Kluczowe informacje dla Inwestorów
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału
Subfundusz funduszu Arka BZ WBK FIO
Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego Subfunduszu. Nie są to materiały
marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia
charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten Subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane
Inwestorowi, aby mógł podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.
Podmiot zarządzający Subfunduszem: BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., spółka z grupy Banku
Zachodniego WBK S.A.
Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Fundusz) na podstawie
zezwolenia na prowadzenie działalności w Rzeczypospolitej Polskiej udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego
i podlega jej nadzorowi.
Cele i polityka inwestycyjna
Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest ochrona realnej Subfundusz może stosować instrumenty pochodne w celu
wartości jego aktywów. zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem
inwestycyjnym Subfunduszu lub ograniczenia ryzyka
Aktywa Subfunduszu lokowane są w dłużne papiery
inwestycyjnego.
wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, przy
zachowaniu zasady ograniczonego ryzyka dokonywanych Kryterium doboru dłużnych papierów wartościowych
inwestycji. i instrumentów rynku pieniężnego jest maksymalizacja stopy
zwrotu przy ograniczaniu ryzyka stopy procentowej i ryzyka
Subfundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe lub
kredytowego emitenta.
instrumenty rynku pieniężnego emitowane lub gwarantowane
przez podmioty o wysokiej wiarygodności, w szczególności Dochody z lokat Subfunduszu, w szczególności odsetki,
przez Skarb Państwa i podmioty posiadające w dniu są ponownie inwestowane.
zawarcia transakcji rating co najmniej taki jak rating
Wzorcem (benchmarkiem) służącym do oceny efektywności
przyznany Rzeczypospolitej Polskiej. A
ączny udział
inwestycji jest WIBID 3M. Subfundusz nie ma na celu
w aktywach Subfunduszu papierów wartościowych
odwzorowywania tego indeksu, dlatego jego wyniki mogą
i instrumentów rynku pieniężnego innych niż te wymienione
od niego odbiegać.
w poprzednim zdaniu nie będzie wyższy niż 30%.
Subfundusz dokonuje odkupienia jednostek uczestnictwa
Wśród lokat Subfunduszu dominują dłużne papiery
(JU) na żądanie Inwestora. Transakcje na JU są realizowane
wartościowe o zmiennym oprocentowaniu lub krótkim
w każdym Dniu Wyceny, za wyjątkiem dni, w których
terminie do wykupu.
zawieszono zbywanie i odkupywanie JU.
Subfundusz lokuje w papiery wartościowe i instrumenty rynku
Zalecenie: Subfundusz może nie być odpowiedni dla
pieniężnego denominowane w walucie polskiej lub
Inwestorów, którzy planują wycofać wpłacone środki
denominowane w walutach obcych, pod warunkiem
w okresie krótszym niż 6 miesięcy od dnia ich
zabezpieczenia ryzyka walutowego.
zainwestowania.
Profil ryzyka i zysku
Wskaz
nik zysku do ryzyka pieniężnego. W związku z tym wartość JU Subfunduszu
cechowała się niską zmiennością.
potencjalnie niższy zysk potencjalnie wyższy zysk
Ryzyka mające istotne znaczenie dla Subfunduszu, które
niższe ryzyko wyższe ryzyko
nie są uwzględnione przez wskaz
nik:
Ryzyko kredytowe  ryzyko niewywiązywania się przez
emitenta papierów wartościowych o charakterze dłużnym, lub
też dłużnika z innych tytułów, ze swoich zobowiązań.
Wskaz
nik zysku do ryzyka jest syntetyczną wielkością,
Podstawową przyczyną zaprzestania wywiązywania się
odzwierciedlającą poziom ryzyka związany z inwestycją
z zobowiązań emitenta jest jego niewypłacalność,
w Subfundusz. Im wyższa wartość wskaz
nika, tym wyższy
a w przypadku występowania gwarancji  również stan
poziom ryzyka związany z inwestycją. Najniższa kategoria
niewypłacalności gwaranta.
(1) nie oznacza inwestycji wolnej od ryzyka.
Ryzyko płynności  ryzyko trudności w sprzedaży
Dane historyczne, stosowane przy obliczaniu wskaz
nika
instrumentu finansowego w wyniku braku popytu na ten
ryzyka, nie dają pewności co do przyszłego profilu ryzyka
instrument. Ryzyko to może wiązać się z koniecznością
Subfunduszu. Subfundusz nie gwarantuje, że wskazana
akceptacji ceny sprzedaży instrumentu finansowego istotnie
kategoria ryzyka i zysku pozostanie niezmienna; tym samym
niższej niż jego wartość godziwa. Ryzyko to ma szczególne
przypisanie Subfunduszu do określonej kategorii może
znaczenie w sytuacji nasilonych odkupień JU Subfunduszu
z czasem ulec zmianie.
i dotyczy przede wszystkim obligacji, których emitentem
Sklasyfikowanie Subfunduszu na poziomie 2 wynika
są przedsiębiorstwa.
z inwestowania przez Subfundusz w instrumenty rynku
Opłaty
Opłaty jednorazowe pobierane przed lub po dokonaniu kosztów dystrybucji i zmniejszają potencjalny zysk
inwestycji z inwestycji.
W przypadku zamiany z subfunduszu o niższej stawce opłaty
Stawka opłaty za nabycie 1,0 %
za nabycie do subfunduszu o wyższej stawce opłaty
Stawka opłaty za odkupienie 2,0 %
za nabycie, obok opłaty za zamianę, może być pobrana
opłata według stawki będącej różnicą tych stawek.
Stawka opłaty za zamianę 1,0 %
Szczegółowe informacje dotyczące opłat znajdują się
W powyższej tabeli podano maksymalne stawki, w oparciu
w pkt. 16.4 prospektu informacyjnego Funduszu. Inwestor
o które mogą zostać obliczone opłaty pobierane ze środków
może uzyskać informacje o bieżącej wysokości opłat
Inwestora odpowiednio przed ich zainwestowaniem lub przed
na stronie www.arka.pl/oplaty lub u dystrybutorów Funduszu.
wypłaceniem środków z inwestycji.
Zaprezentowana wysokość opłat bieżących, do których
zalicza się m.in. opłatę za zarządzanie, została określona
Opłaty pobierane z Subfunduszu w ciągu roku
na podstawie kosztów poniesionych przez Subfundusz
Opłaty bieżące 1,00 %
w roku obrotowym kończącym się w dniu 31.12.2013 r.
Wysokość opłat bieżących pobieranych z Subfunduszu może
Opłaty pobierane z Subfunduszu w określonych
co roku ulegać zmianie.
warunkach szczególnych
W przypadku tego Subfunduszu opłata za wyniki nie jest
Opłata za wyniki n/d pobierana.
Opłaty ponoszone przez Inwestora służą pokryciu kosztów
związanych z działalnością Subfunduszu, w tym m.in.
Wyniki osiągnięte w przeszłości
Prezentowane wyniki są danymi
Stopy zwrotu w kolejnych latach kalendarzowych
historycznymi i nie stanowią gwarancji
uzyskania podobnych wyników
10%
w przyszłości.
8% Wyniki te nie uwzględniają ewentualnego
opodatkowania Inwestora oraz
6%
ponoszonych przez niego opłat z tytułu
nabycia i odkupienia JU.
4%
Subfundusz został utworzony w 1998 r.
jako fundusz Arka Ochrony Kapitału FIO,
2%
który w wyniku dokonanych przekształceń
stał się subfunduszem Arka BZ WBK
0%
Ochrony Kapitału w funduszu Arka BZ
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
WBK FIO.
Subfundusz benchmark
Wyniki zostały obliczone w walucie
polskiej.
Informacje praktyczne
Depozytariusz: Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Niniejsze Kluczowe informacje dla Inwestorów opisują subfundusz Arka BZ WBK Ochrony Kapitału wydzielony w ramach
funduszu Arka BZ WBK FIO.
Dalsze informacje o Funduszu oraz Subfunduszu: prospekt informacyjny, ostatnie jednostkowe sprawozdanie roczne oraz
póz
niejsze jednostkowe sprawozdania półroczne Subfunduszu, a także połączone sprawozdanie finansowe Funduszu dostępne
są bezpłatnie w języku polskim w placówkach dystrybutorów Funduszu oraz na stronie:
http://arka.pl/dokumenty/dokumenty.html. Inne praktyczne informacje, w tym wartość JU poszczególnych kategorii, dostępne
są na stronie: www.arka.pl.
Każdy z subfunduszy wchodzących w skład Funduszu posiada osobny portfel inwestycyjny. Zobowiązania poszczególnych
subfunduszy obciążają tylko te subfundusze, zaś zobowiązania, które dotyczą Funduszu, obciążają poszczególne subfundusze
proporcjonalnie do udziału wartości ich aktywów netto w wartości aktywów netto Funduszu.
W Subfunduszu dostępne są trzy kategorie JU (A, S, T), różniące się między sobą wysokością opłaty za zarządzanie:
JU kategorii A obciążona jest najwyższą opłatą za zarządzanie, jednostka kategorii T  najniższą. Dane finansowe wskazane
w niniejszym dokumencie, w szczególności stopy zwrotu z inwestycji w Subfundusz oraz opłaty bieżące Subfunduszu, dotyczą
jednostki kategorii A. Nie zidentyfikowano specyficznych ryzyk związanych z inwestowaniem w pozostałe kategorie JU.
Polskie przepisy podatkowe mogą mieć wpływ na indywidualną sytuację podatkową Inwestora.
BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie
zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne
z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego.
Inwestor może złożyć zlecenie zamiany JU jednego subfunduszu na JU innego subfunduszu wydzielonego w ramach
Funduszu. Dodatkowe informacje dostępne są na stronie www.arka.pl, u dystrybutorów Funduszu oraz pod numerem infolinii
801 123 801.
Niniejsze Kluczowe informacje dla Inwestorów zostały zaktualizowane na dzień 26.05.2014 r.
7,9%
6,1%
5,6%
5,3%
5,3%
4,9%
4,9%
4,6%
3,9%
3,9%
3,8%
3,8%
3,7%
3,5%
3,2%
2,8%
2,8%
2,3%
2,3%
0,3%