---

Overview

Arkusz1
Arkusz5

---

Sheet 1: Arkusz1

1	12,00%	(1+0,12/A1)^A1-1					10%	3%	1,10	1,03
2	12,36%						-5%	4%	0,95	1,04
4	12,55%						12%	2%	1,12	1,02
12	12,68%						-20%	2%	0,80	1,02
52	12,73%						17%	4%	1,17	1,04
365	12,75%	zad1					12%	2%	1,12	1,02
							-8%	4%	0,92	1,04
							16%	5%	1,16	1,05
							6%	5%	1,06	1,05
1	105,50%	104,0%							1,3880	1,3556	produkt
2	105,50%	104,5%							38,797%	35,555%	zysk procentowy w całym okresie
3	105,50%	103,5%					pyt 1	2,3914%	3,242%	pyt 2	zad 2
	117,42%	112,48%
4,392%	realna stopa za 3 lata
1,443%	realna roczna stopa proc.			zadanie 3
100
60
5,2410%	zad 4
(F16/F17)^(1/10)-1
-800	5,00%
100				1%	165,86 zł
150				2%	133,36 zł
200				3%	102,41 zł
250				4%	72,92 zł
300				5%	44,79 zł
44,79 zł	NPV			6%	17,96 zł
NPV(B20;$A$21:$A$25)+$A$20				7%	-7,65 zł
-800	6,6965%			8%	-32,11 zł
100				9%	-55,48 zł
150				10%	-77,83 zł
200				11%	-99,21 zł
250				12%	-119,67 zł
300		goalseek		13%	-139,26 zł	zad6
0,00 zł		zad5		14%	-158,04 zł
				15%	-176,03 zł
-10000	1,0000%				-60	-60
1600	1				100	0	1
1000	2				5%	0	2
1600	3					0	3
1000	4					0	4
1600	5					0	5
1000	6					0	6
0	7					0	7
1000	8					0	8
0	9					0	9
1000	10					100	10
1600	11					5,2410%	zad8
1000	12					IRR(G37:G47)
1 693,11	zad7	NPV(B37;A38:A49)+A37
					suma	IRR
-1000	450	425	350	450	1675	24,744%	zad9
-1000	500	450	475	170	1595	25,052%
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
-12000	1200	900	1300	1400	0	1300	1000	1200	1400	1500	1600	1600
-12000	1200	1300	0	1400	1000	1500	1600	1300	1200	1600	900	1400
IRR	2,69%	korzystniejsza dla klienta				suma	14400		zad 10
IRR	2,76%					suma	14400

---

Sheet 2: Arkusz5

kredyt	100000		-100000	-98000		koszt oblig	-1000
prowizja	1,5%	1	14902,9488697075	14902,9488697075			20	1
stopa roczna	8%	2	14902,9488697075	14902,9488697075			20	2
ilość rat	10	3	14902,9488697075	14902,9488697075			20	3
manipul	500	4	14902,9488697075	14902,9488697075			20	4
PMT	14 902,95 zł	5	14902,9488697075	14902,9488697075			20	5
		6	14902,9488697075	14902,9488697075			20	6
		7	14902,9488697075	14902,9488697075			20	7
zad 11	8,4504%	8	14902,9488697075	14902,9488697075			20	8
		9	14902,9488697075	14902,9488697075			20	9
		10	14902,9488697075	14902,9488697075			20	10
			8,00%	8,4504%			20	11
							1020
						IRR	2,000%	zad 12
wart nominalna obligacji	300			315,462581923487	wart aktualna oblig
kupon	10%		30	27,7777777777778					NPV(I18;$G$19:$G$21)+G$18
stopa dyskontowa	8%		30	25,7201646090535					-1000	1%	4,81
	zad 13		330	261,964639536656					3600	2%	3,80
			315,46 zł						-4310	3%	2,94
									1716	4%	2,22
wart nominalna obligacji	300			315,726410570239	wart aktualna oblig				zad 15 B	5%	1,62
kupon	10%	1	15	14,4230769230769						6%	1,13
stopa dyskontowa	4%	2	15	13,8683431952663						7%	0,73
		3	15	13,3349453800637						8%	0,42
		4	15	12,8220628654459						9%	0,18
		5	15	12,3289066013903						10%	0,00
	zad 14	6	315	248,949075604996						11%	-0,13
			315,7264							12%	-0,20
										13%	-0,25
										14%	-0,26
								10%	zad. 15 A	15%	-0,25
								IRR		16%	-0,22
										17%	-0,17
										18%	-0,12
										19%	-0,06
										20%	0,00
										21%	0,06
										22%	0,11
										23%	0,15
										24%	0,18
										25%	0,19
										26%	0,19
										27%	0,17
										28%	0,14
										29%	0,08
										30%	0,00
										31%	-0,10
										32%	-0,23
										33%	-0,38
										34%	-0,56
inwestycja
-1
3,6		zad 15 c
-4,31
1,716	PODANA WARTOŚĆ (inicjująca)	WYLICZONA WARTOŚĆ IRR
	4,00%	10,0000%
	5,00%	10,0000%
	6,00%	10,0000%
	7,00%	10,0000%
	8,00%	10,0000%
	9,00%	10,0000%
	10,00%	10,0000%
	11,00%	10,0000%
	12,00%	10,0000%
	13,00%	10,0000%
	14,00%	30,0000%
	15,00%	30,0000%
	16,00%	20,0000%
	17,00%	20,0000%
	18,00%	20,0000%
	19,00%	20,0000%
	20,00%	20,0000%
	21,00%	20,0000%
	22,00%	20,0000%
	23,00%	20,0000%
	24,00%	20,0000%
	25,00%	10,0000%
	26,00%	30,0000%
	27,00%	30,0000%
	28,00%	30,0000%
	29,00%	30,0000%
	30,00%	30,0000%
	31,00%	30,0000%
	32,00%	30,0000%
	33,00%	30,0000%