Finanse zadania ćwiczenia

Pytania – prezentacje z finansów

1. Co to jest bancassurance?

Bancassurance to współpraca banków z ubezpieczycielami polegająca na oferowaniu klientom usług bankowo-ubezpieczeniowych w jednym miejscu.

2. Wymień 3 usługi w ramach bancassurance.

  1. Wymień po jednej korzyści wynikającej z bancassurance dla:

    1. dla klienta

    2. dla banku

    3. dla ubezpieczyciela

  1. dla klienta:

    • kompleksowa obsługa

    • atrakcyjne produkty

    • dobre ceny

  1. dla banku:

    • lojalność, zaufanie i zadowolenie klientów

    • wizerunek sprzedawcy o szerokiej gamie produktów

    • zwiększenie zabezpieczeń wierzytelności bankowych

    • większe przychody

    • zmniejszenie kosztów ubezpieczenia majątku banku

  1. dla ubezpieczyciela:

    • nowe kanały dystrybucji produktów

    • obniżenie kosztów dystrybucji i sprzedaży

    • zwiększenie obrotów

    • nowi klienci

4. Wymień główne czynności banków hipotecznych:

5. Wymień cechy charakterystyczne dla kredytu hipotecznego:

6. Zaznacz Prawda/ Fałsz:

7.

8. Obszar, na którym może działać bank spółdzielczy.

9. Sprawuje nadzór nad SKOK-ami, Komisja Nadzoru …

10. O bezpieczeństwo depozytów w bankach spółdzielczych dba Bankowy Fundusz …

11. Ustawa z dnia 16 września 1982 r. – …… Spółdzielcze

12. Jaki charakter ma działalność banków spółdzielczych?

13. Rezerwa, którą tworzy SKOK.

14. SKOK - rodzaj spółdzielni

15. Bank spółdzielczy ma prawo wystawić bankowy tytuł …

16. W przeciągu ilu dni dokonywane są wypłaty przez BFG?

17. Po jakim terminie roszczenia z tytułu gwarancji ulegają przedawnieniu?

18. Jakie dwa rodzaje działalności prowadzi BFG?

19. Na mocy jakiego dokumentu funkcjonuje BFG?

20. Podaj 2 przykłady banków komercyjnych i spółdzielczych, które są objęte ochroną BFG.

21. Deponent złożył na rachunek bankowy 450 tys. zł. Bank ogłosił upadłość. Jakiej wypłaty środków może spodziewać się deponent, jeżeli kurs bieżący 1 EUR wynosi 4,0415? Czy deponent poniesie straty?

22. Credit rating to:

  1. Ocena poziomu ceny rynkowej danego waloru

  2. System oceny i klasyfikacji ryzyka inwestycyjnego

  3. Rekomendacja do zakupu

23. Funkcją ratingu nie jest:

  1. Funkcja informacyjna

  2. Funkcja racjonalizatorska

  3. Funkcja „wykazywania szans”

24. Jaka agencja nie należy do „wielkiej trójki”?

  1. Lehman Brothers

  2. Standard & Poor’s

  3. Moody’s

25. W którym roku została utworzona agencja ratingowa w Polsce?

  1. 1995

  2. 1996

  3. 1997

26. Która z agencji ratingowych jest najstarsza?

  1. Standard & Poor’s

  2. Moody’s

  3. Fitch Ratings

27. Wymień 3 spółki factoringowe:

Coface; BZ WBK Faktor; Eurofactor; Pekao Faktoring; Bibby

28. Jaka spółka zajęła największą część rynku factoringu w Polsce w 2010r?

Raiffeisen Factoring Polska Sp. z o.o.

29. Ile wart był rynek factoringu w USA w 1968?

10mld $

30. Jakie dwie części obejmuje przedmiot umowy factoringowej?

Cesja wierzytelności oraz czynności o charakterze usługowym

31. Czym różni się factoring pełny od niepełnego?

Ryzykiem – w factoringu pełnym ryzyko przechodzi na faktora, a w niepełnym pozostaje u faktoranta.

32. Ryzyko kredytowe to:

a) zabezpieczenie zobowiązania zaciągniętego przez dłużnika wobec banku

b) ryzyko wynikające z niemożności spłaty zaciągniętego kredytu

c) jedna z form zabezpieczenia kredytu

d) alternatywa dla zdolności kredytowej.

33. Dla banku podstawą udzielenia kredytu jest:

a) zdolność kredytowa

b) zabezpieczenie kredytu

c) ryzyko kredytowe

d) cesja wierzytelności.

34. Bank, ustalając zabezpieczenie, nie bierze pod uwagę:

a) okresu kredytowania

b) wiarygodności kredytowej

c) wartości rynkowej zabezpieczenia

d) sytuacji finansowej Klienta.

35. Zabezpieczenia prawne dzielą się na:

a) płynne i niepłynne

b) zarejestrowane i niezarejestrowane

c) własne i zewnętrzne

d) rzeczowe i osobiste.

36. Do zabezpieczeń osobistych nie należy:

a) weksel in blanco

b) przystąpienie do długu kredytowego

c) kaucja

d) przelew wierzytelności.

37. Weksel in blanco to:

a) weksel oprotestowany

b) weksel w pełni nieuzupełniony

c) poręczenie wekslowe

d) weksel nieważny.

38. Pisemne zobowiązanie banku do zapłaty kwoty wskazanej w umowie w przypadku, gdy kredytobiorca, na rzecz którego została ona wystawiona, nie spłaci kredytu w umownym terminie to:

a) cesja wierzytelności

b) hipoteka

c) gwarancja bankowa

d) poręczenie wekslowe.

39. Zdanie: ,,Awal jest to zobowiązanie osoby trzeciej do zapłaty całości lub części sumy wekslowej” to:

a) prawda

b) fałsz

40. Beneficjent to:

a) osoba lub podmiot, który ewentualnie otrzyma środki pieniężne z gwarancji bankowej

b) inaczej gwarant

c) osoba zostająca solidarnym dłużnikiem

d) osoba, która potwierdza naszą wiarygodność kredytową

41. Blokada środków na rachunku bankowym dokonywana jest dokonywana na zlecenie:

a) gwaranta

b) banku

c) kredytobiorcy

d) zlecającego

42. Na mocy jakiej ustawy funkcjonują fundusze inwestycyjne?

Ustawa z dn. 27 maja 2004 o funduszach inwestycyjnych

43. Co oznacza skrót TFI?

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

44. Jakie rodzaje funduszy zawarte są w ustawie?

45. Czy uczestnicy funduszu ponoszą odpowiedzialność za zobowiązania funduszu?

Nie.

46. Jakie są zalety inwestowania w fundusze inwestycyjne?

47. Czym różni się fuzja od przejęcia?

Fuzja to połączenie się kilku firm o podobnej wielkości. Natomiast przejęcie występuje w przypadku gdy podczas łączenia się firm jedna jest większa od pozostałych i przejmuje kontrolę nad nową firmą.

48. Rodzaje fuzji

Horyzontalne, wertykalne, konglomeratowe

49. Rodzaje przejęć

Pokojowe i wrogie

50. Jakie są etapy łączenia się przedsiębiorstw (3)

  1. Faza przygotowawcza

  2. Faza negocjacyjna

  3. Faza integracyjna

51. Gdzie miał miejsce pierwszy kryzys giełdowy?

W Amsterdamie

52. Gdzie znajdują się największe giełdy towarowe na świecie?

53. Gdzie znajdują się największe giełdy pieniężne na świecie?

54. Jak nazywamy Wielki Kryzys z 1929 roku?

Czarny Czwartek

55. Hossa to:

a) długotrwała i silna tendencja wzrostowa notowań papierów wartościowych

b) rynek niedźwiedzia

c) długotrwała i silna tendencja spadku notowań na rynku instrumentów finansowych

d) miernik zmian cen papierów wartościowych na giełdzie

56. Pierwsza sesja giełdowa odbyła się:

a) 16 kwietnia 1994

b) 18 stycznia 1991

c) 16 kwietnia 1991

d) 25 maja 1994

57. Główny Rynek GPW dzieli się na:

a) rynek pierwotny i wtórny

b) rynek podstawowy i równoległy

c) rynek regulowany i alternatywny

d) Newconnect i Catalyst

58. Wymień 3 przykładowe indeksy publikowane na GPW w Warszawie.

np. WIG20, WIG30, WIGPoland, RESPECT Indeks

59. Transakcje giełdowe na GPW w Warszawie są zawierane w godzinach:

a) 11:00-15:00

b) 08:30-17:05

c) 09:00-16:10

d) 09:30-17.00

60. W czym przejawia się odpowiedzialność społeczna inwestorów?

  1. w maksymalizacji zysku

  2. w trosce o ludzi i zasoby naturalne

  3. w finansowaniu firm

61. Pod patronatem jakiego ruchu religijnego założono Stewardship Fund?

  1. Metodystów

  2. Habsburgów

  3. Kwarków

62. Czym jest screening?

  1. metodą wyboru spółek

  2. inwestowaniem w produkty SRI

  3. prezentowaniem spółek inwestujących społecznie odpowiedzialnie

63. Gdzie działa Respect Indeks?

  1. New York Stock Exchange

  2. Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie

  3. Börse Berlin

64. Czy poszukiwanie przedsiębiorstw zatrudniających osoby niepełnosprawne to screening pozytywny?

  1. TAK

  2. NIE

65. W co może zamienić się trend, mania?

66. Czego dotyczyła i czym była spowodowana bańka spekulacyjna, która swój szczyt osiągnęła w 2000 roku?

67. Podaj etapy kryzysu wg Minsky'ego.

68. Na czym polegało „zabezpieczenie” kredytów o stopniu ryzyka ponzi financing?

Zabezpieczenie polegało na udzielaniu kredytów na aktywa o rosnącej wartości, szczególnie nieruchomości.

69. Faza cyklu koniunkturalnego, następująca po kryzysie, charakteryzująca się brakiem popytu na towary, niskim poziomem cen i słabą aktywnością gospodarczą to:

Depresja

70. W polskim systemie prawa umowa leasingu jest regulowana przez…

Kodeks Cywilny

71. Przedmioty leasingu to:

- maszyny i urządzenia,

- sprzęt komputerowy i oprogramowanie,

- środki transportu,

- urządzenia biur, obiektów handlowych, hoteli.

72. Leasing dzieli się na:

Leasing operacyjny i leasing finansowy.

73. Jaką nazwę nosi leasing przeznaczony dla osób nieprowadzących działalności gospodarczej?

Leasing konsumencki

74. Co musi zawierać umowa leasingowa?

- rodzaj umowy,

- wartość przedmiotu leasingu,

- rodzaj waluty,

- opłata inicjalna,

- harmonogram rat miesięcznych

- kwota wykupu.

75. Dlaczego powstał marketing bankowy?

Gdyż pojawiła się konkurencja – (wyodrębnienie rynku banków komercyjnych, które działają według zasad wolnego rynku)

76. W której erze pojawiły się pierwsze karty kredytowe?

W erze innowacji i postępu.

77. Z czego składa się identyfikacja wizualna marki?

Logo, kolorystyka, krój liter, stroje pracowników, wnętrze budynku

78. Jakie cele stawia marketing bankowy?

Maksymalizacja zysku, satysfakcja klientów itd..

79. Kolory najczęściej używane przez banki?

Niebieski i zielony

80. Gdzie powstał pierwszy bankomat z identyfikacją biometryczną?

Warszawa

81. Bank, który zdecydował się odebrać klientom możliwość bezpłatnego korzystania z maszyn Euronetu?

Bank Pekao SA

82. Karta, która pełni rolę „elektronicznej portmonetki”?

Przedpłacona

83. Konkurujące ze sobą systemy kart bezstykowych:

Visa payWave i MasterCard PayPass

84. Do jakiej kwoty płatności zbliżeniowe nie wymagają potwierdzenia kodem PIN?

50 zł

85. W jaki sposób oblicza się wartość aktywów netto OFE ?

Wartość aktywów netto = aktywa – zobowiązania funduszu

86. Kto jest organem OFE ?

PTE - Powszechne Towarzystwo Emerytalne

87. Podaj datę uchwalenia Ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych.

6 grudzień 2013

88. Podaj 3 limity inwestycyjne OFE.

- zakaz inwestycji w instrumenty skarbowe

- utrzymywanie 55% aktywów OFE w akcjach

- z 5% do 10% zwiększony został limit zaangażowania w papiery wartościowe

89. Jakie są skutki wprowadzenia tych limitów?

- ograniczenie pozycji OFE rynku

- ograniczenie strumienia składek kierowanych do OFE

- zmiana polityki inwestycyjnej OFE

90. Jak nazywa się obecny Minister Finansów ?

Mateusz Szczurek

91. Na co studenci zwracają największą uwagę przy wyborze konta?

Na koszt miesięcznego utrzymania.

92. Najkorzystniejsze konto dla spokojnego studenta?

Alior Bank

93. Jak długo może być wypłacany kredyt studencki?

6 lat

94. Ile kosztuje wizyta windykatora z banku?

100zł

95. Klienci jakiego banku mogą korzystać z oferty autooszczędzania?

PKO

96. W jakim kraju po raz pierwszy zastosowano private banking ?

A) Stany Zjednoczone

B) Argentyna

C) Polska

D) Anglia

97. Jaki majątek trzeba posiadać, aby zaliczać się do grona High-Net-Worth-Individuals?

A) ponad 1 000 000 zł

B)10 000 zł

C) ponad 1 000 000 $

D)10 000 $

98. Który bank posiadał największe aktywa w 2005 roku ?

A) ING Bank Polski

B) Morgan Stanley

C) Deutsche Bank

D) UBS

99. W którym kraju znajduję się największa liczba zamożnych klientów ?

A) Indie

B) Rosja

C) Stany Zjednoczone

D) Chiny

100. Jaką nosi nazwę jeden z tradycyjny banków w Genewie ?

A) UBS

B) Credit Suisse

C) Lombard Odier

D) Merrill Lunch

101. Ile wg. EVCA podmiotów dokonujących inwestycji typu private equity jest obecnych w Polsce?

102. Podaj trzy zalety korzystania z kapitału PE/VC.

103. Jak długo (średnio) kapitał PE/VC pozostaje w spółce?

104. Jakie są sposoby „wyjścia” z inwestycji?

105. Jakie są trzy etapy procesu inwestycyjnego PE/VC?

106. Podaj trzy państwa będące rajami podatkowymi.

np. Belgia, Cypr, Francja, Luksemburg, Lichtenstein

107. Wymień jedno z kryteriów, które sprawia że kraj jest oazą podatkową.

np. brak podatku dochodowego, brak efektywnej wymiany informacji podatkowych z innymi państwami, brak transparentności

108. Jaka jest główna przyczyna spadku atrakcyjności rajów podatkowych?

Kryzys

109. Podaj dwie zalety zakładania spółki offshore.

110. Wymień 2 kryteria wyboru oaz.

Np. rynek wewnętrzny, dogodny system prawny, stabilność polityczna

111. Na podstawie jakiej ustawy funkcjonują wszystkie banki?

Ustawa Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997r

112. Jaki podział prawny banków funkcjonuje na polskim rynku?

Państwowe, spółdzielcze, komercyjne

113. Wymień 2 czynności bankowe oraz te, które nimi nie są.

114. Jakie 3 funkcje pełnią banki komercyjne?

Płatnika, gwaranta i pośrednika

115. Podaj 3 role, które pełni bank centralny.

116. Zdefiniuj własnymi słowami pojęcie ryzyka walutowego.

117. Podaj omówione rodzaje ryzyka walutowego i krótko je scharakteryzuj.

118. Podaj przykład pojawienia się ryzyka walutowego.

119. Dwa główne rodzaje zabezpieczeń przed ryzykiem walutowym.

120. Co robi bank centralny, gdy kurs waluty krajowej jest zbyt słaby?

121. Jaki jest cel prowadzenia interwencji walutowych przez banki? (podaj co najmniej dwa)

122. Jaką nazwę nosi podany przeze mnie przykład interwencji walutowej z 1985r.?

123. Kiedy zaobserwowano gwałtowny wzrost franka szwajcarskiego?

124. Czy dotacje mogą być przyznawane wstecz?

Nie.

125. Wymień pięć największych funduszy strukturalnych i inwestycyjnych

1. Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego 

2. Europejski Fundusz Społeczny 

3. Fundusz Spójności

4. Europejski Fundusz Rolny na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich 

5.Europejski Fundusz Morski i Rybacki  

126. W którym roku powstała UE ?

1993

127. Czym różnią się dotacje od zamówień publicznych?

Dotacje są przyznawane na konkretne projekty, a zamówienia na zakup towarów lub usług potrzebnych do funkcjonowania środowiska

128. Wymień kilka korzyści dla Polski wynikające z przystąpienia do UE.

- swoboda osiedlania się i podejmowania pracy w dowolnym państwie UE
- szybszy rozwój gospodarczy
- powstanie nowych miejsc pracy
- możliwość eksportu Polskich towarów za granice

129. Wymień 2 korzyści wynikające z wejścia spółki na giełdę:

130. Wymień 2 obawy przed wprowadzeniem spółki na giełdę:

131. Cykl spotkań promocyjnych to tzw:

Road Show

132. Skrót KDPW oznacza:

Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych

133. Jakie rodzaje raportów są obowiązkiem informacyjnym dla spółki?

Bieżący, roczny, półroczny, kwartalny

134. Wymień 3 graczy giełdowych:

Prawnicy, Księgowi, Audytorzy, Biura maklerskie

135. Wstaw w luki odpowiednie słowo: KDPW, maklerskiego, akcji, KNF, akcyjną, Walnego

  1. Decyzja właścicieli o wejściu na GPW.

  2. Przekształcenie w spółkę …………….. .

  3. Uchwała ………. Zgromadzenia.

  4. Ewentualna restrukturyzacja.

  5. Wybór domu …………… .

  6. Sporządzenie odpowiedniego dokumenty informacyjnego.

  7. Zatwierdzenie prospektu przez ……. i rejestracja akcji w ……… .

  8. Przeprowadzenie oferty publicznej.

  9. Dopuszczenie ………… na giełdę.

  10. Pierwsze notowanie.


Wyszukiwarka