Projekt: Ofertowanie
Vademecum Agenta
W jaki sposób Agent pozyska wiedzę o przedstawionej ofercie?
Raport o kończących się polisach wraz z prezentowaną w oferto-polisie wysokością składki dostępny jest
Co to jest ofertowanie?
w systemie GoNet.
PODSTAWA PRAWNA: Ustawa z dnia sierpnia r. o zmianie ustawy o ubezpieczeniach obowiÄ…zko-
Ścieżka dostępu
wych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych.
Raport dostępny jest w zakładce  Raporty . Raport przedstawia listę kończących się ubezpieczeń, zawiera
Art. 8 ust.  wypowiedzenie umowy - automatyczne wznowienie ubezpieczenia OC.
pełne dane Klientów i aktualizowany jest codziennie.
Art. 8 ust. b  od lutego obowiązek zakładu ubezpieczeń do wysłania ubezpieczającemu informacji
o ubezpieczeniu na kolejny okres ubezpieczenia.
Wymogi ustawy Działania Gothaer
Nie póz
niej niż dni przed upływem okresu miesięcy,
Na dni przed upływem okresu miesięcy, na który
na który została zawarta umowa ubezpieczenia OC
została zawarta umowa ubezpieczenia, Gothaer wysyła
(posiadaczy pojazdów mechanicznych, rolników,
oferto-polisÄ™ na kolejny okres ubezpieczenia. Termin
budynków rolniczych) zakład ubezpieczeń jest
umożliwia zawarcie nowej umowy ubezpieczenia lub
zobowiązany do wysłania ubezpieczającemu informacji
wypowiedzenie poprzedniej.
o ubezpieczeniu na kolejny okres.
Oferto-polisa  zawiera proponowany przez Gothaer zakres
Daty przedstawiane w raporcie
ubezpieczenia na kolejny rok dla danego Klienta wraz
· W terminie od - do - dni przed zakoÅ„czeniem okresu odpowiedzialnoÅ›ci: wykaz koÅ„czÄ…cych siÄ™ polis z wysokoÅ›ciÄ… należnej skÅ‚adki. Wystawiana jest na takich
Określenie wysokości składki.
samych warunkach, na jakich zawarta została poprzednia
wraz z datÄ… ich odnowienia,
polisa, np.: jeżeli Klient posiadał składkę rozłożoną na raty,
· W terminie od dni do ostatniego dnia obowiÄ…zywania polisy: raport zostaje uzupeÅ‚niony o skÅ‚adkÄ™
taki system płatności zostanie przyjęty na oferto-polisie.
przedstawioną w oferto-polisie. Tego dnia zostaje ona również wysłana do Klienta.
Forma pisemna. Przesłane dokumenty to: pismo
Forma elektroniczna lub pisemna.
informacyjne, oferto-polisa, blankiet wpłaty.
W przypadku problemów z raportem należy skontaktować się z dedykowanym pracownikiem infolinii GoNet.
W przypadku ubezpieczeń dobrowolnych oferto-polisa
staje się polisą pod warunkiem opłacenia do określonej
daty składki ubezpieczeniowej. W okresie ważności
Pouczenie, że wysokość należnej składki na oferto-
Jaką prowizję otrzyma Agent za polisy automatycznie odnowione? oferto-polisy gwarantowana jest stała składka.
polisie może ulec zmianie, jeżeli po wysłaniu informacji
W przypadku ubezpieczenia OC (posiadaczy pojazdów
Agent otrzymuje w Gothaer prowizjÄ™ zgodnie z zapisami w Umowie Agencyjnej.
przez zakład ubezpieczeń wyjdą na jaw okoliczności
mechanicznych) oferto-polisa staje się polisą niezależnie
mające wpływ na wysokość składki oraz zostaną one
od opłaty składki, przy braku wypowiedzenia poprzedniej
wskazane.
Dlaczego za polisy automatycznie odnowione Klient płaci wyłącznie przelewem?
polisy. W przypadku obowiązkowych ubezpieczeń rolnych
Oferto-polisa staje się polisą pod warunkiem opłaty składki. Bezpośrednia wpłata to automatyczne
wysyłana jest wyłącznie oferta.
potwierdzenie odpowiedzialności i nie podejmowanie działań windykacyjnych w stosunku do Klienta.
Pouczenie o: Pouczenie o:
· prawie wypowiedzenia dotychczasowej umowy · prawie wypowiedzenia dotychczasowej umowy
Jakie sÄ… skutki braku reakcji Klienta na przedstawionÄ… oferto-polisÄ™?
obowiÄ…zkowego ubezpieczenia OC, obowiÄ…zkowego ubezpieczenia OC,
· Gothaer Å›wiadczy ochronÄ™ w ryzykach obowiÄ…zkowych,
· formie wypowiedzenia, · formie wypowiedzenia,
· Klient nie ma ochrony w prezentowanych w ofercie ryzykach dobrowolnych, · możliwym sposobie oraz terminie zÅ‚ożenia · możliwym sposobie oraz terminie zÅ‚ożenia
wypowiedzenia, wypowiedzenia,
· Gothaer podejmie dziaÅ‚ania windykacyjne w celu odzyskania należnej skÅ‚adki.
· skutkach tego wypowiedzenia, · skutkach tego wypowiedzenia,
· skutkach braku tego wypowiedzenia. · skutkach braku tego wypowiedzenia.
Gdzie zapytać o zasady dotyczące ofertowania w Gothaer?
Na dni przed upływem okresu miesięcy, na który
Do dyspozycji Klienta i Agenta jest infolinia Gothaer tel.
została zawarta umowa ubezpieczenia, Gothaer informuje
pośrednika o warunkach jakie zostały zaproponowane
Klientowi w oferto-polisie. Informacja w formie raportu
odnowień znajdzie się w systemie GoNet.
Jakie sÄ… obowiÄ…zki stron w procesie ofertowania w Gothaer?
Jakie daty obowiÄ…zujÄ… w Gothaer ?
W przypadku kontynuacji umowy ubezpieczenia:
Mapa procesu Gothaer
· opÅ‚ata skÅ‚adki
koniec okresu potwierdzenie OC w przypadku gdy
Wymagalność składki za oferto-polisę przypada na ostatni dzień obowiązywania polisy ofertowanej.
ubezpiecznia Klient rezygnuje z ubezpieczeń dobrowolnych
Oferto-polisa do Klienta
Składkę należy opłacić w wyznaczonym terminie.
W przypadku sprzedaży pojazdu:
· dostarczenie dokumentu przeniesienia prawa wÅ‚asnoÅ›ci (do dni od daty zdarzenia):
+ +
umowa kupna sprzedaży, faktura lub inny dokument świadczący o przeniesieniu prawa własności.
Wymagane dane nabywcy: imię, nazwisko, adres zamieszkania, numer PESEL (o ile został nadany)
lub nazwa firmy, siedziba i numer REGON.
raport dla Agenta początek oferto-polisy na przypomnienie o płatności ubezpieczenia
kolejny okres OC w przypadku gdy Klient nie opłaci OC W przypadku braku kontynuacji umowy ubezpieczenia
· Wypowiedzenie umowy
Datą wiążącą jest data nadania w placówce Poczty Polskiej lub złożenia u Pośrednika wypowiedzenia:
Do kogo wysyłana jest oferto-polisa i jak wpływa opłata składki
· umowy na dzieÅ„ przed zakoÅ„czeniem okresu ochrony polisy,
na odpowiedzialność Gothaer?
· umowy prolongacyjnej - w przypadku zawarcia polisy w innym towarzystwie ubezpieczeÅ„,
Oferto-polisa kierowana jest do Klientów Gothaer TU S.A., którzy posiadają ubezpieczenie OC
Klient w dowolnym terminie może wypowiedzieć polisę zawartą w trybie klauzuli prolongacyjnej. Za okres
komunikacyjne lub AC oraz ubezpieczenia powiÄ…zanie pakietem z ubezpieczeniem OC.
udzielonej ochrony zostanie przeliczona proporcjonalna składka,
· przez nowonabywcÄ™  w przypadku zakupu pojazdu nabywca w dowolnym terminie może wypowiedzieć
ZAWARTE UBEZPIECZENIE
polisÄ™ otrzymanÄ… od zbywcy.
PRODUKT
SKA
ADKA W przypadku zmian zakresu ubezpieczenia:
SKA
ADKA
W
OPA
ACONA CZ
- SKA
ADKA
PRODUKT DOTYCHCZASOWY OPA
ACONA · zawarcie umowy u przedstawiciela Gothaer,
OFERTO-
ÅšCIOWO LUB WY- NIEOPA
ACONA**
W CAA
OÅšCI
POLISIE · zawarcie umowy w innym towarzystwie ubezpieczeÅ„ i poinformowanie o tym fakcie Gothaer 
A

CZNIE ZA OC
wypowiedzenie polisy ofertowanej.
OC INNE OC INNE OC INNE
W przypadku błędnych danych na oferto-polisie:
· skontaktowanie siÄ™ z przedstawicielem Gothaer w celu zmiany danych  aneks do polisy.
OC OC indeksowane + brak + brak + brak
W przypadku rezygnacji z automatycznie odnowionej polisy OC:
OC + inne · zÅ‚ożenie wypowiedzenia i obowiÄ…zek opÅ‚aty skÅ‚adki za okres ochrony Å›wiadczonej przed Gothaer.
OC + inne komunikacyjne* + + + - + -
komunikacyjne
Przedstawienie Klientowi zasad przyjętych w Gothaer w zakresie automatycznego odnawiania polis.
W przypadku gdy Klient nie otrzymał oferto-polisy:
AC AC - + - - - -
· wystawienie polisy.
AC + inne W przypadku gdy Klient zgłosi się z oferto-polisą, udzielenie informacji czym jest oferto-polisa
AC + inne komunikacyjne * - + - - - -
komunikacyjne * Gothaer oraz poinformowanie o:
· koniecznoÅ›ci opÅ‚acenia skÅ‚adki przelewem za ubezpieczenia obowiÄ…zkowe,
OC+ALFA Mini OC + Cztery KÄ…ty
+ + + - + -
· możliwoÅ›ci opÅ‚acenia skÅ‚adki przelewem za ubezpieczenia dobrowolne,
OC+AC+ALFA Mini Wariant II
· możliwoÅ›ci rezygnacji z ubezpieczenia obowiÄ…zkowego poprzez zÅ‚ożenie wypowiedzenia.
OC+GAMMA OC+Na Wszelki
+ + + - + - Przyjęcie dokumentów złożonych przez Klienta, których skutkiem jest ustanie odpowiedzialności Gothaer
OC+AC+GAMMA Wypadek Wariant III
i terminowe przekazanie ich do Gothaer.
Opóz
nienie w przekazywaniu dokumentów skutkuje wystawieniem niezasadnych polis, czego konsekwencją
Na Wszelki
GAMMA - + - - - -
jest windykacja składki.
Wypadek Wariant III
W przypadku gdy Klient przedstawi inne zniżki lub zdecyduje się na inną ofertę:
Pakiet z ubezpieczeniem
OC + - + - + -
· wystawienie polisy wyÅ‚Ä…cznie na ten sam okres co oferto-polisa,
mieszkania/domu
· poinformowanie Klienta, że w takim przypadku oferto-polisa jest nieważna.
ObowiÄ…zkowe ubezpieczenie
W przypadku gdy polisa o tym samym zakresie ubezpieczenia wystawiona przez Agenta ma inną cenę niż
OC rolnika, obowiÄ…zkowe
TYLKO przesłana oferto-polisa:
ubezpieczenie budynków - - - - - -
OFERTA
wchodzących w skład
· poinformowanie Klienta o możliwoÅ›ci wyboru miÄ™dzy polisÄ… a oferto-polisÄ….
gospodarstwa rolnego
W przypadku zgłoszenia przez Klienta błędnych danych na oferto-polisie, niemających wpływu na zakres
i wysokość składki:
* Ubezpieczenie pojazdów: Autocasco, Assistance Plus, Ubezpieczenie Szyb Samochodowych, Ubezpieczenie Następstw Nieszczęśliwych
Wypadków, pakiety ubezpieczeń komunikacyjnych.
· wystawienie aneksu zmieniajÄ…cego.
** Polisa OC zostaje automatycznie odnowiona. Do Klienta zostaje wysłane pismo informujące o zawarciu umowy wraz z wezwaniem do
W przypadku gdy Klient zgłosi się z ofertą na ubezpieczenia rolne:
zapłaty.
Do wszystkich oferto-polis z wyłączeniem pakietu z Alfą Mini oraz ubezpieczenia Gamma dołączony zostanie kupon rabatowy na
· wystawienie polisy.
ubezpieczenia mieszkaniowe. Kupon należy dopiąć do polisy ubezpieczenia mieszkania.
KLIENT
AGENT