Wstęp

Prawidłowo przygotowany biznes plan jest instrumentem rozwoju nowoczesnej firmy i swojego rodzaju polisą ubezpieczeniową chroniącą przed podejmowaniem nieuzasadnionego ryzyka, umożliwiającego przetrwanie w trudnych i ekspansję w lepszych czasach.

Sukces przedsiębiorstwa i jego zdolność do pozyskiwania kapitału inwestycyjnego niezbędnego dla rozwoju, zależy od zdolności do klarownego precyzowania realistycznych celów oraz racjonalnego doboru środków prowadzących do jego osiągnięcia. Jeśli pragniemy pozyskać inwestora, to musimy dać mu powód, dla którego miałby spełniać nasze oczekiwania. Biznes plan jest miejscem, gdzie taki powód należy przedstawić.

Istnieją dwie główne funkcje biznes planu. Pierwsza z nich - zewnętrzna decyduje o zdobyciu kapitału, bez którego jak wiadomo nie da się robić interesów.

Nowo powstające firmy muszą opierać się na dobrze udokumentowanych i regularnie aktualizowanych biznes planach. Szczególnie istotne są dwie kwestie:

- przekazywanie potencjalnemu inwestorowi realistycznej oceny szans i możliwości

oraz ryzyka związanego z udostępnieniem kapitału,

- zapewnienie pracownikom odpowiedzialnym za realizację projektu dokładnego

planu całej operacji.

Biznes plan jest uważany za podstawowe narzędzie pozyskiwania środków na finansowanie przedsięwzięć od nowych inwestorów czy pożyczkodawców.

Partnerzy chcą być pewni, że autorzy planu dokładnie przemyśleli przedstawiony program. Chcą być przekonani, że przedsiębiorstwo dysponuje odpowiednimi obliczeniami, analizami, że dostrzega ono szansę rozwoju, jest zdolne do jej wykorzystania i rozwiązania pojawiających się problemów. Biznes plan musi być przygotowany profesjonalnie, aby stanowił dowód potencjału firmy i wzbudzał do niej zaufanie.

Druga wewnętrzna funkcja biznes planu polega na przyjęciu strategii rozwoju dla przedsiębiorstwa i napisaniu swego rodzaju przewodnika z informacjami o tym, jak ma funkcjonować firma przez następne trzy, pięć albo więcej lat. Biznes plan pełni w tym przypadku funkcję planu operacyjnego, narzędzia pracy przedstawiającego perspektywiczne i odcinkowe cele firmy z określeniem zadań oraz środków niezbędnych di ich realizacji. Odpowiednimi częściami planu mogą posługiwać się właściwe kompetencyjne wydziały odpowiedzialne za konkretne dziedziny działalności firmy.

Niektóre biznes plany łączą harmonijnie obydwie te funkcje i stają się przez to bardziej uniwersalne, wiarygodne i użyteczne. Inne koncentrują się głównie na jednej z nich, co jednak nie oznacza, że są mniej przekonywujące czy wartościowe.

Opracowując biznes plan należy pamiętać kto jest jego adresatem i jakich informacji oczekuje. Sukces tkwi w przekonaniu odbiorcy o celowości przedsięwzięcia ekonomicznego i możliwości jego realizacji.

Uwaga banku koncentruje się na stabilności, bezpieczeństwie, obrotach kapitałowych i rentowności, a inwestorów prywatnych interesuje głównie efektywność zainwestowanego kapitału. Obaj natomiast chcą wiedzieć jak pieniądze zostaną wydane.

Istnieją również specjalne biznes plany, koncentrujące się na wyspecjalizowanych obszarach, służące na przykład określeniu chłonności dotychczasowych lub nowo powstających rynków, sposobów ich pozyskiwania dla tradycyjnych bądź nowych produktów lub usług oraz analizie projektów rozwojowych pod katem finansowej opłacalności inwestycji.

Biznes plan powinien być przejrzysty, łatwy do czytania, podbudowany sprawdzalnymi faktami i danymi - a więc rzetelny i przekonywujący dzięki obiektywnemu przedstawieniu różnych aspektów przedsięwzięcia. Opracowując go należy zdać sobie sprawę z tego, że jest to ważne narzędzie „sprzedaży” pomysłu potencjalnemu inwestorowi czy bankowi, będące siłą napędową i drogowskazem przedsięwzięcia.

Twórcy planu muszą przedstawić wszystkie cele i sposoby ich osiągania, aby inwestorzy mogli zapoznać się z marketingową, operacyjną i finansową strategią przedsiębiorstwa. Dokument musi być zrozumiały i przekonujący. Konieczne jest przedstawienie argumentów w logicznej kolejności i ukazanie firmy jako opłacalnej inwestycji.

Ważne jest, aby projekt skierowany był do konkretnego inwestora i zaspakajał jego indywidualne wymagania. Należy to brać pod uwagę pisząc plan zorientowany na bank, który ma udzielić kredytu, czy też na prywatnego inwestora zainteresowanego współpracą. Indywidualnego przedsiębiorcę będzie przede wszystkim interesował stopień ryzyka, jaki się wiąże z taką inwestycją, a bank będzie wymagał więcej informacji na temat zabezpieczeń kredytu.

Niezależnie od tego, do kogo będzie skierowany biznes plan i kto będzie jego autorem, istnieją pewne zasady dotyczące konstrukcji i głównych elementów tego dokumentu. Dotyczą one różnych spraw poczynając od najbardziej elementarnych, takie jak potrzeba używania nazw działów i numerów stron, aż po bardziej skomplikowane, takie jak projekcje filmowe.

Spis treści

1. DANA OGÓLNE 3

2. STRESZCZENIE 3

3. OPIS INWESTYCJI 4

1.DANE O INWESTORZE 4

Siedziba inwestora. Przedmiot działalności inwestora. Struktura kapitałowa i lista

udziałowców. Pozycja finansowa inwestora. Sprawy sadowe i zobowiązania.

Bilans gospodarstwa na dzień sporządzania planu. Organizacja produkcji.

2.WYMAGANIA FORMALNO PRAWNE 8

3.CEL I ZAKRES INWESTYCJI 9

Cel inwestycji. Lokalizacja inwestycji. Środki realizacji celu. Uzasadnienie

dla inwestycji. Oddziaływanie na środowisko. Harmonogram realizacji.

4.WYKONAWCA INWESTYCJI 12

Zestawienie posiadanych ofert. Główni dostawcy na rynku

5.OTOCZENIE INWESTYCJI 13

Sytuacja podatkowa. Ubezpieczenia. Polityka gospodarcza.

4. ANALIZA MARKETINGOWA 14

1.OPIS I ANALIZA KONKURENCJI 14

Oferta asortymentowa na rynku. Wielkość produkcji wiodących producentów.

Średnie ceny zbytu na rynku. Prognoza reakcji konkurencji na inwestycje.

2.OPIS I ANALIZA RYNKU ZBYTU 16

Klienci dla naszej produkcji. Czynniki wpływające na rozwój rynku.

Obszar dystrybucji. Prognoza popytu na nasze produkty.

3.OPIS I ANALIZA RYNKU ZAOPATRZENIA 17

Surowce i dostawcy. Warunki dostaw. Program zaopatrzenia. Organizacja dostaw.

4.PLAN MARKETINGOWY 18

Wykaz produkcji. Sposoby dystrybucji. Strategia reklamowa. Strategia cenowa.

5. PLAN ZATRUDNIENIA 19

Pracownicy i ich kwalifikacje. Schemat organizacyjny. Dostępność kadr.

Współpraca z zewnętrznymi jednostkami.

6. TECHNICZNY PLAN PRACY 20

Sposób zorganizowania przedsięwzięcia. Metody zapewniające sprawne działanie.

Program produkcji. Zdolności produkcyjne. Technologia. Maszyny i urządzenia.

Prace inżynieryjno - budowlane.

7. ANALIZA SWOT 23

1. MOCNE STRONY PROJEKTU 23

Wyroby i usługi. Rynki zbytu produkcji. Badania marketingowe i rozwojowe.

Pracownicy. Kwalifikacje kadry menedżerskiej. Zaopatrzenie i dystrybucja.

Finansowanie inwestycji

2.SŁABE STRONY PROJEKTU 24

Wyroby i usługi. Rynki zbytu produkcji. Badania marketingowe i rozwojowe. Pracownicy.

3.ZAGROŻENIA DLA PROJEKTU 25

Postęp techniczny. Polityka gospodarcza. Zmiany socjologiczne, polityczne, prawne.

8. ANALIZA FINANSOWO - EKONOMICZNA 26

1. DANE PODSTAWOWE DLA ANALIZY 26

2. TABLICE Z DANYMI I ANALIZAMI 26

Koszty produkcji. Przepływy. Rachunek strat i zysków.

9. WNIOSKI 30

1. DANE OGÓLNE

Nazwisko i imię inwestora
Data i miejsce urodzenia
Wykształcenie
Obywatelstwo
Nr dowodu osobistego		Wydany przez
PESEL
Adres zamieszkania	Miejscowość
		Nr domu
	Adres gospodarstwa	Miejscowość
		Nr domu
Województwo
Gmina
Kod pocztowy		Poczta
Telefon

II. STRESZCZENIE

Przedmiotem biznes planu jest analiza przedsięwzięcia polegającego na produkcji roślin ozdobnych oraz na projektowaniu i urządzaniu ogrodów i terenów zieleni w oparciu o własny i pochodzący z zakupu materiał nasadzeniowy.

Biznes plan potwierdził opłacalność przedsięwzięcia polegającego na uruchomieniu produkcji sadzonek na powierzchni 0,7ha oraz projektowaniu i urządzaniu rocznie 10 - 15 ogrodów przydomowych.

Należy prognozować, że w wypadku poprawy ogólnej koniunktury gospodarczej kraju będzie wzrastało zapotrzebowanie na urządzanie ogrodów i terenów zieleni. Tak więc przedsięwzięcie ma pełne szanse powodzenia.

III. OPIS INWESTYCJI.

1. DANE O INWESTORZE.

Siedziba inwestora

Końskie ul. Startowa 5, województwo świętokrzyskie

Gospodarstwo szkółkarskie będzie zlokalizowane na dwóch działkach

1. na działce o powierzchni1,1ha oznaczonej na mapie geodezyjnej, obręb Końskie numerem 456, położonej przy ul. Kieleckiej 46. Działka jest ogrodzona, uzbrojona w energie elektryczną, wodociąg miejski, zabudowa: szklarnia, podręczny magazyn i WC. Działka jest położona w terenie przeznaczonym pod zabudowę (Studium Przestrzennego Zagospodarowania Gminy DUW nr 56/1999r). Działka stanowi własność Pana Metryckiego, księga wieczysta nr 1269/200r sporządzona w Biuro Notarialne w Końskich,

2. na działce o powierzchni 0,36ha położonej przy ul. Startowej 5. Działka jest własnością Pana Metryckiego - ojca inwestora.

1. Osoby pozostające we wspólnym gospodarstwie domowym

	Wiek	Wykształcenie	Zaangażowanie w gospodarstwie
Ojciec	43	Średnie	10%
Matka	45	Średnie	10%

^{100% - pracuje w gospodarstwie w pełnym wymiarze, 0 - nie uczestniczy w pracach produkcyjnych}

Przedmiot działalności inwestora

2. Użytkowanie gruntów w gospodarstwie (ha).

Lp	Wyszczególnienie	Grunty
				Własne	Dzierżawione	Razem
1.	Grunty orne
2.	Trwałe użytki zielone
3.	Plantacje wieloletnie
4.	Razem użytki rolne
5.	Lasy i parki
6.	Stawy i jeziora
7.	Pow. pod zabudowaniami	0,36		0,36
8.	Pozostałe grunty	1,10	0,15	1,25
9.	Ogółem powierzchnia	1,46	0,15	1,61
10.	Pow.ur w ha przeliczeniowych	-	-	-

3. Zasoby budynków i budowli.

Lp.	Rodzaj budynku	Rok budowy	Pow. lub liczba stanowisk	Aktualna wartość w (PLN)	Dalsza eksploatacja (w latach)	Rata amortyzacji (w PLN)
1.	Szklarnia	2000	180m^2	36000	20	1800
2.	Magazyn	2000	45m^2	1000	20	5000
3.	Przyłącza	2000		16000	40	400
4.	Ogrodzenie	2000	450mb	25000	25	1000
5.	Systemy nawadniania			2000	10	200
6.	Razem			89000		8400

4. Samochody, ciągniki i ważniejsze maszyny rolnicze.

Lp.	Rodzaj i typ maszyn	Rok budowy	Aktualna wartość (w PLN)	Dalsza eksploatacja (w latach)	Rata amortyzacji (w PLN)
1.	Samochód osobowy	2000	25000	10	2000
2.	Ciągnik ogrodniczy	1999	25000	20	1250
3.	Narzędzia	2000	5000	10	500
4.	Razem		55000		3750

Struktura kapitałowa i lista udziałowców

Przedsięwzięcie jako jednoosobowa firma będzie realizowane w oparciu o własne środki oraz środki przekazane przez ojca inwestora i zdeponowane na koncie bankowym. Ich uruchomienie nie wymaga zgody ojca.

Pozycja finansowa inwestora

Inwestor dysponuje kwotą 25000PLN, nie posiada zadłużeń ani innych zobowiązań długoterminowych.

Sprawy sądowe i zobowiązania

Inwestor nie prowadzi żadnych spraw sądowych, tak w kraju jak i za granicą, które mogłyby mieć ujemny wpływ na jego sytuację finansową i nie ma zobowiązań długoterminowych z tytułu zaciągniętych kredytów.

Inwestor w okresie przedpoborowym i ma nieuregulowany stosunek do służby wojskowej.

5. Bilans gospodarstwa na dzień sporządzenia planu przedsięwzięcia tj. 15.01.2002r

AKTYWA		PASYWA
Środki trwałe	Wartość (w PLN)	Zobowiązania długoterminowe (powyżej 1 roku)	Wartość (w PLN)
Ziemia	12000	kredyty długoterminowe
Urządzenia melioracyjne
Budynki mieszkalne
Budynki gospodarcze	46000
Budowle gospodarcze	31000
Las
Plantacje wieloletnie		Razem zadłużenia długoterminowe
Pojazdy samochodowe	25000
Pojazdy dostawcze
Ciągniki	25000		Zobowiązania bieżące
Maszyny	2500
Inwestycje w toku		Pobrane zaliczki	200
Zwierzęta stada podstawowego		Za pobrane towary i usługi
Udziały		Zaległe podatki
Papiery wartościowe		Inne
Oszczędności, lokaty długoterminowe	25000	Kredyty krótkoterminowe bez odsetek	550
Inne
Razem środki trwałe	151500			Odsetki od kredytów krótkoterminowych	50
Środki obrotowe
Zwierzęta stada obrotowego				Kwoty kredytów długoterminowych z płatnością w ciągu 12 miesięcy (bez odsetek)
Zapasy płodów rolnych
Zapasy produktów zwierzęcych
Produkcja roślinna w toku	9000			Odsetki od kredytu długoterminowego
Zapasy materiałowe z zakupu - nawozy	500
Zapasy materiałowe z zakupu - pasze				Razem zobowiązania bieżące
Zapasy materiałowe z zakupu - SOR	200
Zapasy materiałowe z zakupu - inne	300	Ogółem zobowiązania	800
Należności za produkty i usługi		Majątek netto (kapitał własny)	167300
Przedpłaty, zaliczki	5000
Oszczędności krótkoterminowe	600
Pieniądze w kasie rolnika	1000
Inne
Razem środki obrotowe	16600
Ogółem aktywa	168100	Ogółem pasywa	168100

1.7a. Organizacja produkcji roślinnej. Struktura nasadzeń w m².

Wyszczególnienie	2001	2002
Drzewa i krzewy iglaste	4000	4200
Drzewa i krzewy liściaste	4000	4500
Byliny	200	250

1.7 b Organizacja produkcji roślinnej. Produkcja roślin w szt.

Wyszczególnienie	2001	2002
Drzewa i krzewy iglaste	3500	4000
Drzewa i krzewy liściaste	3500	4100
Byliny	150	200

1. c Organizacja produkcji roślinnej. Sprzedaż roślin w szt.

Wyszczególnienie	2001	2002
Drzewa i krzewy iglaste	3000	3000
Drzewa i krzewy liściaste	3000	3000
Byliny	200	300

1. WYMAGANIA FORMALNO PRAWNE

Uruchomienie produkcji szkółkarskiej nie wymaga specjalnych zezwoleń. Sprzedaż materiału szkółkarskiego w oparciu o materiał z zakupu i usługowe projektowanie oraz wykonywanie ogrodów i terenu zieleni podlega przepisom o prowadzeniu działalności gospodarczej. W tym celu inwestor dokona wszystkich formalności wynikających z przepisów.

Zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych (Dz.U 1993 Nr90) dochody uzyskiwane z tytułu sprzedaży produkcji przetworzonej są opodatkowane podatkiem dochodowym.

Zgodnie z ustawą o podatkach i opłatach lokalnych (Dz.U z 1991r Nr 9) mieszkania i grunty pod działalność rolniczą - szkółkarstwo objęte są podatkiem rolnym. Przepisom tej ustawy nie podlegają tereny, jeżeli zostały wyłączone z produkcji rolnej. Inwestor nie przewiduje takich wyłączeń.

Przepisy przeciwpożarowe, budowlane i ochrony środowiska w produkcji szkółkarskiej obowiązują w zasadzie, takie same jak dla budynków mieszkalnych (Dz.U. z 1996r Nr 45).

Prowadzenie działalności, projektowanie i urządzanie ogrodów podlega obowiązkowi zgłoszenia do systemu REGON i sporządzania sprawozdań raz na kwartał oraz obowiązkowi zgłaszania do ewidencji obiektów, w których świadczone są usługi.

System ubezpieczeń majątkowych w rolnictwie, obejmujący ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej rolnika i ubezpieczenie od ognia nie obejmuje osób trzecich przebywających w gospodarstwie. Celowym jest uzupełnienie ubezpieczeń obowiązkowych o dodatkowe ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej i od ognia.

2. CEL I ZAKRES INWESTYCJI.

Cel inwestycji

Na terenie miasta Końskie i jego najbliższych okolicach występuje wysokie bezrobocie. Brak miejsc pracy dla ludzi młodych. Celem inwestycji jest założenie własnej firmy gwarantującej osiąganie dochodów na poziomie umożliwiającym jej rozwój i zapewniającej środki do życia inwestora.

Lokalizacja inwestycji.

Szkółka i sprzedaż roślin będzie zlokalizowana na działce będącej własnością inwestora, położonej przy trasie wylotowej z Końskich w kierunku Kielc oraz na działce budowlanej przy ul. Startowej 5. Do czasu pełnego usamodzielnienia Inwestor będzie mieszkał w domu rodziców, gdzie będzie prowadzona produkcja i sprzedaż roślin oraz projektowanie ogrodów z wykorzystaniem programów komputerowych.

Środki realizacji celu.

Zakłada się, że zostanie uruchomiona produkcja roślin ozdobnych: drzew i krzewów iglastych i liściastych, bylin i roślin ozdobnych jednorocznych produkowanych z nasion, pędów nadziemnych i odrostów korzeniowych oraz w oparciu o sadzonki z zakupu. W celu zapewnienia własnego materiału rozmnożeniowego zostanie założony matecznik wykorzystywany tez jako żywopłoty i roślinny wiatrochronne. Planuje się uruchomienie produkcji około 40 gatunków najbardziej poszukiwanych na rynku oraz systematyczne wprowadzanie nowości w liczbie 3-5 gatunków rocznie.

Projektowanie ogrodów będzie prowadzone z wykorzystaniem posiadanego programu komputerowego, katalogu ogrodów już wykonanych lub wzorów zaczerpniętych ze zgromadzonej literatury krajowej i zagranicznej. Materiały do urządzania ogrodów będą zakupione u producentów lub w jednostkach handlowych. Drewniane elementy małej architektury ogrodowej będzie wykonywał ojciec inwestora, który ma duże doświadczenie w tym zakresie.

Inwestycja zostanie zrealizowana w oparciu o posiadane środki pieniężne i środki wypracowane w okresie realizacji inwestycji oraz wykonanie większości prac przez inwestora.

Uzasadnienie dla inwestycji.

W ostatnich 10latach znacznie wzrosło zainteresowanie właścicieli indywidualnych domków mieszkalnych oraz małych i dużych przedsiębiorstw, estetycznym, przyciągającym i sprawiającym przyjemność w urządzeniu terenów wokół mieszkań i miejsc pracy. Pięknie urządzony teren wokół budynków, traktowany jest nie tylko jako miejsce wypoczynku, ale również jako miejsce prezentacji firmy i właściciela. Pięknie i gustownie urządzony ogród wzbudza zaufanie wśród partnerów oraz tworzy pozytywny wizerunek o firmie i właścicielu. Wobec wzrastającej konkurencyjności gospodarczej, konieczności nadążania za modą będzie rosło zapotrzebowanie na urządzanie ogrodów i terenów zieleni.

Inwestor posiada doświadczenie w prowadzeniu szkółki. W tym celu: ukończył szkołę ogrodnicza w Końskich, odbył praktyki w okolicznych szkółkach oraz od 3 lat prowadzi produkcję niektórych gatunków drzew i krzewów ozdobnych.

Oddziaływanie na środowisko

Prawidłowe prowadzenie szkółki roślin ozdobnych nie wpływa niekorzystnie na środowisko. Prowadzenie małej szklarni o niewielkim zużyciu paliwa nie wpłynie w sposób ujemny na środowisko. Wzrost produkcji i upowszechnienie roślin ozdobnych wpłynie korzystnie na środowisko.

Harmonogram realizacji

Lp.	Wyszczególnienie	Termin (miesiąc, rok)
1.	Zebranie materiału na sadzonki	02÷07.2002
2.	Zakup nasion, sadzonek, materiału matecznego, torfu, nawozów, doniczek, folii	03÷05.2002
3.	Założenie matecznika, uruchomienie produkcji	04.2002
4.	Zakup maszyn do rozdrabniania torfu	07.2002
5.	Zgłoszenie działalności gospodarczej, wykonanie reklam	07.2002
6.	Wykonanie projektu ogrodów	07.2002
7.	Urządzenie kompostnika	09.2002

3. WYKONAWCY INWESTYCJI

Zestawienie posiadanych ofert

Inwestor dysponuje ofertami 20 renomowanych szkółek z terenu kraju orz 6 ofertami producentów doniczek, torfu i ziemi ogrodniczej, 4 ofertami dystrybutorów nawozów i środków ochrony roślin.

Główni dostawcy na rynku.

Na podstawie dotychczasowych doświadczeń w produkcji, opinii innych szkółkarzy oraz porównaniu ofert z uwzględnieniem kosztów transportu, warunków płatności i warunków dostaw dokonano wyboru następujących dostawców oraz producentów nasion, sadzonek i materiału handlowego oraz nawozów, torfu, ziemi ogrodniczej i SOR:

Lp	Asortyment	Dostawca, producent	Uwagi
1.	SOR, nawozy	Agrocentrum Kielce, Agrospec Kielce, Ekoplon Kielce, Flora Kraśnik
2.	Torf i ziemia ogrodnicza	Cieśliński - Końskie, Wiktorowicz - Gowarczów, Pilarski - Brody
3.	Doniczki, folia	Sklep ogrodniczy - Grójec, Jagiełło - Giełzów, Termoplast - Końskie
4.	Maszyny do rozdrabniania torfu	„RawaMasz” Rawa Mazowiecka
5.	Sadzonki iglaste
6.	Sadzonki liściaste
7.	Nasiona krzewów i drzew	Sklep ogrodniczy Warszawa, Agrocentrum Kielce
8.	Architektura ogrodowa	Metrycki - Miejskie zakłady kamieniarskie i stolarskie

4. OTOCZENIE INWESTYCJI

Sytuacja podatkowa.

W ostatnim roku w związku ze złą sytuacją kraju następuje wzrost podatków pośrednich, bezpośrednich i opłat z tytułu użytkowania energii elektrycznej, telefonów, wody, ścieków oraz od nieruchomości. Władze jednocześnie zapowiadają zmniejszenie obciążeń wynikających z prowadzenia małych firm. Prowadzenie szkółki roślin ozdobnych, sprzedaż produkcji szkółkarskiej oraz projektowanie i urządzanie ogrodów są obciążane podatkiem dochodowym, podatkiem VAT oraz podatkiem rolniczym od produkcji specjalnej, podatkiem rolnym i od nieruchomości.

Ubezpieczenia

Właściciel szkółki nie jest zobowiązany do płacenia dodatkowych stawek ubezpieczeniowych. Nie mniej proponuje się ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej obowiązujących rolników.

W Polsce nie funkcjonuje system ubezpieczeń inwestycji i spadków dochodów z braku koniunktury na produkty i usługi.

Polityka gospodarcza

W Polsce podobnie jak w całym świecie, rozwój małych przedsiębiorstw jest mocno wspierany przez władze państwowe i samorządowe. Wspierane jest też budownictwo mieszkaniowe, rośnie ilość małych firm i przedsiębiorstw.

IV. ANALIZA MARKETINGOWA.

1. OPIS I ANALIZA KONKURENCJI

Oferta asortymentowa na rynku.

W najbliższym sąsiedztwie planowanej szkółki (w promilu do 60km) obejmującym tereny powiatu: koneckiego, przysuskiego, opoczyńskiego, kieleckiego i włoszczowskiego działa około 25 szkółek roślin ozdobnych. Największe (4) o ustabilizowanej renomie i dużej skali produkcji są w okolicach: Opoczna (Brzustowie), Przysuchy (Skrzyńsko) i Końskich (Barycz). Pozostałe 21 prowadzone jest na małą skalę, amatorsko z dużą specjalizacją. W bezpośrednim sąsiedztwie inwestora działają szkółki w gminach: Końskie (Barycz, Brody, Końskie (2), Młynek, Bedlno), Ruda Maleniecka (Lipa), Smyków (Smyków, Kozów), Fałków (Czermno), Przysucha (Gielniów), Opoczno (Petrykozy).

Klienci zaopatrują się również w sklepach ogrodniczych, targach oraz dużych 3 supermarketach. W strefie oddziaływania planowanej szkółki jest: 6 targowisk (Końskie, Radoszyce, Stąporków, Fałków, Opoczno, Słupia), 6 sklepów ogrodniczych (Końskie (3), Stąporków, Kostomłoty, Agrocentrum Kielce) oraz 3 supermarkety (Kielce).

Wielkość produkcji wiodących producentów.

Trudno ustalić wielkość produkcji i sprzedaży czołowych producentów z uwagi na fakt, że operują oni na terenie znacznie większym od obszaru oddziaływania planowanej szkółki i oferują na rynku materiał własny jak i z zakupu. W zasadzie wszystkie szkółki oferują pełny asortyment roślin i są w stanie zaopatrzyć każdego odbiorcę asortymentowo jak i ilościowo. Część szkółek specjalizuje się w produkcji określonych gatunków lub typów. Najbliżej położone specjalizują się: Końskie - powojnik, Młynek - krzewy i drzewa iglaste, Barycz - nowości i liściaste, Kozów - róże.

Średnie ceny zbytu na rynku.

Z reguły w szkółkach ceny są nieco wyższe od cen w sklepach i na targowiskach (gwarancja jakości, znane pochodzenie). Najgorszy i najtańszy materiał jest oferowany na targowiskach (anonimowy sprzedawca, nieznane pochodzenie, nieznana jakość zdrowotna).

Lp.	Gatunek	Ceny (w PLN) za sztukę od - do*
1.	Drzewa iglaste	9÷15
2.	Krzewy iglaste	10÷16
3.	Drzewa liściaste	7÷13
4.	Krzewy liściaste	5÷10
5.	Byliny wieloletnie	2÷3
6.	Byliny dwuletnie	1÷3

*min-max

Ceny sadzonek zależą od ich wieku. Ceny sadzonek starszych niż 3÷4 lata wzrastają średnio o 15÷20% za każdy rok ponad standard.

Prognoza reakcji konkurencji na inwestycje.

Wielkość planowanej produkcji nie wpłynie na zmianę polityki cenowej konkurentów. Nie mniej, z roku na rok, ceny roślin ozdobnych maleją (ze względu na powszechną ich produkcję, import z Holandii, uprzemysłowienie produkcji itd.).

2. OPIS I ANALIZA RYNKU ZBYTU.

Klienci dla naszej produkcji.

Z przeprowadzonej analizy wynika, że na rynku mamy kilku charakterystycznych odbiorców:

Lp.	Rodzaj odbiorcy	Zasoby finansowe	Poszukiwany asortyment
1.	Właściciele małych działek budowlanych	Duże	Oryginalne odmiany, urządzenie ogrodu, duże rośliny, gwarancja jakości, opieka w okresie wegetacji
				małe	Tanie, oryginalne, wiedzą czego poszukują
2.	Rolnicy	Małe	Tanie, niezbyt wyszukane
3.	Właściciele firm	Duże	Oryginalne odmiany, urządzenie ogrodu, duże rośliny, gwarancja jakości, opieka w okresie wegetacji
				Małe	Tanie, oryginalne, wiedza czego poszukują
4.	Instytucje państwowe i samorządowe	Małe	Oryginalne odmiany, projekt ogrodu
5.	Sklep ogrodniczy	Małe	Znane odmiany i gatunki, przedłużony okres płatności
6.	Hurtownicy i supermarkety	Małe	Tanie, znane odmiany i gatunki, tanie nowości, przedłużony okres płatności
7.	Objazdowe punkty sprzedaży	Małe	Tanie i znane odmiany i gatunki, tanie nowości, przedłużony okres płatności - po sprzedaży

Zakłada się, ze inwestor będzie obsługiwał odbiorców indywidualnych, instytucje i małe punkty sprzedaży z nakierowaniem na klienta o dużych wymaganiach z zaprojektowaniem i urządzeniem terenu.

Czynniki wpływające na rozwój rynku.

- wzrost dochodów ludności wiejskiej i małych miast,

- rozwój małych przedsiębiorstw produkcyjnych i usługowych,

- rozwój budownictwa mieszkaniowego,

- rozwój agroturystyki.

Obszar dystrybucji.

Zakłada się, że inwestor będzie działał głównie na terenie powiatu koneckiego i sąsiadujących z nim powiatów: Włoszczowa, Kielce, Przysucha. Opoczno, Skarżysko-Kamienna i Szydłowiec.

Prognoza popytu na nasze produkty.

Zapotrzebowanie na nasze produkty będzie rosło wraz ze wzrostem gospodarczym regionu, rozwojem agroturystyki, spadkiem bezrobocia i wejściem Polski do Unii Europejskiej. Rocznie planuje się sprzedawać około 5000 roślin i urządzać 10÷15 ogrodów i terenów zieleni.

3. OPIS I ANALIZA RYNKU ZAOPATRZENIA.

Surowce i dostawcy.

Aktualnie na rynku nie ma żadnych trudności z nabyciem określonych materiałów, nasion i sadzonek. W miarę możliwości inwestor zamierza zaopatrywać się głównie na swoim terenie działania (wzajemne usługi reklamowe).

Warunki dostaw.

Uzyskanie statusu stałego klienta (zakup za większą sumę lub kilkakrotne nabywanie) gwarantuje uzyskanie niższych marż, przedłużenie okresu płatności, pomoc przy zbyciu produkcji (agrocentrum Kielce).

Ukorzenione sadzonki krzewów i siewki w dużych szkółkach należy zamawiać z rocznym wyprzedzeniem. Coraz więcej szkółek rezygnuje ze sprzedaży siewek i oferuje starszy materiał lub sprzedaż wiązaną.

Program zaopatrzenia.

Zakłada się, że zaopatrzenie będzie realizowane w oparciu o analizę ofert i propozycje firm na rynku zaopatrzenia.

Organizacja dostaw.

Zaopatrzenie będzie realizowane własnym transportem (poza torfem).

4. PLAN MARKETINGOWY

Wykaz produkcji.

Lp.	Gatunek lub grupa	Liczba odmian	Produkcja rocznie(szt)
						Siewki i sadzonki	Wiek (lat)
								1	2	3	4	4÷10	>10
1.	Drzewa iglaste	6	4700	2350	1950	1750	1500	100	15
2.	Krzewy iglaste	10	4700	2350	1950	1750	1500	100	15
3.	Drzewa liściaste	7	4700	2350	1950	1750	1500	10
4.	Krzewy liściaste	12	4700	2350	1950	1750	1500	10	5
5.	Byliny	10	4000	3600	3000
6.	Rośliny dwuletnie	7	3200	3000

Sposoby dystrybucji

• Sprzedaż w szkółce

• Dostawa do sklepu

• Sprzedaż na targowiskach, festynach, kiermaszach, imprezach okolicznościowych

• Sprzedaż przy realizacji własnych projektów

Strategia reklamowa.

• Tablice informacyjne na terenie: Końskie - Kielce, Końskie - Warszawa.

• Tablice na samochodzie dostawczym;

• Tablice przez ½ roku w ogrodach urządzonych;

• Reklama w miejscowej prasie i radio;

• Reklama w Internecie;

• Udział w spotkaniach i miejscowych imprezach okolicznościowych;

• Sponsorowanie edukacji na temat urządzanie ogrodów;

• Urządzanie spotkań edukacyjnych dla młodzieży szkolnej w szkółce (nauka biologii).

Strategia cenowa.

Stosowanie cen na poziomie konkurencji i upustów cenowych przy urządzaniu ogrodów w oparciu o projekty inwestora.

V. PLAN ZATRUDNIENIA.

Pracownicy i ich kwalifikacje.

Produkcja i sprzedaż będzie prowadzona w oparciu o własną pracę, pomoc najbliższej rodziny. W okresie spiętrzenia prac planuje się zatrudnienie pracowników na umowę zlecenie (znajomi, sąsiedzi).

Współpraca z zewnętrznymi jednostkami

Planuje się współpracę z ISiK w Skierniewicach, AR Kraków, SGGW Warszawa oraz udział w szkoleniach specjalistycznych.

VI TECHNICZNY PLAN PRACY.

Sposób zorganizowania przedsięwzięcia.

Działki będą zagospodarowane wg załączonego planu. Na działce przy ul. Startowej będzie magazynowany materiał handlowy. Na działce przy ul. Kieleckiej zostanie wydzielona część:

- wystawowa - mini projekty, ekspozycje, architektura ogrodowa, itp.,

- do rozmnażania (szklarnie, inspekty, zasiewy w gruncie, poletka z sadzonkami),

- przygotowania i magazynowania ziemi ogrodniczej i torfu,

- magazyn narzędzi, nawozów i SOR.

Prowadzona będzie produkcja:

- siewek w gruncie i w szklarni oraz w inspektach,

- produkcja roślin z sadzonek z zakupu,

- produkcja roślin z własnego matecznika i pozyskiwanych z najbliższej okolicy,

- sprzedaż materiału zakupionego od innych szkółek.

Projekty ogrodów będą opracowywane w oparciu o posiadany program komputerowy.

Sprzedaż będzie prowadzona bezpośrednio na działkach, a w okresie wiosennym również na targowiskach itp.

Metody zapewniające sprawne działanie.

Stała kontrola jakości materiału, zamontowanie systemu nawadniania (kropelkowe i zraszające).

Program produkcji.

Lp.	Gatunek, grupa	Produkcja w latach (w szt.)
				2001	2002	2003	2004	2005	2006
1.	Drzewa i krzewy iglaste	3500	4000	4500	5100	5700	15000
2.	Drzewa i krzewy liściaste	3500	4100	4700	5250	5800	6500
3.	Byliny	1500	2000	2400	2900	3300	4000

Zdolności produkcyjne.

Czynnikiem ograniczającym wielkość produkcji jest wielkość powierzchni produkcyjnej oraz sprzedaż materiału (zwolnienie powierzchni).

Wyliczenie zdolności produkcyjnych przedstawiono poniżej:

Lp.	Wyszczególnienie	Ilość roślin	Ubytki (w%)	Produkcja (w szt/m^2)	Zapotrzebowanie pow/wyprodukowanie 100 roślin materiału hodowlanego (w m^2)	Zapotrzebowanie na pow, prod. (w m^20)
1.	Ilość lat produkcji od mnożenia do sprzedaży	5
2.	Produkcja z 1m^2siewki	5000	50	2500	0,04	6
3.	sadzonki	3600	30	2400	0,04	6,25
4.	1 roczne	400	20	320	0,03	45
5.	2 letnie	100	10	90	1,2	182,5
6.	3 letnie	36	10	32	3,2	490
7.	4 letnie	25	5	22	4,6	705
8.	Ilość gotowych do sprzedaży roślin na 1m^2	25	1	24	4,2	645
9.	Razem				13,58	2082,5
10.	Powierzchnia pomocnicza		20		2,72	417,5
11.	Razem				16,4	2500
12.	Powierzchnia produkcyjna				5000	2500
13.	Produkcja końcowa (12/13*100) (w szt.)				15000

Zdolności produkcyjne ocenia się na 15000 sztuk rocznie drzew i krzewów iglastych i liściastych na powierzchni 2500m² oraz około 15000szt bylin dwuletnich na powierzchni 500m².

Z uwagi na ograniczone możliwości sprzedaży potencjał produkcyjny będzie wykorzystany w 40% tj. produkcja i sprzedaż 6000 sztuk drzew i krzewów oraz 6000 sztuk roślin dwuletnich - bylin i roślin żywopłotowych.

Do wyprodukowania tej ilości roślin zużywać się będzie około:

- 7000 doniczek dużych,

- 18000 doniczek małych

- 22000 litrów torfu i ziemi ogrodniczej

- 200 skrzynek styropianowych,

- 50m² folii czarnej,

- 25 skrzynek plastykowych.

Do pełnego uruchomienia produkcji zostanie zużytych około:

- 60000 doniczek różnego typu,

- 100m³torfu

- 500m² folii czarnej,

- 500m² włókniny

Technologia. Maszyny i urządzenia.

Wszystkie prace będą wykonywane ręcznie poza przerabianiem ziemi ogrodniczej i torfu. Torf będzie rozdrabniany mechanicznie. Reklamy, foldery, etykiety wykona zakład poligraficzny Pana Piotrowskiego z Końskich.

Prace inżynieryjno - budowlane.

Planuje się wybudowanie pomieszczenia socjalnego o powierzchni 35m² (nie wymaga pozwolenia budowlanego).

VII. ANALIZA

1. MOCNE STRONY PROJEKTU

Wyroby i usługi.

- szeroka gama produktów, szybkie reagowanie na zmiany upodobań klienta, kompleksowe usługi

Rynki zbytu produkcji.

- wzrastające zapotrzebowanie na rynku

Badania marketingowe i rozwojowe.

Pracownicy.

- zdobyte doświadczenia własne i rodziny

Kwalifikacje kadry menadżerskiej.

Zaopatrzenie i dystrybucja.

- duża ilość dostawców w bezpośrednim sąsiedztwie szkółki

Finansowanie inwestycji

- własne środki

2. SŁABE STRONY PROJEKTU

Wyroby i usługi.

- mała znajomość firmy co utrudnia wejście na rynek

Rynki zbytu produkcji

- duża konkurencja

Badania marketingowe i rozwojowe

- brak własnych badań

Pracownicy

- brak doświadczeń w uprawie nowych odmian i gatunków

3. SZANSE PROJEKTU

Postęp techniczny

- nowe środki ochrony roślin, nowe ukorzeniacie i nowe odmiany

Polityka gospodarcza

- zapowiadany jest wzrost gospodarczy kraju i regionu oraz ułatwienia dla małych firm

Zmiany socjologiczne, polityczne, prawne.

- wzrost dochodów ludności zwiększa jej zainteresowanie estetycznym urządzaniem ogrodów.

4. ZAGROŻENIA DLA PROJEKTU

Postęp techniczny.

- nowoczesne techniki produkcji powodują wzrost skali produkcji, obniżenie kosztów produkcji, co eliminuje z rynku małe szkółki

Polityka gospodarcza

- załamanie się gospodarki kraju zmniejsza zainteresowanie zakupem roślin ozdobnych.

Zmiany socjologiczne, polityczne, prawne.

VIII ANALIZA FINANSOWO - EKONOMICZNA

Tabela 1 Sprzedaż produkcji roślinnej

Rok planowany	Wartość (PLN)	39000	30000	60000	6000	81000
		Cena (PLN)	13	10	2	2
		Sprzedaż (PLN)	3000	3000	3000	3000
	Rok aktualny	Wartość (PLN)	2400	1000	200	1000	4600
		Cena (PLN)	12	10	2	2
		Sprzedaż dt	200	100	100	500
Jednostka
Wyszczególnienie




TABELA 2 Zbiorcze zestawienie kosztów

Wyszczególnienie	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009
Nasiona	500	1000	1500	2000	2000	2000	2000	2000	2000
Nawozy	200	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000
Środki ochrony	200	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000
Usługi	400	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000
Energia, opał	800	5000	5000	8000	8000	8000	8000	8000	8000
Transport	200	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000
Inne	1000	5000	5000	5000	5000	5000	5000	5000	5000
Razem roślinna	3300	17000	17500	21000	21000	21000	21000	21000	21000
Inne
Razem koszty bezpośrednie	3300	17000	17500	21000	21000	21000	21000	21000	21000
Podatki i opłaty	2500	3500	3500	3500	3500	3500	3500	3500	3500
Naprawy i remonty	500	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000	1000
Najem pracowników	800	800	800	800	800	800	800	800	800
Inne	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000
Odsetki
- od kredytu inwestycyjnego	0	0	0	0	0	0	0	0	0
- od kredytu obrotowego	180
Razem koszty pośrednie	5980	7300	7300	7300	7300	7300	7300	7300	7300
Koszty ogółem	9280	24300	24800	28300	28300	28300	28300	28300	28300

TABELA 3 Rachunek płynności finansowej (w PLN)

Wyszczególnienie	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007
Gotówka i oszczędności	10000	20500	65200	109400	150100	190800	231500
Sprzedaż produkcji zwierzęcej
Sprzedaż produkcji roślinnej	4600	81000	81000	81000	81000	81000	81000
Dochód spoza gospodarstwa	15000	0	0	0	0	0	0
Uzyskane kredyty długoterminowe	0	0	0	0	0	0	0
Uzyskane kredyty krótkoterminowe	0	0	0	0	0	0	0
RAZEM ŹRÓDŁA	29600	101500	146200	190400	231100	271800	312500
Koszty bezpośrednie produkcji zwierzęcej	0	0	0	0	0	0	0
Koszty bezpośrednie produkcji roślinnej	3300	17000	17500	21000	21000	21000	21000
Koszty pośrednie (bez odsetek)	5800	7300	7300	7300	7300	7300	7300
Koszty utrzymania rodziny		12000	12000	12000	12000	12000	12000
Inne
Razem wydatki	9100	36800	36800	40300	40300	40300	40300
Kredyty długoterminowe	0	0	0	0	0	0	0
- spłata rat	0	0	0	0	0	0	0
- odsetki	0	0	0	0	0	0	0
Kredyty krótkoterminowe	0	0	0	0	0	0	0
- spłata rat	0	0	0	0	0	0	0
- odsetki	0	0	0	0	0	0	0
Razem obsługa kredytów	0	0	0	0	0	0	0
OGÓŁEM WYDATKI	9100	36300	36800	40300	40300	40300	40300
Nadwyżki środków finansowych	20500	65200	109400	150100	190800	231500	272200
INWESTYCJE
Różnice zapasów
Gotówka i oszczędności	20500	65200	109400	150100	190800	231500	272200

Tabela 4 Rachunek zysków i strat (w PLN)

Wyszczególnienie	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007
Sprzedaż produkcji roślinnej	4600	81000	81000	81000	81000	81000	81000
Inne dochody	15000	0	0	0	0	0	0
RAZEM DOCHODY	19600	81000	81000	81000	81000	81000	81000
Razem produkcja roślinna	4000	17000	17500	21000	21000	21000	210000
Produkcja zwierzęca	0	0	0	0	0	0	0
Inwestycje
Razem koszty bezpośrednie	4000	17000	17500	21000	21000	21000	21000
Inne	1000	5000	5000	5000	5000	5000	5000
Najem pracowników	800	800	800	800	800	800	800
Czynsze dzierżawne	0	0	0	0	0	0	0
Podatek rolny	125	125	125	125	125	125	125
Fundusz Ubezpieczeń Społ. Rolników	1450	1450	1450	1450	1450	1450	1450
Ubezpieczenia	500	500	500	500	500	500	500
Energia elektryczna	200	500	1000	1000	1000	1000	1000
Transport	2000	5000	6000	6000	6000	6000	6000
Inne koszty pośrednie	200	200	200	200	200	200	200
Odsetki
- od kredytu inwestycyjnego MR	0	0	0	0	0	0	0
- od kredytu obrotowego
Razem koszty pośrednie	6275	13575	15075	15075	15075	15075	15075
RAZEM WYDATKI	10275	30575	32575	36075	36075	36075	36075
DOCHÓD ROLNICZY BRUTTO (1-2)	9325	50425	48425	44925	44925	44925	44925
AMORTYZACJA	12150	12150	12150	12150	12150	12150	12150
DOCHÓD ROLNICZY NETTO (3-4)	-2825	38275	36275	32775	32775	32775	32775
DOCHÓD SPOZA GOSPODARSTWA	0	0	0	0	0	0	0
DOCHÓD OSOBISTY BRUTTO (3+4)	9325	50425	48425	44925	44925	44925	44925
KOSZTY UTRZYMANIA RODZINY		12000	12000	12000	12000	12000	12000
DOCHÓD DYSP. BRUTTO (7-8)	9325	38425	36425	32925	32925	32925	32925
SPŁATA RAT KREDYTU DŁUGOTER.		0	0	0	0	0	0
DOCHÓD DYSPOZ. NETTO (9-10)	9325	38425	36425	32925	32925	32925	32925




IX WNIOSKI

1. Przedsięwzięcie jest opłacalne.

2. Rosnące zainteresowanie materiałem ozdobnym.

3. Przedsięwzięcie pozwoli na rozbudowanie produkcji

---