Biznes plan

SPIS TREŚCI:

l. Opis i realizacja przedsięwzięcia modernizacyjnego - produkcja mleka.

2. Historia i opis spółdzielni.

3. Struktura zatrudnienia.

4. Struktura użytków rolnych.

5. Struktura majątku trwałego spółdzielni.

6. Struktura produkcji zwierzęcej.

7. Struktura produkcji roślinnej.

8. Wartościowa struktura przychodów.

9. Kredyty i pożyczki bankowe.

10. Wyniki finansowe z działalności spółdzielni.

1.Opis przedsięwzięcia modernizacyjnego RSP X.

Realizacja zakładanego przedsięwzięcia modernizacyjnego w chowie bydła mlecznego Rolniczej Spółdzielni Produkcyjnej w X.

• Zwiększenie stada podstawowego krów na bazie własnego materiału hodowlanego do 143 sztuk w okresie 2 lat tj. do 2006 roku.

• Zwiększenie wydajności mlecznej krów z 6.367 kg. od 7.000 kg. od sztuki rocznie w okresie 3 lat tj. do 2007 roku.

• Zwiększenie globalnej produkcji i sprzedaży mleka docelowo do 1000.000 kg. rocznie (maksymalny poziom produkcji mleka od sztuki osiągnięty zostanie w 2007 roku) mleko będzie sprzedawane do Okręgowej Spółdzielni Mleczarskiej w X.

• Poprawienie parametrów jakościowych mleka poprzez spełnienie przepisów i norm sanitarnych w oborze, prowadzenie selekcji krów - eliminowanie krów mało wydajnych, poprawienie genetyki poprzez unasiennianie krów nasieniem od buhajów pochodzących od matek wysoko mlecznych i odpowiednie żywienie.

Planowany wzrost stada i produkcji mleka do 2008 roku.

Wyszczególnienie	2004 r.	2005 r.	2006 r.	2007 r.	2008 r.
Obsada krów mlecznych w szt.	122	133	143	143	143
Produkcja mleka rocznie w kg.	776840	891100	972400	100000	100000

Uzasadnienie ubiegania się o dodatkową kwotę mleczną z krajowej rezerwy wynika z posiadania w gospodarstwie 150 stanowisk dla krów mlecznych. Areał użytków rolnych, którym dysponuje obecnie RSP w Zawadach wynosi 300,39 ha. co daje możliwość wyżywienia i utrzymania 450 sztuk dużych bydła. Gospodarstwo posiada 27,91 ha TUZ (łąki i pastwiska) co gwarantuje prawidłowy rozwój specjalizacji wysoko towarowej produkcji mleka. Posiadana obora została zmodernizowana jest obecnie obiektem nowoczesnym spełniającym wymagania stawiane przez mleczarnie i lekarza weterynarii i w miesiącu lutym 2004 roku gospodarstwo otrzyma certyfikat. RSP w Zawadach będzie produkowało mleko wyłącznie klasy extra. Posiadane stado krów mlecznych znajduje się pod kontrolą użytkowości mlecznej prowadzonej przez Krajowe Centrum Hodowli Zwierząt w Warszawie Regionalne Centrum Hodowli Zwierząt w Poznaniu. Z wyników prowadzonej oceny wartości użytkowej bydła gospodarstwo w 2003 roku osiągnęło wydajność 6.367 kg. mleka od sztuki.(załącznik - zaświadczenie RCHZ w Poznaniu) Zwiększenie stada krów mlecznych i wzrost wydajności od sztuki ma na celu poprawę rentowności produkcji mleka poprzez obniżenie kosztów jednostkowych produkcji.

Niższa wydajność mleka od sztuki w okresie referencyjnym wynikała z powodu występowania klęski suszy na terenie działania gospodarstwa. Sprzedaż wyprodukowanego mleka jest jednym z głównych źródeł przychodów gospodarstwa obok sprzedaży żywca wieprzowego i wołowego. RSP w Zawadach posiada wszystkie podstawowe maszyny, narzędzia, budynki i budowle potrzebne do prawidłowego prowadzenia produkcji zwierzęcej i roślinnej.

Zakładane założenia zwiększenia stada podstawowego krów do 143 sztuk i wzrostu wydajności mlecznej do 7.000 kg. od sztuki mleka rocznie w okresie 3 lat jest możliwe do osiągnięcia przez gospodarstwo, maksymalny poziom produkcji mleka w 2007 roku osiągnie 1000.000 kg.(wyprodukowane mleko w całości zakupi Okręgowa Spółdzielnia Mleczarska w Szamotułach - zaświadczenie) Obecnie RSP w Zawadach jest w trakcie powiększania stada podstawowego krów na bazie odchowanych i wyselekcjonowanych jałowic na początku 2005 roku gospodarstwo posiada 122 sztuk krów mlecznych, 24 sztuk jałowic cielnych i 38 sztuk jałówek w wieku 1-2 lat. Gospodarstwo także prowadzi chowu trzody chlewnej - obecnie stado podstawowe macior wynosi 99 szt

2.Historia i opis spółdzielni.

Rolnicza Spółdzielnia Produkcyjna w Zawadach, istniej e od 1956 roku. Spółdzielnia prowadzi swoją działalność na zasadach funkcjonowania spółdzielczości wiejskiej typu rolniczego, gdzie Walne Zgromadzenie Członków zatwierdza kierunki i cele do osiągnięcia, a Zarząd realizuje plany rozwoju poszczególnych działalności. Spółdzielnia została wpisana do systemu identyfikacji podmiotów gospodarki narodowej REGON i otrzymała numer indentyfikacyjny

P-000979314-75000000 51-2-401-63657

Zgłoszenia rejestracyjnego w Urzędzie Skarbowym dokonano w Wągrowcu określając przedmiot działalności spółdzielni powodujący powstanie obowiązku podatkowego. Decyzją Urzędu Skarbowego w Wągrowcu z dnia 08.06.1993 roku, potwierdzając zgłoszenie rejestracyjne RSP w Zawadach dotyczące podatku od towarów i usług oraz podatku akcyzowego nadano spółdzielni numer identyfikacji podatkowej

NIP: 787-00-00-737

Obsługę finansową spółdzielni prowadzi obecnie Bank PKO S. A. Oborniki. RSP w Zawadach prowadzi wielokierunkową działalność rolniczą. Firma gospodaruje na obszarze 300,69 ha w tym użytków rolnych jest 290,90 ha. Potencjalne warunki gospodarowania, jak na warunki Wielkopolski uznać należy za dobre. Obliczony dla gospodarstwa wskaźnik bonitacji gleb wynosi 1,18. Struktura użytków rolnych gospodarstwa przedstawia się następująco GO-262,99 ha. TUZ-27,91 ha., inne grunty stanowią 9,79 ha. Spółdzielnia korzysta z własnych budynków inwentarskich i budowli, które są w dobrym stanie technicznym. Obecnie stado podstawowe krów wynosi 122 szt. o wydajności średniorocznej od sztuki 6.367 kg. mleka, które sprzedawane jest do Okręgowej Spółdzielni Mleczarskiej w Szamotułach. Stado podstawowe macior wynosi 99 szt. które odchowują w ciągu roku po 16 szt. prosiąt (dwa mioty).

Spółdzielnia w 2004 roku wyprodukowała: 776840 kg. mleka. Żywiec wieprzowy i wołowy sprzedawany jest do firmy „AGROZBYT" Mazurek w Buku i firmy "KARTUSZ" Sawinski w Karolewie. Plony upraw polowych praktycznie w całości przeznaczone są pod bazę paszową dla bydła mlecznego i opasowego oraz trzody chlewnej. Spółdzielnia uzupełnia dawki pokarmowe dla poszczególnych grup zwierząt koncentratami paszowymi i dodatkami mineralnymi z zakupu. Mieszanki pasz treściwych przygotowywane są na bazie posiadanej mieszalni pasz sypkich. Gospodarstwo posiada obecnie podstawowe maszyny i narzędzia rolnicze potrzebne do prawidłowego prowadzenia produkcji roślinnej i zwierzęcej.

Spółdzielnia obecnie zatrudnia 17 osób, które to wykonują wszystkie niezbędne prace potrzebne do prawidłowego funkcjonowania spółdzielni. Uzyskiwane wyniki produkcyjne są wyższe od średnich wyników osiąganych w gminie Ryczywół i itp. pszenica ozima 49,5 q/ha, pszenżyto ozime 46 q/ha., jęczmień ozimy 44,5 q/ha., jęczmień jary 45 q/ha.,

lucerna 468,5 q/ha., kukurydza na kiszonkę 420 q/ha. RSP w Zawadach zaopatruje się w podstawowe środki do produkcji rolnej na terenie rynku lokalnego tj. gminy Ryczywół i okolic. Spółdzielnia obecnie korzysta z kredytu na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej w wysokości 86.306 zł. Kredyt został udzielony przez PKO S.A Oddział w Obornikach dnia 30.04.2004 roku, a termin spłaty kredytu przypada 29.04.2005 roku.

Spółdzielnia obsługuje również preferencyjny kredyt branżowy na rozwój mleczarstwa z linii BR/15r w wysokości 720.551 zł. zaciągnięty w PKO S.A. O/Oborniki w lipcu 1998 roku.

Kredyt został przeznaczony na zakup i montaż hali udojowej, przeprowadzenie modernizacji obory na 150 stanowisk dla krów mlecznych., zakup wozu paszowego oraz schładzalnika mleka. Obecnie pozostało do spłaty 132.800 zł. Kredyt został udzielony na 8 lat. Kredyt zostanie spłacony do 31.07.2006 roku. Spółdzielnia wszystkie zobowiązania obsługuje terminowo zgodnie z zawartymi umowami. Dodatni dochód ogólny osiągnięty za 2004 rok jest efektem racjonalnych działań ekonomicznych i wytrwałej pracy Zarządu w kierunku ciągłego obniżania kosztów działalności spółdzielni. Obecna działalność produkcyjna, uzyskiwane wyniki finansowe i posiadane rynki zbytu gwarantują rozwój i prawidłowe funkcjonowanie gospodarstwa spółdzielni na rynku.

3. Struktura zatrudnienia.

Rolnicza Spółdzielnia Produkcyjna w Zawadach na koniec grudnia 2004 roku zatrudniała 17 osób. Niżej wymienieni pracownicy wykonują wszystkie niezbędne prace potrzebne do prawidłowego funkcjonowania spółdzielni - poziom zatrudnienia jest obecnie wystarczający. Pracownicy aktywnie współpracują, z kierownictwem spółdzielni w realizacji zadań strategicznych - posiadają wiedzę, doświadczenie, wieloletni staż pracy oraz szybko przystosowują się do nowych wymagań i zadań. Spółdzielnia sezonowo w okresie spiętrzenia prac polowych (żniwa) zatrudnia kilka osób. Zarząd spółdzielni jest dobrze przygotowany do realizacji zadań gospodarczych poprzez wieloletnie doświadczenie i stałe pogłębianie wiedzy fachowej. Prezes Zarządu nawiązuje i utrzymuje dobre kontakty handlowe z kontrahentami, organizacjami doradczymi i konsultingowymi działającymi w otoczeniu rolnictwa.

W skład Zarządu spółdzielni wchodzą:

• Janina A. - Prezes Zarządu (kieruje i odpowiada za całość funkcjonowania

spółdzielni)

• Tomasz B. - Wiceprezes Zarządu (kieruje i odpowiada za organizację prac

polowych i obiektach gospodarskich).

Struktura zatrudnienia:

l .Pracownicy umysłowi - 2 osoby

2.Traktorzyści - 4 osoby

3.Oborowi -2 osoby

4.Bukaciarnia - l osoba

5.Chlewnia -2 osoby

6.Pracownicy polowi______ - 6 osób

RAZEM 17 osób

4.Struktura użytków rolnych w gospodarstwie

(w hektarach)

L.p.	Wyszczególnienie	2004 r.	2005 r.	2006 r.	2007 r.
1.	Grunty orne	262,99	262,99	262,99	262,99
2.	Trwałe użytki zielone	27,91	27,91	27,91	27,91
3.	Razem użytki rolne	290,9	290,9	290,9	290,9
4.	Teren pod zabudowami	1	1	1	1
5.	Las	1,9	1,9	1,9	1,9
6.	Inne grunty	6,89	6,89	6,89	6,89
7.	Powierzchnia ogólna gosp.	300,69	300,69	300,69	300,69

6.Struktura produkcji zwierzęcej

Bydło 2004 rok

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt.	stan końcowy szt.	wartość
1.	^Krowy mleczne	122	305000	0	24	122	305000
2.	Jałowice cielne	24	72000	0	0	24	72000
3.	Cielęta do 0,5 r.	61	18300	0	0	61	18300
4.	Mł. bydło opas. do 0,5-1 r.	43	34400	0	0	43	34400
5.	Jałowice do 1 do 2 lat	24	24000	0	0	38	38000
6.	Mł. bydło opasowe	16	25600	0	40	16	25600
7.	Razem	290	479300	0	64	304	493300

Bydło 2005 rok

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt.	stan końcowy szt.	wartość
1.	Krowy mleczne	122	305000	0	24	133	332500
2.	Jałowice cielne	24	72000	0	0	30	90000
3.	Cielęta do 0,5 r.	61	18300	0	0	65	19500
4.	Mł. bydło opas. do 0,5 - 1 r.	43	34400	0	0	50	40000
5.	Jałowice do 1- 2 lat	38	38000	0	0	38	38000
6.	Mł. bydło opasowe	16	25600	0	40	30	48000
7.	Razem	304	1493300	0	64	346	568000

6.Struktura produkcji zwierzęcej

Bydło 2006 r.

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt.	stan końcowy szt.	wartość
1.	Krowy mleczne	133	332500	0	25	143	357500
2.	Jałowice cielne	30	90000	0	0	30	90000
3.	Cielęta do 0,5 r.	65	19500	0	0	70	21000
4.	Mł. bydło opas. do 0,5 - 1 r.	50	40000	0	0	60	48000
5.	Jałowice do 1- 2 lat	38	38000	0	0	38	38000
6.	Mł. bydło opasowe	30	48000	0	45	40	64000
7.	Razem	346	568000	0	70	381	618500

Bydło 2007 r.

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt.	stan końcowy szt.	wartość
1.	Krowy mleczne	143	357500	0	30	143	357500
2.	^Jałowice cielne	30	90000	0	0	30	90000
3.	Cielęta do 0,5 r.	70	21000	0	0	70	21000
4.	Mł. bydło opas. do 0,5 - 1 r.	60	48000	0	0	60	48000
5.	Jałowice do 1- 2 lat	38	38000	0	0	38	38000
6.	Mł. bydło opasowe	40	64000	0	50	40	64000
7.	Razem	381	618500	0	80	381	618500

6.Struktura produkcji zwierzęcej

Bydło 2008 r.

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt.	stan końcowy szt.	wartość
1.	Krowy mleczne	143	357500	0	30	143	357500
2.	Jałowice cielne	30	90000	0	0	30	90000
3.	Cielęta do 0,5 r.	70	21000	0	0	70	21000
4.	Mł. bydło opas. do 0,5 - 1 r.	60	48000	0	0	60	48000
5.	Jałowice do 1- 2 lat	38	38000	0	0	38	38000
6.	Mł. bydło opasowe	40	64000	0	55	40	64000
7.	Razem	381	618500	0	85	381	618500

6.Struktura produkcji zwierzęcej

Trzoda chlewna 2004 rok.

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt	stan końcowy szt.	wartość
1.	Maciory	99	39600	0	24	99	39600
2.	Prosięta	406	30450	0	0	406	30450
3.	Warchlaki	130	19500	0	0	130	19500
4.	Tuczniki	142	43000	0	1300	142	43000
5.	Loszki	10	3000	0	0	10	3000
6.	Knury	2	1400	0	2	2	1400
7.	Razem	789	136950	0	1326	789	136950

Trzoda chlewna 2005 rok.

L.p.	Grupa technol.	stan szt.	wartość	zakup szt.	sprzedaż szt	stan końcowy szt.	wartość
1.	Maciory	99	39600	0	24	99	39600
2.	^Prosięta	406	30450	0	0	406	30450
3.	Warchlaki	130	19500	0	0	130	19500
4.	Tuczniki	142	43000	0	1300	142	43000
5.	Loszki	10	3000	0	0	10	3000
6.	Knury	2	1400	0	2	2	1400
7.	Razem	789	136950	0	1326	789	136950

Stado podstawowe macior pozostanie bez zmian.

7. Struktura produkcji roślinnej

L.p.	^Wyszczególnienie	j.m.	2004 r.	2005 r.	2006 r.	2007 r.	2008 r.
1.	Pszenżyto ozime	ha	114,78	114,78	114,78	114,78	114,78
2.	Pszenica ozima	ha	18,97	18,97	18,97	18,97	18,97
3.	Jęczmień jary	ha	26,54	26,54	26,54	26,54	26,54
4.	Kukurydza na kiszonkę	ha	68,7	68,7	68,7	68,7	68,7
5.	Jęczmień ozimy	ha	10	10	10	10	10
6.	Lucerna	ha	24	24	24	24	24
7.	TUZ - łąki i pastwiska	ha.	27,91	27,91	27,91	27,91	27,91
8.	Razem użytki rolne	ha.	290,9	290,9	290,9	290,9	290,9
9.	Inne grunty	ha.	9,79	9,79	9,79	9,79	9,79
10.	Razem grunty gosp.	ha.	300,69	300,69	300,69	300,69	300,69

Struktura produkcji roślinnej nie ulegnie większym zmianom.

8.Struktura sprzedaży produkcji w RSP Zawady.

L.p.	Sprzedaż - wyszczególnienie	j.m.	2004 r.	2005 r.	2006 r.	2007 r.	2008 r.
1.	Produkcja roślinna	zł.	49	49	49	49	49
2.	Inwentaż żywy - bydło	zł.	109824	109824	126824	143824	151824
3.	Inwentaż żywy - trzoda chlewna	zł.	323708	323708	323708	323708	323708
4.	Mleko	zł.	591882	801990	875160	900000	900000
5.	RAZEM SPRZEDAŻ	zł.	1025463	1235571	1325741	1367581	1375581

RSP w Zawadach żywiec rzeźny sprzedaje do Firmy "AGROZBYT' Mazurek w Buku i Firmy "KARTUSZ"

Sawinski w Karolewie.

Mleko sprzedawane jest do OSM Szamotuły.

9.Kredyty i pożyczki bankowe.

Obsługę finansową RSP w Zawadach prowadzi w całości PKO S. A. O/Oborniki. Spółdzielnia obecnie korzysta z kredytu na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej w wysokości 86.306 zł. Kredyt został udzielony przez PKO S.A Oddział w Obornikach dnia 30.04.2004 roku, a termin spłaty kredytu przypada 29.04.2005 roku. Spółdzielnia obsługuje również preferencyjny kredyt branżowy na rozwój mleczarstwa z linii BR/15r zaciągnięty w wysokości 720.551 zł. w PKO S.A. O/Oborniki w lipcu 1998 roku. kredyt został przeznaczony na zakup i montaż hali udojowej, przeprowadzenie modernizacji obory na 150 stanowisk dla krów mlecznych., zakup wozu paszowego oraz schładzalnika mleka. Obecnie pozostało do spłaty 132.800 zł. Kredyt został udzielony na 8 lat. Kredyt zostanie spłacony do 31.07.2006 roku. Spółdzielnia wszystkie zobowiązania obsługuje terminowo zgodnie z zawartymi umowami.

10.Wyniki finansowe z działalności spółdzielni

L.p.	Wyszczególnienie	2004 r.	2005 r.	2006 r.	2007 r.	2008 r.
1.	Sprzedaż produkcji rolnej	0	0	0	0	0
2.	Sprzedaż żywca wieprzowego	323700	323700	323700	323700	323700
3.	Sprzedaż żywca wołowego	109800	109800	126800	143800	151800
4.	Sprzedaż mleka	592000	802000	875100	900000	900000
5.	Sprzedaż usług	0	0	0	0	0
6.	Pozostałe dochody	147900	147900	147900	147900	147900
7.	zwiększenia lub zmniejszenia +/-	-24300	-24300	-24300	-24300	-24300
8.	Razem wpływy	1149100	1359100	1449200	1491100	1499100
9.	Amortyzacja	96500	96500	96500	96500	96500
10.	Zużycie materiałów i surowców	394700	564700	614700	632700	632700
11.	Zakup inwentarza	5200	5200	5200	5200	5200
12.	Zużycie paliwa i energii	77200	79000	80000	81000	81000
13.	Usługi obce i remontowe	145700	145700	145700	145700	145700
14.	Podatki i opłaty	17500	17500	17500	17500	17500
15.	Razem nakłady	736800	908600	959600	978600	978600
16.	Ubezpieczenia członków	114300	114300	114300	114300	114300
17.	Razem koszty niematerialne	851100	1022900	1073900	1092900	1092900
18.	Koszty operacyjne	56400	60000	60000	60000	60000
19.	Dochód ogólny	241600	276200	315300	338200	346200
20.	Wypłacone zaliczki	233300	270000	290000	300000	320000

---