5987093329

Pojęcie i funkcje pieniądza. Formy pieniądza. Strumienie i zasoby pieniężne. Popyt na pieniądz i podaż pieniądza. Równowaga na rynku pieniężnym. Pierwotna i wtórna kreacja pieniądza. Czynniki wpływające na podaż pieniądza bankowego.

2.    Tradycje polskiej bankowości

Geneza bankowości. Początki bankowości w Polsce. Historia bankowości centralnej. Bankowość w okresie zaborów i w Polsce międzywojennej. Okres powojenny - system monobanku. Reforma bankowości 1989 - powstanie banków komercyjnych. Komercjalizacja i prywatyzacja.

3.    System bankowy i jego struktura

Pojęcie systemu bankowego i jego funkcje. Modele sektora bankowego (anglosaski, kontynentalny). Struktura systemu bankowego w Polsce. Bank i operacje bankowe. Rodzaje banków (bank centralny, banki operacyjne, banki specjalne, kasy oszczędnościowe, spółdzielczość kredytowa. Holdingi i konglomeraty finansowe. Rynek bankowy w Polsce -dane liczbowe.

4.    Bank centralny

Funkcje banku centralnego. Organy NBP. Regulacje banku centralnego (makroekonomiczne, ostrożnościowe, kontrola alokacji przez bank centralny, regulacje strukturalne, organizacyjne i zabezpieczające),

5.    Polityka pieniężna banku centralnego

Określenie polityki pieniężnej. Cele polityki pieniężnej. Instrumenty bezpośrednie i pośrednie. Stopy procentowe banku centralnego,, wskaźnik rezerw obowiązkowych, operacje kredytowo - depozytowe, operacje otwartego rynku. Polityka pieniężna restrykcyjna i ekspansywna. Skutki stosowania polityki restrykcyjnej i ekspansywnej.

6.    Nadzór nad rynkiem bankowym.

Geneza powstania nadzoru nad rynkiem bankowym. Pojęcie, organizacja i cele działania nadzoru. Zakres oddziaływania nadzoru. Licencjonowanie działalności bankowej. Regulacje nadzorcze. Inspekcje i sankcje nadzorcze.

7.    System gwarantowania depozytów. Instytucje wspierające sektor bankowy

Geneza systemu gwarantowania depozytów. Modele systemów gwarantowania depozytów. Organizacja i sposoby finansowania systemów gwarantowania depozytów. BFG i zasady gwarantowania depozytów w Polsce. Działalność pomocowa BFG. Instytucje wspierające sektor bankowy: Związek Banków Polskich, Biuro Informacji Kredytowej, Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A.

8.    Bankowość komercyjna

Bank operacyjny - funkcje i zadania. Banki komercyjne w Polsce. Czynności banków komercyjnych. Bankowość detaliczna i korporacyjna. Bankowość inwestycyjna i hipoteczna. Bankowość elektroniczna. Bankowość spółdzielcza i jej specyfika. Finansowanie podmiotów gospodarczych przez sektor bankowy.

9.    Postęp techniczny w dziedzinie usług bankowych i bankowość elektroniczna

Nowoczesne sposoby dystrybucji produktów bankowych. Istota bankowości elektronicznej. Ewolucja bankowości elektronicznej. Rodzaje elektronicznych form dystrybucji produktów i usług (bankowość internetowa, home banking/office banking, bankowość telefoniczna, bankowość mobilna, instrumenty płatności bezgotówkowych). Wirtualne biura maklerskie.

10.    Ryzyko bankowe

Charakterystyka, rodzaje i źródła ryzyka bankowego. Ryzyko kredytowe. Ryzyko cenowe. Ryzyko operacyjne. Nowa Umowa Kapitałowa/Dyrektywa CRD. Zastosowanie instrumentów pochodnych do zarządzania ryzykiem bankowym.

11.    Zarządzanie bankiem komercyjnym

Cele polityki bankowej. Zysk, rozwój czynności bankowych, zwiększenie sumy bilansowej, maksymalizacja wartości akcji banku, zachowanie bezpieczeństwa banku. Kapitał własny banku. Sprawozdania finansowe banku. Zarządzanie aktywami i pasywami.

14. Ocena sytuacji ekonomiczno - finansowej banku