banking - vocabulary
Account management	Prowadzenie rachunku // konta
at 30 days after sight	30 dni po okazaniu
at closing // at opening	Kurs zamknięcia // otwarcia
aval // bill of exchange security	Poręczenia wekslowe
bank clearance	Rozliczanie (czeków)
bank counter	Kasa bankowa
bank credit	Kredyt
bank loan	Pożyczka
bank merger	Fuzja
bank suretyship - bank guarantee	Poręka // żyrowanie
bank transfer order	Zlecenie przelewu
Bank's Financial Statements	Sprawozdania finansowe Banku
banker's draft - bank draft	Przekaz // przelew bankowy
Banker's draft (cashier's check)	Trata bankowa
bearer bill	Weksel na okaziciela
bearer bond	Obligacja na okaziciela
bearer cheque	Czek na okaziciela
bearer share	Akcja na okaziciela
bills of exchange discount	Dyskonto weksli
blank cheque	Czek in blanco
blank endorsement	Podpis in blanco
bond - debenture	Obligacja // skrypt dłużny
bridge loan	Kredyt pomostowy
bull market // bear market	Hossa // Bessa
cash collection	Inkaso gotówki
cash credit account	Kredyt kasowy
Cash deposit at desk	Wpłata gotówki w kasie
Cash utilization	Zagospodarowanie gotówki
cashier - teller	Kasjer
Certificates of deposit	Certyfikaty depozytowe
cheque book	Książeczka czekowa
clearing and savings account	Rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy
commodity exchange	Giełda towarowa
Concierge services	Usługi doradców
Consumer credit	Kredyt konsumencki
convertible	Wymienialny
convertible bond	Obligacja zamienna
correspondent bank	Bank korespondent
Currency Interest Rate Swap (CIRS)	SWAP walutowy
current account deposit	Depozyt na rachunku bieżącym
custodial services	Usługi powiernicze
date of issue	Data emisji
debt instruments	Instrumenty dłużne
Depreciation	Amortyzacja majątku
discounting bills of exchange	Dyskontowanie weksli
dividend	Dywidenda
documentary collection	Inkaso dokumentowe
documentary letter of credit	Akredytywa dokumentowa
drawer	Trasant
EBIT	Wynik finansowy brutto
end of month (EOM)	Koniec miesiąca
endorsement	Podpis // adnotacja na odwrocie // indos
escrow account	Rachunek zastrzeżony
Escrow account	Rachunek zastrzeżony
exchange	Giełda
exchange broker - stockbroker	Makler giełdowy
expiry date - due date	Data ważności
financial consulting services	Doradztwo finansowe
financial market	Rynek pieniężny
forest exchange risk hedging	Zabezpieczenie ryzyka walutowego
Forward Rate Agreement (FRA)	Transakcja terminowa
future transaction - forward transaction	Transakcja terminowa
group account	Rachunek skonsolidowany
guarantees in foreign trade	Gwarancje w obrocie zagranicznym
honouring bills of exchange	Akceptowanie weksli
in the red	Mieć deficyt // debet
interest	Udział // odsetki // procent
interest accrual	Narost odsetek
interest rate	Stopa procentowa // wysokość oprocentowania
interest rate risk hedging	Zabezpieczenie ryzyka stopy procentowej
Interest Rate Swap (IRS)	SWAP odsetkowy
investment loan	Kredyt inwestycyjny
irrevocable letter of credit	Nieodwołalna akredytywa
issuing bank // issuing house	Bank emitujący
lease	Leasing
Loan	Pożyczka
Means of payment	Środki płatności
money order	Polecenie wypłaty
Mortgage	Hipoteka
Mutual funds	Fundusze wzajemne
Overdraft	Kredyt w rachunku bieżącym/Przekroczenie stanu konta // debet
payable at sight	Płatny za okazaniem
payable to bearer	Płatny na okaziciela
payment instruments	Instrumenty zapłaty
payment order	Polecenie zapłaty
payment order	Polecenie wypłaty
Profit & Loss Account	Rachunek Zysków i Strat
purchase of receivables in foreign trade	Skup wierzytelności w obrocie zagranicznym
Ratio	Wskaźnik
repayment date - refund date	Data spłaty kredytu
Retail banking	Bankowość Detaliczna
Revolving credit	Kredyt rewolwingowy
revolving credit account	Kredyt rewolwingowy
Savings	Oszczędności
securities account	Rachunek papierów wartościowych
Standing order (regular amount transfer)	Zlecenie stałe
Stock Exchange	Giełda papierów wartościowych
Stock Exchange index	Wskaźnik giełdowy
stock market	Rynek papierów wartościowych
subsidized loans	Kredyty preferencyjne
Surcharge	fin. opłata dodatkowa; dopłata (on sth do czegoś)
suretyship // collateral	Poręczenia wg prawa cywilnego
syndicated loans	Kredyty konsorcjalne
term deposit // negotiated deposit	Lokata terminowa // lokata negocjowalna
to cash a cheque	Zrealizować czek
to charge an account	Obciążać rachunek
transaction banking	Bankowość transakcyjna
transactions on bills of exchange	Operacje wekslowe
transfer domestic urgent payroll	Przelew: Krajowy Pilny płacowy
treasury bill	Bony skarbowe
treasury bonds municipal bonds corporate bonds	Obligacje: Skarbowe Komunalne korporacyjne
Yield	Zysk

2

---