scan0011

Ćwiczenie 18

Stwórz poniższą tabelę obliczającą wysokość należnych odsetek na obiegowej książeczce oszczędnościowej przy podanej stopie procentowej wynoszącej 16% oraz podanych wpłatach i wypłatach.

Stosowane formuły:

•    Saldo na początek okresu rozliczeniowego (tutaj 1 stycznia) = Wpłata z tego dnia;

•    Pozostałe salda: Saldo = Jeżeli ( Wpłaty = 0; poprzednie Saldo - Wypłaty; poprzednie Sałdo + Wpłaty);

•    Czas oprocentowania w dniach = data następna - data obecna;

• Liczba procentowa = Jeżeli (Wpłaty <> 0; Wpłaty *(360 - Suma czasów oprocentowania) /100; - Wypłaty * (360 - Suma czasów oprocentowania) / 100);

•    Suma czasów oprocentowania = Suma poprzednia + Czas oprocentowania poprzedniej operacji;

•    Stały dzielnik odsetkowy = 360 / stopa procentowa / 100

•    Kwota odsetek - Suma liczb procentowych / Stały dzielnik odsetkowy

Uwaga

Liczb w kolumnach od „Sałdo” począwszy, pisanych kursywa, nie należy wpisywać, lecz obliczyć korzystając z powyższych wzorów. Ich podanie w tabeli służy jedynie sprawdzaniu wyników otrzymywanych w trakcie obliczeń.

Lp.	Data	Obroty		Saldo	Czas oprocentowania w dniach	Liczby procen towe	Suma czasów oprocento wania
		Wpłaty	Wypłaty
1	1998-01-01	1 500,00 zł		1 500,00 zl	7	5400	0
2	1998-01-08		1 100,00 zł	400,00 zł	38	-3883	7
3	1998-02-15	2 000,00 zł		2 400,00 zł	14	6300	45
4	1998-03-01		800,00 zł	1 600,00 zł	50	-2408	59
5	1998-04-20		500,00 zł	1 100,00 zł	37	-1255	109
6	1998-05-27	3 000,00 zł		4 100,00 zł	16	6420	146
7	1998-06-12	2 500,00 zł		6 600,00 zł	27	4950	162
8	1998-07-09		3 500,00 zł	3 100,00 zł	39	-5985	189
9	1998-08-17	1 500,00 zł		4 600,00 zł	38	1980	228
10	1998-09-24		3 000,00 zł	1 600,00 zł	25	-2820	266
11	1998-10-19	1 200,00 zł		2 800,00 zł	14	828	291
12	1998-11-02	750,00 zł		3 550,00 zł	59	412,5	305
	1998-12-31				Razem	9939,5

Stały dzielnik odsetkowy	22,5
Odsetki	441,76 zł