2749772224

[3]    Sawiński Z. (red.) (1992), Podręcznik socjologicznych badań ankietowych, Instytut Socjologii i Filozofii PAN, Warszawa.

[4]    Mangione T. (1999), Ankietowanie pocztowe w badaniach marketingowych i socjologicznych, PWN, Warszawa.

[5]    Ostasiewicz W. (red.) (2004), Ocena i analiza jakości życia, Wyd. AE, Wrocław.

_

DORADZTWO BANKOWO-UBEZPIECZENIOWE (CREDYT AND INSURANCE ADVISORY SERVICES)

Charakterystyka zaj	ć dydaktycznych:
Forma zajęć	Liczba godzin	Semestr	Rok studiów	Punkty ECTS
wykłady	32/11	VI/VI	III/III	3/4
ćwiczenia	36/19	VI/VI	III/III

Prowadzący: dr Alicja Janusz, dr Robert Kurek

tel. [phone], tel. [phone]; budynek i nr pokoju: A89, A99

Treści programowe:

Kierunek: Ekonomia / Rachunkowość i doradztwo finansowe Forma studiów: stacjonarne I stopnia / studia niestacjonarne I stopnia Wymagania wstępne - zaliczone przedmioty:-

Pojęcie doradztwa finansowego, bankowego i ubezpieczeniowego. Etapy pracy i narzędzia pracy doradcy bankowego i ubezpieczeniowego.

Podmiotowe i przedmiotowe ujęcie doradztwa bankowego

Bank i jego usługi w dobie „rewolucji finansowej”. Istota usług i produktów bankowych - pojęcie, struktura, powiązania, cechy i rodzaje. Tendencje w kształtowaniu nowoczesnej oferty usług bankowych dla różnych segmentów klientów.

Doradztwo w zakresie usług bankowych przeznaczonych dla klientów indywidualnych. Nowe zjawiska i produkty bankowości detalicznej. Lokaty dla klientów indywidualnych (bony lokacyjne, certyfikaty depozytowe, lokaty dynamiczne, lokaty z dopłatami, rachunki rentierskie, lokaty dwuwalutowe, spreadtrading). Nowe formy kredytów dla klientów indywidualnych. Bankowe produkty pakietowe dla osób fizycznych. Identyfikacja potrzeb klienta indywidualnego. Analiza konkurencyjności ofert rynkowych w zakresie usług bankowych z uwzględnieniem preferencji klienta indywidualnego (akceptowany poziom ryzyka i kosztów).

Doradztwo w zakresie usług bankowych dla klienta instytucjonalnego. Nowe zjawiska i produkty bankowości korporacyjnej. Rozliczeniowe usługi bankowe dla klienta instytucjonalnego: nowoczesny rachunek bieżący, rachunek pakietowy i skonsolidowany, rachunek escrow. Lokacyjne i kredytowe usługi bankowe dla klienta instytucjonalnego (lokaty automatyczne, kredyt obrotowy, kredyt odnawialny, kredyt płatniczy). Substytucyjne formy kredytu bankowego dla przedsiębiorstw: usługi leasingu, skup wierzytelności (faktoring i forfaiting). Identyfikacja potrzeb klienta instytucjonalnego. Analiza konkurencyjności ofert rynkowych w zakresie usług bankowych z uwzględnieniem preferencji klienta instytucjonalnego.

Operacje zabezpieczające klientów przed ryzykiem walutowym i ryzykiem stopy procentowej: kontrakty terminowe, opcje i swapy walutowe i procentowe.

Podmiotowe i przedmiotowe ujęcie doradztwa ubezpieczeniowego

Organizacja ubezpieczeń w Polsce i na świecie. Doradztwo w zakresie wyboru zakładu ubezpieczeń; normy wypłacalności zakładów ubezpieczeń (ustawowe gwarancje wypłacalności zakładu ubezpieczeń).

Doradztwo w zakresie podejmowaniu decyzji o ubezpieczeniu:

a)    Doradztwo na etapie identyfikacji ryzyka ubezpieczeniowego: analiza potrzeb ubezpieczeniowych, elementy zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym.

b)    Doradztwo na etapie zawarcia umowy ubezpieczenia: umowa ubezpieczenia, klasyfikacja ubezpieczeń, analiza ogólnych warunków ubezpieczenia, klauzule ubezpieczeniowe.

c)    Doradztwo na etapie likwidacji szkód: procedury likwidacji szkód, łańcuch decyzji szkodowej w zakładzie ubezpieczeń, formy realizacji odszkodowań i świadczeń, firmy zajmujące się likwidacją szkód.

Doradztwo ubezpieczeniowe w ujęciu produktów ubezpieczeniowych

Doradztwo w zakresie ubezpieczeń nieżyciowych: ubezpieczenia osobowe, ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej; ubezpieczenia komunikacyjne; ubezpieczenia od ognia i innych zdarzeń losowych; ubezpieczenia finansowe; ubezpieczenia rolne; ubezpieczenia transportowe i pozostałe.

Doradztwo w zakresie ubezpieczeń życiowych: specyfika ubezpieczeń na życie; ocena ryzyka w ubezpieczeniach życiowych (tablice trwania życia); typy i rodzaje ubezpieczeń na życie; charakterystyka ubezpieczeń na życie wg klasyfikacji ustawowej; ubezpieczenia na życie w Polsce.