34207

trzęsienie ziemi w San Francisco w 1906r. oraz zatonięcie Tytanika, nie zachwiały kondycją Towarzystwa.

Towarzystwo Commercial Union Polska.

Commercial Union Polska jest najdynamiczniej rozwijającą się filią CU w Europie. Podstawą działalności firmy w Polsce jest zezwolenie Ministra Finansów z dnia 06.09.1991 r. Partnerem CU jest Wielkopolski Bank Kredytowy S.A. z Poznania, pierwszy sprywatyzowany bank w Polsce, którego akcje notowane są na Giełdzie Papierów Wartościowych. Towarzystwo współpracuje także z Bankiem Przemysłowo - Handlowym, Gospodarczym Bankiem Wielkopolskim oraz Polsko - Amerykańskim Bankiem Hipotecznym. Kapitał akcyjny firmy wynosi 20 min zł., a kapitał własny 43 min zł.

Udziałowcy Commercial Union Polska.

Grupa Commercial Union objęła 80% akcji w Commercial Union Powszechnym Towarzystwie Emerytalnym BPH CU WBK S.A. Commercial Union Polska - Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. działa na polskim rynku od ponad 6 lat. Obecnie ma ponad milion klientów ze składką indywidualną .

Wielkopolski Bank Kredytowy objął 10% akcji w Commercial Union PTE BPH CU WBK S.A. Działa od 10 lat i ma ponad 900 tysięcy klientów.

Bank Przemysłowo - Handlowy S.A. objął 10% akcji w CU. Działa od 10 lat i ma l,2mln klientów detalicznych.

Akcjonariusze CU mają ogromne doświadczenie zarówno w zarządzaniu regularną , indywidualną składką jak i w bankowości.

Równocześnie akcjonariusze mają na polskim rynku finansowym uznaną pozycję, która została wypracowana przez lata doświadczeń z ogromną ilością klientów.

Strategia inwestowania.

Nadrzędnym celem Commercial Union Otwartego Funduszu Emerytalnego jest zapewnienie jego uczestnikom godziwego poziomu zysków kapitałowych z jednoczesnym ograniczeniem wielkości ponoszonego ryzyka. Należy bowiem pamiętać, że każda forma działalności gospodarczej, a w szczególności działalność inwestycyjna, obarczona jest kilkoma rodzajami ryzyka. Do głównych z nich można zaliczyć ryzyko zmienności cen papierów wartościowych, ryzyko polityczne czy też ryzyko związane ze zmianami otoczenia gospodarczego - wahania kursów walut.

Odpowiednia analiza oraz identyfikacja rodzajów ryzyka, a co ważniejsze, umiejętność przewidywania momentu i skali ich oddziaływania jest jednym z głównych zadań zespołu inwestycyjnego Commercial Union w OFE.

Strategia inwestycyjna fundusz CU nakierowana jest w pierwszej kolejności na ochronę kapitału jego uczestników, przy jednoczesnym uwzględnieniu stabilności dochodów w długim horyzoncie czasowym. Powoduje to, że zarządzający funduszem CU w trakcie całego procesu inwestycyjnego skoncentrowani są na optymalizacji stosunku oczekiwanego dochodu do ponoszonego ryzyka. Równocześnie ciągła analiza stanu rynku oraz prognozowanie jego rozwoju zarówno w średniej jak i długiej perspektywie powoduje, że zachowany zostaje wysoki poziom aktywności przy poszukiwaniu niedowartościowanych aktywów oraz okazji inwestycyjnych dla osiągania ponadprzeciętnych zysków.

Strategia inwestycyjna dopasowana jest również do określonych ustawowo limitów inwestycyjnych, które zwiększają bezpieczeństwo środków zgromadzonych przez uczestników funduszu. Poprzez ich określenie ustawodawca zagwarantował minimalne rozproszenie aktywów zmniejszając w ten sposób ponoszone ryzyko.

Podstawowym ograniczeniem ustawowym jest maksymalny poziom zaangażowania funduszu w akcje spółek publicznych. Wynosi on 40% i nie może być przekraczany. Limity inwestycyjne dotyczą również obligacji, co w znaczący sposób ogranicza ponoszone przez fundusz ryzyko kredytowe. Jednocześnie bez ograniczeń dostępne są lokaty w instrumenty najbezpieczniejsze, emitowane przez Skarb Państwa oraz Narodowy Bank Polski.

Na strategię inwestycyjną Funduszu będzie w przyszłości wpływać wielkość, pozycja rynkowa oraz struktura wiekowa członków. Zarządzający Funduszem mają obowiązek różnicować formy lokat ( dywersyfikacja ), tak aby podejmowane średnioterminowe ryzyko inwestycyjne było ograniczone.

Strategia marketingowa

Towarzystwo Ubezpieczeniowe Commercial Union, do sprzedaży Otwartych Funduszy Emerytalnych, przyjęło różne formy dotarcia do potencjalnych klientów:

. Reklama poprzez media.

Towarzystwo CU OFE do reklamy zaprosiło młode znane twarze wśród których byli: Zbigniew Zamachowski, Kinga Rusin, Edyta Górniak.