BUDŻET KAPITAŁOWY

Sporządź budżet remontowy dla nieruchomości wspólnoty mieszkaniowej na lata 2012-2015 przy założeniu, że:

1. Kontrola okresowa stanu technicznego i przydatności do użytkowania budynku, estetyki budynku i jego otoczenia wykazała:

1. liczne uszkodzenia i ubytki chodnika wokół budynku (niezbędna wymiana uszkodzonych elementów - szacowany koszt ~ 4 000 zł)

2. liczne uszkodzenia i zły spadek pokrycia dachowego w kilku miejscach, co powoduje przecieki z dachu oraz zastoiska wodne, uszkodzone obróbki blacharskie (niezbędny remont dachu wraz z wymianą obróbek blacharskich - szacowany koszt ~ 45 000 zł)

3. zabrudzenie i miejscowe odparzenia tynku ścian zewnętrznych budynku, budynek nieocieplany - ściany zewnętrzne nie spełniają norm przegrody termicznej (niezbędna termomodrenizacja budynku - szacowany koszt ~ 300 000 zł)

4. liczne uszkodzenia i nieszczelność stolarki okiennej na klatkach schodowych (niezbędna wymiana okien na klatkach schodowych - szacowany koszt ~ 8 000 zł)

5. skorodowanie instalacji wodnej (niezbędna wymiana pionów i poziomów instalacji zimnej wody - szacowany koszt 28 000 zł)

6. zabrudzenie i liczne zadrapania ścian klatek schodowych (ściany na klatkach schodowych były malowane 9 lat temu - wymagają odświeżenia - szacowany koszt ~ 5 000 zł)

1. Wartość pieniądza nie zmienia się w czasie.

2. Koszty planowanych remontów wspólnota mieszkaniowa będzie pokrywać ze środków zgromadzonych na funduszu remontowym.

3. Wielkość funduszu remontowego na początek okresu wynosi 12 000 zł, a na koniec rok 2015 ma wynieść 10000 zł.

4. Powierzchnia użytkowa lokali mieszkalnych w budynku wynosi 4000 m².

1. Oblicz wysokość funduszu remontowego dla każdego roku.

2. Oblicz stawkę funduszu remontowego w przeliczeniu zł/m²/m-c.

3. Oblicz odpis na fundusz remontowy w skali miesiąca dla lokalu o powierzchni 60 m².

Budżet remontowy wspólnoty mieszkaniowej

WARIANT 1

BEZ KREDYTU A JEDYNIE POPRZEZ FUNDUSZ REMONTOWY

Lp.	Pozycja	2012	2013	2014	2015
				w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie
1	2	3	4	5	6
Przychody
1 1.1. 1.2 1.3	Fundusz remontowy Stan na początek okresu Zaliczka remontowa Razem (1.1 + 1.2)	12 000 97 000 109 000	60 000 97 000 157 000	129 000 97 000	213 000 97 000
2.	Kredyt bankowy
3.	Dotacje i subwencje
4.	Odsetki od lokat terminowych
5.	Opłaty spóźnione
6.	Inne:
7.	Przychody razem (1.3+2+3+4+5+6)	109 000	157 000	226 000	310 000
Koszty
8. 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7	Wydatki remontowe Chodnik Pokrycie dachowe Ocieplenie budynku Wymiana stolarki okiennej Wymiana instalacji wodnej Malowanie klatek schodowych Razem	4 000 45 000 49 000	28 000	8 000 5 000	300 000
9. 9.1 9.2 9.3	Koszty kredytu Rata kapitałowa Odsetki Razem (9.1 + 9.2)
10.	Koszty razem (8.8 + 9.3)	49 000	28 000	13 000	300 000
11.	Przychody razem (z przeniesienia)	109 000	157000	226 000	310 000
12.	Fundusz remontowy na koniec okresu	60000	129 000	213 000	10 000

Budżet remontowy wspólnoty mieszkaniowej

WARIANT 2

Z KREDYTEM NA 300 000 ZŁ NA TERMOMODERNIZACJĘ PRZY PREMII TERMOMODERNIZACYJNEJ 48 000 ZŁ

Założenia: kredyt na 5 lat , raty równe w zł, oprocentowanie 7%, prowizja 1%, do spłaty pozostaje 252 000 zł, koszt audytu energetycznego 4000zł, prowizja od premii termo modernizacyjnej 0,6% premii czyli 288zł. Możliwe jest obniżenie w kolejnych latach zaliczki na fundusz remontowy z 2,02 zł w 2012 do 1,20 zł/m2 w 2016 i 2017r.

Lp.	Pozycja	2012	2013	2014	2015	2016	2017
			w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie
1	2	3	4	5	6
Przychody
1 1.1. 1.2 1.3	Fundusz remontowy Stan na początek okresu Zaliczka remontowa Razem (1.1 + 1.2)	12 000 96 960 2,02 108 960	1 692 86 400 1,80 88092	28 212 67 200 1,40 95 412	35532 57 600 1,20 93132	33 252 57 600 1,20 90 852	30 972 57600 1,20 88 572
2.	Kredyt bankowy	300 0000
	Premia termomodernizacyjna	48000
4.	Odsetki od lokat terminowych
5.	Opłaty spóźnione
6.	Inne:
7.	Przychody razem (1.3+2+4+5+6)	408 960	88 092	95 412	93 132	90 852	88 572
Koszty
8. 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7	Wydatki remontowe Chodnik Pokrycie dachowe Ocieplenie budynku Wymiana stolarki okiennej Wymiana instalacji wodnej Malowanie klatek schod Razem	4 000 45 000 300 000 8 000 28 000 5 000 390 000
9. 9.1 9.2 9.3 9.4 9.5	Koszty kredytu i audytu Prowizja 1 % Prowizja 0,6% za premię te Rata kredytu Audyt energetyczny Razem	3 000 288 9980 XI i XII 4000 17 268	59880	59880	59880	59 880	49900 rat 10
10.	Koszty razem	407 268	59 880	59 880	59 880	59 880	49900
11.	Przychody razem	408 960	88 092	95 412	93 132	90 852	88 572
12.	Fundusz remontowy na koniec okresu	1 692	28212	35 532	33 252	30 972	38 672

Budżet remontowy wspólnoty mieszkaniowej

WARIANT 3

Z KREDYTEM NA 300 000 ZŁ NA TERMOMODERNIZACJĘ PRZY PREMII TERMOMODERNIZACYJNEJ 48 000 ZŁ

Założenia: kredyt na 38 miesięcy (okres budżetowania zgodny z wariantem 1) , raty równe w zł, oprocentowanie 7%, prowizja 1%, do spłaty pozostaje 252 000 zł, koszt audytu energetycznego 4000zł, prowizja od premii termo modernizacyjnej 0,6% premii czyli 288zł. Utrzymanie zaliczki remontowej na poziomie 2,02 zł/m2

Lp.	Pozycja	2012	2013	2014	2015
				w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie	w zł rocznie
1	2	3	4	5	6
Przychody
1 1.1. 1.2 1.3	Fundusz remontowy Stan na początek okresu Zaliczka remontowa 2.7 Razem (1.1 + 1.2)	12 000 96 960 2,02 108 960	846 96 960 2,02 97 806	4 850 96 960 2,02 101 810	12 854 96 960 2,02 109 814
2.	Kredyt bankowy Premia termo modernizacyjna	300 000 48 000
3.	Dotacje i subwencje
4.	Odsetki od lokat terminowych
5.	Opłaty spóźnione
6.	Inne:
7.	Przychody razem (1.3+2+3+4+5+6)	408 960	97 806	101 810	109 814
Koszty
8. 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7	Wydatki remontowe Chodnik Pokrycie dachowe Ocieplenie budynku Wymiana stolarki okiennej Wymiana instalacji wodnej Malowanie klatek schodowych Razem	45 000 300 000 8 000 28 000 5 000 386 000	4 000
9. 9.1 9.2 9.3	Koszty kredytu i audytu Prowizja 1 % Prowizja 0,6% za premię te Rata kredytu Audyt energetyczny Razem	3 000 288 14 826 4000 22 114	88 956	88 956	88 956
10.	Koszty razem (8.8 + 9.3)	408 114	92 956	88 956	88 956
11.	Przychody razem (z przeniesienia)	408 960	97 806	101 810	109 814
12.	Fundusz remontowy na koniec okresu	846	4850	12 854	20 858

PRZYKŁADOWA OSZCZĘDNOŚĆ PO TERMOMODERNIZACJI INNEGO BUDYNKU NIŻ PRZYKŁAD POWYŻEJ

Obliczeniowa moc cieplna systemu grzewczego [kW]		79,9	49,5
Sezonowe zapotrzebowanie na ciepło do ogrzewania budynku [Gj/rok]		498,3	175,5
Wskaźnik rocznego zapotrzebowania na ciepło do ogrzania budynku [kWh/(m^2rok)]		151,35	53,30
Opłaty jednostkowe (obowiązujące w dniu sporządzenia audytu)
Opłata za 1 GJ na ogrzewanie [zł]		35,27	35,27
Opłata za 1 MW mocy zamówionej na ogrzewanie na miesiąc [zł]		9448,18	9448,18
Charakterystyka ekonomiczna opłacalnego wariantu przedsięwzięcia termomodernizacyjnego
Planowana kwota kredytu [zł]	153 540,42	Roczne zmniejszenie zapotrzebowania na energię [%]	44,62
Planowane koszty całkowite [zł]	183 540,42	Premia termomodernizacyjna [zł]	29 366,47
Roczna oszczędność kosztów energii [zł/rok]		14 835,2

---