Tworzenie systemu inwestycyjnego

Lekcja 9: Kompletny system - dekalog inwestora

Poznałe

ś

ju

ż

wszystkie elementy systemu inwestycyjnego analizuj

ą

c poprzednich 8 lekcji,

teraz chciałbym pokaza

ć

,

ż

e inwestowanie to nie mechaniczny proces, którego mo

ż

na si

ę

wyuczy

ć

,

ale sztuka, której opanowanie przyniesie ogromne stopy zwrotu.

Sygnały kupna, sygnały sprzeda

ż

y, zarz

ą

dzanie wielko

ś

ci

ą

pozycji, opanowanie emocji to

wydawałoby si

ę

kompletny zestaw

ś

wietnego inwestora, jednak czego

ś

brakuje... Czego

ś

naprawd

ę

istotnego.

Teraz przedstawi

ę

10 podstawowych zasad, które w poł

ą

czeniu z dobrze skonstruowanym

systemem doprowadz

ą

Ci

ę

do inwestycyjnych szczytów. Zaczynajmy…

1. Trend to twój najlepszy przyjaciel, nie walcz z nim!

W czasach komputeryzacji i gwałtownego rozwoju internetu, w tym równie

ż

portali

społeczno

ś

ciowych, zdobywanie nowych znajomo

ś

ci, „pseudo” przyjaciół stało si

ę

mod

ą

, której

ci

ęż

ko si

ę

przeciwstawi

ć

. Nie tylko zwykły człowiek podejmuj

ą

cy decyzje w sposób bezpieczny

potrzebuje oparcia w innych, ale tak

ż

e inwestor, który chce zarobi

ć

poka

ź

n

ą

sum

ę

musi mie

ć

swoich sprzymierze

ń

ców.

Najwi

ę

kszym i najbardziej warto

ś

ciowym sprzymierze

ń

cem gracza jest aktualnie panuj

ą

cy na rynku

trend (szczegóły zwi

ą

zane z trendem, rysowaniem linii w lekcji 5 kursu podstaw analizy

technicznej), dlatego pomimo nawoływa

ń

kontraria

ń

skich nie próbuj mu si

ę

przeciwstawia

ć

.

Je

ś

li wi

ę

c twoim najlepszym przyjacielem jest trend, to podejmuj decyzje, które s

ą

z nim w

zgodzie, czyli kupuj (zajmuj długie pozycje) podczas hossy, oraz sprzedawaj (zajmuj krótkie
pozycje) w czasie trwania bessy.

2. Nie kupuj tylko dlatego,

ż

e cena jest niska. Nie sprzedawaj tylko dlatego,

ż

e cena jest

wysoka

Dla pocz

ą

tkuj

ą

cego gracza kupno po niskich cenach wydaje si

ę

by

ć

najlepszym i najbardziej

intuicyjnym rozwi

ą

zaniem, identycznie rzecz si

ę

ma w przypadku sprzeda

ż

y.

Pozwól,

ż

e przytocz

ę

jedno zdanie:

„Lepiej kupi

ć

drogie akcje, które zwy

ż

kuj

ą

, ni

ż

tanie, które spadaj

ą

”

Pomimo tego,

ż

e twój system zostanie dobrze skonstruowany mo

ż

esz mie

ć

problem z

przestrzeganiem tej zasady.

Pami

ę

taj, tylko rzetelny sygnał płyn

ą

cy z systemu mo

ż

e otworzy

ć

lub zamkn

ąć

pozycj

ę

, a nie

twoje odczucia, czy przekonania.

3. Nie u

ś

redniaj cen

www.invest24.pl

Zapraszamy do dyskusji na forum

Lekcja 9: Dekalog inwestora

Tworzenie systemu inwestycyjnego

Znowu nie wyszła Ci spekulacja? Kupiłe

ś

100 akcji po 100 zł? Tymczasem wycenianie s

ą

na 50 zł.

Nie id

ź

za wskazówkami pana Pora

ż

ki, który radzi,

ż

eby dokupi

ć

kolejny pakiet, przez co,

ś

rednia

cena zakupu spadnie ze 100 zł do 75 zł. Dzi

ę

ki czemu na rachunku strata procentowa zamiast -50%

spadnie do -25%.

Oprócz poprawy nastroju nic to nie daje. Straciłe

ś

5000 zł i przez dokupinie kolejnych 100 akcji ta

strata nie zniknie. Tak naprawd

ę

jedyne co zrobiłe

ś

to powi

ę

kszyłe

ś

stratn

ą

pozycj

ę

. Identycznie

rzecz si

ę

ma przy krótkiej sprzeda

ż

y.

Zamiast słucha

ć

pana Pora

ż

ki zamknij pozycje i otwórz now

ą

bardziej lukratywn

ą

.

Pami

ę

taj! Je

ż

eli wpadłe

ś

do dołka, przesta

ń

kopa

ć

!

4. B

ą

d

ź

równie ch

ę

tny do kupna i sprzeda

ż

y

Co przychodzi Ci do głowy, gdy otwierasz now

ą

pozycj

ę

?

Z pewno

ś

ci

ą

płonie w Tobie nadzieja, przed domem widzisz nowy samochód, nowe meble itp.

Co przychodzi Ci do głowy, gdy ta pozycja zaczyna przynosi

ć

strat

ę

?

Mówisz w gł

ę

bi duszy: „spokojnie, na pewno moja prognoza si

ę

sprawdzi, z pewno

ś

ci

ą

ju

ż

jutro

akcje wystrzel

ą

w gór

ę

.” Gdy strata zaczyna by

ć

coraz wi

ę

ksza zmniejsza si

ę

nadzieja, mo

ż

na

nawet powiedzie

ć

,

ż

e maleje w post

ę

pie geometrycznym.

Przychodzi czas decyzji - transakcja jest nieudana trzeba zamkn

ąć

pozcyj

ę

, ale zamkni

ę

cie

oznacza ostateczne po

ż

egnanie si

ę

z nadziej

ą

i przyznanie do bł

ę

du - co niew

ą

tpliwie boli.

Je

ś

li b

ę

dziesz ze spokojem w sercu w stanie przyzna

ć

si

ę

do bł

ę

du i z podobn

ą

pewno

ś

ci

ą

jak przy

otwarciu zamkniesz pozycj

ę

- mo

ż

esz by

ć

pewny,

ż

e zmierzasz w dobrym kierunku.

5. Ucz si

ę

na bł

ę

dach

Wi

ę

kszo

ść

transakcji jest innych, zmienia si

ę

czas, cena, wielko

ść

pozycji a jednak zawsze

wyst

ę

puje pewien wspólny pierwiastek - czyli osoba, która podj

ę

ła decyzj

ę

!

Tak naprawd

ę

zamiast po stratnej pozycji optymalizowa

ć

wszystkie wska

ź

niki, poprawia

ć

lini

ę

trendu, skup si

ę

na sobie - bo w ponad 50% przypadków przyczyna pora

ż

ki stoi wła

ś

nie po twojej

stronie.

Pokłóciłe

ś

si

ę

z

ż

on

ą

, dziewczyn

ą

, zacz

ą

łe

ś

dokonywa

ć

nie przemy

ś

lanych inwestycji? To tylko

jeden przykład, ale

ż

ycie pokazuje,

ż

e jest ich mnóstwo a znalezienie przyczyny pora

ż

ki wymaga

wielkiego dystansu do własnej osoby.

Pracuj nad sob

ą

i analizuj swoje bł

ę

dy - ka

ż

da transakcja jest inna, ale przez elimnacje

oczywistych bł

ę

dów ka

ż

da transakcja mo

ż

e by

ć

lepsza!

www.invest24.pl

Zapraszamy do dyskusji na forum

Lekcja 9: Dekalog inwestora

Tworzenie systemu inwestycyjnego

6. Uwierz,

ż

e wynik transakcji zale

ż

y od Ciebie

Na pocz

ą

tku pewnie my

ś

lisz, jak to mo

ż

liwe, skoro to nie moja pojedyncza decyzja o kupnie akcji

zadecyduje o tym, czy cena wzro

ś

nie o ponad 20%. W pełni si

ę

z tym zgadzam, to nie Ty o tym

zadecydujesz, ale reakcja tłumu.

Ale Ty posiadasz wielk

ą

moc, bo w ka

ż

dej chwili mo

ż

esz swoj

ą

pozycj

ę

zamkn

ąć

. Cena wzrosła o

20% a jaki wynik Ty zaliczyłe

ś

?

10%, 15%? A mo

ż

e chciwo

ść

wzi

ę

ła gór

ę

i trzymałe

ś

przez kolejny miesi

ą

c, kiedy to ceny spadły o

10%?

Wszystko zale

ż

y od Ciebie - poci

ą

gnij za sznurek w odpowiednim momencie

7. Odkładaj ideały na bok

Ka

ż

da osoba, która rozpoczyna przygod

ę

na rynkach finansowych zmierza po

ś

cie

ż

ce o nazwie:

„Droga do ideału” a przynajmniej tak jej si

ę

wydaje.

Je

ż

eli pan X uwierzy w to,

ż

e taka

ś

cie

ż

ka istnieje i mo

ż

na doj

ść

do jej ko

ń

ca, przez co osi

ą

gnie si

ę

pełni

ę

ideału, to wró

żę

mu nie tylko bankructwo, ale i potargane nerwy.

Idealny inwestor nie istnieje i istnie

ć

nie b

ę

dzie, dlatego nie stawiaj przed sob

ą

takiego celu.

Zako

ń

czyłe

ś

wła

ś

nie transakcj

ę

w wyniku, której zyskałe

ś

5000 zł, co robisz pó

ź

niej? Zamiast

szuka

ć

nowych okazji, patrzysz na t

ą

star

ą

spółk

ę

i widzisz,

ż

e sprzeda

ż

2 miesi

ą

ce pó

ź

niej

wywindowałaby twój zysk do ponad 20 000 zł. Czarna rozpacz, wi

ę

c zapytam, po co

ś

ledziłe

ś

dalej

kurs tej spółki skoro i tak nie zamierzałe

ś

znowu jej kupi

ć

?

Nie próbuj kupi

ć

idealnie w dołku i sprzeda

ć

na samiutkim szczycie, bo tym samym

zmniejszasz szans

ę

na ostateczny sukces w pojedynczej transakcji.

8. Dyscyplin

ę

uznaj za klucz do sukcesu

Ludzie jakich zawodów najlepiej radz

ą

sobi

ę

z rynkow

ą

rzeczywisto

ś

ci

ą

? S

ą

to przede wszystkim:

ż

ołnierze oraz lekarze. Dlaczego wła

ś

nie oni?

Bo to u nich najwa

ż

niejsza jest umiej

ę

tno

ść

samokontroli, zdyscyplinowania oraz podejmowania

decyzji.

Recepta na sukces: Planuj wszystkie transakcje przed ich rozpocz

ę

ciem, kontroluj swoje

reakcje i działaj zgodnie z regułami, które sam stworzyłe

ś

.

9. Akceptuj du

ż

y zysk i mał

ą

strat

ę

Cał

ą

sztuk

ę

inwestowania mo

ż

na by stre

ś

ci

ć

wła

ś

nie w tym 9 przykazaniu giełdowym.

www.invest24.pl

Zapraszamy do dyskusji na forum

Lekcja 9: Dekalog inwestora

Tworzenie systemu inwestycyjnego

Niby takie oczywiste, a jednak to nie przestrzeganie tej zasady powoduje,

ż

e w ostatecznym

rozrachunku nie odnosimy sukcesu.

Wydaje Ci si

ę

,

ż

e jest to rzecz oczywista, a ile razy, zamiast sprzeda

ć

, czekałe

ś

jeszcze par

ę

sesji

z nadziej

ę

,

ż

e cena odbije si

ę

od dna, w rezultacie czego spadała jeszcze bardziej?

Ile razy, zamiast sprzeda

ć

z dobrym zyskiem, czekałe

ś

na jeszcze 2%, w rezultacie czego,

zako

ń

czyłe

ś

transakcj

ę

na minusie?

Odpowiadaj

ą

c na te pytania odkryjesz, o co chodzi w tej zasadzie.

10. Działaj z u

ś

miechcem

ś

ycie to nie jest podró

ż

, któr

ą

trzeba prze

ż

y

ć

z bólem na twarzy - giełda pod tym wzgl

ę

dem te

ż

si

ę

nie ró

ż

ni.

Przez wprowadzenie odrobiny u

ś

miechu do swojej inwestycyjnej codzienno

ś

ci zaczniesz z rado

ś

ci

ą

dostrzega

ć

swoje bł

ę

dy i z ch

ę

ci

ą

je poprawisz, a kolejny dzie

ń

b

ę

dziesz ko

ń

czył z przekonaniem,

ż

e w pełni wykorzystałe

ś

otrzymany czas.

I najwa

ż

niejsze: sam u

ś

miech nie wystarczy, bez działania nie osi

ą

gniesz przez siebie

postawionych celów, nie si

ę

gniesz gwiazd.

Niezliczone idee, pomysły upadały tylko przez brak działania - je

ż

eli uwa

ż

asz,

ż

e twój system

inwestycyjny jest do niczego, bo tak powiedział twój znajomy, zgód

ź

si

ę

z nim. Wył

ą

cznie dlatego,

ż

eby on si

ę

poczuł lepiej. A nast

ę

pnie we

ź

swój system, zacznij z nim gra

ć

, poprawiaj go - działaj.

Na

ś

cianie (zalecam jednak kartk

ę

papieru), tak aby

ś

mógł codziennie, gdy wstajesz ,przypomina

ć

sobie o 10 przykazaniu gracza giełdowego napisz 1 zdanie:

DZIAŁAM, U

Ś

MIECHAM SI

Ę

I WALCZ

Ę

ZE SŁABO

Ś

CIAMI

Dawid Augustyn <ogest>, Grzegorz Wach <mgreg>

Cz

ęść

informacji zawartych w tej lekcji pochodzi z ksi

ąż

ki Zenona Komara „Sztuka Spekulacji”.

www.invest24.pl

Zapraszamy do dyskusji na forum

Lekcja 9: Dekalog inwestora