118654

1.    Sunia depozytów do równowartości w złotych

100 000 euro - gwarantowana w 100%

•    środki gwarantowane płatne są w złotych

•    gwarancje dotyczą deponenta a nie rachunku czyli:

wszystkie rachunki danej osoby w jednym banku ulegają sumowaniu, dla rachunku wspólnego każdy współposiadasz ma osobny limit

•    Środki nie objęte bądź przekraczające limit gwarancji są wypłacane w trybie postępowania upadłościowego

2.    Wypłaty środków gwarantowanych powinny być dokonane nie później niż w terminie 20 dni roboczych od dnia zawieszenia działalności banku. Za zgodą Komisji Nadzoru Finansowego okres ten może być przedłużony, jednak nie dłużej niż o 10 dni roboczych.

PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU

Dyrektywa Rady UE 91/308/EEC z 10 czerwca 1991 r., dwukrotnie nowelizowana, ostatnia regulacja to III Dyrektywa - Dyrektywa 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (AML/CTF)

Obowiązki banków oraz innych instytucji finansowych:

•    Identyfikacja tożsamości klienta dokonującego operacji o wartości > 15 tys. euro.

•    Rejestracja faktu dokonania operacji z klientem.

•    Archiwizacja dokumentów transakcyjnych przez min. 5 lat.

•    Współpraca banków z organami zwalczającymi proceder prania pieniędzy.

•    Powstrzymanie się od przeprowadzania operacji „podejrzanych".

•    Przeszkolenie personelu i wdrożenie odpowiednich systemów kontroli wewnętrznej.

PIENIĄDZ ELEKTRONICZNY I USŁUGI PŁATNICZE

1. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/110/WE z dnia 16 września 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje pieniądza elektronicznego oraz nadzoru ostrożnościowego nad ich działalnością, zmieniająca dyrektywy 2005/60/WE i 2006/48/WE oraz uchylająca dyrektywę 2000/46/WE

2. Dyrektywa 2007/64/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 13 listopada 2007 r .w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego (Dyrektywa PSD)