WYŻSZA SZKOŁA EKONOMII I ADMINISTRACJI

IM. PROF. EDWARDA LIPIŃSKIEGO W KIELCACH

Temat:

„Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A.”

Praca zaliczeniowa z przedmiotu

„Projektowanie systemów informatycznych”

Wykonawcy pracy:

???Wpisac siebie???

KIELCE 2007

1.Krótka charakterystyka działalności wybranej organizacji gospodarczej

Misja firmy

Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski jest i pozostanie bankiem uniwersalnym o polskim charakterze, dla którego najważniejsza wartością jest klient. Wzmacniając silną pozycją w bankowości detalicznej oraz wiodącą rolę na rynku kredytów mieszkaniowych, Bank ugruntuje pozycję w obsłudze podmiotów gospodarczych, w tym małych i średnich przedsiębiorstw. Będąc podmiotem posiadającym znaczący wpływ na stabilizację polskiego systemu finansowego, PKO Bank Polski aktywnie angażuje się w procesy konsolidacji rynku oraz umacnia pozycję na rynkach zagranicznych. Bank zapewnia swoim akcionariuszom efektywne zarządzanie powierzonymi kapitałami oraz stwarza warunki do satysfakcjonującego rozwoju zawodowego pracowników.

Cele długofalowe firmy i krótkofalowe firmy,

Nowy rok Bank PKO BP rozpoczął pracami nad przygotowaniem gruntownej rewitalizacji swojej dotychczasowej strategii. Po kolejnych etapach analiz możliwych opcji i identyfikacji silnych, progresywnych atutów banku, mamy Nowe Otwarcie, Strategię Wzrostu PKO BP 2007-2012.

Przygotowanie nowej strategii jest naturalną konsekwencją szybko zmieniającej się sytuacji na rynku bankowości w Polsce, między innymi powodowanej zmianami w strukturach właścicielskich banków, procesami połączeniowymi i strategiami rozwoju nowoczesnych kanałów dystrybucji (franszyza oraz integracja obsługi w kanałach alternatywnych). Przede wszystkim jednak Strategia Wzrostu PKO BP 2007-2012 jest odpowiedzią na przyszłe wyzwania rynku, konieczne dostosowania w modelu operacyjnym banku, a także jest podkreśleniem otwartości PKO BP na zmiany szczególnie w zakresie potrzeb Klientów.

PKO BP ma aspiracje być nadal kreatorem przyszłości i liderem sektora bankowego w Polsce i regionie, dlatego rozumiejąc swoje przewagi konkurencyjne (grono lojalnych Klientów, największą sieć placówek, kompetentną i stabilną kadrę menadżerską, silną markę), a także ograniczenia (trwające wdrożenie systemu informatycznego, konserwatywny model obsługi i jej jakość), wyznaczył sobie bardzo ambitne cele do realizacji:

a) Celem strategicznym PKO BP jest umocnienie pozycji lidera na rynku polskim w

najbardziej atrakcyjnym obszarze bankowości detalicznej przede wszystkim

poprzez:

- Zaproponowanie Klientom nowych form współpracy, a także rozwój wachlarza

produktów i usług dzięki wzrostowi uproduktowienia i polityce cenowej dochody z

jednostkowej relacji wzrosną o około 40-50%,

- Skupienie głównych działań na szybko rosnących segmentach rynku i zwiększenie

w nich udziału rynkowego (fundusze inwestycyjne i produkty strukturyzowane do

30%, kredyty hipoteczne do 35%, consumer finance do 35% w tym karty

kredytowe do 25%),

- Poprawę efektywności i jakości obsługi Klientów banku zwłaszcza w segmencie

Klientów o najniższym dochodzie miesięcznym m.in. dzięki migracji do tańszych

kanałów (bankomat, internet, call center) oraz uwolnieniu czasu na sprzedaż

poprzez wprowadzenie strukturalnych zmian w obsłudze przy ladzie (front-office) i

na zapleczu bankowym (back-office)

- Zautomatyzowane proponowanie prostych i szybkich produktów (nowy model

sprzedaży) dla małych i średnich przedsiębiorstw oraz klientów indywidualnych o

dochodach przekraczających poziom średniej krajowej (osiągniecie 50% wzrost

liczby obsługiwanych rachunków oraz 30% udział w rynku).

b) W zakresie bankowości korporacyjnej celem strategicznym PKO BP będzie

koncentracja na zwrocie z zaangażowanego kapitału i zmiany w modelu obsługi

jako motor, źródło dodatkowego rentownego wzrostu dla PKO BP poprzez:

- Rozszerzenie palety usług i produktów dla Klientów korporacyjnych wraz ze

zmianą modelu sprzedaży i obsługi klienta (partner średnich polskich

przedsiębiorstw - wiodąca pozycja z 13% udziałem w rynku i pozycja nr 1 z 25%

udziałem w rynku sektora publicznego).

c) PKO BP będzie aktywnym graczem na największych i rosnących rynkach

bankowości detalicznej Europy Środkowej i Wschodniej oraz bankiem

towarzyszącym polskiej emigracji.

d) Celem PKO BP jest zwiększenie efektywności modelu operacyjnego, poprzez

strukturalne zmiany w zatrudnieniu, rekrutacji i szkoleniu pracowników,

zastosowaniu podejścia procesowego w obsłudze Klientów banku (zmiany

regulacji wewnętrznych wraz z modelem kompetencji).

Zapewnieniem realizacji Strategii Wzrostu PKO BP 2007-2012 jest wyszczególnienie inicjatyw strategicznych, czyli zastosowanie podejścia projektowego wraz z przypisaniem jasnych odpowiedzialności oraz zasobów towarzyszących ich wdrożeniu.

Realizacja i sukces wdrożenia inicjatyw Nowego Otwarcia pozwoli Bankowi silnie poprawić jakość i satysfakcję Klientów ale również efektywność finansową (dalece wyprzedzając kontynuowane pozytywne tendencje w ostatnim okresie). Dzięki Strategii Wzrostu PKO BP 2007-2012 bank podwoi dochody oraz zysk netto (przy dwucyfrowym tempie rocznego wzrostu) oraz stanie się jednym z najbardziej rentownych banków w Polsce i regionie z ROE (brutto) 30% oraz wskaźnikiem C/I utrzymywanym na poziomie 40%.

Rozproszenie geograficzne (obszar działalności)

Głównymi klientami banku są klienci indywidualni, przedsiębiorstwa, ogromne instytucja państwowe poszukujące w tym celu stabilnego i najlepszego banku w danym regionie. Jest dużo klientów indywidualnych oraz firm. Jest tez duża konkurencja dla tego banku, ponieważ przybywa nowych banków walczących o nowych klientów. Obszarem banku PKO jest teren całej Polski i także działalność poza granicami Polski.

2. Struktura organizacyjna firmy

Opis szczebla strategicznego

- Prezes - Prezes Zarządu Banku nadzorujący Obszar Prezesa Banku oraz Obszar Informatyki, Bezpieczeństwa i Zarządzania Gotówką

Odpowiada za politykę strategiczna banku, planuje długofalowe inwestycje i cele jakie podejmować będzie bank.

Opis szczebla taktycznego

- Dyrektor Pionu Sprzedaży

- kieruje działami sprzedaży,

- ustala szczegóły sprzedaży z klientem,

- podpisuje umowy dotyczące realizacji inwestycji.

- Dyrektor Pionu Realizacji Inwestycji

- kieruje działem realizacji inwestycji,

- podpisuje umowy z podwykonawcami w celu realizacji inwestycji.

- Dyrektor Pionu Administracji i Finansów

- kieruje zapleczem administracyjnym banku,

- obsługą techniczną banku,

- transportem zaopatrzeniem banku.

Opis szczebla operacyjnego

PION SPRZEDAŻY

- Kierownik Sprzedaży - nadzoruje wykonywana sprzedaż, koordynuje działanie:

- Zespołu Projektów Przedsprzedażowych (tworzenie, wdrażanie nowych produktów)

- Zespół Projektów Posprzedażowych (tworzenie produktów dla stałych klientów banku)

- Kierownik Analiz Informatycznych - kieruje zespołem analityków i kosztorysantów

PION REALIZACJI INWESTYCJI

- Kierownik Działu Kontroli Realizacji Sprzedaży - nadzoruje, kontroluje działania podwykonawców realizujących inwestycję pod względem zgodności ze sprzedażą.

- Kierownik Działu Prawnego Obsługi Inwestycji - przygotowuje dokumentację potrzebna celem realizacji inwestycji,

- Kierownik Działu Współpracy z Podwykonawcami - koordynuje pracę podwykonawców, kontroluje terminy.

- Kierownik działu Obsługi Dokumentacji - odpowiada za wprowadzenie do systemu dokumentacji i archiwizację dokumentacji

PION ADYMINISTARCJI I FINANSÓW

- Księgowość - prowadzenie ksiąg handlowych, rozliczenia z Urzędem Skarbowym i ZUS-em, rozliczenia z podwykonawcami,

- Kadry - Płace - rozliczenia z pracownikami, sprawy kadrowe

- Marketing - dbanie o wizerunek firmy, odpowiedzialność za jej obecność w czasopismach i mediach,

- Zaopatrzenie obsługa Biura - bieżąca obsługa biura, zakup materiałów biurowych.

Załoga wykazuje dużą stabilność zatrudnienia, co jest szczególnie ważne ze względu na konieczność zatrudniania wysoko wykwalifikowanych pracowników, którzy zapewniają odpowiednią jakość produkcji. Bank zatrudnia głównie specjalistów z wykształceniem wyższym finansowym, bankowością, księgowością. Większość z nich ma bogate doświadczenie zawodowe.

3. Analiza SWOT istniejącej infrastruktury informatycznej firmy

Hardware, software

Obecnie firma posiada pojedyncze stanowiska komputerowe, dysponuje siecią komputerową. Oprogramowanie zainstalowane na komputerach spełnia obecne wymagania co do funkcjonalności i produktywności.

Cele przedsięwzięcia informatycznego

Celem niniejszego projektu jest stworzenie systemu wspomagającego zarządzanie sprzedażą i inwestycjami. System ma przechowywać w sposób uporządkowany oraz jednolity informacje o koordynatorze, sprzedawcy, kliencie oraz jego przedstawicielach, podwykonawcach, rejestrowanych dokumentach w wersji papierowej, przechowywać dokumenty w wersji elektronicznej (elektroniczne kopie dokumentów papierowych). Produkt ma zapewnić przejrzysty i łatwy dostęp do danych oraz gwarantować odpowiedni poziom bezpieczeństwa ich przechowywania, zapewnić obieg dokumentów.

4. Dekompozycja funkcjonalna organizacji (struktury organizacyjne)

5. Opracowanie diagramów hierarchii funkcji (FHD).

6. Opracowanie diagramów przepływu informacji (DFD)

7. Opracowanie diagramów ERD

8. Analiza SWOT zaprojektowanego przedsięwzięcia informatycznego

Celem niniejszego projektu jest stworzenie systemu informatycznego wspomagającego zarządzanie pracami sprzedażowymi i wykonawczymi w banku.

Główne zalety systemu który jest przedmiotem projektu:

1. System udostępnia usługi związane z przechowywaniem, wyszukiwaniem, oraz przejrzystym prezentowaniem wszelkich informacji dotyczących prowadzonych sprzedaży, skojarzonych z nim klientami, oraz związanych z nim dokumentów. Umożliwia swobodny dostęp do danych, porządkuje je, ułatwia wyszukiwanie, usprawnia wymianę informacji między pracownikami pracującymi przy tej samej sprzedaży.

2. System przechowuje i stwarza możliwość edycji:

- informacji o sprzedaży wykonanych lub wykonywanych w danych obiektach, lub innych jednostkach (ich opis, kto nad nimi pracował, dla kogo wykonywane),

- informacji o osobach (pracownikach, współpracownikach, podwykonawcach, osobach z administracji itd.) powiązanych z danym konkretnymi sprzedażami oraz hierarchizacja zależności między tymi ludźmi (kto komu podlegał),

- informacji o pracach (mających być) wykonanych przez poszczególne z powyższych osób w ramach danej sprzedaży łącznie z dokumentami przez nie wydanymi bądź związanymi z ich pracą (np. umowa o dzieło, ocena jakości wykonanej pracy),

- informacji o zakresach obowiązków, odpowiedzialności i roli w powstawaniu sprzedaży każdej z osób,

- wszelkich powiązań między informacją dotyczącą danej sprzedaży, kontaktami związanymi z tą sprzedażą,

3. System umożliwia dodawanie lub usuwania wszelkich dokumentów związanych ze sprzedażą - m.in. umowy, zapisy rozmów z klientem (specyfikacji jego wymagań), zarządzenia administracji centrum handlowego, zdjęcia, gwarancje (np. od podwykonawców systemu przeciwpożarowego) i dokumenty wydane przez sam bank (np. kosztorys przedstawiony klientowi).

4. System przechowuje informacje o obiektach, w których są lub były wykonywane inwestycje, np. dane właściciela, powierzchnia danego obiektu, ilość zrealizowanych sprzedaży, koszt wszystkich wykonanych w niej sprzedaży, dane kontaktowe do „koordynatora” takie jak: telefon, email.

5. System przechowuje również pełne plany budynku w formie elektronicznej, oraz informacje o sprzedaży realizowanych lub zrealizowanych w tym obiekcie.

6. System udostępnia usługi związane z przechowywaniem, wyszukiwaniem, oraz przejrzystym prezentowaniem wszelkich informacji dotyczących klientów, dla których bank wykonuje sprzedaż, skojarzonych z tymi klientami osób i związanych z nimi dokumentami.

7. System po wskazaniu danego klienta wyświetla podstawowe informacje o nim takie jak: numer konta bankowego, nazwę, NIP, REGON, kontakt: telefon, e-mail.

9. Wnioski

System przechowuje w sposób uporządkowany oraz jednolity informacje o koordynatorze, sprzedawcy, kliencie oraz jego przedstawicielach, podwykonawcach, rejestrowanych dokumentach w wersji papierowej, przechowywać dokumenty w wersji elektronicznej (elektroniczne kopie dokumentów papierowych). Zaprojektowany system informatyczny zapewnia przejrzysty i łatwy dostęp do danych oraz gwarantuje odpowiedni poziom bezpieczeństwa ich przechowywania, zapewnić obieg dokumentów.

.

Klienta

Dane dla

Klienta

Dane od

KLIENT

Biura

Dane dla

Biura

Dane od

BIURO

Zarzadu

Dane dla

Zarzadu

Dane od

ZARZAD

Sprzedawcy

Dane dla

Sprzedawcy

Dane od

SPRZEDAWCA

BANKU

OBSLUGI

SYSTEM

Rysunek 3: Diagram DFD kontekstowy

.

N

1

1

N

N

1

N

N

1

N

1

...............................

DATA_DODANIA

OPIS_PLIKU

NAZWA_PLIKU

ID_INWESTYCJI

ID_DOKUMENT

DOKUMENT_INWESTYCJI

...............................

TEL

IMIE_NAZWISKO

NAZWA

ID_SPRZEDAŻ

ID_KONTAKT

KONTAKTY

...............................

OPIS_INWESTYCJI

ADRES_INWESTYCJI

NAZWA_INWESTYCJI

ID_INWESTYCJA

INWESTYCJA

...............................

DATA_DODANIA

OPIS_PLIKU

NAZWA_PLIKU

ID_KLIENT

ID_DOKUMENT

DOKUMENT_KLIENT

...............................

NAZWA_SPRZEDAŻY

SYMBOL_SPRZEDAŻY

ID_INWESTYCJA

ID_KLIENT

ID_SPRZEDAŻ

SPRZEDAŻ

.........................

NIP_KLIENTA

ADRES_KLIENTA

NAZWA_KLIENTA

ID_KLIENT

KLIENT

Rysunek 4: Diagram ERD

1.3.3 MODYFIKACJA PROJEKTU

1.3.2 SPRAWDZANIE TERMINOW

1.3.2 MODYFIKACJA TERMINU

1.3.1 PRZEGLADANIE TERMINOW

1.2.2 DODANIE NOWEGO DOKUMENTU

1.2.3 USUNIECIE DOKUMENTU

1.2.1 ZARZADZANIE DOKUMENTAMI SPRZEDAŻY

1.1.5 PRZEGLADANIE SPRZEDAŻY

1.1.3 MODYFIKACJA SPRZEDAŻY

1.1.4 WYSZUKANIE SPRZEDAŻY

1. OBSLUGA SPRZEDAŻY

1.2 ZARZADZANIE DOKUMENTAMI SPRZEDAŻY

1.3 ZARZADZANIE TERMINAMI

1.1 ZARZADZANIE SPRZEDAŻĄ

1.1.2 USUWANIE SPRZEDAŻY

1.1.3 MODYFIKACJA SPRZEDAŻY

1.1.1 UTWORZENIE NOWEJ SPRZEDAŻY

2.2.5 PRZEGLADANIE UMOW WSPOLPRACY

2.2.3 UTWORZENIE UMOWY WSPOLPRACY

2.2.2 PRZEGLADANIE DOKUMENTOW INWEST.

2.2.4 MODYFIKACJA UMOWY WSPOLPRACY

2.2.1 DODAWANIE DOKUMENTU DO INWEST.

2.1.4 PRZEGLADANIE INWESTYCJI

2. OBSLUGA INWESTYCJI

2.2 ZARZADZANIE DOKUMENTAMI INWESTYCJI

2.1 ZARZADZANIE DANYMI INWESTYCJI

2.1.2 MODYFIKACJA DANYCH INWESTYCJI

2.1.3 WYSZUKANIE INWESTYCJI

2.1.1 UTWORZENIE NOWEJ INWESTYCJI

3.4. PRZEGLADANIE KONTAKTOW

3 OBSLUGA KONTAKTOW

3.2 MODYFIKACJA KONTAKTOW

3.3. WYSZUKANIE KONTAKTU

3.1 DODANIE KONTAKTOW

SYSTEM OBSLUGI BANKU

2. OBSLUGA INWESTYCJI

3. OBSLUGA KONTAKTOW

1. OBSLUGA SPRZEDAŻY

Rysunek 2: Diagramy hierarchii funkcji FHD

TAKTYCZNY

SZCZEBEL

OPERACYJNY

SZCZEBEL

STRATEGICZNY

SZCZEBEL

obsluga Biura

Zaopatrzenie

Marketing

dokumentcji

Dzialu Obslugi

Kierownik

z Podwykonawcami

Dzialu Wspolpracy

Kierownik

Kosztorysów

Zespól

Sprzedaży

Zespól Analiz

Informatycznych

Analiz

Kierownik

Posprzedażowych

Zespól Projektów

Przedsprzedazowych

Zespól Projektów

Kadry-Place

Ksiegowosc

Obslugi Inwestycji

Dzialu Prawnego

Kierownik

Realizacji Sprzedaży

Dzialu Kontroli

Kierownik

Sprzedaży

Kierownik

Pionu Adyministracji i Finansów

Dyrektor

Inwestycji

Pionu Realizacji

Dyrektor

Informatycznych

Pionu Sprzedaży

Dyrektor

Prezes

Rysunek 1: Struktura organizacyjna firmy

---