obligacji

krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej

maj 2012

4

Szanse

●

Poprawa sytuacji gospodarczej w krajach regionu
może przyczynić się do wzrostu zainteresowania
inwestorów

zagranicznych

ich

obligacjami

rządowymi.

●

Dywersyfikacja portfela

wśród krajów, takich jak:

Polska, Czechy,

Węgry czy Turcja - geograficzne

rozproszenie ryzyka inwestycyjnego.

●

Wyższy poziom nominalnych stóp
procentowych

w porównaniu do rynków obligacji

stanowiących punkt odniesienia dla światowych
inwestorów (Stany Zjednoczone, Niemcy) szansą
osiągnięcia atrakcyjnych zysków.

●

Bardzo dobre i stabilne wyniki subfunduszu
UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku:
wzrost

wartości jednostki uczestnictwa o 13,7% (do

30.04.2012 roku), oraz w minionych latach: 2008:
13,39%, 2009: 13,88% 2010: 8,26%, 2011: 5,26%.

Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie



Szanse

●

Gospodarka Stanów Zjednoczonych zachowuje się
umiarkowanie stabilnie, czego potwierdzeniem mogą
być odczyty makroekonomiczne, które na ogół
mieszczą się w prognozach analityków.

●

Fundamenty polskiej gospodarki wydają się być
mocne i odporne na zawirowania z zewnątrz ,co w
obliczu obecnych poziomów indeksów giełdowych
sprawia, że akcje mogą być relatywnie tanie.

●

Biorąc pod uwagę powyższe fakty, bieżący moment
może być okazją do długoterminowej inwestycji w
akcje.

●

UniKorona Akcje

został uznany przez Puls

Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich
w 2011 roku.

UniKorona Akcje – dobre perspektywy dla akcji w długim
horyzoncie



Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

maj 2012

5

Dzwoń 0-800 567 662, czytaj www.unionklub.pl

Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:

●

Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji
rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.

●

Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy.

●

Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy, oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.

●

Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.

Chcesz wiedzieć więcej?

maj 2012

6

Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.

Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków.

Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona
Akcje, UniKorona

Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze.

Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona
Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w
przypadku UniDolar

Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię,

Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę
Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany
Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank
Odbudowy i Rozwoju).

Prospekt informacyjny, jego skrót, tabela opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie

www.union-investment.pl

.

maj 2012

7