Biznes plan

Przedmiotem inwestycji jest zakup i uruchomienie ekologicznej pralni chemicznej.

Realizatorem planu jest firma „EPRA”, rozpoczynająca po raz pierwszy działalność gospodarczą.

Firma „EPRA” mieści się w Warszawie przy ul. Radzymińskiej 120.

Kapitał własny wynosi 25 000,00 PLN.

Na miejsce inwestycji wytypowano lokal przy ul. Radzymińskiej 43 gdzie znajduje się duże skupisko sklepów i punktów usługowych. Zaletą tego miejsca jest to, iż w pobliżu nie znajduje się żadna pralnia.

Pomieszczenie przeznaczone na pralnię mieści się na parterze o powierzchni 110m² i wysokości 3,60 m., co spełnia warunki stawiane uruchomieniu takiej pralni (powierzchnia min 70 m² i wysokość 3,30 m.)

Lokal jest własnością Spółdzielni Mieszkaniowej „Praga”.

Umowa dzierżawy lokalu jest na czas nieokreślony z czynszem w wysokości

22,70 zł/m².

WYPOSAŻENIE

Wyposażenie ekologicznej pralni chemicznej:

1. Agregat do chemicznego czyszczenia garderoby

Producent: włoska fabryka Group Leader.

2. Stół detaszerski

Producent: włoska fabryka Silc.

3. Stół do prasowania odzieży

Producent: włoska fabryka Silc.

4. Manekin - formowarka

Producent: włoska fabryka Silc.

5. Foliowarka

Producent: niemiecka fabryka Hawo.

6. Magazyn obrotowy

Producent: włoska fabryka Metalprogetti.

7. Sprężarka Topex

8. Wytwornica pary Rotondi, typ IGOS 24

9. Kasa fiskalna z programem dla pralni chemicznej.

Dostawcą kompletnego wyposażenia nowoczesnej, ekologicznej pralni chemicznej jest firma M.GEYER.

W swojej ofercie oferuje ona :

• doradztwo techniczne przy wyborze pomieszczenia dla pralni,

• wytyczne technologiczne ustawiania maszyn wraz z wytycznymi do wykonania instalacji,

• dostawę urządzeń do prania, prasowania, pakowania i transportu,

• montaż urządzeń i uruchomienie pralni,

• szkolenie obsługi,

• serwis gwarancyjny i pogwarancyjny.

Termin dostawy - 6 - 8 tygodni od daty podpisania umowy i wpłaty zaliczki

KOSZT

Urządzenia dla pralni chemicznej wymienione w poz. od a do i kosztuję 52 998,00 Euro (ok. 219 000,00 PLN) plus 22% VAT. Powyższa cena obejmuje koszt kompletnej, zmontowanej i uruchomionej pralni chemicznej w lokalu klienta. Szkolenie obsługi gratis. Klient ponosi koszt dojazdu i pobytu w hotelu dwóch serwisantów - pracowników dostawcy.

Płatność za usługę dokonuję się w złotych polskich przeliczonych po kursie Euro z dnia wpłaty na konto dostawcy. Firma M.GEYER pobiera zaliczkę w wysokości

50 000,00 PLN w dniu zawarcia umowy. Kolejną kwotę w wysokości 35 000,00 Euro (ok. 145 250,00 PLN) + 22% VAT od kwoty 52 998,00 Ero (ok. 48 389,00PLN) należy wpłacić w terminie 14 dni od daty zgłoszenia urządzeń do odbioru z Krakowa, wpłata ta warunkuje dostawę urządzeń do klienta.

Pozostałą kwotę w wysokości 17 998,00 Euro (ok. 74 692,00 PLN), pomniejszoną o wpłaconą zaliczkę w wysokości 50 000,00 PLN należy wpłacić w terminie 14 dni od daty uruchomienia urządzeń u klienta.

Firma M.Geyer współpracuje z:

1. Towarzystwem Leasingowym Krak-Chemia w Krakowie

2. BRE Leasing w Krakowie

3. Wschodnim Towarzystwem Leasingowym S.A. Oddział w Elblągu

4. Przedsiębiorstwem Inwestycyjno-Leasingowym TYTAN S.A w Warszawie.

Założenia ekonomiczne funkcjonowania pralni.

Pralnie chemiczne są szeroko rozpowszechnione w Europie, dla przykładu, we Włoszech wykonuje się rentowne pralnie dla osiedla liczącego 4 000 mieszkańców. W warunkach polskich można ostrożnie przyjąć, iż rentowna będzie pralnia obsługująca osiedle lub miasto liczące 20 000 mieszkańców.

Pralnie chemiczne pracują na dwie zmiany, minimum 10 godzin dziennie. Taki czas pracy podyktowany jest lokalizacją pralni w pobliżu dużych centrów handlowych, supermarketów lub osiedli mieszkaniowych.

Założeniem podstawowym nowoczesnej pralni jest chemicznej jest 24 godzinny termin wykonania usługi w normalnym trybie, zaś w przypadku ekspresu od 2 do 6 godzin. Pralnię na jedną zmianę obsługują 2 osoby; jedna przyjmuje odzież, dokonuje wstępnej segregacji i ocenia stopień zanieczyszczenia, ładuje agregat, druga prasuje i pakuje odzież.

Koszty, które trzeba ponieść przed otwarciem pralni netto

Niezbędny sprzęt pralniczy: EUR PLN

- agregat piorący o załadunku 17 kg 30 327,00 125 857,05

- stół do prasowania z żelazkiem 2 970,00 12 325,50

- stół detaszerski 1 782,00 7 395,30

- manekin formowarka 7 282,00 30 220,30

- foliowarka 1 419,00 5 888,85

- magazyn obrotowy ze sterowaniem komputerowym 4 257,00 17 666,55

- sprężarka 418,00 1 734,70

- wytwornica pary 3 575,00 14 836,25

- kasa fiskalna z oprogramowaniem 968,00 4 017,20

RAZEM: 52 998,00 219 941,70

2. Koszty ogólne (miesięczne-netto) PLN:

- płace dla pracowników brutto (1 zmiana-3 osoby) 2 400,00

- narzuty na płace (m.inn. ZUS, Fundusz socjalny) 1 176,00

- środki BHP 100,00

- zużycie mediów i środków chemicznych 2 134,40

- czynsz za lokal (orientacyjnie) 2 500,00

RAZEM: 8 310,40

3. Koszty obsługi kredytu i spłata kredytu PLN:

(dla wartości netto)

Środki własne: 23062,06 PLN

Kredyt leasingowy:26819507,00 PLN

Okres spłaty: 5 lat

4. Koszt reklamy (średnio miesięcznie) PLN z VAT: 1 000,00

4. Ogółem koszty działalności / m-c netto PLN: 1 5622,74

5. Założenia techniczno-ekonomiczne.

1. Moc przerobowa pralni: kg

- jeden cykl pralniczy, załadunek jednorazowy 17

- jedna zmiana 8 godzin = 8 cykli pralniczych 136

- jeden miesiąc 23 dni = 184 cykli pralniczych 3128

2. Koszt zużycia środków i mediów dla jednego cyklu pralniczego PLN:

- środek chemiczny 2,90

- środki detaszerskie 2,80

- zużycie energii elektrycznej 5,90

- zużycie pary (w koszcie energii elektrycznej)

RAZEM: 11,60

7. Przychody uzyskane z działalności przy 100% dociążeniu pralni PLN netto:

- cena usługi za 1 kg pranej odzieży 10,00

- ilość kg na cykl pralniczy 17,00

- przychód za jeden cykl pralniczy 170,00

- przychód za 8 cykli pralniczych - 1 dniówka 1 360,00

- przychód za 1 miesiąc (23 dni = 184 cykli pralniczych) 31 280,00

8. Koszty, które należy ponieść miesięcznie netto PLN: 15 622,74

Koszt jednego cyklu pralniczego: 84,91

Koszt ośmiu cykli pralniczych 679,25

9. Dochód miesięczny uzyskany w wyniku działalności PLN netto: 15 657,26

(100% dociążenie pralni)

Przeprowadzone powyżej wyliczenia wykonano dla pracy jedno zmianowej, w przypadku wprowadzenia drugiej zmiany (co jest konieczne ze względu na rodzaj usługi, która musi być dostępna przez cały dzień od godz. 8.00 do 20.00) dochody wyraźnie wzrosną.

Druga zmiana (trwająca przykładowo 4 godziny) jest obciążona wyłącznie kosztami załogi i środków produkcji.

10. Przychody uzyskane z działalności PLN netto:

- cena usługi za 1 kg pranej odzieży 10,00

- ilość kg na cykl pralniczy 17

- przychód na 1 cykl pralniczy 170

- przychód dla 4 cykli pralniczych -1/2 zmiany 680,00

- przychód za jeden miesiąc 23 dni = 92 cykli pralniczych 15 640,00

11. Koszty PLN netto:

- płace pracowników brutto 1 200,00

- narzuty na płace (m. inn. ZUS, Fundusz socjalny) 588,00

- środki BHP 50,00

- zużycie mediów i środków chemicznych 1 067,20

RAZEM: 2 905,20

12. Dochód miesięczny uzyskany z dodatkowej ½ zmiany PLN netto: 12 734,80

13. Ogółem dochód z działalności pralni na 1,5 zmiany PLN netto: 28 392,06

14. Dochód przy niepełnym obciążeniu PLN netto:

I. Praca na jedną zmianę

Do obliczeń przyjęto maksymalny koszt netto PLN:

Obciążenie	Przychód	Wynik finansowy
40%	12 512,00	- 3 110,74
50%	15 640,00	17,26
60%	18 768,00	3 145,26
70%	21 896,00	6 273,26

II. Praca na 1,5 zmiany

Do obliczeń przyjęto maksymalny koszt netto PLN:

Obciążenie	Przychód	Wynik finansowy
40%	18 768,00	240,06
50%	23 460,00	4 932,06
60%	28 152,00	9 624,06

15. IRR - wewnętrzna stopa zwrotu dla serii przepływów gotówkowych

I. Praca na jedną zmianę

Wartość inwestycji netto w PLN:

- 240 405,00

Rok	Dochód	IRR
1	169 098,408	-30%
2	178 492,764	28%
3	187 887,12	53%
4	187 887,12	63%
5	197 281,48	68%

II. Praca na 1,5 zmiany

Wartość inwestycji netto w PLN:

- 240 405,00

Rok	Dochód	IRR
1	306 634,248	28%
2	323 669,484	96%
3	340 704,72	119%
4	340 704,72	127%
5	357 739,96	130%

Przykładowa skrócona informacja leasingowa dla klienta

Towarzystwo Leasingowe: Przedsiębiorstwo Inwestycyjno-Leasingowe TYTAN S.A.

Przedmiot leasingu: pralnia chemiczna

Waluta leasingu: PLN

Opłata wstępna: 5%	Czas trwania umowy w miesiącach: 59
Rata leasingowa:	2,87 %
Wartość netto: Wartość brutto	219 942,00 268 329,24
Opłata wstępna netto: Opłata wstępna brutto:	10 997,10 13 416,46
Opłata manipulacyjna:	4 000,00
Rata leasingowa netto: Rata leasingowa brutto:	6 312,34
	7 701,05
Stopa wykupu: Wykup netto: Wykup brutto: Ubezpieczenie kompensa:	5% 10 997,10 13 416,462 5 465,60
Opłata wstępna: 10%	Czas trwania umowy w miesiącach: 59
Rata leasingowa:	2,75%
Wartość netto: Wartość brutto	219 942,00 268 329,24
Opłata wstępna netto: Opłata wstępna brutto:	21 994,20 26 832,92
Opłata manipulacyjna:	4 000,00
Rata leasingowa netto: Rata leasingowa brutto:	6 048,41 7 379,05
Stopa wykupu: Wykup netto: Wykup brutto: Ubezpieczenie kompensa:	5% 10 997,10 13 416,462 5 465,60

---