1. JEDNOLITA LICENCJA BANKOWA - obowiązuje od 1 stycznia 1993
2. WYMÓG KWALIFIKACJI ZAWODOWYCH I REPUTACJI OSÓB ZATRUDNIONYCH - zasada czterech oczu
3. DEFINICJA INSTYTUCJI KREDYTOWEJ
4. WYMÓG KAPITAŁU ZAŁOŻYCIELSKIEGO INSTYTUCJI KREDYTOWEJ 5 MLN EURO
5. NADZÓR OSTROŻNOŚCIOWY SPRAWOWANY PRZEZ kraj .gdzie jest siedziba instytucji macierzystej