Z serii:
Testamenty
i ostatnie
dyspozycje
Jak zostawi~ majqtek bliskim
i uniknq~ probacji
El\bieta Baumgartner
Zagadnienia:
Konsekwencje braku testamentu. Ustawowy podzia]
majqtku. Co dziedziczy \ona. Jak sporzqdzi~ testament.
Probacja i jej wady. Jak uniknq~ probacji. Wsp*]-
w]asno<~ majqtkowa. Adnotacja Pay-on-Death. Living
Trust. Living will. Health Care Proxy. Pe]nomocnictwa.
Testamenty
i ostatnie dyspozycje
Jak zostawi~ majqtek bliskim
i uniknq~ probacji
El\bieta Baumgartner
Polpress Services
255 Park Lane
Douglaston, NY 11363
www.poradniksukces.com
Ok]adka: Przemys]aw Skok, Skok Communication Arts Co.,
tel. [phone]
Wydawca: Polpress Services, 255 Park Lane, Douglaston,
NY 11363, tel. [phone]
Redakcja: Irena Had]aw
Konsultanci prawni: mec. Ewa Bogdan
International Standard Book Number ISBN 0-9633932-6-X
Copyright 2008-2009 by Polpress Services
Kopiowanie ca]onia jej wydawcy stanowi naruszenie praw autorskich.
Autorka ksiq\ki nie jest prawnikiem. Tre<~ niniejszej ksiq\ki
ma charakter og*lnej informacji i nie powinna by~ traktowana
jako pr*ba sprzedania jakichkolwiek papier*w wartoani udzielania porad prawnych. Przed podj[ciem jakichkol-
wiek krok*w czytelnik powinien zasi[gnq~ opinii prawnika.
Strona 1
Spis tre1. ABC testament*w 5
1. 1. Konsekwencje braku testamentu 5
1. 2. Kiedy testament jest wa\ny 8
1. 3. Rodzaje testament*w 8
1. 4. Co mo\na zapisa~ w testamencie 10
1. 5. Czego nie mo\na zapisa~ w testamencie 11
1. 6. Zabezpieczenie dzieci 13
1. 7. Wykonawca testamentu 14
2. Podzia] majqtku 16
2. 1. Dziedziczenie ustawowe 16
2. 2. Co dziedziczy wsp*]ma]\onek 17
2. 3. Je\eli spadkodawca nie mia] wsp*]ma]\onka 19
2. 4. Przyk]ad stanu New Jersey 20
2. 5. Problem jednoczesnej 2. 6. Wydziedziczenie 22
2. 7. Podwa\enie testamentu 23
3. Jak sporzqdzi~ testament 24
3. 1. Z czego sk]ada si[ testament 24
3. 2. >wiadkowie 27
3. 3. Podpisanie testamentu 28
3. 4. Co jeszcze w testamencie 28
3. 5. Gdzie trzyma~ testament 29
3. 6. Zmiany w testamencie 30
3. 7. Uniewa\nienie testamentu 31
4. Probacja i dlaczego warto jej unika~ 32
4. 1. Co to jest probacja 32
4. 2. Jak wyglqda probacja 33
4. 3. Dlaczego nale\y unika~ probacji 35
4. 4. Czy potrzebny jest prawnik 37
4. 5. Kiedy probacja jest konieczna 38
4. 6. Kiedy probacja jest u\yteczna 39
5. Jak uniknq~ probacji 40
5. 1. Nieformalna probacja 41
5. 2. Stanowe zwolnienia od probacji 43
6. Wsp*]w]asno<~ majqtkowa 47
6. 1. Wsp*]w]asno<~ majqtkowa ]qczna 47
Strona 2
6. 2. Tenancy by the entirety 47
6. 3. Tenancy in common 48
6. 4. Community property 49
6. 5. Problemy ze wsp*]w]asno7. Adnotacja Pay-on-Death 51
7. 1. Co to jest P.O.D. 51
7. 2. Wyb*r beneficjenta 52
7. 3. Adnotacja Pay-on-Death w banku 54
7. 4. Konto maklerskie 55
7. 5. Pu]apki P.O.D. 56
8. Living trust 58
8. 1. Co to jest living trust 58
8. 2. Powody do stworzenia living trust 59
8. 3. Zalety living trust 60
8. 4. Wady living trust 61
9. Dyspozycje o zabiegach w celu podtrzymania
\ycia 63
9. 1. Przejmij kontrol[ nad podtrzymaniem \ycia 63
9. 2. Living will 64
9. 3. Health Care Proxy 65
10. Decyzje o zarzqdzaniu majqtkiem 68
10. 1. Pe]nomocnictwo do zarzqdzania majqtkiem 68
10. 2. Guardianship 72
11. Testament to nie wszystko 74
11. 1. Lista mienia rodziny 74
11. 2. Lista zobowiqza# rodziny 75
11. 3. Zabawa w chowanego 75
11. 4. Ubezpieczenie na \ycie 76
11. 5. Poch*wek 76
11. 6. Podatek spadkowy 77
12. Za]qcznik. Ksiq\ki Poradnika  Sukces 78
12. 1. Ebooki  ksiq\ki w wersji elektronicznej 78
12. 2. Ksiq\ki dost[pne w wersji elektronicznej i tradycyjnej 80
12. 3. Ksiq\ki dost[pne w wersji tradycyjnej 84
ABC testament*w Strona 3
1. ABC testament*w
Testament jest to dokument, w kt*rym dysponujesz, kto ma
otrzyma~ twoje przedmioty majqtkowe  dom, samoch*d, pieniq-
dze itp. oraz kto przejmie opiek[ nad dzie~mi w razie twojej
]ego \ycia i przysz]oTrudno uwierzy~, ale a\ 70% os*b w Stanach Zjednoczonych
nie posiada testamentu. Przyczynq tego zjawiska jest niemo<~ komplikacji, jakie nast[pujq z powodu braku ostatniej woli
lub innych stosownych przygotowa#.
W odr*\nieniu od prawa polskiego, w USA mo\na rozporzqdzi~
na wypadek mi, o kt*rych jest mowa w tej ksiq\ce.
1. 1. Konsekwencje braku testamentu
Potencjalne problemy
Czy wiesz, kto otrzyma tw*j majqtek, gdyby< zmar] nagle bez
testamentu? Je\eli uwa\asz, \e wszystko przypadnie twemu
wsp*]ma]\onkowi, prawdopodobnie si[ mylisz.
Czy zdajesz sobie spraw[ z tego, przez jakie k]opoty musi
przej<~ rodzina, zanim b[dzie w stanie przejq~ konta czy przed-
mioty majqtkowe, jakie masz zarejestrowane na w]asne nazwi-
ABC testament*w Strona 4
sko? Wdowa czy dzieci nie mogq po prostu p*j<~ do banku, by
wybra~ pieniqdze z konta zmar]ego.
Czy wiesz, kto dostanie prawo opieki nad twoimi nieletnimi
dzie~mi? Kto przejmie ich sprawy finansowe? Zadecyduje o tym
obcy cz]owiek, jakim jest s[dzia.
Czy wiesz, kto b[dzie odpowiedzialny za dystrybucj[ twego
majqtku, odnalezienie kont, wycen[ twoich sprz[t*w, kolekcji
oraz ich sprzeda\? By~ mo\e urz[dnik wyznaczony przez sqd.
Czy jeste< pewny, \e *w administrator odnajdzie twoich krew-
nych? Rodzina w Polsce mo\e nie dowiedzie~ si[ o twoim
odejtw*j majqtek przejdzie na w]asno<~ stanu.
A\eby by~ pewnym odpowiedzi na powy\sze pytania, nale\y
mie~ testament.
Przyk]ad Sama Wilnera
Oto autentyczny przyk]ad, kt*ry ilustruje k]opoty, jakie mogq
wyniknq~ z braku testamentu.
Sam Wilner zmar] samotnie w domu dla starc*w, pozostawiajqc
tylko troch[ u\ywanej odzie\y i starych ksiq\ek. Sam nie zostawi]
testamentu, wi[c masq spadkowq zajq] si[ Sqd Spadkowy (Proba-
te Court) powiatu Cook, stanu Illinois. Sqd wyznaczy] adwokata,
kt*ry po przejrzeniu dokument*w zmar]ego odnalaz] konto ban-
kowe z sumq �12,000 oraz jedynq \yjqcq krewnq  siostrzenic[
mieszkajqcq w Nowym Jorku. Adwokat ten zatrudni] drugiego ad-
wokata w celu konsultacji, dotyczqcej sposobu wycofania pie-
ni[dzy z banku i zwr*cenia ich siostrzenicy. Problem by] chyba
bardzo skomplikowany, bo drugi adwokat wynajq] trzeciego (!) i
wszyscy trzej wystawiali s]one rachunki i s]ali do Sqdu Spadko-
wego. Byli bowiem pewni, \e jest z czego p]aci~  z konta banko-
wego Sama Wilnera.
W takiej sytuacji adwokat powinien oszacowa~ dok]adnq war-
to<~ masy spadkowej. Tak sta]o si[ i w tym przypadku, mimo \e
po Samie Wilnerze nie pozosta]o nic do wyceny. Jeden z praw-
ABC testament*w Strona 5
nik*w wynajq] swojego szwagra w celu wyceny... starych ksiq\ek
- i zap]aci] mu �28.50. Ksiq\ki zosta]y sprzedane do antykwariatu
za �2. W ko#cu sprawa spadkowa Sama zosta]a zatwierdzona
przez sqd, a honoraria trzech adwokat*w bez zastrze\e# zap]acone
pieni[dzmi Sama.
Min[]o pi[~ lat, a siostrzenica nie otrzyma]a ani grosza spadku.
Wynaj[]a wi[c w Nowym Jorku adwokata, by przyspieszy]
spraw[. Ten z kolei zatrudni] swojego koleg[ w Chicago, by
sprawdzi] status sprawy i doradzi] mu. Minq] kolejny rok. Sio-
strzenica straci]a ju\ cierpliwo<~ i skontaktowa]a si[ z telewizyj-
nym reporterem z Chicago, znanym krytykiem systemu
zatwierdzania testamentu (probate system), kt*ry nada] na antenie
program pod tytu]em  Sprawiedliwo<~ w Windy City . Wkr*tce
potem siostrzenica otrzyma]a sw*j spadek, a raczej to, co po nim
zosta]o, gdy podzieli]o si[ nim pi[ciu adwokat*w. Trzech praw-
nik*w z Chicago wzi[]o sobie �6,900, adwokat nowojorski wraz z
czwartym chicagowskim prawnikiem  kolejne �1,400. Tak wi[c
po ponad sze�12,000 pozostawionych przez jej wuja.
Przyk]ad Sama Wilnera ilustruje, jak dalece mo\e ameryka#skie
prawo (czy raczej w tym przypadku bezprawie) skomplikowa~
przekazanie nawet tak ma]ego i prostego spadku i jak drogo kosz-
tuje brak testamentu i planowania spadkowego. Dlaczego? Bo-
wiem prawo ameryka#skie dzia]a w interesie adwokat*w i
s[dzi*w, kt*rzy je stworzyli, a nie w interesie zwyk]ych ludzi. Ad-
wokaci zarabiajq rocznie miliardy dolar*w,  reprezentujqc masy
spadkowe takich ludzi, jak Sam, pozostawiajqc marne resztki
krewnym, kt*rym te pieniqdze si[ nale\q.
Powy\szym komplikacjom mo\na by]o zapobiec w bardzo pro-
sty spos*b. Sam na przyk]ad powinien by] otworzy~ konto, wy-
znaczajqc swojq siostrzenic[ jako spadkobierczyni[ (beneficiary).
Bank wyp]aci]by jej pieniqdze w ca]oop*^nienia. Nie to, \e Sam nie dba] o siostrzenic[, on po prostu nie
wiedzia], jakie pytanie zada~ bankowemu urz[dnikowi. Niewie-
dza kosztuje bardzo drogo.
Niniejsza darmowa publikacja zawiera jedynie fragment
pełnej wersji całej publikacji.
Aby przeczytać ten tytuł w pełnej wersji kliknij tutaj.
Niniejsza publikacja może być kopiowana, oraz dowolnie
rozprowadzana tylko i wyłącznie w formie dostarczonej przez
NetPress Digital Sp. z o.o., operatora sklepu na którym można
nabyć niniejszy tytuł w pełnej wersji. Zabronione są
jakiekolwiek zmiany w zawartości publikacji bez pisemnej zgody
NetPress oraz wydawcy niniejszej publikacji. Zabrania się jej
od-sprzedaży, zgodnie z regulaminem serwisu.
Pełna wersja niniejszej publikacji jest do nabycia w sklepie
internetowym Nexto.pl.