I. Streszczenie projektu
Poniższy Biznes Plan dotyczy koncepcji założenia firmy zajmującej się przewozami ponadgabarytowymi na terenie Unii Europejskiej o nazwie Przedsiębiorstwo przewozowe Grand Trans, spółka jawna, z siedzibą w Tomaszowie Mazowieckim. Przedsiębiorstwo będzie ponadto świadczyć usługi z zakresu przewozów normatywnych, również na terenie całej Unii Europejskiej.
Strukturę organizacyjną tej dwuosobowej spółki reguluje umowa w postaci aktu notarialnego sporządzona w zgodnym brzmieniu dla obydwojga stron.
Przedsiębiorstwo Grand Trans widzi szerokie możliwości zaistnienia na rynku polskim, a także europejskim, przez wzgląd na swoje innowacyjne podejście do kwestii przewozów. Ponadto upatrujemy się szansy na duży popyt, spowodowanej ciągłym rozwojem gospodarczym naszego kraju, a także mającymi zaistnieć w najbliższym czasie wydarzeniami. Mowa tu chociażby o Euro 2012, przy którego realizacji transport ponadnormatywny będzie nieunikniony.
Naszym głównym celem będzie zaspokojenie potrzeb przewozowych naszego klienta. Elastyczne dopasowywanie się do wymagań, a także profesjonalne wykonanie procesu przewozowego.
Niniejszy Biznes Plan wykazuje szanse powodzenia takiego przedsięwzięcia. Jesteśmy to w stanie wykazać dokonując wielowymiarowej analizy czynników zmiennych oraz opłacalności. Mam nadzieję, iż poniższy koncept znajdzie przychylną opinię wśród potencjalnych kredytodawców, którzy umożliwią jego realizację.
II. Charakterystyka profilu przedsięwzięcia
Przedsiębiorstwo przewozowe Grand Trans, założone w Tomaszowie Mazowieckim w roku 2011. Podstawowym zadaniem przedsiębiorstwa jest kompleksowe wykonywanie procesów przewozów ładunków ponadnormatywnych na terenie Unii Europejskiej. Dodatkowo firma zajmować się będzie także transportem ładunków znormalizowanych.
Nadrzędnym celem przedsiębiorstwa będzie umożliwienie profesjonalnego wykonania procesów przewozów ponadgabarytowych oraz elastyczne dostosowanie się do potrzeb naszego klienta. Zapewni to oczywiście sprawny oraz elokwentny zespół pracowników naszej firmy, a także nowoczesny, w pełni ekologiczny tabor drogowy.
W planach na przyszłość mamy rozwój wykonywania usług przewozowych poza obszarem Unii Europejskiej, a także ciągłe zwiększanie jakości wykonywanych przez nas usług. Firma Grand Trans dążyć będzie do tego, aby być stale konkurencyjną i najlepszą wśród przedsiębiorstw transportowych.
Nazwa: Przedsiębiorstwo przewozowe Grand Trans
Siedziba: 97-200 Tomaszów Mazowiecki
ul. Szczęśliwa 47
Tel: 0-44 724-75-25
e-mail: grand_trans@gmail.com
KRS: 0001344103
NIP: 773-210-50-22
REGON: 180506168
Kapitał zakładowy: 100 000 zł
Prawny status mienia spółki:
Teren użytkowy o powierzchni 1500 m2 z przeznaczeniem na bazę z zapleczem technicznym oraz znajdujący się na niej lokal użytkowy o powierzchni całkowitej 96m2 z przeznaczeniem pod biuro jest w posiadaniu jednego ze współwłaścicieli firmy i jest wniesiony w mienie spółki na zasadach określonych we wspomnianym wyżej akcie notarialnym;
Ciągnik siodłowy Volvo FH12 440 – własność jednego ze współwłaścicieli, wniesiony w mienie spółki na zasadach określonych w umowie spółki;
Naczepa niskopodwoziowa Faymonville Mega Z2HV Tiefbett- własność jednego ze współwłaścicieli, wniesiony w mienie spółki na zasadach określonych w umowie spółki;
Firma będzie zajmowała się kompleksowym świadczeniem usług transportowo-spedycyjnych na terenie Unii Europejskiej, a dokładnie:
Wykonywanie usług przewozów ponadgabarytowych na obszarze Polski (PK)
Wykonywanie usług przewozów ponadgabarytowych na obszarze Unii Europejskiej (PM)
Wykonywanie usług przewozów normatywnych na obszarze Polski (NK)
Wykonywanie usług przewozów ponadgabarytowych na obszarze Unii Europejskiej (NM)
Tabela 1. Zestawienie wykonywanych usług
| Symbol usługi | Usługa | Koszt [zł/km] |
|---|---|---|
| PK | Przewóz ładunków ponadnormatywnych w transporcie krajowym | 11,80 – 12,50 PLN |
| PM | Przewóz ładunków ponadnormatywnych w transporcie międzynarodowym | 12,80 – 13,20 PLN |
| NK | Przewóz ładunków normatywnych w transporcie krajowym | 3,80 – 4,20 PLN |
| NM | Przewóz ładunków normatywnych w transporcie międzynarodowym | 4,00 – 4,50 PLN |
Przedsiębiorstwo istnieje w formie dwuosobowej spółki jawnej, w której właściciele mają po 50% udziałów. Obopólnie zarządzają oni firmą i mogą podejmować równorzędne decyzje. Jeden ze współudziałowców może poszczycić się wieloletnim doświadczeniem w wykonywaniu procesów przewozowych, a także doskonałą znajomością problemów związanych z eksploatacją pojazdów. Drugi współudziałowiec natomiast, pomimo młodego wieku, jest wykwalifikowany w zakresie projektowania procesów logistycznych oraz charakteryzuje się znajomością podstawowych zagadnień z zakresu prawa i administracji, co będzie pomocne w zarządzaniu firmą.
Spółka zatrudnia odpowiednio wykwalifikowanych pracowników, których zakres obowiązków i wymagania im stawiane przedstawione są w poniższych tabelach (tabela 2 i 3).
Tabela 2. Zestawienie etatów i określenie wymaganych kwalifikacji
| Stanowisko | Liczba etatów | Kwalifikacje |
|---|---|---|
| Kierowca C+E | 5 | wykształcenie min. średnie, znajomość przynajmniej jednego języka obcego, prawo jazdy C+E, kurs na przewóz rzeczy |
| Kierowca - pilot | 2 | Prawo jazdy kategorii B, znajomość przynajmniej jednego języka obcego, znajomość zasad pilotażu drogowego |
| Mechanik pojazdów samochodowych | 2 | wykształcenie zawodowe techniczne w zakresie eksploatacji i naprawy pojazdów samochodowych, doświadczenie w zawodzie |
| Konserwator powierzchni płaskich | 1 | Sumienność w wykonywaniu obowiązków, dyspozycyjność w godzinach popołudniowych i wieczornych |
| Asystent | 1 | Wykształcenie wyższe kierunkowe, biegła znajomość przynajmniej dwóch języków obcych, zdolności negocjacyjne i organizacyjne, umiejętność obsługi komputera |
| Sekretarka | 1 | wykształcenie min. średnie, znajomość języka obcego, zdolności organizacyjne, znajomość obsługi komputera oraz urządzeń biurowych |
Tabela 3. Skrócony zakres czynności pracowników
| Stanowisko | Obowiązki |
|---|---|
| Kierowca C+E | Prowadzenie zestawu drogowego, odpowiednie zabezpieczanie przewożonego ładunku, dostarczanie ładunku z miejsca nadania do miejsca odbioru, dbałość o dokumenty przewozowe |
| Kierowca - pilot | Zapewnianie właściwej organizacji przejazdu pojazdów, bezpośredni nadzór nad przejazdem pojazdów, kierowanie ruchem drogowym w zakresie określonym w odpowiednich przepisach |
| Mechanik pojazdów samochodowych | Obsługa zaplecza technicznego, naprawa i przygotowywanie pojazdów |
| Konserwator powierzchni płaskich | Prace porządkowe w miejscu pracy |
| Asystent | Organizacja procesów spedycyjno – przewozowych, utrzymywanie stałych kontaktów z klientami, prezentacja firmy na zewnątrz, przygotowywanie ofert |
| Sekretarka | Obsługa biura, przyjmowanie klientów, sporządzanie raportów, pomoc w przygotowywaniu i przedstawianiu ofert |
Członkowie zarządu spółki wnoszą w mienie spółki majątek w postaci nieruchomości, samochodu marki Volvo FH 12 440, oraz naczepy niskopodwoziowej Faymonville Mega Z2HV Tiefbett. Kwestia własności wniesionego wkładu w postaci środków trwałych (ruchomości i nieruchomości) uwzględniona jest w sporządzonej umowie spółki w postaci aktu notarialnego. Ponadto współwłaściciele wpłacają po 50 000 PLN do kapitału zakładowego spółki. Fundusze te zostaną zagospodarowane na wyposażenie biura, zagospodarowanie zaplecza eksploatacyjnego oraz umożliwią podjęcie przedsiębiorstwa (dokonanie wymaganych opłat).
Podmiotem działalności będą pojazdy (ciągniki siodłowe Volvo FH13 480 w liczbie 4), naczepy niskopodwoziowe (Faymonville Multimax oraz Fliegl SFS 680 T) oraz naczepy z nadwoziem zamkniętym (Zremb N 623 w liczbie 2, Schwarzmuller SPA mega), pojazdy do pilotażu (Mercedes Benz Sprinter w liczbie 2). Wszelkie wymienione powyżej środki transportowe zostaną zakupione dzięki środkom pozyskanym z kredytu.
III. Analiza marketingowa rynku
Sektor przewozów towarowych jest sektorem usług, który pomimo zaistniałej sytuacji rynkowej nadal się rozwija. Z racji rozwoju nowoczesnych technologii oraz szeroko rozumianej gospodarki przewóz ładunków ponadgabarytowych będzie pożądany. Powstaje coraz więcej nowych obiektów (np., sportowych czy infrastruktury drogowej), których pewne elementy są składane w element prawie finalny w miejscu produkcji. Sprawi to, że takie elementy takie będą wymagały przewozu transportem ponadgabarytowym.
Jak się okazuje rynek krajowy nie charakteryzuje się wielością firm specjalizujących się w transporcie ponadnormatywnym. Dlatego też firma nasza ma bardzo dużą szansę zaistnienia na rynku i zaoferowania zainteresowanym klientom konkurencyjnych cen usług na najwyższym poziomie.
Nasza firma będzie chciała nawiązać bezpośrednią współpracę z budowalnymi firmami wykonawczymi zajmującymi się budową aktualnie powstających obiektów sportowych. Chcemy również nawiązać współpracę z zarządami zakładów transportu miejskiego, w celu zaoferowania przewozów ponadgabarytowych szynowych środków transportu.
Ponadto będziemy również wychodzić z inicjatywą do klienta indywidualnego, wykorzystując przy tym opisane poniżej działania marketingowe.
Odpowiedni marketing jest bardzo ważnym elementem rozwoju firmy, dlatego też dobierając konkretne środki i stawiając na pewne rozwiązania, firma nasza zdecyduje się na:
Reklamę w Internecie – portale branżowe oraz własna strona internetowa (do wykonania jako projekt zlecony firmie zewnętrznej);
Reklamę w mediach lokalnych (prasa lokalna);
Reklama w katalogach i czasopismach branżowych;
Wysyłanie ofert bezpośrednio do klienta
Przedsiębiorstwo nasze jest przekonane, że tak sprawnie przeprowadzona akcja promocyjna pozwoli nam odpowiednio wejść na rynek.
IV. Analiza otoczenia strategicznego przedsięwzięcia
W tabelach poniżej przedstawiony jest prognozowany popyt na usługi w zakresie przewozów ponadgabarytowych oraz normatywnych dla naszego przedsiębiorstwa. Ponadto przedstawiamy szacowany koszt kilometra przewozowego w prognozie najbliższych 3 lat. Należy jednak liczyć się z tym, iż są to koszty jedynie orientacyjne.
Tabela 4. Szacowana Liczba wykonanych km zarobkowych w miesiącu odpowiedniego roku [w tys. km]
| Rok | 2011 | 2012 | 2013 |
|---|---|---|---|
| Symbol usługi | I | II | III |
| PK | 1,5 | 1,7 | 1,7 |
| PM | 5,3 | 5,5 | 6,0 |
| NK | 5,5 | 5,7 | 6,0 |
| NM | 25,2 | 26,3 | 26,1 |
Tabela 5. Szacowana cena kilometra przewozowego w miesiącu odpowiedniego roku
| Rok | 2011 | 2012 | 2013 |
|---|---|---|---|
| Symbol usługi | I | II | III |
| PK | 11,80 | 11,80 | 11,90 |
| PM | 12,80 | 12,80 | 13,00 |
| NK | 3,80 | 3,80 | 4,00 |
| NM | 4,00 | 4,00 | 4,10 |
Bezpośrednio na terenie województwa łódzkiego znajdują się tylko dwie firmy świadczące usługi w zakresie przewozów ładunków ponadgabarytowych. Jednakże są to firmy, które nie świadczą kompleksowych usług w tym zakresie (brak pilotażu pojazdów).
Jeśli chodzi o rynek krajowy to przedsiębiorstwo nasze spodziewa się dosyć sporej konkurencji, jednakże ze względu na ceny jakie oferujemy, myślę iż jesteśmy atrakcyjni na rynku przewozów. Największym zagrożeniem są firmy z długim stażem, zaufane już wśród klientów (województwo śląskie, dolnośląskie).
Jeszcze jedną alternatywą konkurencji są przewozy kolejowe. Jednakże ze względu na stan infrastruktury kolejowej w Polsce i aktualne problemy organizacyjne w tej branży, uważamy iż jesteśmy w stanie zminimalizować dystans do tej kategorii.
V. Analiza finansowo inwestycyjna przedsięwzięcia
Poniższa tabela przedstawia koszty jakie musimy ponieść aby móc uruchomić nasze przedsiębiorstwo.
Tabela 6. Zestawienie wymaganych nakładów finansowych na uruchomienie firmy
| Przedmiot | Pozycja | Liczba sztuk | Koszt jednostkowy | Razem |
|---|---|---|---|---|
| 1. Opłaty administracyjne | Opłata rejestracyjna w Urzędzie Gminy/Sądzie rejestrowym | 1 | 250,00 | 250,00 |
| Opłata rejestracyjna w Urzędzie Skarbowym | 1 | 170,00 | 170,00 | |
| Opłata rejestracyjna w Wydziale Komunikacji | 9 | 167,50 | 1507,50 | |
| Wydanie koncesji | 1 | 25 000,00 | 25 000,00 | |
| Razem poz. 1 | 26 927,50 | |||
| 2 Środki obrotowe (okres 3 miesięcy) | Trzymiesięczne płace | 3 | 24 960,00 | 74 880,00 |
| Utrzymanie lokalu | Energia elektryczna | 3 | 950,00 | |
| Telefon z faksem, internet | 3 | 1200,00 | ||
| Przybory i materiały biurowe | 3 | 400,00 | ||
| Domena internetowa | 3 | 100,00 | ||
| Pozostałe | 3 | 450,00 | ||
| Razem poz.2 | 84 180,00 | |||
| 3. Wyposażenie biura | Biurko | 3 | 295,00 | 885,00 |
| Krzesło | 5 | 80,00 | 400,00 | |
| Telefon | 3 | 100,00 | 300,00 | |
| Komputer | 3 | 1 700,00 | 5 100,00 | |
| Urządzenie wielofunkcyjne | 1 | 1 100,00 | 1 100,00 | |
| Razem poz. 3 | 7 785,00 | |||
| 4. Maszyny i urządzenia specjalistyczne | Wózek widłowy | 1 | 19 000,00 | 19 000,00 |
| Narzędzia warsztatowe | 2 | 1 500 | 3 000 | |
| Razem poz. 4 | 22 000,00 | |||
| Razem poz. (1+2+3+4+5) | 140 892,50 |
VI. Plan finansowy
Poniższa tabela przedtawia symulowaną spłatę kredytu zaczerpniętą na środki transportowe w kwocie 1 100 000 zł.
Tabela 7. Kalkulacja spłat rat kredytowych
| Rok | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 |
|---|---|---|---|---|
| Wysokość raty [zł] | 21 452,01 | 21 452,01 | 21 452,01 | 21 452,01 |
| Odsteki [zł] | 3 205,47 | 3 205,47 | 3 205,47 | 3 205,47 |
| Razem miesięcznie [zł] | 24 657,48 | 24 657,48 | 24 657,48 | 24 657,48 |
| Razem rocznie [zł] | 295 889,76 | 295 889,76 | 295 889,76 | 295 889,76 |
Tabela 8. Szacowane ponoszone koszty na wypłaty dla pracowników
| Stanowisko | Liczba etatów | Rok |
|---|---|---|
| 2011 | ||
| Na etat | ||
| Kierowca C+E | 5 | 2800 |
| Kierowca - pilot | 2 | 1900 |
| Mechanik pojazdów samochodowych | 2 | 1400 |
| Konserwator powierzchni płaskich | 0,5 | 1360 |
| Asystent | 1 | 2100 |
| Sekretarka | 1 | 1600 |
| Razem (miesięcznie) | 11 160 | 24 960 |
| Razem (rocznie) | 133 920 | 299 520 |
Tabela 8. Szacowane ponoszone koszty na utrzymanie nieruchomości
| Pozycja | Miesięcznie | Rocznie |
|---|---|---|
| 1. | Energia elektryczna | 950,00 |
| 2. | Telefon z faksem, internet | 1200,00 |
| 3. | Przybory i materiały biurowe | 400,00 |
| 4. | Utrzymanie domeny internetowej | 100,00 |
| 5. | Środki czystości | 450,00 |
| Razem | 3100 | 46 800,00 |
Amortyzację liczymy metodą liniową, korzystając ze wzoru:
$$A = \frac{cena\ nabycia - wartosc\ koncowa\ ( = 0)}{\text{przewudywany\ okres\ eksploatacji}}$$
Tabela 9. Szacowane koszty amortyzacji
| Pozycja | Wartość początkowa | Stawka amortyzacyjna [%] |
Okres amortyzacji [lata] |
Amortyzacja roczna | Amortyzacja miesięczna |
|---|---|---|---|---|---|
| Urządzenie wielofunkcyjne | 1 100,00 | 20 | 5 | 220,00 | 18,34 |
| Komputer | 5 100,00 | 20 | 5 | 1020,00 | 85,00 |
| Wózek jezdniowy widłowy | 19 000,00 | 20 | 4 | 4750,00 | 395,84 |
| Telefon | 300,00 | 20 | 4 | 75,00 | 6,25 |
| Biurko | 885,00 | 20 | 6 | 147,50 | 12,30 |
| Krzesło | 240,00 | 20 | 6 | 40,00 | 3,34 |
| Narzędzia warsztatowe | 3000,00 | 20 | 5 | 600,00 | 50,00 |
| Razem | 6 852,50 | 571,07 |
Tabela 10. Zestawienie kosztów paliwa
| Symbol usługi | Liczba średnio miesięcznie wykonywanych tys. km | Zużycie paliwa (l/100km) | Koszt paliwa (miesięczny) | Koszt paliwa (roczny) |
|---|---|---|---|---|
| PK | 1,8 | 37 | 3 130,20 | 37 562,40 |
| PM | 6,7 | 35 | 11 021,50 | 132 258,00 |
| NK | 5,1 | 30 | 7 191,00 | 86 292,00 |
| NM | 26,0 | 28 | 34 216,00 | 410 592,00 |
| Razem: | 55 558,70 | 666 704,40 |
Tabela 11. Zestawienie kosztów eksploatacji pojazdów
| Pozycja | Koszty w kolejnych latach |
|---|---|
| 2011 | |
| Roczny koszt paliwa | 666 704,40 |
| Roczny koszt serwisowania (obsługi) | 50 000,00 |
| Roczny koszt ubezpieczenia | 18 000,00 |
| Razem | 734 704,40 |
Tabela 12. Nakłady na promocję firmy
| Rodzaj działania marketingowego | Liczba | Cena jednostkowa | Cena końcowa (miesięcznie) |
|
|---|---|---|---|---|
| Reklama internetowa | 1 | 500 | 500 | |
| Reklama w prasie branżowej | 4 | 150 | 600 | |
| Reklama w prasie lokalnej | 4 | 40 | 160 | |
| Wysyłanie ofert | 50 | 15 | 750 | |
| -Razem | 2 010 | 24 120,00 |
Tabela 13. Nakłady na promocję firmy
| Symbol usługi (produktu) | Cena km przewozowego (średnio) [zł] | Tys. km miesięcznie (średnio) | Przychód [zł] |
|---|---|---|---|
| miesięcznie | roczne | ||
| PK | 12,10 | 1,8 | 21 780 |
| PM | 13,00 | 6,7 | 87 100 |
| NK | 4,10 | 5,1 | 20 910 |
| NM | 4,30 | 26,0 | 111 800 |
| 241 590,00 | 2 899 080,00 |
VII. Analiza opłacalności
Tabela 14. Zestawienie kosztów z pprzychodami
| Pozycja | Wydatek [zł] z tytułu pozycji w roku |
|---|---|
| 2011 | |
| A. Przychody razem | 2 899 080,00 |
| 1. Przychody z przewozów ponadgabarytowych | 1 306 560,00 |
| 2. Przychody z przewozów normatywnych | 1 592 520,00 |
| B. Koszty razem | 1 361 086,66 |
| 1. Koszty eksploatacyjne pojazdów | 734 704,40 |
| 2. Wynagrodzenie pracowników | 299 520,00 |
| 3. Amortyzacja | 6 852,50 |
| 4. Utrzymanie biura i nieruchomości | 666 704,40 |
| 5. Marketing | 24 120,00 |
| 6. Spłata rat kredytu | 295 889,76 |
| C. Zysk brutto (A-B) | 1 537 993,34 |
| D. Podatek dochodowy | 479 627,93 zł |
| E. Zysk netto (C-D) | 1 058 365,41 zł |
Wskaźnik wspomagania finansowego
Wartość wskaźnika wspomagania finansowego (wskaźnik ogólnego zadłużenia)
Woz = $\frac{Calkowite\ zobowiazania}{Calkowite\ aktywa}$
Tabela 15. Zestawienie zobowiązań w latach 2011-2014
| Rok | |
|---|---|
| 2011 | |
| Zobowiązania wobec pracowników | 299 520,00 |
| Podatek dochodowy | 479 627,93 |
| Utrzymanie biura i nieruchomości | 666 704,40 |
| Marketing | 24 120,00 |
| Eksploatacja pojazdów | 734 704,40 |
| Długoterminowy kredyt bankowy | 295 889,76 |
| Razem zobowiązania | 2 500 566,49 zł |
Tabela 16. Zestawienie wartości wskaźnika wspomagania finansowego
| Rok | |
|---|---|
| 2011 | |
| Całkowite zobowiązania | 2 500 566,49 zł |
| Całkowite aktywa | 1 250 000,00 |
| Wartość wskaźnika | 1,99 |
Wskaźnik efektywności
Wskaźnik rentowności
Wr = $\frac{Calkowity\ zysk\ brutto}{Sprzedaz\ netto}$
Tabela 16. Zestawienie wartości wskaźnika rentowności
| Rok | |
|---|---|
| 2011 | |
| Całkowity zysk brutto | 1 537 993,34 |
| Sprzedaż netto | 2 899 080,00 |
| Wartość wskaźnika | 0,531 |
Zakładając roczny przyrost kapitału zakładowego na 50 000 zł, włączamy go automatycznie w zysk netto przedsiębiorstwa. Zauważyć możemy iż wskaźnik ogólnego zadłużenia kształtuje się wysoko, jednakże jest to przyczyną małego wkładu aktywów netto.
Wskaźnik rentowności kształtuje się na poziomie powyżej 50% , a więc inwestycja okazuje się być bardzo oplacalna.