1. Aktualna sytuacja ekonomiczno-finansowa przedsiębiorstwa

• majątek obrotowy przedsiębiorstwa:
  - wysokość środków pieniężnych w bankach i kasie, nazwy banków, w których klient ma rachunki, dokonane blokady, cesje i zastawy
  - wysokość posiadanych zapasów, czy istnieje sezonowość wysokości zapasów, dokonane zastawy i przewłaszczenia, czy istnieją zapasy trudno zbywalne
  - wysokość należności przedsiębiorstwa, główni dłużnicy, dokonane cesje należności, kwota i struktura czasowa należności przeterminowanych oraz należności spornych, wykaz głównych niesolidnych dłużników, podejmowane działania windykacyjne

• zadłużenie przedsiębiorstwa:
  - wysokość zobowiązań, główni wierzyciele, terminy spłat, kary umowne, kwota i struktura czasowa zobowiązań przeterminowanych, główni wierzyciele, prowadzone wobec przedsiębiorstwa działania windykacyjne
  - kredyty i pożyczki, nazwy wierzycieli, kwoty pozostałe do spłaty, terminy końcowe spłat, zastosowane zabezpieczenie kredytów i pożyczek, w przypadku istnienia zobowiązań przeterminowanych - kwoty i wierzyciele oraz prowadzone wobec przedsiębiorstwa działania windykacyjne
  - udzielone na zlecenie przedsiębiorstwa poręczenia i gwarancje, formy ich zabezpieczenia
  - udzielone przez przedsiębiorstwo poręczenia lub inne zobowiązania warunkowe i pozabilansowe

• inne dodatkowe informacje

2. Opis planowanego przedsięwzięcia inwestycyjnego (przedmiotu kredytowania)

• rodzaj przedsięwzięcia i lokalizacja projektu

• informacje o sponsorach projektu

• cel inwestowania

• podstawowe dane techniczno-ekonomiczne projektu, nowoczesność przyjętych rozwiązań

• inwestycja a ochrona środowiska (wymagane zezwolenia dotyczące ochrony środowiska oraz bezpieczeństwa i higieny pracy), informacje na temat: przestrzegania wymogów i norm ochrony środowiska, bezpieczeństwa oraz higieny pracy, informacje na temat produktów ubocznych towarzyszących przy produkcji w tym toksycznych odpadów, toksycznych emisji do atmosfery, sposobie odprowadzania ścieków z terenu przedsiębiorstwa, umowach zawartych przez przedsiębiorstwo z władzami ochrony środowiska w celu dostosowania się do wymogów ochrony środowiska

3. Analiza rynku - sytuacja obecna i prognozy

• popyt na produkty projektu (przedsiębiorstwa):
  - segmenty rynku dla produktów projektu
  - szacowany popyt na produkty

• podaż produktów na rynkach (produkcja, sprzedaż, możliwości substytucji)

• konkurencja rynkowa dla produktów projektu:
  - konkurencja na rynkach projektu (identyfikacja konkurentów, skala działania, potencjał)
  - porównanie produktów projektu z konkurencją (jakość, cena, nowoczesność, koszty wytwarzania, organizacja sprzedaży, kanały dystrybucji, reklama)
  - zakładane uwarunkowania sukcesu nad konkurencją (mocne strony produktów projektu)
  - miejsce produktów oferowanych przez projekt na rynku (przewidywany udział w sprzedaży)

• dystrybucja produktów projektu (przedsiębiorstwa)
  - zakładana wielkość sprzedaży (w tym eksportu)
  - kanały i organizacja dystrybucji
  - zakładane koszty dystrybucji produktów

• założenia marketingowe projektu (przedsiębiorstwa):
  - zasady kształtowania polityki cenowej
  - sposoby osiągania zamierzonej sprzedaży
  - działania w sferze promocji i reklamy
  - koszty marketingu

• ryzyko instytucjonalne i społeczne
  - wymagane koncesje, zezwolenia, patenty, licencje itp.
  - wymagania wynikające z przepisów o ochronie środowiska i przepisów budowlanych
  - zagrożenia wynikające z potencjalnych zmian stawek celnych i podatkowych
  - zagrożenia wynikające z siły działających związków zawodowych

4. Plan operacyjny projektu (przedsiębiorstwa)

• stan przygotowania organizacyjnego w zakresie:
  - dokumentacji
  - lokalizacji inwestycji
  - praw własności wartości niematerialnych (licencje, patenty know-how)
  - wykonawstwa robót budowlano-montażowych
  - dostaw maszyn i urządzeń
  - innych zagadnień, np. szkolenia załogi

• organizacja funkcjonowania projektu:
  - struktura organizacyjna projektu
  - strategia zarządzania projektem
  - koszty operacyjne funkcjonowania projektu

• opis fazy inwestycyjnej projektu:
  - opis zakładanych inwestycji
  - wielkość i struktura nakładów inwestycyjnych
  - źródła środków inwestycyjnych
  - harmonogram realizacji inwestycji i wykorzystania środków

• procesy produkcyjne w fazie operacyjnej (poinwestycyjnej) projektu:
  - poszczególne etapy procesów produkcyjnych
  - rodzaje i ilość niezbędnych środków produkcyjnych
  - źródła zaopatrzenia w surowce
  - koszty produkcji
  - plan remontów i działań modernizacyjnych
  - terminarz działań produkcyjnych

5. Analiza finansowa projektu (przedsiębiorstwa)

• potrzeby kapitałowe projektu (kapitał inwestycyjny, kapitał obrotowy)

• projekcje bilansu i rachunku zysków i strat (na okres kredytowania), bez uwzględnienia nakładów inwestycyjnych oraz z uwzględnieniem efektów inwestycji

• przepływy pieniężne (co najmniej na okres równy okresowi kredytowania), bez uwzględnienia nakładów inwestycyjnych oraz z uwzględnieniem efektów inwestycji

• płynność i efektywność projektu z uwzględnieniem kilku scenariuszy rozwojowych

6. Syntetyczna ocena projektu (przedsiębiorstwa)

• silne i słabe strony projektu związane z uwarunkowaniami wewnętrznymi i zewnętrznymi

• ogólna ocena wykonywalności projektu

7. Załączniki do planu działania

• bilanse i rachunki wyników wybranych sponsorów projektu za ostatnie 2 lata działalności

• zależnie od cech projektu inne materiały

---