Biznes plan - Budex (12 stron), biznes, Biznes plan

SPIS TREŚCI

Charakterystyka celu i zakresu opracowania.
Prezentacja firmy „Kostka” S.C. i profilu jej działalności.
Prezentacja kwalifikacji osób na kluczowych stanowiskach w firmie.
Opis produktu wytwarzanego przez firmę.
Rynek, na którym będzie funkcjonować „Kostka” S.C.
Prognoza sprzedaży na najbliższe lata działalności.
Wymagania techniczne odnośnie realizacji założonych celów.
Lokalizacja budynków
Zarządzanie i kadry firmy „Kostka” S.C.
Polityka płacowa
Plan finansowy.
Czynniki ryzyka i zagrożenia.
Wnioski.

BUSINESS PLAN FIRMY „Kostka” S.C.

1. Charakterystyka celu i zakresu opracowania.

Celem opracowania niniejszego planu działalności gospodarczej jest dokonanie oceny szansy powodzenia rozpoczęcia działalności gospodarczej przez firmę „Kostka” S.C.

2. Prezentacja firmy i profilu jej działalności.

Firma „Kostka” S.C. będzie zajmować się produkcją, sprzedażą i montażem Kostki granitowej różnych typów. W przedsiębiorstwie wyróżnić będzie można następujące działy:

a) produkcja: - Kliniarnia,

- łupiarnia,

- Waga,

- magazyn,

b) biuro: - sekretariat,

- dział sprzedaży,

c) pracownicy terenowi: - brukarze,

- kierowca,

3. Prezentacja kwalifikacji osób na kluczowych stanowiskach w firmie.

dyrektor - współwłaściciel firmy, inżynier budownictwa lądowego, będzie sprawował nadzór nad całą firmą i bezpośrednio nad sprzedażą;
kierownik produkcji - współwłaściciel firmy, inżynier budownictwa lądowego, będzie odpowiedzialny za terminowe przygotowanie elementów kamiennych jak również za zaopatrzenie w surowiec;
główny księgowy - wynajmowana firma księgowa do prowadzenia finansów firmy.
4. Opis produktu wytwarzanego przez firmę.

Firma „Kostka” S.C. będzie produkować następujące elementy:

1) Krawężniki- cięte płyty i Orisa jak również Krawężniki produkowane ręcznie przez kliniarzy

2) kostka brukowa:

Skrótowy proces powstawania gotowego produktu (krawężnik):

a) rozpoznanie wymagań klijęta,

b) wykonanie szablonu produkcyjnego

c) wycena krawężnika,

d) podpisanie zamówienia przez klienta,

e) proces technologiczny i produkcyjny,

f) montaż.

Skrótowy proces powstawania gotowego produktu (krawężnik):

a) wybór rodzaju kostki,

b)podpisanie zamówienia przez klienta,

c)proces technologiczny i produkcja,

d)montaż

5. Rynek, na którym będzie funkcjonować „Kostka” S.C.

Obecny w ostatnich latach wzrost inwestycji na cele budownictwa mieszkaniowego przyczynił się do zwiększonego zapotrzebowania na elementy z kamienia naturalnego w tym również w budynkach wielokondygnacyjnych na zagospodarowanie placów przed budynkami. Poza tym firma będzie działać na rynku handlu. Np. przy parkingach sklepów i stacji benzynowych.

Nabywcami elementów (klientami) firmy „Kostka” będą:

a) nabywcy indywidualni - przewidywana ilość zamówień ok. 40%

b) firmy budowlane - przewidywana ilość zamówień ok. 10%

c) instytucje publiczne (urzędy, banki, hotele, restauracje, itp.) - przewidywana ilość zamówień ok. 50%

Firmy konkurencyjne istniejące na rynku:

a) „Firmy działające na terenie złoża Strzegom-Strzelin zajmujące się podobną działalnością:

- profil działalności - produkcja różnych rodzajów elementów kamiennych,

- mocne strony firmy - rozwinięta produkcja i współpracownicy na terenie kraju, łatwy dostęp do materiałów reklamowych.

- słabe cechy firmy - wysokie ceny, wykonywanie tylko Kostki granitowej, a najczęściej tylko jednego wymiaru co powoduje że mają one mały wybór produktów. Poza tym wiele z firm nie waży swoich produktów i nie wystawia metek produktu.

zasięg regionalny,

Produkty oferowane przez „Kostka” S.C. mogą stać się konkurencyjne poprzez:

rozszerzenie oferty na Krawężniki o różnego rodzaju fakturach i przekrojach
produkcję elementów drogowych. Np. słupków geodezyjnych, oraz Kostki brukowej ciężkiej
współpracę z agencją ratalną co umożliwi klientom zakup produktów na raty,
dbałość o dobrą jakość produktów, głównie by kamień nie posiadał skaz takich jak myszki czy intruzje.
projektowanie ścieżek, schodów, krawężników, indywidualnie dla każdego klienta z zachowaniem katalogowości elementów.

Działania marketingowe:

a) utworzenie sieci przedstawicielstw krajowych, w kilku miejscowościach.

b) reklama w czasopismach budowlanych (np. „MURATOR”);

c) uczestnictwo w targach budowlanych na terenie całego kraju (HOUSEBUILDING, BUDMA, TARGBUD, itp.);

d) zaprojektowanie witryny internetowej i ogłaszanie się w biuletynach branżowych.

Polityka cenowa:

W początkowej fazie rozwoju ustalenie ceny na poziomie niższym od konkurencji, a wraz ze wzrostem sprzedaży i pozycji firmy na rynku zrównanie cen z innymi firmami konkurencyjnymi co przy przewyższającej konkurencję jakości oferowanych produktów spowoduje opanowanie znacznej części rynku.

Stosowanie upustów cenowych dla biur przedstawicielskich (ok. 10-20 % ceny netto)

Stosowanie rabatów cenowych dla klientów zamawiających większe ilości (ok. 2-10% ceny netto)

6. Prognoza sprzedaży na najbliższe lata działalności.

Planowana wielkość sprzedaży w poszczególnych latach działalności firmy:

a) 1 rok działalności (tworzenie struktur przedsiębiorstwa):

- odbiorcy indywidualni - ok. 70 t. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 15 t. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 25. miesięcznie.

b) 2 rok działalności (zawarcie pierwszych znaczących umów z firmami budowlanymi):

- odbiorcy indywidualni - ok. 60 t. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 20 t. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 40 t. miesięcznie.

c) 3 rok działalności (wzrost sprzedaży spowodowany wzmocnieniem pozycji na rynku):

- odbiorcy indywidualni - ok. 50 t. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 20 t. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 50 t. miesięcznie.

d) dalsze lata działalności :

- odbiorcy indywidualni - ok. 45 t. miesięcznie,

- firmy budowlane - ok. 15 t. miesięcznie,

- inne instytucje - ok. 65. miesięcznie.

7. Wymagania techniczne odnośnie realizacji założonych celów.

Charakterystyka techniczna produktu.

Elementy można podzielić:

a) pod względem rodzaju materiału z jakiego zostały wykonane na elementy:

- Granity,

- piaskowce,

- wapienie lub marmury,

b) pod względem spełnianej funkcji na:

- elementy chodnikowe,

- schody,

- krawężniki,

- elementy wykończeniowo-maskujące.

Proces technologiczny i produkcyjny.

Ważniejsze maszyny i urządzenia niezbędne do produkcji:

a) maszyny do obróbki kamienia:

- sprężarka ,

- przewody,

- młoty pnełmatyczne,

- piła tarczowa,

- łupiarka.

b) maszyny do wykonania faktur :

- opalarka ręczna,

- piaskarka

- groszkarka na wysięgniku,

- kamienie polerskie,

- frezarka,

c) narzędzia i przyrządy warsztatowe:

- wiertła,

- frezy,

- noże tokarskie,

- gwintowniki,

- elektrody spawalnicze,

- przyrządy pomiarowe.

- zagęszczarka

Skrótowe procesy technologiczne przykładowych elementów:

a) proces technologiczny elementu konstrukcyjnego krawężników:

Klinowanie bloka skalnego na elementy o wymiarach zgadzających się z wymiarami krawężnika, a następnie obróbka ręczna kamienia.

b) proces technologiczny produkcji kostkij:

Klinowanie bloku skalnego na opornik o wadze do 70 kilogramów i produkcja kostki na łupiarkach .

c) proces technologiczny montażu:

Na wstępie zaprojektowanie terenu potem niwelacja i podsypka, zagęszczenie, układanie elementów i ponowne zagęszczenie.

8. Lokalizacja firmy.

Firma „Kostka” S.C. zamierza zakupić teren około 16 aruw lub taki teren wynająć, i postawić na nim wiatę produkcyjną oraz budynek Biurowo magazynowy

a) biuro - 300 m²,

b) magazyn - 1000 m²,

c) wiata 1 - 500 m²,

d) wiata 2 - 550 m²,

e) inne pomieszczenia gospodarcze - 50 m².

9. Zarządzanie i kadry.

Wielkość zatrudnienia w poszczególnych działach:

Dział produkcji		Liczba osób
Produkcja	łupiarki	3
		Kliniarnia	2
		Placowi	2
		Magazyn, majster	1
	Biuro	Sekretariat	1
		Dział sprzedaży	1
		Sprzątaczka	1
		-	-
		-	-
		-	-
	Pracownicy terenowi	Montażyści	4
		Kierowca	1
	Łączna liczba osób zatrudnionych	16

Firma przewiduje następujący system wynagradzania pracowników poszczególnych działów:

a) produkcja - stała stawka wynagrodzenia na godzinę roboczą plus premia regulowana zależna od wyników w pracy,

b) biuro - stała stawka wynagrodzenia na godzinę roboczą plus premia regulowana zależna od wyników w pracy,

c) pracownicy terenowi;

- montażyści - umowna stawka za montaż w zależności od jego stopnia trudności montażu lub wartości zamówienia,

- Kierowca - w zależności od ilości kilometrów

wysokości stałych stawek wynagrodzenia decydować będą następujące elementy:

b) kwalifikacje,

c) doświadczenie zawodowe,

d) staż pracy w firmie,

e) poziom trudności wykonywanej pracy, itp.

Na wysokość premii wpływ będzie miało przede wszystkim zaangażowanie pracownika jak również efektywność wykonywanej przez niego pracy.

Pod względem wysokości wynagrodzeń firma ma zamiar utrzymać taki poziom, który pozwoli zdobyć i utrzymać wysoko specjalizowanych pracowników co pociągnie za sobą utrzymanie dobrej jakości wykonywanych przez firmę produktów.

11. Plan finansowy.

Założenia.

Plan finansowy opracowany został na podstawie przewidywanego obrotu, który przyjęty został jako 80% wartości obrotu firmy produkującej kostkę, prowadzącej przez znajomego.

Planowane wydatki inwestycyjne:

a) budynki i budowle (kupno, adaptacja, wyposażenie, itp.) - 300 000 zł,

b) maszyny i urządzenia (kupno) - 100 000 zł,

c) środki transportu (kupno) - 80 000 zł,

Łączna wartość planowanych wydatków inwestycyjnych wynosi 480 000 zł.

Planowane przychody miesięczne:

I rok działalności:

a) ze sprzedaży produktów - 200 000 zł,

b) z montażu - 20 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 550 zł,

Łącznie - 220 550 zł,

II rok działalności:

a) ze sprzedaży produktów - 450 000 zł,

b) z montażu - 40 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 700 zł,

Łącznie - 490 700 zł,

III rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 1 000 000 zł,

b) z montażu schodów - 80 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 2000 zł,

Łącznie - 1 082 000 zł,

IV, V, VI, ... rok działalności:

a) ze sprzedaży schodów - 1 200 000 zł,

b) z montażu schodów - 100 000 zł,

c) z wykonywania usług pomiarowych i projektowych - 2500 zł,

Łącznie - 1 302 500 zł,

Źródła finansowania:

a) własne środki pieniężne (kapitał wniesiony przez wspólników) - 500 000 zł,

b) kredyt bankowy - 2 200 000 zł,

Planowane miesięczne koszty prowadzenia działalności:

Koszty stałe:

a) reklama - 1 000 zł,

b) płace i ZUS - 64 000 zł,

c) koszty utrzymania firmy (czynsz, energia, telefon/fax, eksploatacja samochodów, ubezpieczenia majątku, koszt utrzymania biura, inne koszty stałe) - 3 000 zł,

Koszty zmienne:

a) zużycie materiałów i surowców - 500 zł,

b) energia bezpośrednia - 2 000 zł,

c) inne koszty zmienne - 1 000 zł,

d) koszty zakupu surowców - 200 000 zł,

Łącznie koszty miesięczne - 342 500 zł

Zestawienie zysków i strat w tabeli:

	START zł	I ROK zł	II ROK zł	III ROK zł	IV ROK zł
WPŁYWY	2 700 000	2 706 000	5 888 400	12 984 000	15 630 000
KREDYT	2 200 000	0	0	0	0
WŁASNE ŚRODKI PIENIĘŻNE	500 000	0	0	0	0
PRZYCHODY	0	2 706 000	5 888 400	12 984 000	15 630 000
WYDATKI	480 000	4 880 000	4 880 000	4 880 000	4 880 000
SPŁATA KREDYTU	0	770 000	770 000	770 000	770 000
INWESTYCJE	480 000	0	0	0	0
KOSZTY	0	4 110 000	4 110 000	4 110 000	4 110 000
*SALDO*	*2 220 000*	*46 000*	*1 054 400*	*9 158 400*	*19 908 400*

12. Czynniki ryzyka i zagrożenia.

Niekorzystne trędy.

Główną przyczyną powstania zakłóceń w prowadzonej przez firmę „Kostka”S.C. działalności gospodarczej prawdopodobnie będzie sezonowa aktywność odbiorców. Z obserwacji rynku wynika iż największa ilość zamówień przypada na okres miesięcy letnich, a także na koniec miesięcy wiosennych (odliczenia od podstawy opodatkowania). Najbardziej niebezpieczny dla działalności firmy okres to początek roku kalendarzowego gdzie przez około dwa miesiące sprzedaż może zmniejszyć się nawet do 10% średniej rocznej sprzedaży.

Kolejnym elementem ryzyka jest możliwość załamania się rozwoju budownictwa w Polsce. Kryzys w tej dziedzinie mógłby okazać się dla firmy przeszkodą nie do pokonania.

Analiza wrażliwości.

Podatność firmy na wspomniane wyżej niekorzystne sytuacje na rynku będzie stopniowo malała wraz ze wzrostem ilości przedstawicielstw handlowych na terenie całego kraju. Duża liczba przedstawicielstw zagwarantować powinna minimalną ilość klientów, potrzebną na utrzymanie rentowności firmy przez niekorzystny okres przestoju.

Kroki przeciwdziałające.

Aby zapewnić sobie jak największą stabilność firma „Kostka”S.C. będzie starać się:

a) tworzyć rezerwy finansowe z zysków w okresie wzmożonej aktywności odbiorców,

b) stale rozwijać sieć przedstawicielstw handlowych, które poprzez działalność swoich regionalnych agentów zagwarantują zbyt produkowanych wyrobów,

w okresach spadku aktywności klientów,

c) organizować akcje promocyjne swoich wyrobów, np. poprzez zastosowanie 5 - 7% rabatu dla klientów, którzy zdecydują się złożyć zamówienie w okresie ok. 2 - 4 tygodni, itp.

13. Wnioski.

W oparciu o przewidywane dane i fakty, na podstawie których powstał powyższy „business plan”, można stwierdzić, że:

a) firma „Kostka”S.C. posiada duże szanse zaistnienia, funkcjonowania i szybkiego rozwoju na naszym rynku,

b) niepokojącą sprawą może okazać się jedynie wysokość kredytu inwestycyjnego, koniecznego do przezwyciężenia ujemnego bilansu pierwszych kilku lat działalności. Zaciągnięcie tak wysokiego kredytu jest bardzo ryzykowne szczególnie dla właścicieli firmy biorąc pod uwagę, że jest to spółka cywilna.