Private Banking

Private banking

Bankowość osobista

Bankowość

detaliczna

Zakres oferty, produkty, usługi

Wartość

aktywów

Private
Banking

Zindywidualizowana i
kompleksowa obsługa
finansowa zamożnych klientów
indywidualnych przez bank.

Segmentacja
klientów

Segmentacja
klientów

Klienci
assets

Klienci
incom
e

Pozostałe
kryteria:

•Aktywność
inwestycyjna

•Pracochłonność
obsługi

•Typ osobowości

1. Zabezpieczenie aktywów finansowych przed

ryzykiem:

• Politycznym (działania militarne, rewolucja,

nacjonalizacja)

• Kryminalnym (kradzież, zniszczenie)
• Losowym (uszkodzenie)
• Gospodarczym (nadmierny fiskalizm)

2. Zachowanie lub zwiększenie realnej wartości

aktywów.

Cele

Oferta produktów i
usług

Oferta finansowa:

•Usługi o charakterze bankowym
•Zarządzanie portfelem papierów wartościowych –
asset management

•Usługi maklerskie
•Doradztwo podatkowe
•Transakcje walutowe
•Ubezpieczenia
•Doradztwo spadkowe
•Socially responsible investment

Oferta pozafinansowa:

•Nieruchomości
•Rynki towarowe (żywność, surowce, metale
przemysłowe)

•Metale i kamienie szlachetne
•Sztuka (art banking)
•Numizmatyka
•Wina (wine banking)
•Dobra luksusowe

+ servis concierge

Oferta produktów i
usług

Światowy rynek
private banking

Banki uniwersalne – szeroki dostęp do klientów, pb jako naturalne
uzupełnienie realizowanego modelu biznesu.

Banki inwestycyjne i banki wyspecjalizowane – zawężenie do Very
HNWI i Ultra HNWI (kosztowny servis)

Pozabankowe instytucje finansowe – spółki asset management i
doradztwa finansowego

Spore możliwości rozwoju  wzrost zamożności,

większe możliwości docierania do klientów,
doskonalenie technik bankowych

Offshore private banking – działalność bankowa
prowadzona w tzw. rajach podatkowych

Znaczenie dla
bankowości i
gospodarki

Wzrost znaczenia klienta

Wzrost znaczenia relacji pomiędzy klientem a
bankiem

Rozszerzenie, zintegrowanie oraz dopasowanie oferty
produktów i usług finansowych

Wprowadzenie produktów i usług pozafinansowych

Znaczenie makroekonomiczne – ogromne aktywa
finansowe

DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ

Aneta Michalik