Strategia długoterminowa

Strategia krótkoterminowa

Wybierz fundusz

Witaj Jacek

Moje konto

Zamówienia

Wyloguj

Strategia długoterminowa (D+D): Jak działa?

https://www.opiekuninwestora.pl/zasady_dzialania,1141,0.htm

1 of 4

2011-05-12 12:11

Monitor Strategii

Monitorowane produkty

Aktualna sytuacja

Instrukcja konfiguracji

Darwin Defender

Jakie informacje otrzymam

Zasady działania

Modyfikacje

Wyniki historyczne

Pytania i odpowiedzi

Dodatkowe informacje

Jak skorzystać

Polisa inwestycyjna

Platforma inwestycyjna

Inne produkty

Na skróty

Wpisz

kod

funduszu, waluty,

indeksu:

Pokaż

Porada: Aby

wrócić na stronę

główną

wystarczy kliknąć logo w

lewym górnym rogu

Jesteś w: Strategia długoterminowa Darwin Defender Zasady działania

Strategia długoterminowa (D+D): Jak działa?

Strategia Darwin Defender zakłada aktywne zarządzanie całym zainwestowanym kapitałem. I przenoszenie
zainwestowanych pieniędzy między funduszami akcyjnymi a bezpiecznymi zależnie od sytuacji.

Stosując kilka prostych zasad strategia Darwin+Defender z jednej strony ochrania wypracowane zyski bardzo
wcześnie pozwalając wycofać się do funduszy pieniężnych. Z drugiej strony pokazuje, w którym momencie już
trwają wzrosty i należy się do nich „przyłączyć” dokonując konwersji w fundusze akcji.

Przy czym zmiany sposobu inwestowania (akcyjne/ bezpieczne) nie opiera na próbach przewidywania
przyszłości, ale na reagowaniu na to co się wydarzyło.

Gdyby umieć idealnie przewidzieć "górki" i "dołki"...
To przebieg naszej inwestycji wyglądałby tak jak

czerwony wykres

. Obdarzeni wiedzą o przyszłości

moglibyśmy zarabiać na rynku funduszy spokojnie ponad 40% rocznie.

Strategia nie przewiduje przyszłośc. Reaguje na fakty ...
Przebieg inwestycji wygląda wtedy jak

zielony wykres

. Zamiast zastanawiać się, czy jutro będzie "górka" po

prostu należy wycofać się z inwestycji agresywnej gdy giełda już zaczęła tracić.

Po co zmieniać fundusze?

Ponieważ fundusze działając według ograniczeń narzoconych w statutach mają inny cel niż to aby zarobił inwestor.
Przykładowo: celem funduszu akcji jest zarobić więcej niż indeks giełdowy. A to oznacza, że gdy podczas bessy
(spadków na giełdzie) indeks giełdowy straci 60%, a fundusz straci 50% to fundusz osiągnął swój cel. Uzyskał wynik
lepszy niż giełda. W tym przypadku mniej stracił. Dla inwestora nie jest do dobra informacja - stracił połowę
zainwestowanych pieniędzy.

Dlatego podczas gdy giełdy zarabiają warto inwestować w fundusze akcyjne. A podczas gdy giełdy tracą zabezpieczać
to co udało się zarobić przenosząc całość pieniędzy do funduszy bezpiecznych.

Strategia Darwin Defender w portalu Opiekun Inwestora

To zmodyfikowana wersja strategii opisanej w książce "Milion w zasięg ręki". Poniżej zasady według której działa
strategia w portalu.

Strategia codziennie sprawdza wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za ostatnie 28 dni
W ten sposób codziennie powstaje ranking funduszy. Można go obejrzeć na stronie "

Aktualna Sytuacja

"

Jeżeli choć dwa fundusze w danym dniu wykazują zysk ponad 10% za ostatnie 28 dni....
... to informacja, że trwają na tyle duże wzrosty na giełdach, że warto się do nich przyłączyć. W takim dni
przesyłana jest informacja o zmianie sposobu inwestowania na fundusze akcyjne.

Jeżeli choć dwa najgorsze fundusze w danym dniu wykazują stratę ponad 10% za ostatnie 28 dni....
... to informacja, że na rynku trwają spadki - i najgorsze fundusze już tych spadków doświadczyły. Przesyłana
jest informacja o zmianie sposobu inwestowania na fundusze bezpieczne.

Strategia stawia nacisk na ochronę wypracowanych zysków
Dlatego zamiast pilnować aby np. fundusze w którym mamy zainwestowane pieniądze nie straciły ponad 10%,
strategia "pilnuje" najgorsze fundusze. Jeżeli najgorsi zarządzający już stracili ponad 10% to znak, że warto
zabezpieczyć wypracowane wcześniej zyski. Przy czym stosując strategię wycofujemy się z mniejszą
stratą niż najgorsze fundusze.

Dodatkowo co jakiś czas (np. co miesiąc) warto rozważyć wymianę funduszy akcyjnych na inne
Podczas trwania sygnału inwestowania w fundusze akcyjne warto rozważyć zmianę jednych funduszy akcyjnych
na inne, jeżeli aktualnie posiadane w portfelu uzyskują wyraźnie gorsze oceny.

Podsumowując:

Podczas wzrostów na rynkach finansowych - zakłada inwestowanie w fundusze akcji (aby zarabiać wraz z
giełdą). Podczas spadków na rynkach finansowych zaleca zabezpieczanie zysków - i przeczekanie w
funduszach bezpiecznych (pieniężnych/ obligacji).

Zmiana sposobu inwestowania (fundusze akcji/ fundusze bezpieczne) dotychczas występowała 3-4 razy w ciągu
roku. Strategia określa dzień tej zmiany w oparciu o analizowanie wyników funduszy dużych spółek. Zamiast
przewidywać przyszłość (czyli starać się określić, czy to "górka" czy "dołek") po prostu reaguje na fakty. Czyli
zaleca wycofać się z funduszy akcji gdy rynki już tracą. A momentem, aby powrócić do zarabiania w funduszach akcji
jest sytuacja, gdy giełdy już zaczęły zarabiać.

Zasada 1: Darwina (eliminuj najgorszych)

Inwestując w wybieramy zawsze dokładnie 2 różne fundusze (pieniężne lub akcji) rozkładając pieniądze po połowie:
połowa w jeden fundusz, połowa w drugi fundusz. W produktach, w których do wyboru pozostaje nam np. tylko jeden
fundusz akcji lub jeden fundusz pieniężny inwestujemy po prostu całość pieniędzy w ten jeden fundusz.

Wzorcowo strategia zakłada inwestowanie w: fundusze akcji dużych spółek, lub fundusze pieniężne rynku
polskiego. Jeżeli w Twoim produkcie inwestycyjnym nie ma funduszu pieniężnego - należy wybrać fundusze obligacji.

Zasada Darwina zakłada aby podczas (trwania sygnału) inwestowania w fundusze akcji co jakiś czas dokonać zmiany
jednych funduszy akcji na inne. Warto podkreślić - aby nie wykonywać tej operacji "na siłę". Warto po rpostu rozważyć
zmianę w portfelu, jeżeli aktualnie posiadane w portfelu fundusze mają gorsze oceny niż inne, do których mamy

Strategia długoterminowa (D+D): Jak działa?

https://www.opiekuninwestora.pl/zasady_dzialania,1141,0.htm

2 of 4

2011-05-12 12:11

dostęp.

Jak wybrać najlepsze na tę chwilę fundusze? Zachęcamy skorzystać z ocen portalu Opiekun Inwestora.

Zasada 2. Uciekaj gdy akcje tracą (przenieś pieniądze do funduszy pieniężnych)

Pokazaliśmy już

jak ważne dla naszych pieniędzy jest aby nie dopuścić do straty

. Jak to zrobić w praktyce? Strategia

Darwin+Defender ma na to doskonałe rozwiązanie.

Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres 1 miesiąca (a
dokładniej 28 dni kalendarzowych) i

szukamy funduszy, który uzyskały najgorsze wyniki

.

Jeżeli ten wynik jest

gorszy od minus 10%

to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść

pieniądze do funduszy pieniężnych.

Dlaczego ta zasada jest tak bardzo skuteczna? Musimy zdawać sobie sprawę, że wśród funduszy akcji są fundusze
lepsze i gorsze. A wszystkie inwestują na tym samym rynku. Jeżeli sytuacja rynkowa powoduje, że giełdy zaczynają
tracić to większe straty uzyskają z reguł fundusze słabsze. A skoro słabsi tracą to jest to właśnie sygnał, że coś
niedobrego dzieje się na rynkach finansowych.

Czy taki sygnał oznacza, że nasz portfel dwóch posiadanych funduszy właśnie tyle stracił?

Nie. Zauważ, że zgodnie ze Zasadą numer 1 strategii w Twoim portfelu znajdują się 2 najlepsze fundusze akcji. A
decyzję o przejściu do funduszy pieniężnych podejmujemy w oparciu o wynik funduszu, który jest najgorszy.

Można z prawie 100% pewnością powiedzieć, że gdy ten najgorszy fundusz stracił np. 11% to nasze dwa fundusze w
naszym portfelu straciły dużo mniej. A tym samym wycofujemy się z funduszy agresywnych zabezpieczając uzyskany
dotychczas zysk.

Zasada 3. Wracaj do funduszy akcji gdy zaczęły się wzrosty

Jeżeli już nasze pieniądze są zabezpieczone w funduszach pieniężnych to pojawia się pytanie - kiedy powrócić do
funduszy akcyjnych? I ponownie - nie korzystamy z żadnych ocen rynku, analiz czy też wykresów. Korzystamy po
prostu z liczb. Nasze działania są tutaj całkowicie odwrotne niż w zasadzie drugiej.

Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych za okres 1 miesiąca (a
dokładniej 28 dni kalendarzowych) i

szukamy funduszu, który uzyskał najlepszy wynik

.

Jeżeli zysk funduszu jest

lepszy niż10%

to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść

pieniądze ponownie do funduszy akcyjnych, wybierając zgodnie z zasadą 1 dwa najlepsze.

Działanie strategii Darwin+Defender

Działanie strategii w portalu Opiekun Inwestora najlepiej zobrazować na przykładzie.

Legenda

Wzrosty i spadki na rynkach finansowych.

Moment wysyłki wiadomości typu: Comiesięczne Oceny Funduszy,
oraz e-mail z tą wiadomością.

Wysyłka wiadomości typu: Zmiana sposobu inwestowania (przejście do f. pieniężnych)
oraz e-mail z tą wiadomością.

Wysyłka wiadomości typu: Zmiana Zmiana sposobu inwestowania (przejście do f. akcyjnych)
oraz e-mail z tą wiadomością.

Data wydarzenia.

Co się wydarzyło w powyższym przykładzie?

Pierwsze logowanie do portalu
Użytkownik co prawda systematyczne wpłaty w polisie inwestycyjnej wykonuje 14-go każdego
miesiąca, ale już tego pierwszego dnia może otrzymać Oceny Funduszy. Otrzyma e-mail z
informacją, że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał

„inwestujemy w fundusze akcji”

oraz

listę kilku najlepszych funduszy akcji - dopasowanych do profilu inwestora oraz tylko tych, które
dostępne są w produkcie, który podał.

Comiesięczne Oceny Funduszy
Zgodnie z podanymi w formularzu strategii danymi - raz w miesiącu użytkownik otrzyma Oceny
Funduszy. Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał

„inwestujemy

w fundusze akcji”

oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji.

Strategia długoterminowa (D+D): Jak działa?

https://www.opiekuninwestora.pl/zasady_dzialania,1141,0.htm

3 of 4

2011-05-12 12:11

Comiesięczne Oceny Funduszy
Podobnie jak miesiąc wcześniej.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy pien.)
Jeden z badanych funduszy stracił w poprzednim miesiącu ponad 10%. Należy przenieść
wszystkie pieniądze do funduszy pieniężnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy
wpłat - wpłat dokonać także w fundusze pieniężne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja
o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy pieniężnych.

Comiesięczne Oceny Funduszy
Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał

„inwestujemy w

fundusze pieniężne”

oraz listę kilku najlepszych funduszy pieniężnych.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy akcji)
Jeden z badanych funduszy zyskał w poprzednim miesiącu ponad 10%. Należy przenieść
wszystkie pieniądze do funduszy akcyjnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy
wpłat - wpłat dokonać także w fundusze akcyjne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja o
zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy akcyjnych.

Comiesięczne Oceny Funduszy
Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał

„inwestujemy w

fundusze akcji”

oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy pien.)
Jeden z badanych funduszy stracił w poprzednim miesiącu ponad 10%. Należy przenieść
wszystkie pieniądze do funduszy pieniężnych, i w kolejnych miesiącach, jeżeli dokonujemy
wpłat - wpłat dokonać także w fundusze pieniężne. W wysłanym e-mailu znajdzie się informacja
o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy pieniężnych.

Wydrukuj

Mówili o nas... | Blog | Dla prasy | O firmie | Regulaminy | Kontakt

Narzędzia dla inwestujących w fundusze Wyniki funduszy inwestycyjnych

Jak monitorować inwestycje

Analizy funduszy inwestycyjnych

Danych do obliczeń dostarczają Analizy Online

(C) Opiekun Inwestora 2006-2011 Wszystkie prawa zastrzeżone

Raporty, opracowania, publikacje, oceny statystycz ne fundusz y, powiadomienia i komentarze portalu Opiekun Inwestora, prowadz onych blogów nie mają charakteru rekomendacji dotyczącej
instrumentów finansowych w rozumieniu zapisów Rozporządzenia Ministra Finansów z 19 paźdz iernika 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotycz ące instrumentów
finansowych, ich emitentów lub wystawców. Opracowania nie stanowią jakiejkolwiek gwarancji, że dana strategia jest właściwa dla konkretnego inwestora. Korz ystając z prezentowanych
materiałów konieczne jest prz eprowadzenie niezależnej oceny oraz zapoznanie się z analiz ami pochodzącymi z innych źródeł i uwzględnienie innych niż przedstawione czynników ryzyka.
Opiekun Inwestora nie ponosi odpowiedz ialności z a decyz je inwestycyjne podjęte na podstawie niniejsz ych raportów ani za szkody poniesione w wyniku tych decyz ji inwestycyjnych.

Projekt graficzny i realizacja - Infoserwis

Strategia długoterminowa (D+D): Jak działa?

https://www.opiekuninwestora.pl/zasady_dzialania,1141,0.htm

4 of 4

2011-05-12 12:11