Okno na Świat, Biznesplan, Biznesplan, Gotowiec, Salon

Biznesplan salonu dystrybucji okien

Okno na świat sp. z.o.o.

Przygotowali:

Janette Silva de Piedade

Grzegorz Podolski

Łukasz Smalec

Warszawa 2012 r.

1, Streszczenie

Niniejszy biznesplan został przygotowany na potrzeby uruchomienia salonu dystrybucji okien Okno n świat sp. z o.o..

Inwestycja zostanie sfinansowana ze środków własnych wspólników oraz z kredytu

Przeprowadzone analizy dowodzą zasadności utworzenia naszej firmy oraz podjęcia działalności gospodarczej.

Jak wynika z przeprowadzonych analiz, firma już w pierwszym roku swojej działalności powinna przynieść zysk netto oraz wykazywać rentowność. W drugim roku mają one wynieść odpowiednio ponad 100 000 zł oraz ponad 30 %.

Wierzymy, że nasza determinacja oraz znajomość specyfiki lokalnego rynku pozwolą na odniesienie finansowego sukcesu i utrzymanie stabilnych zysków w perspektywie co najmniej trzech lat.

2. Ogólna charakterystyka przedsiębiorstwa

1.1. Nazwa i forma prawna

Okno na świat spółka z ograniczoną odpowiedzialnością- Okno na świat sp. z.o.o.

1.2. Przedmiot działalności

47.52. Sprzedaż detaliczna szkła płaskiego w wyspecjalizowanym sklepie

43.32. Montaż stolarki budowlanej (okien, futryn okiennych z drewna i innych materiałów)

1.3. Siedziba i terytorium działania

Salon dystrybucji okien Okno na świat mieści się przy ulicy Wokalnej 10 w Warszawie, dzielnica Ursynów. Obszar działania obejmuje przede wszystkim południowe dzielnice Warszawy (Ursynów, Wilanów) oraz pobliskie miejscowości (m.in. Piaseczno, Konstancin-Jeziorna, Raszyn, Nadarzyn).

1.4. Charakterystyka właścicieli

Właścicielami firmy są Janette Silva de Piedade, Grzegorz Podolski, Łukasz Smalec-studenci III roku studiów licencjackich na kierunku zarządzanie w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie. Spółka Okno na świat jest pierwszą firmą założoną przez ww. osoby. Niemniej jednak pierwsze doświadczenia w zakresie księgowości oraz zarządzania finansami zdobywali w stowarzyszeniach, stowarzyszeniach studenckich oraz kołach naukowych m.in. Klub Inwestora, AIESEC, których są członkami. Współzałożyciele odpowiadają w nich za sprawy finansowe oraz antycypują w podejmowaniu decyzji kluczowych z punktu widzenia obecnego oraz perspektyw dalszego rozwoju/ strategii organizacji. Grzegorz Podolski odbył półroczny staż w firmie handlowo-usługowej o zbliżonym profilu działalności. Pozwoliło mu to na to na zdobycie bardzo istotnej wiedzy o prowadzeniu działalności gospodarczej w tej branży.

Kapitał zakładowy wniesiony przez współwłaścicieli wynosi 55343 zł.

3.Analiza SWOT

3.1. Mocne strony

Znajomość lokalnego rynku
Korzystna lokalizacja biura (w pobliżu środki komunikacji miejskiej)
Atrakcyjne ceny
Program lojalnościowy
Zniżki dla stałych klientów
Wysoka jakość i niska cena produktów
Stabilna sytuacja finansowa założycieli
Usługi dostosowane do potrzeb klienta
Sprawny i szybki system obsługi klienta (w oparciu o nowoczesne aplikacje internetowe)

3.2.Słabe strony

Niski poziom znajomości branży
Brak doświadczenia w prowadzeniu własnej działalności gospodarczej
Sąsiedztwo salonów dystrybucji oraz firm o podobnym profilu działalności
Brak wyrobionej „pozycji” na rynki
Ograniczony kapitał

3.3.Szanse

Duży, chłonny i dynamicznie się rozwijający rynek nieruchomości w Warszawie
Wysokie tempo wzrostu liczby budynków mieszkalnych, głównie wielorodzinnych
Prestiżowa dzielnica zamieszkana przez zamożnych ludzi,

3.4.Zagrożenia

Możliwość pojawienia się nowych konkurentów (poszerzenie asortymentu przez inne firmy, nowe inwestycje, w tym zagraniczne inwestycje bezpośrednie (ZIB))
Duże sieci handlowe oferujące sprzedaż okien na preferencyjnych warunkach
Wraz z upływem czasu możliwość nasycenia rynku (ograniczona liczba miejsca pod zabudowę w dzielnicy Ursynów jak również w najbliższym sąsiedztwie)

4.Cele przedsiębiorstwa

4.1.Cele krótkoterminowe

Stworzenie wizerunku salonu jako jednostki profesjonalnej i godnej zaufania (w I roku działalności).
Rozpoczęcie sprzedaży już w drugim miesiącu działalności firmy
Osiągnięcie progu rentowności w czwartym miesiącu działalności
Utrzymanie płynności finansowej
Zdobycie stałego klienta instytucjonalnego I roku działalnosci (wspólnota/ spółdzielnia mieszkaniowa, developer)
Przejęcie części klientów konkurencji

4.2.Cele długoterminowe

30% udziału w rynku dystrybucji okien i drzwi na Ursynowie po 3 latach działalności
Utrzymanie zysku netto we wszystkich miesiącach w okresie 3 lat
Otwarcie nowego/punktów sprzedaży w sąsiednich dzielnicach
Przejęcie co najmniej jednego salonu dystrybucji okien funkcjonującego na rynku
Pozyskanie co najmniej pięciu stałych klientów instytucjonalnych (wspólnota, spółdzielnia mieszkaniowa, developer)
Sukcesywne zwiększanie liczby etatów wraz z rozwojem działalności salonu
Dbanie o wizerunek i renomę firmy

5. Plan marketingowy

5.1. Produkt

Okna pięciokomorowe Gealan o standardowej szerokości profilu okiennego 83 mm, które zostały wzmocnione wewnętrznym stalowym profilem. Stanowią one szczególnie atrakcyjne rozwiązanie dla mieszkańców warszawskich bloków mieszkalnych, ponieważ łączą przystępną cenę z bardzo dobrą jakością. Firma Gealan jest postrzegana na rynku producentów okien jako lider innowacji. Dzięki stosowanej technologii są produkowane okna o wysokim współczynniku izolacji cieplnej, co wydatnie ogranicza przenikanie ciepła w całym oknie. Nasz klient może poczuć ciepło domowego ogniska nawet w czasie najsroższej zimy. W połączeniu z pakietami szybowymi z bezpiecznego szkła marki Starglass sprawia, że okna dostarczane nam przez firmę Domel sp. z o.o. charakteryzuje najwyższa jakość. Według ocen magazynu Murator, sprzedawany przez nas produkt cechuje najwyższy poziom izolacji termicznej wśród okien, które są produkowane w Polsce. Dopełnieniem najwyższej jakości naszego produktu są okucia wewnętrzne marki WinkHaus. Dzięki oferowanym już w standardowej wersji zabezpieczeniom ryzyko włamania przez okno wydatnie spada a nawet staje się praktycznie niemożliwe, więc nasz klient może czuje się naprawdę bezpiecznie.

5.2. Klienci

Analiza najbliższego otoczenia naszego salonu wykazała istnienie licznych zakładów świadczących podobne usługi, niemniej jednak dostrzegamy istnienie luki rynkowej o charakterze cenowym. Produkty oferowane przez konkurencję są drogie co utrudnia ich zakup przez osoby średniozamożne. Ponadto uwzględniając dynamiczny rozwój rynku nieruchomości wydaje się, że popyt na nasze produkty jest stabilny, jednocześnie wykazuje trwałą tendencję wzrostową. Południowa część Warszawy z Ursynowem, Wilanowem i Kabatami oraz okoliczne stanowi obszar, na którym odbywa się proces intensywnej zabudowy, w większości są to inwestycje w zakresie zabudowy wielorodzinnej. Analiza opłacalności ex ante sugeruje nam, że podjęcie działalności jest uzasadnione. Przewidujemy dalszy wzrost zapotrzebowania na nasze produkty w przyszłości. Tym bardziej, że w perspektywie najbliższych pięciu lat jest planowana budowa nowego centrum handlowego w bliskim sąsiedztwie naszego salonu.

Grupa potencjalnych odbiorców naszych produktów obejmuje klientów detalicznych zamieszkały/mający siedzibę w południowych dzielnicach Warszawy oraz okolicznych miejscowościach:

klienci indywidualni: właściciele (wiek, wykształcenie, poziom dochodów charakteryzuje znaczny poziom zróżnicowania) budynków (m. In. domów jednorodzinnych) oraz lokali
klienci instytucjonalni: firmy developerskie, wspólnoty i spółdzielnie mieszkaniowe

5.3.Konkurenci

Na początku prowadzenia naszej działalności zakładamy, że nasza działalność będzie zogniskowana na terenie południowych dzielnic Warszawy oraz okolicznych miejscowości. Konieczne jest, więc skupienie uwagi na konkurentach z „sąsiedztwa”. Dokonaliśmy identyfikacji firm znajdujących się w naszym najbliższym otoczeniu, prowadzących działalność zbliżoną do naszego przedsiębiorstwa usługi, które posiadają najbardziej ugruntowaną pozycję na rynku lokalnym.

"ATW" Andrzej Tomasz Witkowski ul. Warchałowskiego 9 Warszawa

Firma ATW istnieje na rynku usług od 1982 roku. W ostatniej dekadzie skupiła się na dystrybucji i montażu drzwi, okien oraz bram. Obszarem działania jest Warszawa oraz najbliższa okolica (sąsiednie miasta).

Firma ELMAR

Adres: ul. Jastrzębia 25 Warszawa

Istnieje od 1992 roku. Świadczy działalność w zakresie doradztwa, sprzedaży i montażu okien. Głównym obszarem działalności jest południowa cześć Warszawy, przede wszystkim dzielnica Ursynów.

KLT EXPOR

Adres: ul. Janowskiego 9/4, Warszawa.

Firma funkcjonująca od 2006 roku zajmująca się kompleksową sprzedażą i montażem okien i drzwi, w ofercie mają m.in okna pcv, parapety zewnętrzne i wewnętrzne oraz drewniane drzwi zewnętrzne i wewnętrzne firmy Prosbud. Jej działalność oparta jest o sprzedaż drogą internetową. Funkcjonuje na terytorium Warszawy oraz sąsiednich miast.

Lira Dom. Okna, drzwi, żaluzje

Adres: ul. Wiolinowa 14, Warszawa.

Firma ta funkcjonuje nieprzerwanie od 1996 roku, posiada dość silną pozycję na warszawskim rynku sprzedaży i montażu okien, rolet oraz żaluzji.

Założony przez nas salon dystrybucji “Okno na świat” jest średniej wielkości. Oferowane przez nas produkty charakteryzują się wysoką jakością przy relatywnie niskich cenach. Dodatkowym atutem jest jego lokalizacja w okolicach stacji metra.

5.4.Ceny

Poniższe ceny produktów zawierają podatek VAT w wysokości 23%. W sytuacji gdy klient podejmie decyzję o zakupie produktu wraz z usługą montażu, stawka podatku VAT wynosi 8%. Uśrednione ceny okien zamieszczone są w tabeli nr 1.

Tabela 1. Przykładowe ceny okien białych nieokleinowanych o rozmiarach typowych dla mieszkań w warszawskich blokach mieszkalnych

Rozmiar okna	Cena z montażem (VAT 8%)	Cena bez montażu (VAT 23 %)
865x1135	400	365
1465x1435	505	555
865x2195	579	625

W przypadku okien nietypowych ceny obliczane będą przez producenta po wysłaniu zamówienia na okna zgodne z wymaganiami klienta (rozmiar, kolor, pakiet szybowy). Zarówno producent jak i nasz salon dystrybucji przewidują szerokie zastosowanie rabatów (nawet do 25 %). Przedstawione powyżej ceny to nasza oferta katalogowa.

Tabela 2. Ceny montażu okien

Produkt	Cena montażu
Okna ogółem	ok. 20 zł/metr*
Okno rozmiar 865x1135	80 zł
Okno rozmiar 1465x1435	115 zł
Okno rozmiar 865x2195	120 zł

* metr jest miarą długości obwodu okna, otrzymaną wielkość mnożymy przez ok. 20 zł , aby otrzymać kwotę należną do zapłaty za montaż.

5.5.Dystrybucja

Sprzedaż okien będzie prowadzona w wyspecjalizowanym salonie dystrybucji przy ul. Wokalnej 10 jak również za pośrednictwem naszej strony internetowej drogą zamówień elektronicznych.

5.6.Promocja

Z chwilą otwarcia salon „Okno na świat” zostanie wyposażony w szyld, neon, ponadto zostanie przygotowane okno wystawowe (łączny koszt szacowany na około 3 tys. zł). Dalsze działania promocyjne będą obejmować:

umieszczenie billboardów reklamowych salonu w podziemiach metra (stacje Natolin oraz Stokłosy);
umieszczenie plakatów reklamowych zawierających informację na temat naszego salonu, produktów oraz jego lokalizacji w miejscach często odwiedzanych na terenie dzielnicy Ursynów m.in. okolice Pasażu Stokłosy oraz dzielnicy Wilanów;
publikacja notki reklamowej w miesięcznikach Ładny Dom oraz Murator oraz lokalnym tygodniku „POŁUDNIE Głos Mokotowa, Ursynowa, Wilanowa”.
bieżące działania promocyjne obejmą przede wszystkim dystrybucję ulotek na ww. obszarze oraz publikacja bieżącej oferty naszego salonu na stronie internetowej jak również założonego profilu na portalu społecznościowym Facebook

6. Plan działalności operacyjnej

6.1. Technologia

Działalność handlowa będzie prowadzona przede wszystkim w miejscu lokalizacji naszego salonu Okno na świat sp. z o.o. Przewidujemy również możliwość składania zamówień drogą elektroniczną za pośrednictwem poczty e-mail. Podczas realizacji usługi montażu okien zakupionych w naszym salonie będą wykorzystywane najnowsze dostępne obecnie technologie. Dokładna ich specyfikacja będzie zależeć od rodzaju okien i życzeń naszych klientów. Dbając o ich czas, w celu maksymalnego ograniczenia trwania procesu montażu okien przed dokonaniem zakupu nasz pracownik składa wizytę w domu klienta. Przeprowadza on analizę techniczną m. in. w celu dokonania dokładnego pomiaru wielkości okien, sprawdzenia wielkości otworów, w których mają być montowane. Wizyta jest przeprowadzona po uprzednim umówieniu się drogą telefoniczną bądź mailową. ta będzie mogła być umówiona telefonicznie lub za pośrednictwem poczty e-mail. Aby zaoszczędzić czas naszych klientów dajemy im możliwość składania zamówień na nasze okno podczas dokonywania pomiarów. Bardzo istotna jest nasza oferta fachowego doradztwa, pracownik sklepu podczas całego procesu sprzedaży będzie asystował i doradzał naszemu klientowi.

6.2. Nakłady inwestycyjne dodaj samochód magazyn, wyposażenie

Nakłady inwestycyjne niezbędne do realizacji naszego biznesplanu obejmują:

remont lokalu włącznie z instalacją szyldu oraz neonu
wyposażenie salonu (zakup mebli)
zakup sprzętu oraz oprogramowania komputerowego
koszty stworzenia strony internetowej
przedsięwzięcia marketingowe
koszt rejestracji spółki
czynsz za 1. miesiąc oraz kaucja za lokal na salon oraz czynsz za 1. miesiąc oraz kaucja za wynajem magazynu

Tabela 3. Początkowe nakłady inwestycyjne na przygotowanie salonu Okno na świat sp. z.o.o. (adaptacja lokalu oraz wyposażenie)

L.p.	Nazwa	ilość	Cena jednostkowa	Łącznie
1.	Remont lokalu na salon i adaptacja magazynu:
	malowanie	400	6 zł / m²	2400 zł
	zakup i montaż paneli podłogowych	70	40 zł / m²	2800 zł
	montaż ścianek działowych	15	40 zł / mb.	600 zł
	zakup i montaż drzwi	1	500zł	500 zł
Razem:				6300,00 zł
2.	Zakup mebli biurowych:
	biurko komputerowe	3	300 zł	900 zł
	regał	2	250 zł	500 zł
	krzesło biurowe	3	250 zł	1.500 zł
	szafa biurowa	3	300 zł	900 zł
	zestaw dla klientów (stolik+2 krzesła)	2	500	1000 zł
Razem:				4800,00 zł
3.	Zakup sprzętu oraz oprogramowania komputerowego:
	laptop Asus PR0Dseries	3	1.999 zł	5 997 zł
	kserokopiarka Konica Minolta 7222	1	1.999 zł	1.999 zł
	router internetowy bezprzewodowy TP LINK	1	150 zł	150 zł
	system operacyjny Windows 7 Professional	3	399 zł	1197 zł
	pakiet MS Office 2007 Small Business	3	699 zł	2100 zł
	oprogramowanie antywirusowe	3	100 zł	300 zł
Razem:				11643,00 zł
4.	Koszty stworzenia strony internetowej
	projekt	1	500 zł	500 zł
	domena (1 rok)	1	99 zł	99 zł
Razem:				599,00 zł
5.	Przedsięwzięcia marketingowe
	druk pakietu promocyjnego: ulotek oraz plakatów (5.000szt, format A5) oraz plakatów (100 szt., format A1)	1	199 zł	199 zł
	reklama w prasie fachowej (Murator i Ładny Dom) (za 1 wydanie)	2	1500 zł	3000 zł

6.3. Źródła finansowania inwestycji

Nakłady na finansowanie salonu dystrybucji okien Okno na świat sp. z o.o. będą wynosiły łącznie 50.000 zł i będą pochodziły:

ze środków własnych właścicieli spółki w kwocie 25.000 zł
kredyt inwestycyjny w kwocie 25.000 zł (waluta: polski złoty; okres spłaty: 3 lata, raty z oprocentowaniem na koniec każdego miesiąca, oprocentowanie 18 %)

Tabela 4. Wstępny plan spłaty kredytu

Rok	Miesiąc	Stan kredytu	Rata kapitałowa	Odsetki od kredytu	Kwota do zapłaty
I	I	25000,00	694,44	375,00	1069,44
		II	24305,56	694,44	364,58	1059,02
		III	23611,12	694,44	354,17	1048,61
		IV	22916,68	694,44	343,75	1038,19
		V	22222,24	694,44	333,33	1027,77
		VI	21527,80	694,44	322,92	1017,36
		VII	20833,36	694,44	312,50	1006,94
		VIII	20138,92	694,44	302,08	996,52
		IX	19444,48	694,44	291,67	986,11
		X	18750,04	694,44	281,25	975,69
		XI	18055,60	694,44	270,83	965,27
		XII	17361,16	694,44	260,42	954,86
	II	I	16666,72	694,44	250,00	944,44
		II	15972,28	694,44	239,58	934,02
		III	15277,84	694,44	229,17	923,61
		IV	14583,40	694,44	218,75	913,19
		V	13888,96	694,44	208,33	902,77
		VI	13194,52	694,44	197,92	892,36
		VII	12500,08	694,44	187,50	881,94
		VIII	11805,64	694,44	177,08	871,52
		IX	11111,20	694,44	166,67	861,11
		X	10416,76	694,44	156,25	850,69
		XI	9722,32	694,44	145,83	840,27
		XII	9027,88	694,44	135,42	829,86
	III	I	8333,44	694,44	125,00	819,44
		II	7639,00	694,44	114,59	809,03
		III	6944,56	694,44	104,17	798,61
		IV	6250,12	694,44	93,75	788,19
		V	5555,68	694,44	83,34	777,78
		VI	4861,24	694,44	72,92	767,36
		VII	4166,80	694,44	62,50	756,94
		VIII	3472,36	694,44	52,09	746,53
		IX	2777,92	694,44	41,67	736,11
		X	2083,48	694,44	31,25	725,69
		XI	1389,04	694,44	20,84	715,28
		XII	694,60	694,60	10,42	705,02

6.4 Plan ilościowy sprzedaży

Tabela 5. Plan ilościowy sprzedaży

Lp.	Rodzaj usługi	Rozmiar okna	Rok
		Rozmiar okna				I	II	III
		1	Sprzedaż okien	865x1135	200	280	400
				1465x1435	120	180	300
				865x2195	80	120	150
		II	Sprzedaż okien z montażem	865x1135	150	230	330
				1465x1435	100	160	280
				865x2195	60	100	130

Niewielkie różnice w wartościach sprzedaży (tabele nr 9-11) oraz składających się na nią cen i ilości wynikają z przeprowadzonych przez nas korekt: udzielanych rabatów (in minus) oraz dodatkowych kosztów związanych z zamówieniami bądź montażem (np. nietypowe zamówienie, utrudnione warunki montażu; in plus). Korekty te nie zostały wyszczególnione, gdyż ich wpływ na nasze dalsze obliczenia i wyniki końcowe jest znikomy.

6.5. Zaopatrzenie

Naszym wyłącznym partnerem handlowym w zakresie dostawy okien będzie marka Gealan. W salonie będą znajdowały się jedynie przykładowe produkty dostarczone nam nieodpłatnie jako dystrybutorowi produktów tej marki w celu prezentacji klientom. Zamówione przez klientów produkty będą sprowadzane na zamówienie z naszego magazynu. Przy standardowych zamówieniach czas dostawy powinien wynosić do kilku dni

Salon dystrybucji okien Okno na świat sp. z.o.o. będzie się zaopatrywał w:

sprzęt komputerowy, oprogramowanie oraz pomoc techniczna - Prosalon (Warszawa, ul. Dobra);
meble biurowe - Office Depot (Warszawa, ul. Szturmowa 2);

artykuły papiernicze i biurowe - Office Depot (Warszawa, ul. Szturmowa 2);
konto bankowe - Millenium Bank;
remont i adaptacja lokalu - Dom i Styl (Warszawa, ul. Bartycka 115);
kampania marketingowa - (GoogleAdWords)

6.6. Ochrona środowiska

Nasz salon zobowiązuje się do przestrzegania obowiązujących standardów ochrony środowiska, co będzie realizowane poprzez stosowanie materiałów oraz technologii przyjaznych środowisku naturalnemu. W dłuższej perspektywie postaramy się o uzyskanie certyfikatu potwierdzającego stosowanie najwyższych standardów ochrony środowiska, jakie znajdują się w posiadaniu większych jak również dłużej obecnych na rynku przedsiębiorstw.

7. Plan organizacji i zarządzania

Struktura organizacyjna salonu dystrybucji okien Okno na świat sp. z o.o. obejmuje następujące osoby:

3 wspólników (organ naczelny, managerowie)
1 magazynier (jednocześnie kierownik magazynu)
2 montażystów

Wszyscy wspólnicy posiadają równorzędną pozycję w firmie, każdy z nich odpowida za przypisany mu obszar zadań.

Praca będzie wykonywana w systemie jednozmianowym

Przewidujemy, że w początkowej fazie swojej działalności salon będzie funkcjonował w systemie pracy 8-godzinnym. Będzie otwarty od poniedziałku do piątku w godzinach 10.00 - 18.00 a w soboty w godzinach 9.00-13.00.

Podział zadań wspólników:

Łukasz Smalec:

reprezentowanie firmy wobec kontrahentów, przed urzędami oraz w podobnych sytuacjach;
podpisywanie umów z klientami;

Grzegorz Podolski:

planowanie działalności i rozwoju firmy;
organizacja pracy pracowników;
sprawy administracyjne oraz księgowe;

Janette Silva de Piedade

promocja usług;
kontakty z bankiem oraz innymi instytucjami;
prowadzenie kasy.

8. Plan zatrudnienia

8.1. Struktura zatrudnienia

Na początku salon dystrybucji będzie zatrudniał 3 właścicieli, magazyniera oraz dwóch montażystów.

magazynier/ kierownik magazynu, wymagania wykształcenie min. średnie, doświadczenie min. 2 lata, niekaralność, dodatkowym atutem będzie rozeznanie w zakresie tematyki budowlanej oraz rynku nieruchomości;

Zadania:

kierowanie bieżącą pracą magazynu;
prowadzenie ewidencji stanu magazynowego w systemie elektronicznym;
przyjmowanie towarów do magazynu od naszego dostawcy, rozładunek;
wydawanie towaru montażystom;
wykonywanie bieżących poleceń zleconych przez właściciela;
dbanie o czystość w lokalu;

2 montażystów, wykształcenie zawodowe, doświadczenie min. 3 lata, z czego 2 lata w zakresie montażu okien

Zadania:

wykonywanie pomiarów oraz oględzin u klienta;
dostarczenie oraz montaż okien;

naprawa mogących się pojawić podczas montażu usterek

Pozostali pracownicy będą zatrudniani sukcesywnie w miarę rozwoju i wzrostu firmy:

III montażysta po 6 miesiącach prowadzenia działalności firmy;
IV montażysta po 12 miesiącach prowadzenia działalności firmy;
II magazynier po 12 miesiącach ;

Stan pełnego zatrudnienia zostanie osiągnięty po ok. 12 miesiącach działalności na rynku.

8.2. Płace

Średnia płaca netto magazyniera przewidziana jest na 1200zł, a montażystów - 1400zł.

Zarówno wynagrodzenie wspólników jak i zatrudnionych przez nas pracowników będzie sukcesywnie rosło wraz z rozwojem firmy.

Podane wynagrodzenie są w kwocie netto. Jako narzut na płacę uznajemy poziom 42% od stawki netto

Tabela 6. Wynagrodzenie wspólników planowany poziom w ciągu najbliższych 3 lat (kwoty netto)

Miesiąc działalności firmy	Kwota wynagrodzenia
I	2 500,00 zł
VI	3 000,00 zł
XII	3 500,00 zł
XVIII	4 000,00 zł
XXIV	4 500,00 zł
XXX	5 000,00 zł
XXXVI	6 000,00 zł

Tabela 7. Wynagrodzenie kierownika magazynu planowany poziom w ciągu najbliższych 3 lat (kwoty netto)

Miesiąc działalności firmy	Kwota wynagrodzenia
I	1500,00 zł
VI	1 800,00 zł
XII	2 000,00 zł
XVIII	2 200,00 zł
XXIV	2 400,00 zł
XXX	2 600,00 zł
XXXVI	2 800,00 zł

Tabela 8. Wynagrodzenie magazyniera planowany poziom w ciągu najbliższych 3 lat (kwoty netto)

Miesiąc działalności firmy	Kwota wynagrodzenia
I	1200,00 zł
VI	1500,00 zł
XII	1700,00 zł
XVIII	1900,00 zł
XXIV	2000,00 zł
XXX	2100,00 zł
XXXVI	2200,00 zł

Tabela 9. Wynagrodzenie montażysty planowany poziom w ciągu najbliższych 3 lat (kwoty netto)

Miesiąc działalności firmy	Kwota wynagrodzenia
I	1 400,00 zł
VI	1 600,00 zł
XII	1 800,00 zł
XVIII	2 000,00 zł
XXIV	2 100,00 zł
XXX	2 200,00 zł
XXXVI	2 400,00 zł

9. Harmonogram uruchomienia przedsiębiorstwa

Tabela 10. Harmonogram głównych działań związanych z uruchomieniem salonu „Okno na świat”

Data	Przedsięwzięcie
IX 2012	Notarialne sporządzenie umowy spółki, rejestracja w Krajowym Rejestrze Sądowym, Urzędzie Skarbowym oraz Głównym Urzędzie Statystycznym
X 2012	Podpisanie umowy najmu lokalu i magazynu
X 2012	Wniosek o przyznanie kredytu w wysokości 25 000 zł na okres trzech lat
X 2012	Uzyskanie kredytu bankowego
XI-XII 2012	Remont salonu oraz adaptacja magazynu
1.01.2013	Zakup potrzebnego wyposażenia salonu (meble, sprzęt komputerowy)
II 2013	Zatrudnienie pracowników (2 montażystów oraz jednego magazyniera)
III 2013	Uruchomienie strony internetowej i otwarcie salonu
VIII 2013	Zatrudnienie III montażysty
II 2014	Zatrudnienie II magazyniera oraz IV montażysty

10. Plan finansowy

Założenia:

Plan ilościowy sprzedaży usług oparty o szacunki własne;
Ceny usług przyjęto na podstawie stawek konkurencji redukując ich średni poziom o ok. 20 % ;
Plan zużycia materiałów oparty o szacunki własne;
Początkowe nakłady inwestycyjne określono na podstawie cen wykonawców usług i cen hurtowych. Nakłady zostaną poniesione w pierwszym miesiącu działalności salonu;
Koszty amortyzacji nie będą uwzględniane (ze względu na ich niską wartość- poniżej 2500 zł);
Plan spłaty kredytu określono na podstawie wstępnej rozmowy z bankiem:

- kwota: 25000 zł

- oprocentowanie: 18 %

- okres kredytowania: 3 lata

- forma spłaty: miesięczna;

Kalkulacja kosztów podstawie szacunków własnych oraz cen dostawców
Stopa podatku dochodowego - 19 %
VAT pominięto w obliczeniach
Pominięto stopę inflacji.

Tabela 11. Wartościowy plan sprzedaży usług w I roku

Miesiąc	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII	Razem
Sprzedaż okien z montażem (865x1135)	1500	2500	2850	3550	4250	5000	7000	8200	7400	7600	6600	3600	60050
Sprzedaż okien bez montażu (865x1135)	500	700	900	1600	1200	800	800	1000	1000	1400	1000	800	11700
Sprzedaż okien z montażem (1465x1435)	1625	2250	2925	3600	4050	4950	6400	6850	6300	6750	7200	4000	56900
Sprzedaż okien bez montażu (1465x1435)	600	600	960	960	1200	1440	1440	1680	1680	1920	1920	2400	16800
Sprzedaż okien z montażem (865x2195)	1250	2000	2400	4000	5000	6000	6600	7000	7000	5800	5600	3000	55650
Sprzedaż okien bez montażu (865x2195)	300	250	500	600	700	800	600	1000	800	700	600	200	7050
suma	5800	8300	10535	14310	22700	18990	22840	35730	24180	24170	22920	14000	200295

Tabela 12. Wartościowy plan sprzedaży usług w II roku

Miesiąc	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII	Razem
Sprzedaż okien z montażem (865x1135)	2200	2700	3850	4550	5250	7000	8000	9200	10400	9600	8600	4600	75950
Sprzedaż okien bez montażu (865x1135)	700	900	1500	1600	1800	1200	1000	1200	1400	1000	800	600	13900
Sprzedaż okien z montażem (1465x1435)	2625	3250	4925	5000	6050	7950	8400	8850	8300	8750	7200	5000	76300
Sprzedaż okien bez montażu (1465x1435)	600	800	1060	1260	1800	1940	1940	2280	2680	2920	2920	1800	22000
Sprzedaż okien z montażem (865x2195)	2250	3000	4400	6000	8000	9000	10600	11000	12000	9800	8600	4000	88650
Sprzedaż okien bez montażu (865x2195)	600	650	800	700	900	1100	1100	1200	1000	1200	700	400	10350
suma	8975	11300	18035	19110	23800	28190	31040	33730	35780	33270	28820	16200	287150

Tabela 13. Wartościowy plan sprzedaży usług firmy w III roku

Miesiąc	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII	Razem
Sprzedaż okien z montażem (865x1135)	2600	2900	4850	6550	6250	8000	9000	10200	11400	12600	10000	5600	89950
Sprzedaż okien bez montażu (865x1135)	700	1000	1700	1900	2000	1500	1500	1500	1400	1100	900	600	15700
Sprzedaż okien z montażem (1465x1435)	2825	3350	5325	5600	6450	8550	10000	10850	11300	11750	8200	6000	90200
Sprzedaż okien bez montażu (1465x1435)	700	900	1160	1350	1800	2000	2050	2300	2380	3000	3920	2000	23560
Sprzedaż okien z montażem (865x2195)	2500	3200	4800	6500	9000	10000	11000	12000	13000	11000	9000	5000	97000
Sprzedaż okien bez montażu (865x2195)	600	650	900	800	1000	1300	1400	1500	1100	1200	800	400	11650
suma	9925	12000	18735	22700	26500	31350	34950	38350	40580	30650	32820	19600	318160

Tabela 14. Plan rachunku zysków i strat firmy w I roku

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
1.	PRZYCHODY	5800	8300	10535	14310	22700	18990	22840	35730	24180	24170	22920	14000	200295
2.	KOSZTY:	34300	9240	9339	9609	10328	10158	10148	10282	10412	13201	13191	13190	143178
3.	ZYSK (STRATA) BRUTTO	-28500	-940	1196	4701	12372	8832	12692	25448	13768	10969	9729	810	57117
4.	PODATEK DOCHODOWY	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5.	ZYSK (STRATA) NETTO	-28500	-940	1196	4701	12372	8832	12692	25448	13768	10969	9729	810	57117

Tabela 15. Plan rachunku zysków i strat firmy w II roku

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
1.	PRZYCHODY	8975	11300	18035	19110	23800	28190	31040	33730	35780	33270	28820	16200	287150
2.	KOSZTY:	8328	10158	10148	10282	10412	13201	15168	16957	17137	16776	19666	9660	157893
3.	ZYSK (STRATA) BRUTTO	647	1142	7887	8828	13388	14989	15872	16873	18643	16494	9154	6540	130457
4.	PODATEK DOCHODOWY	0	0	0	0	2544	2848	3016	3206	3542	3134	1739	1243	21272
5.	ZYSK (STRATA) NETTO	647	1142	7887	8828	10844	12141	12856	13667	15101	13360	7415	5297	109185

Tabela 16. Plan rachunku zysków i strat firmy w III roku

L.p.	Wykorzystanie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wykorzystanie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
1.	PRZYCHODY	9925	12000	18735	22700	26500	31350	34950	38350	40580	30650	32820	19600	318160
2.	KOSZTY:	8028	10168	15168	16957	17137	16776	19666	19660	15168	16957	17137	16776	189598
3.	ZYSK (STRATA) BRUTTO	1897	1832	3567	5743	9363	14574	15284	18690	25412	13693	15683	2824	128562
4.	PODATEK DOCHODOWY	360	348	677	1091	1779	2769	2904	3551	4828	2602	2980	536	24427
5.	ZYSK (STRATA) NETTO	1537	1484	2890	4652	7584	11805	12380	15139	20584	11091	12703	2287	104135

Tabela 17 Koszty całkowite w I roku działalności

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
2.	Koszty całkowite	34300	9240	9339	9609	10328	10158	10148	10282	10412	13201	13191	13190	143178
3.	mat. biurowe	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	3600
4.	Elektryczność (opłata za energię)	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	3000
6.	Woda	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	600
7.	Czynsz	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	36000
9.	ubezpieczenie lokalu	1000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1000
10.	Opłata za prowadzenie konta i inne usługi bankowe	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	600
11.	Opłata za telefon (pakiet dla firm: telefon stacjonarny plus komórkowe dla pracowników)	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	36000
14.	wynagrodzenia właścicieli	7500	7500	7500	7500	7500	7500	9000	9000	9000	9000	9000	9000	99000
15.	narzuty na wynagrodzenie właściciela	3150	3150	3150	3150	3150	3150	3780	3780	3780	3780	3780	3780	41580
16.	wynagrodzenia pracowników	4300	4300	4300	4300	4300	5000	6500	6500	6500	6500	6500	6500	64800
17.	narzuty na wynagrodzenia pracowników	1806	1806	1806	1806	1806	1806	2730	2730	2730	2730	2730	2730	27216
19.	marketing i strona internetowa	3798	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3798
20.	Remont	6300	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	6300
21.	zakup wyposażenia	4800	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4800
22.	zakup sprzętu komputerowego i oprogr.	11643	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	11643
23.	rejestracja w KRS	1000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1000
24.	koszty finansowe	375	365	354	344	333	323	313	302	292	281	271	260	3813

Tabela 18 Koszty całkowite w II roku działalności

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
2.	Koszty całkowite	8328	10158	10148	10282	10412	13201	15168	16957	17137	16776	19666	9660	157893
3.	mat. biurowe	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	3600
4.	Elektryczność (opłata za energię)	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	3000
6.	Woda	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	600
7.	Czynsz	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	36000
9.	ubezpieczenie lokalu	1000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1000
10.	Opłata za prowadzenie konta i inne usługi bankowe	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	600
11.	Opłata za telefon (pakiet dla firm: telefon stacjonarny plus komórkowe dla pracowników)	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	36000
14.	wynagrodzenia właścicieli	10500	10500	10500	10500	10500	10500	12000	12000	12000	12000	12000	12000	135000
15.	narzuty na wynagrodzenie właściciela	4410	4410	4410	4410	4410	4410	5040	5040	5040	5040	5040	5040	56700
16.	wynagrodzenia pracowników	10900	10900	10900	10900	10900	10900	12100	12100	12100	12100	12100	12100	138000
17.	narzuty na wynagrodzenia pracowników	4578	4578	4578	4578	4578	4578	5082	5082	5082	5082	5082	5082	57960
19.	marketing i strona internetowa	798	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	798
20.	Remont	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
21.	zakup wyposażenia	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
22.	zakup sprzętu komputerowego i oprogr.	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
23.	rejestracja w KRS	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
24.	koszty finansowe	250	240	229	219	208	198	188	177	167	156	146	135	2313

Tabela 19 Koszty całkowite w III roku działalności

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc												Razem
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
2.	Koszty całkowite	8028	10168	15168	16957	17137	16776	19666	19660	15168	16957	17137	16776	189598
3.	mat. biurowe	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	4800
4.	Elektryczność (opłata za energię)	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	250	3000
6.	Woda	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	900
7.	Czynsz	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	3000	36000
9.	ubezpieczenie lokalu	1000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1000
10.	Opłata za prowadzenie konta i inne usługi bankowe	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	50	600
11.	Opłata za telefon (pakiet dla firm: telefon stacjonarny plus komórkowe dla pracowników)	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	300	36000
14.	wynagrodzenia właścicieli	13500	13500	13500	13500	13500	13500	15000	15000	15000	15000	15000	15000	171000
15.	narzuty na wynagrodzenie właściciela	5670	5670	5670	5670	5670	5670	6300	6300	6300	6300	6300	6300	71820
16.	wynagrodzenia pracowników	12800	12800	12800	12800	12800	12800	13600	13600	13600	13600	13600	13600	1584000
17.	narzuty na wynagrodzenia pracowników	5376	5376	5376	5376	5376	5376	5712	5712	5712	5712	5712	5712	66528
19.	marketing i strona internetowa	798	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	798
20.	Remont	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
21.	zakup wyposażenia	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
22.	zakup sprzętu komputerowego i oprogr.	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
23.	rejestracja w KRS	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
24.	koszty finansowe	185	115	104	104	83	78	78	72	58	31	21	10	939

Tabela 20 Plan przepływów. dla I roku

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc
L.p.	Wyszczególnienie			0	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
A.	WPŁYWY GOTÓWKOWE	38190	62400	24090	20625	17586	15607	14069	13026	12983	13396	15209	14683	16697
1.	Saldo gotówkowe p.m.	0	0	17090	13840	9926	6757	3779	2236	1203	1166	1589	613	97
2.	Kapital własny	13190	59225	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Sprzedaż	0	3175	7000	6785	7660	8850	10290	10790	11780	12230	13620	14070	16600
4.	Zobowiązania handlowe	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5.	Zobowiązania kredytowe	25000	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
6.	Inne	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
B.	WYDATKI GOTÓWKOWE	38190	45310	10250	10699	10829	11828	11833	11823	11817	11807	14596	14586	14585
1.	Nakłady inwestycyjne na majątek trwały	38190	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
2.	Zapasy	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Należności	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4.	Koszty (bez amortyzacji)	0	44615	9555	10004	10134	11133	11138	11128	11122	11112	13901	13891	13890
5.	Podatek dochodowy	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
6.	Spłata kredytu	0	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695
C.	SALDO GOTÓWKOWE	0	17090	13840	9926	6757	3779	2236	1203	1166	1589	613	97	2112

Tabela 21Plan przepływów pieniężnych dla II roku

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
A.	WPŁYWY GOTÓWKOWE	23011	27967	30528	33940	37686	41318	46343	52063	56969	62361	69219	73831
1.	Saldo gotówkowe p.m.	810,65	5032,4	11668	14040	17136	20768	24408	29053	33119	37861	43139	47356
2.	Kapital własny	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Sprzedaż	22200	22935	18860	19900	20550	20550	21935	23010	23850	24500	26080	26475
4.	Zobowiązania handlowe	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5.	Zobowiązania kredytowe	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
6.	Inne	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
B.	WYDATKI GOTÓWKOWE	17978	16300	16488	16803	16918	16910	17290	18944	19107	19222	21863	21933
1.	Nakłady inwestycyjne	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
2.	Zapasy	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Należności	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4.	Koszty (bez amortyzacji)	16130	13885	15074	15219	15208	15198	15343	17132	17137	17126	20016	20010
5.	Podatek dochodowy	1153,3	1719,5	719,34	889,39	1015	1016,9	1252,5	1116,8	1275,5	1401,1	1152,2	1228,4
6.	Spłata kredytu	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695
C.	SALDO GOTÓWKOWE	5032,4	11668	14040	17136	20768	24408	29053	33119	37861	43139	47356	51898

Tabela 22 Plan przepływów pieniężnych dla III roku

L.p.	Wyszczególnienie	Miesiąc
L.p.	Wyszczególnienie			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
A.	WPŁYWY GOTÓWKOWE	89238	99467	104603	112211	120116	128663	137441	146432	156581	167566	178492	190408
1.	Saldo gotówkowe p.m.	51898	62077	74128	80561	86886	94483	102371	110912	119826	129736	140267	151118
2.	Kapital własny	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Sprzedaż	37340	37390	30475	31650	33230	34180	35070	35520	36755	37830	38225	39290
4.	Zobowiązania handlowe	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5.	Zobowiązania kredytowe	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
6.	Inne	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
B.	WYDATKI GOTÓWKOWE	27161	25340	24041	25326	25633	26291	26529	26606	26845	27299	27374	29034
1.	Nakłady inwestycyjne na majątek trwały	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
2.	Zapasy	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3.	Należności	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4.	Koszty (bez amortyzacji)	23915	21655	21674	22984	22993	23583	23668	23657	23662	23971	23971	25770
5.	Podatek dochodowy	2550,8	2989,7	1672,2	1646,5	1945	2013,4	2166,4	2254	2487,7	2633,2	2708,3	2568,8
6.	Spłata kredytu	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695	695
C.	SALDO GOTÓWKOWE	62077	74128	80561	86886	94483	102371	110912	119826	129736	140267	151118	161374

11. Ocena finansowa

W całym analizowanym okresie Salon „Okno na świat” osiągać będzie dodatni wynik finansowy. W kolejnych latach zakład wygeneruje zysk netto na poziomie:

I rok: 57117 zł;
II rok: 109185 zł;
III rok: 104135 zł.

Biorąc pod uwagę okres pierwszych trzech mięsięcy zakładamy straty ze względu na wysokie koszty remontu oraz zakup wyposażenia w pierwszych 3 miesiącach działalności jak również niską wartością sprzedaży w tym okresie. Przewidujemy, że w kolejnych tygodniach oraz miesiącach zostanie ona zniwelowana rosnącymi dochodami, które będą pochodną naszej wzrastającej pozycji rynkowej.

Przewidujemy regularny spadek wartości zysku w miesiącach zimowych wiąże się z sezonowością, która jest typowa dla naszej branży szczególnie w kontekście budownictwa jednorodzinnego (okres od wiosny do jesieni charakteryzuje znacząco wyższym poziomem popytu na zakup okien).

Przewidujemy przejściowy spadek zysku w sierpniu 2013 r. oraz lutym 2014 r. będzie związana z wzrostem kosztów zatrudnienia kolejnych pracowników.

Skumulowane saldo przepływów pieniężnych na koniec kolejnych lat wyniesie:

I rok: 710394,52 zł;
II rok: 1319009,15 zł;
III rok: 1832424,27 zł.

Planowana rentowność sprzedaży:

I rok: 28,51%
II rok: 38,02 %
III rok: 32,73%.

Wyszukiwarka

Okno na Świat, Biznesplan, Biznesplan, Gotowiec, Salon - Okno na świat