Biznes plan

TDM

I. Część wstępna.

1. Streszczenie biznes planu - projekt przedsięwzięcia.

Przedmiotem niniejszego opracowania jest ocena celowości i opłacalności inwestycji planowanej przez przedsiębiorstwo TDM, zajmującego się handlem artykułami przemysłowymi a w szczególności:

• sprzedażą artykułów chemicznych

• sprzedażą kosmetyków

Przedsiębiorstwo TDM działać będzie w miejscu, gdzie jest zapotrzebowanie na w/w produkty. Do uruchomienia przedsięwzięcia niezbędne są składniki majątku trwałego tj. półki i lady sklepowe, oraz składniki majątku obrotowego tj. artykuły chemiczne i kosmetyczne. Koszty tych środków oszacowano na 30 000 zł. Ponieważ właściciel dysponuje kwotą 2100,00 zł, niezbędne będzie zaciągnięcie kredytu w wysokości 27 900,00 zł.

Niniejszy biznes plan przygotowany jest głównie z myślą o przedstawieniu go w Regionalnym Urzędzie Pracy z zamierzeniem zaciągnięcia kredytu w wysokości 27 900 złotych na rozpoczęcie działalności i przeciwdziałaniu bezrobociu. Właściciele pragną również wyrobić sobie zdanie na temat rentowności całego przedsięwzięcia.

2. Profil i zakres działania firmy.

2.1. Charakterystyka firmy

Przedsiębiorstwo TDM, to firma jednoosobowa, z siedzibą w Pasłęku. Powstanie z zamiarem funkcjonowania w zakresie handlu tj. sprzedaży artykułów chemicznych i kosmetyków.

Właściciel sam obsługuje potencjalnych klientów i sam prowadzi księgowość.

Chcąc być konkurencyjną firmą na rynku tej branży przedsiębiorstwo GASIA nie ogranicza się do sprzedaży wyrobów o wymiarach standartowych wykonując wszelkie zamówienia zgodnie z indywidualnymi potrzebami klientów.

2.2. Zamierzenia na przyszłość.

Przedsiębiorstwo TDM wymaga nakładów kapitałochłonnych w celu przeprowadzenia inwestycji w zakresie zakupu majątku trwałego i obrotowego oraz innych środków trwałych.

Firma TDM zamierza także w przyszłości zatrudnić jednego lub dwóch pracowników do obsługi. Przy doborze pracowników właściciele kierować się będą przede wszystkim:

• przynajmniej roczna praktyka w zakresie obsługi klienta

• wykształcenie średnie/wyższe (handlowe)

• wiek 20-40 lat.

W pierwszej kolejności firma zatrudniać będzie bezrobotnych absolwentów zarejestrowanych w Powiatowym Urzędzie Pracy w Elblągu.

Rysunek 1.

Właściciel zamierza sfinansować inwestycję ze środków własnych i kredytu

Źródła finansowania inwestycji

Tabela nr 1

Wyszczególnienie	Kwota	%
Źródła finansowania inwestycji Środki własne Kredyt	30.000,00 2.100,00 27.900,00	100% 7% 93%

opracowanie: własne

2.3. Cele i zasady działania firmy.

TDM zamierza zaspokoić zapotrzebowanie rynku na wysokiej jakości produkty z branży chemicznej i kosmetycznej po konkurencyjnej cenie. W związku z tym firma będzie dostarczać towar dostosowany do potrzeb odbiorców, dbając o jego wysoką jakość.

Firma dążyć będzie do umocnienia swojej pozycji w centrum Pasłęka oraz pozyskiwania klientów w pozostałej części miasta, a także poza jego granicami.

* Podstawowy cel. Podstawowym celem działania firmy jest zapewnienie ciągłości sprzedaży, dostarczenie wyrobów satysfakcjonujących klientów, a tym samym zapewnienia długoterminowych zysków w przyszłości. Działania te umożliwić mają powiększenie stanu zatrudnienia, ze szczególnym uwzględnieniem osób bezrobotnych. Firma starać się będzie dokonywać dalszych inwestycji w celu udoskonalenia swojej działalności.

II. Część marketingowa (plan marketingowy).

1. Przedmiot działania firmy.

Podstawowym zakresem działalności firmy jest:

* sprzedaż artykułów chemicznych

* sprzedaż kosmetyków

Wszystkie działania takie jak, rozwój rynku, badania rynku, marketing, działalność finansowa i podobne będą traktowane jako podstawowe formy aktywności firmy. Dla uzyskania tego celu może także być potrzebne wprowadzenie innych usług uzupełniających i podnoszących jakość podstawowej działalności. Wszystkie te działania będą zgodne z oczekiwaniami właścicieli, klientów oraz przyszłych pracowników.

* Jak to zrobić? Przedsiębiorstwo TDM będzie prowadziło swoje interesy z pełną świadomością odpowiedzialności wobec kredytodawców i uwarunkowań wpływających na charakter jej działalności. Firma wierzy, że w długim okresie wszystkie opisane poniżej elementy polityki firmy będą zbieżne i wewnętrznie zgodne.

2. Analiza rynku

1. Charakterystyka rynku.

Przedsiębiorstwo TDM umiejscowione zostanie na rynku miejscowym i lokalnym, a jest to rejon, w którym stopa bezrobocia jest ciągle wysoka - przewidywane są ulgi inwestycyjne dla firm tworzących nowe miejsca pracy. Samo umiejscowienie rynku jest korzystne geograficznie. Rynek bogaty jest w infrastrukturę (drogi, powierzchnie do zagospodarowania). TDM planuje otworzyć działalność w centrum miasta - Stare Miasto w Pasłęku.

2. Charakterystyka konkurenta.

Konkurencja firmy jest duża tj.:

• duży sklep chemiczny (obok Liceum Ogólnokształcącego, w początkowy etapie nie będzie miał dużego wpływu na rozwój działalności )

• małe sklepy chemiczno - kosmetyczne ( mniejszy wybór i wyższe ceny )

• artykuły chemiczne i kosmetyczne dostępne w każdym sklepie i kiosku (dużo mniejszy wybór, brak towarów luksusowych, wyższa cena )

Jednocześnie elastyczność cenowa firmy będzie umożliwiać dostosowanie się nawet do bardzo specyficznych wymagań klientów. Jakość sprzedawanych wyrobów nie będzie odbiegać od poziomu produktów oferowanych przez konkurentów.

1. Charakterystyka konsumenta.

Klient należy do wszystkich grup społecznych i stać go na zakup przynajmniej jednego produktu oferowanego przez firmę. Potencjalnymi nabywcami będą:

* kobiety (zarówno gospodynie domowe jak i kobiety pracujące zawodowo)

* młodzież (specjalnie dla nich przygotowane zestawy kosmetyków)

* mężczyźni

* dzieci (np. pasta do zębów smakowa, szampon dla niemowląt)

Motywem skorzystania z oferty firmy TDM jest:

* zakup artykułów chemicznych po konkurencyjnych cenach

* zakup kosmetyków dobrej jakości przy dużym wyborze

Wzrost sprzedaży artykułów chemiczno - kosmetycznych przewiduje się na miesiące przedświąteczne: listopad / grudzień, marzec / kwiecień oraz w okresach poprzedzających takie święta jak: Dzień Matki, Dzień Kobiet, Dzień Ojca.

3. Założenia planu strategicznego przedsięwzięcia.

3.1. Analiza strategiczna.

Analizę strategiczną firmy przeprowadzono przy pomocy metody SWOT, przyjmując dziesięciostopniową skalę {od 0 do 10}.

Wyniki analizy zawierają kolejne tabele {nr 2, nr 3, nr 4}.

SZANSE I MOŻLIWOŚCI ROZWOJU. Na podstawie obserwacji rynku firma ocenia, że w jej otoczeniu występują w zasadzie sprzyjające czynniki ekonomiczne, polityczne, technologiczne, etyczne, społeczne. Właściciele oczekują, że klienci będą kojarzyć firmę z wysoką jakością wyrobów oferowanych po umiarkowanej cenie.

Tabela nr 2

Wyszczególnienie	Ocena w skali {0-10}
* nawiązanie współpracy w sferze produkcji i dystrybucji nowych wyrobów * poszerzenie sieci handlowej poza rynek lokalny i regionalny * sprzyjająca polityka płacowa * zdolności innowacyjne właściciela	10,00 9,00 8,00 6,00

źródło: opracowanie własne

ZAGROŻENIA, BARIERY ROZWOJU.

Tabela nr 3

Wyszczególnienie	Ocena w skali {0-10}
* wprowadzenie na rynek substytutów * rosnąca konkurencja * zwiększone wymagania klientów * zmniejszenie popytu na usługi * ryzyko, czy rynek zaakceptuje w pełni nowe wyroby	9,00 8,00 7,00 6,00 5,00

źródło: opracowanie własne

Największe zagrożenie upatrujemy w zmniejszeniu się popytu na nasze usługi związane z coraz większym bezrobociem, a co za tym idzie zmniejszeniem się dochodów naszych potencjalnych klientów. Sytuacja ta może powodować silną konkurencję.

SILNE, MOCNE STRONY DZIAŁANIA.

Tabela nr 4

Wyszczególnienie	Ocena w skali {0-10}
* duża różnorodność oferowanych produktów * konkurencyjne ceny * wysokie kwalifikacje pracowników * stosowanie aktywnego marketingu	10,00 9,00 7,00 6,00

źródło: opracowanie własne

Firma będzie dokładać wielu starań zmierzających do uzyskania i utrwalenia dobrej opinii o formie prowadzonej działalności wśród obecnych i przyszłych klientów.

3.2. Strategiczna pozycja firmy.

Szczegółowa analiza szans i zagrożeń odzwierciedla, że firma w przyszłości może osiągnąć silną pozycję na rynku.

3.3. Wybór i wdrożenie strategii.

Właściciel, a zarazem menadżer firmy dysponuje konkretną wizją jej rozwoju w ciągu najbliższych kilku lat. Działania firmy dążyć będą do konieczności wyboru strategii, wyrażającej się w stwierdzeniu:

produkt wysokiej jakości, dostosowany do zapotrzebowania rynku,

po cenie odpowiadającej jego jakości i „atrakcyjności”

Wybrana strategia to chęć maksymalnego wykorzystania wszystkich silnych stron i szans oraz neutralizowanie niekorzystnego wpływu słabych stron i zagrożeń.

Działalność przedsiębiorstwa TDM ma na celu odzwierciedlać, że właściciel potrafi wdrożyć i zrealizować wybraną przez siebie strategię. Wymagać to jednak będzie ciągłych inwestycji, zmierzających do nadążania za potrzebami klientów.

4. Strategia marketingowa.

1. Założenia planu marketingowego.

Na rynku, na którym będzie działać przedsiębiorstwo TDM istnieje wiele konkurencyjnych firm. Można przy tym uznać, że dokonał się już podział lokalnego rynku między konkurentów, każdy z nich posiada bowiem grupę „wiernych” klientów. Walka konkurencyjna koncentruje się zatem na działaniach bezpośrednio skierowanych na pozyskiwanie klientów z rynków bardziej odległych od miejsca prowadzenia działalności, którzy dotychczas korzystali z oferty innych firm.

Przedsiębiorstwo TDM ma przy tym kilka atutów:

* zbliżoną jakość wyrobu,

* niższe ceny,

* elastyczność w dostosowaniu się do życzeń klientów.

Strategia marketingowa koncentruje się na pozyskiwaniu nowych klientów.

4.2. Plan kampanii reklamowej.

REKLAMA

Reklama publiczna	Reklama niepubliczna
* internet * telewizja * radio * prasa * kino * obiekty sportowe * centrum miasta * targi, giełdy	* katalogi, foldery * oferty wysyłane * spotkania z pokazem w kręgu zamkniętym * imprezy reklamowe dla wybranych grup klientów

Ważną częścią działalności firmy będzie polityka wspierania rynku i działań w sferze promocji i reklamy np. stosowanie różnych sposobów zachęcania klientów, różnych działań w zakresie reklamy, ogłoszeń.

Firma będzie również prowadzić działania za pomocą tradycyjnych metod oraz stosować wszelkie działania na rzecz zwiększenia sprzedaży naszych artykułów, rozumiejąc jednak, że musi dysponować ofertą atrakcyjną, dobrej jakości o atrakcyjnej cenie.

1. Strategia cen.

Przedsiębiorstwo TDM będzie prowadzić elastyczną politykę cenową, opierając się na sytuacji cenowej na rynku.

Poziom cen będzie oczywiście dostosowany również do jakości i atrakcyjności produktów. W tej branży bowiem w parze z jakością musi iść odpowiednia cena.

Taktyka:

• Sprzedawać korzystnie, podkreślając wyjątkowe cechy i zalety oferowanych wyrobów.

• Opracować strategię przeciwstawienia się konkurencji, być przygotowanym na ewentualne obniżki cen.

Dotychczasowe rozważania skłaniają właścicieli firmy do zastosowania strategii penetracji rynku, polegającej na dostarczeniu wyrobów wysokiej jakości, odpowiadającej gustom klientów, po odpowiednich cenach.

III. Część techniczno-organizacyjna.

1. Asortyment firmy.

1. Rodzaj asortymentu (jakość).

Przedsiębiorstwo TDM dysponuje asortymentem w postaci następujących towarów:

* artykuły chemiczne

* kosmetyki

których wymienienie szczegółowe nie jest możliwe z powodu dużej ilości.

2. Lokalizacja firmy.

Swoją działalność przedsiębiorstwo TDM planuje rozpocząć w centrum miasta - Stare Miasto w Elblągu. W tej chwili nie może sprecyzować dokładnego adresu.

IV. Część ekonomiczna.

1. Plan finansowy.

1. Założenia planu finansowego.

* Plan finansowy prezentowany jest jedynie w wariancie prawdopodobnym.

Ceny są do uzgodnienia. Przewiduje się, że w dalszych latach cena będzie się kształtować stosownie do sytuacji rynkowej.

* W pierwszym miesiącu działalności firma planuje:

* zakup i montaż lad i półek sklepowych 3.150,00 zł.

* wynajem lub dzierżawa lokalu 1.500,00 zł.

* zakup artykułów chemiczno-kosmetycznych 25.200,00 zł

* reklamę w środkach masowego przekazu 150,00 zł

Ogółem: 30.000,00 zł

Firma będzie dysponowała kapitałem własnym w wysokości 2.100,00 zł, dlatego też chce się starać o przyznanie kredytu inwestycyjnego na dofinansowanie zakupu potrzebnego sprzętu w wysokości 27.900,00 zł.

2. Koszty według układu rodzajowego.

1. Usługi obce.

Telefon

- m-c I - III 50,00 zł

- m-c IV - VI 50,00 zł

- m-c VII - XII 100,00 zł

Czynsz dzierżawny

- m-c I 1500,00 zł

- m-c II - XII 1500,00 zł

2. Inne koszty w układzie rodzajowym.

Reklama 100,00 zł miesięcznie

Utrzymanie sklepu 50,00 zł miesięcznie

Zakup wyposażenia 1000,00 zł w I miesiącu.

Suma kosztów w układzie rodzajowym.

Tabela nr 5 (w zł )

Miesiąc	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
RAZEM	2700	1700	1700	1700	1700	1700	1750	1750	1750	1750	1750	1750

źródło opracowania: własne

3. obroty

Średnie miesięczne obroty firmy TDM wynoszą 20.000 zł

4. Kredyt.

Przedsiębiorstwo TDM w momencie uruchomienia działalności będzie dysponowała kapitałem własnym w wysokości 2.100,00. złotych. Kapitał, którym dysponuje firma jest zbyt mały by zrealizować zamierzenia, dlatego dla wsparcia kapitału własnego potrzebny jest kredyt inwestycyjny na dofinansowanie zakupu potrzebnego sprzętu w wysokości 27.900,00 złotych.

5. Plan spłaty kredytu i odsetek

* kredyt 27.900,00 zł.

* oprocentowanie roczne 6%

* czas spłaty kredytu - 4 lata (kwartalnie) z okresem prolongaty 6 miesięcy.

Tabela nr 6

Kwartał	Wysokość raty	Kapitał kredytu pozostały do spłaty	Odsetki
-	-	27.900,00 zł	418,500 zł
1	1743,75 zł	26.156,25 zł	392,344 zł
2	1743,75 zł	.24.412,50 zł	366,188 zł
3	1743,75 zł	22.668,75 zł	340,031 zł
4	1743,75 zł	20.925,00 zł	313,875 zł
5	1743,75 zł	19.181,25 zł	287,718 zł
6	1743,75 zł	17.437,50 zł	261,563 zł
7	1743,75 zł	15.693,75 zł	235,406 zł
8	1743,75 zł	13.950,00 zł	206,250 zł
9	1743,75 zł	12.206,25 zł	183,094 zł
10	1743,75 zł	10.462,50 zł	156,937 zł
11	1743,75 zł	8.718,75 zł	130,781 zł
12	1743,75 zł	6.975,00 zł	104,625 zł
13	1743,75 zł	5.231,25 zł	78,468 zł
14	1743,75 zł	3.487,50 zł	52,313 zł
15	1743,75 zł	1743,75 zł	26,156 zł
16	1743,75 zł	-	-

źródło opracowania: własne

Struktura niezbędnych nakładów inwestycyjnych

- majątek obrotowy

- majątek trwały

---