BIZNESPLAN

Firma brukarska i remontowo - budowlana

Grzegorz Radosz

Patryk Weczorek

I. OGÓLNY OPIS BIZNESU

Przedmiotem planowanego przedsięwzięcia będzie świadczenie usług remontowo - budowlanych oraz usług brukarskich. Firma będzie funkcjonowała jako dwuosobowa działalność gospodarcza, której właścicielem będzie Pan Grzegorz Radosz, zamieszkały: Gunów Kolonia 41, 28-500 Kazimierza Wielka, woj. świętokrzyskie oraz Patryk Wieczorek, zamieszkały: Gunów Kolonia 12, 28-500 Kazimierza Wielka, woj. świętokrzyskie. Rozpoczęcie działalności jest planowane na datę 15.05.2014 r. jednak będzie to uzależnione od pozytywnego rozpatrzenia wniosku do Urzędu Pracy o udzielenie wsparcia finansowego. Do chwili obecnej przeprowadzone zostały wszystkie czynności mające na celu analizę rynku oraz liczbę konkurentów, opracowanie planu działań organizacyjnych oraz zdobycie informacji na temat współpracy z dostawcami materiałów wykorzystywanych przy świadczeniu usług. Przedsiębiorstwo będzie świadczyło usługi brukarskie oraz remontowo - budowlane, a więc będzie działało w branży budowlanej.

Zorganizowanie tego rodzaju działalności wymaga zaangażowania pewnych zasobów ludzkich, rzeczowych i finansowych. Posiadane obecnie zasoby rzeczowe i finansowe ograniczają się do następujących pozycji:

• lokal własny z przeznaczeniem na biuro [pow. ok. 25 m2]

• własny środek transportu,

• komputer z drukarką,

• wkład pieniężny 3.000 zł z przeznaczeniem na pierwsze zakupy materiałów.

Opracowany został również plan niezbędnych zakupów inwestycyjnych. Będą one zrealizowane do 30 dni po zarejestrowaniu działalności gospodarczej. Plan prezentuje poniższa tabela.

Zagęszczarka	4.500 zł
Młot pneumatyczny	3.000 zł
Przecinarka spalinowa	3.500 zł
Rusztowanie	1.500 zł
Szlifierka kątowa BOSCH	600 zł
Agregat prądotwórczy	2.000 zł
Drobne narzędzia (łopaty, pędzle itp.)	500 zł
Koszty adaptacji lokalu (farby, gładź, panele, 1szt. Drzwi i inne drobne materiały)	2.900 zł
Meble biurowe	Sw 1.000 zł
Materiały reklamowe	Sw 500 zł
Pierwsza partia materiałów	Sw 2.000 zł
SUMA	22.000 zł

Sw - środki własne

Realizacja wymienionych powyżej zakupów inwestycyjnych będzie możliwa przy wsparciu finansowym ze strony Urzędu Pracy.

Ogółem koszty rozpoczęcia działalności: 22.000 zł

Dotacja z Urzędu Pracy: 18.500 zł

Środki własne: 3.500 zł

II. CELE DZIAŁALNOŚCI

Opracowany plan działań rozwojowych przedsiębiorstwa przewiduje realizację celów w dwóch perspektywach czasowych. Pierwsza perspektywa zakłada realizację celów w okresie do 2 roku działalności. Dłuższa perspektywa czasowa zakłada realizację określonych celów w okresie od 3 do 5 roku działalności firmy.

Perspektywa krótkookresowa (do 1 roku)

Zrealizowanie wszystkich zamierzonych inwestycji

Ugruntowanie marki firmy na lokalnym rynku usług remontowo budowlanych i brukarskich

Uzyskanie przychodów gwarantujących rentowność.

Ugruntowanie mechanizmów i zasad funkcjonowania przedsiębiorstwa

Zdobycie znaczącego udziału w rynku poprzez wysoką jakość usług

Perspektywa średniookresowa (2-3 lat)

Zwiększenie zatrudnienia w stosunku do pierwszego okresu działalności o co najmniej 4-5 osób

Rozszerzenie oferty o usługi ogólnobudowlane (budowy domów itp.)

Zwiększenie obszaru działania do terenu województwa małopolskiego i śląskiego

Zwiększenie majątku firmy (narzędzia itp.) o co najmniej 50 %

Przedstawione cele są ogólnym zarysem działań rozwojowych, które będą modyfikowane w zależności od zaistniałej sytuacji rynkowej, uzyskanego udziału w rynku oraz efektów realizowanej strategii marketingowej.

III. OFERTA FIRMY

Oferta firmy będzie zawierała w pierwszym okresie działalności usługi z zakresu prac brukarskich i remontowo budowlanych. Usługi te będą w sobie zawierały pełny zakres czynności związanych z:

Pracami remontowo - budowlanymi

• wykonywanie instalacji,

• roboty ogólnobudowlane,

• wykonywanie gładzi,

• malowanie ścian oraz elementów stolarki drewnianej i metalowej,

• wykonywanie flizów,

• posadzki z płytek, parkietu i paneli podłogowych,

• prace montażowe

Pracami brukarskimi

• przygotowaniem terenu pod kostkę brukową

• ułożenie krawężników

• ułożenie kostki,

• prace wykończeniowe i porządkowe.

Firma będzie realizowała usługi wykorzystując materiały sprawdzonej jakości oraz dostarczane przez wybranych dostawców. Ceny wszystkich surowców będą wcześniej porównane i negocjowane. W realizacji prac będą uczestniczyli pracownicy posiadający odpowiednie kwalifikacje, doświadczenie zawodowe i wiedzę. Realizacja działań rozwojowych zakłada rozszerzenie zakresu oferty o usługi ogólnobudowlane.

Prace ogólnobudowlane

• przygotowanie placów budowy (prace ziemne)

• wykonanie fundamentów itp.

• wykonywanie ścian, stropów,

• wykonywanie i montowanie więźby dachowej,

• montaż pokryć dachowych,

• wykonywanie szamb, kanalizacji i melioracji terenu,

• wykonywanie ogrodzeń.

Poszerzenie oferty o ww. usługi będzie wymagało zatrudnienia dodatkowej liczby pracowników (około 4-5 osób) oraz zainwestowania dodatkowych środków. Na inwestycje z tym związane zostaną przeznaczone środki z wypracowanego wcześniej zysku oraz ewentualnie z kredytów bankowych, których poziom musi zostać dostosowany do posiadanego majątku i możliwości spłaty rat.

IV. ANALIZA RYNKU

Przedsiębiorstwo będzie działało w branży budowlanej. Rynkiem docelowym będzie rynek usług budowlanych. Bardziej precyzyjny podział pozwala umiejscowić firmę w rynku usług remontowo - budowlanych oraz rynku usług brukarskich. W późniejszym okresie działalności firma rozszerzy swoją działalność na rynek usług ogólnobudowlanych. Prawidłowe umiejscowienie firmy na rynku jest bardzo istotnym elementem analizy ponieważ na tej podstawie dokonujemy oceny konkurencji oraz potencjalnych klientów. Rynek usług budowlanych w szerokim tego słowa znaczeniu, znajduje się w ostatnich latach w fazie wzrostu. W chwili obecnej skutki kryzysu finansowego, a dokładniej mówiąc skutki nieuzasadnionej paniki mogą wywrzeć nieznaczny wpływ na ten rynek, jednak nie powinien być to proces długotrwały, a ożywienie w tej sferze gospodarki powinno powrócić w pełni z początkiem 2015 roku.

Potencjalnymi klientami firmy będą osoby prywatne oraz firmy. Osoby prywatne to grupa charakteryzująca się bardzo zróżnicowanym stopniem zamożności i ilością środków możliwych do przeznaczenia na inwestycje, przez co oferta musi być dopasowana do każdego rodzaju klienta. Drugą grupę stanowią firmy, których udział firm w ogólnej liczbie klientów jest dość niski, jednak wysokość realizowanych inwestycji jest znaczna. Podstawowym wnioskiem jaki można wyciągnąć z analizy potencjalnych klientów jest to, że oferta powinna zawierać w sobie usługi o różnym standardzie, co wynika z dużej złożoności grupy potencjalnych klientów. Stworzenie oferty kompleksowej i skierowanej do wszystkich grup społecznych powinno być główną przewagą firmy w walce z konkurentami.

Przedsiębiorstwo będzie obejmowało swoim zasięgiem rynek powiatu kazimierskiego i pobliskich miejscowości i w związku z tym głównymi konkurentami będą wszystkie firmy działające na tym terenie i świadczące usługi brukarskie, remontowo - budowlane, a w przyszłości również ogólnobudowlane. W przyszłości firma planuje rozszerzyć obszar działania na teren co najmniej województwa świętokrzyskiego oraz tereny województwa małopolskiego jak i śląskiego. W późniejszym czasie będziemy chcieli wejść na rynek ogólnopolski. Liczba potencjalnych konkurentów znacznie wtedy wzrośnie. Bardzo istotnym jest to, że nie każda firma świadcząca tego samego rodzaju usługi jest naszym konkurentem. Wynika to z faktu, że duża część konkurentów posiada ofertę źle skonstruowaną, a realizowane usługi są na bardzo niskim poziomie.

IV. STRATEGIA MARKETINGOWA

Podstawowym narzędzie do zdobycia udziału w rynku jest strategia marketingowa. Strategia marketingowa zawiera w sobie trzy strategie wpływające na działalność przedsiębiorstwa: strategię cen, strategię promocji i strategię dystrybucji. W przypadku planowanego biznesu strategia cenowa będzie oparta na świadczeniu usług po cenach zbliżonych do cen konkurentów, lub niższych wciąż opłacalnych do utrzymania firmy na odpowiednim poziomie. Wynika to z faktu, że chcemy utrzymać się na rynku w dobrej kondycji stwarzając odpowiednią konkurencję innym firmą, nie obniżając jednocześnie jakości wytwarzanych przez nas usług . Wszystkie ceny mogą zostać podniesione w momencie osiągnięcia zdolności do silnej walki konkurencyjnej poprzez bardzo rozbudowaną ofertę, jednak wzrost nie może być duży. Ceny będą ustalane zgodnie z preferencjami danego klienta oraz ilością środków, które może przeznaczyć na inwestycje.

W przypadku planowanego przedsięwzięcia bardzo istotna jest strategia promocji. W naszym przypadku stosowane będą następujące metody reklamy:

- reklama w miejscu prowadzenia działalności (szyld, baner itp.)

- reklama w formie wizytówek, folderów i ulotek,

- reklama w prasie lokalnej i regionalnej,

- reklama na samochodzie firmowym,

- reklama internetowa (strona www, katalogi firm, mailing, pozycjonowanie strony, serwisy ogłoszeniowe),

- dobra opinia o firmie na podstawie zrealizowanych usług,

Przedstawione formy reklamy charakteryzują się stosunkowo najniższym kosztem w stosunku do form bardzo drogich reklam takich jak radiowa czy telewizyjna, które nie są w przypadku takiego rodzaju działalności wymagane. Koszt poszczególnych metod kształtuje się w ujęciu miesięcznym następująco:

- reklama na samochodzie (ok. 300 zł - koszt jednorazowy),

- reklama poprzez wizytówki,

- foldery i ulotki (ok. 150 zł miesięcznie),

- reklama w prasie lokalnej i regionalnej (ok.100 zł miesięcznie),

- reklama internetowa (ok. 50 zł miesięcznie).

W przypadku planowanego przedsięwzięcia strategia dystrybucji usług będzie się realizowana poprzez jedno źródło, a mianowicie realizację usługi bezpośrednio u klienta. Założenia strategii dystrybucji przewidują taką organizację procesu sprzedaży, aby zapewniał on szybki przepływ informacji z firmy do klienta oraz terminową realizację usługi. Zastosowanie przedstawionej powyżej strategii marketingowej spowoduje, że liczba klientów powinna osiągnąć poziom gwarantujący odpowiednie przychody.

V. KADRA KIEROWNICZA I PERSONEL

Przedsiębiorstwo na początkowym etapie działalności (do około 1 roku) będzie zatrudniało około 2 osoby na podstawie umowy zlecenia. Będą to osoby posiadające odpowiednie kwalifikacje do pracy przy realizacji usług budowlanych oraz przy realizacji prac organizacyjno - marketingowych, których właściciele firmy nie będą w stanie osobiście obsłużyć po rozwinięciu działalności. Kierownictwo w firmie będzie dwuosobowe. Właściciele będą odpowiedzialni za sprzedaż, pozyskiwanie nowych klientów, podpisywanie umów oraz wszystkie działania organizacyjne i finansowe firmy.

Struktura organizacyjna na pierwszym etapie działalności będzie nie złożona, a więc składająca się z dwóch poziomów organizacyjnych. Jeden poziom będzie stanowiło kierownictwo, a więc właściciele. Drugi poziom to pracownicy. Informacje będą trafiały bezpośrednio od kierownictwa do pracowników. Należy zaznaczyć, że oba te poziomy będą wzajemnie współpracowały i dodatkowo będą połączone z otoczeniem firmy.

VI. OCENA RYZYKA - ANALIZA SWOT

Planowane przedsięwzięcie, podobnie jak każde inne, będzie obarczone pewnym ryzykiem, którego stopień zależy od wielu czynników takich jak m.in. rynek na jakim działa, skuteczność strategii marketingowej itp. Ryzyko możemy zasadniczo podzielić na trzy grupy:

- ryzyka finansowe, które mogą spowodować załamanie podstaw biznesu, tj. finansów firmy. Bardzo często są one następstwem ryzyk rynkowych i personalnych. Ich skutkiem może być, spadek rentowności, nie osiągnięcie wymaganego zysku, utracenie zdolności do regulowania zobowiązań (utrata płynności finansowej).

- ryzyka rynkowe, wynikają z obecności na rynku innych uczestników oraz silnej walki konkurencyjnej. Przejawiają się one w postaci stosowania nieuczciwej konkurencji przez innych „graczy”, załamania koniunktury i spadku liczby klientów, co skutkuje bardzo często załamaniem finansów firmy.

- ryzyka personalne, przejawiające się w problemach z pozyskaniem pracowników. Mogą one wystąpić zarówno na początku działalności jak i w późniejszych czasie.

Wszystkie ryzyka możemy w pewnym stopniu zminimalizować, głównie poprzez monitorowanie zachowań konkurentów, rygorystyczną politykę finansową oraz analizowanie tendencji zachodzących na rynku.

ANALIZA SWOT

MOCNE STRONY	SŁABE STRONY
Sprecyzowane plany organizacyjne firmy Bardzo dobra znajomość branży oraz sposobów realizacji usług będących przedmiotem przedsięwzięcia Dobra znajomość rynku lokalnego i regionalnego	Mała liczba klientów na początku działalności Mały potencjał w walce konkurencyjnej z dużymi uczestnikami rynku
SZANSE	ZAGROŻENIA
Duża liczba potencjalnych klientów indywidualnych i firm Niska jakość oferty niektórych konkurentów Przewaga popytu nad podażą na rynku usług remontowo - budowlanych i brukarskich, a także ogólnobudowlanych	Stosowanie nieuczciwej konkurencji przez innych użytkowników rynku Nieuzyskanie przychodów gwarantujących wymaganą rentowność przedsięwzięcia Niekorzystne zmiany w prawie powodujące wzrost obciążeń podatkowych Załamanie koniunktury na rynku

VII. ANALIZA FINANSOWA - RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

A) PRZYCHODY	ZA PIERWSZY MIESIĄC DZIAŁALNOŚCI	ZA SZEŚĆ MIESIĘCY DZIAŁALNOŚCI (narastająco)	ZA ROK (narastająco)
Przychody wynikające z usług	12.900,00 zł	77.400,00 zł	154.800,00 zł
Przychody wynikające z produkcji	-	-	-
Przychody wynikające z handlu	-	-	-
Inne (podać jakie:………………………..……….)	-	-	-
RAZEM PRZYCHODY
B) KOSZTY	ZA PIERWSZY MIESIĄC DZIAŁALNOŚCI	ZA SZEŚĆ MIESIĘCY DZIAŁALNOŚCI (narastająco)	ZA ROK (narastająco)
Zakup towarów dla potrzeb usług	-	-	-
Zakup surowców i materiałów na potrzeby produkcji	3.400,00 zł	20.400,00 zł	40.800,00 zł
Zakup towarów handlowych	-	-	-
Koszty najmu	-	-	-
Podatku od nieruchomości (lokalny)	-	-	-
Koszty zakupu paliwa - opłaty za transport	450,00 zł	2.700,00 zł	5.400,00 zł
Koszty energii - opłaty eksploatacyjne	150,00 zł	900,00 zł	1.800,00 zł
Promocja, reklama	200,00 zł	1.200,00 zł	2.400,00 zł
Koszty opakowań	-	-	-
Poczta, telekomunikacja, Internet	200,00 zł	1.200,00 zł	2.400,00 zł
Składki ZUS prowadzącego działalność	338,20 zł	2.029,20 zł	4.058,40 zł
Usługi podmiotów zewnętrznych	300,00 zł	1.800,00 zł	3.600,00 zł
Wynagrodzenia pracowników	3.000,00 zł	18.000,00 zł	36.000,00 zł
Narzuty na wynagrodzenia pracowników	558,30 zł	3.349,80 zł	6.699,60 zł
Inne (podać jakie:………………………..……….)	-	-	-
RAZEM KOSZTY	8.596,50 zł	51.579,00	103.158,00 zł
C) ZYSK BRUTTO = [różnica A -B]	4.303,50 zł	25.821,00 zł	51.642,00 zł
D) PODATEK DOCHODOWY stawka : 18%	728,30 zł	4.369,77 zł	8.739,54 zł
E) ZYSK (różnica C-D)	3.575,20 zł	21.451,23 zł	42.902,46 zł

---