Baza danych systemu (nosząca także w niektórych systemach nazwę „księga główna") to element najważniejszy, w którym prze-chowywane są wszystkie informacje o zrealizowanych operacjach.

Informacje te gromadzi się chronologicznie z zapisaniem daty (często

także czasu), miejsca i osoby, która wykonywała operację (dyspono-

wała, akceptowała, a także wypłacała lub przyjmowała). Całą historię

każdego rachunku przechowuje się nie tylko przez czas trwania ra-

chunku, ale także wiele lat później.

Moduł Sprawozdawczość i analizy (może istnieć odrębnie lub

jako komponent modułu księgowości) umożliwia uzyskiwanie wydru-

ków obrotów dziennych i okresowych (narastająco) oraz tworzenie

zestawień przekrojowych (syntetycznych) przewidzianych w danym

banku (według typów produktów).

Moduł Rozliczenia miedzybankowe (czasem jest to jedynie ope-

racja w ramach modułu księgowości) pozwala zebrać i przygotować

dokumenty związane z operacjami zrealizowanymi na rzecz innych

oddziałów lub banków (krajowych lub zagranicznych). Dokumenty te

są następnie przekazywane do centrali lub BRIR-ów (Bankowych

Regionalnych Izb Rozliczeniowych).