Inwestor:

Pan

Biznes plan

przedsięwzięcia inwestycyjnego pn.:

„Tworzenie na obszarach wiejskich nowych miejsc pracy dla bezrobotnych”

Raport przygotowany przez

UWAGI I ZASTRZEŻENIA FORMALNE

• Niniejszy Biznes Plan został opracowany dla Przedsiębiorstwa Skupu i Sprzedaży Surowców wtórnych.

• Zawarte w biznes planie informacje pochodzą z materiałów Inwestora. W stosunku do części danych ekonomicznych, których weryfikacja była utrudniona lub nawet niemożliwa, przyjęto zasadę że są one zgodne ze stanem faktycznym.

• Niniejszy raport może być wykorzystany jedynie do celu, dla którego został opracowany. Zawarte w raporcie informacje są poufne.

• Wszelkie inne formy wykorzystania raportu, w tym przez osoby trzecie wymagają zgody autora.

	Spis treści		strona

• Streszczenie kierownicze

1. Przedmiot i cel

Przedmiotem niniejszego raportu jest analiza przedsięwzięcia inwestycyjnego, realizowanego przez Pana Jerzego Jagodzińskiego. Przedsięwzięcie obejmuje zakup sprzętu komputerowego wraz z oprogramowaniem, remont pomieszczenia, które będzie miejscem pracy dla zatrudnionego pracownika w przedsiębiorstwie. Tego typu inwestycja jest niezbędna dla utworzenia nowego miejsca pracy. Dla potrzeb niniejszego biznes planu Pan Jerzy Jagodziński jest w dalszej części określany jako, „Inwestor”. Cel zakłada stworzenie stałego miejsca pracy dla mieszkańca wsi a w miarę wzrostu ilości usług kolejnych dalszych zatrudnień.

Rezultaty projektu:

1. Stworzenie jednego stałego miejsca pracy (a w przyszłości kolejnych)

2. Dalszy rozwój firmy

1. Data ważności raportu

Niniejszy raport został opracowany na podstawie danych i informacji aktualnych na dzień 21.11.2003r.

2. Charakterystyka przedsięwzięcia inwestycyjnego

Powyższa inwestycja będzie zrealizowana we wsi Kosztowo liczącej 430 mieszkańców. Wieś położona jest przy szosie nr 10 Piła-Wyrzysk, w pagórkowatym, bezleśnym terenie, 5 km na zachód od Wyrzyska. Poprzez udzielenie wsparcia w formie kredytu preferencyjnego na utworzenie nowego stałego miejsca pracy zostanie zrealizowany cel jakim jest rozwój przedsięwzięć gospodarczych
w zakresie małej przedsiębiorczości na terenach wiejskich.

3. Rekomendacje i perspektywy dalszej działalności Inwestora

Zidentyfikowano następujące podstawowe perspektywy rozwojowe oraz obszary ryzyka związanego z bieżącą i perspektywiczną działalnością operacyjną Inwestora:

• Do perspektyw zaliczono silny rozwój działań związanych z odzyskaniem surowców wtórnych,

• Przedmiotowa działalność charakteryzuje się wysokim poziomem rentowności operacyjnej,

• Projekt nie zalicza się do przedsięwzięć kapitałochłonnych,

• Projekt pozwala na zatrudnienie pracownika w na cały etat,

• Przyczynienie się w pewnym stopniu do zmniejszenia skutków bezrobocia w gminie Wyrzysk,

• Dalszy perspektywy rozwojowe firmy związane z wejściem Polski do Unii Europejskiej,

• Zajmując się odpadami, firma " w wydatny sposób przyczynia się do likwidowania dzikich wysypisk śmieci i do podnoszenia świadomości ekologicznej społeczeństwa.

• Charakterystyka przedsiębiorstwa

1. Informacje podstawowe

Firma:	Skup i Sprzedaż Surowców Wtórnych Jerzy Jagodziński
Status prawny:	Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą
REGON:	570211356
NIP:	70110704574
Europejska Klasyfikacja Działalności EKD:	2810 Punk skupu
Siedziba:	Kosztowo nr 86, 89-300 Wyrzysk
Dokument rejestrowy:	Zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej pod numerem 923/95
Kontakt:	Siedziba	Zakład produkcyjny
Telefon:	67 286 35 50	-
Fax:	67 286 35 50	-
E-mail:	brak
Posiadane czynne rachunki bankowe:	Bank Spółdzielczy Więcbork O/ Wyrzysk 91816200030012975630000010
Charakter prowadzonej rachunkowości dla celów podatkowych:	Księga przychodów i rozchodów
Obsługa rachunkowości:	Biuro rachunkowe „Ekspert”, ul. Staszica, 89-300 Wyrzysk
Okres obrachunkowy:	Od 1 stycznie do 31 grudnia [ okres obrachunkowy zgodny z rokiem kalendarzowym].
Okres działalności przedsiębiorstwa:	czas nieokreślony.
Teren działalności przedsiębiorstwa:	Obszar Polski
Osoby upoważnione do kontaktów z kontrahentami instytucjami finansowymi:
Osoba	Funkcja	Telefon
Pan Jerzy Jagodziński	właściciel	67 286 35 50

1. Przedmiot działalności gospodarczej

Firma zajmuję się skupem i sprzedażą surowców wtórnych, złomu, makulatury, butelek, wykonuje demontaż złomowanych maszyn, hal i urządzeń. Posiada pozwolenie na odbiór i transport odpadów. Odbiór własnym transportem. Podstawiamy kontenery na odbiór odpadów. Podpisujemy umowy na stałą współpracę.

W 11.06.1995 r. roku w Urzędzie Miasta i Gminy Wyrzysk. Działalność gospodarcza firmy obejmuje: skup i sprzedaż surowców wtórnych, usługi transportowe, eksport - import towarów.

Firma obsługuje około 12 firm z terenu Polski, współpracuje na zasadzie wyłączności
z siedmioma punktami skupu na terenie Wielkopolski.

W 2002 roku firma skupiła i przekazała do wykorzystania 500 ton cennych dla przemysłu surowców. Obecnie pozyskuje około 40 ton surowców w ciągu miesiąca. Firma posiada własny sprzęt do zbierania, segregacji, oraz transportu surowców.

Do transportu surowców, zgodnie z zezwoleniem, wykorzystywane są specjalne środki transportu przystosowane do przewozu kontenerów.

Nasze priorytetowe obszary działalności:

• Sprzedaż hurtowa złomu i odpadów metalowych oraz materiałów przeznaczonych do powtórnego wykorzystania.

• Skup złomu stalowego.

• Skup niemetalicznych surowców wtórnych
  tj. złomu metali kolorowych.

• Towarowy transport drogowy pojazdami
  specjalistycznymi.

• Wynajem sprzętu budowlanego z obsługą operatorską.

• złom stalowy

• złom miedzi

• złom mosiądzu

• złom brązu

• złom aluminium

• złom stali nierdzewnej

• złom ołowiu

• złom cynku

• złom znalu

1. Ramowa historia przedsiębiorstwa

Inwestor posiada wykształcenie zawodowe. Działalność prowadzona jest od roku 1995

Firma działa na rynku od ośmiu lat. Podstawową sferą działalności firmy jest skup i sprzedaż złomów metali kolorowych, a także przetop aluminium, brązu i mosiądzu. Zajmując się odpadami, firma w wydatny sposób przyczyniła się do likwidowania dzikich wysypisk śmieci i do podnoszenia świadomości ekologicznej społeczeństwa, skupując szeroką gamę złomów i odpadów metali kolorowych, a także organizując zbiórki aluminium w szkołach. W swojej ofercie handlowej firma posiada bardzo szeroką gamę wyrobów w postaci: prętów, rur, blach, taśm, gąsek, anod, itp. Firma skupuje m.in. miedź, aluminium, brąz, mosiądz oraz inne metale niezależne. Zapewniamy własny, bezpłatny transport, fachową obsługę i doradztwo, m.in. dzięki fachowej aparaturze pozwalającej na wykonanie dokładnych analiz i wyceny każdego rodzaju metalu kolorowego. Firma wykonuje również demontaż złomowanych maszyn, hal i urządzeń. Posiada pozwolenie na odbiór i transport odpadów. Odbiór własnym transportem.

2. Schemat funkcjonalny

Schemat funkcjonalny przedsiębiorstwa

Brak

1. Zatrudnienie

Wyszczególnienie	Sztuk
etaty	brak

3. Sytuacja prawna

W okresie opracowywania niniejszego raportu Inwestor nie był stroną w żadnym sporze prawnym, ani też nie były przedkładane wobec niego żadne roszczenia osób trzecich.

• Strategia inwestycyjna

Z punktu widzenia Inwestora podstawowym parametrem decydującym o opłacalności procesu inwestycyjnego jest dynamiczny rozwój firmy w pozyskiwaniu z terenu gmin ościennych innych surowców wtórnych np. szkło.

4. Majątek firmy

Wyszczególnienie	Ilość	Wartość [zł]
	[szt]
Samochód dostawczy mercedes	1	15 000
Koparko-ładowarka	1	15 000
Wózek widłowy	1	10 000
Szlifierka kątowa	3	500
Waga zegarowa	1	12 000
Waga samochodowa	1	35 000
Fax	1	400
Wózek do palet	1	300
Hala 600 m2	1	50000
Budynek biurowy	1	40000
Plac	1	20000
Razem	13	198200

2. Okres prognozy finansowej

Plan finansowy obejmuje okres od IV kw. 2003-2006

5.1 Planowane przychody ze sprzedaży

PRODUKTY		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
1.
2.
3.
4.
RAZEM:

Planowane koszty całkowite działalności operacyjnej

 

WYSZCZEGÓLNIENIE		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
1. Amortyzacja
2. Zużycie materiałów i inne koszty zmienne
3. Remonty i naprawy
4. Wynagrodzenia z narzutami
5. Czynsze i inne opłaty stałe
Koszty ogółem:
w tym:
a) koszty zmienne
b) koszty stałe

 

 

W powyższej prognozie kosztów założono, iż koszty zmienne stanowić będą ok. 10%. Niski poziom kosztów zmiennych jest charakterystyczny dla tego typu działalności

Nakłady inwestycyjne

 

WYSZCZEGÓLNIENIE		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
1. Komputery
2. Wyposażenie
3. Inne
Inwestycje ogółem:

5.3 Struktura funduszu wynagrodzeń

Bieżąca struktura wynagrodzeń:

PERSONEL	Ilość	Płaca brutto miesięcznie	ZUS	ZFŚS	Inne	Razem brutto na kwartał	Narzuty kwartalnie
	[-]	[PLN ]	[%]	[%]	[%]	[PLN ]	[PLN ]
Pracownik pełnoetatowy	1	12000
Personel razem	1	12000

5.4 Harmonogram spłat kredytu

 

Rok	Kwartał	Nr kwartału		Wielkość kredytu	Raty kapitałowe	Zadłużenie na koniec okresu	Odsetki bieżące	Odsetki zdyskont.
2003	4	1	30 000
	1	2	0
	2	3	0
	3	4	0
	4	5	0
2004	Razem		0
	1	6	0
	2	7	0
	3	8	0
	4	9	0
2005	Razem		0
	1	10	0
	2	11	0
	3	12	0
	4	13	0
2006	Razem		0

5.5 Zestawienie nakładów inwestycyjnych:

Koszty realizacji poszczególnych zadań projektu
Lp.	Zadanie	Koszty realizacji zadań
				Kredyt [zł]	Środki własne* [zł]	Koszt zadania ogółem B+C [zł]	Udział środków własnych w kosztach zadania ogółem C/D [%}
	A	B	C	D	E
1	Wyposażenie nowego miejsca pracy w podstawowy sprzęt do prowadzenia działalności wraz z ubezpieczeniem
2	Szkolenie pracownika do obsługi sprzętu komputerowego
3	Zakup programów komputerowych niezbędnych na stanowisku pracy
4	Remont pomieszczenia oraz zakup niezbędnego sprzętu do prowadzenia działalności
5	Pozostałe środki własne (koszty użytkowania własnego lokalu, sprzętu a także koszty poniesione na wynagrodzenia pracownika i inne uzasadnione wydatki związane z realizacja projektu).
Ogółem:

*udział środków własnych w ogólnych kosztach projektu nie może być mniejszy niż 20%

Kwota wnioskowanego kredytu w złotych	3	0	0	0	0
Słownie złotych:

Udział środków własnych w ogólnych kosztach projektu

2

0

%

6. Harmonogram realizacji

Realizacja projektu będzie trwała dwa miesiące, począwszy od 21 grudnia 2003 r.

Działanie	1	2	3	4
Wysłanie zapytań ofertowych na wyposażenie	X
Remont i przygotowania biura	X
Zakup, montaż sprzętu i stałego łącza internatowego. Zatrudnienie pracownika i rozpoczęcie działalności		X
Zakup programu komputerowego		X

7. Szacunkowe zapotrzebowanie na kapitał obrotowy

Obliczenia zapotrzebowania na kapitał obrotowy

 

WYSZCZEGÓLNIENIE		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
A. MAJĄTEK OBROTOWY
1. Zapasy
a) materiały
b) produkcja w toku
2. Należności
3. Środki pieniężne
B. ZOBOWIĄZANIA BIEŻĄCE
1. Zobowiązania
2. Kredyt obrotowy
C.KAPITAŁ OBROTOWY NETTO (A-B)
D. PRZYROST KAPITAŁU OBROTOWEGO

 

8. Rachunek zysków i strat

 

WYSZCZEGÓLNIENIE		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
1. Przychody ze sprzedaży netto
2. Całkowity koszt produkcji
3. Zysk operacyjny (1-2)
4. Przychody finansowe
5. Koszty finansowe
6. Saldo wyników nadzwyczajnych
7. Zysk (strata) brutto (3+4-5+6)
8. Podatek dochodowy
9. Zysk (strata) netto (7-8)
10. Podział zysku netto
a) dywidenda właścicieli
b) zwiększenie kapitałów własnych

 

Stopa podatkowa (PIT lub CIT): 19%

Procentowy udział dywidendy (lub innej formy wypłaty zysku) w zysku netto: 30%

9. Zestawienie przepływów pieniężnych

 

WYSZCZEGÓLNIENIE		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
A. PRZYCHODY PIENIĘŻNE
1. Przychody ze sprzedaży netto
2. Inne przychody wewnętrzne
3. Kapitał własny
4. Zaciągnięcie kredytu długoterminowego
5. Inne przychody zewnętrzne
B. WYDATKI PIENIĘŻNE
1. Koszty całkowite bez amortyzacji
2. Nakłady inwestycyjne
3. Przyrost kapitału obrotowego
4. Koszty finansowe
5. Spłaty rat kredytowych
6. Podatek dochodowy
7. Dywidenda właścicieli
C. SALDO GOTÓWKI (A-B)
D. Skumulowane saldo gotówki

10. Bilans uproszczony

 

AKTYWA		LATA
	IV kw. 2003	2004	2005	2006
A. MAJĄTEK TRWAŁY
B. MAJĄTEK OBROTOWY
1. Zapasy
a) materiały
b) produkcja w toku
2. Należności
3. Środki pieniężne
C. SKUMULOWANE SALDO GOTÓWKI
D. INNE AKTYWA
AKTYWA OGÓŁEM

 

PASYWA		LATA
	IV kw. 2001	2002	2003	2004
A. KAPITAŁ WŁASNY
1. Kapitał udziałowy
2. Kapitał rezerwowy
B. ZOBOWIĄZANIA DUGOTERMINOWE
C. ZOBOWIĄZANIA BIEŻĄCE
1. Zobowiązania
2. Kredyt obrotowy
D. ZYSK BILANSOWY
PASYWA OGÓŁEM

 

11. Oświadczenie Przedsiębiorcy

Oświadczenie
oświadczam, że: środki finansowe przyznane w ramach kredytu zostaną wykorzystane zgodnie z przeznaczeniem. W przypadku odstąpienia od realizacji części lub całości projektu, a także wówczas gdy przyznane środki wykorzystane byłyby niezgodnie z przeznaczeniem lub ich udział w łącznych wydatkach na realizację projektu, byłby wyższy od przedstawionego we wniosku, zobowiązuję się do zwrotu środków wraz z odsetkami w wysokości określonej w umowie; spełnione są warunki określone w zasadach udzielania kredytu dla podmiotów uprawnionych do ubiegania się o kredyt i nie zachodzą przesłanki powodujące wykluczenie wnioskodawcy z udziału w dalszym postępowaniu. W przypadku wystąpienia okoliczności uniemożliwiających dalszy udział w postępowaniu konkursowym informacja o tym fakcie zostanie niezwłocznie przekazana do Wojewódzkiego Urzędu Pracy; wszystkie informacje podane we wniosku są prawdziwe.
Data:	Pieczątka i podpis wnioskodawcy lub pełnomocnika wnioskodawcy:

Niniejszy raport został opracowany przez Jerzego Jagodzińskiego

Kosztowo, listopad 2003

Kosztowo / business plan

Kosztowo Strona 14

Kosztowo, Listopad 2003A

---