www.aegon.pl

Data wydruku: 2010-01-04

Multi Program INwestycyjny AEGON Firma 2008

Długoterminowy program inwestycyjno - oszczędnościowy ze składką regularną
opłacaną pracownikom przez pracodawcę.

UBEZPIECZAJĄCY/ UBEZPIECZONY

Ubezpieczający - pracodawca

Ubezpieczony - pracownik

Ubezpieczający może w każdym czasie:

Zmienić Ubezpieczonego - powoduje wygaśnięcie dotychczasowej umowy i automatyczne zawarcie nowej. Środki

pochodzące z umorzenia jednostek uczestnictwa z dotychczasowej umowy stanowią Wartość Rachunku

Ubezpieczeniowego w nowej umowie. Ponadto nowa umowa uwzględnia okres trwania dotychczasowej umowy.

Dokonać cesji praw i obowiązków wynikających z umowy na Ubezpieczonego, który wstępuje w prawa i obowiązki

Ubezpieczającego.

WPŁATY

Wpłaty regularne (w PLN) – możliwe 2 warianty:

Raz na miesiąc – minimum 200 PLN.

Raz do roku – minimum 2000 PLN.

Składka regularna płacona przez firmę może zostać wliczona w koszty uzyskania przychodu.*

FUNDUSZE

W ramach programu inwestycyjnego oferujemy dostęp do:

20 funduszy złotówkowych

14 funduszy w dolarach amerykańskich

14 funduszy w euro

3 funduszy we frankach szwajcarskich

Istnieje możliwość inwestowania w fundusze reprezentujące różne regiony świata od Europy Zachodniej i USA po tzw. rynki

wschodzące Azji, Ameryki Łacińskiej i Europy Wschodniej oraz rynek rodzimy.

Zobacz listę funduszy

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Dostęp do informacji o rachunku oraz historii transakcji poprzez:

Infolinię AEGON 0 801 300 900

Internet – aplikacja "Twój Rachunek"

W ramach Multi PIN AEGON Firma 2008 oferujemy również:

Page 1 of 2

AEGON | Inwestycje i ochrona kapitału | Oferta produktowa | Programy inwestycyjne...

2010-01-04

http://www.aegon.pl/u235/navi/38421/style/print

określoną ilość bezpłatnych transferów środków i zmian alokacji składki - możliwość dostosowywania na bieżąco składu

portfela do zmieniającej się sytuacji rynkowej. Powyższych zleceń dokonuje Ubezpieczający.

CZAS TRWANIA

Czas trwania programu jest nieokreślony. Dzięki temu podatek od zysków kapitałowych potrącany jest tylko na końcu

inwestycji oraz od kwot wypłat częściowych. W banku podatek pobierany jest każdorazowo w chwili upływu terminu lokaty.

OCHRONA

Ubezpieczony objęty jest również ochroną na wypadek śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem. W takim

przypadku świadczenie ubezpieczeniowe jest powiększone o kwotę w wysokości 10 000 PLN.

Ogólne Warunki Ubezpieczenia

*W razie wyboru tej opcji:
-pracodawca nie może zostać uposażonym
-obowiązuje okres blokady środków przez 5 lat ( 5 lat liczone jest od końca roku kalendarzowego, w którym umowa została zawarta) tzn.
brak jest możliwości dokonania wypłaty częściowej i całkowitej; zastawu polisy, a także wypłaty świadczenia z tytułu dożycia wieku
oznaczonego w umowie;
-konieczne jest zawarcie umowy cesji między pracodawcą a pracownikiem, przenoszącej własność środków na rzecz pracownika.
Podstawa prawna zaliczenia składki w koszty uzyskania przychodu: Ustawa o podatku dochodowym od osób prawnych - art.16 ust. 1 pkt
59; Ustawa o podatku dochodowym od osób fizycznych - art. 23 ust. 1 pkt 57.

AEGON TU na śycie S.A. informuje, że Funduszem o Niskim Poziomie Ryzyka Inwestycyjnego, o którym mowa w Ogólnych Warunkach
Ubezpieczenia na śycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi PIN AEGON Firma 2008 o oznaczeniu IFR-OWU-0709 jest
Fundusz UniWIBID (157).

Copyright © 2010 AEGON TU na śycie S.A. i AEGON Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
Wszelkie prawa zastrzeżone.

Page 2 of 2

AEGON | Inwestycje i ochrona kapitału | Oferta produktowa | Programy inwestycyjne...

2010-01-04

http://www.aegon.pl/u235/navi/38421/style/print