Skonsolidowany Raport Roczny Banku BPH za 2004 rok


Overview

SAB-RS
Poż. podporz.
Zob. podporz.
Kapitał zak.
Akcje własne
Ak. wł. - włas. jedn. podporz.


Sheet 1: SAB-RS




BILANS SKONSOLIDOWANY Nota 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
AKTYWA


I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1 1 576 816 1 659 040
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym
46 885 48 106
III. Należności od sektora finansowego 2 9 061 497 4 341 714
1. Należności krótkoterminowe
8 640 054 3 719 073
a) w rachunku bieżącym
2 142 051 1 634 676
b) pozostałe należności krótkoterminowe
6 498 003 2 084 397
2. Należności długoterminowe
421 443 622 641
IV. Należności od sektora niefinansowego 3 25 305 085 22 947 224
1. Należności krótkoterminowe
11 467 639 11 058 875
a) w rachunku bieżącym
3 737 859 2 731 791
b) pozostałe należności krótkoterminowe
7 729 780 8 327 084
2. Należności długoterminowe
13 837 446 11 888 349
V. Należności od sektora budżetowego 4 2 402 383 2 342 962
1. Należności krótkoterminowe
928 811 1 059 903
a) w rachunku bieżącym
10 366 17 757
b) pozostałe należności krótkoterminowe
918 445 1 042 146
2. Należności długoterminowe
1 473 572 1 283 059
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 5 42 034 -
VII. Dłużne papiery wartościowe 6 9 200 080 12 138 265
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2, 3 59 889 82 285
1. Zależnych
59 889 82 285
2. Współzależnych
- -
3. Stowarzyszonych
- -
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności 7, 10 123 263 119 427
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności 8, 10 - -
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności 9, 10 9 340 8 072
XII.Udziały lub akcje w innych jednostkach 11 46 413 67 483
XIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 12 3 341 391 1 756 669
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 14 363 471 465 973
- wartość firmy
227 913 282 563
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych 15 - 1 019
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe 16 930 728 1 068 556
XVII. Inne aktywa 17 213 511 347 221
1. Przejęte aktywa - do zbycia
3 895 1 462
2. Zapasy
1 893 2 848
3. Pozostałe
207 723 342 911
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 18 1 133 875 984 556
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
856 125 624 497
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe
277 750 360 059
AKTYWA RAZEM
53 856 661 48 378 572




PASYWA


I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego
- 4 219
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 21 6 887 698 7 170 683
1. Zobowiązania krótkoterminowe
3 415 111 3 540 823
a) w rachunku bieżącym
1 422 436 1 633 921
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe
1 992 675 1 906 902
2. Zobowiązania długoterminowe
3 472 587 3 629 860
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 22 28 349 656 27 590 741
1. Zobowiązania krótkoterminowe
27 764 689 26 878 698
a) w rachunku bieżącym, w tym:
9 456 480 8 234 307
- oszczędnościowe
3 528 396 3 661 839
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym:
18 308 209 18 644 391
- oszczędnościowe
323 6 097
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym:
584 967 712 043
- oszczędnościowe
- -
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 23 3 025 082 3 388 011
1. Zobowiązania krótkoterminowe
3 023 382 3 365 405
a) w rachunku bieżącym
1 929 248 2 428 032
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe
1 094 134 937 373
2. Zobowiązania długoterminowe
1 700 22 606
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 24 1 896 311 71 709
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 21,22,23,25 2 106 499 579 690
1. Krótkoterminowe
809 116 500 138
2. Długoterminowe
1 297 383 79 552
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych
2 968 734 1 866 529
VIII. Zobowiązek wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 21, 22 8 422 9 394
1. Zależnych
3 058 6 026
2. Współzależnych
- -
3. Stowarzyszonych
5 364 3 368
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 26 802 471 642 183
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 27 716 071 890 803
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
166 396 104 583
2. Ujemna wartość firmy
- 205
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone
549 675 786 015
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych 28 - -
XII. Rezerwy 29 1 168 794 795 117
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
768 664 456 567
2. Pozostałe rezerwy
400 130 338 550
a) krótkoterminowe
97 853 59 212
b) długoterminowe
302 277 279 338
XIII. Zobowiązania podporządkowane 30 - -
XIV. Kapitały mniejszości 31 134 67 409
XV. Kapitał zakładowy 32 143 581 143 581
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
- -
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna) 33 - -
XVIII. Kapitał zapasowy 34 1 462 747 1 524 301
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny 35 155 788 66 987
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe 36 3 236 998 3 192 444
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych
- -
1. Dodatnie różnice kursowe
- -
2. Ujemne różnice kursowe
- -
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych
139 374 51 582
XXIII. Zysk (strata) netto
788 301 323 189
PASYWA RAZEM
53 856 661 48 378 572








Współczynnik wypłacalności (w %) 37 13,99 13,15








Wartość księgowa
5 926 789 000 5 302 084 000
Liczba akcji
28 716 230 28 716 230
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 38 206,39 184,64








Rozwodniona liczba akcji
- -
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 38 - -








POZYCJE POZABILANSOWE Nota 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane
20 863 109 15 083 545
1. Zobowiązania udzielone: 39 11 533 949 9 321 416
a) finansowe
9 789 770 8 193 425
b) gwarancyjne
1 744 179 1 127 991
2. Zobowiązania otrzymane: 40 9 329 160 5 762 129
a) finansowe
945 981 1 534 747
b) gwarancyjne
8 383 179 4 227 382
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży
66 583 974 54 291 543
III. Pozostałe (z tytułu)
199 563 051 202 845 846
-papiery wartościowe wydane stanowiące gwarancje
210 791 849 059
-papiery wartościowe otrzymane stanowiące gwarancje oraz inne zabezpieczenia pomniejszające aktywa ryzykowne
3 957 871 9 930 990
-operacje papierami wartościowymi
107 021 1 584 108
-zobowiązania z tytułu operacji instrumentami finansowymi
195 287 368 190 481 689
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM
287 010 134 272 220 934




SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Nota okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
I. Przychody z tytułu odsetek 41 2 632 777 2 470 931
II. Koszty odsetek 42 -1 267 192 -1 208 276
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)
1 365 585 1 262 655
IV. Przychody z tytułu prowizji 43 975 972 850 477
V. Koszty prowizji
-213 718 -124 935
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)
762 254 725 542
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów
- -
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów
- -
IX. Koszty sprzedaży
- -
X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX)
- -
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 44 -1 185 58 332
1. Od jednostek zależnych
1 10 810
2. Od jednostek współzależnych
- -
3. Od jednostek stowarzyszonych
-2 686 44 614
4. Od innych jednostek
1 500 2 908
XII. Wynik operacji finansowych 45 304 673 267 754
XIII. Wynik z pozycji wymiany
463 511 268 604
XIV. Wynik działalności bankowej
2 894 838 2 582 887
XV. Pozostałe przychody operacyjne 46 160 702 117 167
XVI. Pozostałe koszty operacyjne 47 -217 613 -158 477
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu 48 -1 286 226 -1 412 704
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych
-256 928 -234 355
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 49 -1 296 765 -1 563 240
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe
-1 296 765 -1 556 294
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych
- -6 946
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 50 1 023 257 1 273 273
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe
1 023 257 1 259 559
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych
- 13 714
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX- XX)
-273 508 -289 967
XXII. Wynik działalności operacyjnej
1 021 265 604 551
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych
- 11
1. Zyski nadzwyczajne 52 - 11
2. Straty nadzwyczajne 53 - -
XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych 54 -408 -1 230
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych 55 - -
XXVI. Zysk (strata) brutto
1 020 857 603 332
XXVII. Podatek dochodowy 56 -215 948 -241 231
1. Część bieżąca
-166 910 -87 804
2. Część odroczona
-49 038 -153 427
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 57 -5 423 -7 080
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
-4 517 -21 563
XXX. (Zyski) straty mniejszości
-6 668 -10 269
XXXI. Zysk (strata) netto 58 788 301 323 189




Zysk (strata) netto (zanualizowany)
788 301 000 323 189 000
Średnia ważona liczba akcji zwykłych
28 716 230 28 716 230
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 59 27,45 11,25




Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych
- -
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 59 - -








ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)
5 302 084 5 019 828
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
- -
b) korekty błędów podstawowych
- -
c) korekta o zaudytowane dane GBG S.A i BPH Bank Hipoteczny SA za rok 2003 -275 -
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 5 301 809 5 019 828
1. Kapitał zakładowy na początek okresu
143 581 143 581
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu
143 581 143 581
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
- -
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
- -
3. Akcje własne na początek okresu
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
3.1. Akcje własne na koniec okresu
- -
4. Kapitał zapasowy na początek okresu
1 524 301 1 499 285
4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego
-61 554 25 016
a) zwiększenia (z tytułu)
1 430 25 129
sprzedaży akcji BPH Banku Hipotecznego S.A. - 111
- podziału zysku 492 24 702
- zbycia środków trwałych 938 316
b) zmniejszenia (z tytułu) -62 984 -113
- przeniesienie na kapitał mniejszości - -113
- korekty konsolidacyjne -62 984 -
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 1 462 747 1 524 301
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu
66 987 67 028
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny
88 801 -41
a) zwiększenia (z tytułu)
109 610 2 900
- dodatnich różnic z wyceny instrumentów zabezpieczających
97 348 -
-bieżąca wycena papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży 9 501 2 900
- korekty konsolidacyjne 2 761 -
b) zmniejszenia (z tytułu)
-20 809 -2 941
- zbycia środków trwałych
-938 -316
- efektu podatkowego wyceny instrumentów pochodnych zabezpieczających -18 496 -
- efekt podatkowy wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży -1 375 -2 625
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu
155 788 66 987
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu
867 520 779 112
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego
44 554 88 408
a) zwiększenia (z tytułu)
64 136 88 411
- podziału zysku
64 136 88 411
b) zmniejszenia (z tytułu)
-19 582 -3
-przeniesienie na kapitał mniejszości
- -3
- korekty konsolidacyjne
-19 582 -
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu
912 074 867 520
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
2 324 924 2 324 924
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
2 324 924 2 324 924
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych
- -
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu
374 771 205 898
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu
374 771 205 898
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - -
b) korekty błędów podstawowych
- -
c) korekta o zaudytowane dane GBG S.A i BPH Bank Hipoteczny SA za rok 2003 -275 -
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 374 496 205 898
9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych
-235 122 -154 316
a) zwiększenia (z tytułu)
80 343 -
- korekty konsolidacyjne
80 343 -
b) zmniejszenia (z tytułu)
-315 465 -154 316
- podziału zysku z lat ubiegłych
-315 465 -154 316
9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu
139 374 51 582
9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu
- -
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
- -
b) korekty błędów podstawowych
- -
9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych - -
9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu
- -
9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu
139 374 51 582
10. Wynik netto
788 301 323 189
a) zysk netto
788 301 323 189
b) strata netto
- -
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ )
5 926 789 5 302 084
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 5 926 789 5 302 084




SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r




A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia

I. Zysk (strata) netto 788 301 323 189
II. Korekty razem:
-1 623 064 -1 162 107
1. Zyski (straty) mniejszości
6 668 10 269
2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 4 517 21 563
3. Amortyzacja, w tym:
316 003 295 203
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych 408 1 230
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
-9 113 2 109
5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
-28 526 135 838
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
-8 364 -40 394
7. Zmiany stanu rezerw
98 829 48 978
8. Zmiana stanu zapasów
925 5 506
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
1 973 271 -2 523 230
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego
-4 586 600 3 675 132
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -3 813 288 -4 853 459
12 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu -42 034 -
13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -1 582 667 -65 629
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
1 466 716 347
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 2 753 825 1 092 467
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 1 824 601 71 709
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
18 193 -3 658
18. Zmiana stanu innych zobowiązań
1 270 145 289 113
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
82 111 -311 534
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
-93 934 113 255
21. Inne korekty
190 908 158 308
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia -834 763 -838 918




B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej


I. Wpływy
120 624 1 061 082
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
- 3 161
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
- -
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
314 57 082
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 16 287 979 036
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 33 843 4 307
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne - -
7. Inne wpływy inwestycyjne
70 180 17 496
II. Wydatki
-181 418 -180 379
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
-39 231 -330
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
- -
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
- -
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych - -47 594
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -142 157 -132 420
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
- -
7. Inne wydatki inwestycyjne
-30 -35
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -60 794 880 703




C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej


I. Wpływy
2 352 542 2 011 885
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
352 249 1 413 483
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego - 21 890
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
2 000 293 536 512
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
- -
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
- -
6. Inne wpływy finansowe
- 40 000
II. Wydatki
-1 128 606 -1 388 710
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
-260 642 -1 071 250
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego -67 036 -30 672
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
-496 796 -73 163
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
-13 589 -14 645
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
- -164
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
- -
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli
-249 831 -40 203
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości
- -
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku - -
10. Nabycie akcji własnych
- -
11. Inne wydatki finansowe
-40 712 -158 613
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)
1 223 936 623 175




D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)
328 379 664 960
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:
328 379 664 960
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
- -
F. Środki pieniężne na początek okresu
3 217 412 2 552 452
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:
3 545 791 3 217 412
- o ograniczonej możliwości dysponowania
- -








A. NOTY OBJAŚNIAJĄCE




NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO SKONSOLIDOWANEGO BILANSU
Nota 1


KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
1 576 000 1 657 819
b) rezerwa obowiązkowa
- -
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
- -
d) inne środki
816 1 221
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem
1 576 816 1 659 040




Na rachunku bieżącym w Narodowym Banku Polskim Bank utrzymuje rezerwę obowiązkową na depozyty kilentów.
Rezerwa ta określona jest za pomocą procentowego wskaźnika sumy środków pieniężnych zgromadzonych
na rachunkach klientów Banku i utrzymywana jako minimalne saldo rachunku bieżącego w Narodowym Banku Polskim
na podstawie średniej arytmetycznej naliczonych stanów dziennych za dany miesiąc.
Środki rezerwy obowiązkowej ,utrzymywane przez Bank na rachunku bieżącym są oprocentowane w okresie
rezerwowym.Oprocentowaniu podlegają środki na rachunku,tylko do wysokości wymaganej rezerwy obowiązkowej,
jednakże nie wyżej niż rezerwa obowiązkowa faktycznie utrzymana przez bank w okresie rezerwowym.




Podmiot dominujący:




Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2004 roku wynosiło 698 390 tys.zł
(w miesiącu grudniu 2003 roku saldo wynosiło 558 733 tys.zł).




Podmioty zależne:
Górnośląski Bank Gospodarczy S.A
Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2003 roku wynosiło 79 643 tys.zł
BPH Bank Hipoteczny S.A
Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2004 roku wynosiło 0 tys.zł
( w miesiącu grudniu 2003 roku saldo to wynosiło 0 tys.zł).

Nota 1a


ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
1 448 147 1 393 170
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
128 669 265 870
b1. jednostka/waluta tys / EUR
17 073 37 813
tys. zł
69 640 178 366
b2. jednostka/waluta tys / USD
14 958 13 830
tys. zł
44 732 51 732
b3. jednostka/waluta tys / CHF
907 2 046
tys. zł
2 396 6 196
pozostałe waluty (w tys. zł)
11 901 29 576
Środki pieniężne, razem
1 576 816 1 659 040




Nota 2


NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) rachunki bieżące
2 142 051 1 635 654
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:
6 868 935 2 776 241
- lokaty w innych bankachi w innych podmiotach finansowych
5 835 439 1 610 620
c) skupione wierzytelności
33 476 15 867
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia
- -
e) inne należności (z tytułu)
4 830 1 986
-środki ZFŚS
2 000 138
-środki banku i biura maklerskiego w prowadzonym przez KDPW systemie rekompensat
2 830 1 848
f) odsetki:
39 608 49 896
- niezapadłe
23 349 18 444
- zapadłe
16 259 31 452
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644
g) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) -26 544 -135 602
h) dyskonto od skupionych wierzytelności
-859 -242
Należności (netto) od sektora finansowego, razem
9 061 497 4 343 800




Nota 2a


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
2 142 051 1 634 676
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
6 907 241 2 795 072
- do 1 miesiąca
4 913 470 694 363
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
1 122 335 735 159
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
414 365 599 075
- powyżej 1 roku do 5 lat
396 051 623 599
- powyżej 5 lat
25 392 71
- dla których termin zapadalności upłynął
35 628 142 805
c) odsetki
39 608 49 896
- niezapadłe
23 349 18 444
- zapadłe
16 259 31 452
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644




Nota 2b


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
2 142 357 1 635 654
b) należności terminowe o okresie spłaty:
6 906 935 2 794 094
- do 1 miesiąca
3 935 563 189 563
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
738 301 707 547
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
1 446 291 988 117
- powyżej 1 roku do 5 lat
660 854 844 266
- powyżej 5 lat
125 926 64 601
c) odsetki
39 608 49 896
- niezapadłe
23 349 18 444
- zapadłe
16 259 31 452
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644




Nota 2c


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
1 904 556 2 667 473
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
7 184 344 1 812 171
b1. jednostka/waluta tys/ EUR
684 287 184 308
tys. zł
2 791 213 869 377
b2. jednostka/waluta tys/ USD
1 428 967 202 052
tys. zł
4 272 422 755 776
b3. jednostka/waluta tys/ CHF
33 476 52 100
tys. zł
88 446 157 764
pozostałe waluty (w tys. zł)
32 263 29 254
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644




Nota 2d


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Należności normalne
9 010 275 4 230 110
2. Należności pod obserwacją
3 427 8 030
3. Należności zagrożone, w tym:
35 590 191 608
a) poniżej standardu
93 603
b) wątpliwe
238 48 180
c) stracone
35 259 142 825
4. Odsetki:
39 608 49 896
a) niezapadłe
23 349 18 444
b) zapadłe
16 259 31 452
- od należności normalnych i pod obserwacją
335 303
- od należności zagrożonych
15 924 31 149
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644




Nota 2e


WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) pod obserwacją
3 193 3 410
b) zagrożonych
8 933 54 971
- poniżej standardu
10 548
- wątpliwych
188 35 963
- straconych
8 735 18 460
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem 12 126 58 381




Nota 2f


STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) pod obserwacją
- 64
b) zagrożone
26 544 135 538
- poniżej standardu
6 12
- wątpliwe
25 11 121
- stracone
26 513 124 405
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem
26 544 135 602




Nota 2g


ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu
135 602 136 174
a) zwiększenia (z tytułu)
11 479 62 763
- utworzenie rezerwy w koszty
11 479 55 667
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny
- 2 710
- przemieszczenie między sektorami
- 4 386
b) wykorzystanie (z tytułu)
-84 216 -242
- spisanie należności w ciężar rezerw
-84 216 -242
c) rozwiązanie (z tytułu)
-36 321 -63 093
- rozwiązanie rezerw w dochody
-19 256 -63 093
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny
-8 260 -
- inne
-129 -
- inne (sprzedaż GBG)
-8 676 -
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu
26 544 135 602
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami
26 544 135 602




W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie
szczególnych zasad rachunkowości banków.




W 2004 roku należności z tytułu niedoborów i szkód oraz należności sporne nie przekroczyły 10% sumy bilansowej.
Nota 2h


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności - 2 086
b) od pozostałych jednostek
9 088 900 4 477 558
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem
9 088 900 4 479 644








Nota 3


NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) kredyty i pożyczki
25 971 705 24 120 247
b) skupione wierzytelności
211 003 356 553
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia
17 243 32 178
d) inne należności (z tytułu)
5 804 1 398
- należności z tyt.niewykupionych bonów inwstycyjnych
4 406 -
- należności z tyt.niewykupionych bonów komercyjno-depozytowych
1 391 1 391
- inne należności
7 7
e) odsetki
560 350 733 651
- niezapadłe
95 178 97 032
- zapadłe
465 172 636 619
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) -1 447 193 -2 269 510
g) dyskonto od skupionych wierzytelności
-4 896 -13 019
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem
25 314 016 22 961 498




Nota 3a


Z WYŻEJ WYMIENIONYCH POZYCJI : 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Kredyty z tytułu leasingu finansowego
13 866 93 353








Nota 3b


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
3 746 788 2 741 193
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
22 458 967 21 769 183
- do 1 miesiąca
776 095 1 012 281
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
934 337 1 814 075
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
3 753 727 3 541 326
- powyżej 1 roku do 5 lat
6 479 381 6 006 193
- powyżej 5 lat
7 367 083 5 803 601
- dla których termin zapadalności upłynął
3 148 344 3 591 707
c) odsetki
560 350 733 651
- niezapadłe
95 178 97 032
- zapadłe
465 172 636 619
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027




Nota 3c


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
4 144 566 3 242 962
b) należności terminowe o okresie spłaty:
22 061 189 21 267 414
- do 1 roku
4 220 109 4 728 562
- powyżej 1 roku do 2 lat
1 125 294 1 525 103
- powyżej 2 lat do 3 lat
1 336 565 1 376 427
- powyżej 3 lat do 5 lat
3 030 852 3 485 830
- powyżej 5 lat
12 348 369 10 151 492
c) odsetki
560 350 733 651
- niezapadłe
95 178 97 032
- zapadłe
465 172 636 619
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027




Nota 3d


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
14 849 980 13 483 935
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
11 916 125 11 760 092
b1. jednostka/waluta tys/ EUR
1 083 577 1 097 360
tys. zł
4 419 911 5 176 246
b2. jednostka/waluta tys/ USD
420 666 498 515
tys. zł
1 257 959 1 864 698
b3. jednostka/waluta tys/ CHF
2 357 678 1 550 774
tys. zł
6 229 222 4 695 898
pozostałe waluty (w tys. zł)
9 033 23 250
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027




Nota 3e


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Należności normalne
21 413 244 17 977 483
2. Należności pod obserwacją
1 539 488 1 349 883
3. Należności zagrożone, w tym:
3 253 023 5 183 010
a) poniżej standardu
557 107 1 031 238
b) wątpliwe
636 537 1 148 560
c) stracone
2 059 379 3 003 212
4. Odsetki:
560 350 733 651
a) niezapadłe
95 178 97 032
b) zapadłe
465 172 636 619
- od należności normalnych i pod obserwacją
9 284 6 417
- od należności zagrożonych
455 888 630 202
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027




Nota 3f


WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalnych
- -
b) pod obserwacją
1 050 319 816 492
c) zagrożonych
1 657 585 2 565 231
- poniżej standardu
478 617 757 028
- wątpliwych
397 565 856 819
- straconych
781 403 951 384
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem 2 707 904 3 381 723




Nota 3g


ODSETKI SKAPITALIZOWANE POMNIEJSZAJĄCE NALICZENIA REZERW CELOWYCH 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalnych
422 428
b) pod obserwacją
351 4 936
c) poniżej standardu
1 029 1 953
d) wątpliwych
7 350 11 386
e) straconych
22 658 33 973
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem 31 810 52 676








Nota 3h


STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalne
- 11 332
b) pod obserwacją
- 3 394
c) zagrożone
1 447 193 2 254 784
- poniżej standardu
15 600 58 021
- wątpliwe
178 099 143 232
- stracone
1 253 494 2 053 531
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem
1 447 193 2 269 510




Nota 3i


ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu
2 269 510 2 149 845
a) zwiększenia (z tytułu)
1 159 776 1 390 318
- utworzenie rezerw w koszty
1 138 956 1 352 729
- aktualizacja rezewr z tytułu wyceny
- 37 451
- rezerwy przejęte z SBR
17 081 -
- inne
3 739 138
b) wykorzystanie (z tytułu)
-828 150 -126 835
- spisanie należności w ciężar rezerw
-828 150 -126 835
c) rozwiązanie (z tytułu)
-1 153 943 -1 143 818
- rozwiązanie rezerw w dochody
-920 387 -1 138 626
- aktualizacja rezewr z tytułu wyceny
-83 046 -
- rozrachunki z likwidatorem BHK
- -84
- przemieszczenie między sektorami
- -4 386
- inne (sprzedaż GBG)
-149 767 -
- inne
-743 -722
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu
1 447 193 2 269 510
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami 1 447 193 2 269 510




W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie
szczególnych zasad rachunkowości banków.
Nota 3j


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności 8 931 14 274
b) od pozostałych jednostek
26 757 174 25 229 753
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
26 766 105 25 244 027




Nota 4


NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) kredyty i pożyczki
2 369 075 2 307 739
b) skupione wierzytelności
11 577 22 935
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia
- -
d) inne należności (z tytułu)
5 645 7 005
- kaucje wniesione przez Bank
5 642 7 004
- inne należności
3 1
e) odsetki
17 908 11 641
- niezapadłe
17 588 5 345
- zapadłe
320 6 296
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem
2 404 205 2 349 320
f) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) -1 401 -6 126
g) dyskonto od skupionych wierzytelności
-421 -232
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem
2 402 383 2 342 962




Nota 4a


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
10 366 17 757
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
2 375 931 2 319 922
- do 1 miesiąca
10 211 21 184
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
27 038 35 112
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
860 643 974 147
- powyżej 1 roku do 5 lat
1 391 096 1 181 178
- powyżej 5 lat
82 475 101 926
- dla których termin zapadalności upłynął
4 468 6 375
c) odsetki
17 908 11 641
- niezapadłe
17 588 5 345
- zapadłe
320 6 296
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem
2 404 205 2 349 320




Nota 4b


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w rachunku bieżącym
10 369 18 187
b) należności terminowe o okresie spłaty:
2 375 928 2 319 492
- do 1 roku
850 775 803 894
- powyżej 1 roku do 2 lat
4 654 190 801
- powyżej 2 lat do 3 lat
1 224 609 937 898
- powyżej 3 lat do 5 lat
19 201 35 444
- powyżej 5 lat
276 689 351 455
c) odsetki
17 908 11 641
- niezapadłe
17 588 5 345
- zapadłe
320 6 296
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem
2 404 205 2 349 320




Nota 4c


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
2 365 927 2 291 884
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
38 278 57 436
b1. jednostka/waluta tys/ EUR
7 649 10 239
tys. zł
31 199 48 299
b2. jednostka/waluta tys/ USD
2 356 2 336
tys. zł
7 044 8 737
b3. jednostka/waluta tys/ CHF
13 132
tys. zł
35 400
pozostałe waluty (w tys. zł)
- -
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem
2 404 205 2 349 320




Nota 4d


NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Należności normalne
2 353 507 2 304 788
2. Należności pod obserwacją
28 322 16 873
3. Należności zagrożone, w tym:
4 468 16 018
a) poniżej standardu
1 592 2 641
b) wątpliwe
535 6 384
c) stracone
2 341 6 993
4. Odsetki:
17 908 11 641
a) niezapadłe
17 588 5 345
b) zapadłe
320 6 296
- od należności normalnych i pod obserwacją
63 105
- od należności zagrożonych
257 6 191
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem
2 404 205 2 349 320




Nota 4e


WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalnych
- -
b) pod obserwacją
21 897 5 752
c) zagrożonych
1 974 7 648
- poniżej standardu
352 931
- wątpliwych
535 4 834
- straconych
1 087 1 883
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem 23 871 13 400




Nota 4f


ODSETKI SKAPITALIZOWANE POMNIEJSZAJĄCE NALICZENIA REZERW CELOWYCH 31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalnych
- -
b) pod obserwacją
- -
- poniżej standardu
- -
- wątpliwych
- -
- straconych
101 101
Wartość odsetek skapitalizowanych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem 101 101












Nota 4g


STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) normalne
- -
b) pod obserwacją
- -
c) zagrożone
1 401 6 126
- poniżej standardu
248 342
- wątpliwe
- 775
- stracone
1 153 5 009
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem
1 401 6 126




Nota 4h


ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu
6 126 5 908
a) zwiększenia (z tytułu)
2 696 2 937
- utworzenie rezerwy w koszty
2 696 2 844
- aktualizacja z tytułu wyceny
- 93
b) wykorzystanie (z tytułu)
-4 725 -
- spisanie należności w ciężar rezerw
-4 725 -
c) rozwiązanie (z tytułu)
-2 696 -2 719
- rozwiązanie rezerw w dochody
-2 660 -2 719
- aktualizacja z tytułu wyceny
-36 -
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu
1 401 6 126
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami 1 401 6 126




W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie
szczególnych zasad rachunkowości banków.
Nota 5


NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) od sektora finansowego
29 898 -
b) od sektora niefinansowego
12 119 -
c) od sektora budżetowego
- -
d) odsetki
17 -
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem 42 034 -




Nota 6


DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) emitowane przez banki centralne, w tym:
1 018 893 1 343 487
- obligacje wyrażone w walutach obcych
- -
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym:
77 348 67 769
- wyrażone w walutach obcych
56 459 47 542
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:
77 733 62 480
- wyrażone w walutach obcych
- -
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:
461 404 520 182
- wyrażone w walutach obcych
80 194 165 776
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym:
7 534 900 10 102 001
- wyrażone w walutach obcych
65 558 332 551
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym:
55 221 76 008
- wyrażone w walutach obcych
- -
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe
- -
Dłużne papiery wartościowe, razem
9 225 499 12 171 927




W pozycji dłużne papiery wartościowe za grudzień 2004, grudzień 2003 ujęto odpowiednio 25 419 tys.zł, 33 662 tys.zł z tytułu
dłużnych papierów wartościowych od jednostek podporządkowanych.




Nota 6a


DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:
7 534 900 10 102 001
a) obligacje
4 935 824 7 663 607
b) bony skarbowe
2 599 076 2 438 394
c) inne (wg rodzaju):
- -
2. Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
- -
a) obligacje
- -
b) inne (wg rodzaju):
- -
3. Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
- -
a) obligacje
- -
b) inne (wg rodzaju):
- -
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym:
25 419 62 483
a) obligacje
25 419 62 480
b) inne (wg rodzaju):
- 3
- listy zastawne
- 3
- bony komercyjno-depozytowe
- -
5. Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
- -
a) obligacje
- -
b) inne (wg rodzaju):
- -
6. Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
- -
a) obligacje
- -
b) inne (wg rodzaju):
- -
7. Emitowane przez inne jednostki, w tym:
1 665 180 2 007 443
a) obligacje
1 449 645 1 484 830
b) inne (wg rodzaju):
215 535 522 613
- bony pieniężne
73 508 395 604
- bony komercyjno-depozytowe
36 219 -
- papiery przejęte za wierzytelności
105 808 106 782
- listy zastawne
- 20 227
Dłużne papiery wartościowe, razem
9 225 499 12 171 927




Nota 6b


ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
12 171 927 10 569 290
a) zwiększenia (z tytułu)
239 395 173 474 112 460
- emitowane przez Skarb Państwa
204 768 384 402 006 568
- emitowane przez NBP
25 477 832 60 629 327
- emitowane przez pozostałe podmioty
9 141 649 11 433 386
- inne zwiększenia
7 308 43 179
b) zmniejszenia (z tytułu)
-242 341 601 -472 509 823
- emitowane przez Skarb Państwa
-206 538 824 -399 910 684
- emitowane przez NBP
-25 620 477 -61 071 979
- emitowane przez pozostałe podmioty
-9 140 546 -11 520 101
- inne zmniejszenia
-1 041 754 -7 059
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu
9 225 499 12 171 927




Nota 7


UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w bankach
- 6 784
b) w innych podmiotach sektora finansowego
114 284 97 643
c) w podmiotach sektora niefinansowego
8 979 15 000
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności, razem 123 263 119 427




Nota 7a


ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
119 427 145 145
a) zwiększenia (z tytułu)
62 320 87 219
- nabycie udziałów
39 231 28 053
- odpis aktualizujący w przychody
17 871 59 153
- wycena udziałów w walutach obcych
- 13
- przejęcie SBR
5 218 -
b) zmniejszenia (z tytułu)
-58 484 -112 937
- sprzedaż udziałów
-88 -64 926
- odpis aktualizujący w koszty
-23 625 -45 918
- przekwalifikowanie ze spółek stowarzyszonych
- -2 093
- przejęcie SBR
-12 002 -
- inne (sprzedaż GBG)
-10 738 -
- inne
-12 031 -
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu 123 263 119 427




Nota 8


UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w bankach
- -
b) w innych podmiotach sektora finansowego
- -
c) w podmiotach sektora niefinansowego
- -
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności, razem - -




Nota 8a


ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu - -








Nota 9


UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w bankach
- -
b) w innych podmiotach sektora finansowego
- -
c) w podmiotach sektora niefinansowego
9 340 8 072
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności, razem 9 340 8 072




Nota 9a


ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
8 072 16 743
a) zwiększenia (z tytułu)
1 390 40 597
- nabycie udziałów
1 6 868
- przeniesienie udziałów z jednostek zależnych
- 2 093
- odpis aktualizujący w przychody
1 389 31 636
b) zmniejszenia (z tytułu)
-122 -49 268
- sprzedaż udziałów
- -30 958
- odpis aktualizujący w koszty
-122 -18 255
- likwidacja jednostek stowarzyszonych
- -55
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu 9 340 8 072




Nota 10a





Nota 10b










Nota 11


UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) w podmiotach sektora finansowego
44 131 44 135
- krótkoterminowe
42 639 42 639
- długoterminowe
1 492 1 496
b) w podmiotach sektora niefinansowego
2 282 23 348
- krótkoterminowe
5 17 590
- długoterminowe
2 277 5 758
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem
46 413 67 483




Nota 11a


ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
67 483 29 261
a) zwiększenia (z tytułu)
22 46 620
- nabycie udziałów
22 42 055
- odpis aktualizujący w przychody
- 4 529
- wycena udziałow w walutach obcych
- 36
b) zmniejszenia (z tytułu)
-21 092 -8 398
- sprzedaż udziałów
-17 588 -5 207
- odpis aktualizujący w koszty
- -3 191
- wycena udziałow w walutach obcych -25 -
- inne
-3 479 -
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu
46 413 67 483








Nota 11b







Nota 12


POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) prawa poboru
- -
b) prawa pochodne
- -
c) inne (wg rodzaju)
3 341 391 1 756 669
- jednostki uczestnictwa
- -
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami finansowymi
3 341 391 1 756 669
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem
3 341 391 1 756 669








Nota 12a


POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) krótkoterminowe
3 341 391 1 756 669
b) długoterminowe
- -
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem
3 341 391 1 756 669




Nota 12b


ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
- 24 268
a) zwiększenia (z tytułu)
- 364 859
- zakup jednostek uczestnictwa
- 364 209
- rozwiązanie rezerwy
- 650
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -389 127
- sprzedaż jednostek uczestnictwa
- -389 127
Stan pozostałych papierów wartościowych na koniec okresu - -
Rozliczenia z tytułu operacji instrumentami finansowymi 3 341 391 1 756 669
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu 3 341 391 1 756 669




Nota 12c


POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
3 149 845 1 660 146
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
191 546 96 523
b1. jednostka/waluta tys/ EUR
27 126 7 658
tys. zł
110 649 36 122
b2. jednostka/waluta tys/ USD
23 382 13 397
tys. zł
69 923 50 110
b3. jednostka/waluta tys/ CHF
32 17
tys. zł
85 51
pozostałe waluty (w tys. zł)
10 889 10 240
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem
3 341 391 1 756 669








Nota 13


AKTYWA FINANSOWE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu
6 146 416 10 944 315
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu 36 444 336 29 364 672
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności
247 402 380 457
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży
6 484 892 3 130 501
e) środki pieniężne
1 576 816 1 659 040
f) instrumenty zabezpieczające
289 675 -
Aktywa finansowe, razem
51 189 537 45 478 985




Nota 13a


AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
33 024 827 33 461 657
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
19 646 024 14 442 059
b3. jednostka/waluta tys / EUR
1 864 217 1 411 482
tys. zł
7 604 147 6 637 701
b1. jednostka/waluta tys / USD
1 892 177 765 143
tys. zł
5 657 606 2 862 020
b2. jednostka/waluta tys / CHF
2 392 106 1 603 006
tys. zł
6 320 184 4 854 062
pozostałe waluty (w tys. zł)
64 087 88 276
Aktywa finansowe, razem
52 670 851 47 903 716
-rezerwy na pożyczki udzielone i wierzytelności własne
-1 457 069 -2 354 578
-rezerwy na aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności
-18 070 -56 660
-dyskonto od skupionych wierzytelności
-6 175 -13 493
Aktywa finansowe, razem
51 189 537 45 478 985




Nota 13b


AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 2 577 760 6 591 878
a) akcje (wartość bilansowa):
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b) obligacje (wartość bilansowa):
2 577 760 6 591 878
- wartość godziwa
2 577 760 6 591 878
- wartość rynkowa
2 577 760 6 591 878
- wartość według cen nabycia
2 572 393 6 568 939
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- -
c1) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 21 777 1 936 850
a) akcje (wartość bilansowa):
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b) obligacje (wartość bilansowa):
- 70 577
- wartość godziwa
- 70 577
- wartość rynkowa
- 70 577
- wartość według cen nabycia
- 68 167
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
21 777 1 866 273
c1) bony skarbowe
21 777 1 866 273
- wartość godziwa
21 777 1 866 273
- wartość rynkowa
21 777 1 866 273
- wartość według cen nabycia
21 458 1 855 708
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) 3 546 879 2 415 587
a) akcje (wartość bilansowa):
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b) obligacje (wartość bilansowa):
353 136 336 485
- wartość godziwa
353 136 336 485
- wartość rynkowa
353 136 336 485
- wartość według cen nabycia
352 483 334 161
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
3 193 743 2 079 102
c1) bony skarbowe
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
c2) bony pieniężne
- 215 652
- wartość godziwa
- 215 652
- wartość rynkowa
- 215 652
- wartość według cen nabycia
- 215 407
c3) bony komercyjno-depozytowe
36 219 -
- wartość godziwa
36 219 -
- wartość rynkowa
36 219 -
- wartość według cen nabycia
36 097 -
c4) papiery wartościowe otrzymane za wierzytelności
105 808 106 782
- wartość godziwa
105 808 106 782
- wartość rynkowa
105 808 106 782
- wartość według cen nabycia
96 140 103 542
c5) aktywa finansowe z tytułu instrumentów pochodnych
3 051 716 1 756 668
- wartość godziwa
3 051 716 1 756 668
- wartość rynkowa
3 051 716 1 756 668
- wartość według cen nabycia
- -
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
- -
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b) obligacje (wartość bilansowa):
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- -
Wartość według cen nabycia, razem
3 078 571 9 145 924
Wartość na początek okresu
10 944 315 8 321 442
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
6 251 -11 683
Wartość bilansowa, razem
6 146 416 10 944 315




Nota 13c


AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 15 420 15 363
a) obligacje (wartość bilansowa):
15 420 15 363
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
15 363 30 845
- wartość według cen nabycia
14 986 14 986
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- -
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 171 20 391
a) obligacje (wartość bilansowa):
- -
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
171 20 391
b1) -listy zastawne
- 20 227
- korekty aktualizujące
- -
- wartość na początek okresu
- -
- wartość wg cen nabycia
- 20 000
b2) -bony skarbowe
171 164
- korekty aktualizujące
- -
- wartość na początek okresu
164 4 737
- wartość wg cen nabycia
168 162
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) 231 811 352 865
a) obligacje (wartość bilansowa):
- 7 677
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
- 9 237
- wartość według cen nabycia
- 7 500
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
231 811 345 188
b1) bony skarbowe
- -
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
- -
- wartość według cen nabycia
- -
b2) skupione wierzytelności
231 811 345 188
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
-24 245 -70 153
- wartość na początek okresu
266 063 329 742
- wartość według cen nabycia
256 056 395 355
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
- 5 331
a) obligacje (wartość bilansowa):
- 5 331
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
- 792 144
- wartość według cen nabycia
- 5 001
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- -
b1) bony skarbowe
- -
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- -
- wartość na początek okresu
- 59 820
- wartość według cen nabycia
- -
Wartość według cen nabycia, razem
271 210 443 004
Wartość na początek okresu, razem
393 950 1 226 525
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
-24 245 -70 153
Wartość bilansowa, razem
247 402 393 950




Nota 13d


AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 2 389 144 651 882
a) akcje (wartość bilansowa):
- 17 584
- wartość godziwa
- 17 584
- wartość rynkowa
- 14 584
- wartość według cen nabycia
- 19 647
b) obligacje (wartość bilansowa):
2 389 144 634 298
- wartość godziwa
2 389 144 634 295
- wartość rynkowa
2 389 144 634 295
- wartość według cen nabycia
2 373 878 623 281
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- -
c1) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 2 423 023 338 408
a) akcje (wartość bilansowa):
5 6
- wartość godziwa
5 6
- wartość rynkowa
5 6
- wartość według cen nabycia
1 12
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
2 423 018 338 402
c1) bony skarbowe
2 423 018 338 402
- wartość godziwa
2 423 018 338 402
- wartość rynkowa
2 423 018 338 402
- wartość według cen nabycia
2 395 931 329 563
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) 1 597 902 1 421 096
a) akcje (wartość bilansowa):
351 384 153 237
- wartość godziwa
351 384 -
- wartość rynkowa
351 384 -
- wartość według cen nabycia
351 714 181 131
b) obligacje (wartość bilansowa):
1 000 606 1 063 753
- wartość godziwa
1 000 606 1 063 753
- wartość rynkowa
1 000 606 1 063 753
- wartość według cen nabycia
960 014 1 017 194
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
245 912 204 106
c1) bony skarbowe
154 110 -
- wartość godziwa
154 110 -
- wartość rynkowa
154 110 -
- wartość według cen nabycia
150 484 -
c2) bony pienięzne
73 508 179 952
- wartość godziwa
73 508 179 952
- wartość rynkowa
73 508 179 952
- wartość według cen nabycia
73 454 179 903
c3) weksle komercyjne
- -
- wartość godziwa
- -
- wartość rynkowa
- -
- wartość według cen nabycia
- -
c4) udziały w spółkach zo.o i spółdzielniach
18 294 24 154
- wartość godziwa
18 294 -
- wartość rynkowa
18 294 -
- wartość według cen nabycia
20 517 31 159
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
74 823 719 115
b) obligacje (wartość bilansowa):
74 823 485 559
- wartość godziwa
74 823 485 559
- wartość rynkowa
74 823 485 559
- wartość według cen nabycia
76 033 472 267
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
- 233 556
c1) bony skarbowe
- 233 556
- wartość godziwa
- 233 556
- wartość rynkowa
- 233 556
- wartość według cen nabycia
- 228 025
Wartość według cen nabycia, razem
6 402 026 3 082 182
Wartość na początek okresu
3 130 501 3 268 458
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
-2 550 39 652
Wartość bilansowa, razem
6 484 892 3 130 501




Podmiot dominujący:


Bony skarbowe w wysokości 7 292 tys.zł stanowią zabezpieczenie kredytu ze środków pożyczki
z Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju "Rozwój Instytucji Finansowych".

Obligacje skarbowe w wysokości 203 499 tys.zł stanowią zabezpieczenie pożyczki otrzymanej z Bankowego Funduszu
Gwarancyjnego.

Obligacje skarbowe w wysokości 74 823 tys.zł stanowią zabezpieczenia realizacji zobowiązań Banku BPH S.A.
w ramach Funduszu Ochrony Środków Gwarantowanych.

We wrześniu 1999 roku Rada Polityki Pieniężnej obniżyła wysokość obowiązkowych rezerw z tytułu depozytów
klientów utrzymywanych przez banki. Równocześnie NBP wyemitował długoterminowe obligacje przeznaczone dla
banków komercyjnych o terminach zapadalności od 5 do 10 lat. Odsetki od obligacji płacone są rocznie w oparciu
o wskaźnik wzrostu cen konsumpcyjnych za okres poprzednich 12 miesięcy ( dla obligacji wyemitowanych w 1999 roku )
lub w oparciu o rentowność 52-tygodniowych bonów skarbowych ( dla obligacji wyemitowanych w 2002 roku ).
Według stanu na 31.12.2004 r. Bank posiadał takie obligacje :
-dostępne do sprzedaży w kwocie 945 384 tys.zł




Dostępne do sprzedaży papiery wartościowe Kasy Mieszkaniowej stanowią:
- obligacje 331 222 tys.zł
- bony skarbowe 75 143 tys.zł




Podmioty zależne:






BPH Bank Hipoteczny S.A
Bony skarbowe w wysokości 19 tys.zł stanowią zabezpieczenia realizacji zobowiązań
w ramach Funduszu Ochrony Środków Gwarantowanych.








Nota 14


WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) koszty zakończonych prac rozwojowych
9 143 23 337
b) wartość firmy
227 914 282 563
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:
66 292 101 680
- oprogramowanie komputerowe
4 290 17 660
d) inne wartości niematerialne i prawne
66 124
e) zaliczki oraz nakłady na wartości niematerialne i prawne
60 056 58 269
Wartości niematerialne i prawne, razem
363 471 465 973








Na mocy umowy z dnia 1 lipca 1999 roku PBK SA przejął przedsiębiorstwo bankowe Pierwszego Komercyjnego Banku w Lublinie. W wyniku decyzji podjętych przez Komisję Nadzoru Bankowego, Prezesa NBP oraz Bankowy Fundusz Gwarancyjny, z tutułu nabycia PKBL Bankowi przyznane zostały następujące środki pomocowe:
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w wysokości 200.000 tysięcy
złotych, płatna do 2009 roku,
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w wysokości 105.000 tysięcy
złotych płatna do 2007 roku,
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka wekslowa Narodowego Banku Polskiego w wysokości 70.695 tysięcy
złotych płatna do 2008 roku,
- preferencyjnie oprocentowane pożyczki dwóch banków komercyjnych udzielone w łącznej wysokości
19.844 tysięcy złotych płatne do 2006 roku,
Powyższe środki pomocowe wykazywane są przez Bank w ich wartości nominalnej skorygowanej o naliczone odsetki lub dyskonto.
Ponadto, z tytułu powyższej transakcji Bank korzysta ze zwolnienia z obowiązku tworzenia i odprowadzania rezerwy obowiązkowej w wysokości 421.717 tysięcy złotych do 2008 roku.




Nota 14a









Nota 14b


WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) własne
363 471 465 973
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu - -
Wartości niematerialne i prawne, razem
363 471 465 973




Nota 15


WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wartość firmy - jednostki zależne
- 1 019
b) wartość firmy - jednostki współzależne
- -
c) wartość firmy - jednostki stowarzyszone
- -
Wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem
- 1 019




Nota 15b


ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wartość firmy brutto na początek okresu
10 591 10 628
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
nabycie akcji GBG
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
-611 -37
zbycie akcji GBG
-611 -37
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
9 980 10 591
e) odpis wartości firmy na początek okresu
-9 572 -8 342
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-408 -1 230
- amortyzacja
-408 -1 230
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
-9 980 -9 572
h) wartość firmy netto na koniec okresu
- 1 019




Nota 15c


ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wartość firmy brutto na początek okresu
- -
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
- -
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
- -
e) odpis wartości firmy na początek okresu
- -
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
- -
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
- -
h) wartość firmy netto na koniec okresu
- -




Nota 15d


ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wartość firmy brutto na początek okresu
- -
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
- -
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
- -
e) odpis wartości firmy na początek okresu
- -
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
- -
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
- -
h) wartość firmy netto na koniec okresu
- -




Nota 16


RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Rzeczowe aktywa trwałe
- -
a) środki trwałe, w tym:
847 392 1 014 773
- grunty (w tym prawo wieczystego użytkowania gruntu)
20 172 11 929
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej
484 017 535 192
- urządzenia techniczne i maszyny
187 289 253 781
- środki transportu
18 116 22 404
- inne środki trwałe
137 798 191 467
b) środki trwałe w budowie
83 336 53 783
Rzeczowe aktywa trwałe, razem
930 728 1 068 556
Nota 16a





















Nota 16b


ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) własne
918 945 1 058 801
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 11 783 9 755
- środki trwałe oddane do użytkowania
- 666
- używane na podstawie umowy leasingu finansowego
11 783 9 089
Środki trwałe bilansowe, razem
930 728 1 068 556




Nota 16c


ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
- używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 65 600 11 055
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście
62 924 8 423
Środki trwałe pozabilansowe, razem
65 600 11 055




Nota 17


INNE AKTYWA
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) przejęte aktywa - do zbycia
3 895 1 462
b) pozostałe, w tym:
235 155 378 022
- należności z tytułu opłat i prowizji
4 536 8 509
- rozrachunki z pocztą
- 90
- rozrachunki międzybankowe i międzyoddziałowe
5 771 11 852
- zapasy
1 893 2 818
- rozrachunki publiczno-prawne
434 7 383
- dopłaty do spólek zo.o
25 539 32 263
- należności banku od klientów w drodze
120 250 166 742
- dłużnicy różni
76 732 148 365
Inne aktywa, razem
239 050 379 484




W kwocie "Innych aktywów" za rok 2004 oraz 2003 ujęto odpowiedno: 25 539 tys zł oraz 32 263 tys.zł stanowiące
należności od jednostek powiązanych nie objętych konsolidacją.






Nota 17a


PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) środki trwałe w budowie
- 31
b) nieruchomości
3 412 1 412
c) inne
483 19
Przejęte aktywa - do zbycia, razem
3 895 1 462




Nota 17b


ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu (wg tytułów)
1 462 2 574
- nieruchomości
1 412 2 521
- inne
50 53
a) zwiększenia (z tytułu)
5 083 3 726
- przejęcie od dłużników
2 000 3 669
- rozwiązanie rezerwy w przychody
- 12
- spisanie należności w ciężar rezerw
- 45
- przejęcie aktywów z SBR
3 083 -
b) zmniejszenia (z tytułu)
-2 650 -4 838
- sprzedaż
-31 -4 791
- przejęcie aktywów z SBR
-2 619 -
- inne zmniejszenia
- -47
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)
3 895 1 462
- nieruchomości
3 412 1 412
- inne
483 50
Nota 17c


ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG TYTUŁÓW)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu (wg tytułów)
- 2
- nieruchomości
- -
- inne
- 2
a) zwiększenia (z tytułu)
- 2 939
- przejęcie od dłużników
- 2 889
- rozwiązanie rezerwy w przychody
- 12
- spisanie należności w ciężar rezerw
- 38
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -2 941
- sprzedaż
- -2 941
Stan przejętych aktywów - do zbycia w jednostkach powiązanych na koniec okresu (wg tytułów) - -
- nieruchomości
- -
- inne
- -




Nota 18


ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) długoterminowe
859 351 632 580
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
856 125 624 497
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
3 226 8 083
b) krótkoterminowe, w tym:
274 524 351 976
- czynsze płacone z góry
1 494 2 175
- koszty ubezpieczeń majątkowych
806 509
- inne koszty zapłacone rozliczne w czasie
272 224 349 292
Rozliczenia międzyokresowe, razem
1 133 875 984 556




Nota 18a


ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym:
624 497 921 649
korekta roku 2003 -461 -
SBR 2 323 -
1. Stan aktywów na początek okresu
626 359 921 649
a) odniesionych na wynik finansowy
618 892 910 335
- rezerwy celowe na kredyty
197 757 341 816
- odsetki od depozytów i kredytów
21 860 50 042
- rezerwy na wydatki przyszłych okresów
27 258 54 886
- odsetki od instrumentów finansowych
136 836 127 334
- wycena instrumentów finansowych
203 171 282 391
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów
11 043 27 856
- pozostałe
20 967 26 010
b) odniesionych na kapitał własny
7 467 11 314
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
- -
2. Zwiększenia
264 141 12 232
a) odniesione na wynik finansowy okresu 259 422 12 232
- wycena instrumentów finansowych
131 021 -
- odsetki od instrumentów finansowych
75 910 9 502
- odsetki od depozytów i kredytów
326 -
- przyszłe zmniejszenie zobowiązania podatkowego
28 615 -
- pozostałe
23 550 2 730
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) - -
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 4 719 -
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
- -
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -
3. Zmniejszenia
-34 375 -309 384
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) -34 375 -305 537
- odsetki od depozytów i kredytów
- -28 388
- wycena instrumentów finansowych
- -79 157
- rezerwy celowe na kredyty/pożyczki
-25 832 -144 772
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów
-308 -16 813
- pozostałe
-8 235 -36 407
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) - -
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -3 847
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
- -
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 856 125 624 497
a) odniesionych na wynik finansowy
843 939 617 030
- rezerwy celowe na kredyty/pożyczki
171 925 197 044
- wycena instrumentów finansowych
334 192 203 234
- odsetki od depozytów i kredytów
22 186 21 654
- rezerwy na wydatki przyszłych okresów
39 274 26 871
- odsetki od instrumentów finansowych
212 746 136 836
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów
10 735 11 043
- przyszłe zmniejszenie zobowiązania podatkowego
28 615 -
- pozostałe
24 266 20 348
b) odniesionych na kapitał własny
12 186 7 467
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
- -




W aktywach z tytułu odroczonego podatku dochodowego na dzień 31 grudnia 2004 roku,Bank uwzględnił
kwotę przyszłego zmniejszenia zobowiązania podatkowego Banku,wynikającego ze zmian do Ustawy o podatku
dochodowym od osób prawnych,wprowadzonych artykułem 20 Ustawy z 16-04-2004 o Funduszu Poręczeń
Unijnych (Dz.U.Nr 121 z 13-05-2004, poz1262). Pomniejszenie zobowiązania podatkowego Banku może nastąpić
w latach 2007-2009.Na dzień 31 grudnia 2004 roku, kwota o której mowa powyżej wynosi 29 mln zł
i może ulec zmniejszeniu, jeżeli nastąpi rozwiązanie części lub całości rezerw, stanowiących podstawę
pomniejszenia zobowiązania podatkowego.




Nota 18b


POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:
274 524 351 529
- czynsze płacone z góry
1 494 2 175
- koszty ubezpieczeń majątkowych
806 764
- inne koszty zapłacone do rozliczenia w czasie
272 224 348 590
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:
3 226 8 530
- koszty organizacji poniesione przy założeniu spółki
3 226 8 083
- inne koszty zapłacone do rozliczenia w czasie
- 447
Rozliczenia międzyokresowe, razem
277 750 360 059




Nota 19



Nota 20






Kwoty dotyczące odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości zostały zaprezentowane w notach
Nr. 2,3,4,7,8,9 oraz w punkcie 4.2.9 dodatkowych not objaśniających.
Główne zdarzenia i okoliczności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów zostały omówione
w punkcie 4.2.5 dodatkowych not objaśniających oraz w Komentarzu Zarządu.








Nota 21


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym:
4 249 904 4 262 014
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych
3 990 668 3 106 855
b) kredyty i pożyczki otrzymane
2 601 861 2 875 466
c) weksle własne
- -
d) własna emisja papierów wartościowych
- -
e) inne zobowiązania (z tytułu)
11 253 11 209
- środki ZFŚS i inne rachunki
5 414 8 471
- czeki bankierskie
1 053 623
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych
4 786 2 115
f) odsetki
24 830 24 458
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
6 887 848 7 173 147




Nota 21a


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
1 422 518 1 635 731
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
5 440 500 5 512 958
- do 1 miesiąca
865 832 845 893
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
323 239 450 188
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
778 841 587 017
- powyżej 1 roku do 5 lat
2 848 147 2 768 855
- powyżej 5 lat do 10 lat
624 441 861 005
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
24 830 24 458
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
6 887 848 7 173 147




Nota 21b


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
1 416 053 1 635 731
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
5 446 965 5 512 958
- do 1 miesiąca
685 335 571 440
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
143 307 110 793
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
366 393 686 360
- powyżej 1 roku do 5 lat
2 354 793 1 945 913
- powyżej 5 lat do 10 lat
1 436 994 1 690 630
- powyżej 10 lat do 20 lat
460 143 507 822
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
24 830 24 458
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
6 887 848 7 173 147




Nota 21c


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
3 617 056 3 956 994
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
3 270 792 3 216 153
b1. jednostka/waluta tys / EUR
747 230 601 045
tys. zł
3 047 956 2 835 130
b2. jednostka/waluta tys / USD
69 392 99 275
tys. zł
206 751 371 341
b3. jednostka/waluta tys / CHF
2 145 145
tys. zł
5 670 438
pozostałe waluty (w tys. zł)
10 415 9 244
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
6 887 848 7 173 147




Nota 21d


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wobec jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności 150 2 464
b) wobec pozostałych jednostek
6 887 698 7 170 683
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
6 887 848 7 173 147




Nota 22


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) środki na rachunkach i depozyty
27 830 220 27 028 695
b) kredyty i pożyczki otrzymane
- -
c) weksle własne
- -
d) własna emisja papierów wartościowych
- -
e) inne zobowiązania (z tytułu)
439 083 481 961
- zabezpieczeń pieniężnych
438 959 481 857
- kaucje za klucz do kasety lub skrytki sejfowej
124 104
f) odsetki
88 625 87 015
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem
28 357 928 27 597 671




Nota 22a


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
3 528 396 3 661 775
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 323 6 097
- do 1 miesiąca
323 2 200
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- 2 436
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- 1 461
- powyżej 1 roku do 5 lat
- -
- powyżej 5 lat do 10 lat
- -
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
- 64
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem 3 528 719 3 667 936




Nota 22b


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
3 528 396 3 661 775
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
323 6 097
- do 1 miesiąca
- 30
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- 2 243
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
95 3 597
- powyżej 1 roku do 5 lat
228 227
- powyżej 5 lat do 10 lat
- -
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
- 64
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem 3 528 719 3 667 936




Nota 22c


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
5 933 665 4 573 815
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 18 806 919 19 268 969
- do 1 miesiąca
11 262 892 9 943 296
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
3 959 734 5 499 286
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
2 999 326 3 114 341
- powyżej 1 roku do 5 lat
529 391 653 411
- powyżej 5 lat do 10 lat
50 430 46 188
- powyżej 10 lat do 20 lat
5 146 12 447
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
88 625 86 951
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem
24 829 209 23 929 735




Nota 22d


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
5 933 665 4 573 815
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
18 806 919 19 268 969
- do 1 miesiąca
7 574 402 6 256 339
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
4 774 651 5 552 050
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
4 836 158 6 063 168
- powyżej 1 roku do 5 lat
1 513 314 1 292 588
- powyżej 5 lat do 10 lat
100 944 92 330
- powyżej 10 lat do 20 lat
7 431 12 486
- powyżej 20 lat
19 8
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
88 625 86 951
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem
24 829 209 23 929 735




Nota 22e


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
23 336 591 22 831 990
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
5 021 337 4 765 681
b2. jednostka/waluta tys / EUR
648 460 427 848
tys. zł
2 645 068 2 018 160
b3. jednostka/waluta tys / USD
770 756 712 989
tys. zł
2 304 867 2 666 936
b1. jednostka/waluta tys / CHF
5 784 5 790
tys. zł
15 282 17 533
pozostałe waluty (w tys. zł)
56 120 63 052
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem
28 357 928 27 597 671




Nota 22f


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wobec jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności 8 272 6 930
b) wobec pozostałych jednostek
28 349 656 27 590 741
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem
28 357 928 27 597 671




Nota 23


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) środki na rachunkach i depozyty
2 995 202 3 334 156
b) kredyty i pożyczki otrzymane
5 682 21 321
c) weksle własne
- -
d) własna emisja papierów wartościowych
- -
e) inne zobowiązania (z tytułu)
21 767 30 878
- zabezpieczeń pieniężnych
3 461 12 814
- pożyczki otrzymane zwolnione z naliczania rezerwy obowiązkowej
18 306 18 064
f) odsetki
2 431 1 656
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem
3 025 082 3 388 011




Nota 23a


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
- -
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: - -
- do 1 miesiąca
- -
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- -
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- -
- powyżej 1 roku do 5 lat
- -
- powyżej 5 lat do 10 lat
- -
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
- -
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem - -




Nota 23b


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
- -
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
- -
- do 1 miesiąca
- -
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- -
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- -
- powyżej 1 roku do 5 lat
- -
- powyżej 5 lat do 10 lat
- -
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
- -
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem - -




Nota 23c


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
1 929 248 2 428 032
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 1 093 403 958 323
- do 1 miesiąca
1 006 477 783 739
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
63 491 108 397
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
21 735 43 581
- powyżej 1 roku do 5 lat
1 666 22 604
- powyżej 5 lat do 10 lat
34 2
- powyżej 10 lat do 20 lat
- -
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
2 431 1 656
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem
3 025 082 3 388 011




Nota 23d


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) zobowiązania bieżące
1 929 248 2 428 032
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
1 093 403 958 323
- do 1 miesiąca
722 593 649 721
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
271 040 184 275
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
84 156 93 235
- powyżej 1 roku do 5 lat
2 895 2 594
- powyżej 5 lat do 10 lat
12 718 28 497
- powyżej 10 lat do 20 lat
1 1
- powyżej 20 lat
- -
- dla których termin wymagalności upłynął
- -
c) odsetki
2 431 1 656
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem
3 025 082 3 388 011




Nota 23e


ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
2 945 681 3 308 362
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
79 401 79 649
b1. jednostka/waluta tys./ EUR
10 295 6 044
tys. zł
41 992 28 511
b2. jednostka/waluta tys./ USD
12 290 13 448
tys. zł
36 753 50 302
b3. jednostka/waluta tys./ CHF
1 1
tys. zł
4 4
pozostałe waluty (w tys. zł)
652 832
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem
3 025 082 3 388 011




Nota 24


ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) wobec sektora finansowego
913 389 70 162
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
979 571 -
c) odsetki
3 351 1 547
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem 1 896 311 71 709




Nota 25


ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) obligacji
1 778 075 466 187
b) certyfikatów
196 244 4 500
c) pozostałych (wg rodzaju)
110 189 105 325
- weksle własne
70 189 70 325
- hipoteczne listy zastawne
40 000 35 000
d) odsetki
21 991 3 678
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem
2 106 499 579 690




Nota 25a


ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
579 690 77 674
a) zwiększenia (z tytułu)
2 024 501 575 509
- wystawienie papieru wartościowego
2 000 293 571 512
- naliczenie odsetek
19 171 3 997
- inne
5 037 -
b) zmniejszenia (z tytułu)
-497 692 -73 493
- wykup papieru wartościowego
-496 796 -73 163
- spłata odsetek
-896 -330
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu 2 106 499 579 690














Nota 26


FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) fundusze specjalne (z tytułu)
40 416 39 841
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych
40 339 39 770
- Fundusz Nagród z Zysku
75 69
- Nagrody Okolicznościowe z Zysku
2 2
b) inne zobowiązania (z tytułu)
762 055 602 342
- zobowiązania wobec klientów w drodze
251 310 207 872
- rozliczenia międzybankowe
138 386 146 713
- wierzyciele różni
266 457 181 161
- rozliczenia publiczno-prawne
105 902 66 596
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem
802 471 642 183








Nota 27


ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) krótkoterminowe, w tym:
166 396 104 583
- rezerwa na wydatki przyszłych okresów
59 980 58 717
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
106 416 45 866
b) długoterminowe, w tym:
- 205
- ujemna wartość firmy
- 205
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem
166 396 104 788




Nota 27a


ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
205 5 363
a) zwiększenia (z tytułu)
- 45
- korekta ujemnej wartości firmy
- 45
b) zmniejszenia (z tytułu)
-205 -5 203
- rozliczenie ujemnej wartości firmy
-205 -1 108
- wyksięgowanie ujemnej wartości firmy
- -4 095
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu
- 205




Nota 27b


POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) krótkoterminowe, w tym:
549 431 786 015
- odsetki zastrzeżone
530 528 764 307
- inne przychody do rozliczenia
10 881 15 939
- dochody pobierane z góry
8 022 5 769
b) długoterminowe, w tym:
244 -
- pozostałe przychody do rozliczenia
244 -
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem
549 675 786 015








Nota 28


UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) ujemna wartość firmy - jednostki zależne
- -
b) ujemna wartość firmy - jednostki współzależne
- -
c) ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone
- -
Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem
- -




Nota 28a


ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
- -
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
- -
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
- -
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
- -
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
- -
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
- -
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
- -




Nota 28b


ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
- -
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
- -
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
- -
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
- -
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
- -
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
- -
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
- -




Nota 28c


ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
- -
b) zwiększenia (z tytułu)
- -
c) zmniejszenia (z tytułu)
- -
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
- -
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
- -
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
- -
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
- -
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
- -




Nota 29


ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 456 567 598 897
korekta roku 2003
398 -
SBR
169 -
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu 457 134 598 897
a) odniesionej na wynik finansowy
456 836 596 147
- wycena instrumentów finansowych
194 019 331 012
- odsetki od obligacji restrukuryzacyjnych
- 27 726
- odsetki od kredytów i lokat
17 371 36 143
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych
27 857 43 259
- odsetki od instrumentów finansowych
126 490 113 463
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow
2 986 9 995
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów
63 399 -
- pozostałe
24 714 34 549
b) odniesionej na kapitał własny
298 2 750
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
- -
2. Zwiększenia
337 713 78 607
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 312 628 78 607
- wycena instrumentów finansowych
189 891 -
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych
- -
- odsetki od instrumentów finansowych
92 702 13 027
- odsetki od kredytów i lokat
6 445 -
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow
1 663 -
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów
- 63 399
- pozostałe
21 927 2 181
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 25 085 -
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -
3. Zmniejszenia
-26 183 -220 937
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) -26 183 -218 485
- odsetki od kredytów i lokat
- -18 919
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych
-1 533 -15 402
- odsetki od obligacji restrukturyzacyjnych
- -27 726
- wycena instrumentów finansowych
- -137 412
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow
- -7 009
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów
-15 492 -
- pozostałe
-9 158 -12 017
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -2 452
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) - -
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 768 664 456 567
a) odniesionych na wynik finansowy
743 281 456 269
- wycena instrumentów finansowych
383 910 193 600
- odsetki od instrumentów finansowych
219 192 126 490
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych
26 324 27 857
- odsetki od kredytów i lokat
23 816 17 224
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałów
4 649 2 986
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów
47 907 63 399
- pozostałe
37 483 24 713
b) odniesionych na kapitał własny
25 383 298
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
- -




Nota 29a


REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
768 664 456 567
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
- -
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem
768 664 456 567




Nota 29b


POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
16 854 18 001
- rezerwa na ryzyko ogólne
302 277 263 726
- rezerwa na nagrody jubileuszowe,odprawy emerytalne ,urlopy i inne 80 999 56 823
Pozostałe rezerwy, razem
400 130 338 550




Nota 29c


POZOSTAŁE REZERWY
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) krótkoterminowe (wg tytułów):
97 853 59 212
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
16 854 18 001
- rezerwa na odprawy emerytalne ,urlopy i inne 80 999 41 211
b) długoterminowe (wg tytułów):
302 277 279 338
- rezerwa na ryzyko ogólne
302 277 263 726
- rezerwa na nagrody jubileuszowe - 15 612
Pozostałe rezerwy, razem
400 130 338 550




Nota 29d


POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a. w walucie polskiej
389 569 333 654
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
10 561 4 896
b1. jednostka/waluta tys / EUR
2 544 954
tys. zł
10 376 4 501
b2. jednostka/waluta tys / USD
62 106
tys. zł
185 395
pozostałe waluty (w tys. zł)
- -
Pozostałe rezerwy, razem
400 130 338 550




Nota 29e


ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu (wg tytułów)
59 212 56 664
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
18 001 16 016
- na odprawy emerytalne,urlopy i inne
41 211 40 648
a) zwiększenia (z tytułu)
141 942 74 735
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na zobowiązania pozabilansowe
81 747 56 642
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na odprawy emerytalne,urlopy i inne 14 241 17 228
- rezerwy przejęte z SBR
2 254 -
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny
- 464
- inne zwiększenia
43 700 401
b) wykorzystanie (z tytułu)
-11 648 -14 304
- wypłata wynagrodzeń z tyt.odpraw emerytalnych,urlopów i innych
-11 648 -14 304
c) rozwiązanie (z tytułu)
-91 653 -57 883
- rozwiązanie rezerwy w dochody na zobowiązania warunkowe
-80 953 -55 120
- rozwiązanie rezerwy na niewykorzystane odprawy emerytalne,urlopy i inne -2 824 -2 762
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny
-856 -
- inne zmniejszenia
-7 020 -1
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
97 853 59 212
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
16 854 18 001
- na odprawy emerytalne,urlopy i inne
80 999 41 211
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem
97 853 59 212




Nota 29f


ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu (wg tytułów)
279 338 235 940
- na ryzyko ogólne
263 726 175 314
- na nagrody jubileuszowe
15 612 60 626
a) zwiększenia (z tytułu)
62 064 97 873
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na ryzyko ogólne
61 679 88 412
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na nagrody jubileuszowe
352 9 179
- rezerwy przejęte z SBR
33 -
- inne
- 282
b) wykorzystanie (z tytułu)
-8 410 -10 129
- wypłata wynagrodzeń z tytułu nagród jubileuszowych
-8 410 -10 129
c) rozwiązanie (z tytułu)
-30 715 -44 346
- rozwiązanie rezerw na nagrody jubileuszowe
-3 451 -44 346
- inne zmniejszenia
-27 264 -
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
302 277 279 338
- na ryzyko ogólne
302 277 263 726
- na nagrody jubileuszowe
- 15 612
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem
302 277 279 338




Nota 30


























Nota 30a


ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
- -
a) zwiększenia (z tytułu)
- -
b) zmniejszenia (z tytułu)
- -
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu
- -




Nota 31


ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
Stan na początek okresu
67 409 58 559
a) zwiększenia (z tytułu)
16 10 385
- udział w zysku netto
16 10 269
- transfer między funduszami
- 116
b) zmniejszenia (z tytułu)
-67 291 -1 535
- dokupy akcji GBG
- -367
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży
- -1 168
- sprzedaż GBG
-67 291 -
Stan kapitałów mniejszości na koniec okresu
134 67 409




Nota 32






Nota 32














































1.W ciągu roku 2004 nie wystąpiły zmiany w kapitale akcyjnym Banku.

2.Struktura akcjonariatu Banku BPH S.A na dzień 31.12.2004 roku prezentowała się następująco:




Lp. Akcjonariusz % posiadanych liczba akcji % posiadanych liczba posiadanych
akcji głosów głosów




1. HVB Group, w tym: 71,24 20 458 354 71,24 20 458 354
Bank Austria Creditanstalt AG 71,21 20 450 487 71,21 20 450 487
2. Skarb Państwa 3,68 1 058 000 3,68 1 058 000
3. The Bank of New York 4,04 1 158 556 4,04 1 158 556
4. Pozostali akcjonariusze 21,04 6 041 320 21,04 6 041 320
RAZEM 100,00 28 716 230 100,00 28 716 230

Nota 33







Nota 33a



KAPITAŁ ZAPASOWY
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej
1 367 401 1 367 401
b) utworzony ustawowo
87 111 88 090
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 3 280 64 148
d) z dopłat akcjonariuszy
- -
e) inny (wg rodzaju)
4 955 4 662
Kapitał zapasowy, razem
1 462 747 1 524 301








Nota 35


KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych
71 227 75 362
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego
- -
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
- -
d) inny (wg rodzaju)
84 561 -8 375
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem
155 788 66 987




Nota 36


POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego
912 074 867 520
- Fundusz na działalność maklerską
43 000 43 000
- pozostałe fundusze
2 281 924 2 281 924
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem
3 236 998 3 192 444




Nota 37






Współczynnik wypłacalności Banku wyliczony został wg zasad określonych w Uchwale nr 1/2003 Komisji Nadzoru
Bankowego z dnia 4 czrewca 2003 r zmieniającą uchwałę w sprawie zakresu i szczególnych zasad wyznaczania wymogów
kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka , w tym przekroczenia limitów koncentracji wierzytelności , sposobie
i szczególnych zasad obliczania współczynnika wypłacalności banku , z uwzględnieniem powiązań banków z innymi
podmiotami zależnymi działającymi w tym samym holdingu oraz określenia dodatkowych pozycji bilansu ujmowanych
łacznie z funduszami własnymi w rachunku adekwatności kapitałowej oraz zakresu i sposobu ich wyznaczania
(Dz.Urz.NBP Nr 11,poz.16)




Dane liczbowe do wyliczenia współczynnika wypłacalności ( w tys.zł)
Całkowity wymóg kapitałowy 2 532 963 x 12,5 = 31 662 038

Fundusze podstawowe
- kapitał akcyjny 143 581


- kapitał zapasowy 1 462 747
- pozostałe kapitały rezerwowe 3 236 998
- niepodzielony zysk z lat ubiegłych 139 374
- kapitały udziałowców mniejszościowych 134


RAZEM 4 982 834

Fundusze uzupełniające
- fundusz z aktualizacji wyceny 71 227
- pomniejszenia funduszy podstawowych
i uzupełniających (625 273)

RAZEM FUNDUSZE WŁASNE 4 428 788

- licznikiem jest wartość funduszy własnych
- mianownikiem jest pomnożony przez 12,5 całkowity wymóg kapitałowy

Współczynnik wypłacalności 13,99









Nota 38






Dane liczbowe do wyliczenia wartości księgowej na jedną akcję

- kapitał akcyjny 143 581


- kapitał zapasowy 1 462 747
- pozostałe kapitały rezerwowe 3 236 998
- niepodzielony zysk z lat ubiegłych 139 374
- fundusz z aktualizacji wyceny 155 788
- zysk netto 788 301
RAZEM 5 926 789
Liczba akcji 28 716 230
Wyliczenie: 5 926 789 000 : 28 716 230 = 206,39




Nota 39


ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:
90 564 17 304
- jednostkom zależnym
5 283 5 828
- jednostkom współzależnym
- -
- jednostkom stowarzyszonym
- -
- znaczącemu inwestorowi
- -
- jednostce dominującej
83 409 11 062
- pozostałe
1 872 414
b) pozostałe - linie kredytowe
95 038 335 660
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
62 362 268 949
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- -
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- -
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- -
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
20 933 41 361
- w tym: pozostałe
11 743 25 350
c) pozostałe
- 7 240
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- -
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- -
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- -
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- -
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
- -
- w tym: pozostałe

7 240
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem
185 602 360 204




Nota 40


ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:
1 794 807 1 298 004
- od jednostek zależnych
2 447 488 013
- od jednostek współzależnych
- -
- od jednostek stowarzyszonych
- -
- od znaczącego inwestora
- -
- od jednostki dominującej
1 561 385 793 987
- w tym: pozostałe
230 975 16 004
b) pozostałe - linie kredytowe
- 1 731
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- 1 731
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- -
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- -
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- -
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
- -
- w tym: pozostałe
- -
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem
1 794 807 1 299 735








NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
Nota 41


PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) od sektora finansowego
225 147 190 658
b) od sektora niefinansowego
1 607 325 1 413 434
c) od sektora budżetowego
143 324 104 795
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu
656 981 762 044
e) pozostałe
- -
Przychody z tytułu odsetek, razem
2 632 777 2 470 931
Przeciętne oprocentowanie w ciągu 2004 roku stosowane w Grupie Kapitałowej dla należności wyniosło:
w PLN - 8,52%


w walutach obcych - 4,16%


Nota 42


KOSZTY ODSETEK
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) od sektora finansowego
253 764 231 775
b) od sektora niefinansowego
781 685 725 708
c) od sektora budżetowego
145 225 173 974
d) pozostałe
86 518 76 819
Koszty odsetek, razem
1 267 192 1 208 276
Przeciętne oprocentowanie w ciągu 2004 r. stosowane w Grupie Kapitałowej dla depozytów wyniosło:
w PLN - 4,70%


w walutach obcych - 1,99%


Nota 43


PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) prowizje z tytułu działalności bankowej
934 435 816 970
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej
41 537 33 507
Przychody z tytułu prowizji razem
975 972 850 477




Nota 44


PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) od jednostek zależnych
1 10 810
b) od jednostek współzależnych
- -
c) od jednostek stowarzyszonych
-2 686 44 614
d) od pozostałych jednostek
1 500 2 908
Przychody udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu, razem -1 185 58 332




Nota 45


WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi
302 812 272 213
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 4 563 140 3 368 516
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi -4 260 328 -3 096 303
b) pozostałych
1 861 -4 459
Wynik operacji finansowych, razem
304 673 267 754








Nota 46


POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
7 798 3 426
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia 38 570 19 768
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych 11 910 1 902
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny
37 1 862
e) otrzymane darowizny
- -
f) inne (z tytułu)
102 387 90 209
- pozostałe przychody operacyjne
79 766 67 717
- przychody uboczne banku
20 745 18 325
- przychody z tyt.rozwiązania rezerw na inne aktywa
1 876 4 167
Pozostałe przychody operacyjne, razem
160 702 117 167




Nota 47


POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
29 774 9 697
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia 34 053 20 547
c) z tytułu odpisanych należności
1 434 326
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny
2 479 3 753
e) przekazane darowizny
1 783 2 148
f) inne (z tytułu)
148 090 122 006
- inne koszty operacyjne
62 413 47 501
- koszty uboczne banku
693 2 506
- koszty utworzenia rezerw na inne aktywa
26 601 12 381
- amortyzacja wartości firmy i podmiotów leasingu
58 383 59 618
Pozostałe koszty operacyjne, razem
217 613 158 477




Nota 48


KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) wynagrodzenia
592 132 643 024
b) ubezpieczenia i inne świadczenia
120 736 129 278
c) koszty rzeczowe
550 531 614 144
d) podatki i opłaty
13 506 14 963
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny
9 321 11 295
f) pozostałe (z tytułu)
- -
Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu, razem
1 286 226 1 412 704




Nota 49


ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) odpisy na rezerwy na:
1 296 765 1 556 294
- należności normalne
244 166 174 225
- należności pod obserwacją
39 302 32 351
- należności zagrożone
869 663 1 204 665
- ogólne ryzyko bankowe
61 679 88 411
- zobowiązania pozabilansowe
81 747 56 642
- inne
208 -
b) aktualizacja wartości:
- 6 946
- aktywów finansowych
- 6 946
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem
1 296 765 1 563 240








Nota 50


ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) rozwiązanie rezerw na:
1 023 257 1 259 559
- należności normalne
239 872 168 572
- należności pod obserwacją
38 588 30 878
- należności zagrożone
663 844 1 004 989
- ogólne ryzyko bankowe
- -
- zobowiązania pozabilansowe
80 953 55 120
b) aktualizacja wartości:
- 13 714
- aktywów finansowych
- 13 714
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem
1 023 257 1 273 273




Nota 51


ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) zysk ze sprzedaży udziałów i akcji
1 57 957
- w jednostkach zależnych
1 13 343
- w jednostkach stowarzyszonych
- 44 614
- od innych jednostek
- -
b) strata ze sprzedaży udziałów i akcji
-2 686 -2 597
- w jednostkach zależnych
- -2 597
- w jednostkach stowarzyszonych
-2 686 -
Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych, razem -2 685 55 360




Nota 51a


Nazwa spółki wartość księgowa na dzień sprzedaży wynik na sprzedaży
BPH Finance 1 1
TUnŻ Royal PBK 3 050 -2 686
Ogółem 3 051 -2 685
Wynik na sprzedaży został wyznaczony w stosunku do ceny nabycia






Nota 52


ZYSKI NADZWYCZAJNE
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) losowe

11
b) pozostałe (z tytułu)
- -
spowodowane postępowaniem likwidacyjnym
- -
inne
- -
Zyski nadzwyczajne, razem
- 11




Nota 53


STRATY NADZWYCZAJNE
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) losowe
- -
b) pozostałe (z tytułu)
- -
Straty nadzwyczajne, razem
- -




Nota 54


ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) zależnych
- 1 230
b) współzależnych
- -
c) stowarzyszonych
- -
Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem
- 1 230




Nota 55


ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) zależnych
- -
b) współzależnych
- -
c) stowarzyszonych
- -
Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem
- -




Nota 56


PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
1. Zysk (strata) brutto (skonsolidowany)
1 009 672 571 502
2. Korekty konsolidacyjne
44 162 39 254
3. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów: -146 854 -259 330
- trwałe
55 916 44 456
- przejściowe
-183 327 -282 351
- inne
-19 443 -21 435
4. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym
906 980 351 426
5. Podatek dochodowy według stawki 19% i 27 %
172 326 94 884
6. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku
5 416 -7 080
7. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 166 910 87 804
- wykazany w rachunku zysków i strat
166 910 87 804
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
- -
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy - -




Nota 56a


PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych 61 398 88 421
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
-12 360 65 006
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu - -
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy - -
- inne składniki podatku odroczonego
- -
Podatek dochodowy odroczony, razem
49 038 153 427








Nota 56b


ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
31.12.2004 rok bieżący 31.12.2003 rok poprzedni
- ujętego w kapitale własnym
13 197 -7 169
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy
- -




Nota 56c


PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
- działalności zaniechanej
- -
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych
- 10








Nota 57


POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu:
- -
- korekty podatku dochodowego z lat ubiegłych
- -
- podatek od dywidend
5 423 7 080
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem 5 423 7 080




Nota 58


PODMIOT DOMINUJĄCY:


Podziału zysku za rok 2003 dokonano zgodnie z Uchwałą Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
Banku BPH S.A z dnia 04 czerwca 2004 roku w następujący sposób:
- zysk bilansowy brutto 549 120 151,48zł
- podatek dochodowy 215 701 220,70zł
- zysk netto 333 418 930,78zł
- nadwyżka przychodów nad wydatkami Kasy Mieszkaniowej 19 945 698,56zł
- zysk netto do podziału 313 473 232,22zł
- odpis na wypłatę dywidendy 249 831 201,00zł
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka 62 637 031,22zł
- odpis na fundusz nagród z zysku (z narzutami ) 5 000,00zł
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych 1 000 000,00zł




Ustala się,że dywidenda za rok 2003 za jedną akcję w wysokości 8,70zł(osiem złotych siedemdziesiąt groszy) wypłacona


zostanie akcjonariuszom,którzy będą właścicielami akcji Banku w dniu 23 czerwca 2004r. Dzień wypłaty dywidendy


ustala się na dzień 8 lipca 2004r.






PODMIOT ZALEŻNY:

Podziału zysku za rok 2003 dokonano zgodnie z Uchwałą Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy
HypoVereinsbanu Bank Hipoteczny Spółka Akcyjna z dnia 28 czerwca 2004 roku w następujący sposób:
- zysk netto do podziału 1 992 607,64 zł
- odpis na kapitał zapasowy 492 607,64 zł
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka 1 500 000,00 zł
Sprawozdanie finansowe za bieżący rok obrotowy sporządzone zostało przed podjęciem decyzji o podziale zysku.




Nota 58a


ZYSK (STRATA) NETTO
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r
a) zysk (strata) netto jednostki dominującej
792 467 333 419
b) zyski (straty) netto jednostek zależnych
45 598 37 333
c) zyski (straty) netto jednostek współzależnych
- -
d) zyski (straty) netto jednostek stowarzyszonych
- -
e) korekty konsolidacyjne
-49 764 -47 563
Zysk (strata) netto
788 301 323 189








Nota 59






Sposób obliczenia zysku na jedną akcję zwykłą
Zysk netto 788 301 000,00 zł
liczba akcji zwykłych 28 716 230
Wyliczenie: 788 301 000 : 28 716 230= 27,45








NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO SKONSOLIDOWANEGO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH




Struktura środków pieniężnych
31.12.2004 31.12.2003
Kasa ,operacjie z Bankiem Centralnym 1 576 816 1 659 040
Środki bieżące w innych bankach 1 967 496 1 544 061
Środki Biura Maklerskiego w GPW 1 479 14 311
Razem środki pieniężne 3 545 791 3 217 412
Sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych zostało podzielone na trzy rodzaje strumieni przepływu środków
pieniężnych dotyczących:
- działalności operacyjnej, która obejmuje statutową działalność Banku.Wynik z tej działalności stanowi podstawę
oceny działań Banku z punktu widzenia pozyskiwanych przez nią środków pieniężnych służących utrzymywaniu
zdolności operacyjnej, dokonywaniu nowych inwestycji, wypłat dywidend, spłaty długów.
- działalności inwestycyjnej, w której wykazano nabycie i sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych
oraz rzeczowych aktywów trwałych,obcych papierów wartościowych oraz udziałów w innych jednostkach.
- działalności finansowej, która charakteryzuje źródła finansowania Banku.W pozycji tej wykazano długoterminowe
należności i zobowiązania,płatności z tytułu dywidend,wpływy i wydatki z tytułu emisji dłużnych papierów
wartościowych.

W pozycji Pozostałe korekty w działalności operacyjnej ujęto:
- zmianę stanu pozostałych aktywów banku +125 136 tys.zł
- zmiana stanu rezerwy na podatek dochodowy
i aktywów z tytułu podatku dochodowego + 80 469 tys.zł
- inne zmiany (sprzedaż GBG) - 66 789 tys zł
- inne zmiany + 52 092 tys.zł
RAZEM: +190 908 tys.zł

W pozycji Inne wpływy inwestycyjne w działalności inwestycyjnej ujęto:
- odsetki otrzymane od dłużnych papierów wartościowych + 53 281 tys.zł
- dywidendy otrzymane + 16 474 tys.zł
- inne zmiany + 425 tys.zł
RAZEM: + 70 180 tys.zł




W pozycji Inne wydatki inwestycyjne w działalności inwestycyjnej ujęto:
- inne wydatki - 30 tys.zł




W pozycji Inne wpływy finansowe w działalności finansowej ujęto:
- emisja listów zastawnych

W pozycji Inne wydatki finansowe w działalności finansowej ujęto:
- odsetki zapłacone od długoterminowych pożyczek - 36 506 tys.zł
- inne wydatki - 4 206 tys.zł
RAZEM: - 40 712 tys.zł




























































Sheet 2: Poż. podporz.

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE



a b c d
nazwa jednostki wartość pożyczki warunki termin

wg walut w tys. zł. oprocentowania wymagalności
Górnośląski Bank Gospodarczy S.A PLN 20000 22,6 26.09.2005

Sheet 3: Zob. podporz.

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE





a b c d e f
nazwa jednostki wartość pożyczki warunki termin stan zobowiązań odsetki

wg walut w tys. zł. oprocentowania wymagalności podporządkowanych
- - - - - - -

Sheet 4: Kapitał zak.

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)







Seria / emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)
seria/A na okaziciela zwykłe
10 360 000 51 800 gotówka 31.10.1991 31.10.1991
seria/B na okaziciela zwykłe
1 396 169 6 981 gotówka 14.10.1998 01.01.1997
seria/C imenne zwykłe
2 291 304 11 456 aport wniesiny przez HVB AG 20.09.1999 01.01.1999
seria/D na okaziciela zwykłe
14 668 757 73 344 wkład niepieniężny 31.12.2001 01.01.2001
Liczba akcji, razem


28 716 230



Kapitał zakładowy, razem



143 581


Wartość nominalna jednej akcji = 5 zł.



Sheet 5: Akcje własne

AKCJE WŁASNE



a b c d e
liczba wartość wg ceny nabycia wartość bilansowa cel nabycia przeznaczenie
- - - - -
- - - - -

Sheet 6: Ak. wł. - włas. jedn. podporz.

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH


a b c d
nazwa (firma) jednostki, siedziba liczba akcji wartość wg ceny nabycia wartość bilansowa
- - - -
- - - -

Wyszukiwarka

Podobne podstrony:
Skonsolidowany Raport Roczny Banku BPH za 2004 rok
3 Roczne Skonsolidowane Sprawozdanie Finansowe Grupy Banku BPH za 2007 rok
4 Sprawozdanie z działalności Grupy Banku BPH za 2007 rok
4 Sprawozdanie z działalności Banku BPH za 2007 rok
Posłanie Prezesa Zarządu Skonsolidowany raport roczny 2006
filar 3 raport grupy banku bph
sparwozdanie za 2004 rok dot strzelań
filar 3 raport grupy banku bph
bph pbk raport roczny 2001
bph pbk raport roczny 2002
bph pbk raport roczny 2001
RAPORTY WOJEWÓDZKIE 2008 (dane za rok 2007)

więcej podobnych podstron