Doradztwo kredytowe
Wykład 1
Zaliczenie przedmiotu:
prezentacja na 9 maja w Pawer Pointe
i napisana w Wordzie: wstęp, 3 rozdziały i zakończenie
Kolokwium:
Pierwsza strona: test zamknięty jednokrotnego wyboru
Druga strona : test otwarty
Termin kolokwium prawdopodobnie ost zajęcia 29 maja
Zajęcia interaktywne: praca z książką i z notatkami -8 maja
Literatura:
Wiodącą pozycją jest poz. Doroty Kornik „Innowacyjne usługi banku”
i Krzywacza „Współpraca przedsiębiorstw z bankami”
Praca zaliczeniowa
Rachunek oszczędnościowo - rozliczeniowy (najtańszy na rynku)
Trzeba poznać produkt, czym się on charakteryzuje.
Preferencje rynku
Warunki graniczne a później analiza rynku
Np. rach. oszczędnościowo - rozliczeniowy, który musi by z dostępem internetowym i na dodatek najtańszy
Struktura pracy:
Temat: „Wybór najlepszej oferty w zakresie rachunku oszczędnościowo - rozliczeniowego (i tutaj w tym miejscu wpisujecie swój produkt który sobie wybierzecie) z uwzględnieniem preferencji klienta”
Wstęp
We wstępie piszemy dlaczego taka praca, że np. celem tej pracy jest umożliwienie wyboru produktu z możliwie najlepszej oferty. I tutaj należy podąć kiedy było przeprowadzone badanie np. Badanie zostało przeprowadzone w …………………. Wszelkie dane zostały ujęte…………………………..
Pierwszy rozdział
Warunki graniczne i prezentacja tych warunków
Drugi rozdział
Wybór kryteriów do porównań oraz prezentacja oferty niektórych banków (opisuję produkt poszczególnych banków)
Trzeci rozdział
Analiza rynku
Zakończenie
Zbiór wniosków z pracy
Np. wnioskiem jest że klient miał wiele preferencji, które wynikały z badań itd.
Warunek graniczny może być jednocześnie preferencją
Rata jest ustalona na 1000 00zł
Preferencją jest jak najniższa rata.
Wykaz cen dla każdego banku
Tworzymy metryczkę dla każdego banku.
Sporządzamy schemat i wg. tego schematu określamy ceny gromadzonej metryczki empirycznej wg. wzorca (preferencji)
Ćwiczenia 1
Opis klienta
.
.
.
.
Warunki graniczne- coś musi być
Wysokość raty, która nie mogła przekroczyć
Preferencje- dobrze by było
- raty równe z uwagi na to iż raty malejące byłyby zbyt wysokie na początku
- możliwość wcześniejszej spłaty opisać dlaczego
- możliwość zmiany warunków granicznych
- możliwość przewalutowania
- możliwość refinansowania w innym banku, czy z tego tytułu są jakieś koszty
- wysyłanie monitu
Poziom istotności
Cena
W ramach poszczególnych grup
Np. najbardziej istotna 60%
mniej istotna 30%
najmniej istotna 10%
Każdy parametr oszacować i rozdysponować wagi dla każdego parametru np. 3, 2, 1
Ocena końcowa
nadać wagi parametrom głównym
Ustalając ocenę
Od najwyższego oprocentowania odejmuję najniższe oprocentowanie i dzielę przez 3