calosc ppe 02 tcm75 3197


Overview

Tytuł x Title
Objaśnienie x Explanation
Tabl.3.1
Tabl.3.2
Tabl.3.3
Tabl.3.4
Tabl.3.5
Tabl.3.6
Tabl.3.7
Tabl.3.8
Tabl.3.9
Tabl.3.10
Tabl.3.11
Tabl.3.12
Tabl.3.13


Sheet 1: Tytuł x Title

Rocznik Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych 2002 Komisja Nadzoru Ubezpieczeń
Insurance and Pension Funds Yearbook 2002 i Funduszy Emerytalnych


CZĘŚĆ III. PRACOWNICZE PROGRAMY EMERYTALNE







PART III. EMPLOYEE PENSION PROGRAMS









Sheet 2: Objaśnienie x Explanation

Objaśnienie / Explanation
Dane dotyczące liczby uczestników oraz środków odprowadzonych w ramach pracowniczych programów emerytalnych obejmują programy, które zostały wpisane do rejestru pracowniczych programów emerytalnych do końca listopada 2002 r. – przyjęto założenie, że programy zarejestrowane w grudniu nie zostały uruchomione do końca 2002 r.
W zestawieniach nie uwzględniono 15 pracowniczych programów emerytalnych:
• z uwagi na wydanie w 2003 r. decyzji o wykreśleniu programu z rejestru lub na toczące się w 2003 r. postępowanie o wykreślenie z rejestru - 6 pracowniczych programów emerytalnych
• z uwagi na toczące się w 2003 r. postępowania nadzorcze - 8 pracowniczych programów emerytalnych
• z uwagi na brak informacji od pracodawcy - 1 pracowniczego programu emerytalnego.

Data on a number of participants and resources transferred within employee pension programs cover the programs entered into the Employee Pension Programs Register by the end of November 2002. It was assumed that the programs registered in December were not put into operation by the end of 2002.
The statements do not include 15 employee pension programs due to:
• a decision of 2003 to delete a program from the register or the proceedings concerning the delete from the register pending in 2003 (6 employee pension programs)
• supervisory proceedings pending in 2003 (8 employee pension programs)
• lack of information from the employer (1 employee pension program).

Sheet 3: Tabl.3.1

Tablica 3.1. Podmioty zarządzające pracowniczymi programami emerytalnymi
Table 3.1. Managing Entities of Employee Pension Programs



stan w dniu / as of: 31.12.2002
Podmiot zarządzający / Managing entity Liczba zarządzanych PPE
Number of PPEs managed
Polskie Pracownicze Towarzystwo Emerytalne "Diament" S.A. 6
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Centralnego Domu Maklerskiego Pekao S.A. 9
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. 64
CA IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 12
DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 4
ING BSK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 6
INVESCO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 4
PBK ATUT Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych 2
Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 12
SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 1
SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 1
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Banku Handlowego S.A. 24
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 1
WARTA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 2
WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 1
Amplico Life Pierwsze Amerykańsko-Polskie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji S.A. 5
Commercial Union Polska - Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 4
Nationwide Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 1
Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie S.A. 16
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. 1
Towarzystwo Ubezpieczeniowe Allianz Życie Polska S.A. 1
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Warta Vita S.A. 2
Zurich Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 3
Razem / Total 182

Sheet 4: Tabl.3.2

Tablica 3.2. Akcjonariusze i depozytariusze pracowniczych towarzystw emerytalnych


Table 3.2. Shareholders and Depositaries of Employee Pension Societies






Pracownicze towarzystwo emerytalne
Employee pension society
Akcjonariusze / Shareholders Kapitał zakładowy w zł
Share capital in ZL
Depozytariusz
Depositary
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Centralnego Domu Maklerskiego Pekao S.A. Centralny Dom Maklerski Pekao S.A.,
Elektrownia Turów S.A.,
Zespół Elektrociepłowni w Łodzi S.A.,
Przychodnia Lekarska „ELTUR – ZDROWIE” sp. z o.o., Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowe „ELTUR – GLOBAL” sp. z o. o
Przedsiębiorstwo Transportowe „ELTUR – TRANS” sp. z o.o.,
Przedsiębiorstwo Produkcji Sorbentów i Rekultywacji „ELTUR – WAPORE” sp. z o. o, Przedsiębiorstwo Usługowo – Produkcyjne „ELTUR – SERWIS” sp. z o.o.
100 000 BRE Bank S.A.
Polskie Pracownicze Towarzystwo Emerytalne DIAMENT S.A. Bank Handlowy w Warszawie S.A. ,
Orbis S.A. ,
Dominet- Bank S.A.,
Zakłady Przemysłu Dziewiarskiego „JARLAN”S.A.,
Niezależny Samorządny Związek Zawodowy „Solidarność” Region Mazowsze,
Uniwersytet Śląski,
Związek Banków Polskich
100 000 ING Bank Śląski S.A.
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Telekomunikacji Polskiej S.A. Telekomunikacja Polska S.A. 500 000 Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne NESTLE POLSKA S.A. NESTLE POLSKA S.A. 500 000 Bank Polska Kasa Opieki S.A.
Pracownicze Towarzystwo Emerytalne Unilever Polska S.A. UNILEVER POLSKA S.A. 500 000 -

Sheet 5: Tabl.3.3

Tablica 3.3. Podmioty prowadzące pracownicze programy emerytalne według poziomu zatrudnienia
Table 3.3. Entities Maintaining of Employee Pension Programs by the Level of Employment
















Poziom zatrudnienia
Level of employment
Podmioty wedlug form prowadzonych PPE w dniu / Entities by PPEs' types as of:
31.12.2001 31.12.2002
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
Razem
Total
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
Razem
Total
Poniżej 50 pracowników / under 50 employees 1 27 6 34 8 32 7 47
50 - 250 pracowników / 50 - 250 employees 10 11 6 27 14 12 9 35
Powyżej 250 pracowników / above 250 employees 6 18 65 89 11 26 63 100
Razem / Total 17 56 77 150 33 70 79 182

Sheet 6: Tabl.3.4

Tablica 3.4. Podmioty prowadzące pracownicze programy emerytalne według rodzaju prowadzonej działalności*)
Table 3.4. Entities Maintaining of Employee Pension Programs by Types of Activities*)
















Sekcja wg PKD, rodzaj prowadzonej działalności
Section according to the PKD, type of activities
Podmioty wedlug form prowadzonych PPE w dniu / Entities by PPEs' types as of
31.12.2001 31.12.2002
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
Razem
Total
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
Razem
Total
A - rolnictwo, łowiectwo i leśnictwo
agriculture, hunting and forestry
- - - - 1 - - 1
B - rybołówstwo i rybactwo
fishing
- - - - - - - -
C - górnictwo i kopalnictwo
minig and quarrying
- - - - - - 1 1
D - przetwórstwo przemysłowe
manufacturing
10 2 - 12 16 4 1 21
E - wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną,
gaz, wodę
electricity, gas and water supply
1 17 2 20 5 19 2 26
F - budownictwo
construction
1 1 - 2 1 2 - 3
G - handel hurtowy i detaliczny
trade and repair
1 6 - 7 1 7 - 8
H - hotele i restauracje
hotels and restaurants
- - 3 3 - - 4 4
I - transport, gospodarka magazynowa i łączność
transport, storage and communication
- - 64 64 - 2 64 66
J - pośrednictwo finansowe
financial intermediation
2 21 5 28 2 23 4 29
K - obsługa nieruchomości, wynajem, nauka i usługi
związane z prowadzeniem działalności gospodarczej
real estate, rentning, research and business
activities
2 6 - 8 5 9 - 14
L - administracja publiczna i obrona narodowa
public administartion and defence
- - - - - - - -
M - edukacja
education
- - 1 1 - - 1 1
N - ochrona zdrowia i opieka społeczna
health and social work
- - 1 1 - - 1 1
Pozostałe
Other
- 3 1 4 2 4 1 7
Razem / Total 17 56 77 150 33 70 79 182









*) Klasyfikacja zgodna z PKD.




Classification according to the PKD.








Sheet 7: Tabl.3.5

Tablica 3.5. Pracownicze programy emerytalne według województw
Table 3.5. Employee Pension Programs by Voivodships






stan w dniu / as of: 31.12.2002
Lp. Województwa / Voivodships Liczba funkcjonujących PPE
Number of active PPEs
1. dolnośląskie 11
2. kujawsko-pomorskie 5
3. lubelskie 7
4. lubuskie 4
5. łódzkie 6
6. małopolskie 9
7. mazowieckie 56
8. opolskie 5
9. podkarpackie 9
10. podlaskie 4
11. pomorskie 12
12. śląskie 26
13. świętokrzyskie 2
14. warmińsko-mazurskie 7
15. wielkopolskie 15
16. zachodniopomorskie 4
Razem / Total 182

Sheet 8: Tabl.3.6

Tablica 3.6. Uczestnicy pracowniczych programów emerytalnych



Table 3.6. Employee Pension Programs' Participants








Forma programu
Program's type
Uczestnicy według stanu w dniu / Participants as of:
31.12.2001 31.12.2002
Ogółem
Total
Wskaźnik uczestnictwa (w %)
Index of participation (in %)
Ogółem
Total
Wskaźnik uczestnictwa (w %)
Index of participation (in %)
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
6 069 68,20 8 223 66,20
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
19 299 91,80 23 698 87,60
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
29 897 66,10 49 298 72,00
Razem / Total 55 265 x 81 219 x

Sheet 9: Tabl.3.7

Tablica 3.7. Wysokość składki podstawowej określona w zakładowej umowie emerytalnej według form pracowniczych programów emerytalnych*)
Table 3.7. Amount of Basic Contribution Declared in Company Pension Agreement by Employee Pension Programs Types*)









stan w dniu / as of: 31.12.2002
Wysokość składki podstawowej określona w zakładowej umowie emerytalnej
Amount of basic contribution declared in company pension agreement
Liczba PPE / Number of PPEs Razem / Total
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
poniżej 1% / under 1% - 1 - 1
1% - 2% 4 4 3 11
2,1% - 3% 4 6 1 11
3,1% - 4,0% 4 4 3 11
4,1% - 5,0% 10 4 - 14
5,1% - 6,0% 3 1 64 68
6,1% - 7,0% 8 50 8 66
Razem / Total 33 70 79 182





*) Jako procent wynagrodzenia uczestnika.



As a percent of employee's salary.




Sheet 10: Tabl.3.8

Tablica 3.8. Składki odprowadzone do pracowniczych programów emerytalnych
Table 3.8. Contributions Transferred to Employee Pension Programs












w zł / in ZL
Forma programu
Program's type
Składki odprowadzone według stanu w dniu / Contributions transferred as of:
31.12.1999 31.12.2000 31.12.2001 31.12.2002
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
- 419 852,72 5 860 524,51 16 214 760,39
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
26 026,00 1 391 936,80 54 428 117,26 128 510 337,59
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
- 2 764 696,00 14 987 859,13 132 986 355,59
Razem / Total 26 026,00 4 576 485,52 75 276 500,90 277 711 453,57

Sheet 11: Tabl.3.9

Tablica 3.9. Składki podstawowe i dodatkowe odprowadzone do pracowniczych programów emerytalnych





Table 3.9. Basic and Additional Contributions Transferred to Employee Pension Programs


















w zł / in ZL
Forma programu
Program's type
Składki odprowadzone w okresie / Contributions transferred in period
01.01.2001 - 31.12.2001 01.01.2002 - 31.12.2002
Składki podstawowe
Basic contributions
Składki dodatkowe
Additional contributions
Razem
Total
Składki podstawowe
Basic contributions
Składki dodatkowe
Additional contributions
Razem
Total
Umowa grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń
Group investment employee life insurance agreement concluded with a life insurance company
5 142 761,31 297 910,48 5 440 671,79 9 931 861,04 422 374,84 10 354 235,88
Umowa o wnoszenie przez pracodawcę składek pracowników do funduszu inwestycyjnego
Agreement on contributing employee contributions to an investment fund
51 599 216,96 1 436 963,50 53 036 180,46 71 461 661,08 2 620 559,25 74 082 220,33
Pracowniczy fundusz emerytalny
Employee pension fund
11 942 359,13 280 804,00 12 223 163,13 114 534 231,38 3 464 265,08 117 998 496,46
Razem / Total 68 684 337,40 2 015 677,98 70 700 015,38 195 927 753,50 6 507 199,17 202 434 952,67

Sheet 12: Tabl.3.10

Tablica 3.10. Aktywa i portfel inwestycyjny pracowniczych funduszy emerytalnych

Table 3.10. Employee Pension Funds Assets and Investment Portfolio















w zł / in ZL
Nazwa kategorii lokat
Name of investment category
Polski Pracowniczy Fundusz Emerytalny Diament Pracowniczy Fundusz Emerytalny Telekomunikacji Polskiej Pracowniczy Fundusz Emerytalny CDM Pekao
Wartość na dzień wyceny / Value at valuation day
31.12.2002 31.12.2001 31.12.2002 31.12.2001 31.12.2002
Akcje spółek notowanych regulowanym rynku giełdowym
Shares of companies on regular market
- - - 1 652 430,00 5 138 717,70
Obligacje skrabowe
Treasury bonds
- - - 6 794 414,40 17 311 657,00
Nie zabezpieczone całkowicie obligacje innych podmiotów
Not fully secured fixed interest other entities
- - - 342 585,99 340 067,78
Jednostki uczestnictwa zbywane przez fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte
Units sold by open-end investment funds or specialist open-end investment funds
11 912 708,66 1 197 758,17 97 942 190,46 - -
Depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe
Bank deposits and bank securities
- 6 044,54 14 471,53 607 416,76 959 226,03
Razem portfel inwestycyjny
Total investment portfolio
11 912 708,66 1 203 802,71 97 956 661,99 9 396 847,15 23 749 668,51
Środki pieniężne / Cash 1 390 744,17 4 926 259,02 7 765 935,44 147 145,00 200 766,00
Należności / Receivables - - - 300 341,95 520 833,95
Aktywa razem / Total assets 13 303 452,83 6 130 061,73 105 722 597,43 9 844 334,10 24 471 268,46

Sheet 13: Tabl.3.11

Tablica 3.11. Aktywa netto i wartości jednostek rozrachunkowych pracowniczych funduszy emerytalnych





Table 3.11 Employee Pension Funds Assets and Accounting Units Value


















w zł / in ZL
Dzień wyceny
Valuation day
Polski Pracowniczy Fundusz Emerytalny Diament Pracowniczy Fundusz Emerytalny Telekomunikacji Polskiej Pracowniczy Fundusz Emerytalny CDM Pekao
Aktywa netto
Net assets
Jednostka rozrachunkowa
Accounting unit
Aktywa netto
Net assets
Jednostka rozrachunkowa
Accounting unit
Aktywa netto
Net assets
Jednostka rozrachunkowa
Accounting unit
31.12.2001 - - 1 203 802,71 10,13 9 740 921,02 10,04
31.01.2002 24 195,59 9,74 5 544 938,16 10,48 11 086 777,95 10,41
28.02.2002 46 259,79 9,06 12 511 960,51 10,50 11 798 600,23 10,34
29.03.2002 102 880,83 8,80 17 409 158,76 10,55 13 317 780,53 10,38
30.04.2002 1 669 633,94 8,78 24 103 892,92 10,69 14 656 501,09 10,48
31.05.2002 3 310 697,59 8,78 31 345 554,10 10,87 15 772 323,04 10,64
28.06.2002 4 816 333,86 8,69 46 375 932,70 10,76 16 429 437,05 10,46
31.07.2002 6 246 056,55 8,57 51 973 395,77 10,54 17 047 701,89 10,26
30.08.2002 7 450 596,16 8,65 61 113 808,94 10,76 18 431 865,07 10,51
30.09.2002 8 960 267,91 8,66 70 234 091,43 10,81 19 466 592,02 10,51
31.10.2002 10 544 491,05 8,84 80 653 110,18 11,12 21 178 900,78 10,86
29.11.2002 11 842 384,60 8,92 90 013 138,79 11,31 22 593 396,59 11,00
31.12.2002 13 298 993,14 8,97 97 956 661,99 11,28 23 847 513,34 11.02

Sheet 14: Tabl.3.12

Tablica 3.12. Wybrane elementy technicznego rachunku ubezpieczeń działu I dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach pracowniczych programów emerytalnych
Table 3.12. Selected Data of Life Technical Account for Group Investment Life Insurance Agreement Linked to Employee Pension Programs




w tys. zł / in thous. ZL
Wyszczególnienie / Item Za okres / In the period of:
2001 2002
I. Składki zarobione na udziale własnym / Earned premiums - net of reinsurance 5 582 10 324
1. Składki przypisane brutto / Gross written premiums 5 613 10 383
II. Przychody z lokat / Investment income 279 772
III. Nie zrealizowane zyski z lokat / Unrealised gains on investments 285 1 114
IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym Other technical income - net of reinsurance - 131
V. Odszkodowania i świadczenia / Claims incurred 216 2 157
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym / Claims paid - net of reinsurance 166 821
1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto / gross claims paid 166 821
VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym Change in other technical provisions - net of reinsurance 5 847 15 142
VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym Bonuses and rebates including change in provisions - net of reinsurance 92 110
VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej / Operating expenses 1 698 1 267
1. Koszty akwizycji / Acquisition costs 69 886
2. Koszty administracyjne / Administrative expenses 1 721 301
IX. Koszty działalności lokacyjnej / Investment charges 10 143
X. Niezrealizowane straty na lokatach / Unrealised losses on investments 143 260
XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym / Other technical costs - net of reinsurance - 143
XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat Net returns on investment including costs, transferred to the profit and loss account - 27
XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie / Balance on technical life insurance account -1 862 -6 908

Sheet 15: Tabl.3.13

Tablica 3.13. Aktywa na pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych dla umów grupowego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie w ramach pracowniczych programów emerytalnych
Table 3.13. Assets that Cover Technical Provisions for Group Investment Life Insurance Agreement Linked to Employee Pension Programs






Wyszczególnienie / Specification Stan w dniu / As of:
31.12.2001 31.12.2002

w tys. zł / in thous. ZL
Rezerwy techniczno-ubepieczeniowe brutto / Gross technical provisions 5 944 18 249
Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Assets that cover technical provisions 5 956 18 412
Nadwyżka aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Surplus of assets that cover technical provisions 12 163

w % / in %
Aktywa na pokrycie do rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto Assets to gross technical provisions 100,20 100,89
Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych ogółem Total assets that cover technical provisions 100,00 100,00
Aktywa ulokowane w kraju / Assets placed in Poland 100,00 100,00
Obligacje, bony i inne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a także w pożyczki i kredyty udzielone tym podmiotom Bonds, bills and other securities issued by the Treasury or the National Bank of Poland, as well as loans and credits made to these subjects 53,15 57,55
Depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe Bank deposits and bank securities 18,87 7,94
Akcje spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym Shares of companies listed with a stock exchange 13,23 21,19
Akcje narodowych funduszy inwestycyjnych National Investment Fund shares - 0,51
Pozostale akcje / Other shares 2,57 0,01
Jednostki uczestnictwa zbywane przez fundusze inwestycyjne otwarte i specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte
Units sold by open-end investment funds or specialist open-end investment funds
- 4,60
Inne obligacje i dłużne papiery wartościowe / Other bonds and debt securities 12,18 8,72

Wyszukiwarka

Podobne podstrony:
pojecia ppe 02 tcm75 2163
pojecia ppe 03 tcm75 1991
PPE 2008 tcm75 10950
agenci ubezpieczeniowi 96 02 tcm75 2285
PPE 2010k tcm75 26446
ike 18 02 tcm75 6917
pojecia ppe 04 tcm75 2066
brokerzy 98 02 tcm75 2249
dane finansowe ppe 04 tcm75 3178

więcej podobnych podstron