Prezentację wykonał :
Karol Granica, FiR, grupa.2

*

Private

banking

*

Plan prezentacji

*

1. Pojęcie private banking i jego podstawowe elementy.

*

2. Cele private banking.

*

3. Zamożny klient.

*

4.

High-Net-Worth-Individuals.

*

5. Usługi bankowości prywatnej.

*

6. Różnice między bankowością detaliczna, a bankowością
prywatną.

*

7. 5 największych banków świadczących usługi private
banking.

*

8. Dlaczego klienci korzystają z usług bankowości prywatnej ?

*

9. Quiz sprawdzający.

*

Private banking –jest to

zindywidualizowana i kompleksowa

obsługa finansowa zamożnych

klientów indywidualnych przez

bank.

*

Podstawowe elementy

private banking

PRIVATE BANKING

Obsługa

zindywidualizowana

Obsługa realizowana

przez bank

Obsługa

kompleksowa

Obsługa zamożnych

osób fizycznych

Obsługa finansowa

*

Cele

private

banking

*

Można przyjąć, iż w ramach private

banking realizowane są dwa ogólne cele
klienta:

*

- zabezpieczenie aktywów,

*

- zachowanie lub zwiększenie realnej

wartości aktywów

Zamożny klient

*

w polskich warunkach do

uzyskania statusu klienta VIP

wystarczą stosunkowo niskie

dochody, ledwie przewyższające

średnią pensję krajową lub

wręcz na granicy tej średniej.

*

High-Net-Worth Individuals

–

to najzamożniejsza grupa klientów

bankowości prywatnej. Leszek

Dziawgo tłumaczy je jako „bardzo

zamożni klienci indywidualni”.

*

Usługi

*

Wyróżniamy następujące usługi

oferowane w bankowości prywatnej :

*

1. Produkty inwestycyjne

*

2. Zarządzanie ryzykiem

*

3. Tradycyjne usługi bankowe

*

4. Planowanie i doradztwo w zakresie

finansów i nieruchomości

*

Różnice między bankowością

detaliczna, a bankowością prywatną

Klienci Produkt

y

Sieć
placówe
k

Obsług
a

Bankowoś
ć
detaliczna

Osoby

indywidual

ne

Standardo

we zebrane

w pakiety

Rozbudowa

na, łatwy

dostęp,

placówki

blisko

klienta

Indywidual

na, w

placówkach

banku,

pośrednia

Bankowo
ść
prywatna

Osoby

indywidual

ne o ponad

przeciętnyc

h

dochodach

Dostosowa

ne,

wzbogacon

e o

ubezpiecze

nia

Brak, lub

ekskluzywn

e biura w

oddziałach

banku

Indywidual

na,

bezpośredn

ia,

personalna

*

5 największych banków

świadczących usługi

private banking

L.p

.

Instytucje

Aktywa w zarządzaniu

pod koniec 2005 roku

(USD BNS)

1

UBS

1318,83

2

Citigroup

1310,00

3

Merrill Lunch

1100,00

4

Credit Suisse

558,22

5

Morgan

Stanley

374,00

*

Dlaczego klienci

korzystają z usług

bankowości

prywatnej ?

*

Bibliografia

*

1. Leszek Dziawgo ,,Private banking –
istota, koncepcja, funkcjonowanie ‘’

*

2.

www.privatebanking.pl

*

3.

www.wikipedia.org/wik

i/Bankowo%C5%9B%C4%87_prywatna.pl

*

4.

http://www.privatebanking.pl/pdf/art1.pdf

*

Dziękuję za

uwagę ;>

*

QUIZ ;>

*

1. W jakim kraju po

raz pierwszy

zastosowano private

banking ?

*

A) Stany Zjednoczone

*

B) Argentyna

*

C) Polska

*

D) Anglia

*

D) Anglia

*

2. Jaki majątek

trzeba posiadać, aby

zaliczać się do grona

High-Net-Worth-

Individuals ?

*

A) ponad 1 000 000 zł

*

B)10 000 zł

*

C) ponad 1 000 000 $

*

D)10 000 $

*

C) ponad 1 000

000 $

*

3. Który bank posiadał

największe aktywa w

2005 roku ?

*

A) ING Bank Polski

*

B) Morgan Stanley

*

C) Deutsche Bank

*

D) UBS

D) UBS

*

4. W którym kraju

znajduję się największa

liczba zamożnych

klientów ?

*

A) Indie

*

B) Rosja

*

C) Stany Zjednoczone

*

D) Chiny

*

C) Stany

Zjednoczone

*

Jaką nosi nazwę jeden

z tradycyjny banków w

Genewie ?

*

A) UBS

*

B) Credit Suisse

*

C) Lombard Odier

*

D) Merrill Lunch

*

C) Lombard Odier

*

BRAWO !