Plan działania oraz analiza finansowa:
Kroki, które zamierzamy przedsięwziąć w ramach rozwoju naszego sklepu oraz środki finansowe, które trzeba będzie wyłożyć na poszczególne etapy realizacji naszych zamierzeń przedstawiają się następująco:
1. Rozpoczęcie działalności
• Na początek zatrudniamy 3 pracowników:
Miesięczna pensja każdego z nich wynosi 1800zł netto, natomiast kwota brutto wynagrodzenia wraz z doliczonymi składkami, które my jako pracodawcy poniesiemy, wynosi w przybliżeniu 3004zł miesięcznie na pracownika, natomiast w skali roku 36054zł. W przeliczeniu na trzech pracowników kwota wynagrodzenia rocznie wyniesie 108162zł.
• 3 sklepy:
Nasze sklepy pod względem wielkości zajmują powierzchnię 60 m^2, 75m^ oraz 65m^2. Każdy z lokali na początku musiał zostać przystosowany do naszej działalności i przeszedł remont. Jednorazowy koszt tego przedsięwzięcia wyniósł 50 000zł.
Miesięczny czynsz za wynajem wszystkich trzech powierzchni wraz z wszelkimi opłatami(prąd, woda, gaz, ogrzewanie) wynosi w sumie 7 000zł. Rocznie jest to kwota rzędu 84 000zł.
• Szkolenia pracowników:
Koszt poniesiony na podniesienie kwalifikacji naszych pracowników wyniósł 2 000zł.
• Wyposażenie sklepu:
Koszt wyposażenia wszystkich trzech sklepów to 50 000zł. W cenę wliczona jest m.in. kasa fiskalna z drukarką, regały, meble sklepowe oraz chłodnicze.
• Asortyment:
Sklepy należało zatowarować przed otwarciem, koszt tego wyniósł 22 000 zł (jednorazowo).
• Koszty dostaw:
Produkty są do nas dostarczane w ramach korzystnych umów z producentami, miesięczny łączny koszt dostaw jest zmienny, w granicach 400zł. Zamówienia będą dostarczane również naszymi własnymi samochodami.
• Szyld i baner sklepu:
Koszt to 500zł.
• Koszty rozpoczęcia działalności gospodarczej:
Zakładając działalność gospodarczą należy liczyć się z następującymi kosztami:
a) opłaty rejestracyjne: skarbowe w Urzędzie Skarbowym ok. 170zł, wyrobienie pieczątki 30zł, otworzenie konta bankowego - 0zł w MBanku;
b) opłaty założenia działalności: zalicza się do nich koszty zakupu potrzebnych materiałów, wyposażenia np. komputera, drukarki, koniecznych artykułów, założenie linii telefonicznej, podłączenie internetu, zlecenie zaprojektowania i stworzenia strony internetowej, zaprojektowanie wizytówek (80zł - 1000szt.). Ogólnie opłaty te szacujemy na 9000zł (gł. zakup komputerów).
c) koszty prowadzenia działalności - są to m.in. miesięczne składki ZUS (podstawa wynosi: 415,80 zł): są to składka zdrowotna - 243,39 zł,, ubezpieczenie emerytalne - 81,16 zł (tj. 19,52% podstawy), ubezpieczenie rentowe - 24,95 zł (tj. 6% podstawy), ubezpieczenie chorobowe - 10,19 zł (tj. 2,45% podstawy), ubezpieczenie wypadkowe - 6,94 zł (tj. 1,67% podstawy). Do kosztów prowadzenia działalności można jeszcze zaliczyć: opłaty za telefon (abonament lub doładowania), opłaty za Internet, opłaty za prowadzenie konta bankowego, opłaty za przelewy bankowe odsetki od kredytów i pożyczek bankowych, zakup, koszt usług reklamowych, pozycjonowania w wyszukiwarkach internetowych, wydrukowania wizytówek, ulotek, ubezpieczenie lokalu lub środków trwałych, monitoring i ochrona lokalu, czynsz lub wynajem, opłaty za energię elektryczną, cieplną, wodę użytkową, wynagrodzenie pracowników.
2. Kampania reklamowa
• Ulotki - ok. 100zł miesięcznie (zatrudnienie dwóch osób) + drukowanie - ok. 130zł (2000szt)
• Gazetki promocyjne - ok. 270zł (1000szł na trzy sklepy)
• Katalogi produktów - dostępne na naszej stronie internetowej
• Hostessy - 25zł/h (1 osoba)
• Reklama w lokalnych mediach(telewizja, radio) - 3000zł miesięcznie
• Strona internetowa
Wykupienie domeny ok. 30zł, wykupienie serwera www ok. 80zł, zatrudnienie grafika ok.100 zł, zatrudnienie programisty ok. 300 zł i Webmastera ok. 100 zł, odnawianie domeny co rok - ok. 100 zł - i odnawianie serwera www co rok od 100 zł.
• Udział w targach - ok. 1000zł rocznie
Ankiety - umieszczane na naszej stronie internetowej
3. Rozpoczęcie działalności sklepu internetowego
• Koszt stworzenia witryny - jak wyżej: projekt oraz wykonanie strony ok. 500zł
• Koszt utrzymania i serwisowania - ok. 200
• Osoba odpowiedzialna za wysyłkę i prowadzenie sklepu internetowego - wynagrodzenie 1800zł netto miesięcznie, rocznie brutto ok. 36054zł po doliczeniu składek.
4. Rozpoczęcie projektu „dowóz do klienta” - po czterech miesiącach działalności
• Zakup samochodu - mamy trzy samochody w leasingu na pięć lat, jest to koszt raty miesięczny 3 600zł (samochody zastały wzięte w cenie 60 000zł każdy), dodatkowy samochód byłby zakupem na podobną kwotę.
• Koszty eksploatacji oraz koszty utrzymania - ok. 30 000zł rocznie
• Wynagrodzenie pracownika - ok. 2000zł brutto
5. W dalszych planach(po pierwszym roku) powiększenie działalności czterokrotnie
• 9 nowych sklepów
• 9 nowych pracowników
• Koszty użytkowania lokalu (media) :
• Szkolenia pracowników:
• Wyposażenie sklepu:
• Asortyment:
• Koszty dostaw:
• Szyld i baner sklepu
Analiza finansowa
Podsumowując powyższe dane:
Budżet:
Środki pieniężne jaki udało nam się zgromadzić na poczet koniecznych działań …W dniu otwarcia - środki naszych sklepów, środki pieniężne jakie posiadamy oraz ich źródła to:
- kredyt w wysokości 50 tysięcy zł oprocentowanie (10%)
- kapitał własny 300 000zł
- dotacja z programu „Wsparcie oraz promocję przedsiębiorczości i samozatrudnienia”dla osób, które chcą rozpocząć własny biznes. Otrzymamy 40 000zł na start wraz ze wsparciem pomostowym w wysokości 1 000zł miesięcznie przez 6 miesięcy, oraz wsparcie w formie specjalistycznych szkoleń oraz doradztwa indywidualnego
SUMA: 296 000zł
Koszty:
Jednorazowe:
Koszty rozpoczęcia dział gosp.: 10 000zł
Remont: 50 000zł
Wyposażenie:50 000zł
Szyld, baner: 5 000zł
SUMA: 115 000zł
Zostanie: 281 000zł
Roczne:
Wynagrodzenia dla pracowników: 168 216zł
Czynsz, opłaty miesięczne: 84 000zł
Szkolenia: 2 000zł
Dostawy: 4 800zł
Kampania reklamowa: 36 000zł
Internet: 12 000zł
Samochody - spłata oraz utrzymanie: 100 000zł
Spłata kredytu: 52 750zł
SUMA: 449 766zł
Planowany przychód ze sprzedaży: 888 766zł
Zysk:
Planujemy sprzedaż towarów przy marży wynoszącej 30-50%. Zysk jaki spodziewamy się uzyskać miesięcznie to minimum 24 000zł. Roczny przychód wtedy musi być równy 720 000 +168 766zł, czyli 888 766zł. Roczny zysk wyniesie 288 000zł. Wtedy należy zakupić towary za cenę 533 259zł rocznie do wszystkich trzech sklepów.