|
|
|
BILANS SKONSOLIDOWANY |
Nota |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
AKTYWA |
|
|
|
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym |
1 |
1 576 816 |
1 659 040 |
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym |
|
46 885 |
48 106 |
III. Należności od sektora finansowego |
2 |
9 061 497 |
4 341 714 |
1. Należności krótkoterminowe |
|
8 640 054 |
3 719 073 |
a) w rachunku bieżącym |
|
2 142 051 |
1 634 676 |
b) pozostałe należności krótkoterminowe |
|
6 498 003 |
2 084 397 |
2. Należności długoterminowe |
|
421 443 |
622 641 |
IV. Należności od sektora niefinansowego |
3 |
25 305 085 |
22 947 224 |
1. Należności krótkoterminowe |
|
11 467 639 |
11 058 875 |
a) w rachunku bieżącym |
|
3 737 859 |
2 731 791 |
b) pozostałe należności krótkoterminowe |
|
7 729 780 |
8 327 084 |
2. Należności długoterminowe |
|
13 837 446 |
11 888 349 |
V. Należności od sektora budżetowego |
4 |
2 402 383 |
2 342 962 |
1. Należności krótkoterminowe |
|
928 811 |
1 059 903 |
a) w rachunku bieżącym |
|
10 366 |
17 757 |
b) pozostałe należności krótkoterminowe |
|
918 445 |
1 042 146 |
2. Należności długoterminowe |
|
1 473 572 |
1 283 059 |
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu |
5 |
42 034 |
- |
VII. Dłużne papiery wartościowe |
6 |
9 200 080 |
12 138 265 |
VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności |
2, 3 |
59 889 |
82 285 |
1. Zależnych |
|
59 889 |
82 285 |
2. Współzależnych |
|
- |
- |
3. Stowarzyszonych |
|
- |
- |
IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności |
7, 10 |
123 263 |
119 427 |
X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności |
8, 10 |
- |
- |
XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności |
9, 10 |
9 340 |
8 072 |
XII.Udziały lub akcje w innych jednostkach |
11 |
46 413 |
67 483 |
XIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe |
12 |
3 341 391 |
1 756 669 |
XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym: |
14 |
363 471 |
465 973 |
- wartość firmy |
|
227 913 |
282 563 |
XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych |
15 |
- |
1 019 |
XVI. Rzeczowe aktywa trwałe |
16 |
930 728 |
1 068 556 |
XVII. Inne aktywa |
17 |
213 511 |
347 221 |
1. Przejęte aktywa - do zbycia |
|
3 895 |
1 462 |
2. Zapasy |
|
1 893 |
2 848 |
3. Pozostałe |
|
207 723 |
342 911 |
XVIII. Rozliczenia międzyokresowe |
18 |
1 133 875 |
984 556 |
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego |
|
856 125 |
624 497 |
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe |
|
277 750 |
360 059 |
AKTYWA RAZEM |
|
53 856 661 |
48 378 572 |
|
|
|
|
PASYWA |
|
|
|
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego |
|
- |
4 219 |
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego |
21 |
6 887 698 |
7 170 683 |
1. Zobowiązania krótkoterminowe |
|
3 415 111 |
3 540 823 |
a) w rachunku bieżącym |
|
1 422 436 |
1 633 921 |
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe |
|
1 992 675 |
1 906 902 |
2. Zobowiązania długoterminowe |
|
3 472 587 |
3 629 860 |
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego |
22 |
28 349 656 |
27 590 741 |
1. Zobowiązania krótkoterminowe |
|
27 764 689 |
26 878 698 |
a) w rachunku bieżącym, w tym: |
|
9 456 480 |
8 234 307 |
- oszczędnościowe |
|
3 528 396 |
3 661 839 |
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: |
|
18 308 209 |
18 644 391 |
- oszczędnościowe |
|
323 |
6 097 |
2. Zobowiązania długoterminowe, w tym: |
|
584 967 |
712 043 |
- oszczędnościowe |
|
- |
- |
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego |
23 |
3 025 082 |
3 388 011 |
1. Zobowiązania krótkoterminowe |
|
3 023 382 |
3 365 405 |
a) w rachunku bieżącym |
|
1 929 248 |
2 428 032 |
b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe |
|
1 094 134 |
937 373 |
2. Zobowiązania długoterminowe |
|
1 700 |
22 606 |
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu |
24 |
1 896 311 |
71 709 |
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych |
21,22,23,25 |
2 106 499 |
579 690 |
1. Krótkoterminowe |
|
809 116 |
500 138 |
2. Długoterminowe |
|
1 297 383 |
79 552 |
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych |
|
2 968 734 |
1 866 529 |
VIII. Zobowiązek wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności |
21, 22 |
8 422 |
9 394 |
1. Zależnych |
|
3 058 |
6 026 |
2. Współzależnych |
|
- |
- |
3. Stowarzyszonych |
|
5 364 |
3 368 |
IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania |
26 |
802 471 |
642 183 |
X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone |
27 |
716 071 |
890 803 |
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów |
|
166 396 |
104 583 |
2. Ujemna wartość firmy |
|
- |
205 |
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone |
|
549 675 |
786 015 |
XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych |
28 |
- |
- |
XII. Rezerwy |
29 |
1 168 794 |
795 117 |
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego |
|
768 664 |
456 567 |
2. Pozostałe rezerwy |
|
400 130 |
338 550 |
a) krótkoterminowe |
|
97 853 |
59 212 |
b) długoterminowe |
|
302 277 |
279 338 |
XIII. Zobowiązania podporządkowane |
30 |
- |
- |
XIV. Kapitały mniejszości |
31 |
134 |
67 409 |
XV. Kapitał zakładowy |
32 |
143 581 |
143 581 |
XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) |
|
- |
- |
XVII. Akcje własne (wielkość ujemna) |
33 |
- |
- |
XVIII. Kapitał zapasowy |
34 |
1 462 747 |
1 524 301 |
XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny |
35 |
155 788 |
66 987 |
XX. Pozostałe kapitały rezerwowe |
36 |
3 236 998 |
3 192 444 |
XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych |
|
- |
- |
1. Dodatnie różnice kursowe |
|
- |
- |
2. Ujemne różnice kursowe |
|
- |
- |
XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych |
|
139 374 |
51 582 |
XXIII. Zysk (strata) netto |
|
788 301 |
323 189 |
PASYWA RAZEM |
|
53 856 661 |
48 378 572 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Współczynnik wypłacalności (w %) |
37 |
13,99 |
13,15 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Wartość księgowa |
|
5 926 789 000 |
5 302 084 000 |
Liczba akcji |
|
28 716 230 |
28 716 230 |
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) |
38 |
206,39 |
184,64 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Rozwodniona liczba akcji |
|
- |
- |
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) |
38 |
- |
- |
|
|
|
|
|
|
|
|
POZYCJE POZABILANSOWE |
Nota |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane |
|
20 863 109 |
15 083 545 |
1. Zobowiązania udzielone: |
39 |
11 533 949 |
9 321 416 |
a) finansowe |
|
9 789 770 |
8 193 425 |
b) gwarancyjne |
|
1 744 179 |
1 127 991 |
2. Zobowiązania otrzymane: |
40 |
9 329 160 |
5 762 129 |
a) finansowe |
|
945 981 |
1 534 747 |
b) gwarancyjne |
|
8 383 179 |
4 227 382 |
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży |
|
66 583 974 |
54 291 543 |
III. Pozostałe (z tytułu) |
|
199 563 051 |
202 845 846 |
-papiery wartościowe wydane stanowiące gwarancje |
|
210 791 |
849 059 |
-papiery wartościowe otrzymane stanowiące gwarancje oraz inne zabezpieczenia pomniejszające aktywa ryzykowne |
|
3 957 871 |
9 930 990 |
-operacje papierami wartościowymi |
|
107 021 |
1 584 108 |
-zobowiązania z tytułu operacji instrumentami finansowymi |
|
195 287 368 |
190 481 689 |
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM |
|
287 010 134 |
272 220 934 |
|
|
|
|
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT |
Nota |
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
I. Przychody z tytułu odsetek |
41 |
2 632 777 |
2 470 931 |
II. Koszty odsetek |
42 |
-1 267 192 |
-1 208 276 |
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) |
|
1 365 585 |
1 262 655 |
IV. Przychody z tytułu prowizji |
43 |
975 972 |
850 477 |
V. Koszty prowizji |
|
-213 718 |
-124 935 |
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) |
|
762 254 |
725 542 |
VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów |
|
- |
- |
VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów |
|
- |
- |
IX. Koszty sprzedaży |
|
- |
- |
X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX) |
|
- |
- |
XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu |
44 |
-1 185 |
58 332 |
1. Od jednostek zależnych |
|
1 |
10 810 |
2. Od jednostek współzależnych |
|
- |
- |
3. Od jednostek stowarzyszonych |
|
-2 686 |
44 614 |
4. Od innych jednostek |
|
1 500 |
2 908 |
XII. Wynik operacji finansowych |
45 |
304 673 |
267 754 |
XIII. Wynik z pozycji wymiany |
|
463 511 |
268 604 |
XIV. Wynik działalności bankowej |
|
2 894 838 |
2 582 887 |
XV. Pozostałe przychody operacyjne |
46 |
160 702 |
117 167 |
XVI. Pozostałe koszty operacyjne |
47 |
-217 613 |
-158 477 |
XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu |
48 |
-1 286 226 |
-1 412 704 |
XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych |
|
-256 928 |
-234 355 |
XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości |
49 |
-1 296 765 |
-1 563 240 |
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe |
|
-1 296 765 |
-1 556 294 |
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych |
|
- |
-6 946 |
XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości |
50 |
1 023 257 |
1 273 273 |
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe |
|
1 023 257 |
1 259 559 |
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych |
|
- |
13 714 |
XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX- XX) |
|
-273 508 |
-289 967 |
XXII. Wynik działalności operacyjnej |
|
1 021 265 |
604 551 |
XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych |
|
- |
11 |
1. Zyski nadzwyczajne |
52 |
- |
11 |
2. Straty nadzwyczajne |
53 |
- |
- |
XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych |
54 |
-408 |
-1 230 |
XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych |
55 |
- |
- |
XXVI. Zysk (strata) brutto |
|
1 020 857 |
603 332 |
XXVII. Podatek dochodowy |
56 |
-215 948 |
-241 231 |
1. Część bieżąca |
|
-166 910 |
-87 804 |
2. Część odroczona |
|
-49 038 |
-153 427 |
XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) |
57 |
-5 423 |
-7 080 |
XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności |
|
-4 517 |
-21 563 |
XXX. (Zyski) straty mniejszości |
|
-6 668 |
-10 269 |
XXXI. Zysk (strata) netto |
58 |
788 301 |
323 189 |
|
|
|
|
Zysk (strata) netto (zanualizowany) |
|
788 301 000 |
323 189 000 |
Średnia ważona liczba akcji zwykłych |
|
28 716 230 |
28 716 230 |
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) |
59 |
27,45 |
11,25 |
|
|
|
|
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych |
|
- |
- |
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) |
59 |
- |
- |
|
|
|
|
|
|
|
|
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
I. Kapitał własny na początek okresu (BO) |
|
5 302 084 |
5 019 828 |
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości |
|
- |
- |
b) korekty błędów podstawowych |
|
- |
- |
c) korekta o zaudytowane dane GBG S.A i BPH Bank Hipoteczny SA za rok 2003 |
-275 |
- |
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych |
5 301 809 |
5 019 828 |
1. Kapitał zakładowy na początek okresu |
|
143 581 |
143 581 |
1.1. Zmiany kapitału zakładowego |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu |
|
143 581 |
143 581 |
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu |
|
- |
- |
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu |
|
- |
- |
3. Akcje własne na początek okresu |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
3.1. Akcje własne na koniec okresu |
|
- |
- |
4. Kapitał zapasowy na początek okresu |
|
1 524 301 |
1 499 285 |
4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego |
|
-61 554 |
25 016 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
1 430 |
25 129 |
sprzedaży akcji BPH Banku Hipotecznego S.A. |
- |
111 |
- podziału zysku |
492 |
24 702 |
- zbycia środków trwałych |
938 |
316 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
-62 984 |
-113 |
- przeniesienie na kapitał mniejszości |
- |
-113 |
- korekty konsolidacyjne |
-62 984 |
- |
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu |
1 462 747 |
1 524 301 |
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu |
|
66 987 |
67 028 |
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny |
|
88 801 |
-41 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
109 610 |
2 900 |
- dodatnich różnic z wyceny instrumentów zabezpieczających |
|
97 348 |
- |
-bieżąca wycena papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży |
9 501 |
2 900 |
- korekty konsolidacyjne |
2 761 |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-20 809 |
-2 941 |
- zbycia środków trwałych |
|
-938 |
-316 |
- efektu podatkowego wyceny instrumentów pochodnych zabezpieczających |
-18 496 |
- |
- efekt podatkowy wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży |
-1 375 |
-2 625 |
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu |
|
155 788 |
66 987 |
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu |
|
867 520 |
779 112 |
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego |
|
44 554 |
88 408 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
64 136 |
88 411 |
- podziału zysku |
|
64 136 |
88 411 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-19 582 |
-3 |
-przeniesienie na kapitał mniejszości |
|
- |
-3 |
- korekty konsolidacyjne |
|
-19 582 |
- |
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu |
|
912 074 |
867 520 |
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu |
|
2 324 924 |
2 324 924 |
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu |
|
2 324 924 |
2 324 924 |
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych |
|
- |
- |
9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu |
|
374 771 |
205 898 |
9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu |
|
374 771 |
205 898 |
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości |
- |
- |
b) korekty błędów podstawowych |
|
- |
- |
c) korekta o zaudytowane dane GBG S.A i BPH Bank Hipoteczny SA za rok 2003 |
-275 |
- |
9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych |
374 496 |
205 898 |
9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych |
|
-235 122 |
-154 316 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
80 343 |
- |
- korekty konsolidacyjne |
|
80 343 |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-315 465 |
-154 316 |
- podziału zysku z lat ubiegłych |
|
-315 465 |
-154 316 |
9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu |
|
139 374 |
51 582 |
9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu |
|
- |
- |
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości |
|
- |
- |
b) korekty błędów podstawowych |
|
- |
- |
9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych |
- |
- |
9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu |
|
- |
- |
9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu |
|
139 374 |
51 582 |
10. Wynik netto |
|
788 301 |
323 189 |
a) zysk netto |
|
788 301 |
323 189 |
b) strata netto |
|
- |
- |
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) |
|
5 926 789 |
5 302 084 |
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) |
5 926 789 |
5 302 084 |
|
|
|
|
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH |
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
|
|
|
|
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia |
|
|
I. Zysk (strata) netto |
788 301 |
323 189 |
II. Korekty razem: |
|
-1 623 064 |
-1 162 107 |
1. Zyski (straty) mniejszości |
|
6 668 |
10 269 |
2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności |
4 517 |
21 563 |
3. Amortyzacja, w tym: |
|
316 003 |
295 203 |
- odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych |
408 |
1 230 |
4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych |
|
-9 113 |
2 109 |
5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) |
|
-28 526 |
135 838 |
6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej |
|
-8 364 |
-40 394 |
7. Zmiany stanu rezerw |
|
98 829 |
48 978 |
8. Zmiana stanu zapasów |
|
925 |
5 506 |
9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych |
|
1 973 271 |
-2 523 230 |
10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego |
|
-4 586 600 |
3 675 132 |
11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego |
-3 813 288 |
-4 853 459 |
12 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu |
-42 034 |
- |
13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych |
-1 582 667 |
-65 629 |
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego |
|
1 466 |
716 347 |
15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego |
2 753 825 |
1 092 467 |
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu |
1 824 601 |
71 709 |
17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych |
|
18 193 |
-3 658 |
18. Zmiana stanu innych zobowiązań |
|
1 270 145 |
289 113 |
19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych |
|
82 111 |
-311 534 |
20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych |
|
-93 934 |
113 255 |
21. Inne korekty |
|
190 908 |
158 308 |
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia |
-834 763 |
-838 918 |
|
|
|
|
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej |
|
|
|
I. Wpływy |
|
120 624 |
1 061 082 |
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych |
|
- |
3 161 |
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych |
|
- |
- |
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych |
|
314 |
57 082 |
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych |
16 287 |
979 036 |
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych |
33 843 |
4 307 |
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne |
- |
- |
7. Inne wpływy inwestycyjne |
|
70 180 |
17 496 |
II. Wydatki |
|
-181 418 |
-180 379 |
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych |
|
-39 231 |
-330 |
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych |
|
- |
- |
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych |
|
- |
- |
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych |
- |
-47 594 |
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych |
-142 157 |
-132 420 |
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne |
|
- |
- |
7. Inne wydatki inwestycyjne |
|
-30 |
-35 |
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) |
-60 794 |
880 703 |
|
|
|
|
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej |
|
|
|
I. Wpływy |
|
2 352 542 |
2 011 885 |
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków |
|
352 249 |
1 413 483 |
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego |
- |
21 890 |
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych |
|
2 000 293 |
536 512 |
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych |
|
- |
- |
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału |
|
- |
- |
6. Inne wpływy finansowe |
|
- |
40 000 |
II. Wydatki |
|
-1 128 606 |
-1 388 710 |
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków |
|
-260 642 |
-1 071 250 |
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego |
-67 036 |
-30 672 |
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych |
|
-496 796 |
-73 163 |
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych |
|
-13 589 |
-14 645 |
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego |
|
- |
-164 |
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych |
|
- |
- |
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli |
|
-249 831 |
-40 203 |
8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości |
|
- |
- |
9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku |
- |
- |
10. Nabycie akcji własnych |
|
- |
- |
11. Inne wydatki finansowe |
|
-40 712 |
-158 613 |
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) |
|
1 223 936 |
623 175 |
|
|
|
|
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) |
|
328 379 |
664 960 |
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: |
|
328 379 |
664 960 |
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych |
|
- |
- |
F. Środki pieniężne na początek okresu |
|
3 217 412 |
2 552 452 |
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: |
|
3 545 791 |
3 217 412 |
- o ograniczonej możliwości dysponowania |
|
- |
- |
|
|
|
|
|
|
|
|
A. NOTY OBJAŚNIAJĄCE |
|
|
|
|
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO SKONSOLIDOWANEGO BILANSU |
Nota 1 |
|
|
|
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
1 576 000 |
1 657 819 |
b) rezerwa obowiązkowa |
|
- |
- |
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego |
|
- |
- |
d) inne środki |
|
816 |
1 221 |
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem |
|
1 576 816 |
1 659 040 |
|
|
|
|
Na rachunku bieżącym w Narodowym Banku Polskim Bank utrzymuje rezerwę obowiązkową na depozyty kilentów. |
Rezerwa ta określona jest za pomocą procentowego wskaźnika sumy środków pieniężnych zgromadzonych |
na rachunkach klientów Banku i utrzymywana jako minimalne saldo rachunku bieżącego w Narodowym Banku Polskim |
na podstawie średniej arytmetycznej naliczonych stanów dziennych za dany miesiąc. |
Środki rezerwy obowiązkowej ,utrzymywane przez Bank na rachunku bieżącym są oprocentowane w okresie |
rezerwowym.Oprocentowaniu podlegają środki na rachunku,tylko do wysokości wymaganej rezerwy obowiązkowej, |
jednakże nie wyżej niż rezerwa obowiązkowa faktycznie utrzymana przez bank w okresie rezerwowym. |
|
|
|
|
Podmiot dominujący: |
|
|
|
|
Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2004 roku wynosiło 698 390 tys.zł |
(w miesiącu grudniu 2003 roku saldo wynosiło 558 733 tys.zł). |
|
|
|
|
Podmioty zależne: |
Górnośląski Bank Gospodarczy S.A |
Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2003 roku wynosiło 79 643 tys.zł |
|
BPH Bank Hipoteczny S.A |
Minimalne saldo średnich sald dziennych utrzymywane w miesiącu grudniu 2004 roku wynosiło 0 tys.zł |
( w miesiącu grudniu 2003 roku saldo to wynosiło 0 tys.zł). |
|
Nota 1a |
|
|
|
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
1 448 147 |
1 393 170 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
128 669 |
265 870 |
b1. jednostka/waluta tys / EUR |
|
17 073 |
37 813 |
tys. zł |
|
69 640 |
178 366 |
b2. jednostka/waluta tys / USD |
|
14 958 |
13 830 |
tys. zł |
|
44 732 |
51 732 |
b3. jednostka/waluta tys / CHF |
|
907 |
2 046 |
tys. zł |
|
2 396 |
6 196 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
11 901 |
29 576 |
Środki pieniężne, razem |
|
1 576 816 |
1 659 040 |
|
|
|
|
Nota 2 |
|
|
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) rachunki bieżące |
|
2 142 051 |
1 635 654 |
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: |
|
6 868 935 |
2 776 241 |
- lokaty w innych bankachi w innych podmiotach finansowych |
|
5 835 439 |
1 610 620 |
c) skupione wierzytelności |
|
33 476 |
15 867 |
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia |
|
- |
- |
e) inne należności (z tytułu) |
|
4 830 |
1 986 |
-środki ZFŚS |
|
2 000 |
138 |
-środki banku i biura maklerskiego w prowadzonym przez KDPW systemie rekompensat |
|
2 830 |
1 848 |
f) odsetki: |
|
39 608 |
49 896 |
- niezapadłe |
|
23 349 |
18 444 |
- zapadłe |
|
16 259 |
31 452 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
g) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) |
-26 544 |
-135 602 |
h) dyskonto od skupionych wierzytelności |
|
-859 |
-242 |
Należności (netto) od sektora finansowego, razem |
|
9 061 497 |
4 343 800 |
|
|
|
|
Nota 2a |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
2 142 051 |
1 634 676 |
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
|
6 907 241 |
2 795 072 |
- do 1 miesiąca |
|
4 913 470 |
694 363 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
1 122 335 |
735 159 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
414 365 |
599 075 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
396 051 |
623 599 |
- powyżej 5 lat |
|
25 392 |
71 |
- dla których termin zapadalności upłynął |
|
35 628 |
142 805 |
c) odsetki |
|
39 608 |
49 896 |
- niezapadłe |
|
23 349 |
18 444 |
- zapadłe |
|
16 259 |
31 452 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
|
|
|
|
Nota 2b |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
2 142 357 |
1 635 654 |
b) należności terminowe o okresie spłaty: |
|
6 906 935 |
2 794 094 |
- do 1 miesiąca |
|
3 935 563 |
189 563 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
738 301 |
707 547 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
1 446 291 |
988 117 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
660 854 |
844 266 |
- powyżej 5 lat |
|
125 926 |
64 601 |
c) odsetki |
|
39 608 |
49 896 |
- niezapadłe |
|
23 349 |
18 444 |
- zapadłe |
|
16 259 |
31 452 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
|
|
|
|
Nota 2c |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
1 904 556 |
2 667 473 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
7 184 344 |
1 812 171 |
b1. jednostka/waluta tys/ EUR |
|
684 287 |
184 308 |
tys. zł |
|
2 791 213 |
869 377 |
b2. jednostka/waluta tys/ USD |
|
1 428 967 |
202 052 |
tys. zł |
|
4 272 422 |
755 776 |
b3. jednostka/waluta tys/ CHF |
|
33 476 |
52 100 |
tys. zł |
|
88 446 |
157 764 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
32 263 |
29 254 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
|
|
|
|
Nota 2d |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Należności normalne |
|
9 010 275 |
4 230 110 |
2. Należności pod obserwacją |
|
3 427 |
8 030 |
3. Należności zagrożone, w tym: |
|
35 590 |
191 608 |
a) poniżej standardu |
|
93 |
603 |
b) wątpliwe |
|
238 |
48 180 |
c) stracone |
|
35 259 |
142 825 |
4. Odsetki: |
|
39 608 |
49 896 |
a) niezapadłe |
|
23 349 |
18 444 |
b) zapadłe |
|
16 259 |
31 452 |
- od należności normalnych i pod obserwacją |
|
335 |
303 |
- od należności zagrożonych |
|
15 924 |
31 149 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
|
|
|
|
Nota 2e |
|
|
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) pod obserwacją |
|
3 193 |
3 410 |
b) zagrożonych |
|
8 933 |
54 971 |
- poniżej standardu |
|
10 |
548 |
- wątpliwych |
|
188 |
35 963 |
- straconych |
|
8 735 |
18 460 |
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem |
12 126 |
58 381 |
|
|
|
|
Nota 2f |
|
|
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) pod obserwacją |
|
- |
64 |
b) zagrożone |
|
26 544 |
135 538 |
- poniżej standardu |
|
6 |
12 |
- wątpliwe |
|
25 |
11 121 |
- stracone |
|
26 513 |
124 405 |
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem |
|
26 544 |
135 602 |
|
|
|
|
Nota 2g |
|
|
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu |
|
135 602 |
136 174 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
11 479 |
62 763 |
- utworzenie rezerwy w koszty |
|
11 479 |
55 667 |
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny |
|
- |
2 710 |
- przemieszczenie między sektorami |
|
- |
4 386 |
b) wykorzystanie (z tytułu) |
|
-84 216 |
-242 |
- spisanie należności w ciężar rezerw |
|
-84 216 |
-242 |
c) rozwiązanie (z tytułu) |
|
-36 321 |
-63 093 |
- rozwiązanie rezerw w dochody |
|
-19 256 |
-63 093 |
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny |
|
-8 260 |
- |
- inne |
|
-129 |
- |
- inne (sprzedaż GBG) |
|
-8 676 |
- |
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu |
|
26 544 |
135 602 |
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami
|
26 544 |
135 602 |
|
|
|
|
W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej |
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie |
szczególnych zasad rachunkowości banków. |
|
|
|
|
W 2004 roku należności z tytułu niedoborów i szkód oraz należności sporne nie przekroczyły 10% sumy bilansowej. |
Nota 2h |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności |
- |
2 086 |
b) od pozostałych jednostek |
|
9 088 900 |
4 477 558 |
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem |
|
9 088 900 |
4 479 644 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 3 |
|
|
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) kredyty i pożyczki |
|
25 971 705 |
24 120 247 |
b) skupione wierzytelności |
|
211 003 |
356 553 |
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia |
|
17 243 |
32 178 |
d) inne należności (z tytułu) |
|
5 804 |
1 398 |
- należności z tyt.niewykupionych bonów inwstycyjnych |
|
4 406 |
- |
- należności z tyt.niewykupionych bonów komercyjno-depozytowych |
|
1 391 |
1 391 |
- inne należności |
|
7 |
7 |
e) odsetki |
|
560 350 |
733 651 |
- niezapadłe |
|
95 178 |
97 032 |
- zapadłe |
|
465 172 |
636 619 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) |
-1 447 193 |
-2 269 510 |
g) dyskonto od skupionych wierzytelności |
|
-4 896 |
-13 019 |
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem |
|
25 314 016 |
22 961 498 |
|
|
|
|
Nota 3a |
|
|
|
Z WYŻEJ WYMIENIONYCH POZYCJI : |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Kredyty z tytułu leasingu finansowego |
|
13 866 |
93 353 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 3b |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
3 746 788 |
2 741 193 |
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
|
22 458 967 |
21 769 183 |
- do 1 miesiąca |
|
776 095 |
1 012 281 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
934 337 |
1 814 075 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
3 753 727 |
3 541 326 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
6 479 381 |
6 006 193 |
- powyżej 5 lat |
|
7 367 083 |
5 803 601 |
- dla których termin zapadalności upłynął |
|
3 148 344 |
3 591 707 |
c) odsetki |
|
560 350 |
733 651 |
- niezapadłe |
|
95 178 |
97 032 |
- zapadłe |
|
465 172 |
636 619 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
|
|
|
|
Nota 3c |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
4 144 566 |
3 242 962 |
b) należności terminowe o okresie spłaty: |
|
22 061 189 |
21 267 414 |
- do 1 roku |
|
4 220 109 |
4 728 562 |
- powyżej 1 roku do 2 lat |
|
1 125 294 |
1 525 103 |
- powyżej 2 lat do 3 lat |
|
1 336 565 |
1 376 427 |
- powyżej 3 lat do 5 lat |
|
3 030 852 |
3 485 830 |
- powyżej 5 lat |
|
12 348 369 |
10 151 492 |
c) odsetki |
|
560 350 |
733 651 |
- niezapadłe |
|
95 178 |
97 032 |
- zapadłe |
|
465 172 |
636 619 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
|
|
|
|
Nota 3d |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
14 849 980 |
13 483 935 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
11 916 125 |
11 760 092 |
b1. jednostka/waluta tys/ EUR |
|
1 083 577 |
1 097 360 |
tys. zł |
|
4 419 911 |
5 176 246 |
b2. jednostka/waluta tys/ USD |
|
420 666 |
498 515 |
tys. zł |
|
1 257 959 |
1 864 698 |
b3. jednostka/waluta tys/ CHF |
|
2 357 678 |
1 550 774 |
tys. zł |
|
6 229 222 |
4 695 898 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
9 033 |
23 250 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
|
|
|
|
Nota 3e |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Należności normalne |
|
21 413 244 |
17 977 483 |
2. Należności pod obserwacją |
|
1 539 488 |
1 349 883 |
3. Należności zagrożone, w tym: |
|
3 253 023 |
5 183 010 |
a) poniżej standardu |
|
557 107 |
1 031 238 |
b) wątpliwe |
|
636 537 |
1 148 560 |
c) stracone |
|
2 059 379 |
3 003 212 |
4. Odsetki: |
|
560 350 |
733 651 |
a) niezapadłe |
|
95 178 |
97 032 |
b) zapadłe |
|
465 172 |
636 619 |
- od należności normalnych i pod obserwacją |
|
9 284 |
6 417 |
- od należności zagrożonych |
|
455 888 |
630 202 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
|
|
|
|
Nota 3f |
|
|
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalnych |
|
- |
- |
b) pod obserwacją |
|
1 050 319 |
816 492 |
c) zagrożonych |
|
1 657 585 |
2 565 231 |
- poniżej standardu |
|
478 617 |
757 028 |
- wątpliwych |
|
397 565 |
856 819 |
- straconych |
|
781 403 |
951 384 |
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem |
2 707 904 |
3 381 723 |
|
|
|
|
Nota 3g |
|
|
|
ODSETKI SKAPITALIZOWANE POMNIEJSZAJĄCE NALICZENIA REZERW CELOWYCH |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalnych |
|
422 |
428 |
b) pod obserwacją |
|
351 |
4 936 |
c) poniżej standardu |
|
1 029 |
1 953 |
d) wątpliwych |
|
7 350 |
11 386 |
e) straconych |
|
22 658 |
33 973 |
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem |
31 810 |
52 676 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 3h |
|
|
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalne |
|
- |
11 332 |
b) pod obserwacją |
|
- |
3 394 |
c) zagrożone |
|
1 447 193 |
2 254 784 |
- poniżej standardu |
|
15 600 |
58 021 |
- wątpliwe |
|
178 099 |
143 232 |
- stracone |
|
1 253 494 |
2 053 531 |
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem |
|
1 447 193 |
2 269 510 |
|
|
|
|
Nota 3i |
|
|
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu |
|
2 269 510 |
2 149 845 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
1 159 776 |
1 390 318 |
- utworzenie rezerw w koszty |
|
1 138 956 |
1 352 729 |
- aktualizacja rezewr z tytułu wyceny |
|
- |
37 451 |
- rezerwy przejęte z SBR |
|
17 081 |
- |
- inne |
|
3 739 |
138 |
b) wykorzystanie (z tytułu) |
|
-828 150 |
-126 835 |
- spisanie należności w ciężar rezerw |
|
-828 150 |
-126 835 |
c) rozwiązanie (z tytułu) |
|
-1 153 943 |
-1 143 818 |
- rozwiązanie rezerw w dochody |
|
-920 387 |
-1 138 626 |
- aktualizacja rezewr z tytułu wyceny |
|
-83 046 |
- |
- rozrachunki z likwidatorem BHK |
|
- |
-84 |
- przemieszczenie między sektorami |
|
- |
-4 386 |
- inne (sprzedaż GBG) |
|
-149 767 |
- |
- inne |
|
-743 |
-722 |
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu |
|
1 447 193 |
2 269 510 |
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami |
1 447 193 |
2 269 510 |
|
|
|
|
W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej |
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie |
szczególnych zasad rachunkowości banków. |
Nota 3j |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) od jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności |
8 931 |
14 274 |
b) od pozostałych jednostek |
|
26 757 174 |
25 229 753 |
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem |
|
26 766 105 |
25 244 027 |
|
|
|
|
Nota 4 |
|
|
|
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) kredyty i pożyczki |
|
2 369 075 |
2 307 739 |
b) skupione wierzytelności |
|
11 577 |
22 935 |
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia |
|
- |
- |
d) inne należności (z tytułu) |
|
5 645 |
7 005 |
- kaucje wniesione przez Bank |
|
5 642 |
7 004 |
- inne należności |
|
3 |
1 |
e) odsetki |
|
17 908 |
11 641 |
- niezapadłe |
|
17 588 |
5 345 |
- zapadłe |
|
320 |
6 296 |
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 404 205 |
2 349 320 |
f) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) |
-1 401 |
-6 126 |
g) dyskonto od skupionych wierzytelności |
|
-421 |
-232 |
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 402 383 |
2 342 962 |
|
|
|
|
Nota 4a |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
10 366 |
17 757 |
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
|
2 375 931 |
2 319 922 |
- do 1 miesiąca |
|
10 211 |
21 184 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
27 038 |
35 112 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
860 643 |
974 147 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
1 391 096 |
1 181 178 |
- powyżej 5 lat |
|
82 475 |
101 926 |
- dla których termin zapadalności upłynął |
|
4 468 |
6 375 |
c) odsetki |
|
17 908 |
11 641 |
- niezapadłe |
|
17 588 |
5 345 |
- zapadłe |
|
320 |
6 296 |
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 404 205 |
2 349 320 |
|
|
|
|
Nota 4b |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w rachunku bieżącym |
|
10 369 |
18 187 |
b) należności terminowe o okresie spłaty: |
|
2 375 928 |
2 319 492 |
- do 1 roku |
|
850 775 |
803 894 |
- powyżej 1 roku do 2 lat |
|
4 654 |
190 801 |
- powyżej 2 lat do 3 lat |
|
1 224 609 |
937 898 |
- powyżej 3 lat do 5 lat |
|
19 201 |
35 444 |
- powyżej 5 lat |
|
276 689 |
351 455 |
c) odsetki |
|
17 908 |
11 641 |
- niezapadłe |
|
17 588 |
5 345 |
- zapadłe |
|
320 |
6 296 |
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 404 205 |
2 349 320 |
|
|
|
|
Nota 4c |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
2 365 927 |
2 291 884 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
38 278 |
57 436 |
b1. jednostka/waluta tys/ EUR |
|
7 649 |
10 239 |
tys. zł |
|
31 199 |
48 299 |
b2. jednostka/waluta tys/ USD |
|
2 356 |
2 336 |
tys. zł |
|
7 044 |
8 737 |
b3. jednostka/waluta tys/ CHF |
|
13 |
132 |
tys. zł |
|
35 |
400 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
- |
- |
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 404 205 |
2 349 320 |
|
|
|
|
Nota 4d |
|
|
|
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Należności normalne |
|
2 353 507 |
2 304 788 |
2. Należności pod obserwacją |
|
28 322 |
16 873 |
3. Należności zagrożone, w tym: |
|
4 468 |
16 018 |
a) poniżej standardu |
|
1 592 |
2 641 |
b) wątpliwe |
|
535 |
6 384 |
c) stracone |
|
2 341 |
6 993 |
4. Odsetki: |
|
17 908 |
11 641 |
a) niezapadłe |
|
17 588 |
5 345 |
b) zapadłe |
|
320 |
6 296 |
- od należności normalnych i pod obserwacją |
|
63 |
105 |
- od należności zagrożonych |
|
257 |
6 191 |
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem |
|
2 404 205 |
2 349 320 |
|
|
|
|
Nota 4e |
|
|
|
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalnych |
|
- |
- |
b) pod obserwacją |
|
21 897 |
5 752 |
c) zagrożonych |
|
1 974 |
7 648 |
- poniżej standardu |
|
352 |
931 |
- wątpliwych |
|
535 |
4 834 |
- straconych |
|
1 087 |
1 883 |
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem |
23 871 |
13 400 |
|
|
|
|
Nota 4f |
|
|
|
ODSETKI SKAPITALIZOWANE POMNIEJSZAJĄCE NALICZENIA REZERW CELOWYCH |
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalnych |
|
- |
- |
b) pod obserwacją |
|
- |
- |
- poniżej standardu |
|
- |
- |
- wątpliwych |
|
- |
- |
- straconych |
|
101 |
101 |
Wartość odsetek skapitalizowanych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem |
101 |
101 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 4g |
|
|
|
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) normalne |
|
- |
- |
b) pod obserwacją |
|
- |
- |
c) zagrożone |
|
1 401 |
6 126 |
- poniżej standardu |
|
248 |
342 |
- wątpliwe |
|
- |
775 |
- stracone |
|
1 153 |
5 009 |
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem |
|
1 401 |
6 126 |
|
|
|
|
Nota 4h |
|
|
|
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu |
|
6 126 |
5 908 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
2 696 |
2 937 |
- utworzenie rezerwy w koszty |
|
2 696 |
2 844 |
- aktualizacja z tytułu wyceny |
|
- |
93 |
b) wykorzystanie (z tytułu) |
|
-4 725 |
- |
- spisanie należności w ciężar rezerw |
|
-4 725 |
- |
c) rozwiązanie (z tytułu) |
|
-2 696 |
-2 719 |
- rozwiązanie rezerw w dochody |
|
-2 660 |
-2 719 |
- aktualizacja z tytułu wyceny |
|
-36 |
- |
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu |
|
1 401 |
6 126 |
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami |
1 401 |
6 126 |
|
|
|
|
W 2004 roku kwota "spisanych należności w ciężar rezerw" obejmuje przeniesione do ewidencji pozabilansowej |
należności stanowiące ekspozycje kredytowe zgodnie z § 24 ust.7a Rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie |
szczególnych zasad rachunkowości banków. |
Nota 5 |
|
|
|
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) od sektora finansowego |
|
29 898 |
- |
b) od sektora niefinansowego |
|
12 119 |
- |
c) od sektora budżetowego |
|
- |
- |
d) odsetki |
|
17 |
- |
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem |
42 034 |
- |
|
|
|
|
Nota 6 |
|
|
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) emitowane przez banki centralne, w tym: |
|
1 018 893 |
1 343 487 |
- obligacje wyrażone w walutach obcych |
|
- |
- |
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: |
|
77 348 |
67 769 |
- wyrażone w walutach obcych |
|
56 459 |
47 542 |
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym: |
|
77 733 |
62 480 |
- wyrażone w walutach obcych |
|
- |
- |
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: |
|
461 404 |
520 182 |
- wyrażone w walutach obcych |
|
80 194 |
165 776 |
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym: |
|
7 534 900 |
10 102 001 |
- wyrażone w walutach obcych |
|
65 558 |
332 551 |
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym: |
|
55 221 |
76 008 |
- wyrażone w walutach obcych |
|
- |
- |
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe |
|
- |
- |
Dłużne papiery wartościowe, razem |
|
9 225 499 |
12 171 927 |
|
|
|
|
W pozycji dłużne papiery wartościowe za grudzień 2004, grudzień 2003 ujęto odpowiednio 25 419 tys.zł, 33 662 tys.zł z tytułu |
dłużnych papierów wartościowych od jednostek podporządkowanych. |
|
|
|
|
Nota 6a |
|
|
|
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: |
|
7 534 900 |
10 102 001 |
a) obligacje |
|
4 935 824 |
7 663 607 |
b) bony skarbowe |
|
2 599 076 |
2 438 394 |
c) inne (wg rodzaju): |
|
- |
- |
2. Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym: |
|
- |
- |
a) obligacje |
|
- |
- |
b) inne (wg rodzaju): |
|
- |
- |
3. Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym: |
|
- |
- |
a) obligacje |
|
- |
- |
b) inne (wg rodzaju): |
|
- |
- |
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym: |
|
25 419 |
62 483 |
a) obligacje |
|
25 419 |
62 480 |
b) inne (wg rodzaju): |
|
- |
3 |
- listy zastawne |
|
- |
3 |
- bony komercyjno-depozytowe |
|
- |
- |
5. Emitowane przez jednostki współzależne, w tym: |
|
- |
- |
a) obligacje |
|
- |
- |
b) inne (wg rodzaju): |
|
- |
- |
6. Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: |
|
- |
- |
a) obligacje |
|
- |
- |
b) inne (wg rodzaju): |
|
- |
- |
7. Emitowane przez inne jednostki, w tym: |
|
1 665 180 |
2 007 443 |
a) obligacje |
|
1 449 645 |
1 484 830 |
b) inne (wg rodzaju): |
|
215 535 |
522 613 |
- bony pieniężne |
|
73 508 |
395 604 |
- bony komercyjno-depozytowe |
|
36 219 |
- |
- papiery przejęte za wierzytelności |
|
105 808 |
106 782 |
- listy zastawne |
|
- |
20 227 |
Dłużne papiery wartościowe, razem |
|
9 225 499 |
12 171 927 |
|
|
|
|
Nota 6b |
|
|
|
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
12 171 927 |
10 569 290 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
239 395 173 |
474 112 460 |
- emitowane przez Skarb Państwa |
|
204 768 384 |
402 006 568 |
- emitowane przez NBP |
|
25 477 832 |
60 629 327 |
- emitowane przez pozostałe podmioty |
|
9 141 649 |
11 433 386 |
- inne zwiększenia |
|
7 308 |
43 179 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-242 341 601 |
-472 509 823 |
- emitowane przez Skarb Państwa |
|
-206 538 824 |
-399 910 684 |
- emitowane przez NBP |
|
-25 620 477 |
-61 071 979 |
- emitowane przez pozostałe podmioty |
|
-9 140 546 |
-11 520 101 |
- inne zmniejszenia |
|
-1 041 754 |
-7 059 |
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu |
|
9 225 499 |
12 171 927 |
|
|
|
|
Nota 7 |
|
|
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w bankach |
|
- |
6 784 |
b) w innych podmiotach sektora finansowego |
|
114 284 |
97 643 |
c) w podmiotach sektora niefinansowego |
|
8 979 |
15 000 |
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności, razem |
123 263 |
119 427 |
|
|
|
|
Nota 7a |
|
|
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
119 427 |
145 145 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
62 320 |
87 219 |
- nabycie udziałów |
|
39 231 |
28 053 |
- odpis aktualizujący w przychody |
|
17 871 |
59 153 |
- wycena udziałów w walutach obcych |
|
- |
13 |
- przejęcie SBR |
|
5 218 |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-58 484 |
-112 937 |
- sprzedaż udziałów |
|
-88 |
-64 926 |
- odpis aktualizujący w koszty |
|
-23 625 |
-45 918 |
- przekwalifikowanie ze spółek stowarzyszonych |
|
- |
-2 093 |
- przejęcie SBR |
|
-12 002 |
- |
- inne (sprzedaż GBG) |
|
-10 738 |
- |
- inne |
|
-12 031 |
- |
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu |
123 263 |
119 427 |
|
|
|
|
Nota 8 |
|
|
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w bankach |
|
- |
- |
b) w innych podmiotach sektora finansowego |
|
- |
- |
c) w podmiotach sektora niefinansowego |
|
- |
- |
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności, razem |
- |
- |
|
|
|
|
Nota 8a |
|
|
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu |
- |
- |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 9 |
|
|
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w bankach |
|
- |
- |
b) w innych podmiotach sektora finansowego |
|
- |
- |
c) w podmiotach sektora niefinansowego |
|
9 340 |
8 072 |
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności, razem |
9 340 |
8 072 |
|
|
|
|
Nota 9a |
|
|
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
8 072 |
16 743 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
1 390 |
40 597 |
- nabycie udziałów |
|
1 |
6 868 |
- przeniesienie udziałów z jednostek zależnych |
|
- |
2 093 |
- odpis aktualizujący w przychody |
|
1 389 |
31 636 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-122 |
-49 268 |
- sprzedaż udziałów |
|
- |
-30 958 |
- odpis aktualizujący w koszty |
|
-122 |
-18 255 |
- likwidacja jednostek stowarzyszonych |
|
- |
-55 |
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności na koniec okresu |
9 340 |
8 072 |
|
|
|
|
Nota 10a |
|
|
|
|
|
|
Nota 10b |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 11 |
|
|
|
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) w podmiotach sektora finansowego |
|
44 131 |
44 135 |
- krótkoterminowe |
|
42 639 |
42 639 |
- długoterminowe |
|
1 492 |
1 496 |
b) w podmiotach sektora niefinansowego |
|
2 282 |
23 348 |
- krótkoterminowe |
|
5 |
17 590 |
- długoterminowe |
|
2 277 |
5 758 |
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem |
|
46 413 |
67 483 |
|
|
|
|
Nota 11a |
|
|
|
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
67 483 |
29 261 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
22 |
46 620 |
- nabycie udziałów |
|
22 |
42 055 |
- odpis aktualizujący w przychody |
|
- |
4 529 |
- wycena udziałow w walutach obcych |
|
- |
36 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-21 092 |
-8 398 |
- sprzedaż udziałów |
|
-17 588 |
-5 207 |
- odpis aktualizujący w koszty |
|
- |
-3 191 |
- wycena udziałow w walutach obcych |
-25 |
- |
- inne |
|
-3 479 |
- |
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu |
|
46 413 |
67 483 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 11b |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 12 |
|
|
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) prawa poboru |
|
- |
- |
b) prawa pochodne |
|
- |
- |
c) inne (wg rodzaju) |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
- jednostki uczestnictwa |
|
- |
- |
- rozliczenia z tytułu operacji instrumentami finansowymi |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 12a |
|
|
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) krótkoterminowe |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
b) długoterminowe |
|
- |
- |
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
|
|
|
|
Nota 12b |
|
|
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
- |
24 268 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
364 859 |
- zakup jednostek uczestnictwa |
|
- |
364 209 |
- rozwiązanie rezerwy |
|
- |
650 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
-389 127 |
- sprzedaż jednostek uczestnictwa |
|
- |
-389 127 |
Stan pozostałych papierów wartościowych na koniec okresu |
- |
- |
Rozliczenia z tytułu operacji instrumentami finansowymi |
3 341 391 |
1 756 669 |
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu |
3 341 391 |
1 756 669 |
|
|
|
|
Nota 12c |
|
|
|
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
3 149 845 |
1 660 146 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
191 546 |
96 523 |
b1. jednostka/waluta tys/ EUR |
|
27 126 |
7 658 |
tys. zł |
|
110 649 |
36 122 |
b2. jednostka/waluta tys/ USD |
|
23 382 |
13 397 |
tys. zł |
|
69 923 |
50 110 |
b3. jednostka/waluta tys/ CHF |
|
32 |
17 |
tys. zł |
|
85 |
51 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
10 889 |
10 240 |
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem |
|
3 341 391 |
1 756 669 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 13 |
|
|
|
AKTYWA FINANSOWE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu |
|
6 146 416 |
10 944 315 |
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu |
36 444 336 |
29 364 672 |
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności |
|
247 402 |
380 457 |
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży |
|
6 484 892 |
3 130 501 |
e) środki pieniężne |
|
1 576 816 |
1 659 040 |
f) instrumenty zabezpieczające |
|
289 675 |
- |
Aktywa finansowe, razem |
|
51 189 537 |
45 478 985 |
|
|
|
|
Nota 13a |
|
|
|
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
33 024 827 |
33 461 657 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
19 646 024 |
14 442 059 |
b3. jednostka/waluta tys / EUR |
|
1 864 217 |
1 411 482 |
tys. zł |
|
7 604 147 |
6 637 701 |
b1. jednostka/waluta tys / USD |
|
1 892 177 |
765 143 |
tys. zł |
|
5 657 606 |
2 862 020 |
b2. jednostka/waluta tys / CHF |
|
2 392 106 |
1 603 006 |
tys. zł |
|
6 320 184 |
4 854 062 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
64 087 |
88 276 |
Aktywa finansowe, razem |
|
52 670 851 |
47 903 716 |
-rezerwy na pożyczki udzielone i wierzytelności własne |
|
-1 457 069 |
-2 354 578 |
-rezerwy na aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności |
|
-18 070 |
-56 660 |
-dyskonto od skupionych wierzytelności |
|
-6 175 |
-13 493 |
Aktywa finansowe, razem |
|
51 189 537 |
45 478 985 |
|
|
|
|
Nota 13b |
|
|
|
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) |
2 577 760 |
6 591 878 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
2 577 760 |
6 591 878 |
- wartość godziwa |
|
2 577 760 |
6 591 878 |
- wartość rynkowa |
|
2 577 760 |
6 591 878 |
- wartość według cen nabycia |
|
2 572 393 |
6 568 939 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
c1) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) |
21 777 |
1 936 850 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
- |
70 577 |
- wartość godziwa |
|
- |
70 577 |
- wartość rynkowa |
|
- |
70 577 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
68 167 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
21 777 |
1 866 273 |
c1) bony skarbowe |
|
21 777 |
1 866 273 |
- wartość godziwa |
|
21 777 |
1 866 273 |
- wartość rynkowa |
|
21 777 |
1 866 273 |
- wartość według cen nabycia |
|
21 458 |
1 855 708 |
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) |
3 546 879 |
2 415 587 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
353 136 |
336 485 |
- wartość godziwa |
|
353 136 |
336 485 |
- wartość rynkowa |
|
353 136 |
336 485 |
- wartość według cen nabycia |
|
352 483 |
334 161 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
3 193 743 |
2 079 102 |
c1) bony skarbowe |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
c2) bony pieniężne |
|
- |
215 652 |
- wartość godziwa |
|
- |
215 652 |
- wartość rynkowa |
|
- |
215 652 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
215 407 |
c3) bony komercyjno-depozytowe |
|
36 219 |
- |
- wartość godziwa |
|
36 219 |
- |
- wartość rynkowa |
|
36 219 |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
36 097 |
- |
c4) papiery wartościowe otrzymane za wierzytelności |
|
105 808 |
106 782 |
- wartość godziwa |
|
105 808 |
106 782 |
- wartość rynkowa |
|
105 808 |
106 782 |
- wartość według cen nabycia |
|
96 140 |
103 542 |
c5) aktywa finansowe z tytułu instrumentów pochodnych |
|
3 051 716 |
1 756 668 |
- wartość godziwa |
|
3 051 716 |
1 756 668 |
- wartość rynkowa |
|
3 051 716 |
1 756 668 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) |
|
- |
- |
a) udziały i akcje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
Wartość według cen nabycia, razem |
|
3 078 571 |
9 145 924 |
Wartość na początek okresu |
|
10 944 315 |
8 321 442 |
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem |
|
6 251 |
-11 683 |
Wartość bilansowa, razem |
|
6 146 416 |
10 944 315 |
|
|
|
|
Nota 13c |
|
|
|
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) |
15 420 |
15 363 |
a) obligacje (wartość bilansowa): |
|
15 420 |
15 363 |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
15 363 |
30 845 |
- wartość według cen nabycia |
|
14 986 |
14 986 |
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) |
171 |
20 391 |
a) obligacje (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
171 |
20 391 |
b1) -listy zastawne |
|
- |
20 227 |
- korekty aktualizujące |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
- |
- wartość wg cen nabycia |
|
- |
20 000 |
b2) -bony skarbowe |
|
171 |
164 |
- korekty aktualizujące |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
164 |
4 737 |
- wartość wg cen nabycia |
|
168 |
162 |
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) |
231 811 |
352 865 |
a) obligacje (wartość bilansowa): |
|
- |
7 677 |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
9 237 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
7 500 |
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
231 811 |
345 188 |
b1) bony skarbowe |
|
- |
- |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
b2) skupione wierzytelności |
|
231 811 |
345 188 |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
-24 245 |
-70 153 |
- wartość na początek okresu |
|
266 063 |
329 742 |
- wartość według cen nabycia |
|
256 056 |
395 355 |
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) |
|
- |
5 331 |
a) obligacje (wartość bilansowa): |
|
- |
5 331 |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
792 144 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
5 001 |
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
b1) bony skarbowe |
|
- |
- |
- korekty aktualizujące wartość (za okres) |
|
- |
- |
- wartość na początek okresu |
|
- |
59 820 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
Wartość według cen nabycia, razem |
|
271 210 |
443 004 |
Wartość na początek okresu, razem |
|
393 950 |
1 226 525 |
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem |
|
-24 245 |
-70 153 |
Wartość bilansowa, razem |
|
247 402 |
393 950 |
|
|
|
|
Nota 13d |
|
|
|
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) |
2 389 144 |
651 882 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
- |
17 584 |
- wartość godziwa |
|
- |
17 584 |
- wartość rynkowa |
|
- |
14 584 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
19 647 |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
2 389 144 |
634 298 |
- wartość godziwa |
|
2 389 144 |
634 295 |
- wartość rynkowa |
|
2 389 144 |
634 295 |
- wartość według cen nabycia |
|
2 373 878 |
623 281 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
- |
c1) jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) |
2 423 023 |
338 408 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
5 |
6 |
- wartość godziwa |
|
5 |
6 |
- wartość rynkowa |
|
5 |
6 |
- wartość według cen nabycia |
|
1 |
12 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
2 423 018 |
338 402 |
c1) bony skarbowe |
|
2 423 018 |
338 402 |
- wartość godziwa |
|
2 423 018 |
338 402 |
- wartość rynkowa |
|
2 423 018 |
338 402 |
- wartość według cen nabycia |
|
2 395 931 |
329 563 |
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) |
1 597 902 |
1 421 096 |
a) akcje (wartość bilansowa): |
|
351 384 |
153 237 |
- wartość godziwa |
|
351 384 |
- |
- wartość rynkowa |
|
351 384 |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
351 714 |
181 131 |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
1 000 606 |
1 063 753 |
- wartość godziwa |
|
1 000 606 |
1 063 753 |
- wartość rynkowa |
|
1 000 606 |
1 063 753 |
- wartość według cen nabycia |
|
960 014 |
1 017 194 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
245 912 |
204 106 |
c1) bony skarbowe |
|
154 110 |
- |
- wartość godziwa |
|
154 110 |
- |
- wartość rynkowa |
|
154 110 |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
150 484 |
- |
c2) bony pienięzne |
|
73 508 |
179 952 |
- wartość godziwa |
|
73 508 |
179 952 |
- wartość rynkowa |
|
73 508 |
179 952 |
- wartość według cen nabycia |
|
73 454 |
179 903 |
c3) weksle komercyjne |
|
- |
- |
- wartość godziwa |
|
- |
- |
- wartość rynkowa |
|
- |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
- |
c4) udziały w spółkach zo.o i spółdzielniach |
|
18 294 |
24 154 |
- wartość godziwa |
|
18 294 |
- |
- wartość rynkowa |
|
18 294 |
- |
- wartość według cen nabycia |
|
20 517 |
31 159 |
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) |
|
74 823 |
719 115 |
b) obligacje (wartość bilansowa): |
|
74 823 |
485 559 |
- wartość godziwa |
|
74 823 |
485 559 |
- wartość rynkowa |
|
74 823 |
485 559 |
- wartość według cen nabycia |
|
76 033 |
472 267 |
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): |
|
- |
233 556 |
c1) bony skarbowe |
|
- |
233 556 |
- wartość godziwa |
|
- |
233 556 |
- wartość rynkowa |
|
- |
233 556 |
- wartość według cen nabycia |
|
- |
228 025 |
Wartość według cen nabycia, razem |
|
6 402 026 |
3 082 182 |
Wartość na początek okresu |
|
3 130 501 |
3 268 458 |
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem |
|
-2 550 |
39 652 |
Wartość bilansowa, razem |
|
6 484 892 |
3 130 501 |
|
|
|
|
Podmiot dominujący: |
|
|
|
Bony skarbowe w wysokości 7 292 tys.zł stanowią zabezpieczenie kredytu ze środków pożyczki |
z Międzynarodowego Banku Odbudowy i Rozwoju "Rozwój Instytucji Finansowych". |
|
Obligacje skarbowe w wysokości 203 499 tys.zł stanowią zabezpieczenie pożyczki otrzymanej z Bankowego Funduszu |
Gwarancyjnego. |
|
Obligacje skarbowe w wysokości 74 823 tys.zł stanowią zabezpieczenia realizacji zobowiązań Banku BPH S.A. |
w ramach Funduszu Ochrony Środków Gwarantowanych. |
|
We wrześniu 1999 roku Rada Polityki Pieniężnej obniżyła wysokość obowiązkowych rezerw z tytułu depozytów |
klientów utrzymywanych przez banki. Równocześnie NBP wyemitował długoterminowe obligacje przeznaczone dla |
banków komercyjnych o terminach zapadalności od 5 do 10 lat. Odsetki od obligacji płacone są rocznie w oparciu |
o wskaźnik wzrostu cen konsumpcyjnych za okres poprzednich 12 miesięcy ( dla obligacji wyemitowanych w 1999 roku ) |
lub w oparciu o rentowność 52-tygodniowych bonów skarbowych ( dla obligacji wyemitowanych w 2002 roku ). |
Według stanu na 31.12.2004 r. Bank posiadał takie obligacje : |
-dostępne do sprzedaży w kwocie 945 384 tys.zł |
|
|
|
|
Dostępne do sprzedaży papiery wartościowe Kasy Mieszkaniowej stanowią: |
- obligacje 331 222 tys.zł |
- bony skarbowe 75 143 tys.zł |
|
|
|
|
Podmioty zależne: |
|
|
|
|
|
|
|
BPH Bank Hipoteczny S.A |
Bony skarbowe w wysokości 19 tys.zł stanowią zabezpieczenia realizacji zobowiązań |
w ramach Funduszu Ochrony Środków Gwarantowanych. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 14 |
|
|
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) koszty zakończonych prac rozwojowych |
|
9 143 |
23 337 |
b) wartość firmy |
|
227 914 |
282 563 |
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: |
|
66 292 |
101 680 |
- oprogramowanie komputerowe |
|
4 290 |
17 660 |
d) inne wartości niematerialne i prawne |
|
66 |
124 |
e) zaliczki oraz nakłady na wartości niematerialne i prawne |
|
60 056 |
58 269 |
Wartości niematerialne i prawne, razem |
|
363 471 |
465 973 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Na mocy umowy z dnia 1 lipca 1999 roku PBK SA przejął przedsiębiorstwo bankowe Pierwszego Komercyjnego Banku w Lublinie. W wyniku decyzji podjętych przez Komisję Nadzoru Bankowego, Prezesa NBP oraz Bankowy Fundusz Gwarancyjny, z tutułu nabycia PKBL Bankowi przyznane zostały następujące środki pomocowe: |
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w wysokości 200.000 tysięcy złotych, płatna do 2009 roku, |
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w wysokości 105.000 tysięcy złotych płatna do 2007 roku, |
- preferencyjnie oprocentowana pożyczka wekslowa Narodowego Banku Polskiego w wysokości 70.695 tysięcy złotych płatna do 2008 roku, |
- preferencyjnie oprocentowane pożyczki dwóch banków komercyjnych udzielone w łącznej wysokości 19.844 tysięcy złotych płatne do 2006 roku, |
Powyższe środki pomocowe wykazywane są przez Bank w ich wartości nominalnej skorygowanej o naliczone odsetki lub dyskonto. |
Ponadto, z tytułu powyższej transakcji Bank korzysta ze zwolnienia z obowiązku tworzenia i odprowadzania rezerwy obowiązkowej w wysokości 421.717 tysięcy złotych do 2008 roku. |
|
|
|
|
Nota 14a |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 14b |
|
|
|
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) własne |
|
363 471 |
465 973 |
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu |
- |
- |
Wartości niematerialne i prawne, razem |
|
363 471 |
465 973 |
|
|
|
|
Nota 15 |
|
|
|
WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wartość firmy - jednostki zależne |
|
- |
1 019 |
b) wartość firmy - jednostki współzależne |
|
- |
- |
c) wartość firmy - jednostki stowarzyszone |
|
- |
- |
Wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem |
|
- |
1 019 |
|
|
|
|
Nota 15b |
|
|
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wartość firmy brutto na początek okresu |
|
10 591 |
10 628 |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
nabycie akcji GBG |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-611 |
-37 |
zbycie akcji GBG |
|
-611 |
-37 |
d) wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
9 980 |
10 591 |
e) odpis wartości firmy na początek okresu |
|
-9 572 |
-8 342 |
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
-408 |
-1 230 |
- amortyzacja |
|
-408 |
-1 230 |
g) odpis wartości firmy na koniec okresu |
|
-9 980 |
-9 572 |
h) wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
1 019 |
|
|
|
|
Nota 15c |
|
|
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wartość firmy brutto na początek okresu |
|
- |
- |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
d) wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
- |
- |
e) odpis wartości firmy na początek okresu |
|
- |
- |
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
- |
- |
g) odpis wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
- |
h) wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 15d |
|
|
|
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wartość firmy brutto na początek okresu |
|
- |
- |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
d) wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
- |
- |
e) odpis wartości firmy na początek okresu |
|
- |
- |
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
- |
- |
g) odpis wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
- |
h) wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 16 |
|
|
|
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Rzeczowe aktywa trwałe |
|
- |
- |
a) środki trwałe, w tym: |
|
847 392 |
1 014 773 |
- grunty (w tym prawo wieczystego użytkowania gruntu) |
|
20 172 |
11 929 |
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej |
|
484 017 |
535 192 |
- urządzenia techniczne i maszyny |
|
187 289 |
253 781 |
- środki transportu |
|
18 116 |
22 404 |
- inne środki trwałe |
|
137 798 |
191 467 |
b) środki trwałe w budowie |
|
83 336 |
53 783 |
Rzeczowe aktywa trwałe, razem |
|
930 728 |
1 068 556 |
Nota 16a |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 16b |
|
|
|
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) własne |
|
918 945 |
1 058 801 |
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: |
11 783 |
9 755 |
- środki trwałe oddane do użytkowania |
|
- |
666 |
- używane na podstawie umowy leasingu finansowego |
|
11 783 |
9 089 |
Środki trwałe bilansowe, razem |
|
930 728 |
1 068 556 |
|
|
|
|
Nota 16c |
|
|
|
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
- używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: |
65 600 |
11 055 |
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście |
|
62 924 |
8 423 |
Środki trwałe pozabilansowe, razem |
|
65 600 |
11 055 |
|
|
|
|
Nota 17 |
|
|
|
INNE AKTYWA |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) przejęte aktywa - do zbycia |
|
3 895 |
1 462 |
b) pozostałe, w tym: |
|
235 155 |
378 022 |
- należności z tytułu opłat i prowizji |
|
4 536 |
8 509 |
- rozrachunki z pocztą |
|
- |
90 |
- rozrachunki międzybankowe i międzyoddziałowe |
|
5 771 |
11 852 |
- zapasy |
|
1 893 |
2 818 |
- rozrachunki publiczno-prawne |
|
434 |
7 383 |
- dopłaty do spólek zo.o |
|
25 539 |
32 263 |
- należności banku od klientów w drodze |
|
120 250 |
166 742 |
- dłużnicy różni |
|
76 732 |
148 365 |
Inne aktywa, razem |
|
239 050 |
379 484 |
|
|
|
|
W kwocie "Innych aktywów" za rok 2004 oraz 2003 ujęto odpowiedno: 25 539 tys zł oraz 32 263 tys.zł stanowiące |
należności od jednostek powiązanych nie objętych konsolidacją. |
|
|
|
|
|
|
|
Nota 17a |
|
|
|
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) środki trwałe w budowie |
|
- |
31 |
b) nieruchomości |
|
3 412 |
1 412 |
c) inne |
|
483 |
19 |
Przejęte aktywa - do zbycia, razem |
|
3 895 |
1 462 |
|
|
|
|
Nota 17b |
|
|
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu (wg tytułów) |
|
1 462 |
2 574 |
- nieruchomości |
|
1 412 |
2 521 |
- inne |
|
50 |
53 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
5 083 |
3 726 |
- przejęcie od dłużników |
|
2 000 |
3 669 |
- rozwiązanie rezerwy w przychody |
|
- |
12 |
- spisanie należności w ciężar rezerw |
|
- |
45 |
- przejęcie aktywów z SBR |
|
3 083 |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-2 650 |
-4 838 |
- sprzedaż |
|
-31 |
-4 791 |
- przejęcie aktywów z SBR |
|
-2 619 |
- |
- inne zmniejszenia |
|
- |
-47 |
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) |
|
3 895 |
1 462 |
- nieruchomości |
|
3 412 |
1 412 |
- inne |
|
483 |
50 |
Nota 17c |
|
|
|
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA W JEDNOSTKACH POWIĄZANYCH (WG TYTUŁÓW) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu (wg tytułów) |
|
- |
2 |
- nieruchomości |
|
- |
- |
- inne |
|
- |
2 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
2 939 |
- przejęcie od dłużników |
|
- |
2 889 |
- rozwiązanie rezerwy w przychody |
|
- |
12 |
- spisanie należności w ciężar rezerw |
|
- |
38 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
-2 941 |
- sprzedaż |
|
- |
-2 941 |
Stan przejętych aktywów - do zbycia w jednostkach powiązanych na koniec okresu (wg tytułów) |
- |
- |
- nieruchomości |
|
- |
- |
- inne |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 18 |
|
|
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) długoterminowe |
|
859 351 |
632 580 |
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego |
|
856 125 |
624 497 |
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe |
|
3 226 |
8 083 |
b) krótkoterminowe, w tym: |
|
274 524 |
351 976 |
- czynsze płacone z góry |
|
1 494 |
2 175 |
- koszty ubezpieczeń majątkowych |
|
806 |
509 |
- inne koszty zapłacone rozliczne w czasie |
|
272 224 |
349 292 |
Rozliczenia międzyokresowe, razem |
|
1 133 875 |
984 556 |
|
|
|
|
Nota 18a |
|
|
|
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym: |
|
624 497 |
921 649 |
korekta roku 2003 |
-461 |
- |
SBR |
2 323 |
- |
1. Stan aktywów na początek okresu |
|
626 359 |
921 649 |
a) odniesionych na wynik finansowy |
|
618 892 |
910 335 |
- rezerwy celowe na kredyty |
|
197 757 |
341 816 |
- odsetki od depozytów i kredytów |
|
21 860 |
50 042 |
- rezerwy na wydatki przyszłych okresów |
|
27 258 |
54 886 |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
136 836 |
127 334 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
203 171 |
282 391 |
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów |
|
11 043 |
27 856 |
- pozostałe |
|
20 967 |
26 010 |
b) odniesionych na kapitał własny |
|
7 467 |
11 314 |
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy |
|
- |
- |
2. Zwiększenia |
|
264 141 |
12 232 |
a) odniesione na wynik finansowy okresu |
259 422 |
12 232 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
131 021 |
- |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
75 910 |
9 502 |
- odsetki od depozytów i kredytów |
|
326 |
- |
- przyszłe zmniejszenie zobowiązania podatkowego |
|
28 615 |
- |
- pozostałe |
|
23 550 |
2 730 |
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) |
- |
- |
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
4 719 |
- |
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) |
|
- |
- |
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
- |
3. Zmniejszenia |
|
-34 375 |
-309 384 |
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
-34 375 |
-305 537 |
- odsetki od depozytów i kredytów |
|
- |
-28 388 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
- |
-79 157 |
- rezerwy celowe na kredyty/pożyczki |
|
-25 832 |
-144 772 |
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów |
|
-308 |
-16 813 |
- pozostałe |
|
-8 235 |
-36 407 |
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) |
- |
- |
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
-3 847 |
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu) |
|
- |
- |
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
- |
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: |
856 125 |
624 497 |
a) odniesionych na wynik finansowy |
|
843 939 |
617 030 |
- rezerwy celowe na kredyty/pożyczki |
|
171 925 |
197 044 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
334 192 |
203 234 |
- odsetki od depozytów i kredytów |
|
22 186 |
21 654 |
- rezerwy na wydatki przyszłych okresów |
|
39 274 |
26 871 |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
212 746 |
136 836 |
- odpisy aktualizujące wartość papierów wartościowych i udziałów |
|
10 735 |
11 043 |
- przyszłe zmniejszenie zobowiązania podatkowego |
|
28 615 |
- |
- pozostałe |
|
24 266 |
20 348 |
b) odniesionych na kapitał własny |
|
12 186 |
7 467 |
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy |
|
- |
- |
|
|
|
|
W aktywach z tytułu odroczonego podatku dochodowego na dzień 31 grudnia 2004 roku,Bank uwzględnił |
kwotę przyszłego zmniejszenia zobowiązania podatkowego Banku,wynikającego ze zmian do Ustawy o podatku |
dochodowym od osób prawnych,wprowadzonych artykułem 20 Ustawy z 16-04-2004 o Funduszu Poręczeń |
Unijnych (Dz.U.Nr 121 z 13-05-2004, poz1262). Pomniejszenie zobowiązania podatkowego Banku może nastąpić |
w latach 2007-2009.Na dzień 31 grudnia 2004 roku, kwota o której mowa powyżej wynosi 29 mln zł |
i może ulec zmniejszeniu, jeżeli nastąpi rozwiązanie części lub całości rezerw, stanowiących podstawę |
pomniejszenia zobowiązania podatkowego. |
|
|
|
|
Nota 18b |
|
|
|
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: |
|
274 524 |
351 529 |
- czynsze płacone z góry |
|
1 494 |
2 175 |
- koszty ubezpieczeń majątkowych |
|
806 |
764 |
- inne koszty zapłacone do rozliczenia w czasie |
|
272 224 |
348 590 |
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym: |
|
3 226 |
8 530 |
- koszty organizacji poniesione przy założeniu spółki |
|
3 226 |
8 083 |
- inne koszty zapłacone do rozliczenia w czasie |
|
- |
447 |
Rozliczenia międzyokresowe, razem |
|
277 750 |
360 059 |
|
|
|
|
Nota 19 |
|
|
|
|
Nota 20 |
|
|
|
|
|
|
|
Kwoty dotyczące odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości zostały zaprezentowane w notach |
Nr. 2,3,4,7,8,9 oraz w punkcie 4.2.9 dodatkowych not objaśniających. |
Główne zdarzenia i okoliczności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów zostały omówione |
w punkcie 4.2.5 dodatkowych not objaśniających oraz w Komentarzu Zarządu. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 21 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym: |
|
4 249 904 |
4 262 014 |
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych |
|
3 990 668 |
3 106 855 |
b) kredyty i pożyczki otrzymane |
|
2 601 861 |
2 875 466 |
c) weksle własne |
|
- |
- |
d) własna emisja papierów wartościowych |
|
- |
- |
e) inne zobowiązania (z tytułu) |
|
11 253 |
11 209 |
- środki ZFŚS i inne rachunki |
|
5 414 |
8 471 |
- czeki bankierskie |
|
1 053 |
623 |
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych |
|
4 786 |
2 115 |
f) odsetki |
|
24 830 |
24 458 |
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem |
|
6 887 848 |
7 173 147 |
|
|
|
|
Nota 21a |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
1 422 518 |
1 635 731 |
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
|
5 440 500 |
5 512 958 |
- do 1 miesiąca |
|
865 832 |
845 893 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
323 239 |
450 188 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
778 841 |
587 017 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
2 848 147 |
2 768 855 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
624 441 |
861 005 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
24 830 |
24 458 |
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem |
|
6 887 848 |
7 173 147 |
|
|
|
|
Nota 21b |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
1 416 053 |
1 635 731 |
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: |
|
5 446 965 |
5 512 958 |
- do 1 miesiąca |
|
685 335 |
571 440 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
143 307 |
110 793 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
366 393 |
686 360 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
2 354 793 |
1 945 913 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
1 436 994 |
1 690 630 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
460 143 |
507 822 |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
24 830 |
24 458 |
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem |
|
6 887 848 |
7 173 147 |
|
|
|
|
Nota 21c |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
3 617 056 |
3 956 994 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
3 270 792 |
3 216 153 |
b1. jednostka/waluta tys / EUR |
|
747 230 |
601 045 |
tys. zł |
|
3 047 956 |
2 835 130 |
b2. jednostka/waluta tys / USD |
|
69 392 |
99 275 |
tys. zł |
|
206 751 |
371 341 |
b3. jednostka/waluta tys / CHF |
|
2 145 |
145 |
tys. zł |
|
5 670 |
438 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
10 415 |
9 244 |
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem |
|
6 887 848 |
7 173 147 |
|
|
|
|
Nota 21d |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wobec jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności |
150 |
2 464 |
b) wobec pozostałych jednostek |
|
6 887 698 |
7 170 683 |
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem |
|
6 887 848 |
7 173 147 |
|
|
|
|
Nota 22 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) środki na rachunkach i depozyty |
|
27 830 220 |
27 028 695 |
b) kredyty i pożyczki otrzymane |
|
- |
- |
c) weksle własne |
|
- |
- |
d) własna emisja papierów wartościowych |
|
- |
- |
e) inne zobowiązania (z tytułu) |
|
439 083 |
481 961 |
- zabezpieczeń pieniężnych |
|
438 959 |
481 857 |
- kaucje za klucz do kasety lub skrytki sejfowej |
|
124 |
104 |
f) odsetki |
|
88 625 |
87 015 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem |
|
28 357 928 |
27 597 671 |
|
|
|
|
Nota 22a |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
3 528 396 |
3 661 775 |
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
323 |
6 097 |
- do 1 miesiąca |
|
323 |
2 200 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
- |
2 436 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
- |
1 461 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
- |
- |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
- |
- |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
- |
64 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem |
3 528 719 |
3 667 936 |
|
|
|
|
Nota 22b |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
3 528 396 |
3 661 775 |
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: |
|
323 |
6 097 |
- do 1 miesiąca |
|
- |
30 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
- |
2 243 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
95 |
3 597 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
228 |
227 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
- |
- |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
- |
64 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem |
3 528 719 |
3 667 936 |
|
|
|
|
Nota 22c |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
5 933 665 |
4 573 815 |
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
18 806 919 |
19 268 969 |
- do 1 miesiąca |
|
11 262 892 |
9 943 296 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
3 959 734 |
5 499 286 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
2 999 326 |
3 114 341 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
529 391 |
653 411 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
50 430 |
46 188 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
5 146 |
12 447 |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
88 625 |
86 951 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem |
|
24 829 209 |
23 929 735 |
|
|
|
|
Nota 22d |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
5 933 665 |
4 573 815 |
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: |
|
18 806 919 |
19 268 969 |
- do 1 miesiąca |
|
7 574 402 |
6 256 339 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
4 774 651 |
5 552 050 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
4 836 158 |
6 063 168 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
1 513 314 |
1 292 588 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
100 944 |
92 330 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
7 431 |
12 486 |
- powyżej 20 lat |
|
19 |
8 |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
88 625 |
86 951 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem |
|
24 829 209 |
23 929 735 |
|
|
|
|
Nota 22e |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
23 336 591 |
22 831 990 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
5 021 337 |
4 765 681 |
b2. jednostka/waluta tys / EUR |
|
648 460 |
427 848 |
tys. zł |
|
2 645 068 |
2 018 160 |
b3. jednostka/waluta tys / USD |
|
770 756 |
712 989 |
tys. zł |
|
2 304 867 |
2 666 936 |
b1. jednostka/waluta tys / CHF |
|
5 784 |
5 790 |
tys. zł |
|
15 282 |
17 533 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
56 120 |
63 052 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem |
|
28 357 928 |
27 597 671 |
|
|
|
|
Nota 22f |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wobec jednostek podporządkowanych wykazywanych metodą praw własności |
8 272 |
6 930 |
b) wobec pozostałych jednostek |
|
28 349 656 |
27 590 741 |
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem |
|
28 357 928 |
27 597 671 |
|
|
|
|
Nota 23 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) środki na rachunkach i depozyty |
|
2 995 202 |
3 334 156 |
b) kredyty i pożyczki otrzymane |
|
5 682 |
21 321 |
c) weksle własne |
|
- |
- |
d) własna emisja papierów wartościowych |
|
- |
- |
e) inne zobowiązania (z tytułu) |
|
21 767 |
30 878 |
- zabezpieczeń pieniężnych |
|
3 461 |
12 814 |
- pożyczki otrzymane zwolnione z naliczania rezerwy obowiązkowej |
|
18 306 |
18 064 |
f) odsetki |
|
2 431 |
1 656 |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem |
|
3 025 082 |
3 388 011 |
|
|
|
|
Nota 23a |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
- |
- |
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
- |
- |
- do 1 miesiąca |
|
- |
- |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
- |
- |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
- |
- |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
- |
- |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
- |
- |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
- |
- |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem |
- |
- |
|
|
|
|
Nota 23b |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
- |
- |
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: |
|
- |
- |
- do 1 miesiąca |
|
- |
- |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
- |
- |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
- |
- |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
- |
- |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
- |
- |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
- |
- |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem |
- |
- |
|
|
|
|
Nota 23c |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
1 929 248 |
2 428 032 |
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: |
1 093 403 |
958 323 |
- do 1 miesiąca |
|
1 006 477 |
783 739 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
63 491 |
108 397 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
21 735 |
43 581 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
1 666 |
22 604 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
34 |
2 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
- |
- |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
2 431 |
1 656 |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem |
|
3 025 082 |
3 388 011 |
|
|
|
|
Nota 23d |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) zobowiązania bieżące |
|
1 929 248 |
2 428 032 |
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: |
|
1 093 403 |
958 323 |
- do 1 miesiąca |
|
722 593 |
649 721 |
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy |
|
271 040 |
184 275 |
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku |
|
84 156 |
93 235 |
- powyżej 1 roku do 5 lat |
|
2 895 |
2 594 |
- powyżej 5 lat do 10 lat |
|
12 718 |
28 497 |
- powyżej 10 lat do 20 lat |
|
1 |
1 |
- powyżej 20 lat |
|
- |
- |
- dla których termin wymagalności upłynął |
|
- |
- |
c) odsetki |
|
2 431 |
1 656 |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem |
|
3 025 082 |
3 388 011 |
|
|
|
|
Nota 23e |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
2 945 681 |
3 308 362 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
79 401 |
79 649 |
b1. jednostka/waluta tys./ EUR |
|
10 295 |
6 044 |
tys. zł |
|
41 992 |
28 511 |
b2. jednostka/waluta tys./ USD |
|
12 290 |
13 448 |
tys. zł |
|
36 753 |
50 302 |
b3. jednostka/waluta tys./ CHF |
|
1 |
1 |
tys. zł |
|
4 |
4 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
652 |
832 |
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem |
|
3 025 082 |
3 388 011 |
|
|
|
|
Nota 24 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) wobec sektora finansowego |
|
913 389 |
70 162 |
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego |
|
979 571 |
- |
c) odsetki |
|
3 351 |
1 547 |
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem |
1 896 311 |
71 709 |
|
|
|
|
Nota 25 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) obligacji |
|
1 778 075 |
466 187 |
b) certyfikatów |
|
196 244 |
4 500 |
c) pozostałych (wg rodzaju) |
|
110 189 |
105 325 |
- weksle własne |
|
70 189 |
70 325 |
- hipoteczne listy zastawne |
|
40 000 |
35 000 |
d) odsetki |
|
21 991 |
3 678 |
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem |
|
2 106 499 |
579 690 |
|
|
|
|
Nota 25a |
|
|
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
579 690 |
77 674 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
2 024 501 |
575 509 |
- wystawienie papieru wartościowego |
|
2 000 293 |
571 512 |
- naliczenie odsetek |
|
19 171 |
3 997 |
- inne |
|
5 037 |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-497 692 |
-73 493 |
- wykup papieru wartościowego |
|
-496 796 |
-73 163 |
- spłata odsetek |
|
-896 |
-330 |
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu |
2 106 499 |
579 690 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 26 |
|
|
|
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) fundusze specjalne (z tytułu) |
|
40 416 |
39 841 |
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych |
|
40 339 |
39 770 |
- Fundusz Nagród z Zysku |
|
75 |
69 |
- Nagrody Okolicznościowe z Zysku |
|
2 |
2 |
b) inne zobowiązania (z tytułu) |
|
762 055 |
602 342 |
- zobowiązania wobec klientów w drodze |
|
251 310 |
207 872 |
- rozliczenia międzybankowe |
|
138 386 |
146 713 |
- wierzyciele różni |
|
266 457 |
181 161 |
- rozliczenia publiczno-prawne |
|
105 902 |
66 596 |
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem |
|
802 471 |
642 183 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 27 |
|
|
|
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) krótkoterminowe, w tym: |
|
166 396 |
104 583 |
- rezerwa na wydatki przyszłych okresów |
|
59 980 |
58 717 |
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe |
|
106 416 |
45 866 |
b) długoterminowe, w tym: |
|
- |
205 |
- ujemna wartość firmy |
|
- |
205 |
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem |
|
166 396 |
104 788 |
|
|
|
|
Nota 27a |
|
|
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
205 |
5 363 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
45 |
- korekta ujemnej wartości firmy |
|
- |
45 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-205 |
-5 203 |
- rozliczenie ujemnej wartości firmy |
|
-205 |
-1 108 |
- wyksięgowanie ujemnej wartości firmy |
|
- |
-4 095 |
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
205 |
|
|
|
|
Nota 27b |
|
|
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) krótkoterminowe, w tym: |
|
549 431 |
786 015 |
- odsetki zastrzeżone |
|
530 528 |
764 307 |
- inne przychody do rozliczenia |
|
10 881 |
15 939 |
- dochody pobierane z góry |
|
8 022 |
5 769 |
b) długoterminowe, w tym: |
|
244 |
- |
- pozostałe przychody do rozliczenia |
|
244 |
- |
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem |
|
549 675 |
786 015 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 28 |
|
|
|
UJEMNA WARTOŚĆ FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) ujemna wartość firmy - jednostki zależne |
|
- |
- |
b) ujemna wartość firmy - jednostki współzależne |
|
- |
- |
c) ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone |
|
- |
- |
Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych, razem |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 28a |
|
|
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu |
|
- |
- |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
- |
- |
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu |
|
- |
- |
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
- |
- |
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
- |
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 28b |
|
|
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu |
|
- |
- |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
- |
- |
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu |
|
- |
- |
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
- |
- |
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
- |
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 28c |
|
|
|
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu |
|
- |
- |
b) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
c) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu |
|
- |
- |
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu |
|
- |
- |
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) |
|
- |
- |
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu |
|
- |
- |
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 29 |
|
|
|
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: |
456 567 |
598 897 |
korekta roku 2003 |
|
398 |
- |
SBR |
|
169 |
- |
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu |
457 134 |
598 897 |
a) odniesionej na wynik finansowy |
|
456 836 |
596 147 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
194 019 |
331 012 |
- odsetki od obligacji restrukuryzacyjnych |
|
- |
27 726 |
- odsetki od kredytów i lokat |
|
17 371 |
36 143 |
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych |
|
27 857 |
43 259 |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
126 490 |
113 463 |
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow |
|
2 986 |
9 995 |
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów |
|
63 399 |
- |
- pozostałe |
|
24 714 |
34 549 |
b) odniesionej na kapitał własny |
|
298 |
2 750 |
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy |
|
- |
- |
2. Zwiększenia |
|
337 713 |
78 607 |
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) |
312 628 |
78 607 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
189 891 |
- |
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych |
|
- |
- |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
92 702 |
13 027 |
- odsetki od kredytów i lokat |
|
6 445 |
- |
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow |
|
1 663 |
- |
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów |
|
- |
63 399 |
- pozostałe |
|
21 927 |
2 181 |
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
25 085 |
- |
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
- |
3. Zmniejszenia |
|
-26 183 |
-220 937 |
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
-26 183 |
-218 485 |
- odsetki od kredytów i lokat |
|
- |
-18 919 |
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych |
|
-1 533 |
-15 402 |
- odsetki od obligacji restrukturyzacyjnych |
|
- |
-27 726 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
- |
-137 412 |
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałow |
|
- |
-7 009 |
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów |
|
-15 492 |
- |
- pozostałe |
|
-9 158 |
-12 017 |
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
-2 452 |
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) |
- |
- |
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: |
768 664 |
456 567 |
a) odniesionych na wynik finansowy |
|
743 281 |
456 269 |
- wycena instrumentów finansowych |
|
383 910 |
193 600 |
- odsetki od instrumentów finansowych |
|
219 192 |
126 490 |
- odsetki i dyskonto od papierów wartościowych |
|
26 324 |
27 857 |
- odsetki od kredytów i lokat |
|
23 816 |
17 224 |
- odpis aktualizujący wartość papierów wartościowych i udziałów |
|
4 649 |
2 986 |
- zapłacone odsetki od kredytów i depozytów |
|
47 907 |
63 399 |
- pozostałe |
|
37 483 |
24 713 |
b) odniesionych na kapitał własny |
|
25 383 |
298 |
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 29a |
|
|
|
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
768 664 |
456 567 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
- |
- |
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem |
|
768 664 |
456 567 |
|
|
|
|
Nota 29b |
|
|
|
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe |
|
16 854 |
18 001 |
- rezerwa na ryzyko ogólne |
|
302 277 |
263 726 |
- rezerwa na nagrody jubileuszowe,odprawy emerytalne ,urlopy i inne |
80 999 |
56 823 |
Pozostałe rezerwy, razem |
|
400 130 |
338 550 |
|
|
|
|
Nota 29c |
|
|
|
POZOSTAŁE REZERWY |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) krótkoterminowe (wg tytułów): |
|
97 853 |
59 212 |
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe |
|
16 854 |
18 001 |
- rezerwa na odprawy emerytalne ,urlopy i inne |
80 999 |
41 211 |
b) długoterminowe (wg tytułów): |
|
302 277 |
279 338 |
- rezerwa na ryzyko ogólne |
|
302 277 |
263 726 |
- rezerwa na nagrody jubileuszowe |
- |
15 612 |
Pozostałe rezerwy, razem |
|
400 130 |
338 550 |
|
|
|
|
Nota 29d |
|
|
|
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a. w walucie polskiej |
|
389 569 |
333 654 |
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) |
|
10 561 |
4 896 |
b1. jednostka/waluta tys / EUR |
|
2 544 |
954 |
tys. zł |
|
10 376 |
4 501 |
b2. jednostka/waluta tys / USD |
|
62 |
106 |
tys. zł |
|
185 |
395 |
pozostałe waluty (w tys. zł) |
|
- |
- |
Pozostałe rezerwy, razem |
|
400 130 |
338 550 |
|
|
|
|
Nota 29e |
|
|
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu (wg tytułów) |
|
59 212 |
56 664 |
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe |
|
18 001 |
16 016 |
- na odprawy emerytalne,urlopy i inne |
|
41 211 |
40 648 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
141 942 |
74 735 |
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na zobowiązania pozabilansowe |
|
81 747 |
56 642 |
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na odprawy emerytalne,urlopy i inne |
14 241 |
17 228 |
- rezerwy przejęte z SBR |
|
2 254 |
- |
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny |
|
- |
464 |
- inne zwiększenia |
|
43 700 |
401 |
b) wykorzystanie (z tytułu) |
|
-11 648 |
-14 304 |
- wypłata wynagrodzeń z tyt.odpraw emerytalnych,urlopów i innych |
|
-11 648 |
-14 304 |
c) rozwiązanie (z tytułu) |
|
-91 653 |
-57 883 |
- rozwiązanie rezerwy w dochody na zobowiązania warunkowe |
|
-80 953 |
-55 120 |
- rozwiązanie rezerwy na niewykorzystane odprawy emerytalne,urlopy i inne |
-2 824 |
-2 762 |
- aktualizacja rezerw z tytułu wyceny |
|
-856 |
- |
- inne zmniejszenia |
|
-7 020 |
-1 |
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) |
|
97 853 |
59 212 |
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe |
|
16 854 |
18 001 |
- na odprawy emerytalne,urlopy i inne |
|
80 999 |
41 211 |
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem |
|
97 853 |
59 212 |
|
|
|
|
Nota 29f |
|
|
|
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu (wg tytułów) |
|
279 338 |
235 940 |
- na ryzyko ogólne |
|
263 726 |
175 314 |
- na nagrody jubileuszowe |
|
15 612 |
60 626 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
62 064 |
97 873 |
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na ryzyko ogólne |
|
61 679 |
88 412 |
- utworzenie rezerwy w ciężar kosztów na nagrody jubileuszowe |
|
352 |
9 179 |
- rezerwy przejęte z SBR |
|
33 |
- |
- inne |
|
- |
282 |
b) wykorzystanie (z tytułu) |
|
-8 410 |
-10 129 |
- wypłata wynagrodzeń z tytułu nagród jubileuszowych |
|
-8 410 |
-10 129 |
c) rozwiązanie (z tytułu) |
|
-30 715 |
-44 346 |
- rozwiązanie rezerw na nagrody jubileuszowe |
|
-3 451 |
-44 346 |
- inne zmniejszenia |
|
-27 264 |
- |
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów) |
|
302 277 |
279 338 |
- na ryzyko ogólne |
|
302 277 |
263 726 |
- na nagrody jubileuszowe |
|
- |
15 612 |
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem |
|
302 277 |
279 338 |
|
|
|
|
Nota 30 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 30a |
|
|
|
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
- |
- |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
- |
- |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
- |
- |
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 31 |
|
|
|
ZMIANA STANU KAPITAŁÓW MNIEJSZOŚCI |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
Stan na początek okresu |
|
67 409 |
58 559 |
a) zwiększenia (z tytułu) |
|
16 |
10 385 |
- udział w zysku netto |
|
16 |
10 269 |
- transfer między funduszami |
|
- |
116 |
b) zmniejszenia (z tytułu) |
|
-67 291 |
-1 535 |
- dokupy akcji GBG |
|
- |
-367 |
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży |
|
- |
-1 168 |
- sprzedaż GBG |
|
-67 291 |
- |
Stan kapitałów mniejszości na koniec okresu |
|
134 |
67 409 |
|
|
|
|
Nota 32 |
|
|
|
|
|
|
|
Nota 32 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.W ciągu roku 2004 nie wystąpiły zmiany w kapitale akcyjnym Banku. |
|
2.Struktura akcjonariatu Banku BPH S.A na dzień 31.12.2004 roku prezentowała się następująco: |
|
|
|
|
Lp. Akcjonariusz % posiadanych liczba akcji % posiadanych liczba posiadanych |
akcji głosów głosów |
|
|
|
|
1. HVB Group, w tym: 71,24 20 458 354 71,24 20 458 354 |
Bank Austria Creditanstalt AG 71,21 20 450 487 71,21 20 450 487 |
2. Skarb Państwa 3,68 1 058 000 3,68 1 058 000 |
3. The Bank of New York 4,04 1 158 556 4,04 1 158 556 |
4. Pozostali akcjonariusze 21,04 6 041 320 21,04 6 041 320 |
RAZEM 100,00 28 716 230 100,00 28 716 230 |
|
Nota 33 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 33a |
|
|
|
|
KAPITAŁ ZAPASOWY |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej |
|
1 367 401 |
1 367 401 |
b) utworzony ustawowo |
|
87 111 |
88 090 |
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość |
3 280 |
64 148 |
d) z dopłat akcjonariuszy |
|
- |
- |
e) inny (wg rodzaju) |
|
4 955 |
4 662 |
Kapitał zapasowy, razem |
|
1 462 747 |
1 524 301 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 35 |
|
|
|
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych |
|
71 227 |
75 362 |
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego |
|
- |
- |
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych |
|
- |
- |
d) inny (wg rodzaju) |
|
84 561 |
-8 375 |
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem |
|
155 788 |
66 987 |
|
|
|
|
Nota 36 |
|
|
|
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego |
|
912 074 |
867 520 |
- Fundusz na działalność maklerską |
|
43 000 |
43 000 |
- pozostałe fundusze |
|
2 281 924 |
2 281 924 |
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem |
|
3 236 998 |
3 192 444 |
|
|
|
|
Nota 37 |
|
|
|
|
|
|
|
Współczynnik wypłacalności Banku wyliczony został wg zasad określonych w Uchwale nr 1/2003 Komisji Nadzoru |
Bankowego z dnia 4 czrewca 2003 r zmieniającą uchwałę w sprawie zakresu i szczególnych zasad wyznaczania wymogów |
kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka , w tym przekroczenia limitów koncentracji wierzytelności , sposobie |
i szczególnych zasad obliczania współczynnika wypłacalności banku , z uwzględnieniem powiązań banków z innymi |
podmiotami zależnymi działającymi w tym samym holdingu oraz określenia dodatkowych pozycji bilansu ujmowanych |
łacznie z funduszami własnymi w rachunku adekwatności kapitałowej oraz zakresu i sposobu ich wyznaczania |
(Dz.Urz.NBP Nr 11,poz.16) |
|
|
|
|
Dane liczbowe do wyliczenia współczynnika wypłacalności ( w tys.zł) |
Całkowity wymóg kapitałowy 2 532 963 x 12,5 = 31 662 038 |
|
Fundusze podstawowe |
- kapitał akcyjny 143 581 |
|
|
|
- kapitał zapasowy 1 462 747 |
- pozostałe kapitały rezerwowe 3 236 998 |
- niepodzielony zysk z lat ubiegłych 139 374 |
- kapitały udziałowców mniejszościowych 134 |
|
|
|
RAZEM 4 982 834 |
|
Fundusze uzupełniające |
- fundusz z aktualizacji wyceny 71 227 |
- pomniejszenia funduszy podstawowych |
i uzupełniających (625 273) |
|
RAZEM FUNDUSZE WŁASNE 4 428 788 |
|
- licznikiem jest wartość funduszy własnych |
- mianownikiem jest pomnożony przez 12,5 całkowity wymóg kapitałowy |
|
Współczynnik wypłacalności 13,99 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 38 |
|
|
|
|
|
|
|
Dane liczbowe do wyliczenia wartości księgowej na jedną akcję |
|
- kapitał akcyjny 143 581 |
|
|
|
- kapitał zapasowy 1 462 747 |
- pozostałe kapitały rezerwowe 3 236 998 |
- niepodzielony zysk z lat ubiegłych 139 374 |
- fundusz z aktualizacji wyceny 155 788 |
- zysk netto 788 301 |
RAZEM 5 926 789 |
Liczba akcji 28 716 230 |
Wyliczenie: 5 926 789 000 : 28 716 230 = 206,39 |
|
|
|
|
Nota 39 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: |
|
90 564 |
17 304 |
- jednostkom zależnym |
|
5 283 |
5 828 |
- jednostkom współzależnym |
|
- |
- |
- jednostkom stowarzyszonym |
|
- |
- |
- znaczącemu inwestorowi |
|
- |
- |
- jednostce dominującej |
|
83 409 |
11 062 |
- pozostałe |
|
1 872 |
414 |
b) pozostałe - linie kredytowe |
|
95 038 |
335 660 |
- w tym: na rzecz jednostek zależnych |
|
62 362 |
268 949 |
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostki dominującej |
|
20 933 |
41 361 |
- w tym: pozostałe |
|
11 743 |
25 350 |
c) pozostałe |
|
- |
7 240 |
- w tym: na rzecz jednostek zależnych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostki dominującej |
|
- |
- |
- w tym: pozostałe |
|
|
7 240 |
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem |
|
185 602 |
360 204 |
|
|
|
|
Nota 40 |
|
|
|
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: |
|
1 794 807 |
1 298 004 |
- od jednostek zależnych |
|
2 447 |
488 013 |
- od jednostek współzależnych |
|
- |
- |
- od jednostek stowarzyszonych |
|
- |
- |
- od znaczącego inwestora |
|
- |
- |
- od jednostki dominującej |
|
1 561 385 |
793 987 |
- w tym: pozostałe |
|
230 975 |
16 004 |
b) pozostałe - linie kredytowe |
|
- |
1 731 |
- w tym: na rzecz jednostek zależnych |
|
- |
1 731 |
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora |
|
- |
- |
- w tym: na rzecz jednostki dominującej |
|
- |
- |
- w tym: pozostałe |
|
- |
- |
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem |
|
1 794 807 |
1 299 735 |
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT |
Nota 41 |
|
|
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) od sektora finansowego |
|
225 147 |
190 658 |
b) od sektora niefinansowego |
|
1 607 325 |
1 413 434 |
c) od sektora budżetowego |
|
143 324 |
104 795 |
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu |
|
656 981 |
762 044 |
e) pozostałe |
|
- |
- |
Przychody z tytułu odsetek, razem |
|
2 632 777 |
2 470 931 |
Przeciętne oprocentowanie w ciągu 2004 roku stosowane w Grupie Kapitałowej dla należności wyniosło: |
w PLN - 8,52% |
|
|
|
w walutach obcych - 4,16% |
|
|
|
Nota 42 |
|
|
|
KOSZTY ODSETEK |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) od sektora finansowego |
|
253 764 |
231 775 |
b) od sektora niefinansowego |
|
781 685 |
725 708 |
c) od sektora budżetowego |
|
145 225 |
173 974 |
d) pozostałe |
|
86 518 |
76 819 |
Koszty odsetek, razem |
|
1 267 192 |
1 208 276 |
Przeciętne oprocentowanie w ciągu 2004 r. stosowane w Grupie Kapitałowej dla depozytów wyniosło: |
w PLN - 4,70% |
|
|
|
w walutach obcych - 1,99% |
|
|
|
Nota 43 |
|
|
|
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) prowizje z tytułu działalności bankowej |
|
934 435 |
816 970 |
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej |
|
41 537 |
33 507 |
Przychody z tytułu prowizji razem |
|
975 972 |
850 477 |
|
|
|
|
Nota 44 |
|
|
|
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) od jednostek zależnych |
|
1 |
10 810 |
b) od jednostek współzależnych |
|
- |
- |
c) od jednostek stowarzyszonych |
|
-2 686 |
44 614 |
d) od pozostałych jednostek |
|
1 500 |
2 908 |
Przychody udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu, razem |
-1 185 |
58 332 |
|
|
|
|
Nota 45 |
|
|
|
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi |
|
302 812 |
272 213 |
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi |
4 563 140 |
3 368 516 |
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi |
-4 260 328 |
-3 096 303 |
b) pozostałych |
|
1 861 |
-4 459 |
Wynik operacji finansowych, razem |
|
304 673 |
267 754 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 46 |
|
|
|
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich |
|
7 798 |
3 426 |
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia |
38 570 |
19 768 |
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych |
11 910 |
1 902 |
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny |
|
37 |
1 862 |
e) otrzymane darowizny |
|
- |
- |
f) inne (z tytułu) |
|
102 387 |
90 209 |
- pozostałe przychody operacyjne |
|
79 766 |
67 717 |
- przychody uboczne banku |
|
20 745 |
18 325 |
- przychody z tyt.rozwiązania rezerw na inne aktywa |
|
1 876 |
4 167 |
Pozostałe przychody operacyjne, razem |
|
160 702 |
117 167 |
|
|
|
|
Nota 47 |
|
|
|
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich |
|
29 774 |
9 697 |
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia |
34 053 |
20 547 |
c) z tytułu odpisanych należności |
|
1 434 |
326 |
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny |
|
2 479 |
3 753 |
e) przekazane darowizny |
|
1 783 |
2 148 |
f) inne (z tytułu) |
|
148 090 |
122 006 |
- inne koszty operacyjne |
|
62 413 |
47 501 |
- koszty uboczne banku |
|
693 |
2 506 |
- koszty utworzenia rezerw na inne aktywa |
|
26 601 |
12 381 |
- amortyzacja wartości firmy i podmiotów leasingu |
|
58 383 |
59 618 |
Pozostałe koszty operacyjne, razem |
|
217 613 |
158 477 |
|
|
|
|
Nota 48 |
|
|
|
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU I KOSZTY OGÓLNEGO ZARZĄDU |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) wynagrodzenia |
|
592 132 |
643 024 |
b) ubezpieczenia i inne świadczenia |
|
120 736 |
129 278 |
c) koszty rzeczowe |
|
550 531 |
614 144 |
d) podatki i opłaty |
|
13 506 |
14 963 |
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny |
|
9 321 |
11 295 |
f) pozostałe (z tytułu) |
|
- |
- |
Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu, razem |
|
1 286 226 |
1 412 704 |
|
|
|
|
Nota 49 |
|
|
|
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) odpisy na rezerwy na: |
|
1 296 765 |
1 556 294 |
- należności normalne |
|
244 166 |
174 225 |
- należności pod obserwacją |
|
39 302 |
32 351 |
- należności zagrożone |
|
869 663 |
1 204 665 |
- ogólne ryzyko bankowe |
|
61 679 |
88 411 |
- zobowiązania pozabilansowe |
|
81 747 |
56 642 |
- inne |
|
208 |
- |
b) aktualizacja wartości: |
|
- |
6 946 |
- aktywów finansowych |
|
- |
6 946 |
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem |
|
1 296 765 |
1 563 240 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 50 |
|
|
|
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) rozwiązanie rezerw na: |
|
1 023 257 |
1 259 559 |
- należności normalne |
|
239 872 |
168 572 |
- należności pod obserwacją |
|
38 588 |
30 878 |
- należności zagrożone |
|
663 844 |
1 004 989 |
- ogólne ryzyko bankowe |
|
- |
- |
- zobowiązania pozabilansowe |
|
80 953 |
55 120 |
b) aktualizacja wartości: |
|
- |
13 714 |
- aktywów finansowych |
|
- |
13 714 |
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem |
|
1 023 257 |
1 273 273 |
|
|
|
|
Nota 51 |
|
|
|
ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZĘŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) zysk ze sprzedaży udziałów i akcji |
|
1 |
57 957 |
- w jednostkach zależnych |
|
1 |
13 343 |
- w jednostkach stowarzyszonych |
|
- |
44 614 |
- od innych jednostek |
|
- |
- |
b) strata ze sprzedaży udziałów i akcji |
|
-2 686 |
-2 597 |
- w jednostkach zależnych |
|
- |
-2 597 |
- w jednostkach stowarzyszonych |
|
-2 686 |
- |
Zysk (strata) na sprzedaży całości lub części udziałów jednostek podporządkowanych, razem |
-2 685 |
55 360 |
|
|
|
|
Nota 51a |
|
|
|
Nazwa spółki |
wartość księgowa na dzień sprzedaży |
wynik na sprzedaży |
|
BPH Finance |
1 |
1 |
|
TUnŻ Royal PBK |
3 050 |
-2 686 |
|
Ogółem |
3 051 |
-2 685 |
|
Wynik na sprzedaży został wyznaczony w stosunku do ceny nabycia |
|
|
|
|
|
|
|
Nota 52 |
|
|
|
ZYSKI NADZWYCZAJNE |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) losowe |
|
|
11 |
b) pozostałe (z tytułu) |
|
- |
- |
spowodowane postępowaniem likwidacyjnym |
|
- |
- |
inne |
|
- |
- |
Zyski nadzwyczajne, razem |
|
- |
11 |
|
|
|
|
Nota 53 |
|
|
|
STRATY NADZWYCZAJNE |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) losowe |
|
- |
- |
b) pozostałe (z tytułu) |
|
- |
- |
Straty nadzwyczajne, razem |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 54 |
|
|
|
ODPIS WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) zależnych |
|
- |
1 230 |
b) współzależnych |
|
- |
- |
c) stowarzyszonych |
|
- |
- |
Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem |
|
- |
1 230 |
|
|
|
|
Nota 55 |
|
|
|
ODPIS UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) zależnych |
|
- |
- |
b) współzależnych |
|
- |
- |
c) stowarzyszonych |
|
- |
- |
Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych, razem |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 56 |
|
|
|
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
1. Zysk (strata) brutto (skonsolidowany) |
|
1 009 672 |
571 502 |
2. Korekty konsolidacyjne |
|
44 162 |
39 254 |
3. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów: |
-146 854 |
-259 330 |
- trwałe |
|
55 916 |
44 456 |
- przejściowe |
|
-183 327 |
-282 351 |
- inne |
|
-19 443 |
-21 435 |
4. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym |
|
906 980 |
351 426 |
5. Podatek dochodowy według stawki 19% i 27 % |
|
172 326 |
94 884 |
6. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku |
|
5 416 |
-7 080 |
7. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: |
166 910 |
87 804 |
- wykazany w rachunku zysków i strat |
|
166 910 |
87 804 |
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny |
|
- |
- |
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy |
- |
- |
|
|
|
|
Nota 56a |
|
|
|
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych |
61 398 |
88 421 |
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych |
|
-12 360 |
65 006 |
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu |
- |
- |
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy |
- |
- |
- inne składniki podatku odroczonego |
|
- |
- |
Podatek dochodowy odroczony, razem |
|
49 038 |
153 427 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 56b |
|
|
|
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO |
|
31.12.2004 rok bieżący |
31.12.2003 rok poprzedni |
- ujętego w kapitale własnym |
|
13 197 |
-7 169 |
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy |
|
- |
- |
|
|
|
|
Nota 56c |
|
|
|
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
- działalności zaniechanej |
|
- |
- |
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych |
|
- |
10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 57 |
|
|
|
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu: |
|
- |
- |
- korekty podatku dochodowego z lat ubiegłych |
|
- |
- |
- podatek od dywidend |
|
5 423 |
7 080 |
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem |
5 423 |
7 080 |
|
|
|
|
Nota 58 |
|
|
|
PODMIOT DOMINUJĄCY: |
|
|
|
Podziału zysku za rok 2003 dokonano zgodnie z Uchwałą Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy |
Banku BPH S.A z dnia 04 czerwca 2004 roku w następujący sposób: |
- zysk bilansowy brutto 549 120 151,48zł |
- podatek dochodowy 215 701 220,70zł |
- zysk netto 333 418 930,78zł |
- nadwyżka przychodów nad wydatkami Kasy Mieszkaniowej 19 945 698,56zł |
- zysk netto do podziału 313 473 232,22zł |
- odpis na wypłatę dywidendy 249 831 201,00zł |
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka 62 637 031,22zł |
- odpis na fundusz nagród z zysku (z narzutami ) 5 000,00zł |
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych 1 000 000,00zł |
|
|
|
|
Ustala się,że dywidenda za rok 2003 za jedną akcję w wysokości 8,70zł(osiem złotych siedemdziesiąt groszy) wypłacona |
|
|
|
zostanie akcjonariuszom,którzy będą właścicielami akcji Banku w dniu 23 czerwca 2004r. Dzień wypłaty dywidendy |
|
|
|
ustala się na dzień 8 lipca 2004r. |
|
|
|
|
|
|
|
PODMIOT ZALEŻNY: |
|
Podziału zysku za rok 2003 dokonano zgodnie z Uchwałą Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy |
HypoVereinsbanu Bank Hipoteczny Spółka Akcyjna z dnia 28 czerwca 2004 roku w następujący sposób: |
- zysk netto do podziału 1 992 607,64 zł |
- odpis na kapitał zapasowy 492 607,64 zł |
- odpis na fundusz ogólnego ryzyka 1 500 000,00 zł |
Sprawozdanie finansowe za bieżący rok obrotowy sporządzone zostało przed podjęciem decyzji o podziale zysku. |
|
|
|
|
Nota 58a |
|
|
|
ZYSK (STRATA) NETTO |
|
okres od 01.01.2004r do 31.12.2004r |
okres od 01.01.2003r do 31.12.2003r |
a) zysk (strata) netto jednostki dominującej |
|
792 467 |
333 419 |
b) zyski (straty) netto jednostek zależnych |
|
45 598 |
37 333 |
c) zyski (straty) netto jednostek współzależnych |
|
- |
- |
d) zyski (straty) netto jednostek stowarzyszonych |
|
- |
- |
e) korekty konsolidacyjne |
|
-49 764 |
-47 563 |
Zysk (strata) netto |
|
788 301 |
323 189 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Nota 59 |
|
|
|
|
|
|
|
Sposób obliczenia zysku na jedną akcję zwykłą |
Zysk netto 788 301 000,00 zł |
liczba akcji zwykłych 28 716 230 |
Wyliczenie: 788 301 000 : 28 716 230= 27,45 |
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO SKONSOLIDOWANEGO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH |
|
|
|
|
Struktura środków pieniężnych |
31.12.2004 31.12.2003 |
Kasa ,operacjie z Bankiem Centralnym 1 576 816 1 659 040 |
Środki bieżące w innych bankach 1 967 496 1 544 061 |
Środki Biura Maklerskiego w GPW 1 479 14 311 |
Razem środki pieniężne 3 545 791 3 217 412 |
Sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych zostało podzielone na trzy rodzaje strumieni przepływu środków |
pieniężnych dotyczących: |
- działalności operacyjnej, która obejmuje statutową działalność Banku.Wynik z tej działalności stanowi podstawę |
oceny działań Banku z punktu widzenia pozyskiwanych przez nią środków pieniężnych służących utrzymywaniu |
zdolności operacyjnej, dokonywaniu nowych inwestycji, wypłat dywidend, spłaty długów. |
- działalności inwestycyjnej, w której wykazano nabycie i sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych |
oraz rzeczowych aktywów trwałych,obcych papierów wartościowych oraz udziałów w innych jednostkach. |
- działalności finansowej, która charakteryzuje źródła finansowania Banku.W pozycji tej wykazano długoterminowe |
należności i zobowiązania,płatności z tytułu dywidend,wpływy i wydatki z tytułu emisji dłużnych papierów |
wartościowych. |
|
W pozycji Pozostałe korekty w działalności operacyjnej ujęto: |
- zmianę stanu pozostałych aktywów banku +125 136 tys.zł |
- zmiana stanu rezerwy na podatek dochodowy |
i aktywów z tytułu podatku dochodowego + 80 469 tys.zł |
- inne zmiany (sprzedaż GBG) - 66 789 tys zł |
- inne zmiany + 52 092 tys.zł |
RAZEM: +190 908 tys.zł |
|
W pozycji Inne wpływy inwestycyjne w działalności inwestycyjnej ujęto: |
- odsetki otrzymane od dłużnych papierów wartościowych + 53 281 tys.zł |
- dywidendy otrzymane + 16 474 tys.zł |
- inne zmiany + 425 tys.zł |
RAZEM: + 70 180 tys.zł |
|
|
|
|
W pozycji Inne wydatki inwestycyjne w działalności inwestycyjnej ujęto: |
- inne wydatki - 30 tys.zł |
|
|
|
|
W pozycji Inne wpływy finansowe w działalności finansowej ujęto: |
- emisja listów zastawnych |
|
W pozycji Inne wydatki finansowe w działalności finansowej ujęto: |
- odsetki zapłacone od długoterminowych pożyczek - 36 506 tys.zł |
- inne wydatki - 4 206 tys.zł |
RAZEM: - 40 712 tys.zł |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|