biznes plan budex (13 stron) n5d5366owx7j63y2ckclhwvzfnh3jcz3shvgjhq N5D5366OWX7J63Y2CKCLHWVZFNH3JCZ3SHVGJHQ

Biznes plan

SPIS TREŚCI

Charakterystyka celu i zakresu opracowania.
Prezentacja firmy „BUDEX” S.C. i profilu jej działalności.
Prezentacja kwalifikacji osób na kluczowych stanowiskach w firmie.
Opis produktu wytwarzanego przez firmę.
Rynek, na którym będzie funkcjonować „BUDEX” S.C.
Prognoza sprzedaży na najbliższe lata działalności.
Wymagania techniczne odnośnie realizacji założonych celów.
Lokalizacja budynków
Zarządzanie i kadry firmy „BUDEX” S.C.
Polityka płacowa
Plan finansowy.
Czynniki ryzyka i zagrożenia.
Wnioski.

BUSINESS PLAN FIRMY „BUDEX” S.C.

1. Charakterystyka celu i zakresu opracowania.

Celem opracowania niniejszego planu działalności gospodarczej jest dokonanie oceny szansy powodzenia rozpoczęcia działalności gospodarczej przez firmę „Budex” S.C.

2. Prezentacja firmy i profilu jej działalności.

Firma „Budex” S.C. będzie zajmować się produkcją, sprzedażą i montażem schodów różnych typów. W przedsiębiorstwie wyróżnić będzie można następujące działy:

a) produkcja: - stolarnia,

- obróbka skrawaniem,

- spawalnia,

- magazyn,

b) biuro: - sekretariat,

- dział sprzedaży,

- dział projektowy,

- kadry i księgowość,

- dział marketingu,

c) pracownicy terenowi: - montażyści,

- agenci handlowi,

3. Prezentacja kwalifikacji osób na kluczowych stanowiskach w firmie.

dyrektor - współwłaściciel firmy, inżynier budownictwa lądowego, wieloletni staż w firmie produkującej schody na stanowisku montażysty (1 rok), projektanta (3 lata), kierownika działu technicznego (1 rok), dyrektora (5 lat), będzie sprawował nadzór nad całą firmą i bezpośrednio nad działem marketingu;
kierownik produkcji - współwłaściciel firmy, inżynier mechanik, wieloletni staż w Fabryce Przekładni samochodowych w Polance na stanowisku głównego technologa produkcji, będzie odpowiedzialny za terminowe przygotowanie elementów drewnianych i metalowych jak również za zaopatrzenie w surowiec;
kierownik pracowni projektowej - absolwent Wydziału Mechanicznego PW, biegła umiejętność obsługi programu AutoCad, będzie odpowiedzialny za wykonanie projektów schodów dopasowanych do konkretnego klienta jak również za wydawanie zleceń na produkcję i magazyn.
główna księgowa - wieloletni staż na stanowisku biegłej księgowej w różnych firmach,
4. Opis produktu wytwarzanego przez firmę.

Firma „BUDEX” S.C. będzie produkować następujące modele schodów:

a) schody zewnętrzne - (modele: SUMMER, WINTER) schody modułowe wykonane w całości z elementów metalowych ocynkowanych i malowanych proszkowo z elementami poręczy i balustrad wykonanymi również z metalu;

b) schody wewnętrzne:

zabiegowe - (modele: RIVER, SNAKE) schody modułowe o konstrukcji nośnej złożonej z elementów stalowych i stopnicach wykonanych z drewna bukowego lub sklejki bukowej, poręcze i balustrady mogą być wykonane z drewna, metalu lub tworzywa sztucznego;
kręcone - (modele: QADRO, CIRCLE) schody kręcone (spiralne) o drewnianych stopnicach wspartych na metalowym słupie centralnym, poręcze i balustrady wykonane z metalu lub z tworzywa sztucznego;
strychowe - (model: SANTA) schody drabinowe składane, 2 lub 3 częściowe wykonane ze sklejki bukowej,
drewniane - (model: WOODY) schody zabiegowe wykonane w całości ze sklejki bukowej lub z drewna bukowego.

Skrótowy proces powstawania gotowego produktu (modelu schodów):

a) przeprowadzenie pomiaru u klienta,

b) wykonanie projektu wstępnego (umożliwiającego dokonanie dokładnej wyceny schodów),

c) wycena schodów,

d) podpisanie zamówienia przez klienta,

e) wykonanie szczegółowego projektu (łącznie z rozpisaniem zleceń na produkcję i magazyn)

f) proces technologiczny i produkcyjny,

g) montaż schodów.

5. Rynek, na którym będzie funkcjonować „BUDEX” S.C.

Obecny w ostatnich latach wzrost inwestycji na cele budownictwa mieszkaniowego przyczynił się do zwiększonego zapotrzebowania na elementy wyposażenia wnętrz i zabudowy pomieszczeń w tym również w budynkach wielokondygnacyjnych na schody.

Nabywcami schodów (klientami) firmy „BUDEX” będą:

a) nabywcy indywidualni - przewidywana ilość zamówień ok. 30%

b) firmy budowlane - przewidywana ilość zamówień ok. 60% (potencjalni nabywcy z terenu Trójmiasta to: INWESTING Gdynia, HOVNANIAN POLAND Sopot, KOMBUD Gdynia, ARKA Ltd. Poland, HOSSA S.A.)

c) instytucje publiczne (urzędy, banki, hotele, restauracje, itp.) - przewidywana ilość zamówień ok. 10%

Firmy konkurencyjne istniejące na rynku:

a) „RINTAL” (największy konkurent na polskim rynku):

- profil działalności - import i produkcja różnych rodzajów schodów,

- mocne strony firmy - dobrze rozwinięta produkcja i sieć przedstawicielstw na terenie całego kraju, profesjonalna obsługa klienta, łatwy dostęp do materiałów reklamowych.

- słabe cechy firmy - wysokie ceny, długi okres oczekiwania na gotowy wyrób, oferta tylko na schody wewnętrzne, schody spełniają jedynie normy dla budownictwa jednorodzinnych domów mieszkalnych i nie nadają się do zastosowania w budynkach użytkowości publicznej,

b) „ALBINI-FONTANOTTI”:

- profil działalności - import i sprzedaż schodów,

- mocne cechy firmy - zasięg ogólnokrajowy,

- słabe cechy firmy - wysoka cena, niska jakość stopnic drewnianych, oferta tylko na schody wewnętrzne,

c) „EKO-PLUS”:

- profil działalności - produkcja schodów,

- mocne cechy firmy - atrakcyjna cena,

- słabe cechy firmy - tylko jeden model schodów wewnętrznych w ofercie, zasięg regionalny,

d) „UNIV”:

- profil działalności - firma niemiecka eksportująca schody na polski rynek,

- mocne cechy firmy - duża ilość salonów sprzedaży, konkurencyjna cena, oferta zawiera schody wewnętrzne jak i montowane na zewnątrz budynków, duży wybór rodzajów schodów,

- słabe cechy firmy - mała estetyka wyrobów, niska jakość stopnic drewnianych, brak wykwalifikowanej obsługi w salonach sprzedaży, brak materiałów reklamowych w języku polskim.

Produkty oferowane przez „BUDEX” S.C. mogą stać się konkurencyjne poprzez:

rozszerzenie oferty na schody zewnętrzne (słaby punkt firmy „RINTAL”),
produkcję schodów przeznaczonych również do budynków użytkowości publicznej,
współpracę z agencją ratalną co umożliwi klientom zakup schodów na raty,
dbałość o dobrą jakość produktów (głównie stopnic drewnianych),
własną produkcję elementów schodów,
projektowanie biegu schodów indywidualnie dla każdego klienta z zachowaniem unifikacji elementów konstrukcyjnych,

Działania marketingowe:

a) utworzenie sieci przedstawicielstw regionalnych;

b) reklama w czasopismach budowlanych (np. „MURATOR”);

c) uczestnictwo w targach budowlanych na terenie całego kraju (HOUSEBUILDING, BUDMA, TARGBUD, itp.);

d) zatrudnienie agentów handlowych prowadzących tzw. sprzedaż agresywną.

Polityka cenowa:

W początkowej fazie rozwoju ustalenie ceny na poziomie niższym od konkurencji, a wraz ze wzrostem sprzedaży i pozycji firmy na rynku zrównanie cen z innymi firmami konkurencyjnymi co przy przewyższającej konkurencję jakości oferowanych schodów spowoduje opanowanie znacznej części rynku (ok. 50-60%)

Stosowanie upustów cenowych dla biur przedstawicielskich (ok. 10-20 % ceny netto)

Stosowanie rabatów cenowych dla klientów zamawiających większe ilości schodów (ok. 2-10% ceny netto)

6. Prognoza sprzedaży na najbliższe lata działalności.

Planowana wielkość sprzedaży w poszczególnych latach działalności firmy:

a) 1 rok działalności (tworzenie struktur przedsiębiorstwa):

- odbiorcy indywidualni - ok. 10 kpl. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 5 kpl. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 2 kpl. miesięcznie.

b) 2 rok działalności (zawarcie pierwszych znaczących umów z firmami budowlanymi):

- odbiorcy indywidualni - ok. 10 kpl. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 15 kpl. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 3 kpl. miesięcznie.

c) 3 rok działalności (wzrost sprzedaży spowodowany wzmocnieniem pozycji na rynku):

- odbiorcy indywidualni - ok. 30 kpl. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 60 kpl. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 10 kpl. miesięcznie.

d) dalsze lata działalności :

- odbiorcy indywidualni - ok. 36 kpl. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 72 kpl. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 12 kpl. miesięcznie.

7. Wymagania techniczne odnośnie realizacji założonych celów.

Charakterystyka techniczna produktu.

Elementy schodów produkowanych przez firmę „BUDEX” S.C. można podzielić:

a) pod względem rodzaju materiału z jakiego zostały wykonane na elementy:

- metalowe,

- drewniane,

- z tworzywa sztucznego,

b) pod względem spełnianej funkcji na:

- elementy konstrukcyjne (konstrukcja nośna schodów),

- stopnice,

- poręcze i balustrady,

- elementy mocujące (kołki rozporowe, drewno wkręty, śruby, itp.)

- elementy wykończeniowo-maskujące.

Proces technologiczny i produkcyjny.

Ważniejsze maszyny i urządzenia niezbędne do produkcji schodów:

a) maszyny do obróbki drewna:

- suszarnia,

- tokarka,

- wiertarko-frezarka,

- piła taśmowa,

- szlifierka,

- wyposażenie lakierni.

b) maszyny do obróbki metalu:

- spawarka,

- przyrząd spawalniczy (w/g własnego projektu),

- tokarka,

- piła tarczowa,

- frezarka,

- wiertarka,

c) narzędzia i przyrządy warsztatowe:

- wiertła,

- frezy,

- noże tokarskie,

- gwintowniki,

- elektrody spawalnicze,

- przyrządy pomiarowe.

Skrótowe procesy technologiczne przykładowych elementów schodów:

a) proces technologiczny elementu konstrukcyjnego schodów zabiegowych:

- cięcie materiału (rura φ90, profil 30x80),

- toczenie tulei φ90 na wymiar φ87

- toczenie pow. czołowej tulei na wymiar zależny od wysokości stopnia,

- cięcie blachy 8mm na flanszę o wymiarach 80x300,

- wiercenie otworów na drewno wkręty we flanszy,

- spawanie w przyrządzie spawalniczym (połączenie dwóch tulei φ87 za pomocą profilu 30x80, połączenie flanszy z tuleją)

- malowanie proszkowe w komorze elektrostatycznej,

b) proces technologiczny stopnicy ze sklejki bukowej:

- wycięcie zarysu stopnicy (piła taśmowa),

- wyrównanie grubości,

- szlifowanie,

- zaokrąglenie krawędzi i naroży,

- wiercenie otworów na poręcze,

- punktowanie otworów pod element konstrukcyjny,

- bejcowanie,

- lakierowanie (2- krotne),

c) proces technologiczny poręczy „łamanej”:

- cięcie rurki φ22 na wymiar ok. 1500 mm,

- gwintowanie jednego końca rurki,

- gięcie rurki na wymiar 1200/300,

- malowanie proszkowe

8. Lokalizacja budynków.

Firma „BUDEX” S.C. zamierza zakupić 2 budynki przeznaczone na działalność gospodarczą mieszczące się przy ul. Kościuszki w Gdańsku-Wrzeszczu. Obecnym właścicielem budynków jest firma „PARTNER”.

Budynki te mają łączną powierzchnię 2500 m² , która zostanie wykorzystana na:

a) biuro - 300 m²,

b) magazyn - 1000 m²,

c) stolarnia - 500 m²,

d) dział produkcji metalu - 550 m²,

e) suszarnia do drewna - 50 m²,

f) lakiernia - 50 m²,

g) inne pomieszczenia gospodarcze - 50 m².

Lokalizacja i plany zagospodarowania.

Wspomniane wyżej budynki będące w przyszłości siedzibą firmy usytuowane są w odległości ok. 200 m od ul.Grunwaldzkiej, która jest główną trasą komunikacyjną z Gdańska do Gdyni, co stanowi niewątpliwą zaletę tej lokalizacji.

Firma „BUDEX”S.C. przeprowadzi remont ogrodzenia terenu otaczającego wynajmowane budynki oraz wybuduje parking dla ok. 5 samochodów (klienci).

Zagospodarowane będą również trawniki przylegające do budynków.

9. Zarządzanie i kadry.

Wielkość zatrudnienia w poszczególnych działach:

Dział produkcji		Liczba osób
Produkcja	Stolarnia	10
		Obróbka skrawaniem	10
		Spawalnia	2
		Magazyn	2
	Biuro	Sekretariat	1
		Dział sprzedaży	2
		Dział projektowy	3
		Kadry i księgowość	2
		Dział marketingu	1
		Sprzątaczka	1
	Pracownicy terenowi	Montażyści	4
		Agenci handlowi	3
	Łączna liczba osób zatrudnionych	41

Struktura organizacyjna i schemat zarządzania.

0x08 graphic

10. Polityka płacowa.

Firma przewiduje następujący system wynagradzania pracowników poszczególnych działów:

a) produkcja - stała stawka wynagrodzenia na godzinę roboczą plus premia regulowana zależna od wyników w pracy,

b) biuro - stała stawka wynagrodzenia na godzinę roboczą plus premia regulowana zależna od wyników w pracy,

c) pracownicy terenowi;

- montażyści - umowna stawka za montaż w zależności od jego stopnia trudności montażu lub wartości zamówienia,

- agenci handlowi - prowizja ok. 5% od wartości zrealizowanego zamówienia,

wysokości stałych stawek wynagrodzenia decydować będą następujące elementy:

a) wykształcenie,

b) kwalifikacje,

c) doświadczenie zawodowe,

d) staż pracy w firmie,

e) poziom trudności wykonywanej pracy, itp.

Na wysokość premii wpływ będzie miało przede wszystkim zaangażowanie pracownika jak również efektywność wykonywanej przez niego pracy.

Pod względem wysokości wynagrodzeń firma ma zamiar utrzymać taki poziom, który pozwoli zdobyć i utrzymać wysoko specjalizowanych pracowników co pociągnie za sobą utrzymanie dobrej jakości wykonywanych przez firmę produktów.

11. Plan finansowy.

Założenia.

Plan finansowy opracowany został na podstawie przewidywanego obrotu, który przyjęty został jako 80% wartości obrotu firmy produkującej schody, w której pracował dotychczas Mariusz Gwara.

Planowane wydatki inwestycyjne:

a) budynki i budowle (kupno, adaptacja, wyposażenie, itp.) - 300 000 zł,

b) maszyny i urządzenia (kupno) - 100 000 zł,

c) środki transportu (kupno) - 80 000 zł,

Łączna wartość planowanych wydatków inwestycyjnych wynosi 480 000 zł.

Planowane przychody miesięczne:

I rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 200 000 zł,

b) z montażu schodów - 20 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 550 zł,

Łącznie - 220 550 zł,

II rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 450 000 zł,

b) z montażu schodów - 40 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 700 zł,

Łącznie - 490 700 zł,

III rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 1 000 000 zł,

b) z montażu schodów - 80 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 2000 zł,

Łącznie - 1 082 000 zł,

IV, V, VI, ... rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 1 200 000 zł,

b) z montażu schodów - 100 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 2500 zł,

Łącznie - 1 302 500 zł,

Źródła finansowania:

a) własne środki pieniężne (kapitał wniesiony przez wspólników) - 500 000 zł,

b) kredyt bankowy - 2 200 000 zł,

Planowane miesięczne koszty prowadzenia działalności:

Koszty stałe:

a) reklama - 1 000 zł,

b) płace i ZUS - 75 000 zł,

c) koszty utrzymania firmy (czynsz, energia, telefon/fax, eksploatacja samochodów, ubezpieczenia majątku, koszt utrzymania biura, inne koszty stałe) - 3 000 zł,

Koszty zmienne:

a) zużycie materiałów i surowców - 500 zł,

b) energia bezpośrednia - 2 000 zł,

c) płace bezpośrednie i ZUS - 60 000 zł,

d) inne koszty zmienne - 1 000 zł,

e) koszty zakupu surowców - 200 000 zł,

Łącznie koszty miesięczne - 342 500 zł

Zestawienie zysków i strat w tabeli:

	START zł	I ROK zł	II ROK zł	III ROK zł	IV ROK zł
WPŁYWY	2 700 000	2 706 000	5 888 400	12 984 000	15 630 000
KREDYT	2 200 000	0	0	0	0
WŁASNE ŚRODKI PIENIĘŻNE	500 000	0	0	0	0
PRZYCHODY	0	2 706 000	5 888 400	12 984 000	15 630 000
WYDATKI	480 000	4 880 000	4 880 000	4 880 000	4 880 000
SPŁATA KREDYTU	0	770 000	770 000	770 000	770 000
INWESTYCJE	480 000	0	0	0	0
KOSZTY	0	4 110 000	4 110 000	4 110 000	4 110 000
*SALDO*	*2 220 000*	*46 000*	*1 054 400*	*9 158 400*	*19 908 400*

12. Czynniki ryzyka i zagrożenia.

Niekorzystne trędy.

Główną przyczyną powstania zakłóceń w prowadzonej przez firmę „BUDEX”S.C. działalności gospodarczej prawdopodobnie będzie sezonowa aktywność odbiorców schodów. Z obserwacji rynku wynika iż największa ilość zamówień przypada na okres miesięcy letnich, a także na koniec roku kalendarzowego (odliczenia od podstawy opodatkowania). Najbardziej niebezpieczny dla działalności firmy okres to początek roku kalendarzowego gdzie przez około dwa miesiące sprzedaż może zmniejszyć się nawet do 10% średniej rocznej sprzedaży.

Kolejnym elementem ryzyka jest możliwość załamania się rozwoju budownictwa w Polsce. Kryzys w tej dziedzinie mógłby okazać się dla firmy przeszkodą nie do pokonania.

Analiza wrażliwości.

Podatność firmy na wspomniane wyżej niekorzystne sytuacje na rynku będzie stopniowo malała wraz ze wzrostem ilości przedstawicielstw handlowych na terenie całego kraju. Duża liczba przedstawicielstw zagwarantować powinna minimalną ilość klientów, potrzebną na utrzymanie rentowności firmy przez niekorzystny okres przestoju.

Kroki przeciwdziałające.

Aby zapewnić sobie jak największą stabilność firma „BUDEX”S.C. będzie starać się:

a) tworzyć rezerwy finansowe z zysków w okresie wzmożonej aktywności odbiorców schodów,

b) stale rozwijać sieć przedstawicielstw handlowych, które poprzez działalność swoich regionalnych agentów handlowych zagwarantują zbyt produkowanych wyrobów,

w okresach spadku aktywności klientów,

c) organizować akcje promocyjne swoich wyrobów, np. poprzez zastosowanie 5 - 7% rabatu dla klientów, którzy zdecydują się zamówić schody w okresie ok. 2 - 4 tygodni, itp.

13. Wnioski.

W oparciu o przewidywane dane i fakty, na podstawie których powstał powyższy „business plan”, można stwierdzić, że:

a) firma „BUDEX”S.C. posiada duże szanse zaistnienia, funkcjonowania i szybkiego rozwoju na naszym rynku,

b) niepokojącą sprawą może okazać się jedynie wysokość kredytu inwestycyjnego, koniecznego do przezwyciężenia ujemnego bilansu pierwszych kilku lat działalności. Zaciągnięcie tak wysokiego kredytu jest bardzo ryzykowne szczególnie dla właścicieli firmy biorąc pod uwagę, że jest to spółka cywilna (odpowiedzialność majątkowa).

161616

DYREKTOR

SEKRETARIAT

KIEROWNIK PRODUKCJI

KIEROWNIK DZIAŁU JAKOŚCI

KIEROWNIK DZIAŁU SPRZEDAŻY I MARKETINGU

KSIĘGOWOŚĆ,

KADRY,

AGENCI

HANDLOWI,

MAGAZYN SUROWCÓW,

HALA PRODUKCYJNA,