POLITECHNIKA WARSZAWSKA WYDZIAŁ TRANSPORTU ZAKŁAD TECHNOLOGII I ORGANIZACJI TRANSPORTU FIRMA: KRYSTIANSTYL BIZNES PLAN TEMAT: PRODUKCJA I SPRZEDAŻ ODZIEŻY Prowadzący: dr hab. inż. Tomasz Ambroziak Wykonał: Krystian Wiśniewski Grupa LTK Rok akad. 1999/2000

SPIS TREŚCI

STRONA

I. Wstęp.............................................................................................. 3

2. Informacje o inwestorze................................................................ 3

3. Cel przedsięwzięcia....................................................................... 3

4. Opis technologii wytwarzania swetra:

• technologia wytwarzania golfa........................................... 4

• technologia wytwarzania półgolfa...................................... 4

• technologia wytwarzania swetra tzw. „w serek” ............... 5

V. Podstawowe założenia.................................................................... 5

6. Zatrudnienie................................................................................... 6

7. Rachunek przychodów i kosztów:

- jednorazowe koszty uruchomieni firmy............................. 7

- miesięczne koszty stałe....................................................... 7

- miesięczne koszty zmienne................................................. 8

- miesięczny przychód.......................................................... 8

- dochody dla pierwszego miesiąca...................................... 9

8. Obsługa kredytu.............................................................................. 9

9. Zysk................................................................................................ 17

10. Obowiązki i wymagania stawiane kadrze pracowniczej

- szwaczki.............................................................................. 19

- dziewiarz............................................................................. 19

- dyrektor............................................................................... 19

11. Rozpoczęcie działalności i związane z tym działania promocyjne..................................................................................... 20

12. Analiza rynku................................................................................. 20

13. Zagrożenia dla powodzenia biznesu.............................................. 20

14. Plany na przyszłość........................................................................ 21

15. Aneksy............................................................................................ 21

16. Wnioski........................................................................................... 21

I.

Firma KRYSTIANSTYL będzie produkować swetry damskie i męskie. Będą trzy rodzaje swetrów:

1. golfy

2. półgolfy

3. tzw. „w serek”.

Swetry będą produkowane z dwóch rodzajów przędzy:

1. Akryl 100%

2. Akryl 70% + wełna 30% .

Firma będzie produkować i sprzedawać swetry hurtowniom oraz sklepom na terenie przyległych województw, a z czasem na terenie całego kraju.

Firma będzie mieściła się w Tomaszowie Mazowieckim, ponieważ miasto to jest bardzo dobrze położone - centrum Polski, przy trasie Warszawa-Katowice (np. 50 km od Łodzi, 100 km od Warszawy, 100 km od Częstochowy).

II. INFORMACJE O INWESTORZE

Krystian Wiśniewski, wykształcenie wyższe techniczne - Politechnika Warszawska Wydział Transportu.

III. CEL PRZEDSIĘWZIĘCIA

Głównym celem przedsięwzięcia z punktu widzenia inwestora będzie produkcja pozwalająca w krótkim czasie osiągnięcie zwrotu zainwestowanego kapitału i otrzymanie zysku .

Generowane zyski będą gwarancją spłat kredytu oraz stanowić będą źródło finansowania następnych inwestycji.

IV. OPIS TECHNOLOGII WYTWARZANIA SWETRA

TECHNOLOGIA WYTWARZANIA GOLFA

1. Zakładamy przędzę do maszyny - robi to dziewiarz.

2. Programuje również on maszynę:

1. maszyna następnie robi przód i tył swetra (ponieważ jest to ten sam element)

2. kolejnym elementem są rękawy

3. dla golfa robi się element prosty ściągany

3. Tak przygotowane elementy sprawdza dziewiarz (czy nie ma jakiś braków), a następnie kroi te elementy i daje je szwaczkom.

4. Wykrojone elementy szwaczki zszywają (zakładam zatrudnienie trzech szwaczek). Każda z nich zszywa jakiś element:

1. pierwsza - szyje na stebnówce ramiona -zużywa na to nici;

2. druga - szyje na owerlocku rękawy - szycia tego dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną;

3. trzecia - zszywa na maszynie łańcuszkowej całość swetra oraz przy golfach wszywa ona jeszcze element prosty ściągany - zszycia dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną.

5. Szwaczki te zszywają pewną partię swetrów - i ponownie następuje podział pracy tzn.:

1. pierwsza szwaczka sprawdza zszyte swetry (ewentualne braki, wady

- sweter do poprawy);

2. druga pakuje i nakleja rozmiar swetra;

3. trzecia układa te spakowane swetry na regałach (oczywiście odpowiednimi rozmiarami), które to znajdują się w tym samym pomieszczeniu.

TECHNOLOGIA WYTWARZANIA PÓŁGOLFA

1. Zakładamy przędzę do maszyny - robi to dziewiarz.

2. Programuje również on maszynę:

a) maszyna następnie robi przód i tył swetra (ponieważ jest to ten sam element)

b) kolejnym elementem są rękawy

3. Tak przygotowane elementy sprawdza dziewiarz (czy nie ma jakiś braków), a następnie kroi te elementy i daje je szwaczkom.

4. Wykrojone elementy szwaczki zszywają (zakładam zatrudnienie trzech szwaczek). Każda z nich zszywa jakiś element:

1. pierwsza - szyje na stebnówce ramiona -zużywa na to nici;

2. druga - szyje na owerlocku rękawy - szycia tego dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną;

3. trzecia - zszywa na maszynie łańcuszkowej całość swetra - zszycia tego dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną.

5. Szwaczki te zszywają pewną partię swetrów - i ponownie następuje podział pracy tzn.:

1. pierwsza szwaczka sprawdza zszyte swetry (ewentualne braki, wady

- sweter do poprawy);

2. druga pakuje i nakleja rozmiar swetra;

3. trzecia układa te spakowane swetry na regałach (oczywiście odpowiednimi rozmiarami), które to znajdują się w tym samym pomieszczeniu.

TECHNOLOGIA WYTWARZANIA SWETRA TZW. „W SEREK”

1. Zakładamy przędzę do maszyny - robi to dziewiarz

2. Programuje również on maszynę:

a) maszyna następnie robi przód i tył swetra (ponieważ jest to ten sam element)

b) kolejnym elementem są rękawy

3. Tak przygotowane elementy sprawdza dziewiarz (czy nie ma jakiś braków), a następnie kroi te elementy i daje je szwaczkom.

4. Wykrojone elementy szwaczki zszywają (zakładam zatrudnienie trzech szwaczek). Każda z nich zszywa jakiś element:

1. pierwsza - szyje na stebnówce ramiona -zużywa na to nici;

2. druga - szyje na owerlocku rękawy - szycia tego dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną;

3. trzecia - zszywa na maszynie łańcuszkowej całość swetra - zszycia tego dokonuje za pomocą nitki połączonej z wełną.

5. Szwaczki te zszywają pewną partię swetrów - i ponownie następuje podział pracy tzn.:

1. pierwsza szwaczka sprawdza zszyte swetry (ewentualne braki, wady

- sweter do poprawy);

2. druga pakuje i nakleja rozmiar swetra;

3. trzecia układa te spakowane swetry na regałach (oczywiście odpowiednimi rozmiarami), które to znajdują się w tym samym pomieszczeniu.

Różnica w technologii wytwarzania swetra damskiego od swetra męskiego sprowadza się tylko do zaprogramowania przez dziewiarza maszyny dziewiarskiej co da inny wzór swetra.

V. PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA

Zakupiona zostanie maszyna o nazwie „FRJ” która jest w stanie wyprodukować 100 swetrów na dobę.

Dla potrzeb rynku firma KRYSTIANSTYL będzie produkować 66swetrów na

dwie zmiany (33 swetry na jedną zmianę).

Przędza zostanie zakupiona w hurtowni, która to transport zapewnia gratis.

Zużycie przędzy na jeden sweter jest nstp.:

1. z akrylu 100% - 0.5kg (koszt zakupu 0.5kg - 11zł);

2. z akrylu 70% + wełna 30% - 0.6kg (koszt zakupu 0.6kg - 16zł).

Dla potrzeb firmy zostanie dokonany zakup samochodu marki Polonez Truck 1.6i ST, którym to będzie dokonywany dowóz towarów do odbiorców (hurtowni, sklepów).

Samochód ten zostanie zakupiony po bardzo dobrej cenie - dealer DAEWOO-FSO obniża cenę o 5000zł, OC gratis, oraz 6% AC gratis co daje kwotę za samochód 23 338 zł.

Firma będzie się mieściła w wynajętych obok siebie pomieszczeniach:

1. pierwsze pomieszczenie będzie dla dziewiarza - 30 m² (znajduje się w nim maszyna dziewiarska oraz zapasowe części do maszyn);

2. drugie pomieszczenie będzie dla szwaczek - 25 m² (znajdować się w nim będą trzy maszyny dla szwaczek oraz regały na gotowe swetry);

3. trzecie pomieszczenie - biuro dyrektora - 5 m².

Cena sprzedaży swetrów ustalana będzie na zasadach rynkowych .

Przy ustalaniu ceny sprzedaży brana będzie pod uwagę istniejąca konkurencja i przez nią oferowane ceny sprzedaży .

VI. ZATRUDNIENIE

Firma będzie zatrudniała pięć osób:

1. trzy szwaczki na jedną zmianę (produkcja będzie odbywała się na jedną zmianę);

2. jednego dziewiarza na jedną zmianę (produkcja będzie odbywała się na dwie czyli zatrudnionych zostanie dwóch dziewiarzy).

Taki rozkład zatrudnienia wynika z tego iż maszyna dziewiarska potrafi produkować 100 swetrów na dobę - co na jedną zmianę daje 33 swetry - stąd zatrudnienie jednego dziewiarza na jedną zmianę.

Zatrudnienie trzech szwaczek na jedną zmianę wynika z tego, iż spokojnie sobie poradzą z zszyciem 66 sztuk swetrów przez jedną zmianę.

Firma będzie pracowała od poniedziałku do piątku co w skali miesiąca średnio daje 21 dni roboczych.

Praca będzie odbywała się w godzinach wg następującego schematu:

1. pierwszy dziewiarz pracuje od 14⁰⁰ do 22⁰⁰ tka pierwszą partię elementów na 33 swetry

b) drugi dziewiarz pracuje od 6⁰⁰ do 14⁰⁰ tka drugą partię elementów na 33

swetry

c) szwaczki pracują od 8⁰⁰ do 16⁰⁰ zszywając obie partie swetrów (z zmiany od obu dziewiarzy tzn. od 14⁰⁰ do 22⁰⁰ i od 6⁰⁰ do 14⁰⁰ )

Rozkład pracy firmy pod względem godzin jest tak zróżnicowany, ponieważ maszyna dziewiarska musi nadążyć wyprodukować elementy swetrów, które szwaczki później zszywają.

7. RACHUNEK PRZYCHODÓW I KOSZTÓW

JEDNORAZOWE KOSZTY URUCHOMIENIA FIRMY

• Koszt zakupu maszyn:

- maszyna dziewiarska FRJ = 20 000 zł

- maszyna łańcuszkowa = 4 000 zł

- stebnówka = 3 000 zł

- owerlock = 3 000 zł

• Koszt zakupu samochodu - Poloneza Trucka = 23 338 zł

• Koszt wyposażenia biura:

• zakup aparatu telefonicznego = 320 zł

• zakup telefonu komórkowego = 180 zł

• zakup pozostałych przyborów biurowych = 40 zł

• Koszt akcji reklamowej:

• wydanie katalogu = 600 zł

• rozesłanie katalogu do firm = 120 zł

SUMARYCZNY JEDNORAZOWY KOSZT URUCHOMIENIA FIRMY = 54598 zł

MIESIĘCZNE KOSZTY STAŁE

• Ubezpieczenie firmy:

4 maszyny + materiały = 95 zł

• Ubezpieczenie samochodu = 84zł

• Zakup paliwa:

21(średnia liczba dni w miesiącu pracujących przez firmę)

200 (średnia długość dziennie pokonywanych km)

0,12 (zużycie paliwa na 1km)

2,82 zł (cena benzyny Pb 95) = 1 421 zł

• Koszty związane z wynagrodzeniami:

• Dyrektor:

1 812 zł. (płaca brutto) + 688 zł (narzuty) = 2 500 zł

• Dziewiarz:

2 (osoby)
[ 976 zł. (płaca brutto) + 372 zł. (narzuty)] = 2 696 zł

• Szwaczka:

3 (osoby)
[ 768 zł (płaca brutto) + 292 zł. (narzuty)] = 3 180 zł

• Wynajem obiektu = 600 zł

• Amortyzacja:

• maszyn

30 000 zł (koszt zakupu) / 96 miesięcy (8 lat) = 312zł

• samochodu

100% (wskaźnik) / 6 lat

18 203 zł (cena netto samochodu) / 12 miesięcy = 252 zł

• Opłata za korzystanie z usług TP S.A. (wielkość rezerwowana) = 150 zł

• Opłata za korzystanie z usług ERA GSM (wielkość rezerwowana) = 250 zł

• Spłata kredytu z odsetkami:

- samochodowego = 1 358 zł

- bankowego = 3 005zł

SUMARYCZNE MIESIĘCZNE KOSZY STAŁE =15 903 zł

MIESIĘCZNE KOSZTY ZMIENNE

Lp.:	Materiały:	Koszt w [zł]:	Koszt w [zł]:
1.	Przędza: a) akryl 100% b) akryl 70% + wełna 30%	11,00 -	- 16,00
2.	Igła + nici + oliwa	0,20	0,20
3.	Zużycie prądu	0,25	0,25
4.	Torebki foliowe	0,20	0,20
5.	Zapas na braki	0,50	0,50
Jednostkowy koszt zmienny wyprodukowania swetra		12,15	17,15
MIESIĘCZNY KOSZT ZMIENNY WYPRODUKOWANIA SWETRA (jednostkowy koszt zmienny liczba produkowanych swetrów na dobę liczba pracujących dni w miesiącu)		12,15 33 21 = = 8 420	17,15 33 21 = = 11 885
MIESIĘCZNY CAŁKOWITY KOSZT ZMIENNY		8 420 + 11 885 = 20 305 zł

MIESIĘCZNY PRZYCHÓD

Cenę sprzedaży swetrów ustalono tak, aby była ona konkurencyjna wobec cen z innych funkcjonujących firm, i wynosi ona:

- dla swetra z akrylu 100% = 23,50 zł

- dla swetra z akrylu 70% + wełna 30% = 28,50 zł

Miesięczny przychód
Dla swetra z akrylu 100%	Dla swetra z akrylu 70% + wełna 30%
23,50 zł (cena sprzedaży) 33 (liczba produkowanych swetrów na dobę) 21 (liczba pracujących dni w miesiącu) = 16 285,50 zł	28,50 zł (cena sprzedaży) 33 (liczba produkowanych swetrów na dobę) 21 (liczba pracujących dni w miesiącu) = 19 750,50 zł
MIESIĘCZNY PRZYCHÓD RAZEM: 16 285,50 + 19 750,50 = = 36 036 zł

DOCHODY DLA PIERWSZEGO MIESIĄCA

15 903 zł (koszt stały) +

+ 20 305 zł (koszt zmienny) =

= 36 208 zł (koszt całkowity dla pierwszego miesiąca )

36 036 zł (przychód) -

• 36 208 zł (koszt całkowity) =

= - 172 zł (dochód)

W pierwszym miesiącu dochód wychodzi ujemny tzn. że występują straty.

8. OBSŁUGA KREDYTU

Potrzebna kwota na rozpoczęcie działalności przedsiębiorstwa i pokrycie kosztów występujących w pierwszym miesiącu jego działalności wraz z zapasem na niespodziewane sytuacje to = 91 000 zł.

Pierwszy kredyt udzielony został przez GE Capital Bank, i jest on udzielany tylko na samochody marki DAEWOO-FSO.

DANE O KREDYCIE:

Kredyt w wysokości - 24 000 zł

Okres spłaty - 24 miesiące

Oprocentowanie w skali roku - 17,9 %

PIERWSZA RATA Z ODSETKAMI SPŁATY KREDYTU

• Miesięczna stała rata kredytu:

24 000 zł (kredyt) :

: 24 miesiące (okres spłaty) = 1 000 zł

• Odsetki z pierwszego miesiąca:

24 000 zł (kredyt)
17,9 % (oprocentowanie)

(wskaźnik bankowy) = 358 zł

_____________

Pierwsza rata z odsetkami spłaty kredytu = 1 358 zł

Drugi kredyt udzielił Bank PKO S.A.

DANE O KREDYCIE:

Kredyt w wysokości - 67 000 zł

Okres spłaty - 36 miesiące

Oprocentowanie w skali roku - 20,5 %

PIERWSZA RATA Z ODSETKAMI SPŁATY KREDYTU

• Miesięczna stała rata kredytu:

67 000 zł (kredyt) :

: 36 miesiące (okres spłaty) = 1 861 zł

• Odsetki z pierwszego miesiąca:

67 000 zł (kredyt)
20,5 % (oprocentowanie)

(wskaźnik bankowy) = 1 144 zł

_____________

Pierwsza rata z odsetkami spłaty kredytu = 3 005 zł

Pozostałe do spłaty dla obu kredytów raty wraz z odsetkami przedstawione są w tabeli.

TABELE ZAWIERAJĘCE SPŁATĘ KREDYTÓW

Rodzaj kredytu	Miesiąc
		1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Kredyt na samochód z GE Capital Banku na kwotę 24 000 zł (rata + odsetki)	1358	1343	1328	1313	1298	1283	1268	1253	1238	1223	1208	1193
Kredyt z Banku PKO S.A. na kwotę 76 000 zł (rata + odsetki)	3005	2973	2941	2910	2878	2846	2814	2783	2751	2719	2687	2655

Rodzaj kredytu	Miesiąc
		13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24
Kredyt na samochód z GE Capital Banku na kwotę 24 000 zł (rata + odsetki)	1179	1164	1149	1134	1119	1104	1089	1074	1059	1044	1029	1014
Kredyt z Banku PKO S.A. na kwotę 76 000 zł (rata + odsetki)	2623	2591	2559	2527	2495	2465	2433	2401	2369	2337	2305	2273

Rodzaj kredytu	Miesiąc
		25	26	27	28	29	30	31	32	33	34	35	36
Kredyt na samochód z GE Capital Banku na kwotę 24 000 zł (rata + odsetki)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kredyt z Banku PKO S.A. na kwotę 76 000 zł (rata + odsetki)	2241	2210	2178	2146	2114	2083	2050	2018	1986	1956	1924	1896

TABELA OBRAZUJĄCA KOSZTY, PRZYCHODY I DOCHODY

DLA PIERWSZEGO ROKU

MIESIĄC	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
Koszt stały	15903	15856	15809	15763	15716	15669	15622	15576	15529	15482	15435	15388
Koszt zmienny	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305
Koszt całkowity	36208	36161	36114	36068	36021	35974	35927	35881	35834	35787	35740	35693
Przychód	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036
Dochód z danego miesiąca	-172	-125	-78	-32	15	62	109	155	202	249	296	343
Dochód z poprzedniego miesiąca	0	-172	-297	-375	-407	-392	-330	-221	-66	136	385	681
Dochód bieżący	-172	-297	-375	-407	-392	-330	-221	-66	136	385	681	1024

TABELA OBRAZUJĄCA KOSZTY, PRZYCHODY I DOCHODY

DLA DRUGIEGO ROKU

MIESIĄC	13	14	15	16	17	18	19	20	21	22	23	24
Koszt stały	15342	15295	15248	15201	15154	15109	15026	15015	14968	14921	14874	14827
Koszt zmienny	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305
Koszt całkowity	35647	35600	35553	35506	35459	35414	35367	35320	35273	35226	35179	35132
Przychód	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036
Dochód z danego miesiąca	389	436	483	530	577	622	669	716	763	810	857	904
Dochód z poprzedniego miesiąca	1024	1413	1849	2332	2862	3439	4061	4730	5446	6209	7019	7876
Dochód bieżący	1413	1849	2332	2862	3439	4061	4730	5446	6209	7019	7876	8780

TABELA OBRAZUJĄCA KOSZTY, PRZYCHODY I DOCHODY

DLA TRZECIEGO ROKU

I

PIERWSZEGO MIESIĄCA CZWARTEGO ROKU

TZN. PO SPŁACIE OBU KREDYTÓW

MIESIĄC	25	26	27	28	29	30	31	32	33	34	35	36	37
Koszt stały	13781	13750	13718	13686	13654	13622	13590	13558	13526	13496	13464	13436	11540
Koszt zmienny	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305	20305
Koszt całkowity	34086	34055	34023	33991	33959	33927	33895	33863	33831	33801	33769	33741	31845
Przychód	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036	36036
Dochód z danego miesiąca	1950	1981	2013	2045	2077	2109	2141	2173	2205	2235	2267	2295	4191
Dochód z poprzedniego miesiąca	8780	10730	12711	14724	16769	18846	20955	23096	25269	27474	29709	31976	34271
Dochód bieżący	10730	12711	14724	16769	18846	20955	23096	25269	27474	29709	31976	34271	38462

STRUKTURA FINANSÓW DLA PIERWSZEGO

MIESIĄCA DZIAŁALNOŚCI

STRUKTURA FINANSÓW PO SPŁACIE KREDYTÓW

CZYLI DLA 37 MIESIĄCA DZIAŁALNOŚCI

9. ZYSK

Korzystając z tabeli obrazującej dochody dla pierwszych trzech lat działalności obliczamy zysk, który uzyskujemy odejmując od dochodu podatek.

ZYSK PO PIERWSZYM ROKU DZIAŁALNOŚCI

• Podatek do zapłaty

1 024 zł (dochód bieżący)

19 % (podatek dochodowy) =

= 194,56 zł - 394,80 zł (stała kwota podatku dochodowego) = - 200,24 zł

Ponieważ wyszła ujemna kwota podatku to firma nic nie płaci

• Zysk po pierwszym roku działalności

1 024 zł (dochód bieżący) -

- 0 zł (podatek) = 1 024 zł

ZYSK PO DRUGIM ROKU DZIAŁALNOŚCI

• Dochód za drugi rok działalności

8 780 zł (dochód z dwóch lat) -

- 1 024 zł (dochód z pierwszego roku) = 7 756 zł

• Podatek do zapłaty

7 756 zł (dochód bieżący)

19 % (podatek dochodowy) =

= 1 473,64 zł - 394,80 zł (stała kwota podatku dochodowego) = 1 078,84 zł

• Zysk po drugim roku działalności

7 756 zł (dochód bieżący) -

- 1 078,84 zł (podatek) = 6 677,16 zł

ZYSK PO TRZECIM ROKU DZIAŁALNOŚCI

• Dochód za trzeci rok działalności

34 271 zł (dochód z dwóch lat) -

- 8 780 zł (dochód z pierwszego roku) = 25 491 zł

• Podatek do zapłaty

25 491 zł (dochód bieżący)

19 % (podatek dochodowy) =

= 4 843,29 zł - 394,80 zł (stała kwota podatku dochodowego) = 4 448,49 zł

• Zysk po trzecim roku działalności

25 491 zł (dochód bieżący) -

- 4 448,49 zł (podatek) = 21 042,51 zł

ZYSK PO CZWARTYM ROKU DZIAŁALNOŚCI

• Dochód za czwarty rok działalności

Koszty całkowite dla każdego miesiąca są takie same a wynika to z tego, że kredyty

zostały spłacone więc dochód za czwarty rok liczę następująco:

4 191 zł (dochód z danego miesiąca)

12 (liczba miesięcy w roku) = 50 292 zł

• Podatek do zapłaty

50 292 zł (dochód bieżący) -

- 29 624 zł (stała kwota podatku dochodowego) =

= 20 668 zł
30 % (podatek dochodowy) +

+ 5 233,76 zł (stała kwota podatku dochodowego) = 11 434,16 zł

• Zysk po czwartym roku działalności

50 292 zł (dochód bieżący) -

- 11 434,16 zł (podatek) = 38 857,84 zł

STRUKTURA ZYSKU W PIERWSZYCH CZTERECH LATACH

10. OBOWIĄZKI I WYMAGANIA

STAWIANE KADRZE PRACOWNICZEJ

SZWACZKI

(3 osoby) Stanowiska te przeznaczone są przede wszystkim dla kobiet. Od osób na tym stanowisku oczekuje się: dobrej znajomości krawiectwa, obsługi maszyn na których pracują, kultury osobistej. Podczas pracy szwaczkom nie wolno palić (oprócz przerwy), dlatego zaleca się zatrudnianie osób niepalących. Jeżeli nie stwierdzi się żadnych odstępstw od zasad pracy (punktualność, dobre wykonywanie swojej pracy - mała liczba braków) otrzymają one na koniec roku premię.

Szwaczki mają obowiązek po każdej zmianie doprowadzić swoje miejsce pracy do schludnego wyglądu.

DZIEWIARZE

(2 osoby) Stanowiska te przeznaczone są przede wszystkim dla mężczyzn. Od osób na tym stanowisku oczekuje się: dobrej znajomości maszyny dziewiarskiej, poprawnej jej obsługi, kultury osobistej. Podczas pracy dziewiarzowi nie wolno palić (oprócz przerwy), dlatego zaleca się zatrudnianie osób niepalących. Jeżeli nie stwierdzi się żadnych odstępstw od zasad pracy (punktualność, dobre wykonywanie swojej pracy - mała liczba braków) otrzymają oni na koniec roku premię.

Dziewiarz ma obowiązek po każdej zmianie dokonać czyszczenia i oliwienia maszyn oraz doprowadzić swoje miejsce pracy do schludnego wyglądu.

Dziewiarz, który zaczyna pracę od pierwszej zmiany będzie miał klucze do firmy aby mógł do niej wejść i zacząć pracę. Dziewiarz, który kończy pracę po drugiej zmianie również będzie miał klucze aby zamknąć firmę.

DYREKTOR

(1 osoba) Zadaniem dyrektora firmy będzie jej reprezentacja, prowadzenie akcji marketingowych, planowanie strategiczne (zarówno marketingowe jak i techniczno-transportowe), badanie rynku firmy i jej konkurencji, dbałość o kondycję finansową firmy.

Będzie on również głównym dostawcą wyprodukowanych wyrobów, najczęściej będzie on osiągalny przez telefon komórkowy. Czas jego pracy będzie nienormowany.

11. ROZPOCZĘCIE DZIAŁALNOŚCI I ZWIĄZANE

Z TYM DZIAŁANIA PROMOCYJNE

Firma rozpocznie działalność 1-go sierpnia 2000roku. Data ta została wybrana celowo - z powodu jesieni, a po niej zimy - swetry, które są produkowane (golfy, półgolfy, „w serek”) powinny znaleźć w tym czasie duży rynek zbytu. Gdyby firma rozpoczęła działalność wcześniej, trafiłaby na najbardziej jałowy okres sprzedaży swetrów - czerwiec, lipiec, co nie jest wskazane w okresie niepewnej sytuacji finansowej przedsiębiorstwa.

Promocja firmy polegać będzie przede wszystkim na reklamie mającej poinformować potencjalnych klientów o zaistnieniu na rynku nowej firmy produkującej swetry.

Akcja reklamowa polegała będzie na wydaniu katalogu reklamowego, w którym zostaną zamieszczone informacje o firmie i produkowanych swetrach:

• miejsce położenia firmy (adres, telefony)

• możliwość bezpłatnego transportu

• łatwa dostępność dyrektora firmy (pod telefonem komórkowym)

• rodzaj produkowanych (różne wzory, kolory)

• cena (konkurencyjna do ceny innych firm)

• krótki termin realizacji zamówienia (do trzech dni).

Tak wydany katalog zostanie rozesłany do jak największej ilości hurtowni i sklepów zajmujących się sprzedażą swetrów.

Obszar rozesłanych katalogów początkowo będzie się odnosił do przyległych województw a z czasem wraz z rozwojem firmy - na całą Polskę.

12. ANALIZA RYNKU

W chwili obecnej produkcja swetrów w Tomaszowie Mazowieckim i jego okolicach sprowadza się do produkcji swetrów przez drobnych rzemieślników mających przestarzałe maszyny, o niewielkiej ilości produkcyjnej (7 swetrów na jedną zmianę). Ci drobni rzemieślnicy sprzedają te swetry najczęściej na bazarach po dużo wyższej cenie niż oferuje to firma KRYSTIANSTYL. Przestarzałe ich maszyny powodują niedokładność wykonania, małą liczbę wzorów.

Podobnych firm jak KRYSTIANSTYL w obrębie przyległych województw jest kilka, ale ich wyższa cena (ok. 4 zł na jednym swetrze) daje nam duże szansę zaistnienia i rozwoju na rynku.

13. ZAGROŻENIA DLA POWODZENIA BIZNESU

Największym zagrożeniem w pierwszych miesiącach działalności firmy KRYSTIANSTYL może być obniżenie cen swoich swetrów przez podobnie działające od kilku lat firmy w celu wyeliminowania nowo powstałej konkurencji.

Pozostałe zagrożenia to wzrost cen: etyliny, wełny , energii elektrycznej, wynajęcia obiektu - co za sobą pociągnie niewielki wzrost ceny produkowanego swetra a za razem firma stanie się mniej konkurencyjna.

14. PLANY NA PRZYSZŁOŚĆ

W przypadku powodzenia biznesu - spłaceniu kredytów, bezproblemowej sprzedaży produkowanych swetrów czyli znalezieniu wielu odbiorców firma możne pracować na maksymalnej wydajności maszyny dziewiarskiej tj. 100 swetrów na dobę, a co za tym idzie zwiększy się zatrudnienie:

• trzeci dziewiarz na trzecią zmianę

• jeszcze dwie szwaczki na druga zmianę.

W celu zwiększenia konkurencyjności oferowanych swetrów firma wraz ze wzrostem zysków dokupi dodatkowo trzy maszyny:

• pliskarka

• guzikarka

• dziurkarka.

Maszyny te pozwolą na produkcję swetrów:

• z suwakiem

• rozpinanych na guziczki.

Swetry te pozwolą szczególnie w miesiącach letnich, gdzie sprzedaż produktów z wełny spada na zastąpienie produkowanych golfów, półgolfów w swetry typowo letnie - z suwakiem, na guziki - a ta produkcja pozwoli na uzyskanie przez firmę stałych obrotów.

W przypadku gdy firma KRYSTIANSTYL po np. 6 latach będzie miała duże obroty i zyski oraz będzie już dobrze znana można dokupić jeszcze jeden taki sam park maszynowy lub nową wydajniejszą maszynę dziewiarską o nazwie „UNIWERSAL” produkującą 300 swetrów na dobę.

Jeżeli nie wystąpią w dużym stopniu negatywne czynniki ryzyka wcześniej wymienione to plany te mają realne szansę na realizację.

XV. ANEKSY

• Ulotka informacyjna z GE Capital Banku odnośnie spłat kredytu na samochody marki DAEWOO-FSO

• Cennik samochodów Polonez Truck

XVI. WNIOSKI

Podstawowy cel tego Biznes Planu został wykonany - zaistniała firma na rynku KRYSTIANSTYL ma szansę istnienia a po spłacie kredytów dalszego rozwoju.

Ten Biznes Plan ukazał nam jakie są: koszty uruchomienia firmy, miesięczne koszty stałe i zmienne ,na jaką sumę musimy wziąć kredyt oraz jakie są przychody, dochody i zyski.

Każda firma rozpoczynająca działalność gospodarczą powinna najpierw wykonać taki Biznes Plan.

Mam nadzieję, że na podstawie tego Biznes Planu w przyszłości, ktoś będzie się wzorował otwierając podobną firmę (po uaktualnieniu danych) czy też napisze sam swój Biznes Plan na temat innej wybranej przez siebie firmy.

Z poważaniem:

Krystian WIŚNIEWSKI

1

21

---