Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

1

Szybki start na rynku FOREX

Czyli jak zacząć przygodę z inwestowaniem na

największym rynku świata.

Kontakt:

e-mail:

[e-mail]

infolinia: 22 697 4774

www.mforex.pl

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

2

Czym jest rynek Forex?

Forex to skrót od Foreign Exchange (FX), czyli wymiany walut. Jest to rynek, na

którym możemy dokonywać transakcji walutowych, z tym, że obecnie daje on o

wiele więcej możliwości, które zostaną opisane w dalszej części.

Dlaczego warto inwestować na rynku FOREX?

Gdyż jest to rynek, który daje praktycznie nieograniczone możliwości inwestycyjne,

dzięki którym możesz znacznie lepiej niż na rynku akcji panować nad swoimi

inwestycjami. Najważniejsze zalety rynku Forex to:



Handel 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu –
zawierasz transakcje wtedy kiedy masz czas i nie jesteś
ograniczony sztywnymi godzinami sesji,



Jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie,
dający wszystkim inwestorom równe reguły, gdyż spekulacja
kursem instrumentu jest praktycznie niemożliwa,



W zależności od sytuacji rynkowej zawierasz transakcje na
wzrost lub spadek ceny instrumentu i nie musisz pozostawać
poza rynkiem w okresie bessy,



Inwestujesz z dźwignią finansową nawet stukrotność
własnego depozytu, co pozwala uczynić inwestycje znacznie
bardziej efektywnymi.

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

3

Oferta mForex

mDom

Maklerski

postanowił

zaoferować

swoim

klientom

uczciwy

i przejrzysty model uczestnictwa w rynku forex. Dzięki temu jako inwestor nie musisz

martwić się o wiele rzeczy, które są problemem u większości brokerów obecnych na

polskim rynku. Przede wszystkim:



Nie musisz obawiać się konfliktu interesów, gdyż mDom Maklerski nie jest

drugą stroną transakcji. Pobieramy jedynie minimalną prowizję za

przekazanie zlecenia podobnie jak ma to miejsce na giełdzie,



Transakcję zawierasz zawsze po najlepszej cenie oferowanej przez największe

banki świata,



Realny spread już od 0,



Bardzo szybkie zawieranie transakcji,



Brak rekwotowań.

Instrumenty finansowe

Dzięki ofercie mForex

można handlować na wszystkich rynkach świata. Chcesz

zarabiać kiedy twoja rata kredytu we frankach rośnie? A może wolisz spekulować co

do poziomu rentowności włoskich obligacji? Waluty, indeksy, surowce, akcje,

obligacje i inne instrumenty, których potrzebuje współczesny inwestor, wszystko to

znajdziesz w platformie mForex Trader.

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

4

Pary walutowe

Rynek Forex umożliwia jednoczesne kupno jednej

waluty oraz sprzedaż drugiej. Wszystkie waluty

handlowane są w tzw. parach. Każda para składa się

z dwóch walut. Waluty bazowej (wymieniona jako

pierwsza) i kwotowanej (wymieniona jako druga).

Na przykładzie najpopularniejszej pary

walutowej EUR/USD (euro do dolara amerykańskiego), opiszemy jak rozumieć

wzrost i spadek kursu. W związku z tym, że w tym wypadku walutą bazową jest euro

to do niej odnoszą się uwagi o wzroście lub spadku wartości. W naszej ofercie

znajdziesz ponad 50 różnych par, od głównych takich jak właśnie EUR/USD,

czy

GBP/USD,

EUR/CHF,

USD/JPY

po

egzotyczne

jak

USD/SGD

(dolar amerykański do dolara singapurskiego). Pełną listę dostępnych

par walutowych znajdziesz w

Specyfikacji instrumentów

.

Kontrakty CFD

Drugą grupą instrumentów w naszej ofercie są kontrakty CFD (kontrakt na różnicę

kursu). Są to instrumenty, które naśladują zachowanie kontraktów futures i realnych

indeksów. Można podzielić je na dwie grupy: kontraktów towarowych obejmujących

surowce naturalne i rolnicze oraz kontrakty na indeksy giełdowe. Pozwalają one

zarabiać zarówno na wzrostach jak i spadkach cen wspomnianych instrumentów

bazowych. Dokładna listę instrumentów znajdą Państwo w

Specyfikacji

instrumentów

.

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

5

Jak zarabiać za pomocą platformy mForex Trader?

Umieszczenie zlecenia w platformie mForex Trader jest niezwykle proste. Biorąc za

przykład parę EUR/USD, inwestor musi podjąć decyzję, która z walut jego zdaniem

będzie silniejsza w danym horyzoncie inwestycyjnym.

Załóżmy, iż jesteśmy przekonani, że na najbliższym posiedzeniu Europejski Bank

Centralny obniży stopy procentowe. Przy innych czynnikach niezmienionych, to

powinno doprowadzić do osłabienia euro względem dolara. Obecny kurs wynosi

1.25000. Zajmujemy zatem krótką pozycję w parze EURUSD (sprzedajemy euro,

kupujemy dolara) przed ogłoszeniem stóp przez EBC. Nasze oczekiwania

sprawdziły się i EBC obniżył stopy procentowe. W momencie zamykania pozycji kurs

wynosił 1.24500. Zarobiliśmy zatem (1.25000 – 1.24500)×ilość lotów. Dla jednego

lota zysk wyniósłby 500 dolarów. Należy jednak pamiętać, iż w przypadku obrania

nieodpowiedniego kierunku pozycji nasza strata sięgnęłaby również 500 dolarów,

stąd bardzo ważne jest pamiętanie o poziomach stop loss, których dokładny opis

znajdą Państwo w kolejnych punktach. Warto też pamiętać o tym, że platforma

umożliwia handel praktycznie przez całą dobę przez 5 dni w tygodniu, dlatego warto

wiedzieć kiedy na rynku jest największa ilość inwestorów i w jakich godzinach na

rynku panuje największa zmienność. Pomocna będzie w tym tabela światowych sesji

giełdowych. Można w niej zobaczyć kiedy na rynku jest największa płynność, a kiedy

powinniśmy spodziewać się uspokojenia wahań.

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

6

23

24

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

Frankfurt

8:00-17:00

Londyn

9:00-18:00

Sydney

23:00-8:00

Nowy Jork 14:00-23.00

Tokio 2:00-10:00

Największa

aktywność

rynku

Największa aktywność

rynku

Ceny na rynku FX

Cena danej pary walutowej podawana jest w walucie kwotowanej, za jednostkę

waluty bazowej. Pierwsza waluta z pary to waluta bazowa, natomiast druga to

waluta kwotowana. Jednocześnie klient widzi cenę kupna (BID) oraz sprzedaży (ASK).

Należy pamiętać, iż brokerzy podają ceny podobnie jak banki – z ich perspektywy.

Jeżeli klient widzi cenę kupna (BID) na poziomie 1.25430, oznacza to, że po takim

kursie broker jest skłonny kupić daną parę, zatem klient będzie po tym kursie

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

7

sprzedawał (zajmował krótką pozycję). Analogicznie sytuacja wygląda w przypadku

oferty sprzedaży. To kurs, po którym klient będzie otwierał długie pozycje.

Lot, pips, punkt, czyli jednostki na rynku Forex

Inwestując w akcje możesz nabyć jedną lub więcej akcji. W przypadku instrumentów

OTC nabywasz loty, czyli specjalne jednostki transakcyjne. Istotną przewagą w

przypadku lotów jest to, iż inwestor sam określa, na jaką część lota zamierza zająć

pozycję (0.1 lota, 0.7 lota, czy też 5 lotów). W przypadku walut 1 lot opiewa na 100

000 jednostek waluty bazowej, natomiast pozostałe instrumenty mają swoją własną

ilość np. kontraktów, przypadającą na 1 lota. Jeżeli inwestujesz w dany instrument,

musisz wiedzieć o jaką wartość może on zmienić swoją cenę. Na giełdzie określane

jest to mianem kroku notowań, natomiast w przypadku rynku OTC inwestorzy

określają to po prostu mianem punktu. W zależności od instrumentu dany punkt

Cena po której
zawieramy transakcję
sprzedaży

Cena po której
zawieramy
transakcję kupna

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

8

może mieć różną wartość. Dla par walutowych zawierających jena będzie to 0.001 ,

natomiast dla pozostałych 0.00001. Zawsze jednak będzie to ostatnie miejsce po

przecinku. 10 punktów przyjęto nazywać pipsem. Jeżeli zajmiemy pozycję o wartości

1 lota w EUR/PLN, to 1 pips (czyli 10 pkt) będzie wart 10 USD (1×100 000×0.00010).

Prowadząc rachunek w PLN musimy dokonać jeszcze przeliczenia na złotówki po

bieżącym kursie. Widać zatem, iż minimalna wartość o jaką może zmienić się nasza

pozycja to 1 USD (1 pkt).

Handel z dźwignią

Wszystkie instrumenty oferowane przez mForex
działają w oparciu o zastosowanie dźwigni
finansowej. Termin ten jest ściśle powiązany z
depozytem zabezpieczającym. Depozyt to część
zablokowanych środków klienta, odpowiadająca
określonej

procentowej

wartości

transakcji

(najczęściej od 1-10%). Kupując np. 1
lota EUR/USD po kursie 1.25000, przy wymaganym depozycie na poziomie 1%
(dźwignia 1:100), musimy posiadać środki o wartości przynajmniej 1000 EUR (100
000×1%). Zyski i straty są natomiast naliczane od pełnej kwoty. Angażując
stosunkowo niewielką kwotę 1000 EUR, jesteśmy w stanie partycypować w
zamianach kursu tak, jak byśmy posiadali 100 000 EUR. Warto pamiętać o tym, że
rodzi to również poważne ryzyko straty.

Pozycja długa czy krótka?

W przypadku akcji możesz kupić akcje lub zastosować krótką sprzedaż (co jest mało
popularne w Polsce). Rynek FX posiada podobnie jak rynek terminowy swoje

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

9

nazewnictwo. Jeżeli przewidujemy wzrost instrumentu, powinniśmy zająć pozycję
długą (long), czyli kupić. Jeżeli uważamy, że dany instrument czekają spadki, należy
zająć pozycję krótką (short), czyli sprzedać. Często można spotkać na forach wpisy:
„jest długi na złocie”, „jestem krótki na eurodolarze” lub „trzeba brać shorty na
ropie”. Inwestorzy w ten sposób komunikują się ze sobą zaznaczając swoje
nastawienie do danego rynku.

Analiza rynku: analiza techniczna, fundamentalna
czy sentymentu?

Każdy inwestor od samego początku poszukuje
świętego Graala, który pozwoli mu regularnie zarabiać
na rynku. Jedni twierdzą, że to analiza techniczna,
drudzy oponują za analizą fundamentalną, a inna
grupa twierdzi, że najważniejszy jest aktualny
sentyment panujący na rynku.

Analiza techniczna

Polega na badaniu wykresów i formułowaniu na
podstawie tego wniosków co do bieżącej i przyszłej
sytuacji na rynku. Jej założenia opierają się na trzech
fundamentach: rynek dyskontuje wszystko, historia się
powtarza, a ceny podlegają trendom.

Analiza fundamentalna

Polega na badaniu poszczególnych gospodarek pod kątem ekonomicznym,
społecznym czy politycznym. Każdego dnia na rynek trafiają informacje o PKB,
bezrobociu, inflacji, czy wyborach parlamentarnych. Jako inwestor na globalnym
rynku musisz mieć świadomość, że każda z tych informacji może istotnie wpłynąć na
poziom cen instrumentu, w który zamierzasz zainwestować.

Analiza sentymentu

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

10

Polega na określaniu aktualnego nastawienia rynku. Jak wiadomo rynek to ludzie,
a każdy człowiek ma własny pogląd na bieżącą sytuację. Określając odpowiednio jaki
pogląd dominuje na rynku będziesz w stanie zająć odpowiednią pozycję.
Nieważne, której z metod analiz jesteś zwolennikiem. Każda droga jest dobra jeśli
prowadzi do celu. Rozsądnym wydaje się jednak używanie wszystkich trzech metod.
Analiza fundamentalna powinna określić jaką pozycję powinniśmy zająć, analiza
techniczna powinna wskazać nam odpowiednie poziomy naszej transakcji, natomiast
analiza sentymentu potwierdzi (bądź zaprzeczy) trafność podjętej decyzji. Pamiętaj,
to rynek zawsze ma racje, a nie twoje analizy!

Jak minimalizować ryzyko?

Każdy

inwestor

powinien

posiadać

strategię

inwestycyjną. Przed złożeniem zlecenia powinieneś
wiedzieć, jakie ryzyko jesteś w stanie ponieść.
Kluczowym elementem jest ustalenie jaka część twoich
środków ma być zaangażowana w transakcje oraz jaką
część pieniędzy jesteś skłonny stracić na jednej
transakcji. Przyjmuje się, iż bezpieczny poziom strat
powinien wynosić około 1-3% wartości depozytu.

Warto zauważyć, że w takim wypadku dopiero 100 kolejnych błędnych decyzji
doprowadzi Cię do bankructwa, a wystąpienie takiej serii jest bardzo mało
prawdopodobne. Nie można dopuścić również do sytuacji, gdzie większa część
środków jest zaangażowana w transakcje. W przypadku niekorzystnego ruchu cen
twoje pozycje mogą zostać zamknięte, jeżeli Twój depozyt spadnie poniżej
określonego poziomu (tzw. stop – out).

Podstawowa zasada, którą kierują się doświadczeni gracze to tnij straty, a zyskom
pozwalaj rosnąć. Rzeczą, o której nigdy nie można zapomnieć na rynku Forex to
poziomy stop loss oraz take profit. Są to ustawiane przez inwestorów poziomy
automatycznego zamykania transakcji, kiedy kurs osiągnie założone wcześniej

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

11

poziomy. Wiadome jest, że nikt nie jest w stanie całego swojego czasu poświęcić na
śledzenie notowań kursu, a nawet jeżeli ma taką możliwość to ustawienie wcześniej
takich poziomów pozwoli uniknąć ewentualnych rozterek, czy aby na pewno już
zamknąć tracącą transakcję lub czy za chwile kurs nie będzie jeszcze wyżej kiedy
zarabiamy. Właśnie stop loss i take profit pozwolą nam w odpowiednim momencie
uciąć stratę lub zabrać znaczący zysk. Pamiętajmy, że rozważana przez nas
inwestycja nie jest dobra, jeżeli poziom stop loss umiejscowiony jest bliżej od
poziomu take profit. Bierzmy zatem przykład z najbardziej doświadczonych graczy i
korzystajmy z poziomów stop loss i take profit, ucinając straty i zbierając zyski.

Wykres złota XAUUSD, z poprawnie ustawionymi poziomami stop loss i take profit
pochodzący z platformy mForex Trader.

Mity rynkowe

Forex to hazard gdyż ruchy cen są losowe: pomimo tego, iż na rynku forex nic nie

jest pewne (dokładnie jak na każdym innym rynku), kursy walutowe nie zmieniają się

przypadkowo. Z pewnością inwestując na rynku nie uprawiamy hazardu, gdyż nasze

zyski zależą w tym przypadku od naszych umiejętności, a nie od szczęścia.

Poziom Stop Loss

Poziom Take Profit

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

12

95% inwestorów traci pieniądze na rynku forex: dane te odnoszą się do

detalicznego rynku prowadzonego przez market makerów, nie podano natomiast

liczb dla całego sektora bądź klientów brokerów ECN, wewnętrzne obserwacje

mDomu Maklerskiego zupełnie zaprzeczają takiej tezie.

Aby zacząć potrzebny jest duży kapitał: Nieprawda. Pozycja 0.01 lota w EUR/USD

wymaga nieco ponad 40 zł depozytu. Występują również instrumenty o niższych

wymaganiach. Na rachunku mini możesz zacząć działać już od 100 zł.

W dłuższym czasie zarabia tylko broker: Odpowiednia strategia i umiejętne

zarządzanie kapitałem pozwoli na ciągłe utrzymywanie się na rynku.

Aby inwestować z zyskiem potrzebne jest wykształcenie finansowe: wielu

wybitnych inwestorów to chemicy, budowlańcy, czy nauczyciele. Na tym rynku liczy

się opanowanie i umiejętność trzymania się swoich założeń.

Dźwignia prowadzi do bankructwa: dźwignia działa w obie strony, potęguje straty,

ale także zyski. Umiejętne zarządzanie pozycją i stosowanie zleceń

zabezpieczających pozwoli maksymalnie wykorzystać potencjał rynku i

zminimalizować straty.

Rachunek Demo i Real to to samo: prawdziwe emocje uwidaczniają się dopiero gdy

w grę wchodzą prawdziwe pieniądze, dlatego rachunek demo nigdy nie

odzwierciedli realnego środowiska. Zalecane jest jednak, aby inwestor rozpoczął

przygodę z rynkiem od rachunku demo, aby poznać specyfikę rynku, a przede

wszystkim samą platformę.

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

13

Bez strategii automatycznej nie zarobię: wszystko zależy od psychiki danego

inwestora. Gracze, którzy potrafią kontrolować swoje emocje wolą handlować

„manualnie”. Inwestorzy, którzy zbyt pochopnie podejmują decyzje, wolą stworzyć

strategię automatyczną, która zgodnie z ich wiedzą rynkową będzie zawierać

transakcje na podstawie spisanych założeń.

Podstawowe zasady tradera walutowego:



Tnij straty, pozwalaj zyskom rosnąć,



Trzymaj się założeń swojej strategii,



Handluj na podstawie tego, co widzisz, a nie tego o czym myślisz,



Szybko przyznaj się do błędu, to rynek ma rację,



Nie angażuj pieniędzy niezbędnych do utrzymania Ciebie i Twojej rodziny,



Nie handluj kiedy kierują Tobą negatywne emocje i chęć szybkiego odrobienia

strat,



Twoja strategia nie będzie działać na wszystkich rynkach, każdy z nich rządzi

się swoimi prawami,



Więcej nie zawsze znaczy lepiej – odpoczynek również Ci się należy.

Narzędzia FX tradera

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. [phone], fax [phone],
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

14



platforma



kalendarz ekonomiczny



kalkulatory (wartości pozycji itp.)



Twitter/Facebook brokera



analizy zewnętrzne



bezpłatne szkolenia



materiały edukacyjne



fora skupiające społeczność FX



literatura



telewizja biznesowa